泰康蓝筹优势股票 : 泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金招募说明书更新(2021年第1次更新)
原标题:泰康蓝筹优势股票 : 泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金招募说明书更新(2021年第1次更新) 泰康资产 管理有限 责任 公司 泰康蓝筹优势一年持有期股票型 证券投资基金更新招募说明书 （ 2021 年第 1 次更新） 基金管理人： 泰康资产管理有限责任公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 重要提示 本基金募集申请已于 2020 年 3 月 13 日获中国证监会证监许可『 2020 』 432 号文准予募集注册。基金合同于 2020 年 08 月 14 日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、产品 资料概要和本招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资者自 身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自 行负担。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过 程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与 投资策略引致的特有风险，等等。 本基金可投资股指期货和国债期货，股指期货和国债期货采用保证金交易制 度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债 收益率微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货和国债期货采 用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制 平仓，可能给投资带来重大损失。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度 以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股 市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、 港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 本基 金对于每份基金份额设置一年锁定持有期限，相应基金份额在锁定持有 期内不可办理赎回及转换转出业务。自锁定持有期结束后即进入开放持有期，可 以办理赎回及转换转出业务。具体请见 “ 基金份额的申购与赎回 ” 部分。因此基金 份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。 本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以 及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、股价波动风险、流 动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险、退市风险、其他风 险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的 变化，选择将部分基金资产投资于 科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科 创板股票。 本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金，高于债券型基 金与货币市场基金。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金发售面值 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初 始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人 管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书已经本基金托管人中国工商银行股份有限公司复核，本更 新招募说明书所载内容截止日为 2021 年 10 月 31 日，有关财务数据和净值表现 截止日为 2021 年 09 月 30 日。财务数据未经审计。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ........................ 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ ........................ 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............ 7 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ .......... 21 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ 26 六 、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ......... 44 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ .. 45 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ...................... 46 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ .......... 58 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ .......... 72 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ...... 73 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ .............................. 74 十三、基金的收益与分配 ................................ ................................ .......................... 80 十四、基金费用与税收 ................................ ................................ .............................. 82 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ .......................... 84 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ .............................. 85 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ .......... 93 十八、基金合 同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................ 100 十九、基金合同内容摘要 ................................ ................................ ........................ 102 二 十、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ............... 118 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ........ 131 二十二、其他应披露事项 ................................ ................................ ........................ 133 二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ .... 142 二十四、备查文件 ................................ ................................ ................................ .... 143 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》 ( 以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ”) 等有关法律法 规以及《泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基 金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金的投资 目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根 据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基 金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金 2 、基金管理人：指泰康资产管理有限责任公司 3 、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4 、基金合同：指《泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰康蓝筹优势 一年持有期股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订 和补 充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券 投资基金招募说明书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 8 、基金份额发售公告：指《泰康蓝筹优势一年持有期股票型证券投资基金 基金份额发售公告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15 、中国证监会：指中国证券监 督管理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《 合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 22 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法 取得基金份额的投资 人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25 、销售机构：指泰康资产管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保 管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰康资产管理有 限责任公司或接受泰康资产管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到 法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申 购、赎回或其他业务申请的 开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 37 、锁定持有期：对于每份基金份额，锁定持有期指锁定持有期起始日，包 括：基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而 言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起，至锁定持有期到期 日，包括：基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日次 一年的年度对日的前一日之间的区间。若该年度对日为非工作日或不存在对应日 期的，则顺延至下一个工作日。基金份额在锁定持有期内 不可办理赎回及转换转 出业务。对于每份基金份额，自锁定持有期结束后即进入开放持有期，开放持有 期首日为锁定持有期到期日下一个工作日。每份基金份额在开放持有期期间的开 放日可以办理赎回及转换转出业务 38 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40 、《业务规则》：指《泰康资产管理有限责任公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 41 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 43 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 44 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 45 、转托管：指 基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 46 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 48 、元：指人民币元 49 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 51 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 54 、指定媒介：指中国证监 会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 55 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 56 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损 害并得到公平对待 57 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 58 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，通过内地与香港股票市场交 易互联互通机制买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票的交易机制，或有 权机构对该交易机制的修改或调整 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：泰康资产管理有限责任公司 成立日期： 2006 年 2 月 21 日 住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828 - 838 号 26F07 、 F08 室 办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 批准设立机关及批准设立文号：中国保监会保监发改 [2006]69 号 基金管理资格批准机关及批准文号：中国证监会证监许可 [2015]218 号 法定代表人：段国圣 组织形式：其他有限责任公司 注册资本： 10 亿元人民币 联系电话： 010 - 57691999 联系人：何纬 股 权结构：泰康保险集团股份有限公司占公司注册资本的 99.41% ；中诚信托 有限责任公司占公司注册资本的 0.59% 。 （二）基金管理人主要人员情况 1 、董事会成员 陈东升先生：董事长、董事会提名薪酬委员会委员，经济学博士。现任泰康 保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官，泰康人寿保险有限责任公司董事长， 泰康健康产业投资控股有限公司董事长，中国精算师协会会长，亚布力中国企业 家论坛理事长，楚商联合会会长，武汉大学校友企业家联谊会创始理事长，是武 汉大学杰出校友。陈东升先生曾任对外经济贸易部国际经贸研究所发达国家研 究 室助理研究员，国务院发展研究中心《管理世界》杂志社常务副总编，中国嘉德 国际拍卖有限公司董事长兼总经理，泰康人寿保险股份有限公司董事长兼首席执 行官等职务。 任道德先生：副董事长，统计学学士。现任泰康保险集团股份有限公司董事、 弘泰恒业投资有限责任公司董事长。