海富通股票混合 : 海富通股票混合型证券投资基金基金合同
原标题:海富通股票混合 : 海富通股票混合型证券投资基金基金合同 海富通股票混合型证券投资基金 基金合同 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二〇 二 一 年 十 二 月 海富通股票混合型证券投资基金 基金合同目录 一、前言 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 3 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 5 三、基金的基本情况 ................................ ................................ ................................ ........................ 10 四、基金份额的发售与认购 ................................ ................................ ................................ ............ 11 五、基金备案 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 12 六、基金份额的申购、赎回与转换 ................................ ................................ ................................ 13 七、基金的非交易过户与转托管 ................................ ................................ ................................ .... 22 八、基金合同当事人及其权利义务 ................................ ................................ ................................ 23 九、基金份额持有人大会 ................................ ................................ ................................ ................ 31 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................ ................................ ........ 36 十一、基金托管 ................................ ................................ ................................ ................................ 38 十二、基金的销售 ................................ ................................ ................................ ............................ 39 十三、基金份额的注册登记 ................................ ................................ ................................ ............ 40 十四、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................ 41 十五、基金的融资 ................................ ................................ ................................ ............................ 46 十六、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............................ 47 十七、基金财产估值 ................................ ................................ ................................ ........................ 48 十八、基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ .................... 52 十九、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ .................... 54 二十、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ................ 56 二十一、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................ 57 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ .... 63 二十三、业务规则 ................................ ................................ ................................ ............................ 65 二十四、违约责任 ................................ ................................ ................................ ............................ 66 二十五、争议的处理 ................................ ................................ ................................ ........................ 67 二十六、基金合同的效力 ................................ ................................ ................................ ................ 68 一、前言 （一）订立 海富通股票混合型证券投资基金 基金合同（以下简称“本基金合 同”）的目的、依据和原则。 1、订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范海富通股 票混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的 合法权益。 2、订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基 金法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露 办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流 动性规定》”）其他有关法律法规及规定。 3、订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的 合法权益。 （二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关规定募 集，并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基 金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证 基金份额持有人的最低收益。 （三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件， 其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表 述，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基 金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合 同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照《基金法》、本基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。 （四）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不 晚于2020年9月1日起执行。 （五）本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格 大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托 凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 二、释义 本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指海富通股票混合型证券投资基金； 基金合同或本基金合 同： 指《海富通股票混合型证券投资基金基金合同》及对 本合同的任何有效修订和补充； 招募说明书： 指《海富通股票混合型证券投资基金招募说明书》及 其更新； 基金产品资料概要： 指《海富通股票混合型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新 发售公告： 指《海富通股票混合型证券投资基金基金份额发售公 告》； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》； 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《运作办法》： 指《证券投资基金运作管理办法》； 《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》； 《信息披露办法》： 指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》； 元： 指人民币元； 基金合同当事人： 指受本《基金合同》约束，根据本《基金合同》享受 权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金 托管人和基金份额持有人； 基金管理人： 指海富通基金管理有限公司； 基金托管人： 指中国银行股份有限公司； 注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包 括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及 基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有 人名册等； 注册登记人： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登 记人为海富通基金管理有限公司或接受海富通基金 管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的 机构； 注册登记系统： 指注册登记人的开放式基金注册登记系统； 投资人： 指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资者； 个人投资人： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于证券投资基金的自然人； 机构投资人： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企 业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 合格境外机构投资人： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合 法设立的证券投资基金的中国境外的机构投资人； 基金份额持有人大会： 指按照本《基金合同》第九部分之规定召集、召开并 由基金份额持有人进行表决的会议； 基金募集期： 指基金合同和《招募说明书》中载明，并经中国证监 会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起 最长不超过三个月； 基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准 的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合 相关法律法规和基金合同 规定的 ，基金管理人依据 《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监 会的书面确认之日； 存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 认购： 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买 本基金基金份额的行为； 赎回： 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基 金管理人购回 本基金基金份额的行为； 巨额赎回： 基金单个开放日，本基金净赎回申请（赎回申请总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请 总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 上一日基金总份额的 10% 时，即 认为发生了巨额赎 回； 基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将 其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转 换为基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册 登记的其他基金的基金份额的行为； 转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金份额 从一个销售机构托管转移到另一销售机构的行为； 投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托 管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令； 代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、 赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的 机 构； 销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网 点； 基金账户： 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由 该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业 务的基金份额余额及其变动情况的账户； 开放日： 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日； T 日： 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 日期； T＋n日： 指T日起（不包括T日）的第n个工作日； 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息及其他合法收入； 基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款 以及其他资产等形式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总 数所得的值； 基金财产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程； 指定媒介 指中国证监会指定的用以 进行信息披露的 全国性报 刊 及 指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托 管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒介 ； 《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及 颁布机关对其不时做出的修订 ； 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约 定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行 人债务违约无法进行转让或交易的债券等 ； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法 解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性 文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充； 不可抗力： 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素， 包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或 其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易 等。 三、基金的基本情况 （一）基金名称 海富通股票混合型证券投资基金。 （二）基金的类型 契约型、开放式、混合型。 （三）基金投资目标 精选景气行业和积极主动精选股票投资相结合，分享中国经济高速成长的成 果，谋求基金资产的长期最大化增值。 （四）基金份额面值 人民币1.00元。 （五）基金最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为2亿份。 （六）基金的最高募集规模 本基金不设最高募集规模。 （七）基金存续期限 不定期。 四、基金份额的发售与认购 （一）发售时间 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月，具体发售时间由基 金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在基金份额发售公告中确定 并披露。 （二）发售方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。 （三）发售对象 本基金的发售对象为中华人民共和国境内的个人投资人、机构投资人（法律、 法规和有关规定禁止购买者除外）和合格境外机构投资人。 （四）基金认购费用 本基金认购费率不高于1.2%，实际执行费率在招募说明书中载明。认购费 用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 基金认购的计算公式如下： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率） 认购份额＝（认购金额－认购费＋认购利息）/基金份额面值 认购费以四舍五入的方法保留小数点后两位。 （五）募集期间认购资金利息的处理方式 基金募集期间认购资金利息在募集期结束时归入投资人认购金额中，折合成 基金份额，归投资人所有。认购资金利息以注册登记人的记录为准。 （六）基金认购的具体规定 投资人认购原则、认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续 等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明 书和基金份额发售公告中确定并披露。 五、基金备案 （一）基金备案的条件 本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资 和基金备案手续： 1、基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币； 2、基金份额持有人的人数不少于两百人。 （二）基金的备案 基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收 到验资报告之日起十日内，向 中国证监会 提交验资报告， 办理基金备案手续。 （三）基金合同的生效 1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效； 2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 （四）基金募集失败的处理方式 基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，基金管理人应当： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计 银行同期存款利息。 （五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于 五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续二十个工作日出现前述 情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 中国证监会另有规定的，按其规定办理。 六、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金的开放 日。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放 日及时间进行相应的调整并公告。 2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购自基金合同生效日后不超过三十个工作日开始办理。 本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个月的时间起开始办理。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日三个工 作日前在中国证监会指定的信息披露媒体公告。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、基金份额持有人赎回基金份额，注册登记系统遵循“先进先出”的原则， 即对基金份额持有人在该销售机构托管的份额进行赎回处理时，申购确认日 期在 先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定赎回份额所 适用的费率； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易 时间结束后不得撤销； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但 最迟应在新的原则实施三个工作日前予以公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或 赎回的申请。 投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。 投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购与赎回申请的确认 基金管理人应当于受理基金投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，对 申请的有效性进行确认。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申 购不成功或无效，申购款项将退回投资人账户。 投资人赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记人按规定向投资人支付 赎回款项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过七个工作日 的时间内划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基 金合同有关规定处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、投资人在各销售机构单次申购的最低金额、单次赎回的最低份额以及基 金份额持有人在单个销售机构的最低持有份额，详见本基金招募说明书的规定。 基金份额持有人的赎回导致其基金账户内的该基金剩余份额低于基金管理人规 定的最低持有份额时，注册登记系统可自动进行强制赎回。 2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益，具体请参见相关公告。 3、基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额及最低持有份额 的数量限制，基金管理人必须在调整三个工作日前在中国证监会指定的媒体上 刊登公告并报中国证监会备案。 （六）申购份额与赎回金额的计算 1 、申购份额的计算 投资人在申购本基金时缴纳申购费。投资人在同一天多次申购的，按照单次 申购金额确定每次申购所适用的费率。计算方法如下： 申购价格＝申购日基金份额净值×（1＋申购费率) 申购份额＝申购金额/申购价格 申购费＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率） 申购份额以四舍五入的方式保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金 财产承担，产生的收益归基金财产所有。 2 、赎回金额的计算 投资人在赎回基金份额需缴纳一定的赎回费用。 赎回价格＝赎回日基金份额净值×（ 1 －赎回费率） 赎回金额 = 赎回份额×赎回价格 赎回费＝赎回份额×赎回日基金份额净值×赎回费率 赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位， 由此误差产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 3 、 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告。遇特殊情况， 可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 T 日基金份额净值＝ T 日基金资产净值 /T 日基 金总份额的余额数量 基金份额净值以四舍五入的方式保留小数点后 四 位。 （七）申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金申购费率最高不超过1.5％，本基金对于持续持有期少于7日的投 资者收取不少于1.5%的赎回费，对于持续持有期不少于7日的投资者收取的赎 回费率最高不超过0.50％。 2、本基金在申购时收取申购费，申购费率按照申购金额逐级递减。实际执 行的申购费率在招募说明书中载明。 3、本基金的赎回费率按照持有时间逐级递减。实际执行的赎回费率在招募 说明书中载明。 4、本基金的申购费由申购人承担，主要用于市场推广、销售、注册登记等 各项费用，不列入基金财产。 本基金的赎回费由基金份额持有人承担，其中对于持续持有期少于7日的投 资者收取的赎回费全额计入基金财产，对持续持有期不少于7日的投资者收取的 赎回费，其中不低于25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等 相关手续费。 5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎 回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施三个工作日前在中国证监会 指定的媒体上刊登公告。 （八）申购与赎回的注册登记 1、经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理 人规定的时间之前可以撤销。 2、投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人增加权益 并办理注册登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为投资人扣除权益 并办理相应的注册登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，并最迟于开始实施三个工作日前予以公告。 （九）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 单个开放日基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额 总数后扣除申购申请总数及基 金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一 日基金总份额的10％时，为巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接 受全额赎回或部分延期赎回。 1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认 为兑付投资人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下， 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人 申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日 办理的赎回份额；当日未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时应做出延迟或 取消赎回的明示，未予明示的，注册登记系统默认延迟赎回。选择延迟赎回的 ， 当日未办理部分赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请 不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。选择取消赎回的，当日未 能赎回部分将予以撤销。 若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额30%的赎 回申请（简称“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请。 