华宝新飞跃混合 : 华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:华宝新飞跃混合 : 华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金 招募说明书 （更新） 202 1 年 定期 更新 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金 经 中国证券监督管理委员会 201 6 年 11 月 29 日证监许可【 201 6 】 2909 号文 注 册 ，进行募集。 基金管理人保证《 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金 招募说明书》 ( 以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监 会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场 前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券 特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的 特有风险等其他风险。本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期 收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规 则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风 险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分 基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投 资于科创板股票。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基 金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状 况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出 投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 ，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证 。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险， 投资者 认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担 。 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 本次更新招募说明书其他所载内容截止日为 2021 年 11 月 3 0 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 2021 年 9 月 30 日，数据未经审计 。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50% ，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准 。 目录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 13 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 16 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 23 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 24 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 25 九、 与基金管理人管理的其他基金转换 ................................ ................................ ................... 33 十、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 36 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ......................... 51 十二、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 52 十三、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 53 十四、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................. 58 十五、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 59 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 61 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 62 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 68 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ ......... 74 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 76 二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 90 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ........................... 101 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ........... 104 二十四 、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 105 二十五 、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 106 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》” ) 、《 公开募 集证券投资基金运作管理办法 》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以 下简称“《销售办法》” ) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称“《信息披露办 法》” ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”） 、 其 他有关规定及《 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金 基金合同》 ( 以下简称“基金合 同” ) 编 写。 本招募说明书阐述了 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金 的投资目标、策略、风险、费 率等与 投资者 投资决策有关的必要事项， 投资者 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写 ， 并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同 当事人之 间权利、义务的法律文件。基金 投资者 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务 。 基金 投资者 欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金 2 、基金管理人：指 华宝 基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 中国 建设 银行 股份有限公司 4 、 基金合同：指《 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任 何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证 券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《 华宝 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金招募说明 书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》 及其更新 8 、基金份额发售公告：指《华宝兴业 新飞跃 灵活配置 混合型 证券投资基金基金份额发售公 告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行 政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》： 指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 1 3 、《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修 订 1 4 、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有 条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 1 6 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 7 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或 中国银行 业监督管理委员会 1 8 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 9 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续 或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 2 1 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法 律法规规定可 以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 2 、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他 投资者 