兴银中证1000指数增强A : 兴银中证1000指数增强型证券投资基金招募说明书
原标题:兴银中证1000指数增强A : 兴银中证1000指数增强型证券投资基金招募说明书 兴银基金 管理有限责任公司 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 兴银基金 管理有限 责任 公司 基金托管人： 平安银行 股份有限公司 二〇二 二 年 一 月 重要提示 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基金 （以下简称 “ 本基金 ” ） 经中国 证券 监督管理委员 会 20 21 年 12 月 28 日证监许可 〔 20 21 〕 4124 号 变更 注册 。 兴银基金 管理有限 责任 公司（以下称 “ 本基金管理人 ” 或 “ 管理人 ” ） 保证 招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册 。中国证 监会对基金 变更注 册 的 审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和 投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。 但中国 证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 投资 价值 和市场前景 作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书 、基 金合同 、 基金产品资料概要 等信息披露文件 ，全面认识本基金的风险收益特征和 产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策 ， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 市场风险、 流动性风险、 信用风险、 管理风险、其他风险及本基金的特有风险 等。 本基金为股票型基金，理论上其预期风险 、 收益水平高于混合型基金、债券 型基金和货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份股及其备选成份股，具 有与标的指数类似的风险收益特征 。 本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、 指数编制机构停止服务、成份 股 停牌等潜在风险。 本基金的 标的指数 为 中证 1000 指数。 （ 1 ）指数样本 空间 指数样本空间由同时满足以下条件的非 ST 、 *ST 沪深 A 股和红筹企业发 行的存托凭证组成： （ 1 ）科创板证券：上市时间 超过一年。 （ 2 ）其他证券：上市时间超过一个季度，除非该证券自上市以来日均总市 值排在前 30 位 。 （ 2 ）选样 方法 ① 剔除样本空间内中证 800 指数样本及过去一年日均总市值排名前 300 名 的证券； ② 将样本空间内证券按照过去一年的日均成交金额由高到低排名，剔除排名 后 20% 的证券； ③ 将样本空间内剩余证券按照过去一年日均总市值由高到低排名，选取排名 在 1000 名之前的证券作为指数样本。 （ 3 ）成份股计算方法 指数计算 公式为： 报告期指数 = 报告期样本 的 调整 市值 / 除数× 1000 其中 ， 调整 市值 = ∑ （证券 价格 ×调整 股本数 ）。 调整 股本数的 计算方法 、除 数 修正 方法参见计算 与维护 细则 。 有关标的 指数 具体 编制方案 及 成份股信息 详见 中证 指数 有限 公司网站， 网 址 ： www.csindex.com.cn 。 本基金 在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨 额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证 券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回 业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。 本基金 可投资资产支持证券，主要存在 交易结构风险、各种原因导致的基础 资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的 流动性风险等 。 本基金可投资股指期货 ， 股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具 有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益 遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补 足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 本基金 可投资股票期权， 股票期权的风险主要包括市场风险、管理风险、流 动性风险、操作风险等，这些风险可能会 给基金净值带来一定的负面影响和损失。 基金管理人为了更好的防范投资股票期权所面临的各类风险，按照有关要求做好 人员培训工作，确保投 资、风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相应的专 业能力。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本 基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应 寻求独立及专业的财务意见。 基金的过往业绩并 不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金业绩并不 构成对本基金业绩表现的保证 。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风 险，由投资者自行负责。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................. 6 第二部分 释义 ................................ ................. 7 第三部分 基金管理人 ................................ .......... 12 第四部分 基金托管人 ................................ .......... 19 第五部分 相关服务机构 ................................ ........ 22 第六部分 基金的募集 ................................ .......... 24 第七部分 基金合同的生效 ................................ ...... 29 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ 31 第九部分 基金的投资 ................................ .......... 43 第十部分 基金的财产 ................................ .......... 53 第十一部分 基金资产的估值 ................................ .... 54 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ .. 61 第十三部分 基金费用与税收 ................................ .... 63 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ .. 66 第十五部分 基金的信息披露 ................................ .... 