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下， 优先确认其他赎回申请人（简称“小额赎回申请人”）的赎回申请：若小额赎回 申请人的赎回申请在当日予以全部确认，则基金管理人在仍可接受赎回申请的 范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认 的赎回申请延期办理；若小额赎回申请人的赎回申请在当日未予全部确认，则 对未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的 全部赎回申请）延期办理。延期办理的赎回申请适用本条规定的延期赎回或取 消赎回的规则；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公 告。 3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过招募说明书规定的 方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内 在在指定媒介予以公告。 4）暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基 金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过正常支付时间二十个工作日，并应当在中国证监会指 定媒介公告。 （十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1）因不可抗力导致基金管理人无法接受投资人的申购申请； 2）证券交易场所在交易时间内非正常停市； 3）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况； 4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形； 5）基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购申请的； 6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时； 7）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请； 8）法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形。 2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请： 1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 2）证券交易场所在交易时间内非正常停市； 3）发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况； 4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况； 5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项； 6）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已 经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按 单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给 赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告。 4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告。 1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在中国证监 会指定报刊或其他相关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最 近一个工作日的基金份额净值。 2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申 购或赎回时，基金管理人将提前一个工作日，在中国证监会指定报刊或其他相 关媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公 告最近一个工作日的基金份额净值。 3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重 复刊登暂停公告一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应 提前三个工作日，在中国证监会指定报刊或其他相关媒体连续刊登基金重新开 放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金 份额净值。 （十一）基金转换 1、基金转换是指投资人在本基金存续期间要求将其持有的本基金全部或部 分份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。 2、基金转换申请人的范围 投资人可按照基金合同和 相关转换公告的规定申请和办理基金转换。 3 、 基金转换受理场所 投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金转换。 4、基金转换受理时间 在确定基金转换开始时间后，由基金管理人最迟于该开始时间前3 个工作 日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。办理基金间转换的时间为上 海证券交易所、深圳证券交易所交易日。具体办法由基金管理人在招募说明书中 规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人 将视情况进行相应的调整并公告。 5、基金转换的公告 基金管理人开通基金转换业务将予以公告，依据有关法律法规和本基金合同 的规定载明转换费用的收取方式、费率水平、计算公式及具体程序、规则等事项。 6、基金转换的原则及数额限制 本基金遵循“份额转换”的原则，即基金转换以份额的方式提出。 基金份额持有人的基金转换导致其基金账户内的转出基金剩余份额低于基 金管理人规定的最低持有份额时，注册登记系统可自动进行强制赎回处理。 基金管理人可规定单笔基金转换的最低份额，详情请参见本基金的招募说明 书或相关公告。 7、基金转换费用、持有期限与计算公式 基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补 差的标准收取费用。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为 按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购 费率时，不收取费用补差。基金管理人将参照上述费用收取标准设置转换费率。 上述费用含赎回费的，应当按照有关法律法规及基金合同规定的比例将赎回 费计入转出基金的基金财产。 基金转换后，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重 新开始计算。 基金转换的计算公式参见基金管理人届时发布的有关公告。” 8、基金转换的程序 1）基金转换的申请方式 基金份额持有人必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开放日 的交易时间段内提出基金转换申请。 2）基金转换申请的确认 基金管理人应以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T 日）， 并在T+1 工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在T+2 工作日及之后到 其提出基金转换申请的网点进行成交查询。 9、基金转换的注册登记 1） 基金份额持有人提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销， 交易时间结束后即不得撤销。 2）基金份额持有人申请基金转换成功后，基金注册登记人在T+1 工作日为 基金份额持有人办理相关的注册登记手续。 3）本基金发生巨额赎回并延期部分赎回的，当日的基金转换申请将视同赎 回申请并部分受理，但对当日未获受理的基金转换份额将自动予以取消，不再视 同下一工作日的基金转换申请。 4）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，并最迟于开始实施前3 个工作日予以公告。 10、拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式 1）除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停接受各基金份额持有人 的基金转换申请： （1）不可抗力； （2）证券交易场所在交易时间非正常停市； （3）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换； （4）基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的； （5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原基金 份额不变。 2）暂停基金转换，基金管理人应立即向中国证监会备案，并 在至少一种中 国证监会指定的信息披露媒体上公告。 3）暂停期结束，基金重新开放时，基金管理人应当公告最近一个工作日的 基金份额净值。 如果发生暂停的时间为1 天，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定 信息披露媒体上刊登基金重新开放基金转换的公告，并公告最近一个工作日的基 金份额净值。 如果发生暂停的时间超过1天但少于两周，暂停结束，重新开放基金转换时， 基金管理人应提前1个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放 基金转换的公告，并在重新开放基金转换日公告最近一个工作日的基金份额净 值。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊 登暂停公告一次。暂停结束，重新开放基金转换时，基金管理人应提前3 个工 作日在至少一种指定信息披露媒体上连续刊登基金重新开放基金转换的公告，并 在重新开放基金转换日公告最近一个工作日的基金份额净值。 