华宸未来稳健添盈债券A : 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书
原标题:华宸未来稳健添盈债券A : 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 华宸未来基金管理有限公司 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：华宸未来基金管理有限公司 基金托管人：长城证券股份有限公司 二零二一年十二月 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2021年 11月 25日证监许可[2021]3757 号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形 成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回 基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特 有风险等等，详见本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金， 高于货币市场基金。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自 身的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机 制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购 1 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定 风险。 2 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 目录 第一部分绪言............................................................................................................ 1 第二部分释义............................................................................................................ 2 第三部分基金管理人................................................................................................ 7 第四部分基金托管人.............................................................................................. 15 第五部分相关服务机构.......................................................................................... 19 第六部分基金的募集.............................................................................................. 21 第七部分基金合同的生效...................................................................................... 26 第八部分基金份额的申购与赎回.......................................................................... 27 第九部分基金的投资.............................................................................................. 39 第十部分基金的财产.............................................................................................. 46 第十一部分基金资产估值...................................................................................... 47 第十二部分基金的收益与分配.............................................................................. 53 第十三部分基金费用与税收.................................................................................. 55 第十四部分基金的会计与审计.............................................................................. 58 第十五部分基金的信息披露.................................................................................. 59 第十六部分侧袋机制.............................................................................................. 66 第十七部分风险揭示.............................................................................................. 69 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 75 第十九部分《基金合同》的内容摘要.................................................................. 77 第二十部分《托管协议》的内容摘要.................................................................. 94 第二十一部分对基金份额持有人的服务............................................................ 113 第二十二部分其他应披露事项............................................................................ 115 第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式.................................................... 116 第二十四部分备查文件........................................................................................ 117 3 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 《华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华人民共和国民法典》（以下简称“《民法典》”）、《中华人民 共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监 督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的 规定以及《华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由华宸 未来基金管理有限公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 1 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金 2、基金管理人：指华宸未来基金管理有限公司 3、基金托管人：指长城证券股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宸未来稳健 添盈债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《华宸未来稳健添盈债券型证券投资基 金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金基金份 