中银双利A : 中银稳健双利债券型证券投资基金基金合同更新
原标题:中银双利A : 中银稳健双利债券型证券投资基金基金合同更新 中银稳健双利 债券型 证券投资基金 基金合同 基金管理人： .... 中银 基金管理有限公司 基金托管人： .... 招商 银行股份有限公司 二〇二 二 年 一 月 目 录 一、前言 ................................ ................................ ...... 3 二、释义 ................................ ................................ ...... 5 三、基金的基本情况 ................................ ........................... 10 四、基金份额的发售 ................................ ........................... 11 五、基金备案 ................................ ................................ . 12 六、基金份额的申购与赎回 ................................ ...................... 13 七、基金合同当事人及权利义务 ................................ .................. 20 八、基金份额持有人大会 ................................ ........................ 25 九、基金管理人、基金托管人的更换条件和 程序 ................................ .... 33 十、基金的托管 ................................ ............................... 35 十一、基金份额的登记 ................................ .......................... 35 十二、基金的投资 ................................ ............................. 36 十三、基金的财产 ................................ ............................. 47 十四、基金资产的估值 ................................ .......................... 47 十五、基金的费用与税收 ................................ ........................ 52 十六、基金的收益与分配 ................................ ........................ 54 十七、基金的会计和审计 ................................ ........................ 55 十八、基金的信息披露 ................................ .......................... 56 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ................................ .... 61 二十、违约责任 ................................ ............................... 64 二十一、争议的处理 ................................ ........................... 65 二十二、基金合同的效力 ................................ ........................ 65 二十三、其他事项 ................................ ............................. 66 二十四、基金合同内容摘要 ................................ ...................... 66 一、前言. ( 一 ) 订立本基金合同的目的、依据和原则 1. 订立本基金合同的目的是 保护投资 人 合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规 范基金运作 。 2. 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 ( 以下简称 “ 《 合同 法》 ”) 、 《中 华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ”) 、《证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称 “ 《运作办法》 ”) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以下简称 “ 《销售办法》 ”) 、 《 公开募集 证券投资基金 信 息披露管理办法》 ( 以下简称 “ 《信息披露办法》 ”) 、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他 有关法律法规 。 3. 订立本基金合同的原则是 平等自愿、诚实信用、充分保护投资 人 合法权益。 ( 二 ) 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基 本法律文件，其他与基金相 关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与基金合同有冲突， 均以 基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利 、 承担义 务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 ( 三 ) 中银稳健双利 债券型 证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他 有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称 “ 中国证监会 ”) 核准。 中国证监会对 本 基金募集的核准，并不表明其对 本 基金的价值和收益 做 出实质性判断或 保证，也不表明投资于 本 基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守 、 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于 本 基金一定盈利，也不保证最低收益。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管 理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅 读相关内容并 关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、 基金合同 、基金产品资料概要等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 ( 四 ) 基金管理人、基金托管人在 本 基金合同之外披露涉及 本 基金的信息，其内容涉及界 定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基金合同为准。 基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致 基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定冲突，应当以届时有效的法律法规的规定 为准，及时作出相应的修改和调 整，同时就该等变更或调整进行公告。 ( 五 ) 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50% ，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。 ( 六 ) 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》 实施之日起一年后开始执行。 ( 七 ) 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至 出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制 等相关的风险。 二、释义. 在 本 基金合同中，除非文意另有所指，下 列词语或简称具有如下含义： 1. 基金或本基金 ： 指 中银稳健双利 债券型 证券投资基金 2. 基金管理人：指 中银 基金管理有限公司 3. 基金托管人：指 招商 银行股份有限公司 4. 基金合同或本基金合同 ：指 《 中银稳健双利 债券型 证券投资基金基金合同》及对本基 金合同的任何有效修订和补充 5. 托管协议 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 中银稳健双利 债券型 证券投 资基金托管协议》及对该 托管 协议的任何有效修订和补充 6. 招募说明书 ： 指《 中银稳健双利 债券型 证券投资基金招募说明书》 及其更新 7. 基金份额发售公告 ： 指《 中银稳健双利 债券型 证券投资基金份额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《中银 稳健双利 债券型 证券投资基金基金产品资料概要》 及其更新 9 . 法律法规 ： 指中国现 行 有效并公布实施的法律、行政法规 、规范性文件、司法解释、 行政规章 以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 . 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日 经 第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过 ，自 2004 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做 出的修订 11 . 《 销售 办法》：指 中国证监会 2004 年 6 月 25 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《 证券投 资基金 销售 管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 12 . 《信息披露办法》：指 中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的 《 公 开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13 . 《运作办法》 ： 指 中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《证券投 资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 15 . 中国证监会 ： 指中国证券监督管理委员会 16 . 