新华增盈 : 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书更新
原标题:新华增盈 : 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书更新 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 新华增盈回报债券型证券投资基金 招募说明书（更新） 基金管理人：新华基金管理股份有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 0 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 【重要提示】 新华增盈回报债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2014 年 12月 11日证监许可【 2014】1346号文注册。本基金于 2015年 1月 16日基金合 同生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金 的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的 各类风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，再投资风险，通货膨胀风险， 操作或技术风险，合规性风险，本基金特有的风险和其他风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制 实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。 请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的风险。 本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金和混 合型基金、高于货币市场型基金，属于证券投资基金中中等风险的品种。 本基金投资于中小企业私募债券，面临信用风险及流动性风险。信用风险主要 是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的 风险；流动性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及 时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有所提高。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，详见本基金招募说明 书“风险揭示”章节内容。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金合同及基金产品资料概要等信息披露文件。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本基金本次更新招募说明书对基金经理、管理人相关信息进行更新，基金经理、 管理人相关信息更新截止日为 2021年 12月 31日。除非另有说明，本招募说明书（更 新）所载内容截止日为 2021年 1月 16日，有关财务数据和净值表现截止日为 2020 年 12月 31日（财务数据未经会计师事务所审计）。 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 目 录 一、前言.......................................................................................... 2 二、释义 ........................................................................................ 3 三、基金管理人............................................................................. 8 四、基金托管人........................................................................... 17 五、相关服务机构........................................................................ 23 六、基金的募集........................................................................... 41 七、基金合同的生效.................................................................... 42 八、基金份额的申购与赎回......................................................... 43 九、基金的投资........................................................................... 54 十、基金的业绩........................................................................... 71 十一、基金的财产........................................................................ 73 十二、基金资产的估值................................................................ 74 十三、基金的收益与分配 ............................................................ 79 十四、基金的费用与税收 ............................................................ 81 十五、基金的会计与审计 ............................................................ 83 十六、基金的信息披露................................................................ 84 十七、侧袋机制........................................................................... 91 十八、基金的风险揭示................................................................ 94 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................... 100 0 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十、基金合同的内容摘要....................................................... 102 二十一、基金托管协议的内容摘要............................................ 119 二十二、对基金份额持有人的服务............................................ 131 二十三、其他应披露事项 .......................................................... 132 二十四、招募说明书存放及查阅方式........................................ 137 二十五、备查文件...................................................................... 138 ‐ 1 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 一、前言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、(以下简称 “《基金法》 ”)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督 管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规及《新华增盈回报债券型证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了新华增盈回报债券型证券投资基金的投资目标、策略、风 险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由新华基金管理 股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 ‐ 2 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指新华增盈回报债券型证券投资基金 2、基金管理人：指新华基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指平安银行股份有限公司 4、基金合同：指《新华增盈回报债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新华增盈回报债券 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《新华增盈回报债券型证券投资基金招募说 