67 第十六部分 风险揭示 ................................ .......... 74 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............. 85 第十八部分 基金合同内容摘要 ................................ .. 88 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ........................... 105 第二十部分 对基金份额持有人的服务 ........................... 118 第二十一部分 其他应披露事项 ................................ . 120 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 ....................... 121 第二十三部分 备查文件 ................................ ....... 122 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中 华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金 法》 ” ） 、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、《 公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》（以下简称“ 《销售办法》” ）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“ 《信息披露办法》” ）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险 管理 规定》”） 、 《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号 —— 指数基金指引》（以 下简称“《指数基金指引》”） 等其他有关法律法规以及《兴银中证1000指数增强 型证券投资基金基金合同》（以下简称“ 《基金合同》” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国 证监会 变更 注册。基金 合同是约定基金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本 基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文 意 另有所指，下列词语 或简称 具有以下含义： 1 、 招募说明书 或本招募说明书 ：指 《 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基 金 招募说明书》 及其更新 2 、 基金或本基金：指 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基金 3 、基金管理人：指 兴银基金 管理有限 责任 公司 4 、基金托管人：指 平安银行 股份有限公司 5 、基金合同：指《 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基金 基金合同 》及对 基金合同的任何有效修订和补充 6 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 7 、 基金份额发售公告：指《 兴银中证 1000 指数增强型 证券投资基金基金份 额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《 兴银中证 1000 指数增强型 证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 9 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基 金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修 正 的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、 同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12 、 《信息披露办法》： 指中国证监会 20 19 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的 ，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》 修正的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 13 、 《运作办法》：指中国证监会 20 14 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性 风险管理 规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15 、《指数 基金指引 》：指中国 证监会 2021 年 1 月 22 日颁布 、 同年 2 月 1 日 实施 的 《 公开募集 证券投资基金 运作 指引 第 3 号 —— 指数 基金 指引》 及颁布 机关 对其不时做出 的修订 16 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委 员会 18 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份 额持有人 19 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 21 、合格境外投资者：指符合 《 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法 》（包括其不时修订）及相关法律法规规定 使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者 2 2 、 投资人 、投资者 ：指个人投资者、 机构投资者 、 合格境外投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 3 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25 、 销售机构： 指 兴银 基金 管理有限责任 公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 26 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结 算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 兴银基金管理有 限责任公司 或接受 兴银基金管理有限责任公司 委托代为办理登记业务的机构 28 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回 、转换、转托管及定期定额 投资 等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 3 1 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 37 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、 《业务规则》：指《 兴银基金 开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同 遵守 40 、 认购：指在基金募集期内，投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申 