交银优享一年持有期混合(FOF)A : 交银施罗德优享一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书
原标题:交银优享一年持有期混合(FOF)A : 交银施罗德优享一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书 logo1 交银施罗德 优享 一年 持有期混合型 基金中基金 （ FOF ） 招募 说明书 基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公司 二零二一年 十 二 月 【重要提示】 交银施罗德优享一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”） 经2021年12月13日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【2021】3911号文准予募集注册。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风 险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基 金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金为基金中基金，由于本基金主 要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，投资 本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等 各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金 管理风险；流动性风险（包括实施侧袋机制时的特定风险）；信用风险；基金中基 金的特有风险；投资资产支持证券的特定风险；投资流通受限证券的特定风险；连 续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元 情形时，基金合同终止的风险；投资本基金的其他风险等等。本基金为混合型基金 中基金，其预期风险与预期收益理论上 高于债券型基金、债券型基金中基金、货币 市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性 风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证 券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在 内的各项风险。 基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为一年，在最短持有期限内 该份基金份额不可赎回，自最短持有期限届满的下一工作日起（含该日）可赎回。 对于每笔认购的基金份额而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含该日）至 一年后年度对日的前一日；对于每笔申购的基金份额而言，最短持有期限自该笔申 购份额确认日（含该日）至一年后年度对日的前一日。因此，对于基金份额持有人 而言，存在投资本基金后一年内无法赎回的风险。 若基金份额持有人多次认购或申购本基金导致持有多笔不同期限的本基金份额 时，基金份额持有人在赎回时需特别关注申请赎回的基金份额数量，若申请赎回的 基金份额超过了该份额持有人持续持有超过一年的基金份额数量，则基金份额持有 人的赎回申请将全部被予以拒绝。基金份额持有人需承担赎回申请失败的风险。 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境 外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及 境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险烦请查阅本 招募说明书“风险揭示”章节内容。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存 托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主作出投资 决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的 其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。 目 录 一、绪言................................ ............................. 5 二、释义................................ ............................. 6 三、基金管理人................................ ...................... 11 四、基金托管人................................ ...................... 19 五、相关服务机构................................ .................... 29 六、基金的募集................................ ...................... 32 七、基金合同的生效................................ .................. 38 八、基金份额的申购与赎回................................ ............ 39 九、基金的投资................................ ...................... 53 十、基金的财产................................ ...................... 61 十一、基金资产的估值................................ ................ 62 十二、基金收益与分配................................ ................ 70 十三、基金的费用与税收................................ .............. 72 十四、基金的会计与审计................................ .............. 75 十五、基金的信息披露................................ ................ 76 十六、侧袋机制................................ ...................... 83 十七、风险揭示................................ ...................... 86 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................... 94 十八、基金合同内容摘要................................ .............. 96 十九、托管协议的内容摘要................................ ........... 114 二十、对基金份额持有人的服务................................ ....... 134 二十一、其他应披露事项................................ ............. 136 二十二、招募说明书的存放及查阅方式................................ . 137 二十三、备查文件................................ ................... 138 一、绪言 《交银施罗德优享一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号 —— 基金中基金指引》 、 《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和 其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德优享一年持有期混合型基金中基金（FOF） 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 二、释义 在 本 招募说明书 中，除 非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 交银施罗德 优享 一年 持有期混合型基金中基金（ FOF ） 2 、基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 上海浦东发展银行股份有限公司 4 、基金合同：指 《 交银施罗德 优享 一年 持有期混合型基金中基金（ FOF ） 基金 合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 交银施罗德 优享 一 年 持有期混合型基金中基金（ FOF ） 托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和 补充 6 、招募说明书 或 本招募说明书 ：指 《 交银施罗德 优享 一年 持有期混合型基金中 基金（ FOF ） 招募说明书》及其 更新 7 、 基金产品资料概要：指《交银施罗德 优享 一年 持有期混合型基金中基金（ FOF ） 基金产品资料概要》及其更新 8 、 基金份额发售公告：指 《 交银施罗德 优享 一年 持有期混合型基金中基金（ FOF ） 基金份额发售公告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 1 1 、《销售办法》：指《 公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》及颁布 机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》：指 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布 机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 1 4 、《流动 性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批 准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20 、 合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投 资者境内证券期货投资管理办法》 （包括 其不时修订） 及相关法律法规规定使用来自 境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者 2 1 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、 合格境外投资者 以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 2 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 3 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 4 、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构 2 5 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 6 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管 理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 7 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 8 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 29 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中 国证监会书面确认的日 期 3 0 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 1 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 3 2 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 3 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 4 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 3 5 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 3 6 、最短持有期限：基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为一年， 在最短持有期限内该份基金份额不可赎回，自最短持有期限 届满 的下一工作日起（含 该日）可赎回。