七、基金的非交易过户与转托管 （一）非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基 金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为， 包括继承、捐赠、强制执行，及基金注册与过户登记人认可的其它行为。无论在 上述何种情况下， 接受划转的主体必须是合格的个人投资人或机构投资人。其 中： 1 、“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人 继承。 2 、“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的 基金会或其他具有社会公益性质的社 会团体。 3 、“强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份额持有人持 有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 （二）办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料， 直接向基金注册登记人申请办理。 （三）基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点） 时，可办理已持有基金份额的转托管。基金份额的转托管为“一次性转托管”， 即在办理托管转出申请时，需指定转入方销售机构和转入方网点。投资人 T 日提 交转托管申请， T+1 日注册登记人进行确认，如确认成功，份额持有 人可在 T+2 日起到托管转入的销售机构（网点）查询、赎回托管转入的基金份额。 （四）基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解 冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（ 包括现金分红 和红利再投资） 一并冻结。 （五）在相关法律法规有明确规定的条件下，基金管理人将可以办理基金份 额的质押业务或其他非交易过户业务，并会同注册登记人制定、公布并实施相应 的业务规则。 八、基金合同当事人及其权利义务 （一）基金管理人 1、基金管理人基本情况 名称：海富通基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴 花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层（ 200120 ） 法定代表人：杨仓兵 成立日期：2003 年 4 月 18 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2003 】 48 号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：3亿元人民币 存续期间：持续经营 2、基金管理人的权利 1）依法募集基金，办理基金备案手续； 2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理 基金财产； 3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认 购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业 务规则； 4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式， 获得基金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告 的合理费用以及法律法规规定的其它费用； 5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； 6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大 损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本 基金及相关基金合同当事人的利益； 7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基 金代销机构行为进行必要的监督和检查； 8）自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基 金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督 和检查； 9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； 10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融 资； 11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； 12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因 投资于其它证券所产生的权利； 13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； 14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； 15）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机 构并确定有关费率； 17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其 它权利。 3、基金管理人的义务 1）依法募集基金，办理基金备案手续； 2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产； 3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他 机构代理该项业务； 5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他 机构代理该项业务； 6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理、分别记帐，进行证券投资； 7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自 己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； 8）接受基金托管人依法进行的监督； 9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金 合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额 申购、赎回的价格； 10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基 金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得 向他人泄露； 12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支 付赎回和分红款项； 14）不谋求对上市公司的控股和直接管理； 15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会， 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料； 17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； 18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出； 保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并得到有关资料的复印件； 19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中 国证监会并通知基金托管人； 21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权 益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； 23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； 24）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持 有人的利益及资源分配； 25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； 26）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （二）基金托管人 1、基金托管人基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收 付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承 兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行 股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价 证券；自营外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理 国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或 参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律 许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或 参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 2、基金托管人的权利 1）依据法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； 2）依照基金合同的约定获得基金托管费； 3）监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金 合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告； 4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； 5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违 反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大 损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本 基金及相关基金合同当事人的利益； 7）法律法规、基金合同规定的其它权利。 