宝康消费 : 华宝宝康消费品证券投资基金招募说明书更新
原标题:宝康消费 : 华宝宝康消费品证券投资基金招募说明书更新 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 华宝宝康系列开放式证券投资基金 招募说明书（更新） 2021年临时更新 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 本系列基金的募集申请于 2003年 4月 18日经中国证监会证监基金字 [2003]62号文批 准。 基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国 证监会核准，但中国证监会对本系列基金募集的核准，并不表明其对本系列基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本系列基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证本系列基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本系列基金时应认真阅读本《招募说明书》。 本系列基金中的宝康债券投资基金的存续期间内，连续 60个工作日出现基金份额持有 人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，宝康债券投资基金将按照基金 合同的约定进入清算程序并终止，且无需召开基金份额持有人大会。故基金份额持有人将可 能面临基金合同自动终止的风险。 本系列基金中的宝康消费品证券投资基金和宝康灵活配置证券投资基金基金资产投资于 科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风 险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险 等。本系列基金中的宝康消费品证券投资基金和宝康灵活配置证券投资基金可根据投资策略 需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于 科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。本系列基金中的宝康消费品证券投资基 金和宝康灵活配置证券投资基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证 券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 本《招募说明书》中所列示基金业绩为基金过往业绩，其不预示基金未来表现。 本招募说明书中有关基金经理变更事项的内容截止日为 2021年 12月 30日；有关财务 数据和净值表现截止日为 2021年 6月 30日，数据未经审计；其他内容截止日为 2021年 6 月 30日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 - 1 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 目录 一、绪言 3 二、释义 4 三、基金管理人 8 四、基金托管人 17 五、相关服务机构 20 六、基金的募集 44 七、基金合同的生效 45 八、基金份额的申购与赎回 46 九、基金转换 53 十、基金的投资 57 十一、基金业绩 74 十二、基金财产 78 十三、基金资产估值 79 十四、基金收益与分配 84 十五、基金的费用与税收 86 十六、基金的会计与审计 92 十七、基金的信息披露 93 十八、风险揭示 99 十九、系列基金终止与清算 104 二十、基金的新增、合并、终止与清算 106 二十一、《基金合同》的内容摘要 107 二十二、基金托管协议的内容摘要 121 二十三、对基金份额持有人的服务 127 二十四、其他应披露事项 129 二十五、《招募说明书》存放及查阅方式 131 二十六、备查文件 132 - 2 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下 简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办 法》）等有关法规及《华宝宝康系列开放式证券投资基金基金契约》（以下简称《基金契约》 或《基金合同》）编写。 本《招募说明书》阐述了华宝宝康系列开放式证券投资基金（以下简称“系列基金 ”或 “本系列基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项， 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本《招募说明书》。 本基金管理人承诺本《招募说明书》中不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中载明的信息，或 对本《招募说明书》做出任何解释或者说明。 本《招募说明书》依据本系列基金《基金合同》编写，经基金托管人审核，并经中国证 监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依《基 金合同》所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投 资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。 - 3 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 二、释义 在本《招募说明书》中，除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义： 《招募说明书》：指《华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书》及对《招募说明书》 的任何有效修订和补充； 《基金契约》：指《华宝宝康系列开放式证券投资基金基金契约》及其任何有效修订和 补充； 《托管协议》：指《华宝宝康系列开放式证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有 效修订和补充； 基金产品资料概要：指《华宝宝康系列开放式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 《销售代理协议》：指《华宝宝康系列开放式证券投资基金销售代理协议》及对该协议的任 何有效修订和补充； 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》：指《中华人民共和国合同法》； 《信托法》：指《中华人民共和国信托法》； 《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》； 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》； 《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》； 《流动性规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日起实施的《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定 期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进 行转让或交易的债券等 元：指人民币元； 系列基金或本系列基金：指依据《基金合同》所设立的华宝宝康系列开放式证券投资基金， - 4 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 其包括宝康消费品证券投资基金、宝康灵活配置证券投资基金、宝康债 券投资基金； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 基金管理人：指华宝基金管理有限公司； 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司（以下简称“中国建设银行”）； 基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关《销售代理协议》办理基金 申购、赎回和其他基金业务的代理机构； 基金注册登记机构：指基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册与过户登记业 务的机构； 《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人； 基金份额持有人：指根据《基金合同》合法取得本系列基金任何一只或多只基金的基金 份额的个人投资者、机构投资者或合格的境外机构投资者； 基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照《基金合同》之规定参加的会议； 独立董事：指与基金管理人、基金托管人、基金份额持有人以及其他董事无关联 关系的董事； 个人投资者：指年满 18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军 人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以 投资于基金的自然人； 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的并依据有关 法律法规及其他有关规定可以投资于基金的企业法人、事业法人、社 会团体或其它组织； 合格的境外机构投资者：指符合国家有关法律法规规定的条件，可投资于中国证券市场的 境外机构投资者； 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者； 《基金合同》生效日：指 2003年 7月 15日； 设立募集期：指 2003年 6月 5日至 2003年 7月 11日； 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； - 5 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 开放日：指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日； 认购：指在设立募集期内，基金投资人购买基金份额的行为； 