对于每笔认购的基金份额而言，最短持有期限自基金合同生效之日 起（含该日）至一年后年度对日的前一日；对于每笔申购的基金份额而言，最短持 有期限自该笔申购份额确认日（含该日）至一年后年度对日的前一日 3 7 、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历年度 中不存在对应日期的，则该年度对日为该特定日期在后续日历年度中对应月度的最 后一日。如该年度对日为 非工作日的，则顺延至下一个工作日 3 8 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 4 0 、《业务规则》：指中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则及其不时做 出的修订 4 1 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 4 2 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 4 3 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份 额兑换为现金的行为 4 4 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 4 5 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 4 6 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 4 7 、巨额赎回：指本基金单个 开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 的情形 4 8 、元：指人民币元 49 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 5 0 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金份额、银行存 款本息、基金应收款 项 及其他资产的价值总和 5 1 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 2 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 3 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 54 、 规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的 全国性 报刊 及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 5 5 、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基 金份额持有人服务的费用 5 6 、 A 类基金份额：指在投资人认购 / 申购时收取认购 / 申购费用且不从本类别基 金资产中计提销 售服务费的基金份额 5 7 、 C 类基金份额：指在投资人认购 / 申购时不收取认购 / 申购费用，并从本类别 基金资产中计提销售服务费的基金份额 5 8 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 59 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调 整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害 并得到公平对待 6 0 、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 6 1 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 6 2 、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼 邮政编码： 200120 法定代表人：阮红 成立时间：2005年8月4日 注册资本：2亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：郭佳敏 电话：（021）61055050 传真：（021）61055034 交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 [2005]128号文批准设立。公司股权结构如下： 股东名称 股权比例 交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称 “交通银行”） 65% 施罗德投资管理有限公司 30% 中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5% （二）主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 阮红女士，董事长，博士。历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行海外 机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管部总 经理，交通银行投资管理部总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理。 周曦女士，董事，硕士。现任交通银行总行个人金融业务部副总经理。历任交 通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、法律合规部、个人金融业务部总经 理，交通银行总行个人金融业务部总经理助理。 王贤家先生，董事，学士。现任交通银行总行风险管理部/内控案防办副总经 理。历任交通银行总行国际业务部外汇资金处交易员、澳门分行资金部主管、总行 金融市场部债券投资部副高级经理、外汇交易部高级经理。 谢卫先生，董事，总经理，博士，高级经济师，民盟中央委员、全国政协委 员。现任交银施罗德基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有 限公司董事长。历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员，中国 电力信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经 理，北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有 限公司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司副总经理。 李定邦（Lieven Debruyne）先生，董事，硕士。现任施罗德集团全球业务总 裁、亚太区行政总裁，担任集团管理委员会成员。历任施罗德投资管理有限公司亚 洲投资产品总监，施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓 展总监。 章骏翔先生，董事，硕士，美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗德投 资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）交易风险监控， 华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理，法国安盛投资管理（香港）有限公 司亚洲风险经理等职。 郝爱群女士，独立董事，学士。历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调 研员，非银司副巡视员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡 视员，汇金公司派出董事。 张子学先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任 基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处 长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核 委员会委员、行政复议委员会委员。 黎建强先生，独立董事，博士，教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业 工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团 独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖 南大学工商管理学院院长。 2、基金管理人监事会成员 王忆军先生，监事长，硕士。现任交通银行总行人力资源部总经理、交银金融 学院常务副院长。历任交通银行总行办公室副处长，交通银行总行公司业务部副处 长、高级经理、总经理助理、副总经理，交通银行总行投资银行部副总经理，交通 银行江苏分行副行长，交通银行总行战略投资部总经理。 曾葆泠女士，监事，学士。现任施罗德投资管理(香港)有限公司香港合规主 管。历任香港证券及期货事务监察委员会投资产品科助理，骏利资产管理亚洲有限 公司高级合规分析师，东方汇理资产管理香港有限公司合规经理，施罗德投资管理 (香港)有限公司合规经理。 刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总经 理。历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行战略投资部高级投资并购 经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理、副总经理。 黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。历任 平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基金管理有限 公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理、机构理财部（上海）总经理兼产品 开发部总经理。 3、基金管理人高级管理人员 谢卫先生，总经理。简历同上。 夏华龙先生，副总经理、首席信息官，博士，高级经济师。历任中国地质大学 经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产 托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁； 云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）。 印皓女士，副总经理，硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长。