3、基金托管人的义务 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基 金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财 产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金 之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户； 7）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交 割事宜； 8）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； 9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额 申购、赎回价格； 10）采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基 金合同等有关法律文件的规定； 11）采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、 赎回的价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； 12）采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律 文件的规定； 13）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 14）对基金财务会计报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执 行基金合同规定的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措施； 15）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料， 保存基金的会计帐册、报表和记录等15 年以上； 16）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 17）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； 18）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集 基金份额持有人大会； 19）按照规定监督基金管理人的投资运作； 20）建立并保存基金份额持有人名册； 21）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 22）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中 国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人； 23）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金 向基金管理人追偿； 24）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其 退任而免除； 25）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动； 26）法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定 的其他义务。 （三）基金份额持有人 1、基金投资人购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接 受，基金投资人自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章 为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。 2、基金份额持有人的权利 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为 依法要求赔偿； 9）法律法规、基金合同规定的其它权利。 3、基金份额持有人的义务 1）遵守基金合同； 2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； 3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动； 5）法律法规及基金合同规定的其他义务。 九、基金份额持有人大会 （一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。 （二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： 1、修改或终止基金合同，但基金合同另有约定的除外； 2、转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外； 3、更换基金托管人； 4、更换基金管理人； 5、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高 该等报酬标准的除外； 6、本基金与其它基金的合并； 7、变更基金类别； 8、变更基金投资目标、范围或策略； 9、变更基金份额持有人大会程序； 10、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人 大会的事项。 （三）以下情况不需召开基金份额持有人大会： 1、调低基金管理费、基金托管费； 2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率 或收费方式； 3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； 5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情 形。 （四）召集方式： 1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人 召集。 2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并 书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管 理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人（该比例以提出提议之时 提请人所持有的基金份额与基金总份额之比例计算，下同）认为有必要召开基金 份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书 面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管 理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召 开的，应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出 具书面决定之日起六十日内召开。 4、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项书面要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百 分之十以上的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监 督管理机构备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基 金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （五）通知 召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在中国证监会 指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行 表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容： 1、会议召开的时间、地点、方式； 2、会议拟审议的主要事项； 3、投票委托书送达时间和地点； 4、会务常设联系人姓名、电话； 5、权益登记日； 6、如采用通讯表决方式，则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票 的送达地址等内容。 （六）开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由 基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人 和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以 通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更 换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会 方式召开基金份额持有人大会。 现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的 规定； 2、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全 部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%。 