银华集成电路混合A : 银华集成电路混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华集成电路混合型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期： 2021-12-09 送出日期： 2021-12-10 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 做出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华集成电路混合 基金代码 013840 下属基金的基金简称 银华集成电路混合 A 下属基金的基金代码 013840 下属基金的基金简称 银华集成电路混合 C 下属基金的基金代码 013841 基金管理人 银华基金管理股份有限 公司 基金托管人 中国建设银行股份 有限公司 基金合同生效日 2021 - 12 - 08 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 方建 2021 - 12 - 08 2012 - 06 - 01 注：《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人将终止基金合同，无需召开基金份额持有人 大会。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基 金的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资目标 本基金将通过重点投资于符合“集成电路”产业化方向的公司证券，在严格控制 投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板股票、创业板股票、 存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、 政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券的 纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券 以及其他中国证监会允许投 资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其 他银行存款）、同业存单、现金、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60% – 95% （投资于港股通 标的股票占股票资产的比例不超过 50% ），投资于符合本基 金界定的“集成电路” 主题的上市公司发行的证券比例不低于非现金基金资产的 80% 。每个交易日日终在 扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应保 持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或 不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规或中国 证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金投资于符合“集成电路”主题的上市公司股票，将采用“自上而下”的方 式挑选公司。在“自上而下”选择的细分行业中，针对每一个公司从定性和定量 两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、 经营机制、销售模式等方面是否符合要求；从定量的角度分析公司的成长性、财 务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来看，具有良好公司治理结构和优 秀管理团队，并且在财务质量和成长性方面达到要求 的公司才可以进入本基金的 基础股票组合。 业绩比较基准 中证全指半导体产品与设备指数收益率 *60%+ 中证港股通综合指数（人民币）收益 率 *20%+ 中债综合指数（全价）收益率 *20% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货 币市场基金。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票，如投资港股通标的股票，将面临港股 通机制 下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产 投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并 非必然投资港股通标的股票。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 暂无 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 暂无 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华集成电路混合 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 100 万元 1.50% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 1.00% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.60% 500 万元≤ M 1000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ N ＜ 365 天 0.50% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.25% 730 天≤ N 0% 银华集成电路混合 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.50% 30 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 销售服 务费 银华集成电路混合 A - 银华集成电路混合 C 0.20% 其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、审计费、 律师费和诉讼费、仲裁费等费用；基金份额持有人大会费用；基 金的证券、期货、股票期权等交易结算费用；基金的银行汇划费 用；相关账户开户和维护费用；因投资港股通标的股票而产生的 各项合理费用；按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金 财产中列支的其他费用。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并承担基金投资中出现的各类 风险，包括市场风险、基金运作风险、流动性风险、其它风险以及本基金的特有风险等。 本基金的特有风险： 1 、混合型基金特有的风险 本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配 置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化 水平，为组合绩效带来风险。 2 、主题投资风险 本基金为主题型基金，投资标的高度集中于目标主题范围内的证券，故基金业绩表现除 了受到股票和债券市场总体景气度的影响外，也很大程度上取决于主题投资机会的持续性和 标的证券的未来表现，可能与市场总体表现存在较大的差异。 3 、港股通机制下，港股投资面临的风险 （ 1 ）港股价格波动的风险、（ 2 ）汇率风险、（ 3 ）港股通交易日风险、（ 4 ）港股通额度 限制带来的风险、（ 5 ）交收制度带来的基金流动性风险、（ 6 ）港股通制度下对公司行为的处 理规则带来的风险、（ 7 ）法律和政治风险、（ 8 ）税务风险 4 、投资股指期货的风险 （ 1 ）基差风险、（ 2 ）系统性风险、（ 3 ）保证金风险、（ 4 ）合约展期风险 5 、投资国债期货的风险 6 、投资股票期权的风险 （ 1 ）流动性风险、（ 2 ）价格风险、（ 3 ）操作风险 7 、投资资产支持证券的风险 8 、投资存托凭证的风险 9 、基金合同终止的风险 10 、侧袋机制的相关风险 11 、投资科创板股票 的风险，包括：（ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ）信用风险； （ 4 ）集中度风险；（ 5 ）系统性风险；（ 6 ）政策风险 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金产品资料概要信息发生重大变更的，本基金管理人将在三个工作日内更新，其他 信 息发生变更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能 存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注本基金管理人发布的 相关临时公告等。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 由败诉方承担，除非仲 裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括 香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站（ www.yhfund.com.cn ）（客服电话： 400 - 678 - 3333 ） 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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