历任 交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、 主管市场规划员，交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务 部高级经理、总经理助理、副总经理。 佘川女士，督察长，硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任华泰 证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限 公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总 监、投资运营总监。 马俊先生，副总经理，硕士。历任交通银行总行投资管理部高级投资分析、副 高级经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总经理、研究部副总经理、研 究总监、综合管理部总经理。 4、本基金基金经理 刘兵先生，上海财经大学经济学博士，5年证券投资行业从业经验。2016年加 入交银施罗德基金管理有限公司，曾任量化投资部研究员、多元资产管理部研究员、 投资经理，现任多元资产管理部基金经理。2021年8月24日起担任交银施罗德招 享一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理至今、2021年11月10日起担任 交银施罗德智选星光一年封闭运作混合型基金中基金（FOF-LOF）基金经理至今、 2021年12月1日起担任交银施罗德兴享一年持有期混合型基金中基金（FOF）基 金经理至今。 5、投资决策委员会成员 委员：谢卫（总经理） 马俊（副总经理、 研究总监 ） 王少成（权益投资总监、基金经理） 于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理） 王崇（权益投资副总监、权益部一级专家、基金经理） 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度 报告 、 中期 报告 和年度报告； 7 、计算并公告基金 净值信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生； 2 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）法 律 、行政 法规 和 中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有 效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5 、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2 、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则 公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。 （2）独立性原则 公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对 公司各部门风险控制工作进行监督和检查。 （3）相互制约原则 公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同 岗位之间的制衡体系。 （4）定性和定量相结合原则 建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 2、风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理 层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理 部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会 负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 （2）监事会 是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经 理及其他高级管理人员进行监督。 （3）合规审核及风险管理委员会 作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检 查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规 性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。 （4）风险控制委员会 作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战 略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准， 就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。 （5）督察长 独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履 行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行 情况。 （6）风险管理部 风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每 一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识 别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实 现业务目标。 （7）审计部 审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展 及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协 助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。 （8）法律合规部 法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公 司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时 向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。 （9）业务部门 风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护， 用于识别、监控和降低风险。 3、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立内控体系，完善内控制度 公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业 务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置 备操作手册，并定期更新。 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制 建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中， 形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制 建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各 自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序 建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。 （5）建立有效的内部监控系统 建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能 出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段 采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示 指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、 控制和规避，尽可能地减少损失。 （7）提供足够的培训 制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职 责所在，控制风险。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：上海浦东发展银行股份有限公司（简称“上海浦东发展银行”） 注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：郑杨 成立时间：1992年10月19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务 主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现； 发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存 款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑 和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价 证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务； 证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行 业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本：293.52亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服 务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一 直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部， 2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为 资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、内控管理处、 业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金 托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、 期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托 管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境 内外市场的资产托管需求。 2、主要人员情况 郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经贸 委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处 处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委员、副行 长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委员、副主任 兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上海市金融工作 党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融监管局（市金融 工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。 潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务 一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波 分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行 长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上海国际集团党 委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国际信托有限公司 党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、财务总监。 现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国际信托有限公司董事 长。 孔建，男，1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处副 处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长 助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业务党委委 员，资产托管部总经理。 3、基金托管业务经营情况 截止2021年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为12159.75 亿元，比去年末增加15.25%。托管证券投资基金共三百二十一支，分别为国泰金龙 行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添 富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众 债券基金（LOF）、博时安丰18个月基金（LOF）、易方达裕丰回报基金、鹏华丰 泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券基金、汇添富和聚 宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医 药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、 东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生 态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基 金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利 灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵 活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢 混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债 基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博 时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加 丰享纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3个月定期开放债券发 起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵 活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵 活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基 金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、 国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合 基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深300 指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500指数基金、鹏华 丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰债券 基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上 银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型 证券投资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中 欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基 金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永 赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选 灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置混合型证 券投资基金、前海开源弘泽债券型发起式证券投资基金、前海开源弘丰债券型发起 式证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金、中银证券祥瑞混合型证 券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置 混合型证券投资基金、兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利 纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投 资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆 前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合 纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期 农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、 平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券 型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券 投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型 证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债1-3年国开 行债券指数证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指数 增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯 债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家 盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资 基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投 资基金、华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券 投资基金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长 混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混 合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债 券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券 型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基 金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券 投资基金、大成中债3-5年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、 华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易 型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊 尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、博时颐泽平衡养老 目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、农银养老目标日期2035三年持 有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣 纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债 券型证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联 接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金、华富安兴39个月定期开放债券 型证券投资基金、中融睿享86个月定期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券 投资基金、鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证 券投资基金、建信MSCI中国A股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型 证券投资基金、博时稳欣39个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证 券投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个月定期 开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实安元39 个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期开放债券型证券 投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年定期开放债 券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合纯债债券型证 券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、鹏华0-5年利率 债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放债券型证券投资基 金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金、华安鑫浦87个月定期开放债 券型证券投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有 期混合型证券投资基金、西藏东财中证通信技术主题指数型发起式证券投资基金、 财通裕惠63个月定期开放债券型证券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发 起式证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易型开放式指数证券投资基金、鹏华 