工银中证创新药产业ETF发起式联接A : 工银瑞信中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金合同
原标题:工银中证创新药产业ETF发起式联接A : 工银瑞信中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金合同 工银瑞信 基金管理有限公司 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数 证券投资基金 发起式 联接基金 基金合同 基金管理人： 工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人： 申万宏源证券有限公司 二零二一 年 十二 月 目 录 第一部分 前言 ................................ ...................... 1 第二部分 释义 ................................ ...................... 3 第三部分 基金的基本情况 ................................ ............ 9 第四部分 基金份额的发售 ................................ ........... 12 第五部分 基金备案 ................................ ................. 14 第六部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ..... 16 第七部分 基金合同当事 人及权利义务 ................................ . 25 第八部分 基金份额持有人大会 ................................ ....... 33 第九部分 基金管理人、 基金托管人的更换条件和程序 ................... 43 第十部分 基金的托管 ................................ ............... 46 第十一部分 基金份额的登记 ................................ ......... 47 第十二部分 基金的投资 ................................ ............. 49 第十三部分 基金的财产 ................................ ............. 58 第十四部分 基金资产估值 ................................ ........... 59 第十五部分 基金费用与税收 ................................ ......... 66 第十六部分 基金的收益与分配 ................................ ....... 69 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ....... 71 第十八部分 基金的信息 披露 ................................ ......... 72 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................... 79 第二 十部分 违约责任 ................................ ............... 81 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ............................... 82 第二十二部分 基金合同的效力 ................................ ....... 83 第二十三部分 其他事项 ................................ ............. 84 第一部分 前言 一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 1、 订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的 权利义务，规范基金运作。 2、 订立本基金合同的依据是 《 中华人民共和国 民法典 》 (以下简称 “《 民法 典 》 ”)、《 中华人民共和国证券投资基金法 》 (以下简称 “《 基金法 》 ”)、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法 》 (以下简称 “《 运作办法 》 ”)、《 公开募集证券投资基 金销售机构监督管理办法 》 (以下简称 “《 销售办法 》 ”)、《 公开募集证券投资基金 信息披露管理办法 》 (以下简称 “《 信息披露办法 》 ”)、《 公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定 》（ 以下简称 “ 《 流动性风险 管理 规定 》 ”）、《 公开募集 证券投资基金运作指引第 2号 —— 基金中基金指引》 、《公开募集证券投资基金运 作指引第 3号 —— 指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”） 和其他有关法 律法规。 3、 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权 益。 二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本 基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资基金发起式联接基 金 由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券 监督管理委员会 (以下简称 “中国证监会 ”)注册 。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前 景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认 真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金为 ETF联接基金，通过投资于目标 ETF跟踪标的指数表现 ； 投资者 投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份股 停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书。 四 、 基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若 基金 合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六 、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大 幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证 发行机制以及交易机制等相关的风险。 七 、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行 相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。 侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金 份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 基金或本基金：指 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资 基金发起式联接基金 2、 基金管理人：指 工银瑞信基金管理有限公司 3、 基金托管人：指 申万宏源证券 有限公司 4、 基金合同或本基金合同：指《 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指 数证券投资基金发起式联接基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补 充 5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签 订之《 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资基金发起式联接基金 托管协议》及对该托 管协议的任何有效修订和补充 6、 招募说明书：指《 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资 基金发起式联接基金 招募说明书》及其更新 7、 基金份额发售公告：指《 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证 券投资基金发起式联接基金 基金份额发售公告》 8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 《基金法》： 指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》： 指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时 做出 的修订 11、 《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日 实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的 决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 12、 《运作办法》： 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、 《流动性 风险管理 规定》 ： 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的《 公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定 》及颁布机关 对其不时做出的修订 14、 《指数基金指引》：指中国证监会 2021年 1月 18日颁布、同年 2月 1日 实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3号 —— 指数基金指引》及颁布机关 对其不时做出的修订 15、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外投资者：指符合《 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法 》及相关法律法规规定 使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者和 发起 资金提供方 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的 合称 21、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、 销售机构：指 工银瑞信 