明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《新华增盈回报债券型证券投资基金基金份额发售公 告》 8、基金产品资料概要：指《新华增盈回报债券型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施并经 2015年 4 月 24日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改<中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 ‐ 3 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可 以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定， 运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证 ‐ 4 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为新华基金管理股份 有限公司或接受新华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 35、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《新华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 ‐ 5 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的 10% 46、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 ‐ 6 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 53、指定媒介：：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网 站）等媒介 54、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 55、特定资产：包括：（ 1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（ 2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（ 3）其他资产价值存在重大不确定性的资产 56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 ‐ 7 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 办公地址：北京市西城区平安里西大街 26号新时代大厦 9层、11层 重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心 2号办公楼第19层 邮政编码： 100034 法定代表人：翟晨曦 成立日期： 2004年 12月 9 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2004】197号 注册资本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元人民币 电话： 010‐68779666 传真： 010‐68779528 联系人：齐岩 股权结构： 股东名称出资额 (万元人民币 ) 出资比例 恒泰证券股份有限公司 12,750 58.62% 新华信托股份有限公司 7,680 35.31% 杭州永原网络科技有限公司 1,320 6.07% 合计 21,750 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 翟晨曦女士：董事长，经济学博士后。历任国家开发银行投资业务局、评审三 ‐ 8 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 局项目经理、国家开发银行资金交易部交易员、副处长、处长，新华基金管理股份 有限公司联席董事长。现任天风证券股份有限公司副总裁、天风国际证券集团有限 公司董事局主席，兼任恒泰证券股份有限公司联席总裁、新华基金管理股份有限公 司董事长。 张宗友先生：联席董事长，硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部总经理、 太平洋证券股份有限公司副总经理、恒泰证券股份有限公司副总经理、新华基金管 理股份有限公司总经理、董事长。现任新华基金管理股份有限公司联席董事长。 于春玲女士，总经理，经济学博士，全国会计领军人才，政府特殊津贴专家。 曾任国家开发银行资金局局长、天津分行行长，中再资产管理股份有限公司党委书 记、总经理。历任交易商协会专家委员会主任、中债指数专家委员会委员、中国保 险资产管理业协会行业发展研究专业委员会主任委员、中国金融 40人论坛常务理 事。现任新华基金管理股份有限公司总经理。 项琥先生，硕士，董事。历任中国国际信托投资公司天津分公司、中信证券天 津证券业务部经理、天津协通咨询中心国债服务部副经理、天津未来保险代理有限 公司总经理、新华信托股份有限公司天津业务部总经理、新华信托股份有限公司副 总经理。现任新华信托股份有限公司董事总经理。 胡波先生：独立董事，博士。历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民 大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任。现任中国人民大学财政金 融学院副教授。 胡湘先生，经济学硕士，独立董事。曾任全国社保基金理事会副处长、鹏华基 金管理有限公司副总裁。现任浙江大钧资产管理有限公司总裁。 刘成伟先生，法学硕士，独立董事。曾任环球律师事务所律师、美国众达律师 事务所（北京）顾问。现任环球律师事务所合伙人。 2、监事会成员 杨淑飞女士：监事会主席，硕士。历任航天科工财务公司结算部经理、航天科 工财务公司风险管理部经理，航天科工财务公司总会计师、总法律顾问、董秘、副 总裁，华浩信联（北京）科贸有限公司财务总监。现任恒泰证券股份有限公司财务 总监。 ‐ 9 ‐ 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 张浩先生：职工监事，硕士。历任长盛基金管理有限公司信息技术部副总监， 长盛基金管理有限公司风险管理部副总监，合众资产管理股份有限公司风险管理部 总监，房宝信业（北京）投资管理有限公司总经理。现任新华基金管理股份有限公 司监察稽核部总监。 王建岭先生：职工监事，管理学学士。历任天津红日药业股份有限公司人力资 源部人事专员，融达信实业发展有限公司人力资源部招聘经理、绩效经理。现任新 华基金管理股份有限公司人力资源部副总监。 3、高级管理人员 翟晨曦女士：董事长，简历同上。 张宗友先生：联席董事长，简历同上。 于春玲女士，总经理，简历同上。 齐岩先生：督察长，学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、 天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理股份有限公司督 察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事。 徐端骞先生：副总经理兼任首席信息官，学士。历任上海君创财经顾问有限公 司并购部经理、上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任 公司投行部项目经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监。 现任新华基金管理股份有限公司副总经理兼任首席信息官。 刘征宇先生：副总经理，本科学历、硕士学位。历任浙江物资贸易中心业务经 理、浙江机械投资有限公司部门经理、浙江汇诚期货经纪有限公司总经理、上海艺 高广告有限公司总经理、东吴期货有限公司部门经理、光大期货有限公司部门经理、 海通期货有限公司部门经理、上海交通大学上海高级金融学院副主任、欧洲期货交 易所香港代表处资深顾问、东方证券资产管理有限公司机构业务部总监、安信基金 管理有限公司机构创新部总经理、安信乾盛财富管理（深圳）有限公司总经理。现 任新华基金管理股份有限公司副总经理。 4、基金经理 （1）历任基金经理： 李会忠先生：管理本基金时间： 2015年 1月 16日‐2016年 4月 7日。 ‐ 10 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 王滨先生：管理本基金时间： 2017年 8月 16日‐2019年 7月 2日。 姚秋先生：管理本基金时间： 2015年 6月 11日‐2021年 12月 30日。 （2）现任基金经理 郑毅先生：学士。历任天风证券股份有限公司固定收益总部交易员、固收投资 部副总经理、资管分公司策略投资一部总经理、资管分公司总经理助理。 2021年 9 月加入新华基金管理股份有限公司。现任总经理助理兼固定收益投资部总监，新华 鑫日享中短债债券型证券投资基金基金经理、新华利率债债券型证券投资基金基金 经理、新华增盈回报债券型证券投资基金基金经理、新华红利回报混合型证券投资 基金基金经理、新华安康多元收益一年持有期混合型证券投资基金基金经理。 王丹女士：金融学硕士。历任民生证券高级分析师，平安养老保险股份有限公 司研究经理、研究总监、高级投资经理。 2020年 4月加入新华基金管理股份有限公 司。