额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 日实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 2 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规 定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律 法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 3 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 25、销售机构：指华宸未来基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宸未来基金管 理有限公司或接受华宸未来基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构，本 基金的登记机构为华宸未来基金管理有限公司 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《华宸未来基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 4 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金的基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 50、基金份额分类：指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的 不同，将基金份额分为不同的类别 51、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购费/申购费，但不从本 类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A类基金份额 52、C类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购费/申购费，而从本 5 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C类基金份额 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 6 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：华宸未来基金管理有限公司 住所：上海市虹口区四川北路 859号中信广场 1608室 办公地址：上海市虹口区四川北路 859号中信广场 1608室 设立日期：2012年 6月 20日 法定代表人：孙琦 联系人：王颖 电话：021-26066999-6815 注册资本：人民币 2亿元 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监许可[2012]370号 公司的股权结构如下：华宸信托有限责任公司（以下简称“华宸信托”），40%； 咸阳长涛电子科技有限公司，35%；未来资产基金管理公司，25%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 孙琦：董事长，男，学士学位、本科学历。历任人民银行呼和浩特武川县支 行科员，内蒙古银监局科员、副主任科员、主任科员，乌兰察布银监分局党委委 员、局长助理（正科级），内蒙古银监局主任科员、副处长，华宸信托有限责任 公司办公室主任、总经理助理兼办公室主任。现兼任上海华宸未来资产管理有限 公司董事长、华宸信托有限责任公司董事会秘书、总经理助理。 宋小龙：总经理，男，硕士研究生。历任太平基金管理有限公司总经理，长 信基金管理有限公司副总经理，富国基金管理有限公司技术部项目经理、高级研 究员、基金经理、基金经理兼权益投资部总经理，北京北大青鸟有限责任公司任 项目经理等职务。 朱宏登：董事，男，博士研究生。历任华宸信托有限责任公司合规管理部员 工、合规管理部经理助理。现任华宸信托有限责任公司风险合规管理部总经理。 金永桓：董事，男，韩国籍，硕士研究生。历任未来资产基金管理公司英国 7 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 办事处总经理、美国办事处投资部门副总、研究部门总监、巴西办事处投资部门 总监、拉丁美洲部门总监等职务。现任未来资产基金管理公司全球业务部门总监。 顾晶：董事，女，硕士研究生。历任北京红旗中文贰仟软件技术有限公司部 门总监、项目经理、发布工程师、软件工程师等职务。现任上海里城股权投资基 金有限公司董事。 谢荣兴：独立董事，男，高级会计师，九三学社社员，历任国联安基金督察 长、国泰君安证券总经济师、君安证券副总裁、董事会风控委员会主席，万国证 券董事、交易总监等职务，现为上海源泰律师事务所合伙人、开能健康、中房置 业、九百股份、锦江国际独立董事。 陈湘义：独立董事，男，九三学社社员，工商管理硕士。历任法国巴黎银行 上海分行经理、申万巴黎基金管理有限公司产品与金融工程总部总监、市场营销 总部副总监、法国巴黎投资管理（亚洲）有限公司上海代表处首席代表、美国富 瑞金融集团上海代表处首席代表、华融公望基金管理有限公司副总经理等职务。 陈立波：独立董事，男，硕士研究生。历任国信证券投资银行事业部项目经 理、高级经理、董事总经理等职务。现任高墉策略（上海）技术有限公司董事长。 2、公司监事 陈啸：执行监事，男，硕士研究生。历任前海开源资产管理有限公司产品总 监、上海雍贯投资管理有限公司市场副总监、国都证券股份有限公司投资顾问 等职务。现任华宸未来基金管理有限公司产品管理部总监兼专户投资部总监。 3、公司高级管理人员 孙琦：董事长，男，学士学位、本科学历。历任人民银行呼和浩特武川县支 行科员，内蒙古银监局科员、副主任科员、主任科员，乌兰察布银监分局党委委 员、局长助理（正科级），内蒙古银监局主任科员、副处长，华宸信托有限责任 公司办公室主任、总经理助理兼办公室主任。现兼任上海华宸未来资产管理有限 公司董事长、华宸信托有限责任公司董事会秘书、总经理助理。 宋小龙：总经理，男，硕士研究生。历任太平基金管理有限公司总经理，长 信基金管理有限公司副总经理，富国基金管理有限公司技术部项目经理、高级研 究员、基金经理、基金经理兼权益投资部总经理，北京北大青鸟有限责任公司任 项目经理等职务。 尹维忠：督察长，男，硕士研究生。历任天治基金管理有限公司基金运营部 8 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 总监、总经理助理兼监察稽核部总监。 管华：首席信息官，男，本科学历。历任百威计算机系统集成有限公司技术 支持经理、大地高科有限公司网络工程师、上海脉山龙计算机系统工程有限公 司网络工程师、万家基金管理有限公司信息技术部总监助理、上海合象资产管 理有限公司交易部主管，现兼任公司信息技术部总监。 4、本基金基金经理 朱文辉先生，清华大学工商管理硕士。先后就职于平安保险集团、东方人寿 保险股份有限公司、生命人寿保险股份有限公司、汇丰晋信基金管理有限公司、 大成基金管理有限公司、兴业基金管理有限公司、大同证券有限责任公司、长江 证券资产管理有限公司、九泰基金管理有限公司，从事债券投资和基金投资管理。 2008年 12月至 2010年 12月任汇丰晋信平稳增利债券型证券投资基金基金经理， 2011年 6月至 2013年 11月任大成保本混合型证券投资基金基金经理，2011年 11月至 2013年 11月任大成可转债增强债券基金基金经理，2012年 6月至 2013 年 11月任大成景恒保本混合型基金基金经理，2014年 8月至 2015年 10月任兴 业货币市场证券投资基金基金经理，2015年 5月至 2015年 10月任兴业聚利灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，2015年 6月至 2015年 10月任兴业添利 债券型证券投资基金基金经理。2018年 10月加入华宸未来基金管理有限公司任 总经理助理兼固定收益部总监。2020年 11月 17日起担任华宸未来稳健添利债 券型证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金投资采取集体决策制度，投资委员会成员的姓名及职务如下： 主任委员：公司总经理宋小龙 委员：固定收益部负责人朱文辉、研究发展部负责人张翼翔。