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 24、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和 结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 25、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 工银瑞信基金管 理有限 公司或接受 工银瑞信基金管理有限 公司委托代为办理登记业务的机构 26、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份 额变动及结余情况的账户 28、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 31、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或 其他业务申请的 开放日 34、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日 )， n指自然数 35、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、 《业务规则》：指《 工银瑞信基金管理有限 公司 证券投资基金注册登记 业 务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由 基金管理人、基金托管人、基金登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关 各方共同遵守 38、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、 目标 ETF：指另一获中国证监会注册的交易型开放式指数证券投资基金 （简称 ETF） ，该 ETF的投资目标和本基金的投资目标类似 ，本基金主要投资于 该 ETF以求达到投资目标。 本基金选择 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资基金 为目标 ETF 42、 ETF联接基金 ：指将绝大多数基金财产投资于同一业绩比较基准的目标 ETF，紧密跟踪业绩比较基准表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开 放式运作的基金，本基金是联接其所投资的目标 ETF的 ETF联接基金 43、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申 购 日、 扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定 扣款 日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 46、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的 10% 47、 元：指人民币元 48、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产 带来的成本和费用的节约 49、 基金资产总值：指基金拥有的 目标 ETF份额、 各类有价证券、银行存款 本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 50、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 55、标的指数：本基金标的指数为 中证 创新药产业 指数 ，及其未来可能发生 的变更 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 57、摆动定价机制：指当开放式基金遭 遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 58、 不可抗力：指本 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 59、基金产品资料概要：指《 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证 券投资基金发起式联接基金 基金产品资料概要》及其更新 60、转融通证券出借 业务 ：指基金以一定的费率通过证券交易所综合业务平 台向中国证券金融股份有限公司（以下简称证券金融公司）出借证券，证券金融 公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务 61、发起式基金：指符合中国证监会有关规定，由基金管理人、基金管理人 股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（包括基金经理之外的投研人员，下 同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 62、发起资金：指用于认购发起式基金且资金来源于基金管理人的股东资金、 基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金 63、发起资金提 供方：指提供用于认购发起式基金资金的机构或人员，包括 基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员 64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定 性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 第三部分 基金的基本情况 一、基金名称 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资基金发起式联接基金 二、基金的类别 ETF联接基金 ，发起式基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 主要投资本基金目标 ETF，采用指数化投资，紧密跟踪标的指数，追求跟踪 误差 和 跟踪偏 离 度 的最小化。 五、基金的最低募集份额总额 及金额 本基金的最低募集份额总额为 1000万 份 ，最低募集金额为 1000万元 。 六、发起资金的认购金额下限、持有期限下限 由基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或 者基金经理等人员认购的发起资金不少于 1000万元人民币，且发起资金认购的 基金份额持有期限不少于 3年，法律法规或中国证监会另有规定的除外。 七 、基金份额 发售 面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 认购本基金 C类基金份额不收取认购费。认购 A类基金份额需收取认购费， 具体认购费率按招募说明书及基金产品资料概要的规定执行。 八 、基金存续期限 不定期 九 、 本基金与目标 ETF的联系和差异 本基金的目标 ETF为 工银瑞信中证 创新药产业 交易型开放式 指数证券投资 基金 。 联接基金是指将其绝大多数基金财产投资于目标 ETF，紧密跟踪业绩比较基 准表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。本基 金为目标 ETF的联接基金。 两者均紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。同时， 两者存在区别： 1、投资范围上，目标 ETF主要采取完全复制法，直接投资于标的指数的成 份股；联接基金主要投资于目标 ETF。 2、发售方式上，目标 ETF分为网上现金认购、网下现金认购以及网下股票 认购 3种方式；联 接基金则是 通过基金管理人的直销网点及 其他销售机构 公开发 售。 3、交易方式上，目标 ETF是交易型开放式基金，上市交易；联接基金不上 市交易。 4、申购赎回机制上，目标 ETF采用份额申购和份额赎回的方式 ，联接基金 采用金额申购、份额赎回的方式。 5、业绩表现上，两者业绩表现可能不同，这些引起业绩差异的因素包括但 不限于： （ 1）联接基金资金运用效率造成的投资时机差异； （ 2）联接基金的费用成本； （ 3）联接基金申购赎回资金的冲击成本； （ 4）联接基金需受持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例限 制等。 十 、基 金份额的类别 本基金根据认购 /申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金 份额分为不同的类别。在投资者认购 /申购时收取认购 /申购费用并在赎回时收取 赎回费用 且不从本类别基金资产中计提销售服务费 的，称为 A类 基金 份额；在 投资者认购 /申购时不收取认购 /申购费用，而是在赎回时收取赎回费用并从本类 别基金资产中计提销售服务费的，称为 C类 基金 份额。 本基金 A类 基金 份额和 C类 基金 份额分别设置代码。由于基金费用的不同， 本基金 A类 基金 份额和 C类 基金 份额将分别计算基金份额净值并单独公告。 投资者可自行选择认购 /申购的基金份额类别。 本基金份额类别的具体设置、 申购及赎回费率 由基金管理人确定，并在招募 说明书中列明。在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调 整现有基金份额类别 设置 、停止现有基金份额类别的销售等， 而无需召开基金份 额持有人大会， 但 调整实施前基金管理人需及时公告，并报中国证监会备案。 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间 见基金份额发售 公告。 2、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人 网站上更新的基金销售机构名录 。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 、合 格境外投资者 和发起资金提供方 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资人 。 二、基金份额的认购 1、认购费用 认购本基金 C类基金份额不收取认购费。 本基金 A类基金份额 的认购费率 由基金管理人决定，并在招募说明书 及基金产品资料概要 中列示。基金认购费用 不列入基金财产。 2、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 3、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4、 认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 5、认购申请的确认 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况 ，投资人应及时查询。 三 、 基金份额认购金额的限制 1、 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具 体限制请参看招募说明书 或相关公告 。 3、 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请参看招募说明书 或相关公告 。 4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤 销。 