请购买基金份额的行为 4 1 、 申购：指基金 合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 4 2 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 3 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每 期 申 购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 46 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 1 0% 47 、 元：指人民币元 4 8 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 49 、基金份额分类：本基金根据认购、申购费用及销售服务费收取方 式的不 同，将基金份额分为不同的类别： A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份 额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 50 、 A 类基金份额：指在投资者认购 / 申购时收取认购 / 申购费， 在赎回时根 据持有期限收取赎回费用， 但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 5 1 、 C 类基金份额：指在投资者认购 / 申购时不收取认购 / 申购费， 在赎回时 根据持有期限收取赎回费用， 并 从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 5 2 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用 基金财产带来的成本和费用的节约 5 3 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款及其他资产的价值总和 5 4 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 5 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 6 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 5 7 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支 取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 5 8 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资 人 的合法权益不受损 害并得到公平对待 59 、 规定媒介 ：指 符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站 ）等媒介 60 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 61 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 6 2 、转融通证券出借业务：指本基金以一定的费率通过证券交易 所综合业务 平台向中国证券金融股份有限公司（以下简称 “ 证券金融公司 ” ）出借证券，证 券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务 63 、不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、基本情况 名称：兴银基金管理有限责任公司 （以下简称“兴银基金”） 住所： 平潭综合实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03 - 3 房 办公地址： 上海浦东新区滨江大道 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢三层、五 层 法定代表人： 张贵云 设立时间： 2013 年 10 月 25 日 电话： 40000 - 96326 传真： 021 - 6863006 9 注册资本：人民币 1. 43 亿元 联系人：林娱庭 兴银基金 经证监会证监许可〔 2013 〕 1289 号文批准，于 2013 年 10 月 25 日 成立。 2016 年 9 月 23 日，公司股东同比例增资，公司注册资本由 10,000 万元变 更为 14,300 万元。增资后股东出资比例维持不变，华福证券有限责任公司出资 比例为 76% ，国脉科技股份有限公司出资比例为 24% 。 2016 年 10 月 24 日，公 司法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公 司”。 二、主要人员情况 1 、董事会成员 张贵云先生，本科，经济师。历任中农信厦门证券营业部员工，福建华福证 券厦门营业部总经理助理，广发华福证券龙岩营业部总经理，华福证券厦门湖滨 南营业部总经理，华福证券厦门分公司党委书记、总经理，华福证券总裁助理兼 福州分公司党委书记、总经理，兴银基金总经理。现任华福证券党委委员、副总 裁，兼任兴银基金党委书记、董事长，上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。 赵建兴先生，本科学历、硕士学位。历任天津通信广播公司软件工程师，光 宝电子 ( 天津 ) 有限公司软件工程师，北京长天集团项目经理，长城基金信息技术 部总经理、电子商务部总经理 ，宝盈基金信息技术部总经理、电子商务部总经理， 长城基金总经理助理、副总经理、首席信息官兼信息技术部总经理、电子商务部 总经理。现任兴银基金董事、党委副书记、总经理 ，兼任首席信息官 。 陈维先生，博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师，现任国脉科 技董事长、兴银基金董事。 胡平西先生，硕士研究生。历任中国人民银行漠河县支行办事员、副股长； 中国人民银行漠河县支行副行长；中国人民银行浙江鄞县支行信贷股副股长；中 国人民银行宁波中心支行信贷科副科长；中国人民银行宁波市分行副行长；中国 人民银行浙江省行人事处长、外汇管理 处长；中国人民银行浙江省分行纪委书记、 副行长；中国人民银行福建省分行行长、党委书记、外汇管理局长；中国人民银 行武汉大区分行行长、党委书记（管辖湖北、湖南、江西三省），外管局武汉分 局局长；中国人民银行上海大区分行行长、党委书记（管辖上海市、浙江省、福 建省），外管局上海分局局长；上海农村商业银行董事长、党委书记。现任宁波 银行独立董事、厦门农村商业银行独立董事、兴银基金独立董事。 叶少琴女士，博士研究生。曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师 事务所注册会计师。现任厦门大学管理学院会计系教授、兴银基金独立董事。 越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、副 教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师，兴银基金独立董事。 2 、监事会成员 周骥先生，本科，会计师、注册会计师。历任福建省华福证券公司财会部会 计、福建省华福证券公司财会部总经理助理、福建省华福证券公司财会部副总经 理、广发华福证券财会部副总经理、广发华福证券永安营业部总经理、华福证券 永安营业部总经理、财务部副总经理、清算部副总经理、计划财务部总经理、财 务负责人兼计划财务部总经理、办公室总经理兼董监办总经理、党委办公室主任、 党群工作部 部长，现任华福证券工会主席、党委宣传部部长，兼任兴银基金监事 会主席。 游小芳女士，硕士研究生。