银华和谐 : 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要更新 编制日期： 2021-12-16 送出日期： 2021-12-17 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华和谐主题混合 基金代码 180018 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效 日 2009 - 04 - 27 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 唐能 2015 - 05 - 25 2009 - 07 - 10 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 在有效控制组合风险的前提下获取超越业绩比较基准的稳健收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （含存托凭证）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资 于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 股票等权益类资产占基金资产比例为 30% - 80% ，债券等固定收益类资产占基金资产 比例为 15% - 65% ，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5 ％。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 国家 的政策导向将推动特定行业的增长，改善其经济效益；这些行业中的龙头企 业受益更为明显，投资于这些企业将能取得较好的回报。因此，本基金将采取积 极、主动的资产配置策略，注重风险与收益的平衡，重点投资受益于“构建和谐 社会”政策相关行业的股票和具有较高投资价值的固定收益类资产，力求实现基 金财产的长期稳定增值。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 55%+ 中国债券总指数收益率× 45% 。 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货币市场基 金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华和谐主题混合 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 50 万元 1.5% 50 万元≤ M ＜ 100 万元 1.2% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 1% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.6% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% 7 天≤ N ＜ 365 天 0.5% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.25% 730 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。本 基金力争在股票等权益类资产、债券等固定收益类资产和现金等大类资产的适度灵活配置与 稳健投资下，获取长期持续稳定的合理回报。基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人 持有本基金可能盈利，也可能亏损。 本基金面临的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技 术风险、本基金的特定风险及其他风险。 本基金的特定风险： 1 、本基金为主题型基金，股票投资采取重点投资于与“构建和谐 社会”相关的行业的选股思路。在具体投资管理过程中，本基金可能面临特定类型股票所具 有的特有风险。 2 、本基金为混合型基金，存在资产配置风险。本基金管理人根据对股票市 场的方向性判断，来确定当前是侧重投资权益类资产或是固定收益类资产。在资产配置方面 的风险主要体现为三个方面：一是本基金主要投资于股票市场与债券市场，但资产配置并不 能 完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现可能会受到影响。二是由于经济周期、市场环 境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来 风险。三是基金管理人可能发生判断偏差。虽然资产配置将会对本基金财产的增值带来超额 回报，但由于信息来源的不足、滞后或错误，可能导致基金管理人对宏观市场、行业周期的 判断发生偏差或者在选择证券品种时存在失误，从而造成基金资产的配置未能达到预期目标 或资产配置比例不合适，导致投资者蒙受一定的损失，或使得投资业绩落后于业绩比较基准。 3 、投资科创板股票的风险：（ 1 ） 市场风险（ 2 ）流动性风险（ 3 ）信用风险（ 4 ）集中度风险 （ 5 ）系统性风险（ 6 ）政策风险。 4 、投资存托凭证的风险。 5 、侧袋机制的相关风险。 6 、 投资北京证券交易所股票的风险，包括：（ 1 ）上市公司经营风险、（ 2 ）股价大幅波动风险、 （ 3 ）流动性风险、（ 4 ）转板风险、（ 5 ）退市风险、（ 6 ）系统性风险、（ 7 ）集中度风险、（ 8 ） 政策风险、（ 9 ）监管规则变化的风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情 况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交中国国 际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方 承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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