任道德先生曾任中国人民银行办公厅处长， 交通银行天津分行副行长，泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁，中国人保资 产管理股份有限公司总裁，泰康人寿保险股份有限公司董事等职务。 陶修明先生：独立董事、董事会提名薪酬委员会主席，法学博士。现任北京 市君 泽君律师事务所律师创始合伙人，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员（兼 专家委员会委员），中国海事仲裁委员会仲裁员，北京仲裁委员会 / 北京国际仲裁 中心仲裁员，深圳国际仲裁院仲裁员， ICC 仲裁委员会委员（兼金融工作小组委 员），香港国际仲裁中心仲裁员（及金融服务争议仲裁员），新加坡国际仲裁中心 仲裁员，上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员，厦门国际金融仲裁中心仲裁员（兼 咨询委员会委员），中华仲裁协会（台湾）仲裁员，海峡两岸仲裁中心仲裁员， 吉隆坡国际仲裁中心仲裁员以及其他仲裁机构仲裁员，中国国际经济贸易促进委 员会 / 中国国际商会 调解中心调解员，新加坡国际调解中心专家调解员（中国） 和深圳蓝海法律查明和商事调解中心调解员和法律专家，中国银行间市场交易商 协会法律专业委员会委员，中国银行业协会法律专家成员，全国律师协会金融证 券委员会委员。陶修明先生曾任职于中国法律咨询中心暨天平律师事务所、中国 社会科学院法学研究所，曾兼任东方证券股份有限公司独立董事。 宋敏先生：独立董事、董事会提名薪酬委员会委员，董事会审计与风险管理 委员会委员，经济学博士。现任武汉大学经济与管理学院院长，兼任国泰君安国 际控股有限公司独立董事、长城环亚控股有限公司 独立董事、联邦制药国际控股 有限公司独立董事、天地源股份有限公司独立董事。宋敏先生曾任北京大学经济 学院教授，香港大学经济与工商管理学院教授等职务。 段国圣先生：董事，理学硕士、工学博士、经济学博士后、数学副教授、应 用经济学研究员（教授）。现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁、首席投 资官；泰康人寿保险有限责任公司、泰康养老保险股份有限公司、泰康健康产业 投资控股有限公司的董事；泰康资产管理（香港）有限公司的董事长；国投泰康 信托有限公司的副董事长；中国保险资产管理业协会会长；中国证券投资基金业 协会会员理 事；清华大学五道口金融学院金融硕士研究生指导教师，武汉大学兼 职教授；是中保投资有限责任公司第一任董事长，中国保险业偿付能力监管标准 委员会第一届、第二届委员。 苗力女士：董事，工商管理硕士。现任泰康保险集团股份有限公司执行副总 裁兼首席人力资源官、泰康在线财产保险股份有限公司董事、泰康健康产业投资 控股有限公司董事、北京市第十五届人大代表。 苗力女士曾在郑州大学、交通 银行郑州分行、太平洋保险股份有限公司工作；曾任泰康人寿保险股份有限公司 人力资源部总经理、银行保险事业部总经理、北京分公司总经理，泰康养老保险 股份有限公司副总经理、总经理，泰康人寿保险股份有限公司助理总裁兼 CEO 办 公室主任、助理总裁兼首席人力资源官，泰康保险集团股份有限公司副总裁兼首 席人力资源官等职务。 陈宏华先生：董事、董事会审计与风险管理委员会委员，硕士学位，特许金 融分析师（ CFA ）。兼任泰康保险集团股份有限公司助理总裁兼副首席财务官（财 务负责人），泰康人寿保险有限责任公司董事、泰康养老保险股份有限公司董事、 泰康健康产业投资控股有限公司董事、泰康拜博医疗集团有限公司董事。陈宏华 先生曾任瑞士信贷（香港）有限公司投资银行部分析师、高级经理 、副总裁、董 事、董事总经理等职务，主管中国金融机构业务。 陈奕伦先生：董事、学士学位。兼任泰康保险集团股份有限公司投资管理部 总经理、泰康在线财产保险股份有限公司董事、泰康拜博医疗集团有限公司董事、 泰康健康产业基金管理有限公司董事、泰康海外资本管理有限公司董事、泰康国 际金融有限公司董事、北京泰康投资管理有限公司董事长、天津嘉泰弘德投资有 限公司董事、嘉德投资控股有限公司董事、中国嘉德国际拍卖有限公司董事、天 津嘉誉文化发展有限公司董事、百汇医疗控股有限公司（ PCH HOLDING PTE. LTD. ） 董事 、 MANDARIN ORIENTAL INTERNATIONAL LIMITED 董事、阳光城集团股份有限 公司董事、泰康资产管理有限责任公司经营管理委员会成员、泰康资产管理（香 港）有限公司董事兼 CEO 、北京双臣快运有限公司监事。陈奕伦先生曾任高盛资 产管理公司（香港）分析师、泰康资产管理（香港）有限公司副总监、董事、泰 康资产管理有限责任公司投资总监、泰康人寿保险有限责任公司投资管理部总经 理等职务。 曾雪云女士：独立董事、董事会审计与风险管理委员会主席，博士学位，中 国注册会计师（非执业会员），高级会计师。 现任北京邮电大学经济管理学院教 授、会计专业主任、公司金融与创新发展研究中心主任、博士生导师。兼任优德 精密工业（昆山）股份有限公司独立董事，教育部学位论文评审专家，财政部全 国高端会计人才，北京市正高级会计师评审委员会委员等职。曾雪云女士曾任职 于中国三峡集团资产财务部，曾兼任中源协和细胞基因工程股份有限公司独立董 事、鞍山七彩化学股份有限公司独立董事。 2 、监事会成员 李华安先生：监事会主席，工商管理硕士。现任泰康保险集团股份有限公司 职工代表监事。李华安先生曾任湖北省武汉市东西湖区委财贸工作委员会科员， 东西湖区财政局党组成员、办公室主任、监察科科长；泰康人寿保险股份有限公 司湖北分公司人力资源部经理、宜昌中心支公司总经理、湖北分公司副总经理、 党委副书记，云南分公司副总经理，广西分公司总经理、党委书记，稽核中心总 经理；泰康人寿保险有限责任公司合规负责人；泰康保险集团股份有限公司党群 工作部总经理等职务。 朱延明先生：监事，财务金融硕士，美国注册金融分析师。现任泰康保险集 团股份有限公司风险管理部总经理。朱延明先生曾任台湾保险事业发展中心董事 长办公室主任，台湾宏泰人寿股份有限公司财务企划处、资本风险管理处协 理， 泰康人寿保险股份有限公司财务精算企划部数据管理处处经理、风险管理部副总 经理等职务。 任建畅先生：职工代表监事，国际金融硕士。现任泰康资产管理有限责任公 司金融工程部负责人。任建畅先生曾任国家计委财政金融司主任科员，中国投资 咨询公司投资顾问部助理总经理，麦肯锡中国公司北京办公室高级研究专员，泰 康人寿保险股份有限公司资产管理部总经理等职务。 霍焱先生：职工代表监事，工商管理硕士。现任泰康资产管理有限责任公司 投后管理部负责人。霍焱先生曾任广东北电通信设备有限公司财务经理，摩托罗 拉中国有限公司财务 经理，工银瑞信基金管理有限公司财务总监，泰康资产管理 有限责任公司财务部总经理、财务负责人等职务。 3 、总经理及其他高级管理人员 段国圣先生，泰康资产管理有限责任公司董事兼总经理、首席执行官，理学 硕士、工学博士、经济学博士后、数学副教授、应用经济学研究员（教授）。现 任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁、首席投资官；泰康人寿保险有限责任 公司、泰康养老保险股份有限公司、泰康健康产业投资控股有限公司的董事；泰 康资产管理（香港）有限公司的董事长；国投泰康信托有限公司的副董事长；中 国保险资产管理业协会会长；中 国证券投资基金业协会会员理事；清华大学五道 口金融学院金融硕士研究生指导教师，武汉大学兼职教授；是中保投资有限责任 公司第一任董事长，中国保险业偿付能力监管标准委员会第一届、第二届委员。 金志刚先生，泰康资产管理有限责任公司副总经理、公募事业部负责人，统 计学硕士。金志刚先生曾任职于中国航天工业总公司、泰康人寿保险股份有限公 司资产管理中心，历任泰康资产管理有限责任公司固定收益部助理总经理、总经 理、公司固定收益总监兼固定收益投资中心负责人。 陈玮光先生，泰康资产管理有限责任公司公募合规负责人、公募事 业部监察 稽核部负责人，应用经济学博士。陈玮光先生曾任湖南省永州市地方税务局人事 教育科科员，中国证券投资者保护基金公司投资者调查中心副总监，安徽省宿松 县人民政府副县长（挂职扶贫），中国证券业协会会员服务一部、办公室、会员 管理部主任，中聚资产管理有限公司董事长，诺德基金管理有限公司督察长等职 务。 朱伟先生，泰康资产管理有限责任公司公募首席信息官、公募事业部信息技 术部负责人，计算机科学与技术学士。朱伟先生曾任华夏银行信息技术部项目经 理，华夏银行电子银行部部门经理，恒丰银行互联网金融部部门总经理，公募及 BB C 支持部业务分析及开发总监，公募及 BBC 支持部负责人等职务。 