现任新华双利债券型证券投资基金基金经理、新华增怡债券型证券投资基金基 金经理、新华增盈回报债券型证券投资基金基金经理、新华鑫回报混合型证券投资 基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 主席：总经理于春玲女士；成员：权益投资总监兼权益投资部总监赵强先生、 研究部总监张霖女士、总经理助理兼平衡投资部总监姚秋先生、总经理助理兼固定 收益投资部总监郑毅先生、固定收益研究部总监曹巍浩先生、基金投资部总监王奕 蕾女士。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； ‐ 11 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策 略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反法律法规的行为，并建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反法律法规行为的发生。 3、本基金管理人建立健全内部控制制度，采取有效措施，禁止将基金财产用于 下列投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金不再受上述规定限制。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； （2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； ‐ 12 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） （3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （4）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （5）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信 息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （7）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取 不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度 （1）内部控制的原则 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制 度的有效执行。 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 ‐ 13 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 ①控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、控 制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、积 极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营造 公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业务 环节。 ③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司建 立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的监 督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健全符合 现代企业制度要求的法人治理结构。 ④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程序 和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。 ⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格制 定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚实、 公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 2）风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生负面 影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能 性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 3）组织体系 内部控制组织体系包括三个层次： 第一层次：董事会层面对公司经营管理过程中的风险控制工作的指导；公司董 事会层面对公司经营管理过程中的风险控制的组织主要是董事会通过其下设的风险 控制委员会和督察长对公司经营活动的合规性进行监督。 风险控制委员会在董事会领导下，着力于从强化内部监控的角度对公司自有资 产经营、基金资产经营及合规性经营管理中的合规性进行全面、重点的跟踪分析并 ‐ 14 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 提出改进方案，调整、确定公司的内部控制制度并评估其有效性。其目的是完善董 事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。 督察长负责风险控制委员会决议的具体执行，按照中国证监会的规定和风险控 制委员会的授权对公司经营管理活动的合规合法性进行监督稽核；参与公司风险控 制工作，发生重大风险事件时有权向公司董事会和中国证监会直接报告。 第二层次：公司管理层对经营风险进行预防和控制的组织主要是风险管理委员 会、监察稽核部和金融工程部。 ①风险管理委员会是公司日常经营管理的最高风险控制机构。主要职权是：拟 定公司风险控制的基本策略和制度，并监督实施；对公司日常经营管理风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危机处理工作等。 ②监察稽核部是公司内部监察部门，独立执行内部的监督稽核工作。风险管理 人员使用数量化的风险管理系统，随时对基金投资过程中的市场风险进行独立监控， 并提出具体的改进意见。 第三层次：各职能部门对各自业务的自我检查和监控。 公司各职能部门作为公司内部风险控制的具体实施单位，在公司各项基本管理 制度的基础上，根据公司经营计划、业务规划和各部门的具体情况制订本部门的业 务管理规定、操作流程及内部控制规定，并严格执行，将风险控制在最小范围内。 4）制度体系 制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。 ①内部控制制度包括内部管理控制制度、业务控制制度、会计核算控制制度、 信息披露制度、监察稽核制度等。 ②内部管理控制制度包括授权管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理 制度、员工行为规范、纪律程序。 ③业务控制制度包括投资管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、技术 保障制度和危机处理制度。 5）信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送 ‐ 15 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 达适当的人员进行处理。 2、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管 理层的责任，董事会承担最终责任； （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部 控制制度。 ‐ 16 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：平安银行股份有限公司 注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023号 法定代表人：谢永林 成立日期： 1987年 12月 22日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 19,405,918,198元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2008]1037 号 联系人：高希泉 联系电话： (0755) 2219 7701 1、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证 券交易所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公 司，于 2012年 6月吸收合并原平安银行并于同年 7月更名为平安银行。中国平安 保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银行 的控股股东。截至 2019年末，平安银行有 91家分行（含香港分行） ,共 1,058家营 业机构。 2019年，平安银行实现营业收入 1379.58亿元（同比增长 18.2%）、净利润 281.95 亿元（同比增长 13.6 %）、资产总额 39,390.70亿元（较上年末增长 15.2 %）、吸 收存款余额 24,369.35亿元（较上年末增长 14.5 %）、发放贷款和垫款总额（含贴 现）23,232.05亿元（较上年末增长 16.3%）。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、 资金清算处、规划发展处、 IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室， 目前部门人员为 60人。 ‐ 17 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2、主要人员情况 陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际 注册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本 外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。 1985年 7月至 1993 年 2月在武汉金融高等专科学校任教； 1993年 3月至 1993年 7月在招商银行武汉 分行任客户经理； 1993年 8月至 1999年 2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷 部经理、行长助理； 1999年 3月－2000年 1月在招行武汉分行青山支行任行长助 理；2000年 2月至 2001年 7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理； 2001年 8 月至 2003年 2月在招行武汉分行解放公园支行任行长； 2003年 3月至 2005年 4月 在招行武汉分行机构业务部任总经理； 2005年 5月至 2007年 6月在招行武汉分行 硚口支行任行长； 2007年 7月至 2008年 1月在招行武汉分行同业银行部任总经理； 自 2008年 2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副 总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品 的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。 2011年 12月任平安银行资产托管部副总经理； 2013年 5月起任平安银行资产托管事业部 副总裁（主持工作）； 2015年 3月 5日起任平安银行资产托管事业部总裁。 3、基金托管业务经营情况 2008年 8月 15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至 2020年 6月末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计 4200.97亿，托管证券投资基金共 141只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型 证券投资基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资 基金、招商保证金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配 置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝 货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期 添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债 券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、 新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证 券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活配置 ‐ 18 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（ LOF）、嘉合 磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合 型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证 券投资基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合 型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报 纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券 型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投 资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大 现金通货币市场基金、平安鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置 混合型证券投资基金 (LOF)、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富 平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、 富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投 资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合 型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、博时安祺一年定期开放债券型证 券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、 平安惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、 平安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安 惠金定期开放债券型证券投资基金、博时丰达纯债 6个月定期开放债券型发起式证 券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混 合型证券投资基金、平安惠利纯债债券型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型 证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、 平安金管家货币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华泰 柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基 金、平安中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基 金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券 投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华 安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资 基金、广发汇安 18个月定期开放债券型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合 ‐ 19 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型 证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型 证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资 基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起 式证券投资基金、平安沪深 300指数量化增强证券投资基金、平安合正定期开放纯 债债券型发起式证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定 期开放债券型发起式证券投资基金、博时富安纯债 3个月定期开放债券型发起式证 券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基 金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安中证 500交易型开放式指数 证券投资基金（ ETF）、汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投资基金、平安合韵 定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安定期开放债券型发起式证券 投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安 MSCI中国 A 股低波动交易型开放式指数证券投资基金（ ETF）、平安合悦定期开放债券型发起式 证券投资基金、平安中证 500交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥 灵活配置混合型证券投资基金、招商添荣 3个月定期开放债券型发起式证券投资基 金、平安中证 5‐10年期国债活跃券交易型开放式指数证券投资基金、平安中债 ‐中 高等级公司债利差因子交易型开放式指数证券投资基金、平安季添盈三个月定期开 放债券型证券投资基金、人保鑫泽纯债债券型证券投资基金、长江量化匠心甄选股 票型证券投资基金、华夏中债 1‐3年政策性金融债指数证券投资基金、兴业养老目 标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）、诺德策略精选混合型证 