广发集悦债券A : 广发集悦债券型证券投资基金招募说明书
原标题:广发集悦债券A : 广发集悦债券型证券投资基金招募说明书 广发 集悦 债券型 证券投资 基金 招募说明书 基金管理人：广发基金管理有限公司 基金托管人： 上海银行股份有限公司 【重要提示】 本基金 于 20 2 1 年 8 月 25 日 经中国证监会证监 许可 [ 20 2 1 ] 2775 号文 准予募集注册 。 本基金 管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的 投资 价值和 市场前景 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书 。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系 统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金《基金合同》生效后，连续五十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元人民币的情形，基金合同将自动终止。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、《基 金产品资料概要》。 本基金将投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香港联合交 易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），但会根据市场环境的变化以及投资策略 的需要进行调整，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港 股通标的股票，因此本基金存在不对港股进行投资的可能。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0 回转 交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率 风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的 风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来 一定的流动性风险）等。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同 风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，详见招募说明书“风险揭示”部分。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ............................ 1 第二部分 释义 ................................ ............................ 2 第三部分 基金管理人 ................................ ..................... 7 第四部分 基金托管人 ................................ .................... 14 第五部分 相关服务机构 ................................ .................. 18 第六部分 基金的募集 ................................ .................... 21 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................ 26 第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 ................................ .... 27 第九部分 基金的投资 ................................ .................... 38 第十部分 基金的财产 ................................ .................... 46 第十一部分 基金资产的估值 ................................ .............. 47 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ............ 53 第十三部分 基金费用与税收 ................................ .............. 55 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ............ 58 第十五部分 基金的侧袋机制 ................................ .............. 59 第十六部分 基金的信息披露 ................................ .............. 61 第十七部分 风险揭示 ................................ .................... 67 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 73 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ .......... 75 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ...... 91 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ... 107 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ........... 109 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ . 110 第二十四部分 备查文件 ................................ ................. 111 第一部分 绪言 《 广发 集悦 债券型 证券投资 基金招募说明书》 （以下简称“招 募说明书”或“本 招募说明书”） 依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称 “ 《 运作办法 》 ” ) 、 《 公开募集 证券投资基金销售机构监督管理办法 》 ( 以下简称 “ 《 销售办法 》 ”) 、 《 公开募集 证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）以及 《 广发 集悦 债 券型 证券投资基金基金合同 》 （以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 广发 集悦 债券型 证券投 资基金 （以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募 说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未 在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以 下简称“中国证监会”） 注册 。