4 、本基金基金经理 桂跃强先生，公募投资决策委员会成员，财政金融学硕士。 2015 年 8 月加 入泰康资产，现任公募事业部股票投资董事总经理、权益投资负责人。 2015 年 12 月 8 日至今担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 11 月 28 日 - 2020 年 9 月 22 日担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券 投资基金基金经理。 2017 年 6 月 20 日 - 2020 年 7 月 2 日担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。 2017 年 12 月 13 日 - 2020 年 1 月 10 日担任泰康景泰回报混合型 证券投资基金基金经理。 2018 年 1 月 19 日 - 2020 年 1 月 10 日担任泰康均衡优选 混合型证券投资基金基金经理。 2018 年 5 月 30 日至今担任泰康颐年混合型证券 投资基金基金经理。 2018 年 6 月 13 日 - 2020 年 7 月 24 日担任泰康颐享混合型证 券投资基金基金经理。 2018 年 8 月 23 日至今担任泰康弘实 3 个月定期开放混合 型发起式证券投资基金基金经理 。 2020 年 5 月 20 日至今担任泰康招泰尊享一年 持有期混合型证券投资基金基金经理。 2020 年 8 月 14 日至今担任泰康蓝筹优势 一年持有期股票型证券投资基金基金经理。 2020 年 12 月 22 日至今担任泰康优 势企业混合型证券投资基金基金经理。曾任新华基金管理有限公司基金管理部副 总监、基金经理。 5 、投资决策委员会成员名单 金志刚先生，公募投资决策委员会主席，简历同上。 桂跃强先生，公募投资决策委员会成员，财政金融学硕士。 2015 年 8 月加 入泰康资产，现任公募事业部股票投资董事总经理、权益投资负责人。 201 5 年 12 月 8 日至今担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 11 月 28 日 - 2020 年 9 月 22 日担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 6 月 20 日 - 2020 年 7 月 2 日担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。 2017 年 12 月 13 日 - 2020 年 1 月 10 日担任泰康景泰回报混合型 证券投资基金基金经理。 2018 年 1 月 19 日 - 202 0 年 1 月 10 日担任泰康均衡优选 混合型证券投资基金基金经理。 2018 年 5 月 30 日至今担任泰康颐年混合型证券 投资基金基金经理。 2018 年 6 月 13 日 - 2020 年 7 月 24 日担任泰康颐享混合型证 券投资基金基金经理。 2018 年 8 月 23 日至今担任泰康弘实 3 个月定期开放混合 型发起式证券投资基金基金经理。 2020 年 5 月 20 日至今担任泰康招泰尊享一年 持有期混合型证券投资基金基金经理。 2020 年 8 月 14 日至今担任泰康蓝筹优势 一年持有期股票型证券投资基金基金经理。 2020 年 12 月 22 日至今担任泰康优 势企业混合型证券投资基金基金经理 。曾任新华基金管理有限公司基金管理部副 总监、基金经理。 蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员，国民经济学硕士。 2008 年 7 月加 入泰康资产，历任集中交易室交易员，固定收益部固定收益投资高级经理、总监。 现任公募事业部固定收益投资执行总监、固定收益投资负责人。 2015 年 6 月 19 日至今担任泰康薪意保货币市场基金基金经理。 2015 年 9 月 23 日 - 2020 年 1 月 6 日担任泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2015 年 12 月 8 日 - 2016 年 12 月 27 日担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 2 月 3 日至今担任泰康稳健增利债券型证券投资基金基金经理。 2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 1 月 22 日至今担任泰康金泰回报 3 个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 8 月 30 日 - 2019 年 5 月 9 日担任泰康年年红纯债一年定期开放债券型证券投 资基金基金经理。 2017 年 9 月 8 日 - 2020 年 3 月 26 日担任泰康现金管家货币市 场基金基金经理。 2018 年 5 月 30 日至今担任泰康颐年混合型证券投资基金基 金 经理。 2018 年 6 月 13 日至今担任泰康颐享混合型证券投资基金基金经理。 2018 年 8 月 24 日 - 2020 年 1 月 14 日担任泰康弘实 3 个月定期开放混合型发起式证券 投资基金基金经理。 2019 年 12 月 25 日 - 2021 年 1 月 11 日担任泰康润和两年定 期开放债券型证券投资基金基金经理。 2020 年 5 月 20 日至今担任泰康招泰尊享 一年持有期混合型证券投资基金基金经理。 2021 年 4 月 7 日至今担任泰康合润 混合型证券投资基金基金经理。 2021 年 6 月 2 日至今担任泰康浩泽混合型证券 投资基金基金经理。 潘漪女士，经济学硕士。 2018 年 3 月加入泰康资产，现任公募事业部 FOF 及 多资产配置部负责人、基金投资执行总监。 2020 年 4 月 13 日至今担任泰康睿福 优选配置 3 个月持有期混合型基金中基金（ FOF ）基金经理。 2021 年 4 月 28 日 至今担任泰康福泰平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）基金经理。 2021 年 6 月 29 日至今担任泰康福泽积极养老目标五年持有期混合型发起式基金 中基金（ FOF ）基金经理。 2021 年 7 月 20 日至今担任泰康福安稳健养老目标一 年持有期混合型基金中基金（ FOF ）基金经理。曾任瑞泰人寿保险有限公司投资 部研究员、金元比联基金管 理有限公司研究部研究员、泰康资产管理有限责任公 司基金投资部研究员、阳光资产管理股份有限公司基金管理部高级投资经理。 庞水珍女士，公募投资决策委员会成员，技术经济及管理硕士。 2014 年 7 月 加入泰康资产，现任公募事业部集中交易室固定收益交易总监。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2 、办理基金备案手续。 3 、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产。对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益。 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 6 、编制季度报告、中期报告和年度报告。 7 、计算并公告基金净值信息。 8 、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务。 9 、按照规定召集基金份额持有人大会。 10 、保存基金 财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年 以上。 11 、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为。 12 、法律法规及中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （ 3 ）承销证券。 （ 4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保。 （ 5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。 （ 6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 2 、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营。 （ 2 ）违反基金合同或托管协议。 （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。 （ 4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。 （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。 （ 6 ）玩忽职守、滥用职权。 （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动。 （ 8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （ 9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场 价格，扰乱市场秩序。 （ 10 ）贬损 同行，以提高自己。 （ 11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。 （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展。 （ 13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。 （ 14 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益。 （ 2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益。 （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动。 （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制需遵循的原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制涵盖公募基金管理的各项业务、各个部门或机 构和各级人员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公募基金管理各部门和岗位职责的设置 保持相对独立， 公司基金资产、自有资产与其他资产的运作相互分离。 （ 4 ）相互制约原则。公募基金业务设置的各部门、各岗位权责分明、相互 制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公募基金管理运用科学化的经营管理方法降低运作成 本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2 、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部 监控。 （ 1 ）控制环境是实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权 责分配、人力资源政策、企业文化等。 （ 2 ）风险评估是及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关 的风险，合理确定风险应对策略。 （ 3 ）控制活动是根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在 可承受度之内。 （ 4 ）信息与沟通是及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保 信息在公募事业部内部、外部之间进行有效沟通。 （ 5 ）内部监督是对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制 的有效性，发现内部控制缺陷，应当及时加以改进。 3 、内部控制的主要措施 （ 1 ）健全公募基金管理法人治理结构，禁止不 正当关联交易、利益输送和 内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公募基金合法权益。 （ 2 ）公募基金管理的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有 明确的授权分工，操作相互独立。公募业务建立决策科学、运营规范、管理高效 的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执 行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 （ 3 ）设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ① 各岗位职责明确， 有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在授权范围内承担责任。 ② 建立重 要业务处理凭据传递和信息 沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 ③ 基 金管理监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况进行检查和反 馈。 （ 4 ）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公募基金管 理各级人员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 5 ）建立科学严密的风险评估体系，对基金管理内外部风险进行识别、评 估和分析，及时防范和化解风险。 （ 6 ）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公募基金管理经营 活动的始终。 ① 确保管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公募业务授权 标准和 程序，保证授权制度的贯彻执行。 ② 公募基金管理各业务部门、分支机构 和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 ③ 公募基金管理重大业务的授权 采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 ④ 公募基金管理适当授权，建立 授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评价，对已不适用的 授权及时修改或取消授权。 （ 7 ）建立完善的资产分离制度，公司资产与公募基金资产、不同基金的资 产和其他委托资产实行独立运作，分别核算。 （ 8 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、 交易和清算、基金会计 和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门 和岗位进行物理隔离。 （ 9 ）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （ 10 ）建立有效的内部监控制度，设置独立的监察稽核部门，对公募业务内 部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。定期评价内部 控制的有效性并适时改进。 4 、基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ） 基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人的责任； （ 2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； （ 3 ）基金管理人承诺 将根据市场环境的变化及基金管理业务的发展不断完 善内部控制制度。 （四）基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （ 3 ）承销证券。 （ 4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保。 （ 5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。 （ 6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 2 、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营。 （ 2 ）违反基金合同或托管协议。 （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。 （ 4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。 （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。 （ 6 ）玩忽职守、滥用职权。 （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动。 （ 8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （ 9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场 价格，扰乱市场秩序。 （ 10 ）贬损同行，以提高自己。 （ 11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。 （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展。 （ 13 ）有悖社会 公德，损害证券投资基金人员形象。 （ 14 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益。 （ 2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益。 （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动。 （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基 金管理人的内部控制制度 1 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （ 3 ）承销证券。 （ 4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保。 （ 5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。 （ 6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 2 、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营。 （ 2 ）违反基金合同或托管协议。 （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。 （ 4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。 （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。 （ 6 ）玩忽职守、滥用职权。 （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未 依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动。 （ 8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （ 9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场 价格，扰乱市场秩序。 （ 10 ）贬损同行，以提高自己。 （ 11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。 （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展。 （ 13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。 （ 14 ）其他法律、行 政法规禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益。 （ 2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益。 （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动。 （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2021 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承 “ 诚实信用、勤勉尽责 ” 的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投 资基金、 证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2021 年 6 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1215 只。自 2003 年以来， 工商银行 连续十八年获得香港《亚洲货 币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 78 项最佳托管银行大奖；是获得 奖项最多的 国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广 泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管 行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部 “ 一手抓业务拓展，一手抓 内控建设 ” 的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工 作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育 内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。 从 2005 年至今共十四次顺利通过评估组织内部控制和 安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三 方对 工商银行 托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达 到国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手 段。 ” 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度 化的内控体系；防范和化 解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的 权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业 务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门 风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内 部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律 规章，对业务的运行独立行使稽核监察职 权。各业务处室在各自职责范围内实施 具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照 “ 内控优先 ” 的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制 度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务 实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立 “ 自控防线 ” 、 “ 互 控防线 ” 、 “ 监控防线 ” 三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立 “ 以人 为本 ” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防 范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检 查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的 “ 随机演练 ” 。