历任中国电信福州分公司人力资源部人力资源岗， 华福证券人力资源部人力资源岗，华福证券福州分公司综合部副总经理、综合部 总经理兼党委办公室主任，现任兴银基金党委办公室主任、办公室总经理兼人力 资源部总经理、职工监事。 姚青女士，硕士研究生，会计师、注册税务师。历任上海邮电设计咨询研究 院有限公司财务部会计岗，现任兴银基金计划财务部财务管理岗兼核算管理岗、 职工监事。 3 、高级管理人员 张贵云先生，董事长。（简历见上述董事会成员 介绍） 赵建兴先生，总经理 ，兼任首席信息官 。（简历见上述董事会成员介绍） 余富材先生，本科。历任华福证券办公室群组副经理、经理，法律事务部法 律事务组经理，稽核部群组经理，合规部合规法律事务经理、总经理助理，合规 风控部副总经理，合规与法律事务部总经理 ， 兴银基金党委委员、副书记、纪委 书记 。现任督察长，兼任工会主席和合规与风险管理部总经理。 洪木妹女士，硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究员 / 投资主办、华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经理， 兼任固定收益部总经理及固定收益部下设 二级部门公募投资部负责人。 刘钊 先生，博士研究生。 历任华福证券有限责任公司研究规划部研究员；华 福基金管理有限责任公司（现更名为兴银基金管理有限责任公司）研究发展部研 究员；华福证券有限责任公司党委办公室机要秘书、主任助理、副主任；办公室 总经理助理、副总经理；办公室发展规划部副总经理（主持工作）、总经理。现 任兴银基金党委委员 、 副总经理 。 郑翊鸣先生，本科。历任天宇电气总账会计，华福证券自营部办事员、台江 / 杨桥 / 下藤营业部财务经理、财务部业务主办、达道 / 东大营业部财务经理、稽 核部现场稽核、福州闽清营业部总经理、湖 南长沙营业部总经理、福州连江营业 部总经理，现任兴银基金财务总监兼计划财务部总经理。 4 、基金经理 李哲通，硕士研究生，拥有 11 年证券、基金行业工作经验。曾任巴克莱资本 利率衍生品分析师，深圳大岩资本量化投资副总裁， 上海 迈维资产执行总经理。 2020 年 10 月加入兴银基金管理有限责任公司，现任兴银基金管理有限责任公司指 数与量化投资部基金经理。 自 202 1 年 3 月 1 日起担任兴银 中证 5 00 指数增强型 证券 投资基金的基金经理。 5 、 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： 权益业务总监兼权益投资部总经理 杨坤、 指数与量化投资部总经理陈龙 、 研 究发展部总经理王丝语、 资产配置部副总经理 （主持工作） 兼产品研发部副总经 理 （主持工作） 原泉、 权益专户投资部总经理徐良成、基金经理 王卫 、基金经理 袁作栋 。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度报告、 中期报告 和年度报告； 7 、计算并公告基金净值信息 ，确定基金份额申购、赎回价格 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于 法律法规规定的最低期限； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺： （ 1 ）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； （ 2 ）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制 进行基金资产的投资。 2 、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列 投资或者活动： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有 人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资 内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （ 4 ）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）内部控制制度概述 基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业 务规章等。内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基 本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制 组织体系、内部控制制度体系、内部控制环境、内部控制措施等。基本管理制度 包括风险控制制度、投资管理制度 、业绩评估考核制度、交易工作管理制度、基 金会计制度、信息披露制度、信息系统运行管理制度、保密管理制度、危机处理 制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的 主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 （二）内部控制的原则 1 、健全性原则 内部控制包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2 、有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度 的有效执行。 3 、独立性原则 基金管理人设立独立的督察 长与监察稽核部门，并保持高度的独立性与权威 性；基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立；公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 4 、相互制约原则 基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 5 、成本效益原则 基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （三）内部控制的组织体系 基金管理人的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以 实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下 组成部分： 1 、董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任， 对公司全体人员和业务监督控制。 2 、监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公 司管理层的行为行使监督权。 3 、督察长：督察长对董事会直接负责。负责公司的监察与稽核工作，对公 司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控 制工作，发生重大风险事件时向董事会和中国证监会报告。 4 、风险控制委员会：风险控制委员会是为加强公司在业务运作过程中的风 险控制而成立的专门委员会之一，向公司总经理负责，协助公司总经理 制定风险 控制政策，识别和评估各类重大风险，组织实施风险应对方案，并就公司风险管 理情况定期或不定期（如遇特殊事件 ) 向董事会合规及风险管理委员会汇报工作。 5 、合规与风险管理部：合规与风险管理部负责对公司内部控制制度的执行 情况进行合规性监督检查，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效 性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行，定期出具监察稽核报告 提交全体董事审阅并报送中国证监会。 6 、各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工 最首要和基本的职责。 