申购：指《基金合同》生效后，基金投资人购买基金份额的行为； 赎回：指《基金合同》生效后，基金投资人卖出基金份额的行为； 系列内基金转换：指基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效的业务规 则将其持有的本系列基金旗下某一基金的基金份额转换成本系列基金 旗下其他基金的基金份额的行为； 基金转换：指基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效的业务规 则将其原持有的某一只基金的基金份额转换成本公司管理的任何其他 基金的基金份额的行为； 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利 息以及基金的其他合法收入； 基金资产总值：指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项 以及其他投资所形成的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值：指基金份额的资产净值； 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份 额净值的过程； 基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点； 销售机构：指基金管理人和基金销售代理人； 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网 站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介； 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章 以及其他对合同当事人有约束力的决定、决议、通知等； 不可抗力：指《基金合同》当事人无法预见、无法克服、无法避免且在《基金合 同》由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使《基金合同》 当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、 地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变 化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易 - 6 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 等； 基金份额分类：指本系列基金中的宝康债券投资基金根据销售服务费及 申购费收取方式的不同，将其基金份额分为 A类基金份额 和C类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金 代码，并分别公布基金份额净值和基金份额累计净值； A类基金份额：指不从本类别基金资产中计提销售服务费，且收取申购 费的宝康债券投资基金的基金份额类别； C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费，且不收取申购 费的宝康债券投资基金的基金份额类别； 销售服务费：指本系列基金中的宝康债券投资基金从基金资产中计提 的，用于该基金市场推广、销售以及基金份额持有人服 务的费用； 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个 专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险， 确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户 称为侧袋账户 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊 余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重 大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 - 7 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称：华宝基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 法定代表人：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 总经理：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 成立日期：2003年 3月 7日 注册资本：1.5亿元 电话：021－38505888 传真：021－38505777 联系人：章希 股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P.持有 49%的股份。 (二)主要人员情况 1、董事会成员 朱永红先生，董事长，博士。曾任武汉钢铁（集团）公司战略研究室主任、财务总监 兼计划财务部部长、副总会计师、总会计师等职务。现任华宝基金管理有限公司董事长， 中国宝武钢铁集团有限公司党委常委、总会计师兼董事会秘书，宝山钢铁股份有限公司监 事会主席，中国太平洋保险（集团）股份有限公司监事会主席，宝武集团财务有限责任公 司董事长。 XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities公司金 融分析师，Acthop投资公司财务总监。2003年 5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任 公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 魏臻先生，董事。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析师， 香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集 团董事、中通快递董事。 - 8 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产 管理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师，飞利浦电 子中国集团法律顾问，上海市邦信阳律师事务所合伙人，上海胡光律师事务所主任。现任 上海市君悦律师事务所主任。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研 究所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新 希望集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董 事长。现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，大成食品（亚洲）有限公司执 行董事、董事会主席、执行委员会主席。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事 务所合伙人，苏黎世金融服务集团亚太地区首席执行官。 2、监事会信息 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任 美国华平集团执行董事。 黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党 委组织部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢 集团人事效率总监、领导力发展总监，中国宝武集团领导力发展总监，中国宝武钢铁集团 产业金融党工委副书记、纪工委书记；现任华宝投资有限公司党委副书记、纪委书记。 沈燕女士，监事，本科。曾任宝钢集团审计部主任审计师，宝钢欧洲有限责任公司财 务总监，华宝证券有限责任公司稽核部高级经理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部 内审主管。 丁科先生，监事，硕士。曾任招银金融租赁业务研发部客户经理，平安国际融资租赁 企划部经营分析经理，华宝投资投资银行部项目经理。现任华宝基金管理有限公司战略规 划部战略规划主管。 3、总经理及其他高级管理人员 朱永红先生，董事长，简历同上。 XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）女士，总经理，简历同上。 刘欣先生，常务副总经理，本科。曾任中国国际金融有限公司投资银行部分析师、经 - 9 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 理，美林（亚太）有限公司投资银行部经理、亚洲企业融资部副总裁 /董事，瑞士信贷香港 有限公司投资银行部副总裁，北京春雨天下软件有限公司首席财务官，亚投顾问有限公司 高级顾问等职务。现任华宝基金管理有限公司常务副总经理。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管 理有限公司市场部任职。2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清 算登记部总经理、营运副总监、营运总监，现任华宝基金管理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经 理/所长助理 /研究执行委员会副主任 /首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总 经理。 周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国 证监会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司 督察长。 李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在 T.A. Consutanted LTD.从事开发及技术管理 工作。2002年参与华宝基金管理有限公司筹备工作，后历任信息技术部资深系统工程师、 部门副总经理，营运副总监兼信息技术部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席信息官。 