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 9 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺不得从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、 《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为，并承诺 建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生； 2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益； 10 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）公司内部控制应当遵循以下原则： 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈、合规管理等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序及有效 的合规管理流程，提高合规管理的有效性，维护内控制度的有效执行，确保公司 和基金的合规运作。 3）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当在工作人员中进行合理分配和 安排，做到权责匹配并保持相对独立。公司管理基金财产、其他受托资产和自有 资产的运作应当分离。所有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的合规 责任。 4）相互制约原则。公司各部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，在 治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面体现相互制约、相互监督的作 用。 5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 6）内控优先原则。内控制度具有高度的权威性，所有员工必须严格遵守， 自觉形成风险防范意识；执行内控制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制 度或违反规章的权力；公司业务的发展必须建立在内控制度完善并稳固的基础之 上。 7）防火墙原则。公司在敏感岗位如：基金投资、交易执行、基金清算岗位 之间，基金会计和公司会计之间、会计与出纳之间等等，在物理上和制度上设置 严格的防火墙进行隔离，以控制风险。 8）及时性原则。内部控制及合规管理应当反映基金行业发展的新动向，及 11 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 时体现法律法规、规范性文件、监管政策、自律规则的最新要求，并不断进行调 整和完善。 （2）公司制订内部控制制度应遵循以下原则： 1）合法合规原则：公司内控制度符合国家法律、行政法规、规章和各项政 策，必须把国家的法律、行政法规、规章和各项政策体现到内控制度中。 2）全面性原则：内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍 适用于公司每一位职员，不得留有制度上的空白或漏洞。 3）审慎性原则：公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要 以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 4）适时性原则：内部控制制度的建设应具有前瞻性，并随着公司经营战略、 经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、行政法规、政策制度等外部 环境的改变进行及时的修改或完善。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 控制环境构成内部控制的基础，控制环境包括公司经营理念和内控文化、公 司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。公司管理层应当牢固树立内控优 先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛 围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公 司各个部门、各个岗位和各个环节。 公司应建立并完善法人治理结构，明确股东会、董事会、监事、督察长和经 理层的职责权限，建立独立董事制度、专业委员会制度，完善董事会决策机制， 充分发挥独立董事在公司治理中的作用。公司董事会对公司建立有效的内部控制 系统承担最终责任。公司独立董事制度、专业委员会制度的具体内容及要求集中 体现在《公司章程》及专业委员会工作细则之中。董事会通过合规审核委员会来 指导公司制订内部控制工作的原则，并充分发挥独立董事和监事的监督职能，避 免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护基金份额持有人、 公司股东和公司的合法权益。公司通过制订《投资决策委员会议事规则》、《专户 投资决策委员会议事规则》、《风险控制委员会议事规则》和《授权管理办法》等 制度来建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 12 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全有效的内部监督和 反馈系统。公司制订了《内部机构设置及职能》，明确了各个职能部门的具体分 工，充分体现了分工明确、相互制约、相互协作的原则，各部门操作相互独立， 确保公司及各个职能部门的高效运转。公司建立了科学高效的人事管理制度，公 司在《人力资源管理制度》中明确规定了人员聘用、培训、轮岗、考评、晋升、 淘汰等相关的机制，并严格制订单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保 公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业胜任能力。 （2）风险评估 公司建立严密有效的风险管理系统，通过风险识别、风险评估、风险控制、 风险管理的监督和评价等风险控制程序，及时防范和化解风险。通过科学的风险 量化技术和严格的风险限额控制对投资风险进行跟踪管理。这些要求集中体现在 《风险控制制度》、《风险控制委员会制度》、《基金投资管理制度》、《特定客户资 产管理业务投资管理制度》等制度之中。 （3）操作控制 依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道内控防线： 1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互 监督制衡。 3）公司督察长和监察稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况 实行严格的检查和反馈。 公司通过制订《授权管理办法》和各部门业务规章制度以加强授权控制，并 使授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： 1）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行各自的职责，建立健全 公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行； 2）公司业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务、人事授权范围内 行使相应的经营管理职能； 3）公司投资业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的 每一项工作必须在其业务授权范围内进行； 13 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 4）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应明确授权内容和时效； 5）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制， 对已不适用的授权及时修改或取消授权。 公司建立完善的财产分离制度，实行基金资产、受托资产与公司资产、实行 独立运作，分别核算，并在人员配置、岗位职责、业务流程、会计账户等方面与 公司财产运作相分离。财产分离的要求体现在《风险控制制度》、《投资管理制度》 等制度之中。 公司在各部门业务规章制度之中建立科学的岗位分离制度。在各岗位人员明 确的授权基础上实行责任分离制度，严格禁止越权、无权代理等行为。 （4）信息与沟通 公司应设计和维护畅通的信息沟通渠道，建立清晰的报告系统，每个员工应 当清楚自己在内控中的职责，管理者应当及时了解内部控制中存在的问题。 （5）内部监控 公司建立有效的内部监控制度，设置独立的监察稽核部和风险管理部，对公 司内部控制的执行情况进行持续的监督，保证内部控制层层落实。内部监控的要 求体现在《监察稽核制度》《风险控制制度》和《保密工作管理规定》等制度之 中。 公司在《紧急情况处理制度》中制定切实有效的应急应变措施。