银华双利A : 银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期： 2021-12-23 送出日期： 2021-12-24 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华信用双利债券 基金代码 180025 下属基金简称 银华信用双利债券 A 下属基金代码 180025 下属基金简称 银华信用双利债券 C 下属基金代码 180026 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2010 - 12 - 03 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贾鹏 2019 - 06 - 28 2008 - 07 - 01 孙慧 2019 - 06 - 28 2010 - 06 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争使投资者当期 收益最大化，并保持长期稳定的投资回报。 投资范围 本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短 期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可 转换债券）、资产支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资 产的 80% ，其中信用债券投资不低于本基金债券资产的 80% 。同时，本基金可以投 资股票、存托凭证、权证等权益类工具，但合计投资比例不得超过基金资产的 20% ， 其中权证的投资比例不高于基金资产净值的 3% 。现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5% 。 主要投资策略 本基金将坚持稳健配置策略，在严格控制风险的基础上，追求较高的当期收入和 总回报。 业绩比较基准 40% ×中债国债总全价指数收益率 +60% ×中债企业债总全价指数收益率。 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基 金和股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华信用双利债券 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 50 万元 0.80% 50 万元≤ M ＜ 100 万元 0.60% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 0.50% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.30% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 365 天 0.10% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.05% 730 天≤ N 0% 银华信用双利债券 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 日 1.50% 7 日≤ N ＜ 30 日 0.75% 30 日≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.7% 托管费 0.2% 销售服 务费 银华信用双利债券 A - 银华信用双利债券 C 0.40% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基 金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。 本基金特有的风险 :1 、由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于信用债券 , 信用 债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券（含可分离交 易的可转换债券）、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债 券资产。因此，本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。 2 、投资 科创板股票的风险：（ 1 ）市场风险（ 2 ） 流动性风险（ 3 ）信用风险（ 4 ）集中度风险（ 5 ）系 统性风险：科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在 趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。（ 6 ）政策风 险 3 、投资存托凭证的风险 。 4 、侧袋机制的相关风险。 5 、投资北京证券交易所股票的风险， 包括：（ 1 ）上市公司经营风险；（ 2 ）股价大幅波动风险；（ 3 ）流动性风险；（ 4 ）转板风险； （ 5 ）退市风险；（ 6 ）系统性风险；（ 7 ）集中度风险；（ 8 ）政策风险；（ 9 ）监管规则变化的 风险。 此外，本基金还将面临市场风险、管 理风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低 收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁 规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无。 中财网
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