国投瑞银创新动力混合 : 国投瑞银创新动力混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
国投瑞银创新动力混合型证券投资基金基金产品资料 概要更新 编制日期： 2022 年 1 月 4 日 送出日期： 2022 年 1 月 5 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国投瑞银创新动力混合 基金代码 121005 121005 （前端） 128005 （后端） 基金管理人 国投瑞银基金管理有限 公司 基金托管人 中国光大银行股份有限 公司 基金合同生效日 2006 - 11 - 15 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 周奇贤 开始担任本基金 基金经理的日期 2021 - 12 - 23 证券从业日期 1997 - 01 - 01 其他 基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值 低于 5000 万元的，基金管理人应当及时向中国证监会报告；如连续 20 个工作日出现上述情形的，基金管理人应当及时向中国证监会报告， 说明出现上述情况的原因以及解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 通过投资主要以创新为原动力的优质上市公司的股票，分享企业成长 带来的超额回报，实现基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具。 本基金的投资组合比例为：股票组合投资占基金资产的60～95%；除 股票资产以外的其他资产投资占基金资产的5%-40%；其中现金及到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上述现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在股票投资方面， 本基金将采取筛选创新能力显著的优质企业股票的选股思路。80%以 上的非现金基金资产将投资于创新能力显著的优质企业。创新能力显 著的优质企业的特点是，以创新作为企业成长的原动力，通过自主研 发和消化吸收，在经营过程中逐渐形成不容易被竞争对手仿效的核心 竞争力，在市场中取得竞争优势，为公司创造高于竞争对手的市场份 额或高于行业平均水平的利润率，从而提升公司价值。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 1、战略资产配置：本基金以“自下而上”的股票精选为主。通过适 度调整类别资产具体配置比例，减少基金的系统性风险。 2、股票投资管理：本基金的股票投资决策，以自下而上的公司基本 面分析为主。本基金借鉴GEVS，以合适方法估计股票投资价值。构建 （及调整）模拟组合，进行风险管理与归因分析。 3、债券投资管理：本基金借鉴UBS AM固定收益组合的管理方法，采 取“自上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风 险。 4、权证投资策略：根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估 值差价(Value Price)”以及权证合理价值对定价参数的敏感性，结 合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×80% +中债综合指数收益率×20% 风险收益特征 本基金为混合型基金，属于预期风险收益较高的基金品种，其预期风 险和预期收益高于债券型基金，低于股票型基金。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改 变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化， 本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金 管理人和销售机构提供的评级结果为准。 注：详见《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金招募说明书》第八部分“基金的投资”。 (二) 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 100 万元 1.50% 100 万元 ≤ M ＜ 500 万元 1.00% 500 万元 ≤ M ＜ 1,000 万元 0.30% M ≥ 1,000 万元 2000元/笔 申购费（后收费，若有） N ＜ 365 天 1.80% 365 天 ≤ N ＜ 730 天 1.60% 730 天 ≤ N ＜ 1095 天 0.50% N ≥ 1095 天 0.00% 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 7 天 ≤ N ＜ 365 天 0.50% 365 天 ≤ N ＜ 730 天 0.25% N ≥ 730 天 0.00% 注： 1 、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推 广、销售、注册登记等各项费用。 2 、本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于 市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得 低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取的 赎回费全额计入基金财产。 3 、（ 1 ）本基金前端申购模式的申购份额计算方法如下：前端申购费用 = 申购金额×前端申购 费率 / （ 1 ＋前端申购费率）；前端净申购金额＝申购金额－ 前端申购费用（注：对于 1,000 万（含）以上的适用绝对费用数额的申购，前端净申购金额＝申购金额－前端申购费用）； 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值； （ 2 ）后端申购模式的申购份额计算方法如下：申购份额＝申购金额 / 申购当日基金份额净值。 4 、（ 1 ）如果投资者在认购 / 申购时选择交纳前端认购 / 申购费用，则赎回金额的计算方法如 下：赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费用＝赎回金额×赎回费率；净赎 回金额 = 赎回金额 - 赎回费用。 （ 2 ）如果投资者在认购 / 申购时选择交纳后端认购 / 申购费，则赎回金额的计算方 法如下： 赎 回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值 ；后端认购 / 申购费用＝赎回份额×认购 / 申购 日基金份额净值×后端认 / 申购费率 ；赎回费用＝赎回金额×赎回费率；净赎回金额 = 赎回 金额 - 后端认购 / 申购费用 - 赎回费用。对于持有时间大于等于 3 年的投资者，后端认购费率为 0% 。 （二）基金运作相关费用 以下 费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金 交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真 阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1 、本基金的特定风险 本基金作为积极型的股票基金，在投资理念上以企业的创新成长为出发点，通过严格的 评估流程构造投资组合。在具体投资管理中，可能会由于股票投资比例较高而带来较高的系 统性风险。鉴于我国股市目前仍处于发展阶段，仍具有波动性较大的特征，因而本基金管理 人在必要时将通过辅助性的类别资产配置，力求降低系统性风险。 2 、开放式基金共有的风险：投资组合的风险（市场风险、信用风险及流动性风险）、合 规性风险、操作风险、其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关 注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［ www.ubssdic.com ］［客服电话： 400 - 880 - 6868 、 0755 - 83160000 ］ 《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金基金合同》 《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金托管协议》 《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 中财网
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