基金合同是约定 《 基金 合同 》 当事人之间权利、义务 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本 基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本 招募说明书 中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 1 、 招募说明书：指《 广发 集悦 债券型 证券投资基金招募说明书》及其更新 2 、 基金或本基金：指 广发 集悦 债券型 证券投资基金 3 、 基金管理人：指 广发基金管理有限公司 4 、 基金托管人：指 上海银行股份有限公司 5 、 基金合同或本基金合同：指《 广发 集悦 债券型 证券投资基金基金合同》及对本基金合 同的任何有效修订和补充 6 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人 就本基金签订之《 广发 集悦 债券型 证券投资基 金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 7 、基金产品资料概要：指《 广发 集悦 债券型 证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 8 、 基金份额发售公告：指《 广发 集悦 债券型 证券投资基金基金份额发售公告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民 代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十 四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决 定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、《销售办法》： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募 集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施， 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》： 指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15 、《 沪港通业务 实施 办法》：指上海证券交易所 2014 年 9 月 26 日颁布并实施的《上 海证券交易所 沪港通业务实施办法 》及上海证券交易所对其不时做出的修订 16 、《深港通业务实施办法》：指深圳证券交易所 2016 年 9 月 30 日颁布并实施的《深 圳证券交易所深港通业务实施办法》及深圳证券交易所对其不时做出的修订 17 、《互联互通指引》：指中国证监会 2016 年 10 月 11 日颁布并实施的《证券基金经营 机构参与内地与香港股票市场交易互联互通指引》 18 、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分别 和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所 ）建立技术连接，使内地和香港投资 者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与香港股 票市场互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制（以下简称沪港通）和深港股票市 场交易互联互通机制（以下简称深港通） 19 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的证券交易服 务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 20 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 21 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员会 22 、基金 合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 23 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 24 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 25 、合格境外机构投资者：指符合《 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 境内证券 期货 投资管理办法 》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投 资基金的中国境 外的机构投资者 26 、人民币合格境外机构投资者：指按照《 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券 期货 投资管理办法 》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行 境内证券投资的境外法人 27 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 28 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 29 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申 购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 30 、销售机构：指广发基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 31 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 32 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为广发基金管理有限公司或接 受广发 基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 33 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 34 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 35 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 36 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由 出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案确认后予以公告的日期 37 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 38 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 4 0 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 