4、本系列基金基金经理 华宝宝康消费品证券投资基金基金： 汤慧，硕士。曾在海通证券研究所担任高级策略分析师。2015年 6月加入华宝基金管 理有限公司，先后担任高级分析师、基金经理助等职务。 2019年 9月起任华宝消费升级混 合型证券投资基金基金经理， 2019年 9月至 2021年 1月任华宝新优选一年定期开放灵活 配置混合型证券投资基金基金经理， 2019年 12月起任华宝万物互联灵活配置混合型证券 投资基金基金经理， 2020年 5月起任华宝成长策略混合型证券投资基金基金经理， 2021 年 1月起任华宝宝康灵活配置证券投资基金基金经理，2021年 4月起任华宝品质生活股票 型证券投资基金基金经理，2021年 12月起任华宝新兴消费混合型证券投资基金基金经理。 华宝宝康灵活配置证券投资基金基金： 汤慧，硕士。曾在海通证券研究所担任高级策略分析师。2015年 6月加入华宝基金管 理有限公司，先后担任高级分析师、基金经理助等职务。 2019年 9月起任华宝消费升级混 合型证券投资基金基金经理， 2019年 9月至 2021年 1月任华宝新优选一年定期开放灵活 配置混合型证券投资基金基金经理， 2019年 12月起任华宝万物互联灵活配置混合型证券 投资基金基金经理， 2020年 5月起任华宝成长策略混合型证券投资基金基金经理， 2021 - 10 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 年 1月起任华宝宝康灵活配置证券投资基金基金经理，2021年 4月起任华宝品质生活股票 型证券投资基金基金经理，2021年 12月起任华宝新兴消费混合型证券投资基金基金经理。 华宝宝康债券投资基金基金： 李栋梁，硕士。曾在国联证券有限责任公司、华宝信托有限责任公司和太平资产管理 有限公司从事固定收益的研究和投资。2010年 9月加入华宝基金管理有限公司，担任债券 分析师、基金经理助理、固定收益部副总经理等职务，现任混合资产部副总经理。 2011年 6月起担任华宝宝康债券投资基金基金经理，2014年 10月起任华宝增强收益债券型证券投 资基金基金经理， 2015年 10月至 2017年 12月任华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基 金（ LOF）和华宝新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016年 4月至 2019年 6 月任华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理， 2016年 6月起任华宝可 转债债券型证券投资基金基金经理，2016年 9月至 2017年 12月任华宝新活力灵活配置混 合型证券投资基金基金经理，2016年 12月至 2021年 3月任华宝新起点灵活配置混合型证 券投资基金基金经理， 2017年 1月至 2018年 6月任华宝新动力一年定期开放灵活配置混 合型证券投资基金基金经理，2017年 2月起任华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金基 金经理， 2017年 3月至 2018年 7月任华宝新回报一年定期开放混合型证券投资基金基金 经理， 2017年 3月至 2018年 8月任华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证券投资基 金基金经理， 2017年 6月至 2019年 3月任华宝新优享灵活配置混合型证券投资基金基金 经理，2021年 4月起任华宝双债增强债券型证券投资基金基金经理。 5、本公司权益投资决策委员会成员 蔡目荣先生，华宝基金管理有限公司权益投资总监、基金经理。 闫旭女士，华宝基金管理有限公司均衡风格投资总监、基金经理。 钟奇先生，华宝基金管理有限公司研究总监、创新研究发展中心总经理。 夏林锋先生，华宝基金管理有限公司基金经理。 贺喆先生，华宝基金管理有限公司基金经理。 6、本公司固定收益投资决策委员会成员 周晶先生，华宝基金管理有限公司总经理助理、国际业务部总经理、基金经理。 陈昕先生，华宝基金管理有限公司固定收益投资总监、固定收益部总经理、基金经理。 李栋梁先生，华宝基金管理有限公司混合资产部副总经理、基金经理。 （三）基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： - 11 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 1、依法募集本系列基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本系列基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季报报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人将根据《基金合同》的规定，按照《招募说明书》列明的投资目标、 策略及限制全权处理本系列基金的投资。 2、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》、《证 券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》行为的发生。 3、基金管理人不得从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 4、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 越权或违规经营；违反《基金合同》或《托管协议》；故意损害基金份额持有人或其 - 12 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 他基金相关机构的合法利益；在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；拒绝、干扰、阻挠 或严重影响中国证监会依法监管；玩忽职守、滥用职权；泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；其他法律、行政 法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当 利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风 险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）等。 针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构， 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将 风险归类。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程 度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定 标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而 对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了 严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效， - 13 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 在必要时结合新的需求加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级 管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 （1）内部风险控制原则 合规性原则。内部控制机制应符合法律和监管要求，规范和促使公司经营管理及公司 员工执业行为符合法律法规、行业规范和自律规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为。 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序， 维护内部控制制度的有效执行。 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门 和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司自有资产、各项受托资产分离运作， 独立进行。 相互制约原则。部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互 制衡措施来消除内部控制盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部 门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉未公开信息或涉及多部门信 息的人员，应制定严格的批准程序和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及员工的工作积极性，尽量降低经营运作成 本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在 此基础上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不留有制度上的空白 或漏洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、 防范和化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并应随着公司经营战略、经营方 针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变，及时修改 或完善。 - 14 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 实效性原则。内部控制制度应得到有效执行。公司应当树立和强化管理制度化、制度 流程化、流程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管理，严格落实各项 规章制度。 （2）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、 建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应 机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、合规和法务管理控制、风险管理控制、 审计稽核控制，及反洗钱控制等。 （3）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相 关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人， 提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改 或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （4）监察稽核及风险管理制度 合规审计部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定 的程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 合规审计部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、 评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内 控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责 包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。 3、基金管理人关于内部控制制度的声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制制度。 - 15 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李莉 联系电话：(021)6063 7111 二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境 托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等 12个职能处室， 在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 300余人。 自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成 为常规化的内控工作手段。 三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心 ”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产 - 16 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2021年一 季度末，中国建设银行已托管 1097只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能 力和业务水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托管 人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行 ”、连续多年荣 获中央国债登记结算有限责任公司（中债） “优秀资产托管机构 ”、银行间市场清算所股份 有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在 2017、2019及 2020年分别荣获《亚洲银 行家》颁发的 “最佳托管系统实施奖 ”、“中国年度托管业务科技实施奖 ”以及 “中国年度 托管银行（大型银行）”奖项。 （二）基金托管人的内部控制制度 一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托 管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业 务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、 存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止 人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 自行开发的“新一代托管应用监督子系统 ”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对 基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投 - 17 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人 对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况 进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 - 18 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 五、相关服务机构 (一)销售机构 1、直销机构： （1）直销柜台 本公司在上海开设直销柜台。 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 办公地址：上海市浦东新区浦电路 370号宝钢大厦 905室 法定代表人：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 直销柜台电话：021-38505731、021-38505732 直销柜台传真：021-50499663、021-50988055 网址：www.fsfund.com （2）直销 e网金 投资者可以通过本公司网上交易直销 e网金系统办理本基金的申购、赎回、转换等业 务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：www.fsfund.com。 2、代销机构： （1）中国工商银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 客户电话：95588；010-66106114 公司网址：www.icbc.com.cn （2）中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客户电话：95599 公司网址：www.abchina.com （3）中国银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 - 19 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：刘连舸 客户电话：95566 公司网址：www.boc.cn （4）中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 客户电话：95533 公司网址：www.ccb.com （5）交通银行股份有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 客户电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 客户电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （7）兴业银行股份有限公司 办公地址：中国福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 客户电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn （8）中国民生银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公楼 法定代表人：高迎欣 客户电话：95568 公司网址：www.cmbc.com.cn （9）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218号渤海银行大厦 - 20 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：李伏安 客户电话：95541 公司网址：www.cbhb.com.cn （10）广发银行股份有限公司 办公地址：广东省广州市东风东路 713号 法定代表人：尹兆君 客户电话：400-830-8003 公司网址：www.cgbchina.com.cn （11）华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号华夏银行大厦 法定代表人：李民吉 客户电话：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （12）江苏银行股份有限公司 办公地址：南京市中华路 26号 法定代表人：夏平 客户电话：96098，40086-96098 公司网址：www.jsbchina.cn （13）平安银行股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 客户电话：95511-3 公司网址：www.bank.pingan.com （14）上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：郑杨 客户电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn （15）中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 - 21 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：李庆萍 客户电话：95558 公司网址：www.citicbank.com （16）中国人寿保险股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 17号 法定代表人：王滨 