银华收益 : 银华增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期： 2021-12-23 送出日期： 2021-12-24 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华增强收益债券 基金代码 180015 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2008 - 12 - 03 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贾鹏 2020 - 02 - 19 2008 - 07 - 01 冯帆 2020 - 12 - 29 2013 - 10 - 08 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金在严格控制投资风险、维护本金相对安全、追求基金资产稳定增值的基础 上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。 投资范围 本基金主要投资于国债、金融债券、企业债券、公司债券、中央银行票据、可转 换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、短期融资券、资产支持证券等固定 收益类金融工具。本基金对债券等固定收益类金融工具的投资比例合计不低于基 金资产的 80% ，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。本基金还可投资于股票、存托凭证、权证等权益类金融工具，但上述权益类 金融工具的投资比例合计不超过基金资产的 20% 。 主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场资金供求 状况等因素的 基础上，自上而下确定大类金融资产配置和固定收益类金融工具的 类属配置，动态调整组合久期，并通过自下而上精选个券，构建和调整固定收益 投资组合，获取稳健收益；此外，本基金还将在严格控制风险的前提下积极参加 股票一级市场申购，适度参与股票二级市场和权证投资，力争提高投资组合收益 率水平。 业绩比较基准 中国债券总指数收益率。 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华增强收益债券 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 50 万元 0.80% 50 万元≤ M ＜ 100 万元 0.60% 100 万元≤ M ＜ 300 万元 0.50% 300 万元≤ M ＜ 500 万元 0.30% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 365 天 0.10% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.05% 730 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.65% 托管费 0.2% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基 金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。 本基金面临的风险主要有以下方面：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的 风险、其他风险。 本基金特有的风险： 1 ．本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，以提高基金预期 收益水平，但通过一级市场新股申购或增发新股获得的股票，在其流通受限期间无法上市交 易，存在流动性风险。 2 ．本基金可参与股票二级市场买卖，股票市场的波动也会影响本基 金的净值表现。本基金股票持仓比例不超过基金资产的 20% ，较高的股票持仓比例范围既提 升了预期收益水平，也提高了预期风险水平。 3. 投资科创板股票的风险：（ 1 ）市场风险（ 2 ） 流动性风险（ 3 ）信用风险（ 4 ）集中度风险（ 5 ）系统性风险（ 6 ）政策风险 4. 投资存托凭 证的风险 5. 侧袋机制的相关风险 6. 投资北京证券交易所股票的风险，包括：（ 1 ）上市公 司经营风险；（ 2 ）股价大幅波动风险；（ 3 ）流动性风险；（ 4 ）转板风险；（ 5 ）退市风险；（ 6 ） 系统性风险；（ 7 ）集中度风险；（ 8 ）政策风险；（ 9 ）监管规则变化的风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时 有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不 包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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