4 1 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 4 2 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 4 3 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他 交易的时间段 4 4 、《业务规则》：指《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 4 5 、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 4 6 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 4 7 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 4 8 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有 基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 49 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 5 0 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 5 1 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额 ) 超 过上一开放日基金总份额的 10% 5 2 、元：指人民币元 5 3 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 5 4 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 5 5 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 6 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 7 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 5 8 、 基金份额类别： 本基金将基金份额分为 A 类、 C 类两种不同的类别。在投资者认购、 申购 A 类基金份额时收取认购、申购费用，不计提销售服务费；在投资者认购、申购 C 类基 金份额时不收取认购、申购费用，从本类别基金资产中计提销售服务费 59 、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 6 0 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或 操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持 证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 61 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 62 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大 不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 63 、规定媒介：指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定的互联网网 站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 6 4 、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、 概况 1 、名称：广发基金管理有限公司 2 、住所： 广东省珠海市 横琴新区 宝华路 6 号 10 5 室 - 49848 （集中办公区） 3 、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 31 － 33 楼 4 、法定代表人：孙树明 5 、设立时间： 2003 年 8 月 5 日 6 、电话： 020 - 83936666 全国统一客服热线 ： 95105828 7 、联系人：程才良 8 、注册资本： 1 4,097.8 万 元人民币 9 、股权结构 股东名称 出资 比例 广发证券股份有限公司 54.533% 烽火通信科技股份有限公司 14.187% 深圳市前海 香江金融控股集团有限公司 14.187% 广州科技金融创新投资控股有限公司 7.09 3% 嘉裕元（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 3.87% 嘉裕祥（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 2.23% 嘉裕禾（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 1.55% 嘉裕泓（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 1.19% 嘉裕富（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 1.16% 总 计 100% 二、主要人员情况 1 、董事会成员 孙树明先生：董事长，博士，高级经济师， 兼任第一届科创板股票公开发行自律委员会 委员 ，中国上市公司协会 兼职副会长， 广东金融学会理事会副会长 、理事 ， 广东省金融发展 研究会常务副会长，广东上市公司协会第五届理事会副会长、会员代表，新财富最佳分析师 评选专家委员会委员 。 曾任 中国 财政部条法司副处长、处长，河北涿州市人民政府副市长（挂 职），中国经济开发信托投资公司总经理办公室主任、总经理助理，中共中央金融工作委员会 监事会工作部副部长，中国银河证券有限公司监事会监事，中国证监会会计部副主任、主任 ， 广发证券股份有限公司执行董事、董事长、总经理 。 孙晓燕女士：董事，硕士，现任广发 证券股份有限公司 执行董事 、 副总经理、财务总监 ， 兼任证通股份有限公司监事 ，中国证券业协会财务会计委员会委员， 广东省党外知识分子联 谊会第四届理事会理事 。曾任广东广发证券公司投资银行部经理、 广发证券有限责任公司财 务部经理、财务部副总经理、广发 证券股份有限公司 投资自营部副总经理 , 广发基金管理有限 公司财务总监、副总经理 , 广发 证券股份有限公司财务部总经理 ， 证通股份有限公司监事 会主 席 。 王凡 先生： 董事 ， 博士 ，现任 广发基金管理有限公司总经理 ，兼任 广发国际 资产管理有 限公司 董事会主席 。 曾在财政部、全国社 会 保 障 基金理事会 、 易方达基金管理有限公司 工作 ， 曾任广发基金管理有限公司副总经理。 戈俊先生：董事，硕士，高级会计师，中国注册会计师 ， 现任烽火通信科技股份有限公 司 董事 ， 兼任 烽火超微信息科技有限公司董事 长 。 曾任烽火通信科技股份有限公司 证券部总 经理助理、 财务部总经理助理、财务部总经理、 董事会秘书 、 财务总监、副总裁 、总裁。 刘根森 先生 ：董事， 学士 ，现任 深圳市前海香江金融控股集团有限公司董事，香江集团 有限公司副总裁，深圳香江控股股份有限公司董事，深圳市大本创业投资有限公司董事。