各部门的负责人在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位 员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责 进行自律。 （四）基金管理人关于内部控制制度声明书 1 、基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 2 、基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险 控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1 、基本情况 名称：平安银行股份有限公司 注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市福田区 益田路 5023 号 法定代表人：谢永林 成立日期： 1987 年 12 月 22 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 19,405,918,198 元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2008]1037 号 联系人：高希泉 联系电话： (0755) 2219 7701 2 、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳 证券交易所简称：平安银行，证券代码 000001 ）。其前身是深圳发展银行股份有 限公司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安 银行。中 国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58% 的股份，为 平安银行的控股股东。截至 2021 年 6 月末，平安银行有 101 家分行（含香港分 行） , 共 1,110 家营业机构。 2021 年上半年，本集团实现营业收入 846.80 亿元（同比增长 8.1% ）、净利 润 175.83 亿元（同比增长 28.5 % ）。 2021 年 6 月末本集团资产总额 47,235.20 亿元（较上年末增长 5.7 % ），发放贷款和垫款本金总额 28,748.93 亿元（较上 年末增长 7.8% ），吸收存款本金余额 28,666.78 亿元（较上年末增长 7.2 % ）。 3 、主要人员情况 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算 处、资金清算处、规划发展处、 IT 系统支持处、督察合规处 、基金服务中心 8 个处室，目前部门人员为 69 人，为客户提供专业化的托管服务。证券投资基金 托管业务相关员工 配置齐全且从业经验丰富，托管部核心管理层具备银行管理、 证券或托管业务十年以上从业经验。 4 、基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至 2021 年 6 月末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合 计 5,435.11 亿，平安银行已托管 208 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、 混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投 资理财需求。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律 法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确 保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份 额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营 风险，确保 业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 2 、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产 托管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的 内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3 、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得 基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度， 授权工作实行集中 控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管， 制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息 由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生， 技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统 —— 监控子系统”，严格按照现行 法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行 监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2 、监督流程 （ 1 ）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行 例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金 管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （ 2 ）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象 及交易对手等内容进行合法合规性监督。 （ 3 ）根据基 金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中 国证监会。 （ 4 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理 人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 兴银基金 管理有限责任公司直销中心 注册地址： 平潭综合实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03 - 3 房 办公地址： 上海市浦东新区滨江大道 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢三层、五 层 法定代表人： 张贵云 联系人： 林娱庭 联系电话： 021 - 202962 60 传真： 021 - 6863006 9 公司网站： www.hffunds.cn 2 、其他销售机构 其他销售机构情况详见本基金基金份额发售公告。 3 、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售 本基金或变更上述销售机构，并 在基金管理人网站公示 。 