银行业监督管理机构 ： 指中国银行业监督管理委员会 或其他经国务院授权的银行监管 机构 17 . 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体， 包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 . 个人投资者：指 年满 18 周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证等有 效身份证件的中国公民，以及 依据有关法律法规规定 或中国证监会批准 可投资于证券投资基 金的 其他 自然人 19 . 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金 的 、在中华人民共和国境内合法注 册登 记 并存续 或经有关政府部门批准设立 并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 20 . 合格境外机构投资者 ：指符合现 时 有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券 市场的中国境外的机构投资者 21 . 投资 人 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资人 的合称 22 . 基金份额持有人：指依基金合同 和 招募说明书 合法 取得基金份额的投资 人 23 . 基金销售业务：指 基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 额的 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额 投资等业务 24 . 销售机构 ： 指直销机构和代销机构 25 . 直销机构：指 中银 基金管理有限公司 26 . 代销机构 ： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资 格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 27 . 基金销售网点 ： 指直销机构的直销 中心 及代销机构的代销网点 28 . 注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和 交收 业务，具体内容包括投资 人 基 金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金 销售业务的 确认、清算和 交收 、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等 29 . 注册登 记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为 中银 基金管理有 限公司或接受 中银 基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 30 . 基金账户 ： 指注册登记机构为投资 人 开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 31 . 基金交易账户：指销售机构为投资 人 开立的、记录投资 人 通过该销售机构买卖 本基金 的 基金份额变动及结余情况的账户 32 . 基金合同生效日 ： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 聘请法定机构验资并 向 中国证监会 办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日 期 33 . 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后 ，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告 的日期 34 . 基金募集期 ： 指 自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个 月 35 . 存续期 ： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36 . 工作日 ： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37 . T 日 ： 指 销售机构在规定时间受理 投资 人申购、赎回或其他业务 申请 的 工作日 38 . T+n 日 ： 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 39 . 开放日 ： 指 为投资人 办理基金份额申购、赎回 或其他 业务的 工作日 40 . 交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41 . 《 业务规则 》： 是规范基金管理人所管理的证券投资基金 注册登记 方面的业务规则， 由基金管理人和投资 人 共同遵守 42 . 认购 ： 指在基金募集期 内 ，投资 人 申请购买基金份额的行为 43 . 申购 ： 指 基金合同生效后 ，投资 人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份 额的行为 44 . 赎回 ： 指 基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将 基金份额 兑 换为现金 的行为 45 . 摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 将基 金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 46 . 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的 （全部或部分） 基金份额转换为基金管理 人管理的 、且由同一注册登记机构办理注册登记的 其他基金基金份额的行为 47 . 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 48 . 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机 构提出申请，约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 49 . 巨额赎回 ：指 本基金单个开放日 ， 基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额 ) 超过上一 开放 日基金总份额的 10% 50 . 元 ： 指人民币元 51 . 基金 利润 ： 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用 后的余额 52 . 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他 资产的价值总和 53 . 基金资产净值 ： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 54 . 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 55 . 基金资产估值：指计算评估基金 资产 和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 56 . 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存 款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发 行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转 让或交易的债券等 5 7 . 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进 行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风 险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 5 8 . 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价 值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价 值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 5 9 . 指定媒介 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露 的 全国性 报刊 及指定 互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒 介 60 . 不可抗力 ： 指本基金合同当事人无法预见、无法避免 、无法克服 且在本基金合同由基 金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分 履行 本基金 合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其 他 自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、 没收、 恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正 常暂停或停止交易 、 公众通讯设备或互联网络故障 。 三、基金的基本情况. ( 一 ) 基金 的 名称 中银稳健双利 债券型 证券投资基金 ( 二 ) 基金 的 类别 债券 型 ( 三 ) 基金的运作方式 契约型开放式 ( 四 ) 基金的投资目标 在控制风险和保持资产流动性的前提下，对核心固定收益类资产辅以权益类资产增强性 配置，优化资产结构，追求基金资产的长期稳健增值。 ( 五 ) 基金的最低募集份额总额 和 首次募集目标上限 本基金最低募集规模为 2 亿份基金份额，基金募集金额不少于 2 亿元人民币；本基金首 次募集份额 不设上限 。 ( 六 ) 基金份额面值和认购费用 基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。 本基金的认购费率最高不超过 5 % ， 具体费率情况由基金 管理人决定 ， 并在招募说明书中 列示 。 ( 七 ) 基金存续期限 不定期 （八）基金份额分级 本基金根据认购、申购费用收取方式的不同 ， 将基金份额分为不同的类别。在投资者认 购、申购基金时收取认购、申购费用的 ， 称为 A 类基金份额；不收取认购、申购费用 ， 而是 从本类别基金资产中计提销售服务费的 ， 称为 B 类基金份额。 本基金 A 类、 B 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同 ， 本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别计算基金份额净值 ， 计算公式为 ： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该 类基金份额的基金资产净值 / 该计算日发售在外的该类别基金份 额总数。 投资者可自行选择认 / 申购的基金份额类别。 本基金不同基金份额类别之间不得互相转 换。 