兼 任 深圳市政协委员 ， 中国侨联青委会副会长 ， 香江社会救助基金会理事 。曾任德意志银行香 港分行分析员， 深圳市前海香江金融控股集团 有限公司 董事长 ，深圳 市龙岗 中银富登 村镇银 行 董事。 匡丽军女士：董事，硕士， 高级劳动关系协调师 ， 现任广州科技金融创新投资控股有限 公司 常务 副总经理、 工会主席。 兼任广州南沙资讯科技园有限公司副董事长，广东植物龙生 物技术股份有限公司副董事长，广州云客数字技术有限公司董事， 广东微量元素生物科技有 限公司 董事， 广州市纽帝亚资讯科技有限公司 董事、蓝鸽集团有限公司董事、广州万 孚生物 技术股份有限公司监事、广东瑞立科密汽车电子股份有限公司监事、中共广州科技金融创新 投资控股有限公司支部委员会副书记 。 曾任 广州科技开发总公司 总经理 办公室 科 员， 广州科 技房地产开发公司 人事部（办公室）部长 ，广州市科达实业发展公司办公室主任 、副总经理、 总经理 ，广州科技风险投资有限公司办公室主任、董事会秘书 、副总经理 。 罗海平 先生 ：独立董事，博士， 教授、 高级经济师 ， 现 任 中华联合保险集团股份有限公 司 常务副总经理 、 首席风险官 ，兼任 保 监 会行业风险评估专家、 中国人民大学兼职教授 。 曾 任中国人民保险公司 荆襄支公司经理 ， 长江保 险经纪公司总经理 ， 中国人民保险公司湖北省 分公司国际保险部党组书记、总经理 ， 中国人民保险公司汉口分公司党委书记、总经理 ， 太 平保险 有限公司市场部总经理， 中国太平保险有限公司湖北分公司党委书记、总经理 ， 中国 太平保险有限公司助理总经理、副总经理兼董事会秘书 ， 阳光财产保险股份有限公司总裁、 阳光保险集团执行委员会委员 ， 中华联合财产保险股份有限公司总经理、 董事长、党委书记 。 董茂云先生：独立董事，博士，教授，现任 宁波大学 法学院教授 ，兼任 复旦大学 兼职 教 授 ，浙江 合创律师事务所兼职律师 ， 无锡鑫宏业线缆科技股份有限公司独立董事 ， 江苏恒顺 醋业股份有限公司 董事。曾任复旦 大学 法学院副 教授 、法律系副主任、 法学院副院长 ，法学 院教授。 姚海鑫 先生 ：独立董事，博士， 教授 ， 现任辽宁大学新华国际商学院 教授、辽宁大学学 术委员会委员，兼任 东北地区高校财务与会计教师联合会常务理事 、 辽宁省 会计与珠算心算 学会 会长、 中兴 - 沈阳商业大厦（集团）股份有限公司独立董事、东软医疗股份有限公司独立 董事。曾任辽宁大学工商管理学院副院长、工商管理硕士（ MBA ）教育中心副主任、辽宁大 学发展规划处处长、财务处处长等。 2 、监事会成员 符兵先生：监事会主席，硕士，中级经济师，兼任 广东省广发基金公益基金会理事长。 曾任 广东物资集团公司计划处副科长 ， 广东发展银行广州分行 世贸 支行 行 长 、 总行资金部处 长， 广发基金管理有限公司市场拓展部副总经理、广州分公司总经理、市场拓展部 总经理 、 营销服务部总经理 、 营销总监 、市场总监。 吴晓辉先生：职工监事，硕士，工程师，现任广发基金管理有限公司信息技术部总经理。 曾任 广发证券 股份有限 公司 信息技术部 副经 理、经理 ， 广发基金管理有限公司运营保障部副 总经理。 孔伟英女士：职工监事，学士，经济师。现任广发基金管理有限公司人力资源部总经理。 曾任职于 广发证券股份有限公司 。 张成柱先生：职工 监事， 学士， 现任 广发 基金管理有限公司 中央交易部 交易员 。 曾任 广 州 新太科技股份有限公司工程师， 广发证券股份有限公司 工程师 ，广发基金管理有限公司信 息技术部工程师。 刘敏女士：职工 监事，硕士，现任广发基金管理有限公司营销管理部副总经理。曾任 广 发 基金管理有限公司市场拓展部总经理助理 ， 营销服务部总经理助理 ， 产品营销管理部总经 理助理。 3 、总经理及其他高级管理人员 王凡先生：总经理，博士，兼任 广发 国际资产管理有限公司 董事会主席 。曾在财政部、 全国社 会 保 障 基金理事会 、 易方达基金管理有限公司 工作 ， 曾任广发基金管 理有限公司副总 经理 。 朱平先生：副总经理，硕士 , 经济师。曾 任上海荣臣集团市场部经理，广发证券有限责任 公司投资银行部华南业务部副总经理，基金科汇基金经理，易方达 基金管理有限公司投资部 研究负责人，广发基金管理有限公司总经理助理。 魏恒江 先生 ：副总经理，硕士，高级工程师。曾在水利部、广发证券股份有限公司工作， 历任广发基金管理有限公司上海分公司总经理、综合管理部总经理、总经理助理。 张敬晗女士：副总经理，硕士，兼任广发国际资产管理有限公司董事 。曾任中国农业科 学院助理研究员，中国证监会培训中心、监察局科员，基金监管部副处长及处长，私募基金 监管部处长。 张芊女士：副总经理，硕士，兼任广发基金管理有限公司固定收益投资总监、固定收益 管理总部总经理、基金经理。曾在施耐德电气公司、中国银河证券、中国人保资产管理公司、 工银瑞信基金管理有限公司和长盛基金管理有限公司工作，历任广发基金管理有限公司固定 收益部总经理。 程才良先生：督察长，博 士 ，副教授 。 曾在辽河石油勘探局研究院、重庆商学院、广东 民族学院、广东证监局、厦门证监局、珠海金融投资控股集团有限公司工作。 傅友兴先生：副总经理，硕士，兼任广发基金管理有限公司联席投资总监、价值投资部 总经理、基金经理。曾在 原天同基金管理有限公司 工作，历任广发基金管理有限公司研究员、 机构理财部副总经理、规划发展部总经理、研究发展部总经理、 权益投资一部副总经理 。 刘格菘先生：副总经理，博士，兼任广发基金管理有限公司联席投资总监、成长投资部 总经理、基金经理。曾在 中国人民银行 、 中邮创业基金管理有限公司 、融通基金管理有限公 司工作，历任 广发基金管理有限公司权益投资一部副总经理、北京权益投资部总经理 。 窦刚先生：首席信息官，硕士 ，工程师 。 曾在广发证券股份有限公司工作 ，历任广发基 金管理有限公司中央交易部总经理、运营总监 、公司总经理助理。 4 、基金经理 曾刚先生，工商管理硕士，持有中国证券投资基金业从业证书。曾任红塔证券股份有限 公司投资经理，汉唐证券有限责任公司投资经理，华宝兴业基金管理公司债券研究员，华富 基金管理有限公司基金经理、固定收益总监，汇添富基金管理有限公司基金经理、固定收益 副总监。现任广发基金管理有限公司混合资产投资部总经理、广发集嘉债券型证券投资基金 基金经理 ( 自 2021 年 1 月 12 日起任职 ) 、广发集裕债券型证券投资基金基金经理 ( 自 2021 年 4 月 8 日起任职 ) 、广发恒鑫一年持有期混合型证券投资基金基金经理 ( 自 20 21 年 5 月 17 日 起任职 ) 、广发集优 9 个月持有期债券型证券投资基金基金经理 ( 自 2021 年 5 月 24 日起任职 ) 、 广发恒益一年持有期混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2021 年 8 月 3 日起任职 ) 、广发恒阳一 年持有期混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2021 年 10 月 27 日起任职 ) 、广发恒享一年持有期 混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2021 年 11 月 15 日起任职 ) 。 5 、 基金投资采取集体决策制度。 基金管理人权益公募投资决策委员会由副总经理傅友兴先生、副总经理刘格菘先生、总 经理助理陈少平女士和策略投资部总经理李巍先生等成员组成，傅友 兴先生、刘格菘先生担 任权益公募投资决策委员会联席主席。 