当遇到紧急 情况时，应急应变措施及时到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经 营不会受到不必要的影响。 公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新技术应 用和新的法律、法规等情况，不断进行测试和调整。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控 制制度。 14 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 名称：长城证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路 2026号能源大厦南塔楼 10-19层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路 2026号能源大厦南塔楼 10-19层 法定代表人：张巍 成立时间：1996年 05月 02日 组织形式：股份有限公司 注册资本：3,103,405,351元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：证监许可[2020]2235号 托管部门联系人：文波 电话：0755-23934004 传真：0755-23930478 1995年，长城证券获中国人民银行批准，在原深圳长城证券部和海南汇通 国际信托投资公司所属证券机构合并基础上组建设立。长城证券正式成立于 1996年 5月。2015年 4月，长城证券整体变更设立股份有限公司。2018年 10 月 26日，长城证券股份有限公司首次向社会公开发行股票并在深圳证券交易所 上市交易，证券简称“长城证券”，证券代码“ 002939”。长城证券是央企控股的 上市券商，华能资本服务有限公司为长城证券第一大股东，实际控制人为中国华 能集团有限公司，公司其他主要股东包括深圳能源集团股份有限公司、深圳新江 南投资有限公司等。 长城证券坚持以“安全”、“领先”为战略指导思想，致力于打造以“数字券 商、智慧投资、科创金融”为目的的综合型现代投资银行，奋力创建精于电力、 能源领域的特色化一流证券公司。作为国内较早成立的综合类证券公司之一，经 15 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 过二十余年的发展壮大，长城证券已经形成了多功能协调发展的金融业务体系。 经营范围覆盖：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财 务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金 销售；为期货公司提供中间介绍业务；代销金融产品；证券投资基金托管。 长城证券在北京、上海、广州、杭州等地设有十余家分公司，在全国主要城 市设有一百余家营业部。长城证券控股宝城期货有限责任公司、深圳市长城证券 投资有限公司、深圳市长城长富投资管理有限公司等多家子公司，同时是长城基 金管理有限公司、景顺长城基金管理有限公司两家基金公司的主要股东。 2020年，长城证券行业排名稳步提升。据中国证券业协会统计数据显示， 公司利润总额行业排名第 26位，较上年末上升 6名；净利润行业排名第 26位， 较上年末上升 6名；融资融券利息收入行业排名第 22位，较上年末上升 1名； 证券投资收益行业排名第 24位，较上年末上升 9名；财务顾问业务净收入行业 排名第 16位，较上年末上升 23名。 2020年，长城证券凭借在业务产品、社会责任、企业品牌等方面的优秀表 现，受到市场以及广大投资者的认可，荣获 “2020中国区新锐投行君鼎奖”“2020 中国区交易所债券投行君鼎奖”“2020中国区资产证券化投行君鼎奖”“2020中 国区资产证券化项目君鼎奖”“2020中国区证券投资顾问团队君鼎奖”“2020年 度卓越金融科技公司”“2020年度最受用户喜爱 APP——长城炼金术”“2020中 国证券业成长性 APP君鼎奖”“2020年度最具投资价值证券公司”“2020中国证 券业上市公司品牌价值榜 TOP30”“2020年度扶贫成果奖”等十余个奖项。 截至 2020年末，长城证券总资产 7,221,288.22万元，比上年末增长 22.20%， 归属于母公司股东的净资产 1,807,570.20万元，比上年末增长 6.83%。2020年内， 长城证券实现营业总收入 686,869.75万元，归属于母公司股东净利润 150,164.15 万元，同比分别增长 76.16%、51.35%，加权平均净资产收益率 8.58%，同比增 长 2.63个百分点。 2、主要人员情况 长城证券资产托管部为独立的公司一级部门，专职负责基金托管业务的各项 日常管理和协调工作，与其他业务部门保持独立，确保基金托管业务运营的完整 与独立。长城证券资产托管部从业人员平均金融及相关行业从业年限 9年，均具 16 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 有证券从业资格、基金从业资格，50%以上从业人员具有研究生以上学历。 3、基金托管业务经营情况 长城证券于 2020年 9月 15日获中国证监会批准开展证券投资基金托管业 务，批准文号：中国证监会证监许可[2020]2235号。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和长城证券有关规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有 关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 为防范基金托管业务风险，长城证券建立了自上而下垂直型四级风险管理体 系，即董事会风险控制与合规委员会，经营管理层、首席风险官及风险控制与安 全运营委员会，风控、合规、审计、财务、信息技术等风险管理职能部门，资产 托管部。资产托管部按照公司四级风险管理体系的要求，在部门内配备专职人员 负责托管业务内控稽核工作，各业务团队在各自职责范围内实施具体的风险控制 措施。 3、内部控制的原则 （1）全面性原则。风险控制应当贯穿基金托管业务的始终，涵盖决策、执 行、监督、反馈等各个环节，覆盖资产托管部所有团队、岗位和人员。 （2）预防性原则。通过建立和预先设定合理有效的制度、风险控制指标、 流程、预检条件和程序以及信息沟通和反馈机制做到对各类风险进行事前预防。 （3）及时性原则。通过建立严密的监控体系和运用必要的监测手段，对各 风险点及相应的业务环节进行严格的事中监控。 （4）独立性原则。公司风控、合规、审计等风险控制相关部门及资产托管 部内控稽核人员均保持高度的独立性，负责对基金托管业务风险控制进行审查、 监控和报告。 （5）防火墙原则。公司基金托管业务与投资银行、资产管理、研究、自营 投资等业务及资产托管部外包服务业务之间建立严格的防火墙隔离机制，保证人 员、信息系统及物理上的隔离。 17 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 4、内部控制制度及措施 （1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。 （3）专门的稽核监督人员组织各业务团队进行风险识别、评估，制定并实 施风险控制措施。 （4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 （5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念。 （6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业 务连续不中断。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比 例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净 值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管 理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书 面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时， 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 18 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 名称：华宸未来基金管理有限公司 注册地址：上海市虹口区四川北路 859号中信广场 1608室 办公地址：上海市虹口区四川北路 859号中信广场 1608室 法定代表人：孙琦 电话：021-26066999 传真：021-65870156 联系人：王颖 2、其他销售机构 其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告或相关业务公告。 