的合称 2 3 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资者 2 4 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额 的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、销售机构：指 华宝 基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条 件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订 了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 2 6 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者 基金账户 的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 7 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 华宝 基金管理有限公司或接受 华 宝 基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 8 、基金账户：指登记机构为 投资者 开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额 余额及其变动情况的账户 2 9 、基金交易账户：指销售机构 为 投资者 开立的、记录 投资者 通过该销售机构办理认购、申 购、赎回、转换 、 转托管 及定期定额投资 等业务 导致 基金份额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指 2017 年 2 月 27 日 3 1 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清 算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 3 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 7 、开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 8 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、《业务规则》：指《 华宝 基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所 管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资者 共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额 的行为 4 1 、申购：指 基金合同生效后， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额 的行为 4 2 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 及 招募说明书规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 4 3 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申 请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额 的行为 4 4 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售 机构的操作 4 5 、定期定额投资计划：指 投资者 通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额 及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者 指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购申请的一种投资方式 4 6 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中 转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一 开放日基金总份额的 10% 4 7 、元：指人民币元 4 8 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 9 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资 产的价值总和 50 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 1 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净 值的过程 5 3 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性报刊及指定互联网网站（包 括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒介 5 4 、不可抗力：指 基金合同当事人不能预见、不能避免且不 能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 法定代表人： XIAOYI HELEN HUANG （黄小薏） 总经理： XIAOYI HELEN HUANG （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 人民币 电话： 021 － 38505888 联系人： 章希 股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有 51% 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49% 的股份。 （二） 基金管理人主要人员情况 1、 董事会成员 朱永红先生，董事长，博士。曾任武汉钢铁（集团）公司战略研究室主任、财务总监兼计划 财务部部长、副总会计师、总会计师等职务。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武钢铁 集团有限公司党委常委、总会计师兼董事会秘书，宝山钢铁股份有限公司监事会主席，中国太平 洋保险（集团）股份有限公司监事会主席，宝武集团财务有限责任公司董事长。 XIAOYI HELEN HUANG （黄小薏）女士，董事，硕士 。曾任加拿大 TD Securities 公司金融分 析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司营运 总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 魏臻先生，董事。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析师，香港 人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团董事、中 通快递董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香港） 投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理股份有 限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师，飞利浦电子中国 集团法律顾问，上海市邦信阳律师事务所合伙人，上海胡光律师事务所主任。现任上海市君悦律 师事务所主任。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所助 理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰 合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团常务 副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷 旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，大成食品（亚洲）有限公司执行董事、董事会主席、执 行委员会主席。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所合 伙人，苏黎世金融服务集团亚太地区首席执行官。 2 、监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国 华平集团执行董事。 黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团 规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委组 织部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团人事 效率总监、领导力发展总监，中国宝武集团领导力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金融党工 委副书记、纪工委书记；现任华宝投资有限公司党委副书记、 纪委书记。 沈燕女士，监事，本科。曾任宝钢集团审计部主任审计师，宝钢欧洲有限责任公司财务总 监，华宝证券有限责任公司稽核部高级经理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部内审主 管。 丁科先生，监事，硕士。曾任招银金融租赁业务研发部客户经理，平安国际融资租赁企划 部经营分析经理，华宝投资投资银行部项目经理。现任华宝基金管理有限公司战略规划部战略 规划主管。 3 、总经理及其他高级管理人员 朱永红先生，董事长，简历同上。 XIAOYI HELEN HUANG （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 刘欣先生，常务副总经理，本科。曾任中国国际金融有限公司投资银行部分析师、经理， 美林（亚太）有限公司投资银行部经理、亚洲企业融资部副总裁 / 董事，瑞士信贷香港有限公 司投资银行部副总裁，北京春雨天下软件有限公司首 席财务官，亚投顾问有限公司高级顾问等 职务。现任华宝基金管理有限公司常务副总经理。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有 限公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记部 总经理、营运副总监、营运总监，现任华宝基金管理有限公司副总经理。 周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证监 会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察长。 