基金管理人固定收益投资决策委员会由副总经理张芊女士、混合资产投资部总经理曾刚 先生、现金指数投资部总经理温秀娟女士、债券投资部副总经理代宇女士、宏观策略部总经 理武幼辉先生、金融工程与风险管理部总经理高詹清先生、固定收益研究部总经理助理毛昞 华先生等成员组成，张芊女士担任固定收益投资决策委员会主席。 基金管理人境外投资决策委员会由副总经理刘格菘先生、国际业务部副总经理李耀柱先 生、国际业务部副总经理杨定光先生、宏观策略部总经理武幼辉先生、金融工程与风险管理 部总 经理高詹清先生等成员组成，刘格菘先生担任境外投资决策委员会主席。 6 、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集 资 金 ，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 7 、计算并公 告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺： （ 1 ）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； （ 2 ）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制进行基金资产 的投资。 2 、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列投资或者活动： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨 慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等。 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基本管理制度的总揽和指 导。内部控制大纲明确了内部控 制目标和原则、内部控制组织体系、内部控制制度体系、内 部控制环境、内部控制措施等。基本管理制度包括风险控制制度、基金投资管理制度、基金 绩效评估考核制度、集中交易制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统管理制度、员 工保密制度、危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 根据基金管理业务的特点，公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的四道内控防线： 1 、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职责， 各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守，在授权范围 内承担各自职责。 2 、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相关岗 位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有 监督的责任。 3 、建立以 合规风控部门 对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三 道监控防线。 合规风控部门 属于内核部门，直接接受总经理的领导，独立于其他部门和业务 活动，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和监督。 4 、建立以合规审核委员会及督察 长为核心，对公司所有经营管理行为进行监督的第四道 监控防线 。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 1 、基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称 “ 上海银行 ” ） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号 法定代表人：金煜 成立时间： 1995 年 12 月 29 日 组织形式：股份有限公司（中外合资、上市） 注册资本：人民币 142.065287 亿元 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可 [2009 ]814 号 托管部门联系人：周直毅 电话： 021 － 68475608 传真： 021 － 68476936 上海银行股份有限公司（以下简称 “ 上海银行 ” ）成立于 1995 年 12 月 29 日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，股票代码 601229 。 上海银行以 “ 精品银行 ” 为战略愿景，以 “ 精诚至上，信义立行 ” 为核心价值 观，近年来通过推进专业化经营和精细化管理，服务能级不断增强，普惠金融、供 应链金融、科创金融、绿色金融、民生金融、投资银行、交易银行、跨境银行、金 融市场、消费金融、养老金融、在线金融等特 色逐步显现。近年来，上海银行把握 金融科技趋势，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多样化的 金融服务需求。 上海银行主动对接国家战略和上海 “ 三大任务、一大平台 ” ，发挥协同作用， 提升区域服务能级；深化服务实体经济，加大小微信贷投放力度，搭建普惠金融线 上模式，形成了以 “ 上行 e 链 ” 为核心的供应链金融体系；将零售业务作为 “ 重中 之重 ” ，从客户经营、基础支撑、生态建设等方面打造零售经营体系；开展数字化 转型，以端到端的思维、全旅程的理念、颠覆式创新思维，推进科技与业务深度融 合；稳健经营，规范管理，着力提升 风险经营管理能力。 上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、 无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州等城市设立分支机构，形成长三角、京津冀、 粤港澳大湾区和中西部重点城市的布局框架；发起设立四家村镇银行、上银基金管 理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司，设立境外子公司上海银行（香港） 有限公司，并通过其设立了境外投行机构上银国际有限公司。 上海银行自成立以来市场影响力不断提升，截至 2020 年末，上海银行总资产 24621.44 亿元，较上年末增长 10.06% ；实现营业收入 507. 46 亿元，同比增长 1.90% ；归属于母公司股东的净利润 208.85 亿元，同比增长 2.89% 。在英国《银行 家》杂志公布的 2020 年全球银行 1000 强中，按一级资本排名位列全球银行业第 73 位。 2 、主要人员情况 上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产 品部、托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部，平均年龄 30 岁左右， 100% 员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3 、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009 年 8 月 18 日 获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投 资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可 [2009]814 号。 