华夏永利一年持有混合A : 华夏永利一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:华夏永利一年持有混合A : 华夏永利一年持有期混合型证券投资基金招募说明书 华夏永利一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 重要提示 华夏永利一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已经中国证监会2021 年10月8日证监许可[2021]3204号文准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金可投 资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外 基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。本基金为混合型基金，股票资产 占基金资产的比例为0%-40%；其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金，高于货币 市场基金和债券型基金，属于中等风险品种。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资 者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为 不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述 可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规及 基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标 识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的 变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时 的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。投资者在投资本基金之前，请仔 细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本基金资产投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票 （以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以 及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带 来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资 于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金可投资于股票期权、股指期货、国债期货等金融衍生品，可能面临的风险包括 市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险等。本基金可投资 于资产支持证券，可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和SPV 违约风险等。具体内容详见本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金对每份基金份额设置一年持有期。在基金份额的一年持有期到期日前（不含当 日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资者应当认真阅读并完 全理解基金合同第二十部分规定的免责条款、第二十一部分规定的争议处理方式。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 目录 一、绪言.......................................................................................................................................... 2 二、释义.......................................................................................................................................... 3 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 8 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 17 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 21 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 23 七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 28 八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 29 九、基金的投资 ............................................................................................................................. 39 十、基金的财产 ............................................................................................................................. 47 十一、基金资产的估值 ................................................................................................................. 48 十二、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 54 十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 56 十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 59 十五、基金的信息披露 ................................................................................................................. 60 十六、侧袋机制 ............................................................................................................................. 67 十七、风险揭示 ............................................................................................................................. 69 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 78 十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 80 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 81 二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 82 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 84 二十三、备查文件 ......................................................................................................................... 85 附件一：基金合同摘要 ................................................................................................................. 86 附件二：基金托管协议摘要 ....................................................................................................... 109 一、绪言 《华夏永利一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其 他有关规定以及《华夏永利一年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是规定基金 合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间 权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事 人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同的当事人包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合 同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基 金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华夏永利一年持有期混合型证券投资基金。 2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。 3、基金托管人：指中信银行股份有限公司。 4、基金合同、《基金合同》：指《华夏永利一年持有期混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充。 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏永利一年持有期混合 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。 6、招募说明书：指《华夏永利一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》及其更新。 7、基金产品资料概要：指：《华夏永利一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新。 8、基金份额发售公告：指《华夏永利一年持有期混合型证券投资基金基金份额发售公 告》。 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及有权机关作出的其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。 10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。 11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订。 12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订。 13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订。 14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做出的修订。 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内 证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以使用来自境外的资金投资于在中国境内依 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境 外机构投资者。 