四、发起资金的认购 本基金发起资金认购的金额不少于 1000万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限不少于 3年，法律法规或中国证监会另有规定的除外。 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 1000 万份，基金募集金额不少于 1000万元人民币，且发起资金提供方认购本基金的 金额不少于 1000万元，发起资金提供方承诺持有期限不少于 3年的条件下 ， 基 金募集期届满或 基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证 监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果 本基金 募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列 责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳 的款项，并加计银行同 期 活期 存款利息 ； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售 机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效满 3年后的对应日，若基金资产净值低于 2亿元，《基金 合同》应当终止，且不得通过召开基金 份额 持有人大会的方式延续。若届时的法 律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本 基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效 满 3年 后 继续存续的 ， 连续 20个工作日出现基金份额持 有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5,000万元情形的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露；连续 50个工作日出现前述情形的，基金管理人在履行 清算程序后终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议。 法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售 机构 将由基金管理人 在招募说明书或 基金管理人网站 列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并 在基金管理人 网站公示。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 基金管理人可根据目标 ETF的规模限制、监管机构的相关规定等，对基金 规模进行控制。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月 开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月 开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金 合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、 “未知价 ”原则 ， 即申购 、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、 “金额申购 、 份额赎回 ”原则 ， 即申购以金额申请 ， 赎回以份额申请 ； 3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、 赎回遵循 “先进先出 ”原则 ， 即按照投资人认购 、 申购的先后次序进行 顺 序赎回 ； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则 ，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。 四、申购与赎回的程序 1、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出 申购或赎回的申请。 2、 申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 申购 款项，申 购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资者赎回申请生效后， 基金管理人将在 T＋ 7日 (包括该日 )内支付赎回款 项。 遇证券 /期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金 管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其 他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照本基金合同有关 条款处理。 3、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T日 )，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人 应 在 T+2日后 (包括该日 )及时 到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功 或 无效 ，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申 请的确认情况，投资者应及时查询。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、 基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 2、 基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 3、 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见招募说明书 或相关公告 。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。 具体见基金管理人相关公告。 5、 基金管 理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经 履行适当程序 ，可以适当延迟计算或 公告。 未来若市场情况发生变化，或目标 ETF净值计算和发布时间发生变化， 或实际需要，经履行适当程序，本基金可相应调整基金净值计算和公告时间或频 率并提前公告。 2、 申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募 说明书》。 申购 本基金 C类基金份额不收取申购费。 A类基金份额 的申购费率由 基金管理人决定，并在招募说明书 及基金产品资料概要 中列示。申购的有效份额 为净申购金额除以当日 该类别 的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结 果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 3、 赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额 的计算详见《招募说明书》。 本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书 及基金产品资料概要 中列 示。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 该类别的 基金份额净值并扣 除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、 本基金 A类基金份额的申购费用由申购 A类基金份额的投资者承担，不 列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 5、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。 赎回费用归入 基金财产的比例 依照相关法律法规设定，具体 见招募说明书 的规定 ，未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续 费。 其中 ， 对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费 ， 并全额 计入基金财产 。 6、 本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明 书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 7、当本基金发生大额申购或 赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 8、基金管理人可以在不违反法律法规规定、基金合同约定以及 对现有基金 份额持有人利益无实质性不利影响 的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 销售 费率 。 七 、 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、 因不可抗力导致基金无法正常运作 或者无法接受申购申请 。 2、所投资的目标 ETF暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值 。 3、所投资的目标 ETF暂停申购 、 二级市场交易停牌 、达到或接近申购上限。 4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 5、 证券 /期货 交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 6、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 7、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金 业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 8、 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请 。 9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一 投资者单日或单笔申购金额上限的。 10、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、 2、 3、 4、 5、 7、 8、 10项暂停申购情形 之一且基金管理人决 定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资人的申购申请 全部或部分 被拒绝，被拒绝的申购款项将 退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办 理。 八 、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、 证券 /期货 交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金 的目标 ETF暂停估值 ，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值 。 