近年来 , 上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把握市场 热点， 积极拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场，大力 提升同业托管经营能力 , 持续探索并积极推进托管产品创新，为包括基金公司、证券 公司、信托公司、商业银行、保险公司、期货公司和私募投资机构等各类机构提供 资产托管服务，形成了托管产品及服务多元化发展的格局，资产托管规模突破 2.1 万亿元。 截至 2021 年 3 月末 , 上海银行托管的公募证券投资基金已达 76 只 , 产品类 型涵盖了股票型、债券型、货币型、指数型、 ETF 等，资产净值规模合计 1747.45 亿 元。 二、基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定，守法经营、规范 运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息 的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托 管部共同组成。托管业务风 险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职 人员负责托管业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控 制措施。 3 、内部控制的原则 （1） 全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。 （2） 独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立性 和权威性 ，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （3） 相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同 岗位之间的制衡体系。 （4） 审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提 ，保证 托管资产的安全与完整；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则，在新设 机构或新增业务时， 做到先期完成相关制度建设。 （5） 有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现 内控目标 ，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营 管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人 不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和 纠正。 4 、内部控制制度及措施 （1） 建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员 行为规范等一系 列规章制度。 （2） 建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。 （3） 专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施 风险控制措施。 （4） 托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 （5） 定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签 订承诺书。 （6） 制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务 连续不中断。 三、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对 象和范围、投资组 合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金 净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管 理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面 形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对 基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促 基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发 现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通 知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会 报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及 时向中国证监会报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1. 直销机构 （ 1 ）电子交易平台 网址： www.gffunds.com.cn 客服电话： 95105828 或 020 - 83936999 客服传真： 020 - 34281105 投资者可以通过本公司网站或移动客户端，办理本基金的开户、认购等业务，具体交易 细则请参阅本公司网站公告。 （ 2 ）广发基金管理有限公司直销中心业务联系方式（仅限机构客户） 直销中心电话： 020 - 89899073 直销中心传真： 020 - 89899069/89899070/89899126 直销中心邮箱： [email protected] （ 3 ）广州分公司 地址：广州 市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 10 楼 电话： 020 - 83936999 传真： 020 - 34281105 （ 4 ）北京分公司 地址：北京市西城区金融大街 9 号楼 11 层 1101 单元 （电梯楼层 12 层 1201 单元） 电话： 010 - 68083113 传真： 010 - 68083078 （ 5 ）上海分公司 地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴东路 166 号 905 - 10 室 电话： 021 - 68885310 传真： 021 - 68885200 （ 6 ）投资人也可通过本公司客户服务电话（ 95105828 或 020 - 83936999 ）进 行本基金发 售相关事宜的查询和投诉等。 2 、其他销售机构 本基金其他销售机构详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据有关法律法规的要求， 增减或变更基金销售机构，并在基金管理人网站公示基金销售机构名录。投资者在各 销售 机 构办理本基金业务请遵循各 销售 机构业务规则与操作流程。 