券投资基金、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、西部利得添盈 短债债券型证券投资基金、华安安平 6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 中庚价值灵动灵活配置混合型证券投资基金、凯石源混合型证券投资基金、平安季 开鑫三个月定期开放债券型证券投资基金、中银康享 3个月定期开放债券型发起式 证券投资基金、同泰开泰混合型证券投资基金、鹏华浮动净值型发起式货币市场基 金、南方聪元债券型发起式证券投资基金、平安季享裕三个月定期开放债券型证券 投资基金、建信中债 5‐10年国开行债券指数证券投资基金、华泰柏瑞锦泰一年定期 开放债券型证券投资基金、嘉实致安 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 ‐ 20 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 中证 800交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信瑞弘三个月定期开放债券型发 起式证券投资基金、万家惠享 39个月定期开放债券型证券投资基金、招商中债 ‐1‐3 年高等级央企主题债券指数证券投资基金、平安乐顺 39个月定期开放债券型证券投 资基金、长信中证可转债及可交换债券 50指数证券投资基金、平安科技创新混合型 证券投资基金、淳厚中短债债券型证券投资基金、平安合聚 1年定期开放债券型发 起式证券投资基金、浦银安盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金、红塔 红土盛平中短债债券型证券投资基金、中航瑞明纯债债券型证券投资基金、平安科 技创新 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金、平安合享 1年定期开放债券型 发起式证券投资基金、平安增鑫六个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根 MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基金、银华沪深股通精选混合型证券投资 基金、朱雀企业优胜股票型证券投资基金、嘉合同顺智选股票型证券投资基金、招 商瑞信稳健配置混合型证券投资基金。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基 金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有 人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确 保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 2、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托 管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部 控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从 业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作 实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制 ‐ 21 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息 披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法 规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等 情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基 金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例 行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理 人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证 监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 ‐ 22 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 基金份额销售机构包括基金管理人的直销机构和其他销售机构的销售网点： 1、直销机构 （1）新华基金管理股份有限公司北京直销中心 办公地址：北京市西城区平安里西大街 26号新时代大厦 9层、11层 法定代表人：翟晨曦 电话： 010‐68730999 联系人：郑维丹 公司网址 : www.ncfund.com.cn 客服电话： 400‐819‐8866 （2）电子直销：新华基金网上交易平台 网址： https://trade.ncfund.com.cn 2、其他销售机构 （1）平安银行股份有限公司 住所：深圳市深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 联系人：张莉 客服电话： 95511‐3 网址： bank.pingan.com （2）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房157 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 法定代表人：王苏宁 电话:95118 传真:010-89189566 ‐ 23 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 商务联系人:陈龙鑫 客服热线：95118 公司网站：kenterui.jd.com （3）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17号 10层 1015室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 17号 10层 1015室 法定代表人：何静 联系人：王重阳 座机：010-65951887 客服电话：400-618-0707 公司网址：www.hongdianfund.com （4）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208‐1209室 法定代表人：罗细安 联系人：张蕾 客服电话： 010‐67000988 公司网站： www.zcvc.com.cn （5）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712号 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712号 法定代表人：梁蓉 联系人：李婷婷 客服电话：400-6262-818 公司网站： www.5irich.com （6）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 ‐ 24 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：王常青 联系人：权唐 客服电话：95587 网站：www.csc108.com （7）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：胡凯隽 客服电话： 400‐700‐9665 公司网址： www.howbuy.com （8）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客服电话： 400‐920‐0022 联系人：刘洋 公司网站： licaike.hexun.com （9）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 法定代表人：周斌 联系人：张晔 客服电话： 4007‐868‐868 公司网站： www.chtfund.com （10）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 ‐ 25 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：王伟刚 客服电话： 400‐619‐9059 网址： www.hcjijin.com （11）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼 法定代表人：金佶 汇付网站： www.wincaifu.com 汇付客服热线：400-821-3999 （12）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院1号楼冠捷大厦 3层 307单元 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 客服电话： 400-673-7010 公司网站： www.jianfortune.com （13）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602‐115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：葛佳蕊 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstongewealth.com （14）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕰川路 5475号 1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 联系人：曹怡晨 ‐ 26 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话： 95733 网址： www.leadfund.com.cn （15）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：尹彬彬 联系人：陈东 客服电话： 400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com （16）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号14楼 法定代表人：王之光 联系人：何雪 客服电话：400-821-9031 公司网站：www.lufunds.com （17）蚂蚁（杭州 )基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3栋5层 599室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12楼 法定代表人：祖国明 客服电话：400-766-123 联系人：韩爱彬 网址：www.fund123.cn （18）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 18号 1号楼 11层B-1108 办公地址：北京市海淀区中关村东路 18号 1号楼 11层B-1108 法定代表人：王利刚 客服电话：400-875-9885 ‐ 27 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：盛海娟 公司网站： www.qianjing.com （19）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801 办公地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202-124室 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 客服电话：400-111-0889 公司网站： www.gomefund.com （20）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 :海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 1号 1号楼昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 联系人：王磊 客服电话 :95510 网址： http://fund.sinosig.com/ （21）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 联系人：王锋 客服电话：95177 公司网站： www.snjijin.com （22）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 ‐ 28 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：唐诗洋 客服电话： 400‐820‐2899 公司网站： www.erichfund.com （23）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公里 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002‐A1003室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 客服电话： 400‐820‐5369 公司网站： www.jiyufund.com.cn （24）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 4006‐788‐887 联系人：童彩平 公司网址： www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （25）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1504/1505室 法定代表人：张冠宇 联系人：刘美薇 客服电话： 400‐819‐9868 公司网站： www.tdyhfund.com （26）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 ‐ 29 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：屠彦洋 公司网址： www.1234567.com.cn （27）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：吴强 联系人：洪泓 客服电话：4008-773-772 公司网站：fund.10jqka.com.cn （28）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 法定代表人：张军 客服电话：010-59013842 网址： www.wanjiawealth.com （29）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址：北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层 法定代表人：洪弘 联系人：张燕 客服电话：400-166-1188 网址：www.xinlande.com.cn （30）一路财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区宝盛南路 1号院 20号楼 9层 101-14 办公地址：北京市海淀区宝盛南路 1号院 20号楼 9层101-14 ‐ 30 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：吴雪秀 联系人：刘栋栋 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （31）宜信普泽 (北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 180 法定代表人：戎兵 联系人：刘梦轩 客服电话： 400‐6099‐200 公司网站： www.yixinfund.com （32）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室‐3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201‐1203 法定代表人：肖雯 联系人：钟琛 客服电话： 020‐89629066 公司网址： www.yingmi.cn （33）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人： 闫振杰 客服电话： 400-8188-000 联系人：马林 公司网站：www.myfund.com （34）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 ‐ 31 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：钱昊旻 联系人：仲甜甜 客服电话：4008-909-998 网址： www.jnlc.com （35）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 法定代表人：聂婉君 客服电话： 400‐012‐5899 联系人：李艳 公司网站： www.zscffund.com （36）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人： TEO WEE HOWE 联系人：叶健 客服电话： 400‐684‐0500 网址： www.ifastps.com.cn （37）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 法定代表人：顾敏 客服电话： 400‐999‐8800 网址： www.webank.com （38）北京植信基金销售有限公司 注册地址 : 北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室‐67 办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10号楼 ‐ 32 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：于龙 联系人：张喆 客服电话 :4006‐802‐123 网址： www.zhixin‐inv.com （39）大连网金基金销售有限公司 注册地址：大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2楼 办公地址：大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2楼 法定代表人：樊怀东 联系人：辛志辉 客服电话：4000899100 公司网址：http://www.yibaijin.com （40）中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 联系电话：010-60838888 传真：010-60836029 客服电话：95548 