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 24、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基 金销售业务的机构。 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接 受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的 基金份额余额及其变动情况的账户。 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期。 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月。 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。 35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。 38、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共 同遵守。 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为。 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为。 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为。 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为。 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作。 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式。 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的10%。 46、持有期：指本基金对每份基金份额设置一年的持有期。在持有期到期日之前（不含 当日），投资者不能提出赎回申请；持有期期满后（含持有期到期日当日）投资者可以申请 赎回。 47、一年持有期起始日：对于每份基金份额，一年持有期起始日指基金合同生效日（对 认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。 48、一年持有期到期日：对于每份基金份额，一年持有期到期日指该基金份额一年持有 期起始日一年后的年度对应日。在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基金份额 持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的一年持有期到期日起（含当日），基金 份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金 管理人无法在基金份额的一年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金 份额的一年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日 起的下一个工作日。 49、年度对应日：指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期， 则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。 50、元：指人民币元。 51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和。 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。 54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程。 56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介。 57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用。 58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。 59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待。 60、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳证券交易所 设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所 上市的股票。 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户。 62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产。 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 设立日期：1998年4月9日 法定代表人：杨明辉 联系人：邱曦 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下： 持股单位 持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 62.2% POWER CORPORATION OF CANADA 13.9% MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9% 天津海鹏科技咨询有限公司 10% 合计 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委 副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾任中 信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事，信诚 基金管理有限公司董事长，中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。 Barry Sean McInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官，兼任Northleaf Capital Partners 董事、多伦多大学罗特曼管 理学院院长顾问委员会委员等。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。 李星先生：董事，硕士。现任春华资本集团执行董事，负责春华在金融服务行业的投资。 曾任职于高盛集团北京投资银行部、春华资本集团分析师、投资经理等。 杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行 政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管 理业务投资主管等。 李春波先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员。曾任中信证券 研究部首席分析师，中信证券股票销售交易部B角（主持工作），中信证券研究部行政负责 人，中信证券股票销售交易部行政负责人等。 李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任公司首席信息官、华夏基金（香港）有限公司 董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经理，上 海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理，证通股份有限公司董事等。 支晓强先生：独立董事，博士。现任中国人民大学财务处处长、商学院财务与金融系教 授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国会计 学会财务成本分会副会长、中国会计学会内部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立 董事委员会委员、北农大科技股份有限公司独立董事、哈银金融租赁有限责任公司独立董事 等。 刘霞辉先生：独立董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所经济研究编辑部主任， 国务院特殊津贴专家，二级研究员，博士生导师。兼任中国战略研究会经济战略专业委员会 主任、山东大学经济社会研究院特聘兼职教授及广西南宁政府咨询专家。曾任职于国家人社 部政策法规司综合处。 殷少平先生：独立董事，博士。现任中国人民大学法学院副教授、硕士生导师。曾任最 高人民法院民事审判第三庭审判员、高级法官，湖南省株洲市中级人民法院副院长、审判委 员会委员,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司独立董事，广西壮族自治 区南宁市西乡塘区政府副区长，北京市地石律师事务所兼职律师等。 侯薇薇女士：监事长，学士。现任鲍尔太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd） 总裁兼首席执行官，兼任加拿大鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投 资管理委员会成员，加中贸易理事会国际董事会成员。曾任嘉实国际资产管理公司(HGI)的 全球管理委员会成员、首席业务发展官和中国战略负责人等。 史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部行政负 责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监、联席负责人等。 唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份有限公司风险管理部市场风险与流动性风 险主管。曾在中信证券股份有限公司风险管理部从事风险分析、风险计量、市场风险和流动 性风险管理等工作。 宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室执行总经理、 行政负责人，董事会秘书。兼任证通股份有限公司董事。曾任中国证券报社记者、编辑、办 公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师等。 陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。 曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司 北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。 朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责 人。曾任华夏基金管理有限公司基金运作部B角等。 刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行 总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处 长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管理 有限公司执行董事、总经理等。 阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中 国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理， 益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。 郑煜女士：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、纪委书记、基金经 理等。曾任华夏证券高级分析师，大成基金高级分析师、投资经理，原中信基金股权投资部 总监，华夏基金管理有限公司总经理助理等。 孙彬先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、投资经理等。曾任 华夏基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、基金经理、公司总经理助理等。 张德根先生：副总经理，硕士。曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基金 管理有限公司深圳分公司总经理助理、副总经理、总经理，广州分公司总经理，上海华夏财 富投资管理有限公司副总经理，华夏基金管理有限公司总经理助理、研究发展部行政负责人 （兼）等。 