二、注册登记人 名称：广发基金管理有限公司 住所： 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 — 49848 （集中办公区） 法定代表人： 孙树明 办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31－33楼 电话： 0 20 - 8 9 1 8 8 9 70 传真： 0 20 - 89899175 联系人： 李尔华 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：广东广信君达律师事务所 住所：广东省广州市天河区珠江新城珠江东路 6 号广州周大福金融中心（广州东塔） 29 层、 10 层 负责人：王晓华 电话： 020 － 37181333 传真： 020 － 37181388 经办律师： 刘智、 杨琳 联系人：王晓华 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 法人代表：毛鞍宁 联系人：赵雅 电话： 020 － 28812888 传真： 020 － 28812618 经办注册会计师：赵雅、 马婧 第六部分 基金的募集 基金管理人按照《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《 公开募集证券投 资基金销售机构监督管理办法 》、基金合同及其他有关规定募集本基金，并于 20 2 1 年 8 月 25 日 经中国证监会证监 许可 [ 20 2 1 ] 2775 号文 准予募集注册 。 一、 基金 运作方式 契约型开放式 。 二、基金 类型 债券型 证券投资基金 。 三 、 基金存续期限 不定期。 四 、募集方式与 募集期限 本基金的募集方式为代销与直销。募集期限自基金份额 发售之日起不超过 3 个月。 本基 金自 20 2 1 年 12 月 20 日至 20 2 1 年 12 月 31 日进行发售。如果在此期间未达到本招募说明书 第七部分第一款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金备案条 件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时 公告。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一旦被 注册登记机构确认，就不再接受撤销申请。 基金发售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定 生效 ，而仅代表发售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以注册登记 机构的确认结果为准。 五 、募集场所 本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 向社会公开募集。办理 开放式基金业务的城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见本基金之发售公告。 六、募集对象 本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资 者 、合格境外机构投资者和人民币 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资人。 七、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 八 、 基金份额类别 设置 本基金根据认购、申购费用收取方式 的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认 购、申购基金 份额 时收取认购、申购费用，而不计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在 投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服 务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类、 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额 和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值 / 计算日该类基金份额 余额总数 投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。 有关基金份额 类别的具体设置等由基金管理人确定，根据基金销售情况，在符合法律法 规且不损害已有基金份额持有人权益的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的 基金份额类别、或者在法律法规和基金合同规定的范围内变更现有基金份额类别的申购费率、 调低赎回费率或变更收费方式、或者停止现有基金份额类别的销售等，调整前基金管理人需 及时公告并报中国证监会备案。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。 九 、 基金份额 发售 面值、认购价格和认购费用 1 、份额发售面值：人民币 1.00 元 2 、认购价格：人民币 1.00 元 3 、认购费用 ： 本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购费用 ,C 类基金份额不收取认购费用。 本基金 A 类基金份额 的 认购费率随认购金额的增加而递减，投资者在一天之内如果有多笔 认购，适用费率按单笔分别计算 。 本基金对通过本公司直销中心认购 A 类基金份额的特定投资 者 与除此之外的其他 普通 投 资者实施差别的认购费率。 特定投资 者 指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金 计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以 及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房 公积 金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管 理人可将其纳入特定投资 者 范围。 具体 认购 费率如下： 认购金额（ M ） 特定投资者 认购费率 其他普通投资者 认购费率 M＜100万元 0.08% 0.80% 100万元≤M＜200万元 0.04% 0.40% 200万元≤M＜500万元 0.02% 0.20% M≥500万元 每笔100元 每笔1000元 本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等基金募 集期间发生的各项费用。 4 、认购份额的计 算 （ 1 ）若投资者选择认购本基金 A 类份额， 认购份额的计算方法如下： 净认购金额 = 认购金额 / （ 1 ＋认购费率） 或，净认购金额＝认购金额－固定认购费金额 认购费用 = 认购金额－净认购金额 或，认购费用 = 固定认购费金额 认购份额 = （净认购金额＋认购期利息） / 基金份额发售面值 认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；认购份 额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位 ， 由此误差产生的收益或损失由基金财产 承担。 