李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在 T. A. Consutanted LTD. 从事开发及技术管理工 作。 2002 年参与华宝基金管理有限公司筹备工作，后历任信息技术部资深系统工程师、部门副 总经理，营运副总监兼信息技术部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席信息官。 4 、 本基金 基金经理 李栋梁，硕士。曾在国联证券有限责任公司、华宝信托有限责任公司和太平资产管理有限公 司从事固定收益的研究和投资。 2010 年 9 月加入华宝基金管理有限公司，担任债券分析师、基 金经理助理、固定收益部副总经理等职务，现任混合资产部副总经理。 2011 年 6 月起任华宝宝 康债券投资基金基金经 理， 2014 年 10 月起任华宝增强收益债券型证券投资基金基金经理， 2015 年 10 月至 2017 年 12 月任华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）和华宝新价值灵活配 置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 4 月至 2019 年 6 月任华宝宝鑫纯债一年定期开放债券 型证券投资基金基金经理， 2016 年 6 月起任华宝可转债债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 9 月至 2017 年 12 月任华宝新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 12 月至 2021 年 3 月任华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 1 月至 2018 年 6 月任华宝 新动力一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 2 月起任华宝新飞跃灵活 配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 7 月任华宝新回报一年定期开放混合 型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 8 月任华宝新优选一年定期开放灵活配置混合 型证券投资基金基金经理， 2017 年 6 月至 2019 年 3 月任华宝新优享灵活配置混合型证券投资基 金基金经理， 2021 年 4 月起任华宝双债增强债券型证券投资基金基金经理。 5 、 固收投决会信息 周晶先生，华宝基金管理有限公司总经理助理 、国际业务部总经理、基金经理。 陈昕先生，华宝基金管理有限公司固定收益投资总监、固定收益部总经理、基金经理。 李栋梁先生，华宝基金管理有限公司混合资产部副总经理、基金经理。 6 、 权益投决会信息 蔡目荣先生，华宝基金管理有限公司权益投资总监、基金经理。 闫旭女士，华宝基金管理有限公司均衡风格投资总监、基金经理。 胡戈游先生，华宝基金管理有限公司成长风格投资总监、基金经理。 曾豪先生，华宝基金管理有限公司权益投资总监、基金经理。 钟奇先生，华宝基金管理有限公司研究总监、创新研究发展中心总经理。 6 、 上述人员之间不存在近亲属关系 。 （三）基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1 、 依法募集 资 金，办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发 售 、申购、赎回 和登记事宜； 2 、 办理本基金备案手续； 3 、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、 编制 季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 7 、 计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、 中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、 基金管理人将遵守《基金法》、《 中华人民共和国 证券法》等法律法规的相关规定，并 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2 、 基金管理人不从事下列行为： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事 证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产 或者职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律、行政法规 和 中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利 益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息 ，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ； （ 4 ） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五） 基金管理人内部控制制度 1 、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、 合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）等。 针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管 理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，建 立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险 归类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定 性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别 进入相应的级别。定量的方法 则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准 范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严 重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以 外，还准备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必 要时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理 人员及监管部 门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 合规性原则。内部控制机制应符合法律和监管要求，规范和促使公司经营管理及公司员工 执业行为符合法律法规、行业规范和自律规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为。 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决 策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护 内部控制制度的有效执行。 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能 充分满足公司经营运作需要的部门和岗 位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司自有资产、各项受托资产分离运作，独立进 行。 相互制约原则。部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制衡 措施来消除内部控制盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门， 应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉未公开信息或涉及多部门信息的人 员，应制定严格的批准程序和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在此基 础上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不留有制度上的空白或漏 洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范 和化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并应随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环 境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变，及时修改或完善。 实效性原则。内部控制制度应得到有效执行。公司应当树立和强化管理制度化、制度流程 化、流程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管理，严格落实各项规章制 度。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立 完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技 术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、合规和法务管理控制、风险管理控制、审计稽核 控制，及反洗钱控制等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专 门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发 现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提 出处理意见 和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要 求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ）监察稽核及风险管理制度 合规审计部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程 序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 合规审计部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价 公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的 缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评 价基金财产风险状况；负责包括基金经理 离任审查在内的各项内部审计事务等。 