客户电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com （17）上海爱建基金销售有限公司 客户电话：021-60608989 公司网址：www.ajwm.com.cn （18）深圳市金海九州基金销售有限公司 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 法定代表人：彭维熙 客户电话：0755-81999555 公司网址：www.jhjzfund.com （19）和耕传承基金销售有限公司 客户电话：4000-555-671 公司网址：https://www.hgccpb.com/ （20）北京度小满基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科大厦 公司网址：www.baiyingfund.com （21）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 客户电话：400-158-5050 公司网址：https://www.tl50.com （22）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：王连志 客户电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn - 22 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （23）渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号（奥体中心北侧） 法定代表人：安志勇 客户电话：400-651-5988 公司网址：www.ewww.com.cn （24）长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026号能源大厦南塔楼 10-19层 法定代表人：曹宏 客户电话：95514；400-6666-888 公司网址：www.cgws.com （25）长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8号 法定代表人：李新华 客户电话：95579；400-8888-999 公司网址：www.95579.com （26）大连网金基金销售有限公司 客户电话：4000-899-100 公司网址：www.yibaijin.com （27）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系电话：400-159-9288 传真：010-61840699 客户电话：4000618518 公司网址：https://danjuanapp.com/ （28）德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 29楼 法定代表人：武晓春 客户电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn - 23 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （29）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 客户电话：95360 公司网址：www.nesc.cn （30）东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路 318号东方国际金融广场 2号楼 21-29层 法定代表人：潘鑫军 客户电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn （31）东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 客户电话：95531；400-8888-588 公司网址：www.longone.com.cn （32）东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 法定代表人：魏庆华 客户电话：95309 公司网址：www.dxzq.net （33）方正证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F 法定代表人：高利 客户电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （34）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 3楼 法定代表人：刘秋明 客户电话：95525 公司网址：www.ebscn.com - 24 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （35）广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 法定代表人：孙树明 客户电话：95575 公司网址：www.gf.com.cn （36）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：翁振杰 客户电话：400-818-8118 公司网址：www.guodu.com （37）国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88号江信国际金融大厦 法定代表人：徐丽峰 客户电话：956080 公司网址：www.gszq.com （38）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 客户电话：95521或 4008888666 公司网址：www.gtja.com （39）国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客户电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （40）国元证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽国际金融中心 A座 法定代表人：凤良志 客户电话：4008888777或 95578 公司网址：www.gyzq.com.cn - 25 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （41）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路 689号 法定代表人：周杰 客户电话：95553、400－8888－001 公司网址：www.htsec.com （42）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 联系电话：400-700-9665 客户电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （43）和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 联系电话：400-920-0022 客户电话：400-920-0022 公司网址：www.licaike.com （44）恒泰证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7楼 法定代表人：庞介民 客户电话：956088 公司网址：www.cnht.com.cn （45）申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005 室 法定代表人：李琦 客户电话：400-800-0562 公司网址：www.hysec.com （46）华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 法定代表人：章宏韬 客户电话：95318 - 26 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 公司网址：www.hazq.com （47）华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 法定代表人：刘加海 客户电话：400-820-9898 公司网址：www.cnhbstock.com （48）华福证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号招商银行上海大厦 18-19层 法定代表人：黄金琳 客户电话：95547 公司网址：www.hfzq.com.cn （49）华瑞保险销售有限公司 客户电话：952303 公司网址：www.huaruisales.com （50）华泰证券股份有限公司 办公地址：南京市江东中路 288号 法定代表人：周易 客户电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn （51）上海华夏财富投资管理有限公司 联系电话：400-817-5666 客户电话：400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com （52）华鑫证券有限责任公司 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750号 法定代表人：俞洋 客户电话：021-32109999；029-68918888；4001099918 公司网址：www.cfsc.com.cn （53）北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 19层 19C13 - 27 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 联系电话：400-619-9059 客户电话：400-619-9059 公司网址：http://www.hcjijin.com/ （54）上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 联系电话：400-820-5369 客户电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn （55）江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号 法定代表人：赵宏波 