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售 本基金，并在基金管理人网站公示。 二、基金份额登记机构 名称：华宸未来基金管理有限公司 住所：上海市虹口区四川北路 859号中信广场 1608室 办公地址：上海市虹口区四川北路 859号中信广场 1608室 法定代表人：孙琦 电话：021-26066917 传真：021-65870256 联系人：陈婉琪 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 19 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 办公地址：上海市世纪大道 100号环球金融中心 50楼 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：(021)2228 8888 传真：(021)2228 0000 经办注册会计师：蒋燕华、王恋洁 联系人：蒋燕华 20 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》 及其他法律法规的有关规定募集。 本基金募集申请已经中国证监会 2021年 11月 25日证监许可[2021]3757号 文注册。 二、基金类型 债券型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型、开放式 四、基金存续期间 不定期 五、基金份额的类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购费/申购费、但不从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额，称为 A类基金份额；在投资者认购/申购时不收 取认购费/申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。 本基金 A类、C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类和 C类基金份额将分别计算和公告两类基金份额净值和两类基金份额累计净 值。投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。 根据基金销售情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及 不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商，增加、减少或 调整基金份额类别设置、调整基金份额分类办法及规则、停止某类基金份额的销 售等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，不需召开基金份 额持有人大会。 六、基金的最低募集金额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币。 21 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 七、基金份额发售面值和认购价格 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 本基金认购价格为人民币 1.00元/份。 八、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售时间并 及时公告。 九、募集方式 本基金通过基金管理人直销柜台及各销售机构的基金销售网点（或按基金管 理人、销售机构提供的其他方式）公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额 发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 十、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 十一、募集场所 在基金募集期内，本基金将通过直销机构及本基金其他销售机构的销售网点 发售（具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构 的相关公告）。 基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 十二、认购安排 1、认购时间：本基金向符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人 投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人同时发售，具体发售时 间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确 定并披露。 2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：详见基金份额发售公告及销售 机构发布的相关公告。 22 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 3、认购的方式及确认： （1）基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式； （2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费按 每笔认购申请单独计算，认购一经受理不得撤销； （4）基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准；对于认购 申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利； （5）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付 的认购款项退还给投资人。 4、认购的限额 （1）通过基金管理人的直销柜台进行认购，单个基金交易账户首次认购最 低金额为 10,000元（含认购费），追加认购最低金额为单笔 10,000元（含认购费）； （2）通过本基金其他销售机构进行认购，首次认购最低金额为人民币 10 元（含认购费），追加认购的单笔最低金额为人民币 10元（含认购费）；各销售 机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准； （3）募集期内，基金管理人可设置单个投资人的累计认购金额限制，具体 见基金管理人届时发布的相关公告； （4）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额 的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单个投资人持有基金份额的 比例达到或者超过 50%，或者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权 拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登 记机构的确认结果为准。 十三、认购费用 本基金 A类基金份额的认购费用不列入基金财产。C类基金份额不收取认 购费。 本基金 A类基金份额的认购费率如下： 认购金额 M（含认购费）认购费率 23 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 M＜100万 0.60% 100万≤M＜500万 0.30% M≥500万每笔 1000元 基金认购费用由认购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。认购 费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资 人可以多次认购本基金，认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分别计算。 十四、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 十五、基金认购份额的计算 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。认购本基金 A类基金份额时收 取认购费用，认购 C类基金份额时不收取认购费用。 1、认购本基金 A类基金份额的计算方法为： 基金认购采用金额认购的方式。A类基金份额的认购金额包括认购费用和净 认购金额。 （1）认购费用为比例费用时 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 （2）认购费用为固定金额时，计算方法为： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 50,000元认购本基金 A类基金份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5元，则可得到的 A类基金认购份额为： 净认购金额＝50,000/（1＋0.60%）＝49,701.79元 认购费用＝50,000－49,701.79＝298.21元 24 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 认购份额＝（49,701.79＋5）/1.0000＝49,706.79份 即：某投资人投资 50,000元认购本基金 A类基金份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5元，则其可得到 49,706.79份本基金 A类基金份额。 2、认购本基金 C类基金份额的计算方法为： C类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 认购份额=（认购金额+认购资金利息）/基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 50,000元认购本基金 C类基金份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5元，则可得到的 C类基金认购份额为： 认购份额=（50,000+5）/1.0000＝50,005.00份 即：某投资人投资 50,000元认购本基金 C类基金份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5元，则其可得到 50,005.00份本基金 C类基金份额。 十六、募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 25 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份， 基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金 募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并 在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监 会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 10个工作日内向中国 证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者 终止基金合同等，并 6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 26 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或基金管理人网站披露并不时更新的销售机构名录中列明。基金管 理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应 当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网 上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请等业务且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开 放日该类别基金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 27 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基金 份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请 经登记机构受理的不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购 资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金 管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 基金份额持有人递交赎回申请，必须持有足够的基金份额余额，否则所提交 的赎回申请不成立。基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请，赎回成立； 基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者 T日赎回申请生效后，基金 管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传 输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管 人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一 个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 28 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 立或无效，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行 查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、销售机构 不承担由此造成的损失或不利后果。 基金管理人可以在法律法规允许的情况下，依法对上述原则进行调整。基金 管理人必须在新规则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、通过基金管理人的直销柜台进行申购，单个基金交易账户首次申购最低 金额为 10,000元（含申购费），追加申购最低金额为单笔 10,000元（含申购费）； 通过本基金其他销售机构进行申购，首次申购最低金额为人民币 10元（含申购 费），追加申购的单笔最低金额为人民币 10元（含申购费）；各销售机构对最低 申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资者当期 分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10份基金份 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足 1份 的，在赎回时需一次全部赎回。 3、基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基 金份额占基金份额总数的比例上限进行限制，具体规定请参见相关公告。 4、基金管理人有权对本基金的总规模限额、当日申购金额进行限制，具体 规定请参见相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 29 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 六、申购费用和赎回费用 1、申购费用 投资人在申购 A类基金份额时支付申购费用，申购 C类基金份额不收取申 购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。投资人可以多次申购本基金， 申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 本基金 A类基金份额的申购费率如下： 申购金额 M（含申购费）申购费率 M＜100万 0.80% 100万≤M＜500万 0.40% M≥500万每笔 1000元 本基金 A类基金份额的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入 基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取，并按照持有期限的不同将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎 回费用的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 本基金基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越 长，所适用的赎回费率越低。本基金 A类基金份额和 C类基金份额适用相同费 率。 本基金基金份额的赎回费率如下： 持有期限（T）赎回费率 T＜7日 1.50% 7日≤T 0 （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。） 