四、基金份额的发售. ( 一 ) 基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1. 发售时间 自 基金份额发售 之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 2. 发售方式 通过基金销售网点 ( 包括基金管理人的直销 中心 及代销机构的代销网点，具体名单见 基金 份额发售 公告 ) 公开发售 。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资人在募集期内可多次认购，认购一经受理不 得撤销。基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售 机构确实接 收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。 3. 发售对象 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资人 。 ( 二 ) 基金份额的认购 1. 认购费用 本基金基金份额分为 A 类和 B 类基金份额。投资人认购 A 类基金份额在认购时支付认购 费用，认购 B 类基金份额不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计提 销售服务费 。 本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率不得超过认购金额的 5% 。 本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财 产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 2. 首次 募集份额目标上限 本基金首次募集份额不设上限。 3 . 募集期利息的处理方式 有效 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息以注册登记机构的记录为准。 4 . 基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列 示。 5 . 认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入， 由此误差产生 的 收益或 损失由基金财产承担。 ( 三 ) 基金份额认购金额的限制 1. 投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2. 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。 3. 基金管理人可以对每个 基金交易 账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看 招募说明书 。 4. 基金管理人可以对 募集 期间的单个投资人的累计认购 金额 进行限制，具体限制和处理 方法请参看招募说明书 。 五、基金备案. ( 一 ) 基金备案的条件 1. 本 基金 自基金份额发售之日起 3 个月内 ，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募 集金额不少于 2 亿元，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下， 基金募集期届满 或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售， 并 自基金募集结束 之日起 10 日 内聘请法定验资机构验资 ， 自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办 理基金备案手续 。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 2. 基金管理人 应当 在收到中国证监会确认文件的次日 对基金合同生效事宜 予以公告 。 3. 本基金 募 集行为结束 前，投资 人 的认购款项只能存入 专用账户 ，任何人不得动用。认 购资金在募集期形成的利息在折成投资 人 认购的基金份额，归投资 人 所有。利息转份额的具 体数额以注册登记机构的记录为准。 ( 二 ) 基金募集失败 1. 基金募集期届满，未达到基金 备案 条件 ， 则基金募集失败 。 2. 如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用， 在基金募集 期 届满后 30 日内返还投资 人 已缴纳的 认购 款项，并加计银行同期存款利息 。 3. 如基金募集失败， 基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和代销机 构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 ( 三 ) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资金 数 额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 2 00 人，或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当向中国证监会说明出 现上述情况的原因并提出解决方案。 六、基金份额的申购与赎回. ( 一 ) 申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书 或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构 ，并 在基金管理人网 站公示 。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以 通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 ( 二 ) 申购和赎回的开放日及时间 1. 开放日及开放时间 投资 人 在开放日办理基金份额的申购和赎回 ， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间 ，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券 交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整 ，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在 指定媒介 上公告。 2. 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购 ， 具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回 ， 具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人 应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定 在 指定媒介 上公告 申购与赎回的开始时间 。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申 购、赎回价格为下 一开放日 基金份额申购、赎回的价格。 ( 三 ) 申购与赎回的原则 1. “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2. “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3. 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 4. 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规 定的时间以内撤销。 5 . 当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以 在履行适当程序后， 采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介 上公告。 ( 四 ) 申购与赎回的程序 1. 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定 的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 2. 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 ( T 日 ) ，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交 的有效申请，投资人 应 在 T+ 2 日 后 ( 包括该日 ) 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 查询申请的确认情况 。 基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机构的确认结果为准 。 3. 申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不 成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投 资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。在发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 ( 五 ) 申购和赎回的金额 1. 基金管理人可以规定投资 人 首次申购和 追加 申购的最低金额以及每次赎回的最低份 额 ， 具体规定请参见招募说明书 。 2. 基金管理人可以规定投资人每个 基金 交易账户的最低基 金份额余额 ， 具体规定请参见 招募说明书 。 3. 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明 书 。 4 . 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关规定。 5 . 基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和 赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒 介 上公告。 ( 六 ) 申购和赎回的价格、费用及其用途 1. 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入 ，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 2. 申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。本基 金的申购费率由基金管理人 根据基金合同的规定确 定，并在招募说明书 及基金产品资料概要 中列示。 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份 ， 上述 计算 结果均按四舍五入方法，保留 到 小数点后两位 ， 由此产生的 收益或 损失由基金财产承担 。 3. 赎回金额的 计算及 处理方式： 本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》 ， 赎回金额单 位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留 到 小数点后两位，由此产生的 收益或 损失由 基金财产承担 。 