尊裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券型发起 式证券投资基金、兴业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信丰泽39 个月定期开放债券型证券投资基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投 资基金、广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易型 开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数 证券投资基金发起式联接基金、海富通富泽混合型证券投资基金、华富中债-0-5年 中高等级信用债收益平衡指数证券投资基金、汇添富稳健增益一年持有期混合型证 券投资基金、南方誉慧一年持有期混合型证券投资基金、农银汇理永乐3个月持有 期混合型基金中基金（FOF）、鹏扬景恒六个月持有期混合型证券投资基金、平安 合兴1年定期开放债券型发起式证券投资基金、融通中债1-3年国开行债券指数基 金、太平中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、天弘永裕稳健养老目标一年 持有期混合型基金中基金（FOF）、中欧真益稳健一年持有期混合型证券投资基金、 南华中证杭州湾区交易型开放式指数证券投资基金联接基金、金信核心竞争力灵活 配置混合型证券投资基金、华泰紫金中债1-5年国开行债券指数证券投资基金、博 时价值臻选两年持有期灵活配置混合型证券投资基金、东方红益丰纯债债券型证券 投资基金、东方红鑫泰66个月定期开放债券型证券投资基金、东方红鼎元3个月定 期开放混合型发起式证券投资基金、富国上海金交易型开放式证券投资基金、富国 上海金交易型开放式证券投资基金联接基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数 证券投资基金联接基金、广发汇浦三年定期开放债券型证券投资基金、国联安增泰 一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、海富通惠增多策略一年定期开放灵 活配置混合型证券投资基金、华安中债1-5年国开行债券指数证券投资基金、华宝 中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、景顺长城安鑫回报一年持有期混合型证 券投资基金、景顺长城电子信息产业股票型证券投资基金、民生加银瑞鑫一年定期 开放债券型发起式证券投资基金、鹏华锦润86个月定期开放债券型证券投资基金、 鹏华创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、鹏扬淳安66个月定期开放债 券型证券投资基金、融通通恒63个月定期开放债券型证券投资基金、上银聚远盈 42个月定期开放债券型证券投资基金、新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债 券型证券投资基金、兴业稳泰66个月定期开放债券型证券投资基金、兴业睿进混合 型证券投资基金、易方达悦享一年持有期混合型基金、易方达创新未来18个月封闭 运作混合型基金、银华汇益一年持有期混合型基金、永赢瑞宁87个月定期开放债券 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总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资 产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指 导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理 处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内 控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、 监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、 岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控 优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风 险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、 人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规 程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严 格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实 行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期 组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽 核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依 据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范 围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立 行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合 法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动 处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监 督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形 式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包 括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函 的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人 再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托 管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托 管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时 提供有关情况和资料。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 基金管理 人 直销柜台 以及 基金管理人 的 网上 直销 交易平台 （网站 及手机 APP ，下同） 。 名称： 交银施罗德基金管理有限公司 住所： 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址： 上海 市 浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21 - 22 楼 法定代表人： 阮红 成立时间： 2005 年 8 月 4 日 电话： （ 021 ） 6105 5724 传真： （ 021 ） 61055054 联系人： 傅鲸 客户服务电话： 400 - 700 - 5000 （免长途话费），（ 021 ） 61055000 网址： www.fund001.com 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、 申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。 网上直销交易平台网址：www. fund001 .com 。 2 、 除基金管理人之外的其他销售机构 （ 1 ）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 电话：（ 021 ） 61618888 传真：（ 021 ） 61618888 联系人：朱瑛 客户服务电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 2 ）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 电话：（ 021 ） 58781234 传真：（ 021 ） 58408483 联系人：范瑞波 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金， 并在 基金 管理人网站公示 。 （二）登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：于文强 电话：（010）50938782 传真：（010）50938907 联系人：赵亦清 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01 室 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：金诗涛 经办注册会计师：童咏静、金诗涛 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同及其他有关规定，并经中国证监会2021年12月13日证监许可【2021】3911号 文准予募集注册。 （二）基金类别 混合型基金中基金（FOF） （三）基金运作方式 契约型开放式 本基金每份基金份额的最短持有期限为一年，在最短持有期限内该份基金份额 不可赎回，自最短持有期限届满的下一工作日起（含该日）可赎回。对于每笔认购 的基金份额而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含该日）至一年后年度对 日的前一日；对于每笔申购的基金份额而言，最短持有期限自该笔申购份额确认日 （含该日）至一年后年度对日的前一日。 （四）基金存续期限 不定期 （五）基金份额类别 本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同 的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用，且不从本类别基金资产中计提销 售服务费的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，并 从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不 同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。投 资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相 转换。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的情况下，根据基金实际运作情况，基金管理人可增加、减少或调整基金份额 类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介上公告，而无需召开基金份额持有人大会。 （六）基金份额的认购 基金募集期内，基金份额通过各销售机构向投资 人 公开发售 。 募集期间个人投 资者可以通过 基金管理人 网上直销交易平台 办理开户和 本基金的 认购业务。除法律 法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前 发售基金份额。 1、基金份额的发售时间、方式和对象 （1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月。本基金自2022年1月 17日起至2022年1月24日止通过销售机构公开发售（详见基金份额发售公告及销 售机构相关公告）。如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同的生效” 中的“（一）基金备案的条件”的规定，基金可在募集期限内继续销售，直到达到 基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基 金发售时间，并及时公告。 （2）销售渠道：销售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 （3）销售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机 构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资人。 2、基金份额的认购和持有限制 （1）基金份额的认购 采用金额认购方式。 （2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购 时 ，需按销售 机构规定的方式备足认购的金额。 （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经登记机构受理不 得撤销。 （4）直销机构接受首次认购申请的最低金额为单笔100,000元，追加认购的最 低金额为单笔10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的其他基 金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平台 办理本基金认购业务的不受直销机构最低认购金额的限制，认购最低金额为单笔1 元。本基金直销机构单笔认购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机构接 受认购申请的最低金额为单笔1元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔认购金 额高于1元，以该销售机构的规定为准。 （5）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的50%，基金 管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受 某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理 人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效 后登记机构的确认为准。 3、基金份额的认购费用、认购价格及认购份额的计算公式 （1）认购价格：本基金份额的认购价格为 1.00 元 / 份。 （2）认购费率：募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请 单独计算。基金投资者认购A类基金份额收取认购费用，即在认购时支付认购费用。 基金投资者认购C类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售 服务费。 本基金A类基金份额（非养老金客户）的认购费率如下表： 认购金额（含认购费） A 类基金份额 认购费率 50 0 万元以下 0.8 % 500 万元以上（含 500 万 元 ） 每笔交易 1000 元 本基金对通过基金管理人直销柜台认购A类基金份额的养老金客户与除此之 外的其他投资者实施差别的认购费率。 养老金客户包括基本养老基金与依法成立的 养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 1）全国社会保障基金； 2）可以投资基金的地方社会保障基金； 3）企业年金单一计划以及集合计划； 4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 5）企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。 养老金客户通过基金管理人的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 的特定认购 费率如下： 认购金额（含认购费） A 类基金份额 特定 认购费率 50 0 万元以下 0. 32 % 500 万元以上（含 500 万 元 ） 每笔交易 1000 元 本基金A类基金份额的认购费用由认购A类基金份额的投资人承担，认购费 用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项 费用。 （3）认购份额的计算 1）A类基金份额的认购 基金认购采用金额 认购的方式。基金的认购金额 包括认购费用和净认购金额。 计算公式为： 认购总金额 = 申请总金额 净认购金额 = 认购总金额 / （ 1+ 认购费率） （注：对于适用固定金额认购费用的认购，净认购金额＝认购总金额－固定认 购费用金额） 认购费用 = 认购总金额 - 净认购金额 （注：对于适用固定金额认购费用的认购，认购费用＝固定认购费用金额） 认购份额 = 净认购金额 / 基金份额初始面值 + 认购利息 / 基金份额初始面值 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例一： 某投资者（非养老金客户）认购本基金 A 类基金份额 100,000 元，且该 认购申请被全额确认，所对应的认购费率为 0.8% 。假定该笔认购金额产生利息 50.00 元。则认购份额为： 认购总金额＝ 100,000 元 净认购金额＝ 100,000/ （ 1 ＋ 0.8% ）＝ 99,206.35 元 认购费用＝ 100,000 － 99,206.35 ＝ 793.65 元 认购份额＝ 99,206.35/1.00 ＋ 50.00/1.00 ＝ 99,256.35 份 即：若该投资者（非养老金客户）选择认购 A 类基金份额，则投资 100,000 元 本金，假定该笔认购金额产生利息 50.00 元，可得到 99,256.35 份 A 类基金份额。 例二：某养老金客户通过基金管理人的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 100,000 元，且该认购申请被全额确认，所对应的认购费率为 0.32% 。假定该笔认购 金额产生利息 50.00 元。则认购份额为： 认购总金额＝ 100,000 元 净认购金额＝ 100,000/ （ 1 ＋ 0.32% ）＝ 99,68 1.02 元 认购费用＝ 100,000 － 99,681.02 ＝ 318.98 元 认购份额＝ 99,681.02/1.00 ＋ 50.00/1.00 ＝ 99,731.02 份 即：若该养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台认购 A 类基金 份额，假定该笔认购金额产生利息 50.00 元，可得到 99,731.02 份 A 类基金份额。 2 ） C 类基金份额的认购 如果投资者选择认购本基金的 C 类基金份额，则认购份额的计算方式如下： 认购总金额 = 申请总金额 认购份额 = 认购总金额 / 基金份额初始面值＋认购利息 / 基金份额初始面值。 认购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例三：某投资者认购本基金 C 类基金份额 100,000 元，且该认购申请被全额确 认。假定该笔认购金额产生利息 50.00 元。则认购份额为： 认购份额＝ 100,000/1.00 ＋ 50.00/1.00 ＝ 100,050.00 份 即：若该投资者选择投资 100,000 元认购 C 类基金份额，假定该笔认购金额产 生利息 50.00 元，可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。 4 、认购的程序 （ 1 ）申请方式 ：书面申请或基金管理人公告的其他方式。 （ 2 ）认购款项支付：投资 人 认购时，采用全额缴款方式。 5 、认购的确认 当日（ T 日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在 T+2 日后（包括该日） 到 销售 网点查询交易情况。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询 。 投资人可以在基金合同 生效后到原认购网点打印认购成交确认凭证。 投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售公 告。 6 、 募集 期利息的处理方式 本基金 基金 合同生效前， 投资人的有效认购款项只能存入专 门 账户 ，任何人不 得动用。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有。 认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位 以后的部分 截位， 由此误差产生的 收益或 损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算 的基金份额以 登记机构 的记录为准 。 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金募 集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基 金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中 国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理 人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理 人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。 （二） 基金合同不能生效时募集资 金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期 活期存款利息； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金 管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资 产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1 、本基金管理人的直销 机构 本基金直销机构为基金管理人 直销柜台 以及基金管理人 的网上直销交易平台。 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所： 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区 银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海 市 浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21 - 22 楼 电话：（ 021 ） 6105 5724 传真：（ 021 ） 61055054 联系人： 傅 鲸 客户服务电话： 400 - 700 - 5000 （免长途话费），（ 021 ） 61055000 网址： www.fund001.com 个人投资者可以通过基金管理人 网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人 网站。 网上直销交易平台网址：www.fund001.com 2、除基金管理人之外的其他销售机构 本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机 构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。 投资 人 应当 通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金 销售 机构 ， 并在 基金 管理人网站公示 。 若基金管理人或其指定的 销售 机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购及 / 或赎回，但对于每份基金份额，基金份 额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、 证券交易所 交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3（未完）  |