李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、法律部行政负责人。 曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公 司监察稽核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人，合规部行政负责人等。 2、本基金基金经理 刘明宇先生，硕士。2009年6月加入华夏基金管理有限公司，曾任机构债券投资部研究 员、投资经理助理、投资经理，华夏鼎实债券型证券投资基金基金经理（2017年12月19日至 2018年3月14日期间）、华夏鼎盛债券型证券投资基金基金经理（2017年12月19日至2019年1 月7日期间）、华夏稳定双利债券型证券投资基金基金经理（2018年12月17日至2020年3月24 日期间）、华夏鼎祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2017年12月11日 至2020年6月23日期间）、华夏鼎智债券型证券投资基金基金经理（2017年12月11日至2021 年1月27日期间）、华夏鼎隆债券型证券投资基金基金经理（2017年12月11日至2021年1月27 日期间）、华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2017年12月11日 至2021年1月27日期间）、华夏鼎瑞三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理 （2017年12月11日至2021年1月27日期间）、华夏鼎兴债券型证券投资基金基金经理（2018 年2月12日至2021年1月27日期间）、华夏上证3-5年期中高评级可质押信用债交易型开放式指 数证券投资基金基金经理（2018年5月30日至2021年1月27日期间）、华夏上证3-5年期中高评 级可质押信用债交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理（2018年5月30日 至2021年1月27日期间）、华夏3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金（LOF） 基金经理（2018年7月30日至2021年1月27日期间）、华夏鼎禄三个月定期开放债券型发起式 证券投资基金基金经理（2018年10月11日至2021年1月27日期间）、华夏鼎通债券型证券投资 基金基金经理（2018年10月23日至2021年1月27日期间）、华夏鼎康债券型证券投资基金基金 经理（2019年1月24日至2021年1月27日期间）、华夏鼎略债券型证券投资基金基金经理（2019 年3月21日至2021年1月27日期间）、华夏中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理 （2019年4月25日至2021年1月27日期间）、华夏恒融一年定期开放债券型证券投资基金基金 经理（2019年5月10日至2021年1月27日期间）、华夏恒融债券型证券投资基金基金经理（2019 年5月10日至2021年1月27日期间）、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理 （2019年7月12日至2021年1月27日期间）、华夏恒利3个月定期开放债券型证券投资基金基金 经理（2019年11月29日至2021年1月27日期间）、华夏鼎顺三个月定期开放债券型发起式证券 投资基金基金经理（2020年5月7日至2021年6月9日期间）、华夏鼎福三个月定期开放债券型 发起式证券投资基金基金经理（2020年5月7日至2021年6月9日期间）等，现任公募固定收益 投资总监、投委会成员，华夏鼎茂债券型证券投资基金基金经理（2017年12月11日起任职）、 华夏中短债债券型证券投资基金基金经理（2018年12月25日起任职）、华夏短债债券型证券 投资基金基金经理（2019年1月8日起任职）、华夏鼎淳债券型证券投资基金基金经理（2019 年8月21日起任职）、华夏鼎泓债券型证券投资基金基金经理（2019年11月19日起任职）、华 夏稳健增利4个月滚动持有债券型发起式证券投资基金基金经理（2021年5月19日起任职）、 华夏永润六个月持有期混合型证券投资基金基金经理（2021年10月29日起任职）、华夏稳鑫 增利80天滚动持有债券型证券投资基金基金经理（2021年12月13日起任职）。 3、本公司固定收益投资决策委员会 主任：范义先生，华夏基金管理有限公司固定收益总监，董事总经理，投资经理。 成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。 阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。 孙彬先生，华夏基金管理有限公司副总经理，投资经理。 曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 刘明宇先生，华夏基金管理有限公司公募固定收益投资总监，董事总经理，基金经理。 柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理，基金经理。 张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2、办理基金备案手续。 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 6、编制季度、中期报告和年度报告。 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格。 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。 9、召集基金份额持有人大会。 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券。 （2）违反规定向他人贷款或者提供担保。 （3）从事承担无限责任的投资。 （4）向其基金管理人、基金托管人出资。 （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。 （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法律法规或监管部门修改或取消上述限制，如适用于本基金，在基金管理人履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，自动遵守届时有效的法律法规 或监管规定。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和 成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度 及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 内部监控等要素。公司已经通过了ISAE3402（《鉴证业务国际准则第3402号》）认证，获得 无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。 1、控制环境 良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制 文化。 （1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事3名。董事会下设审计委员会等专门委 员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。 （2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合 理的组织结构。 （3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的合规守法意识和职业道德的培养，并 进行持续教育。 2、风险评估 公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析。 对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险， 风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日 常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险 并制定风险控制制度。 3、控制活动 公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管 理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的 检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离 设置，相互检查、相互制约。 （1）投资控制制度 投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，负责资产配置和重大投资决策等；基金经 理小组负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建，基金经理领导基金经理小组在 基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作；交易管理部负责所有交易的集中执行。 ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交易 制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委员会负责 制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负责确 定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过投资权限的操作需要经 过严格的审批程序；交易管理部依据基金经理或基金经理授权的小组成员的指令负责交易执 行。 ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系统在投资 比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。 ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从 事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和限制。 ⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中的监控； 监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。 （2）会计控制制度 ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。 ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核 查监督制度。 ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。 ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （3）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管 理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的 制度。 （4）人力资源管理制度 公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确 保人力资源的有效管理。 （5）监察制度 公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调查 程序和处理制度，以及对员工行为的监察。 （6）反洗钱制度 公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和反 恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全反 洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程，确保依 法切实履行金融机构反洗钱义务。 