3 、基金管理人关于内部控制制度的声明书 （ 1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：李申 联系电话： (021)6063 7102 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理 财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境托管运营处、 社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等 12 个职能处室，在安徽合肥设有托 管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部 连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中 心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持 有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管 资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、 基本养老个人账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2021 年一季度末，中国建设银行已托管 1097 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托管人》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金 报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产 托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在 2017 、 2019 及 2020 年分别荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科 技实施奖”以及“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。 二、基金托管人 的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本 行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务 风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规 工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （ 三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严 格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账 户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信 息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一 ）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开 发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人 运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基 金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开 支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监 控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示 ，与基金管理人进行情况核实，督促其纠 正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举 证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一) 基金 份额发售 机构 1 、 直销机构 （ 1 ）直销 柜台 名称：华宝基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 905 室 法定代表人： XIAOYI HELEN HUANG （黄小薏） 直销柜台电话： 021 - 38505731 、 021 - 38505732 直销柜台传真： 021 - 50499663 、 021 - 50988055 联系人：华崟 网址： www.fsfund.com （ 2 ） 直销 e 网金 投资人可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统、移动客户端（华宝基金 APP 、微信平台）办理本基金的认 / 申购、赎回、转换等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理 有限公司网站公告。网上交易网址： www.fsfund.com 。 2 、 代销机构 （ 1 ）北京度小满基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦 公司网址： www.baiyingfund.com （ 2 ）上海爱建基金销售有限公司 客户服务电话： 021 - 60608989 公司网址： www.ajwm.com.cn （ 3 ）和耕传承基金销售有限公司 客户服务电话： 4000 - 555 - 671 公司网址： https://www.hgccpb.com/ （ 4 ）深圳市金海九州基金销售有限公司 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 法定代表人：彭维熙 客户服务电话： 0755 - 81999555 公司网址： www.jhjzfund.com （ 5 ）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 客户服务电话： 400 - 158 - 5050 公司网址： https://www.tl50.com （ 6 ）泛华普益基金销售有限公司 客户服务电话： 4000803388 公司网址： www.puyifund.com （ 7 ）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人：宋春 联系电话： 400 - 6262 - 818 客户服务电话： 400 - 6262 - 818 公司网址： www.5irich.com （ 8 ）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系电话： 400 - 159 - 9288 传真： 010 - 61840699 客户服务电话： 4000618518 公司网址： https://danjuanapp.com/ （ 9 ）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 客户服务电话： 95360 公司网址： www.nesc.cn （ 10 ）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 90 3 ～ 906 室 联系电话： 400 - 700 - 9665 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 公司网址： www.ehowbuy.com （ 11 ）华瑞保险销售有限公司 客户服务电话： 952303 公司网址： www.huaruisales.com （ 12 ）北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 联系电话： 400 - 619 - 9059 客户服务电话： 400 - 619 - 9059 公司网址： http://www.hcjijin.com/ （ 13 ）上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 联系电话： 400 - 820 - 5369 客户服务电话： 400 - 820 - 5369 公司网址： www.jiyufund.com.cn （ 14 ）北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401 - 15 联系电话： 400 - 098 - 8511 客户服务电话： 4000988511 公司网址： http://kenterui.jd.com （ 15 ）上海利得基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 032 - 5885 公司网址： www.leadfund.com.cn （ 16 ）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 客户服务电话： 4008219031 公司网址： www.lufunds.com （ 17 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 客户服务电话： 4000 - 776 - 123 公司网址： http://www.fund123.cn/ （ 18 ）南京苏宁基金销售有限公司 客户服务电话： 95177 公司网址： www.snjijin.com （ 19 ） 腾安基金销售（深圳）有限公司 联系电话： 95017 公司网址： www.tenganxinxi.com （ 20 ）上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 联系电话： 400 - 1818 - 188 客户服务电话： 400 - 1818 - 188 公司网址： www.1234567.com.cn （ 21 ）通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层 客户服务电话： 400 - 101 - 9301 公司网址： www.tonghuafund.com （ 22 ）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 联系人：张丽琼 联系电话： 4008 - 773 - 772 客户服务电话： 4008 - 773 - 772 公司网址： www.5ifund.com （ 23 ）上海挖财基金销售有限公司 客户服务电话： 021 - 50810673 公司网址： www.wacaijijin.com （ 24 ）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 ( 西扩 )N - 1 、 N - 2 地块新浪总部科研 楼 5 层 518 室 联系电话： 010 - 62675369 客户服务电话： 010 - 62675369 公司网址： www.xincai.com （ 25 ）玄元保险代理有限公司 联系电话： 400 - 080 - 8208 客户服务电话： 400 - 080 - 8208 公司网址： https://www.licaimofang.com/ （ 26 ）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 联系电话： 400 - 6099 - 200 客户服务电话： 400 - 6099 - 200 公司网址： www.yixinfund.com （ 27 ）珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 联系电话： 020 - 89629099 客户服务电话： 020 - 89629099 公司网址： www.yingmi.cn （ 28 ）中信期货有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 公司网址： www.citicsf.com （ 29 ）中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客户服务电话： 95548 公司网址： www.cs.eci tic.com （ 30 ）中信证券华南股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 法定代表人：胡伏云 客户服务电话： 95396 公司网址： www.gzs.com.cn （ 31 ）中信证券（山东）有限责任公司 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 客户服务电话： 95548 公司网址： http://sd.citics.com/ （ 32 ）深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 客户服务电话： 400 - 678 - 8887 公司网址： www.zlfund.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基 金管理人网站公示。 (二) 登记机构 名称： 华宝 基金管理有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 电话： 021 － 38505888 传真： 021 － 38505777 联系人： 章希 (三) 出具法律意见书的 律师事务所 名称： 上海市 通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 韩炯 联系电话： (86 21) 3135 8666 传真 : （ 86 21) 3135 8600 联系人： 丁媛 经办律师： 黎明、 丁媛 ( 四 ) 审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 业务联系人：许培菁 经办会计师：许培菁、张亚旎 六、基金的募集 本基金经 中国证券监督管理委员会证监许可 【 2016 】 2909 号 《关于同意 华宝 新飞跃灵活配 置混合型 证券投资 基金募集的批复》 注册 ，由基金管理人 依照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、基金合同及其他有关规定募集 。 募集期从 2017 年 2 月 10 日 起 ， 至 2017 年 2 月 22 日 止， 共募集 300,097,996.34 份基金 份额， 有效认购户数为 208 户。 七、基金合同的生效 本基金基金合同于2017年2月27日生效。《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基 金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期 报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》第十九部 分的约定进入基金财产清算程序并终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构参见本招募说明书“五、相关服 务机构”部分相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交 易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特 殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金自2017年5月15日起开始办理日常申购、赎回业务。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其 基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行 计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购、转托管时基金份额登记的先后 次序进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开 始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申 请。 2、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申购成立；登记机 构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额 赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效 申请，投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申 请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及 时查询。 （五）申购与赎回的数量限制 1 、 申请申购基金的金额 通过 其他 销 售 机构 和直销 e 网金 申购本基金单笔最低金额为 1 元人民币 （含申购费） 。通过 直销柜台首次申购的最低金额为 10 万元人民币 （含申购费） ，追加申购最低金额为 每笔 1 元人民 币 （含申购费） 。 已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的投资者，不受直 销柜台首次申购最低金额的限制， 但受追加申购最低金额的限制。 各销售机构对最低申购限额及 交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 其他 销 售 机构 的 投资者 欲转入直销 柜台 进行交易要受直销 柜台 最低金额的限制。基金管理 人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。 除招募说明书第八部分“拒绝或暂停申购的情形”另有约定外， 投资者 可多次申购，对单 个 投资者 累计持有份额不设上限限制。 2 、 申请赎回基金的份额 投资者 可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到 小数点后两位，单笔赎回份额不得低于 1 份。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的 基金份额余额不 足 1 份 的，在赎回时需一次全部赎回。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限 制、投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上限、 单个投资者单日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限等。基金管理人 必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等 措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金不收取申购费。 2 、 赎回费 本基金的 赎回费 率 随基金持有时间的增加而递减。本基金的赎回 费率 表 如下： 持有基金份额期限 赎回费率 小于 7 日 1.50% 大于等于 7 日，小于 30 日 0. 50 % 大于等于 30 日 0 % 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 对于收取的持续持有期少于 30 日的 投资者 的赎回费，基金管理人将其全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或 收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金 促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管理人可以适当调低基金赎回费率。 （七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算 1、申购份额的计算方式 净申购金额=申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 上述份额计算结果按舍去尾数方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 申购份额的计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 例：假定T日基金份额净值为1.0860元，某投资者当日投资10万元申购本基金，该投资者 可得到的基金份额为： 净申购金额=100,000元 申购份额=100,000/1.0860＝92,081.03份 即：投资者投资10万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0860元，可得到 92,081.03份基金份额。 2、赎回金额的计算方式 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为20日，对应的赎回费率为0.5%，假 设赎回当日基金份额净值是1.1615元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.1615=11,615.00元 赎回费用=11,615×0.5%=58.08元 赎回金额=11,615-58.08=11,556.92元 即：投资者赎回本基金1万份基金份额，持有期限为20日，假设赎回当日基金份额净值是 1.1615元，则其可得到的赎回金额为11,556.92元。 3 、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入 ，由此产生 的 收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （八）申购与赎回的登记 （未完）  |