二、登记机构 名称： 兴银基金 管理有限责任公司 注册地址： 平潭综合实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03 - 3 房 办公地址： 上海市浦东新区滨江大道 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢三层、五 层 法定代表人： 张贵云 联系人 ： 崔可 联系电话： 021 - 2029 6 3 08 传真： 021 - 68630068 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 韩炯 联系人： 丁媛 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师：黎明、 丁媛 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座 8 层 法定代表人：邹俊 联系人：黄小熠 电话： +86 (21) 2212 2409 传真： +86 (21) 6288 1889 经办注册会计师：黄小熠、欧梦溦 第六部分 基金的募集 本基金由 基金管理人 依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》 、《流动性风险 管理 规定》 等有关法律法规及《 兴银 中证 1000 指数增强型 证券投资基金 基金合同》，经 20 21 年 12 月 28 日中国证监会证监许可 〔 20 21 〕 4124 号文件 变更 注册。 一、基金类 别 、运作方式 、 存续期间 和基金份额类别 1 、 基金类别： 股票 型证券投资 基金 2 、 基金运作方式： 契约型开放式 3 、 存续期间：不定期 4 、 基金份额类别 本基金根据认购、申购费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。 在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎 回费用，不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份 额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用，在赎回时根 据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 投资者可自行选 择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得相互转换。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停 止某类基金份额类别的销售、调整基金份额类别设置或增加新的基金份额类别 等，调整实施前基金管理人需及时公告。 二、募集方式和募集场所 通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及 基金管理人 网站 。 三、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公 告。 四、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 五、基金份额 发售 面值 本基金 基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 六、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 本基金不设募集规模上限。基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售 进行规模控制，具体规定见本基金基金份额发售公告。 七、认购安排 1 、认购时间 本基金的认购时间由基金管理人 和销售机构 根据有关法律法规和《 基金合 同》确定， 各个销售机构在本基金募集期内的具体业务办理时间可能不同，具体 请 参见基金 份额发售公告或各销售机构的相关公告 。 2 、认购应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或各销售机构的相关业务办理规则。 3 、认购费用 投资人认购本基金 A 类基金份额需要缴纳认购费，认购本基金 C 类基金份 额不收取认购费。 投资人如果有多笔认购，按每笔认购申请分别计算。本基金认 购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间 发生的各项费用。 本基金 A 类基金份额的认购费率如下表： 认 购金额（ M ， 含 认 购费） 认 购费率 M ＜ 100 万元 1.00 % 1 00 万元≤ M ＜ 300 万元 0. 6 0 % 300 万元≤ M ＜ 500 万元 0. 3 0 % M≥500 万元 1000 元 / 笔 4 、认购原则和认购限额 在本基金其他销售机构 或 基金管理人 官网直销平台 进行认购时，投资者以金 额申请，每个基金账户首笔认购的最低金额为 1 . 0 0 元（含认购费），每笔追加认 购的最低金额为 1 .0 0 元（含认购费）。通过直销 柜台 首次认购的最低金额为 50,000.00 元（含认购费），追加认购最低金额为 50, 000.00 元（含认购费），追加 认购本基金的投资人不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限 制。本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设限制。 其他销售 机构如另有规定，从其规定。 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购的 金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在 规 定媒介公告。 5 、认购的方式和确认 （ 1 ）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （ 2 ）投资人在募集期内可以多次认购基金份额， 认购费按每笔认购申请单 独计算， 但已 受理的认购申请不允许撤销。 （ 3 ）投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，通常应在 T+2 日到原 认购 网点 查询认购申请的受理情况。 （ 4 ）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申 请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 投资者应在 募集截止日后 2 个工作日后到原申请网点打印交易确认书，或者通过基金管理人 的网站或客户服务电话查询确认结果。基金管理人及销售机构不承担对确认结果 的通知义务。 （ 5 ）若投资者的认购申 请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付 的认购金额退还投资者。 6 、 认购份额的计算 本基金认购采用 “ 金额认购，份额确认 ” 的方式，认购费用、认购份额的计 算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益 或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额 归基金份额持有人所有，其中 利息的具体金额及 利息转份额的具体数额以登记机 构的记录为准。 （1） 认购本基金 A 类基金份额的计算方式 当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额 = 认购金额 / （ 1+ 认购费率） 认购费 用 = 认购金额 - 净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息） / 基金份额初始面值 当认购费用适用固定金额时： 认购费用＝固定金额 净认购金额 = 认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息） / 基金份额初始面值 例：某投资人投资 50,000 .00 元认购本基金 A 类 基金份额，适用的认购费率 为 1.00 % ，如果 募集 期内认购金额获得的利息为 5 .00 元，则其可得到的 A 类 基 金份额计算如下： 净认购金额 =50,000.00/ （ 1+ 1.00 % ） = 49, 504.95 元 认购费用 =50,000.00 - 49, 504.95 = 495.05 元 认购份额＝（ 49, 504.95 ＋ 5.00 ） / 1.00 ＝ 49, 509.95 份 即 ： 该投资人投资 50,000 .00 元认购本基金 A 类 基金份额，加上认购资金在 募集 期内获得的利息 5 .00 元，基金发售结束后， 其可得到的 A 类 基金份额为 49, 509.95 份。 （ 2 ）认购本基金 C 类基金份额的计算公式 认购份额＝（认购金额＋认购金额产生的利息） / 基金份额初始面值 例：某投资人投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，无认购费用，如 果 募集 期内认购金额获得的利息为 3.00 元，则其可得到的 C 类基 金份额计算如 下： 认购份额＝（ 10,000.00+3.00 ） /1 .00 ＝ 10,003.00 份 即：投资人投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，加上认购资金在募 集期内获得的利息 3.00 元，基金发售结束后，其可得到的 C 类基金份额为 10,003.00 份。 八 、募集资金的保管 与费用 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结 束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计 师 费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金 募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并 在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持 有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的 销售 机构 将由基金管理人 在招募说明书或其 网站 列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并 在 基金管理人网站公示 。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二 、申购与赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或 基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货交易市场、证 券 / 期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的 开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 三 、申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份 额净值为基准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循“先进先出”原则 ，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四 、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购 资金，投资人在提交赎回申请时须 持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、 赎回申请不成立。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立； 基金份额 登记机构确认基金份额时，申购生效。 若资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人 和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立； 基金份额 登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资 者 赎回申请 生效 后，基金管理人将在 T ＋ 7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生巨额赎回或 基金合同 载明的 其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照 基金合同 有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间相应顺延。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（ T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况。若申购不成 功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请 的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 五 、申购和赎回的数量限制 1 、 投资人通过本基金其他销售机构 或 基金管理人 官网直销平台 办理申购时， 单笔申购最低金额为 1 . 0 0 元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为 1 .0 0 元（含 申购费）。通过直销 柜台 首次申购的最低金额为 50,000.00 元（含申购费），追加 申购最低金额为 50,000.00 元（含申购费），已有认 / 申购本基金记录的投资人不 受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。其他销售机构的投 资人欲转入直销机构进行交易要受直销机构最低金额的限制。 2 、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不低于 10 份基金份额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎 回。 3 、 本基金不设单个投资人累计持有的基金份额上限 ， 但当接受申购申请对 存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单 一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作 与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。 具体 见基金管理人 相 关公告。 4 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定 申购金额和赎回 份额的数量限制 。基金管理人必须在调整 实施 前依照 《信息披露办法》的 有关规 定在 规 定 媒介 上 公告。 六 、 申购费用和赎回费用 1 、申购费 本基金 A 类基金份额在投资人申购时收取申购费， C 类基金份额不收取申 购费。申购费用不列入基金财产，由申购 A 类基金份额的投资人承担，主要用 于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 本基金 A 类基金份额的申购费率如下： 申购金额（ M ， 含申购费） 申购费率 M ＜ 100 万元 1. 5 0 % 100 万元≤ M ＜ 300 万元 0. 8 0 % 300 万元≤ M ＜ 500 万元 0. 4 0 % M≥500 万元 1000 元 / 笔 2 、 本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额的赎回费率随基金份额持有人申 请 份额持有时间的增加而递减。 （ 1 ）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下： 持有时间（ T ） 赎回费率 T（未完）  |