4、信息沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道， 公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的人员进行 处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的 权限。 5、内部监控 公司设立了独立于各业务部门的稽核部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控制 制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营 管理活动的有效运行。 6、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的 责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 成立时间：1987年4月20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内 外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办 理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项 目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动； 不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早 参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外， 为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易 所A+H股同步上市。 本行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务提供者为发 展愿景，充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势，坚持“以客为尊、改革推动、科 技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国 际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解 决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、 电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至2020年末，本行在国内153个大中城市设有1,405家营业网点，在境内外下设中信国 际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限 责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7家附属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、 纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有34家营业网点和2家商务中心。信银（香港）投资有 限公司在香港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信 百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的直销银 行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1个私人银行中心。 本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过30余年的发展，本行已成为一家总 资产规模超7万亿元、员工人数近6万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2020 年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排名第21位；本行一级资 本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名”中排名第24位。 （二）主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月加入本行董事 会。方先生自2014年8月起任本行党委委员，2014年11月起任本行副行长，2017年1月起兼任 本行财务总监，2019年2月起任本行党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限 公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于2013 年5月至2015年1月任本行金融市场业务总监，2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委 书记、行长；2007年3月至2013年5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至2007年3 月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在本行杭州分 行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理，零 售业务部副总经理，营业部总经理；1996年7月至1996年12月任浦东发展银行杭州城东办事 处副主任；1992年12月至1996年7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷 员、经理、总经理助理；1991年7月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经 济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业 经验。 谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自2019年6月起担任本行副行长， 自2019年2月起担任本行党委委员。此前，谢先生于2015年7月至2019年1月任中国光大集团 股份公司纪委书记、党委委员。2012年3月至2015年7月任中国出口信用保险公司总经理助理， 期间于2014年1月至2015年7月挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长。2011年3月 至2012年3月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理。2001年10月至2011年3月历任 中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助理、副总经理、总经理（党委组织部部长 助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，河北省分公司负责人、党委书记、总经理。 1991年7月至2001年10月历任中国人民保险公司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师， 毕业于中国人民大学，获经济学博士学位。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018年1月至2019 年3月，任本行金融同业部副总经理；2015年5月至2018年1月，任本行长春分行副行长；2013 年4月至2015年5月，任本行机构业务部总经理助理；1996年7月至2013年4月，就职于本行北 京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 2004年8月18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批 准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人 职责。 截至2021年第一季度末，中信银行托管202只公开募集证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总 规模达到10.97万亿元人民币。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保 基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制和 风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业务的 各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以 控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银 行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规 章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、 持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度 上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运行 场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保 证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财 产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有 关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应 收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料 中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合 同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金管理 人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监 会。 五、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：张德根 网址：www.ChinaAMC.com 2、代销机构 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金，具体 代销机构信息请参见本基金基金份额发售公告、基金管理人后续发布的相关公告或基金管理 人网站。代销机构具体业务办理情况以其各自规定为准。 3、基金管理人可根据情况变化增加或者减少基金销售机构，并在基金管理人网站公示。 基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。 （二）登记机构 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：朱威 （三）律师事务所 名称：北京市天元律师事务所 住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层 法定代表人：朱小辉 联系电话：010-57763888 传真：010-57763777 联系人：张晓旭 经办律师：吴冠雄、张晓旭 （四）会计师事务所 基金管理人聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 法定代表人：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：王珊珊 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2021年10月8日证监许可[2021]3204号文注册。 （二）基金类型和存续期间 1、基金的类别：混合型证券投资基金。 2、基金的运作方式：契约型开放式。 本基金对每份基金份额设置一年持有期。 对于每份基金份额，一年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金 份额申购申请确认日（对申购份额而言）；一年持有期到期日指该基金份额一年持有期起始 日一年后的年度对应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无 此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。 