银华裕利混合发起式 : 银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新
银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料 概要更新 编制日期： 2021-12-30 送出日期： 2021-12-31 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华裕利混合发起式 基金代码 005848 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效 日 2018 - 12 - 07 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 程桯 2019 - 03 - 22 2008 - 02 - 16 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 通过把握股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化，在控制风险的前提下 为投资人获取稳健回报。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票（包括中小板股票、创业板股 票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包 括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、 可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银 行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股指期货以及 法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相 关规定）。 如法 律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相 关规定。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 50% — 95% （其中投资于 港股通标的股票的比例占股票资产的 0% - 50% ）。其余资产投资于债券、资产支持证 券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权 证、股指期货等金融工具；权证投资不得超过基金资产净值的 3% ；每个交易日日 终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的 政 府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据 投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通 标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港 股通标的股票。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、金融 衍生品、现金 的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。 本基金为混合型基金，长期来看将以权益性资产为主要配置，同时结合资金面情 况、市场情绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。 业绩比较基准 中证 800 指数收益率× 30%+ 恒生指数收益率（使用估值汇率调整）× 30%+ 中证全债 指数收益率× 40% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金 可根据投资策略 需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将 基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华裕利混合发起式 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 100 万元 1.50% 100 万元≤ M ＜ 200 万元 1.00% 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.60% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ N ＜ 365 天 0.50% 365 天≤ N ＜ 730 天 0.25% 730 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险，包括： 1 、基金合同终止的风险，本基金基金合同在特定情况下可 能终止，基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然 日，若基金资产规模低于 2 亿元，基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变 化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证 监会规定执行； 2 、混合型基金存在的风险，本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的 投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等 因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险； 3 、港股通机制下， 港股通标的股票投资面临的风险，本基金将通过港股通机制投资于 香港联合交易所（以下简 称：“香港联交所”）上市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资 港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临 港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策 等差异所带来的特有风险，包括但不限于：（ 1 ）港股价格波动的风险；（ 2 ）汇率风险；（ 3 ） 港股通交易日风险；（ 4 ）港股通额度限制带来的风险；（ 5 ）交收制度带来的基金流动性风险； （ 6 ）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险； 4 、非必然投资港股的风险， 本基金 港股通标的的投资比例为股票资产的 0 - 50% ，因此本基金可根据投资策略需要或不同配置地 市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资 产并非必然投资港股； 5 、投资股指期货的风险：（ 1 ）基差风险；（ 2 ）系统性风险；（ 3 ）保 证金风险；（ 4 ）合约展期风险； 6 、投资资产支持证券的风险； 7 、投资科创板股票的风险： （ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ）信用风险；（ 4 ）集中度风险；（ 5 ）系统性风险；（ 6 ） 政策风险； 8 、投资存托凭证的风险； 9 、侧袋机制的相关风险； 10 、投资北京证券交易 所股 票的风险，包括：（ 1 ）上市公司经营风险、（ 2 ）股价大幅波动风险、（ 3 ）流动性风险、（ 4 ） 转板风险、（ 5 ）退市风险、（ 6 ）系统性风险、（ 7 ）集中度风险、（ 8 ）政策风险、（ 9 ）监管规 则变化的风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不 包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管 理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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