在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1、召集人已按基金合同规定公布了会议通知； 2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人 所代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%）； 4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其 它代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基 金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定； 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明 符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表 决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份 额持有人所代表的基金份额总数。 （七）议事内容与程序 1、议事内容 1）议事内容限为本条前述第（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由 范围内的事项及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项 。 2）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成 大会决议；在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所 通知的表决截止日期第二个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表 决并形成决议。 （八）表决 1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1）特别决议 对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以 上通过。 2）一般决议 对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的百分之五十 以上通过。 更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或止基金合同应当以特 别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表 决。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （九）计票 1、现场开会 1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由 基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集 人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金 份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人 中推举三名基金份额持有人担任监票人。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 3）如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新 清点；如果会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或者基金 份额持有人代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果 后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新 清点仅限一次。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人、托管人经 大会召集人提前十个工作日书面通知，但拒不派授权代表计票的，不影响表决计 票效力。 （十）生效与公告 1、基金份额持有人大会按照投资基金法有关规定表决通过的事项，召集人 应当自通过之日起五日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定 的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人大会的决定。 3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或备案后2日内，由基 金份额持有人大会召集人在中国证监会指定的信息披露媒体公告。 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 （一）基金管理人和基金托管人的更换条件 1、有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1）基金管理人被依法取消基金管理资格； 2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 3）基金管理人被基金份额持有人大会解任； 4）法律法规规定的其他情形。 基金管理人职责终止时，应当依照本基金合同的规定在六个月内召开基金份 额持有人大会，选任新的基金管理人；新基金管理人产生前由中国证监会指定临 时基金管理人。 2、有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1）基金托管人被依法取消基金托管资格。 2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 3）基金托管人被基金份额持有人大会解任； 4）法律法规规定的其他情形。 基金托管人职责终止时，应当依照本基金合同的规定在六个月内召开基金份 额持有人大会，选任新的基金托管人；新基金托管人产生前由中国证监会指定临 时基金托管人。 （二）基金管理人和基金托管人的更换程序 1、基金管理人的更换程序 1）提名：新任基金管理人由基金托管人或代表10％以上基金份额的基金份 额持有人提名。 2）决议：基金份额持有人大会对更换基金管理人形成决议。 3）核准并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起五日内，由大 会召集人报中国证监会核准，并应自中国证监会核准后二日内在中国证监会指定 的信息披露媒体上公告。 4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时 办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接 收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。 5）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所 对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 6）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名称中与 原基金管理人有关的名称或商号字样。 2、基金托管人的更换程序 1)提名：新任基金托管人由基金管理人或代表10%以上基金份额的基金份额 持有人提名，新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会或银行业监督管理 机构规定的资格条件； 2)决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的 新任基金托管人形成决议； 3)批准：相关基金份额持有人大会决议经中国证监会核准，新任的基金托管 人方可继任；新任的基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人；原 基金托管人须经中国证监会批准后方可退任； 4)审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所 对基金财产进行审计，并予以公告，同时报中国证监会备案； 5)接交：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金托管业务资料，及时办 理基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或临时基金托管人应当及时接收； 6)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在获得中国证监会和银行业监督 管理机构批准后5个工作日内公告，并在公告日分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 十一、基金托管 本基金财产由基金托管人依法持有并保管。基金管理人应与基金托管人按照 《基金法》、本基金合同及其他有关规定订立《海富通股票混合型证券投资基金 托管协议》，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金份额持有人名册登记、 基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务 及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 十二、基金的销售 （一）本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。 （二）本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的 机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与 代理机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认 购、申购、赎回等事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资人 和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格按照法律法规和本基金合同规定 的条件办理本基金的销售业务。 