网址： www.cs.ecitic.com （41）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼2001 法定代表人：姜晓林 客服电话：95548 联系人：吴忠超 公司网址： www.citicssd.com （42）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 ‐ 33 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址： 上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人： 贲惠琴 联系人： 林志枫 电话： 15626219801 电子邮件：[email protected] （43）腾安基金销售（深圳）有限公司 办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11层 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市 前 海商务秘书有限公司） 法定代表人：刘明军 联系人：郑骏锋 客服电话：95017转1转 8 网址：www.txfund.com （44）大有期货有限公司 注册地址：长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 办公地址：长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 法定代表人：雷芳 联系人：汪霞 客服电话：4006-365-058 公司网址：http://www.dayouf.com （45）嘉实财富管理有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼 二期 53层 5312-15单元 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号国金中心二期 5312-15单元 法定代表人：张峰 联系人：景琪 客户服务电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn ‐ 34 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） （46）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心 1101室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399号 1栋 1单元龙湖西宸天街 B座 12 层 法定代表人：于海锋 联系人：隋亚芳 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （47）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428号1号楼 1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 联系人：邢成林 客服电话：021-20292031 公司网址：https://www.wg.com.cn/ （48）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路 34号院6号楼 15层 1501室 办公地址：北京市朝阳区融新科技中心 C座 17层 法定代表人：钟雯雯 联系人：王悦 座机：010-61840688 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （49）喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址：北京市朝阳区北苑路甲 1号 法定代表人：王舰正 联系人：张萌 ‐ 35 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：4006997719 网址： https://www.xiquefund.com/ （50）恒泰证券股份有限公司 住所：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 法定代表人：吴谊刚（代行） 联系人：熊丽 客服电话：400-196-6188 ，956088 网址：www.cnht.com.cn （51）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：黄炎勋 联系人：陈剑虹 客服电话：95517 网址： www.essence.com.cn （52）招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （53）重庆银行股份有限公司 住所：重庆市渝中区邹容路 153号 办公地址：重庆市江北区永平门街 6号 法定代表人：林军 客服电话：96899 网址：www.cqcbank.com （54）大同证券有限责任公司 注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 ‐ 36 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心 12层 法定代表人：董祥 电话：0351-4130322 客服电话：4007-121212 网址：https://www.dtsbc.com.cn （55）东北证券股份有限公司 住所:长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （56）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 联系人：刘晨 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com （57）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 网址：www.gtja.com 服务热线 : 95521 / 4008888666 （58）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 法定代表人：章宏韬 联系人：范超 客服电话：95318 ‐ 37 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.hazq.com （59）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：杨玉成 联系人：陈宇 客服电话： 4008-000-562 公司网址： www.hysec.com （60）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室（邮编:830002） 法定代表人：李琦 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （61）粤开证券股份有限公司 注册地址：广州经济技术开发区科学大道 60号开发区金控中心21、22、23层 办公地址：深圳市福田区深南中路 2002号中广核大厦北楼 10层 法定代表人：严亦斌 客户服务电话：95564 公司网址：http://www.ykzq.com （62）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街道福华一路 111号 法定代表人：霍达 联系人：林生迎 客服电话： 95565 网站： www.newone.com.cn （63）中信证券华南股份有限公司 ‐ 38 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：胡伏云 客户服务电话：95396 网址：www.gzs.com.cn （64）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 A座 37楼 法定代表人：余磊 客服电话：95391 公司网址：www.tfzq.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 办公地址：北京市西城区平安里西大街 26号新时代大厦 9层、11层 重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 法定代表人：翟晨曦 电话： 023-63711923 传真： 023-63710297 联系人：陈猷忧 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：021—31358666 ‐ 39 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：021—31358600 联系人：安冬 经办律师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京朝阳区建国门外大街 22号赛特广场 5层 办公地址：北京朝阳区建国门外大街 22号赛特广场 5层 法定代表人：李惠琦 电话：010-8566 5588 传真：010-8566 5120 经办注册会计师：范晓红、刘蕾 联系人：刘蕾 ‐ 40 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 六、基金的募集 （一）基金设立的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经 2014年 12月11日中国证监 会证监许可【2014】1346号文注册募集，募集期为自2015 年1 月5 日至2015 年 1 月 13日止。经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额 1.00 元计算，设立募集期募集及利息结转的基金总份额为 201,622,718.53份。