对于每份基金份额，在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人 不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的一年持有期到期日起（含当日），基金份额持 有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人 无法在基金份额的一年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的 一年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下 一个工作日。 3、基金存续期间：不定期。 （三）基金的份额类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式及其他条件的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费的，称为A类基金份额；不收取前 后端认购/申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。A类、 C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在本招募说明书中公 告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基 金托管人协商，调整现有基金份额类别的费率水平、销售方式或者停止现有基金份额类别的 销售等，不需召开基金份额持有人大会，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，可根据基金 发展需要，在履行适当程序后，基金管理人可停止现有基金份额类别的销售或者增设新的份 额类别。新的份额类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服务费等，而无需召开基金份额 持有人大会。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另行公告。 （四）募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告或基金管理人网站的相关公示。 （五）募集期限 本基金的募集期限不超过3个月，自基金份额开始发售之日起计算。 本基金自2022年1月18日至2022年1月25日（含）进行发售。如果在此期间未达到 本招募说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到 达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发 售时间，并及时公告。基金管理人可合理调整发售期并公告。 （六）募集规模上限 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集规模上限及规模控制的方案详见基金份额发 售公告或基金管理人发布的其他公告。 （七）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 （八）募集场所 投资者应当在本基金的基金份额发售机构办理基金发售业务的营业场所或按其提供的 其他方式办理基金的认购。基金份额发售机构名单和联系方式等，请参见本基金基金份额发 售公告、后续调整发售机构的公告以及当地基金份额发售机构的公告或基金管理人官网。基 金管理人可以根据情况调整基金份额发售机构并在官网公示。 （九）认购安排 1、认购时间：自2022年1月18日至2022年1月25日（含）。具体业务办理时间参见 本基金的基金份额发售公告及基金管理人发布的相关公告。基金管理人也可根据基金销售情 况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。销售机构具体业务办理时间以 其各自规定为准。 2、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立华夏基金 管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账 户，已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请。 3、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全 额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金基金份额，但需符合相关法律法规、业务规则 以及本基金发售规模控制方案的规定，通过基金管理人直销机构或华夏财富认购本基金A 类或C类基金份额的每次认购金额均不得低于1.00元（含认购费），通过其他代销机构认购 本基金A类或C类基金份额的每次最低认购金额以各代销机构的规定为准。具体业务办理 请遵循各销售机构的相关规定。销售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受 理完成后，投资者不得撤销。投资者在认购时须注意选择相应的份额类别，正确填写拟认购 基金份额的代码。 如果募集期限届满，单一投资者认购基金份额比例达到或者超过50%，基金管理人有 权全部或部分拒绝该投资者的认购申请，以确保其认购基金份额比例低于50%。 4、认购申请的确认：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构已经接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。 5、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金管理人应当 将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请 投资者参阅本基金发售公告。 （十）认购费用 1、投资者在认购A类基金份额时需交纳前端认购费，费率按认购金额递减，具体如下： 认购金额（含认购费） 前端认购费率 50万元以下 0.60% 50万元以上（含50万元）-200万元以下 0.40% 200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.20% 500万元以上（含500万元） 每笔1,000.00元 2、投资者认购C类基金份额不收取认购费。 3、本基金认购费由认购人承担，认购费不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、 销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。 4、投资者重复认购时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。 （十一）募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额（份额类型为投资者认购时选择 的相应类别）归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 （十二）认购份额的计算 1、当投资者认购A类基金份额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额＝认购金额/（1＋前端认购费率） 前端认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00元 认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 前端认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－前端认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00元 2、当投资者认购C类基金份额时，认购份额的计算方法如下： 认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00元 3、认购份额的计算按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的收益或损 失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资1,000.00元认购本基金A类基金份额，假设这1,000.00元在募集期 间产生的利息为0.46元，则其可得到的A类基金份额计算如下： 净认购金额=1,000.00/（1+0.60%）=994.04元 认购费用=1,000.00-994.04=5.96元 认购份额=（994.04+0.46）/1.00=994.50份 即投资者投资1,000.00元认购本基金A类基金份额，加上募集期间利息后一共可以得 到994.50份A类基金份额。 例：某投资者投资1,000.00元认购本基金C类基金份额，假设这1,000.00元在募集期 间产生的利息为0.46元，则其可得到的C类基金份额计算如下： 认购份额=（1,000.00+0.46）/1.00=1,000.46份 即投资者投资1,000.00元认购本基金C类基金份额，加上募集期间利息后一共可以得 到1,000.46份C类基金份额。 （十三）募集期间的资金与费用 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集 金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款 利息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持 续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持 有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构可以根据情况增加或者减少其 销售城市、网点。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、一年持有期 本基金对每份基金份额设置一年持有期。 对于每份基金份额，一年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金 份额申购申请确认日（对申购份额而言）；一年持有期到期日指该基金份额一年持有期起始 日一年后的年度对应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无 此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。 对于每份基金份额，在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人 不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的一年持有期到期日起（含当日），基金份额持 有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人 无法在基金份额的一年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的 一年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下 一个工作日。 2、开放日及开放时间 基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回。但本基金对每份基金份额设置一年持 有期，如果投资人多次认购/申购本基金，则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可 能不同。申购和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交 易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或实 际情况需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 3、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自认购份额的一年持有期到期日（即基金合同生效日一年后的年度对应日） 起开始办理赎回。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在认购份额的 一年持有期到期日按时开放办理赎回业务的，认购份额的一年持有期到期日顺延至不可抗力 或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。