4. 本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用； B 类基金份额不收取申购费 。 申购 费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。 申 购费用 由投资人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 5. 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。不低于 赎回费总额的 25% 应 归基金财产， 其余 用于支付注册登记费和其他必要的手续费 。 其中对于持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。 6. 本基金的申购费率最高不超过申购金额的 5 % ，赎回费率最高不超过赎回金额的 5 % ， 其 中对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费 。本基金的申购费率、申购份 额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金 合同的规定确定，并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内 调整费 率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在 指定媒介 上公告。 7. 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 金促销计划，针对以特定交易方式 ( 如网上交易、电话交易等 ) 等进行基金交易的投资人定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 8 . 当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以 在履行适当程序后， 采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处 理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 ( 七 ) 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1. 因 不可抗力 导致基金无法正常运作。 2. 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 。 3. 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购 申请；当 特定资产占 前一估值日基金资产净值 50% 以上的，经与基金托管人协商确定以后，基 金管理人应当暂停接受基金投资人的申购申请。 4. 基金管理人 认为接受某笔或某些申 购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 时。 5. 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩 产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6 ． 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达 到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 7 ． 申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资人单日或单 笔申购金额上限的。 8 . 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。 发生 除上述第 4 、 6 、 7 项以外的 暂停申购情形时，基金管理 人应当根据有关规定在 指定 媒介 上刊登暂停申购公告。 如果投资 人 的申购申请被 全部或部分 拒绝 的 ，被拒绝的申购款项 将退还给投资 人。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 ( 八 ) 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1. 因 不可抗力 导致基金无法正常运作。 2. 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 。 3. 连续两个 或两个以上 开放日发生巨额赎回 。 4. 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可 暂停接受投资人的赎回 申请或延缓支付赎回款项；当 特定资产占 前一估值日基金资产净值 50% 以上的，经与基金托管 人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金投资人的赎回申请 。 5. 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 。 发生上述情形时 且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓 支付赎回款项时， 基金管理人应在当日 报 中国证监会 备案 ，已接受的赎回申请，基金管理人 应足额支付；如暂时不能足额支付， 应将 可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分 配给赎回申请人，未支付部分可延期支付， 并以后续开 放日的基金份额净值为依据计算赎回 金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长 不得超过 20 个工作日 ，并 在 指定媒介 上公告 。投资 人 在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在 暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理 并予以公告 。 ( 九 ) 巨额赎回的情形及处理方式 1. 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过前一 开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生 了巨额赎回。 2. 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 (1) 全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序 执行。 (2) 部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人 的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接 受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10 ％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对 于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请 总量的比例，确定当日受理的赎 回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当 日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无 优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 ( 3 ) 当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总份额 10 % 的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基 金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可 以对该单个基金份额持有人超出前一估值日基金总份额 10% 的赎回申请实施延期办理。对于未 能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，具体按上述（ 2 ）方式 处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金份额持有人前 一估值日基金总份额 10% 以 内（含 10% ）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述（ 1 ）、（ 2 ） 方式处理，具体见相关公告。 ( 4 ) 暂停赎回：连续 2 日以上 ( 含本数 ) 发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停 接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日， 并应当在 指定媒介 上进行公告。 3. 巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人 应 当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个 工作 日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并在两日内 在 指定 媒介 上刊登公告。 ( 十 ) 暂停申购或赎回的 公告 和 重新开放申购或赎回的公告 1. 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人 应 在规定期限内在 指定媒介 上刊登暂停 公告 。 2. 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日， 在 指定媒介 上刊登基金重新 开放申购或赎回公告 ，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3. 如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周， 暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时，基 金管理人应提前 2 日在 指定媒介 上刊登基金重新开放申购或赎回公告 ， 并公告最近 1 个开放 日的基金份额净值 。 4. 如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公告 1 次。 暂停结 束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在 指定媒介 上连续刊登基金 重新开放申购或赎回公告 ， 并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。 ( 十一 ) 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的 、且由同一机构办理注册登记 的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的 转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 ( 十二 ) 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 而产生的非交 易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合 条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办 理， 并按基金注册登记机构规定的标准 收费 。 ( 十三 ) 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 ( 十四 ) 定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公 告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投 资计划最低申购金额。 ( 十五 ) 基金的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有 权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或是基金份额被冻结的， 对冻结部分产生的权益一并冻结。 （十六） 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。 七、基金合同当事人及权利义务. ( 一 ) 基金管理人 名称： 中银 基金管理有限公司 住所： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 、 27 、 45 楼 邮政编码： 200120 法定代表人： 章 砚 成立时间： 2004 年 8 月 12 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号： 证监基金字 [2004]93 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 1 亿元人民币 存续期间：持续经营 ( 二 ) 基金托管人 名称： 招商 银行股份有限公司 ( 简称： 招商 银行 ) 住所： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 邮政编码： 518040 法定代表人： 李建红 成立时间： 1987 年 4 月 8 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基 金 字 [ 2002 ] 83 号 经营范围： 吸收公众存款；发放短期、中期和长 期贷款；办理结算；办理票据贴现；发 行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇 汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币 有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经中国人民 银行批准的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本： 人民币 252.20 亿元 存续期间：持续经营 ( 三 ) 基金份额持有人 投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事 人， 直至其不再持有本基金的基金份额， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字 为必要条件。 ( 四 ) 基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 1. 自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用 基金 财产 ； 2. 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门 批准的其他收入； 3. 发售基金份额； 4. 依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 5. 在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交 易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除 调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式； 6. 根据本基金合同及有关规定监督基金托管人 ， 对于基金托管人违反了本基金合同或有 关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形 ， 应及时呈报 中国证监会 ， 并采取必要措施保护基金及相关当事人的 利益； 7. 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 8. 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； 9. 自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构 的代理行为进行必要的监督和检查； 10. 选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进行 必要的监督和检查； 11. 选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构； 12. 在基金托管人更换时， 提名新的基金托管人； 13. 依法召集基金份额持有人大会； 14. 法律法规 和基金合同 规定的其他权利 。 ( 五 ) 基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 1. 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 4. 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理 和运作基金财产； 5. 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基 金财产和管理人的财产 相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 6. 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人运作基金财产； 7. 依法接受基金托管人的监督； 8. 计算并公告 基金净值信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 9. 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销 价格 的方法符合基金合 同等法律文件的规定； 10. 按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付 赎回款项 ； 11. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12. 编制 季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 13. 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 14. 保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等 ， 除《基金法》、基金合同 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 15. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 16. 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管 人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18. 以基 金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 19. 组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20. 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿 责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21. 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管 人追偿； 22. 按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23. 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管 人； 24. 执行生效 的基金份额持有人大会决议； 25. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26. 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财 产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 27. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 ( 六 ) 基金托管人 的 权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 1. 依基金合同约定 获得基金托管费 以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入 ； 2. 监督基金管理人对本基金的投资运作； 3. 自本基金合同生效之日起， 依法保管基 金资产； 4. 在基金管理人更换时，提名 新任 基金管理人； 5. 根 据本基金合同及有关规定监督基金 管理人 ， 对于 基金 管理 人违反本基金合同或有关 法律法规 规定 的行为， 对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形 ，应及时呈报中 国证监会 ； 6. 依法召集基金份额持有人大会； 7. 按规定取得基金份额持有人名册资料； 8. 法律法规 和基金合同 规定的其他权利。 ( 七 ) 基金托管人 的 义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 1. 安全保管基金财产； 2. 设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的 熟悉基金托 管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4. 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人托管基金财产； 5. 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6. 