银华多元机遇混合 : 银华多元机遇混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华多元机遇混合型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期： 2021-12-16 送出日期： 2021-12-17 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华多元机遇混合 基金代码 009960 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2020 - 09 - 10 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贾鹏 2020 - 09 - 10 2008 - 07 - 01 郭思捷 2021 - 06 - 15 2010 - 03 - 01 注：本基金基金合同生效后，当发生连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人 或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同 约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分、基 金的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资目标 本基金将在努力控制组合风险并保持良好流动性的前提下，通过多元化的配置策 略，积极优选全市场的投资机会，整体性布局于具有核心竞争力及比较优势的行 业和公司，同时追求超越业绩比较基准的投资回报，力求实现基金资产的长期稳 定增值。 投资范围 本基金主要投资于国内依法发行上市的股票（包括主板股票、中小板股票、创业 板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券 （包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、 地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可 转换公司债券的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支 持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业 存单、现金、股指期货、国债期货、股票期权等以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他 金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60% – 95% （投资于港股通 标的股票占股票资产的比例不超过 50% ）。每个交易日日终在扣除股指期货、股票 期权和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于基金资产净值 5% 的现 金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。 主要投资策略 本基金的“多元机遇”，是指在不同的市场阶段采取相应的多元化投资策略，积极 寻求各细分市场以及个股个券的投资机会，力争实现基金资产的稳定回报。具体 可以划分为两个层次： 首先是大类资产的配置结构多元化，即在自上而下判断相关资产风险收益特征的 基础上，积极寻求各细分市场的投资机会，相应采取多元化的配置策略，合理确 定股票、可转换公司债券、债券等投资工具的配置比例，并在合规的范围内、适 当的时候运用衍生品工具实现套期保值，力争实现基金资产的稳定回报。 其次是各类资产内部的应对策略多元化，即根据不同的市场环境和市场阶段，采 取与之相匹配的最优投资策略，从不同维度发掘个股个券的投资机会。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 60%+ 恒生指数收益率（使用估值汇率调整） × 20%+ 中债综合 指数收益率× 20% 。 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货 币市场基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略 需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将 基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华多元机遇混合 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 200 万元 1.5% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 1% 500 万元≤ M ＜ 1000 万元 0.6% 1000 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 日 1.5% 7 日≤ N ＜ 30 日 0.75% 30 日≤ N ＜ 365 日 0.5% 365 日≤ N ＜ 730 日 0.25% 730 日≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特 有的风险等。本基金的特有风险如下： 1 、股票最低仓位风险：基金管理人重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规 定，正常情况下，本基金股票 投资比例将不低于 60% ，无法完全规避股票市场的下跌风险。 2 、投资股指期货的风险，包括：（ 1 ）基差风险（ 2 ）系统性风险（ 3 ）保证金风险（ 4 ）合约 展期风险。 3 、港股投资风险：本基金可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投 资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。包括但不限于以下风险： （ 1 ）港股交易失败风险；（ 2 ）港股市场股价波动较大的风险；（ 3 ）汇率风险；（ 4 ）港股通 机制下交易日不连贯可能带来的风险；（ 5 ）境外市场的风险。 4 、投资国债期货的风险：本 基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带 来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金 投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 5 、投资资 产支持证券的风险：本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。 资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波 动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。 6 、投资股票 期权风险，包括：（ 1 ）流动性风险；（ 2 ）价格风险；（ 3 ）操作风险。 7 、基金合同终止的风 险：基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 20 0 人或者基金资产净 值低于 5000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同并按照基金合同约定程序进行清算，此 事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。故基金份额持有人将可能面临基金合同终止 的风险。 8 、投资科创板股票的风险，包括：（ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ）信用风 险；（ 4 ）集中度风险；（ 5 ）系统性风险；（ 6 ）政策风险。 9 、投资存托凭证的风险：本基金 的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的 风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险 。 10 、侧袋机制的相关风险。 11 、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（ 1 ）上市公司经营 风险；（ 2 ）股价大幅波动风险；（ 3 ）流动性风险；（ 4 ）转板风险；（ 5 ）退市风险；（ 6 ）系统 性风险；（ 7 ）集中度风险；（ 8 ）政策风险；（ 9 ）监管规则变化的风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市 ，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包 括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额 净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
 |