30 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对持续持有期少于 7日的投 资者收取的赎回费，将全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或 不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必 要手续后，基金管理人可以适当调低基金的申购、赎回费率和销售服务费率。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 （1）A类基金份额的申购 本基金 A类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费）。 申购 A类基金份额的计算方式如下： 1）申购费用为比例费用时 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值 2）申购费用为固定金额时，计算方法为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 50,000元申购本基金 A类基金份额，假设申购当日 A类 31 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 基金份额净值为 1.0500元，则可得到的 A类基金份额为： 净申购金额=50,000/（1+0.80%）=49,603.17元 申购费用=50,000-49,603.17=396.83元 申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11份 即：投资人投资 50,000元申购本基金 A类基金份额，假设申购当日的 A类 基金份额净值为 1.0500元，则其可得到 47,241.11份 A类基金份额。 （2）C类基金份额的申购 C类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 申购份额＝申购金额/申购当日 C类基金份额的基金份额净值 例：某投资人投资 50,000元申购本基金 C类基金份额，假设申购当日 C类 基金份额净值为 1.0400元，则可得到的 C类基金份额为： 申购份额＝50,000/1.0400=48,076.92 即：投资人投资 50,000元申购本基金 C类基金份额，假设申购当日的 C类 基金份额净值为 1.0400元，则其可得到 48,076.92份 C类基金份额。 2、赎回金额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费用，基金份额持有人的赎回金额 为赎回总金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额的基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 赎回金额=赎回总金额-赎回费用 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 例：某投资人赎回本基金 10,000份 A类基金份额，持有时间为 5日，赎回 适用费率为 1.50%，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为 1.2500元， 则其可得赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.2500＝12,500.00元 赎回费用＝12,500.00×1.50%＝187.50元 赎回金额＝12,500.00－187.50＝12,312.50元 即：投资人赎回 10,000份 A类基金份额，持有时间为 5日，假设赎回当日 32 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 A类基金份额的基金份额净值为 1.2500元，则可得到的赎回金额为 12,312.50元。 例：某投资人赎回本基金 10,000份 C类基金份额，持有时间为 5日，赎回 适用费率为 1.50%，假设赎回当日 C类基金份额的基金份额净值为 1.2400元， 则其可得赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.2400＝12,400.00元 赎回费用＝12,400.00×1.50%＝186.00元 赎回金额＝12,400.00－186.00＝12,214.00元 即：投资人赎回 10,000份 C类基金份额，持有时间为 5日，假设赎回当日 C类基金份额的基金份额净值为 1.2400元，则可得到的赎回金额为 12,214.00元。 3、本基金基金份额净值的计算 本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收 市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以延迟计算 或公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所或银行间债券交易市场交易时间非正常停市，导致基金管理 人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持 有人利益时或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 33 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投 资者单日或单笔申购金额上限的。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂 停申购公告。当发生上述第 8、9项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方 式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购 申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投 资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 34 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。 本基金发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人的赎回申请超过 上一日基金总份额 20%的情形下，基金管理人有权采取如下措施：对于该基金份 35 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 额持有人当日超过 20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于该基金份 额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或 “（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 但是，如该基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回 申请将被撤销。 （3）暂停赎回：连续 2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的 有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也 可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行 发布重新开放的公告。 3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近 1个工作日各类基金份额净值。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 36 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规 定的除外。 十七、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业 务。 十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金 37 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 业务，基金管理人可制定和实施相应的业务规则。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的相关公告。 38 华宸未来稳健添盈债券型证券投资基金招募说明书 第九部分基金的投资 一、投资目标 在严格控制投资组合风险和保持资金流动性的基础上，追求基金资产的长期 稳健增值，并通过积极主动的投资管理，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。 （未完）  |