募集有效 认购总户数为 466户。 ‐ 41 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金于 2015 年 1月 16日基金合同生效。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人 或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。 连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有 人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 ‐ 42 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的销售机构包括直销机构和基金管理人委托的其他销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金销售 机构，并在基金管理人网站公示。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 2、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况 需要，基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行调整，但此项调整应在实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 （三）申购与赎回的原则 ‐ 43 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 1、“未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、赎回遵循 “先进先出 ”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎 回； 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向销售机构提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日 (T日)，正常情况下，基金登记机构在 T+1日内为投资者对该交易的有效性 进行确认，在 T＋2日后（包括该日）投资者应向销售机构或以销售机构规定的其他 方式查询申购与赎回的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构或基金管理人的 确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 3、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎 回生效。 投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金登记机构及其相关销售机 构在 T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回 的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 ‐ 44 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） （五）申购与赎回的数额限制 1、投资者在其他销售机构单笔申购的最低金额为人民币 1元，追加申购最低金 额为 1元；投资者在直销机构首次申购的最低金额为人民币 1,000元，追加申购最 低金额为 1元；通过基金管理人基金网上交易系统单笔申购的最低金额为人民币 1 元。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的 业务规定为准。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10份基金份额； 每个交易账户的最低基金份额余额不得低于 10份，基金份额持有人赎回时或赎回后 将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足 10份的，需一次全部赎回。 如因红利再投资、非交易过户等原因导致的账户余额少于 10份之情况，不受此 限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请参见 更新的招募说明书。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规 定请参见相关公告。 5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的申 购金额和赎回份额及最低持有份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 （六）本基金的申购费率和赎回费率 1、申购费率： 申购采用前端收费模式，投资人有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。申购 费用由投资人承担，不列入基金财产。具体费率如下： 单笔申购金额（ M）申购费率 M ＜ 100万元 0.8% 100万元 ≤ M＜ 200 万元 0.5% ‐ 45 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 200万元 ≤ M＜ 500 万元 0.3% M ≥ 500 万元按笔收取， 1000元/笔 2、赎回费率： 投资人在赎回基金份额时，赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加 而递减。具体费率如下： 基金份额持有期限赎回费率 Y<7日 1.50% 7日≤Y<30日 0.75% 30日≤Y<6个月 0.10% Y≥6个月 0 （注：Y为基金份额持有期限， 1个月以 30日计） 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对于持有期少于 30日的基金份 额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于持有期不少于 30日但少于 3个月的基 金份额所收取的赎回费，其 75%计入基金财产；对于持有期不少于 3个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，其 50%计入基金财产；对于持有期长于 6个月的 基金份额所收取的赎回费，其 25%计入基金财产。未计入基金财产部分用于支付登 记费和必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费方 式，调整后的申购费率、赎回费率或收费方式在更新的招募说明书中列示。上述费 率和收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情 况制定基金促销计划，针对以特定交易方式 (如网上交易、电话交易等 )等进行基金 交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监 管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费 率，并进行公告。 ‐ 46 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） （七）申购份额和赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购的有效份额为净申购金额除 以当日的基金份额净值，有效份额单位为份。 申购份额的计算公式为： 申购费用采用固定金额时： 申购费用 =固定金额 净申购金额 =申购金额 ‐申购费用 申购份额 =净申购金额 /申购当日基金份额的基金份额净值 申购费用采用比例费率时： 净申购金额 =申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用 =申购金额 ‐净申购金额 申购份额 =净申购金额 /申购当日基金份额的基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资者投资 6,000.00元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额的 基金份额净值为 1.2100元，申购费率为 0.8%，则其获得的基金份额计算如下： 净申购金额＝ 6,000.00/（1＋0.8%）＝5,952.38元 申购费用＝ 6,000.00－5,952.38＝47.62元 申购份额＝ 5,952.38/1.2100＝4,919.32份 即：投资人投资 6,000.00元申购本基金，其对应费率为 0.8％，假设申购当日 基金份额净值为 1.2100元，则其可得到 4,919.32份基金份额。 2、本基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回 ”方式，赎回价格以 T日的基金份额净值为基准进行计算，赎回 金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回 金额单位为元。计算公式： 赎回总金额 =赎回份额 .T日基金份额的基金份额净值 赎回费用 =赎回总金额 .赎回费率 ‐ 47 新华增盈回报债券型证券投资基金招募说明书（更新） 净赎回金额 =赎回总金额 .赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金基金份额 10,000 份，假设持有期为 100天，对应的（未完）  |