6、本基金的目标 ETF暂停赎回或二级市场交易停牌，且基金管理人认为有 必要暂停本基金赎回的。 7、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 8、 当 特定资产占 前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请 。 9、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金 管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 九 、 巨额赎回的情形及处理方式 1、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份 额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 )超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日 该类别 的基金份额净值为基础计算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提 交赎回申请时未作明确选择，投资人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （ 3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开 放日基金总份额的 10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10% 的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎 回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产 组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎 回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的 该类 基金份 额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。 具体见相关公告。 （ 4）暂停赎回：连续 2个开放 日以上 (含本数 )发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎 回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、 巨额赎回的公告 当发生上述 巨额 赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法， 并 在 2日内 在规定媒介上刊登公告。 十 、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人 应 在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、 如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日 各类基金份额 的基金 份额净值。 3、如果发生暂停的时间超过 1日但少于 2周，暂停结束基金重新开放申购 或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在规定媒介刊登基金重新开放申购或赎 回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1个工作日各类基金 份额的基金份额净值。 4、如果发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少重 复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在规定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放 申购或赎回日公告最近 1个工作日各类基金份额的基金份额净值。 十一 、 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。 十二 、基金份额的转 让 在法律法规允许且条件具备的情况下，在对基金份额持有人无实质性不利影 响的情况下，履行适当程序后基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会 认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额 的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持 有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十 三 、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下 ，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十 四、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同 销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十 五、 定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期 扣款 金额，每期 扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十 六、基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权 益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下，履行相关程序后，基金管理人 将制定和实施相应的业务规则。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 第七部分 基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 法定代表人： 赵桂才 设立日期： 2005年 6月 21日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【 2005】 93号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话： 400-811-9999 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （ 1）依法募集 资 金； （ 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （ 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （ 4）销售基金份额； （ 5） 按照规定 召集基金份额持有人大会； （ 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （ 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （ 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和 处 理； （ 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （ 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （ 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、 赎回 或转换 申 请； （ 12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于 目标 ETF、其他 证 券所产生的权利； （ 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资 及转融 通证券出借业务 ； （ 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （ 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券 /期货 经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构； （ 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户 等 业务规则； （ 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （ 1）依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （ 2）办理基金备案手续； （ 3）自《基金合同》生效之日起 ， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （ 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ， 不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7）依法接受基金托管人的监督； （ 8）采取适当合理的措施使计算基金份 额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （ 10）编制 季度报告、中期报告和年度报告 ； （ 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （ 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （ 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案 ，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （ 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 不少于法定最低期限 ； （ 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料 的复印件； （ 18）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理 时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利 息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （ 25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 26）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一）基金托管人简况 名称：申万宏源证券有限公司（简称：申万宏源证券） 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19号恒奥中心 