例：某普通投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，如果 认购期内认购资金获得 的利息为 50 元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额 =100,000/ （ 1+ 0.8 0% ） = 9 9 , 206 . 35 元 认购费用 =100,000 － 99,206.35 = 793 . 65 元 认购份额 = （ 99,206.35 +50 ） /1.00= 99,2 5 6.35 份 即普通投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的 利息，可得到 99,256.35 份 A 类基金份额。 （ 2 ）若投资者选择认购本基金 C 类 基金 份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购期利息） / 基 金份额发售面值 例：某投资者投资 10 , 000 元 认购本基金 C 类 基金 份额，该笔认购产生利息 5 元。则其可得 到的认购份额为： 认购份额 = （ 10,000 ＋ 5 ） /1.00 = 10,005 .00 份 即投资者投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利 息，可得到 10,005 .00 份基金份额。 十 、 投资人对基金份额的认购 1 、本基金的认购时间安排、认购者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的 基金份额发售公告 。 2 、认购方式 本基金认购采取金额认购的方式。 （ 1 ） 投资者认购前，需按销 售机构规定的方式备足认购的金额。 （ 2 ） 基金投资者在募集期内可多次认购， 认购一旦被注册登记机构确认，就不再接受撤 销申请。 3 、认购确认 基金发售机构 对 认购申请的受理并不代表该申请一定 生效 ，而仅代表发售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。 投资者可在基金正式宣告成立后 到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。若投资者的认购申请被确认为无效，基 金管理人应当将投资者已支付的认购金额本金退还投资者。 4 、认购限制 在募集期内，除《发售公告》另有规定 ， 每一基金投资者 通过本公司网上交易系统 每个 基金账户 首次认购的最低额为人民币 1 元（含认购费），追加认购 最低 金额为 1 元（含认购费） 。 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 已在 基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制，但受追加认 购最低金额的限制。 本基金募集期间对单个基金份额持有人不设置最高认购金额限制。 十 一 、 首次募集期间认购资金利息的处理方式 本基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。 认购 资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额 ，归投资人所有。 利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 十二、基金募集期间募集的资金存入专用账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动 用。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集 金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金 募集期届满或基金 管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达 到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监 会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的 资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计 银行同期 活期 存款 利息 ； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售 机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和 资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元 人民币 情形的， 基金管理人应在定期报告中予以披露；连续 五 十个工 作日出现前述情形的， 基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规 或 中国证监会 另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金管理人网 站公示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 本基金的销售机构包括： 1 、本公司直销机构； 2 、代销机构：经本公司委托，具有销售本基金资格的商业银行或其他机构的营业网点。 二、 申购与赎回的 开放日及 时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额 的申购和赎回，本基金的开放日为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日，若该工作日为非港股通交易日，则本基金 可以 不开放申购与赎回。 基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。开放日的具体办理时间在招募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人 自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接 受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格。 三、 申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回 ； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整 。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 四、申购与赎回的 数额限制 1 、通过代销机构或基金管理人网上交易系统 每个基金账户 首次 最低 申购 金额为 1 元 ( 含 申购费 ) 人民币 ；投资人追加申购时最低申购限额及投资金额级差详见各 销售 机构网点公告。 2 、 基金份额持有人在各代销机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为 1 份基金份额， 基金份额持有人当日持有份额减少导致在销售机构同一交易账户保留的基金份额不足 1 份基 金份额时，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。各基金代理销售机构有不同规定 的， 投资者在该销售机构办理上述业务时，需同时遵循销售机构的相关业务规定。 3（未完）  |