十三、基金份额的注册登记 （一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业 务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确 认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 （二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条 件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理 机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、 基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额 持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金投资人和基金份额持有人的合法权 益。 （三）注册登记人履行如下职责： 1、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； 3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务； 4、接受基金管理人的监督； 5、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录十五年以上； 6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外； 7、按本基金合同及招募说明书、定期更新的招募说明书的规定，为投资人 办理非交易过户业务、提供其他必要的服务； 8、法律法规规定的其他职责。 （四）注册登记人履行上述职责后，有权取得注册登记费。 十四、基金的投资 （一）投资目标 精选景气行业和积极主动精选股票投资相结合，分享中国经济高速成长的成 果，谋求基金资产的长期最大化增值。 （二）投资方向和范围 本基金为混合型基金。本基金投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包 括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券及法律、法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具。在正常市场情况下，本基金投资组合的基本范围：股票 资产及存托凭证70％-95%，一年期以内的国家债券和现金的比例不低于5％， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 （三）投资理念 在世界分工和国际经济结构调整的大背景下，深入研究国际及国内经济发展 趋势、政策导向和市场环境等因素，及时把握中国经济发展的主要脉络，发掘处 于不同景气周期中的相关上市公司的投资价值，获取长期稳定的回报。 （四）投资策略 1、决策依据 （1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定； （2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比； （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自 独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。 2、决策程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会 不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在投资 管理过程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合 理地相互制衡。具体的决策流程如下： （ 1 ）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面 的法律和行业管理法规， 决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制系 统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。 （ 2 ）投资总监在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审查批准； 并且根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各组合资产 和行业配置的偏差度指标。 （ 3 ）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。 （ 4 ）定期不定期召开基金经理例会，基金经理们在充分听取各分析师意见 的基础 上，确公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基金进 行资产和行业配置的依据。 （ 5 ）基金经理在投资总监授权下，根据基金经理例会所确定的资产 / 行业配 置策略以及偏差度指标，在充分听取策略分析师宏观配置意见、股票分析师行业 配置意见及固定收益分析师的债券配置意见，进行投资组合的资产及行业配置； 之后，在股票分析师设定的股票池内，根据所管理组合的风险收益特征和流动性 特征，构建基金组合。 （ 6 ）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。 （ 7 ）定量分析师负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。 （ 8 ） 定量分析师负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。 投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序 做出调整。 3、投资管理方法 本基金采用双层次的投资策略。具体来说是： 第一层次 主要通过对股票市场的系统性风险进行分析，确定股票和现金资产 的配置比例。本基金通过分析宏观经济因素、政策导向因素、市场环境因素等， 全面评估证券市场系统性风险程度和资本市场中长期预期收益率，在设定的投资 范围内调整股票与现金资产的比例，适度控制系统性风险。 第二层次 主要是通过对行业景气循环和个股的研究，精选适合本 投资组合风 险收益特征的股票。公司认为， 在不同的 经济发展阶段、政策导向和市场环境下， 会形成不同的投资环境和处于不同景气循环周期的产业群，给上市公司带来不同 的投资机会。 本基金 将采用自上而下的行业分析方法，从经济发展的不同阶段出发，结合 对政策导向和市场环境等因素的综合分析，来判断各行业处于何种景气循环阶 段。然后，对于不同行业景气度的行业采用自下而上的方法精选不同的上市公司 。 （1） 景气上升期 . 具有成本、技术和市场优势的行业龙头上市公司 处于景气上升期的行业，其行业的总体规模迅速扩大，毛利率水平也在上升， 整个行业的利润水平快速提高。此时行业内的龙头上市公司具有技术、成本、资 源、品牌和营销优势，不仅能分享行业高成长的成果，提高毛利率水平和生产规 模，而且能低成本扩大自己的市场占有率。 . 具有独特竞争优势或在细分市场取得领先地位的高成长公司 对于景气上升行业中的非龙头上市公司，因整个行业的规模在迅速扩大，来 自竞争对手，特别是行业内龙头上市公司的竞争压力大大减轻。该类公司若能仅 仅围绕自身的竞争优势确立有效的竞争策略，就可在某一个或几个细分市场获得 领先优势，并且实现高速成长。 （2） 景气平稳期 . 盈利稳定、估值水平合理、有丰厚现金分配的行业 龙头公司 处于景气平稳期的行业，市场规模和利润水平保持稳定。行业内的发展机会 主要来自于各企业市场份额的此消彼长和对新的细分市场的争夺。行业内的龙头 公司，可以通过自己在行业内的支配地位，利用机会扩大市场份额。 . 处于高成长期的细分市场中的高成长公司 随着技术的进步，市场和消费结构的变化，即使处于景气平稳期的行业，也 经常会出现新的高成长的子行业。行业内的龙头公司，因盈利已较稳定，市场份 额较大，往往对新的子行业的投资机会不敏感。行业内的二线公司，如果能因应 市场的变化而抓住新的投资机会，迅速在新的细分行业中取得领先优势，就可以 成为新的行业龙头。 （3） 景气下降期 . 基本面有重大改观，而股票价格尚未充分反映其基本面的变化的公司。 处于景气下降期的行业，市场份额会不断萎缩，投资在很多情况下为负增长。 行业内的企业为生存而战，价格战此起彼伏，行业整合加速，部分企业退出市场。 此类行业的投资机会主要来自部分公司退出本身所在的行业而进入其他景气度 高的行业，或因股东的变更或资产的置换等方面的变化而彻底改变了行业内的竞 争地位。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 （五）业绩比较基准 本基金股票及存托凭证投资部分的业绩比较基准是MSCI China A指数，债 券投资部分的业绩比较基准是上证国债指数。 基金业绩比较基准＝MSCI China A指数×80％＋上证国债指数×20％ 如果未来我国证券市场推出更具代表性的业绩比较基准，本基金可以在履行 适当的程序后变更基金业绩比较基准。 （六）风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金，属于中高风险水平的投资品种。 （七）投资禁止行为与限制 1、禁止用本基金财产从事以下行为 1）承销证券； 2）向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、 基金托管人发行的股票或者债券； 6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基 金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期 内承销的证券； 7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （未完）  |