B座 法定代表人：杨玉成 成立日期： 2015年 01月 16日 基金托管业务批准文号：《关于核准申万宏源证券有限公司证券投资基金托 管资格的批复》（证监许可（ 2019） 1165号） 组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资） 注册资本： 5350000万人民币 存续期间：无限期 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （ 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （ 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （ 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （ 4）根据相关市场规则，为基金开设 资金账户、 证券 账户等投资所需账户， 为基 金办理证券 、期货 交易资金清算 ； （ 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （ 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （ 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （ 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度 ， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （ 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （ 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （ 6）按规定开设基金财产的资金账户 、 证券账户 等投资所需账户， 按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指 令，及时办理清算、交割事宜； （ 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露 ，因审计、法律等外 部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； （ 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值 、 基金份 额申购、赎回价格； （ 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （ 10）对基金财务会计报告、 季度报告、中期报告和年度报告 出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （ 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 不少于法 定最低期限 ； （ 12）保存基金份额持有人名册； （ 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （ 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （ 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （ 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会， 并通知基金管理人； （ 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （ 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益 向基金管理人追偿； （ 21）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外， 同一类别内 每份基金份额具有 同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （ 1）分享基金财产收益； （ 2）参与分配清算后的剩余基金财产； （ 3）依法 转让或者 申请赎回其持有的基金份额； （ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； （ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （ 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （ 7）监督基金管理人的投资运作； （ 8）对基金管理人、基金托管人、基金 服务 机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （ 9）按照本基金合同的约定出席或者委派代表出席目标 ETF基金份额持有 人大会并对目标 ETF基金份额持有人大会审议事项行使表决权； （ 10） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （ 1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； （ 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； （ 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （ 4） 交 纳基金认购、申购 或转换 款项及法律法规和《基金合同》所规定的 费用； （ 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （ 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （ 7）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （ 9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额不少于 3年； （ 10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第八部分 基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基 金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 除法律法规另有规定或基金合同另 有约定外， 基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 鉴于本基金是目标 ETF的联接基金，本基金的基金份额持有人可以凭所持 有的本基金份额出席或者委派代表出席目标 ETF的基金份额持有人大会并参与 表决，其持有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在目标 ETF基金份额 持有人大会的权益登记日，本基金持有目标 ETF份额的总数乘以该基金份额持 有人所持有的本基金份额占本基金总份额的比例。计算结果按照四舍五入的方法， 保留到整 数位。 若本基金启用侧袋机制且特定资产不包括目标 ETF，则本基金的 主袋账户份额持有人可以凭持有的主袋账户份额直接参加或者委派代表参加目 标 ETF基金份额持有人大会并表决。 本基金的基金管理人不应以本基金的名义代表本基金的全体基金份额持有 人以目标 ETF的基金份额持有人的身份行使表决权，但可接受本基金的特定基 金份额持有人的委托以本基金的基金份额持有人代理人的身份出席目标 ETF的 基金份额持有人大会并参与表决。 本基金的基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标 ETF基金份额持有人大会的，须先遵照本基金基金 合同的约定召开本基金的基金 份额持有人大会。本基金的基金份额持有人大会决定提议召开或召集目标 ETF 基金份额持有人大会的，由本基金基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议 召开或召集目标 ETF基金份额持有人大会。 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 一、召开事由 1、 除法律法规、中国证监会另有规定的以外， 当出现或需要决定下列事由 之一的，应当召开基金份额持有人大会： （ 1）终止《基金合同》 ，但基金合同另有约定除外 ； （ 2）更换基金管理人； （ 3）更换基金托管人； （ 4）转换基金运作方式； （ 5） 调整 基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费 率 ； （ 6）变更基金类别； （ 7）本基金与其他基金的合并； （ 8）变更基金投资目标、范围或策略； （ 9）变更基金份额持有人大会程序； （ 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （ 11）基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标 ETF份 额持有人大会； （ 12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （ 13）对基金 合同 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （ 14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、 在法律法规规定和 《基金合同》 约定 的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响 的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （ 1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （ 2）调整本基金的申购费率 、调低赎回费率或销售服务费率或变更收费方 式 ； （ 3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （ 4）对《基金合同》的修改 对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大 变化； （ 5）增加、取消或调整基金份额类别设置； （ 6） 基金管理人、基金登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎 回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； （ 7）在履行适当程序后推出新业务或服务； （ 8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集 。 2、基金管理人未按规定召集或不能 召集时，由基金托管人召集 。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基 金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合 。 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起（未完）  |