银华多元视野 : 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要更新 编制日期: 2021-12-16 送出日期: 2021-12-17 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华多元视野灵活配置混 合 基金代码 002307 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2016 - 05 - 19 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贾鹏 2016 - 05 - 19 2008 - 07 - 01 郭思捷 2020 - 11 - 23 2010 - 03 - 01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金将在努力控制组合风险并保持良好流动性的前提下,通过多元化的配置策 略,积极优选全市场的投资机会,整体性布局于具有核心竞争力及比较优势的行 业和公司,同时追求超越业绩比较基准的投资回报,力求实现基金资产的长期稳 定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 A 股股 票(包含中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股 票)、债券(包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短 期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交 易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债 券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股 指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ( 但须符合中国 证监会的相关规定 ) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金管理人在 履行适当程 序后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0% — 95% ,本基金持有全部权证的 市值不超过基金资产净值的 3% 。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金坚持“多元视野”的投资理念。所谓“多元视野”即指在不同的市场阶段 采取相应的多元化收益策略,积极寻求各细分市场以及个股个券的投资机会,力 争实现基金资产的稳定回报。具体可以划分为两 个层次:首先是大类资产的配置 结构多元化,即充分发挥本基金灵活配置的优势,在自上而下判断相关资产风险 收益特征的基础上,积极寻求各细分市场的投资机会,相应采取多元化的收益策 略,合理确定股票、股指期货、可转换公司债券、债券等投资工具的配置比例, 并在适当的时候运用衍生品工具实现套期保值,力争实现基金资产的稳定回报; 其次是各类资产内部的应对策略多元化,即根据不同的市场环境和市场阶段,采 取与之相匹配的最优投资策略,从不同维度发掘个股个券的投资机会。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 50%+ 中债综合指数收益率× 50 % 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,其预期风险和收益水平高于债券型基金及货币市 场基金。 (二)投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来 / 最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注: 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取: 银华多元视野灵活配置混合 费用类型 份额( S )或金额( M ) / 持 有期限( N ) 收费方式 / 费率 备注 申购费(前收费) M < 50 万元 1.50% 50 万元≤ M < 100 万元 1.20% 100 万元≤ M < 200 万元 1.00% 200 万元≤ M < 500 万元 0.60% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N < 7 天 1.50% 7 天≤ N < 30 天 0.75% 30 天≤ N < 365 天 0.50% 365 天≤ N < 730 天 0.25% 730 天≤ N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书 “ 基金的费用 与税收 ” 章节。 注: 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险: 1 、混合型基金特有风险本基金属于混合型基金,将根据资本市场 情况灵活选择权益类、固定收益类资产投资比例及策略,因此本基金将受到来自权益市场及 固定收益市场两方面风险:一方面如果固定收益市场系统性风险爆发或对各类固定收益金融 工具的选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与 判断是否科学、准确,基本面研究以及定量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否 符合预期投资目标。 2 、投资股指期货的风险( 1 )基差风险;( 2 )系统性风险;( 3 )保证 金风险;( 4 )合约展期风险 3 、投资科创板股票的风 险包括:( 1 )市场风险;( 2 )流动性风 险;( 3 )信用风险;( 4 )集中度风险;( 5 )系统性风险;( 6 )政策风险; 4 、投资存托凭证 的风险 5 、侧袋机制的相关风险; 6 、投资北京证券交易所股票的风险,包括:( 1 )上市公 司经营风险;( 2 )股价大幅波动风险;( 3 )流动性风险;( 4 )转板风险;( 5 )退市风险;( 6 ) 系统性风险;( 7 )集中度风险;( 8 )政策风险;( 9 )监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更 新,其他信息 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费 用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,不 包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网 站 [www.yhfund.com.cn] ;客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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