客户电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （56）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 客户电话：400-166-1188 公司网址：http://8.jrj.com.cn （57）北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 联系电话：400-098-8511 客户电话：4000988511 公司网址：http://kenterui.jd.com （58）联储证券有限责任公司 办公地址：北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中建财富国际中心 27层 法定代表人：吕春卫 客户电话：400-620-6868 公司网址：www.lczq.com （59）上海联泰基金销售有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 - 28 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 联系电话：400-046-6788 客户电话：4000-466-788 公司网址：www.66zichan.com （60）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 客户电话：4008219031 公司网址：www.lufunds.com （61）上海陆享基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888号 1幢 1区 14032室 法定代表人：陈志英 客户电话：021-53398816 公司网址：www.luxxfund.com （62）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 客户电话：4000-776-123 公司网址：http://www.fund123.cn/ （63）民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 法定代表人：冯鹤年 客户电话：95376 公司网址：www.mszq.com （64）南京证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路 389号 法定代表人：李剑锋 客户电话：95386 公司网址：www.njzq.com.cn （65）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687号长阳创谷 2号楼 联系电话：400-821-5399 客户电话：400－821－5399 - 29 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 公司网址：www.noah-fund.com （66）平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层 法定代表人：何之江 客户电话：95511-8 公司网址：www.stock.pingan.com （67）山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户电话：400-666-1618、95573 公司网址：www.i618.com.cn （68）上海长量基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 客户电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （69）上海证券有限责任公司 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号久事商务大厦 7楼 法定代表人：李俊杰 客户电话：400-891-8918 公司网址：www.shzq.com （70）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 40楼 法定代表人：李梅 客户电话：95523 公司网址：www.swhysc.com （71）南京苏宁基金销售有限公司 客户电话：95177 公司网址：www.snjijin.com （72）腾安基金销售（深圳）有限公司 联系电话：95017 - 30 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 公司网址：www.tenganxinxi.com （73）深圳腾元基金销售有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路 2028号卓越世纪中心 1号楼 1806-1810 法定代表人：曾革 联系人：杨苗苗 客户电话：4006-877-899 公司网址：www.tenyuanfund.com （74）上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 联系电话：400-1818-188 客户电话：400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn （75）通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层 客户电话：400-101-9301 公司网址：www.tonghuafund.com （76）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 联系人：张丽琼 联系电话：4008-773-772 客户电话：4008-773-772 公司网址：www.5ifund.com （77）上海挖财基金销售有限公司 客户电话：021-50810673 公司网址： www.wacaijijin.com （78）上海万得基金销售有限公司 联系电话：400-821-0203 公司网址：www.520fund.com.cn （79）西南证券股份有限公司 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 - 31 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：廖庆轩 客户电话：4008-096-096 公司网址：www.swsc.com.cn （80）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 (西扩 )N-1、N-2地块新浪总部 科研楼 5层 518室 联系电话：010-62675369 客户电话：010-62675369 公司网址：www.xincai.com （81）信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 法定代表人：张志刚 客户电话：95321 公司网址：www.cindasc.com （82）兴业证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号 法定代表人：杨华辉 客户电话：95562 公司网址：www.xyzq.com.cn （83）玄元保险代理有限公司 联系电话：400-080-8208 客户电话：400-080-8208 公司网址：https://www.licaimofang.com/ （84）阳光人寿保险股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 客户电话：95510 公司网址：www.sinosig.com （85）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 联系电话：400-6099-200 - 32 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 客户电话：400-6099-200 公司网址：www.yixinfund.com （86）奕丰基金销售有限公司 联系电话：400-684-0500 客户电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn （87）中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客户电话：4008-888-888或 95551 公司网址：www.chinastock.com.cn （88）珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 联系电话：020-89629099 客户电话：020-89629099 公司网址：www.yingmi.cn （89）招商证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 23楼 法定代表人：霍达 客户电话：95565 公司网址：www.newone.com.cn （90）中航证券有限公司 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2号中航资本大厦 35层 法定代表人：王晓峰 客户电话：400-8866-567 公司网址：www.avicsec.com （91）中国中金财富证券有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人：高涛 - 33 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 客户电话：95532或 400-600-8008 公司网址：www.ciccwm.com （92）中国国际金融股份有限公司 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：毕明建 客户电话：400-910-1166 公司网址：www.cicc.com （93）中山证券有限责任公司 办公地址：深圳市南山区创业路 1777号海信南方大厦 21、22层 法定代表人：吴小静 客户电话：95329 公司网址：www.zszq.com （94）中泰证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 18层 法定代表人：李玮 客户电话：95538 公司网址：www.zts.com.cn （95）中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京东城区朝内大街 2号凯恒中心 B座 18层 法定代表人：王常青 客户电话：95587 公司网址：www.csc108.com （96）中信期货有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、 14层 法定代表人：张皓 客户电话：400-990-8826 公司网址：www.citicsf.com （97）中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 - 34 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：张佑君 客户电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （98）中信证券华南股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：胡伏云 客户电话：95396 公司网址：www.gzs.com.cn （99）中信证券（山东）有限责任公司 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 客户电话：95548 公司网址：http://sd.citics.com/ （100）中银国际证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 31楼 法定代表人：宁敏 客户电话：400-620-8888 公司网址：www.bocichina.com （101）深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 客户电话：400-678-8887 公司网址：www.zlfund.cn 以下代销机构仅代销华宝宝康消费品证券投资基金,华宝宝康债券投资基金： （102）腾安基金销售（深圳）有限公司 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 客户服务电话：95017 公司网址：www.txfund.com （103）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号院 6号楼 712室 客户服务电话：010-66154828 - 35 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 公司网址：www.5irich.com （104）华鑫证券有限责任公司 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750号 客户服务电话：95323 公司网址：www.cfsc.com.cn （105）鼎信汇金(北京)投资管理有限公司 北京市朝阳区霄云路 40号院 1号楼 3层 306室 客户服务电话：400-158-5050 公司网址：https://www.tl50.com/ （106）中国人寿保险公司 办公地址：北京市西城区金融大街 17号 客户服务电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com 以下代销机构仅代销华宝宝康债券投资基金 C类份额： （1）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 客户服务电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn （2）华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 客户服务电话：400-820-9898 公司网址：www.cnhbstock.com （3）华鑫证券有限责任公司 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750号 客户服务电话：95323 公司网址：www.cfsc.com.cn （4）江苏银行股份有限公司 办公地址：南京市中华路 26号 客户服务电话：96098，40086-96098 公司网址：www.jsbchina.cn - 36 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （5）陆享基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888号 1幢 1区 14032室 客户服务电话：021-53398816 公司网址：www.luxxfund.com （6）南京证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市江东中路 389号 客户服务电话：95386 公司网址：www.njzq.com.cn （7）深圳市金海九州基金销售有限公司 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 客户服务电话：0755-81999555 公司网址：www.jhjzfund.com （8）西藏东方财富证券股份有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 客户服务电话：95357 公司网址：http://www.18.cn （9）阳光人寿保险股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 客户服务电话：95510 公司网址：www.sinosig.com （10）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （11）中国人寿保险公司 办公地址：北京市西城区金融大街 17号 客户服务电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com （12）中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 - 37 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：4008-888-888或 95551 公司网址：www.chinastock.com.cn （13）中山证券股份有限公司 办公地址：深圳市南山区创业路 1777号海信南方大厦 21、22层 客户服务电话：95329 公司网址：www.zszq.com （14）中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京东城区朝内大街 2号凯恒中心 B座 18层 客户服务电话：95587 公司网址：www.csc108.com （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 客户服务电话：400-166-1188 公司网址：http://8.jrj.com.cn （16）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 客户服务电话：021-50810673 公司网址： www.wacaijijin.com （17）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687号长阳创谷 2号楼 客户服务电话：400－821－5399 公司网址：www.noah-fund.com （18）深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 客户服务电话：400-678-8887 公司网址：www.zlfund.cn （19）上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 客户服务电话：400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn - 38 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （20）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 客户服务电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 客户服务电话：4000-776-123 公司网址： www.fund123.cn （22）上海长量基金销售有限公司 公司网址: www.erichfund.com 客户服务电话: 400-820-2899 （23）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 客户服务电话：4008-773-772 公司网址：www.5ifund.com （24）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 客户服务电话：400-6099-200 公司网址：www.yixinfund.com （25）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 客户服务电话：95177 公司网址：www.snjijin.com （26）通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层 公司网址: www.tonghuafund.com 客户服务电话: 400-101-9301 （27）北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 D座 401 客户服务电话：400-619-9059 - 39 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 公司网址：www.hcjijin.com/ （28）上海大智慧基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 10-11层 客户服务电话：021-20219931 公司网址：www.gw.com.cn/ （29）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 (西扩)N-1、N-2地块新浪总部科 研楼 5层 518室 客户服务电话：010-62675369 公司网址：www.xincai.com （30）嘉实财富管理有限公司 客户电话：400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn （31）上海联泰基金销售有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 客户服务电话：4000-466-788 公司网址：www.66zichan.com （32）上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 客户服务电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn （33）上海陆金所基金销售有限公司 公司网址: www.lufunds.com 客户服务电话: 400-821-9031 （34）珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 客户服务电话：020-89629099 公司网址：www.yingmi.cn （35）和耕传承基金销售有限公司 公司网址: https://www.hgccpb.com/ - 40 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话: 4000-555-671 （36）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 客户服务电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn （37）北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 客户服务电话：4000988511 公司网址： kenterui.jd.com （38）大连网金基金销售有限公司 公司网址: www.yibaijin.com 客户服务电话: 4000-899-100 （39）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 客户服务电话：4001599288 公司网址：https://danjuanapp.com/ （40）上海爱建基金销售有限公司 公司网址: www.ajwm.com.cn 客户服务电话: 021-60608989 （41）泛华普益基金销售有限公司 公司网址: www.puyifund.com 客户服务电话: 4000803388 （42）北京创金启富基金销售有限公司 客户电话：400-6262-818 公司网址：www.5irich.com （43）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 公司网址: https://www.tl50.com 客户服务电话: 400-158-5050 （44）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 - 41 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 客户电话：95017 公司网址： www.tenganxinxi.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并 在基金管理人网站公示。 （二）基金注册登记机构：华宝基金管理有限公司（同上） （三）律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 联系电话：(86 21) 3135 8666 传真: （86 21) 3135 8600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：(021) 23238888 传真：(021) 23238800 联系人：曹阳 经办注册会计师：陈熹、曹阳 - 42 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 六、基金的募集 本基金经中国证监会证监基金字【 2003】62号《关于同意华宝兴业宝康证券投资基金 设立的批复》核准（核准日期 2003年 4月 28日），由基金管理人依照《基金法》、《运作办 法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集期从 2003年 6月 5日起向社会公开 发行，至 2003年 7月 11日止，募集结果为： 基金名称认购份额（份） 认购资金利 息折成的基 金份额（份） 总认购份额（份） 有效认购 户数（户） 宝康消费品基金 1,540,046,055.09 972,078.66 1,541,018,133.75 51,785 宝康灵活配置基金 1,066,581,834.53 660,666.74 1,067,242,501.27 29,058 宝康债券基金 1,287,074,041.79 514,940.19 1,287,588,981.98 19,194 - 43 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 七、基金合同的生效 本基金基金合同于 2003年 7月 15日正式生效。 - 44 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金份额的申购与赎回 本条规定内容适用于所有基金。 (一)基金投资人范围 中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者（法律、法规、 规章禁止投资证券投资基金的除外）。 (二)申购与赎回办理的场所 本系列基金的申购与赎回将通过销售机构进行，本系列基金的销售机构包括基金管理人 和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发 售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网 站公示、向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。若基金 管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进 行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 (三)申购与赎回办理的时间 1、开放日及开放时间 本系列基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日。具 体业务办理时间由基金管理人与代销机构约定。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视 情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申 购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 2、申购的开始时间及业务办理时间 本系列基金自《基金合同》生效后不超过 30个工作日的时间起开始办理申购。 本系列基金已于 2003年 7月 28日开始办理日常申购业务。 3、赎回的开始时间及业务办理时间 本系列基金自《基金合同》生效后不超过 3个月的时间起开始办理赎回。本系列基金已 于 2003年 9月 29日开始办理赎回业务。 (四)申购与赎回的原则 1、未知价原则，即各基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； - 45 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） 2、各基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、各基金份额持有人赎回时，基金管理人按先进先出的原则，对该持有人账户在该销 售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤消，在当日的交易时间结束后 不得撤销； 5、基金的申购与赎回以书面方式或经基金管理人认可的其他方式进行； 6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但应最迟在新 的原则实施前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体予以公告。 (五)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 基金投资人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续，在开放日的交易时间段 内提出申购或赎回的申请。 投资人申购本系列基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。 投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（ T日），并在 T+1工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在 T+2工作 日及之后通过本公司客户服务电话或到其提出申购与赎回申请的网点进行成交查询。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功 或无效，基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资 人。 投资人赎回款按有关规定自成交确认日起 5个工作日内划往赎回人银行账户。在发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照《基金合同》有关条款处理。 (六)申购与赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 通过代销网点申购和直销e网金的单笔最低金额为1元人民币（含申购费）。 通过直销柜台首次申购的最低金额为10万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为1 元人民币（含申购费）。已在直销中心有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的 限制，但受追加申购最低金额的限制。 - 46 华宝宝康系列开放式证券投资基金招募说明书（更新） （未完）  |