银华汇益一年持有期混合A : 银华汇益一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华汇益一年持有期混合型证券投资基金基金产品 资料概要更新 编制日期： 2021-12-16 送出日期： 2021-12-17 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华汇益一年持有期混合 基金代码 008384 下属基金简称 银华汇益一年持有期混合 A 下属基金代码 008384 下属基金简称 银华汇益一年持有期混合 C 下属基金代码 008385 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限 公司 基金合同生效 日 2020 - 08 - 24 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，本基金 的基金份额持有人每笔认购、 申购资金的最短持有期限为 一年，最短持有期限的最后一 日为相应基金份额持有期限 起始日所对应的一年后的年 度对日的前一日。 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 赵楠楠 2020 - 08 - 24 2010 - 07 - 02 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过把握股票市场、债券市场的投资机会，采用较灵活的资产配置策略， 力争实现基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭 证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国 内依法发行和上市交易的国债、央行票据、政策性金融债券、金融债券、企业债 券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债 券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券及其他经中国 证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括 协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、金融衍生工具（股指期货、股票期 权、国债期货） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的 0 - 40% ，其中投资于港股通 标的股票的比例不得超过股票资产的 50% ；同业存单投资比例为基金资产的 0 - 20% 。 每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5 % ，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或 不同配置地市场环境的变化，选择部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不 将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整 体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上，本基金将积极主动地对股票、债券、金融衍生品和现金等各 类金融资产的配置比例进行实时动态调整。 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率× 10%+ 恒生指数收益率（使用估值 汇率调整）× 5%+ 中债综合指数（全价）收益率× 85% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金。本基金可 投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华汇益一年持有期混合 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 100 万元 0.80% 100 万元≤ M ＜ 500 万元 0.40% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ N ＜ 180 天 0.50% 180 天≤ N 0% 银华汇益一年持有期混合 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 日 1.50% 7 日≤ N ＜ 30 日 0.50% 30 日≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.6% 托管费 0.1% 销售服 务费 银华汇益一年持有期 混合 A - 银华汇益一年持有期 混合 C 0.40% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括： 1 、投资特定对象的风险：本基金为混合型基金，资产配置策 略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、 制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 2 、港股 通机制下，港股投资面临的风险：本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简 称：“香港联交所”）上市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资 港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临 港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度 、交易规则以及税收政策 等差异所带来的特有风险，包括但不限于：（ 1 ）港股价格波动的风险；（ 2 ）汇率风险；（ 3 ） 港股通交易日风险；（ 4 ）港股通额度限制带来的风险；（ 5 ）交收制度带来的基金流动性风险； （ 6 ）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险。 3 、投资股指期货的风险（ 1 ）基差 风险（ 2 ）系统性风险（ 3 ）保证金风险（ 4 ）合约展期风险。 4 、投资国债期货的风险：本基 金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投 资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 5 、 投资股票 期权的风险，包括：（ 1 ）流动性风险；（ 2 ）价格风险；（ 3 ）操作风险。 6 、投资资产支持证 券的风险。 7 、基金合同终止的风险：《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持 有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同， 并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。因此， 基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。 8 、基金份额的最短持有期风险：本基金设 置了投资人最短持有期，在最短持有期内，投资人可能面对在最短持有期内无法随时赎回基 金份 额（红利再投资所得基金份额除外），在大量认 / 申购份额集中进入开放持有期时出现较 大赎回的风险。 9 、投资科创板股票的风险，包括：（ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ） 信用风险；（ 4 ）集中度风险；（ 5 ）系统性风险；（ 6 ）政策风险。 10 、投资存托凭证的风险。 11 、侧袋机制的相关风险。 12 、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（ 1 ）上市公司经营 风险；（ 2 ）股价大幅波动风险；（ 3 ）流动性风险；（ 4 ）转板风险；（ 5 ）退市风险；（ 6 ）系统 性风险；（ 7 ）集中度风险；（ 8 ）政策风险；（ 9 ）监管规则变化的风险。 此外，本基金还 将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金 一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
 |