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 7. 保守基金商业秘密 ， 除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息 公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 8. 对基金财务会计报告、 季度 报告 、 中期报告 和年度报 告出具意见，说明基金管理人在 各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规 定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 9. 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 10. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 11. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 12. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值 、基金份额净值 和基金份额申购、赎回价 格； 13. 按照规定监督基金管理人的投资运作； 14. 按规定制作相关账册并与基金管 理人核对； 15. 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回 款项 ； 16. 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持 有人大会； 17. 因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 18. 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； 19. 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20. 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管 理机构，并通知基 金管理人； 21. 执行生效的基金份额持有人大会决议； 22. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 23. 建立并保存基金份额持有人名册； 24. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的 其他义务。 ( 八 ) 基金份额持有人 的 权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 1. 分享基金财产收益； 2. 参与分配清算后的剩余基金财产； 3. 依法 转让或者 申请赎回其持有的基金份额； 4. 按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5. 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表 决权； 6. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7. 监督基金管理人的投资运作； 8. 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； 9. 法律法规和基金合同规定的 其他权利。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外， 本基金 同类基金份额的每份基金份额具有 同等的合法权益。 A 类基金份额与 B 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金 额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。 ( 九 ) 基金份额持有人 的 义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 1. 遵守 法律法规、 基金合同 及其他有关规定 ； 2. 交纳基金认购、申购款项及 法律法规和基金合同所 规定的费用； 3. 在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 4. 不从事任何有损基金及 其他 基金份额持有人合法权益的活动； 5. 执行生效的基金份额持有人大会 决议 ； 6. 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管 人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； 7. 法律法规和基金合同规定的其他义务。 ( 十 ) 本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账户 名称而有 所改变。 八、基金份额持有人大会. ( 一 ) 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成 ，基金份额持有人可委托代理人参加会 议并行使表决权 。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外， 基金份额持有人持有的每一 基金份额具有同等的投票权。 ( 二 ) 召开事由 1. 当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人 、 基金托管人或持有基金份额 10% 以上 ( 含 10% ，下同 ) 的基金份额持有人 ( 以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同 ) 提议时，应当召开基金份额持有人大会： (1) 终止 基金合同； (2) 转换基金运作方式； (3) 变更基 金类别； (4) 变更基金投资目标、 投资 范围或 投资 策略 ( 法律法规和中国证监会另有规定的除外 ) ； (5) 变更基金份额持有人大会程序； (6) 更换基金管理人 、 基金托管人； (7) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 ， 但法律法规要求提高该等报酬标准的除外 ； (8) 提高基金销售服务费率， 但法律法规要求提高该 费率 的除外 ； （ 9 ） 本基金与其他基金的合并 ； ( 10 ) 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (1 1 ) 法律法规 、 基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2. 出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人 协商后修改 基金合同 ，不需召开基 金份额持有人大会： (1) 调低基金管理费、基金托管费 、基金销售服务 费 和其他应由基金承担的费用； (2) 在 法律法规和 本基金合同规定的范围内 调整 基金的申购费率、 收费方式或调低 赎回费 率； (3) 法律法规要求增加的基金费用的收取； ( 4 ) 因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； ( 5 ) 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； ( 6 ) 基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； ( 7 ) 按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3 ．基金合同生效后的存续期内，出现以下情形之一的，基金管理人应召集基金份额持有 人大会，并由基金份额持有人大会就是否终止基金合同，或基金与其他基金合并进行表决： (1) 基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人； (2) 基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元； (3) 本基金前十大基金份额持有人所持份额数在本基金全部份额数中所占比例连续 60 个 工作日达到 90% 以上。 ( 三 ) 召集人和召集方式 1. 除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金 管理人未 按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 2. 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金 管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金 托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集 。 3. 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当 向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提 议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上的基金份 额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理 人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 。 4. 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而 基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10% 以 上的基金份额持有人有权自行召集 基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 5. 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当 配合，不得阻碍、干扰。 ( 四 ) 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1. 基金份额持有人大会的召集人 ( 以下简称“召集人” ) 负责 选择确定开会时间、地点、 方式和权益登记日。 召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在 指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： (1) 会议召开的时间、地点； (2) 会议拟审议的 主要事项； (3) 会议形式； (4) 议事程序； (5) 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； (6) 代理投票的授权委托书的内容要求 ( 包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效 期限等 ) 、 送达时间和地点； (7) 表决方式； (8) 会务常设联系人姓名、电话； (9) 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （未完）  |