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾 难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双 人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴 的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基 金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行 间债券市场、基金资产净值的计 算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费 用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基 金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金 合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 五、相关服务机构 （一）基金 销 售机构 1 、直销机构 （ 1 ）直销中心柜台 名称：泰康资产管理有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828 - 838 号 26F07 、 F08 室 办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 法定代表人：段国圣 全国统一客户服务电话： 4001895522 传真： 010 - 57697399 联系人：曲晨 电话： 010 - 57697547 网站： www.tkfunds.com.cn （ 2 ）投资者亦可通过基金管理人直销电子交易系统（包括网 上交易系统、 泰康保手机客户端、 “ 泰康资产微基金 ” 微信公众号以及基金管理人另行公告的其 他电子交易系统等）办理本基金的开户及申购等业务。 网上交易请登录： https://newtrade.tkfunds.com.cn/tkweb - web/login APP ：泰康保手机客户端 微信公众号：泰康资产微基金 2 、 其他销 售 机构 （ 1 ）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：陈四清 联系人：王迪睿 客服电话： 95588 网址： www.icbc.com.cn （ 2 ）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 联系人：孙昊 客服电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 3 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：缪建 民 联系人：李卓凡 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （ 4 ）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 联系人：徐冬琴 客服电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 5 ）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 客服电话： 95511 - 3 网址： bank.pingan.com （ 6 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人：杨懿 联系人：孙博文 客服电话： 400 - 166 - 1188 网址： http://8.jrj.com.cn/ （ 7 ）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京 市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 客服电话： 400 - 920 - 0022 网址： www.hexun.com （ 8 ）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 客服电话： 025 - 66046166 网址 ： www.huilinbd.com （ 9 ）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 办公地址：北京市海淀区北四环西路 66 号中国交易所大厦 6 层 法定代表人：林海峰 联系人：胡世铭 客服电话： 95017 网址： www.tenganxinxi.com （ 10 ）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址 ：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表人：葛新 联系人：宋刚 客服电话： 95055 - 4 网址： www.baiyingfund.com （ 11 ）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层 法定代表人：汪静波 联系人：黄欣文 客服电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com （ 12 ）深圳 众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四 层 12 - 13 室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四 层 12 - 13 室 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 客服热线： 4006 - 788 - 887 交易网站： www.zlfund.cn 门户网站： www.jjmmw.com （ 13 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海 市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼 法定代表人：其实 联系人：施悦 客服电话： 400 - 1818188 网址： www.1234567.com.cn （ 14 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （ 15 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人：陈柏青 联系人：郭帅 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn （ 16 ）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：刘潇 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com （ 17 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 法定代表人：吴强 联系人：费超超 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址： www.5ifund.com （ 18 ）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层 法定代表人：李兴春 联系人：张仕钰 客服电话： 400 - 921 - 7755 网址： www.leadfund.com.cn （ 19 ）嘉实财富管理有限公司 注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒 店 B 座（ 2 ＃楼） 27 楼 2714 室 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：张峰 联系人：刘平 客服电话： 400 - 021 - 8850 网址： www.harvestwm.cn （ 20 ）乾道基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302 办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 法定代表人：董云巍 联系人：马林 （未完）  |