在确定申购开始时间后， 基金管理人应在申购开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购的开 始时间。基金份额持有人自每笔申购份额的一年持有期到期日起（含当日）可对该基金份额 提出赎回申请，因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的一 年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年持有期到期日顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。对于尚未开始 办理赎回业务的基金份额，投资人提出的赎回或者转换转出申请不成立。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 5、本基金份额分为多个类别，适用不同的认/申购费或销售服务费，投资者在认/申购 时可自行选择适当的基金份额类别。 6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 7、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限制 1、投资者通过直销机构或华夏财富办理本基金A类、C类基金份额的申购及赎回业务时， 各类基金份额每次最低申购金额均为1.00元（含申购费），每次赎回申请均不得低于1.00份基 金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在直销机构或华夏财富保留的A类或C类基金份额 余额不足1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。具体业务办理请遵循基金管理人直销机构或 华夏财富的相关规定。 2、投资者通过其他代销机构办理本基金A类、C类基金份额的申购及赎回业务时，每次 最低申购金额、每次最低赎回份额、赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基金 份额余额，以各代销机构的规定为准。具体业务办理请遵循各代销机构的相关规定。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （五）申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 对于每份基金份额，自该基金份额的一年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人 递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回 申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或本 基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通非交易日或者发生港股通暂停交易或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因 素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日 提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的确认情况， 投资者应及时查询。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 4、基金管理人可以在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下， 对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。 （六）申购费与赎回费 1、申购费用 （1）本基金A类基金份额申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记结算等各 项费用。投资者在申购本基金A类基金份额时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减，具 体如下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 50万元以下 0.80% 50万元以上（含50万元）-200万元以下 0.60% 200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.40% 500万元以上（含500万元） 每笔1,000.00元 （2）本基金C类基金份额不收取申购费。 2、本基金对每份基金份额设置一年持有期，故本基金不收取赎回费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内且对基金份额持有人无实质性不利影响的 情况下，调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介上公告。 4、基金管理人可以在对基金份额持有人利益无实质不利影响且不违反法律法规规定及 基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基 金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以 适当调低基金申购费率、赎回费率、销售服务费率。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 （1）当投资者选择申购A类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率） 前端申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 前端申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－前端申购费用 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 （2）当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值 （3）基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财 产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：假定T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额分别为1,000.00元、100万 元、200万元和500万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购3 申购金额（元，a） 1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00 适用前端申购费率（b） 0.80% 0.60% 0.40% 净申购金额（c=a/（1+b）） 992.06 994,035.79 1,992,031.87 前端申购费（d=a-c） 7.94 5,964.21 7,968.13 该类基金份额净值（e） 1.2300 1.2300 1.2300 申购份额（f=c/e） 806.55 808,159.18 1,619,538.11 若该投资者申购金额为500万元，则申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计 算如下： 申购4 申购金额（元，a） 5,000,000.00 前端申购费（b） 1,000.00 净申购金额（c=a-b） 4,999,000.00 该类基金份额净值（d） 1.2300 申购份额（e=c/d） 4,064,227.64 例：假定T日的C类基金份额净值为1.2000元，某投资者申购金额为10万元，则申购获得 的C类基金份额计算如下： 申购份额＝100,000.00/1.2000=83,333.33份 2、赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回金额＝赎回份额×T日A类或C类基金份额净值 例：假定某投资者在T日赎回10,000.00份A类或C类基金份额，持有期限1年，该日该类 基金份额净值为1.2500元，则其获得的净赎回金额计算如下： 赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元 上述计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产所有。 3、本基金各个基金份额类别分别计算基金份额净值，计算公式为计算日该类别基金资 产净值除以计算日该类别基金份额余额。T日的基金份额净值在当日收市后计算，基金份额 净值在T+1日公告。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或 公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申 购申请。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理申购业务。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停接 受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理，具体时间以基金管理人届时公告为准。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂 停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应 在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额 支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部 分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有 人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，具体时间以基金管理人届时公告为准。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取 消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得 超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 （4）本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放日基金总 份额20%以上的情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认为因 支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基 金管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种情况： ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其他赎回投 资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常赎回程序进行。对于单个投资人超过前一 开放日基金总份额20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围内对其按比 例确认当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可选择延期赎 回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎 回部分作自动延期赎回处理。 ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则对于所有投资人 的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申请和其他投资人的赎 回申请）都按照上述“（2）部分延期赎回”的约定一并办理。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定 媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日 的各类基金份额净值。（未完）  |