同泰同欣混合A : 同泰同欣混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:同泰同欣混合A : 同泰同欣混合型证券投资基金招募说明书更新 同泰 同欣 混合型 证券投资基金 招募说明书 （更新） 基金管理人：同泰基金管理有限公司 基金托管人： 平安银行 股份有限公司 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ .............................. 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ .............................. 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................ 11 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................ 18 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............ 21 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................ 23 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........ 24 第八部分 基金份额的申购和赎回 ................................ ................................ ............................ 25 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................ 36 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................ 44 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ..... 45 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ . 46 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ......................... 52 第十四部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ......................... 54 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ......................... 57 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............................. 58 第十七部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ......... 65 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ......... 67 第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ................................ ................. 73 第二十部分 基金 合同的内容摘要 ................................ ................................ ..................... 76 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............. 90 第二十二部分 基金份额持有人服务 ................................ ................................ ................... 107 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ........................... 109 第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ... 110 第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式 ................................ ................................ ... 111 第二十六部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ....... 112 重要提示 本基金经中国证监会 202 1 年 3月 25日证监许可 [2021]985号 文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：与投 资债券 、 资产支持证券等特定投资标的相关的特定风险；证券市场整体环境引发的系统性风 险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产 生的管理风险、运作风险和不可抗力风险；法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险 等 。 本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，长期平均风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金 和货币市场基金。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0回 转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A股更为剧烈的股价波动）、汇 率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带 来一定的流动性风险）等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》 、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市 场，谨慎做出投资决策。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业 绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净 值变化引致的投资风险，由投资者自行负担 。 第一部分 绪言 本招募说明书 依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《 公开募集证券投资基金销售 机构监督管理办法 》（以下简称“《销售办法》”）、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”） 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以 下简称“《 流动性风险管理规定 》”）以及《同泰 同欣 混合型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性 承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅基金合同 。 本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的法 律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 第二部分 释义 招募说明书中 ， 除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指同泰 同欣 混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指同泰基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 平安银行 股份有限公司 4 、 基金合同 、《基金合同》 ：指《同泰 同欣 混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5 、托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《同泰 同欣 混合型证券投资 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书： 指《同泰 同欣 混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《 同泰 同欣 混合型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更 新 8 、基金份额发售公告： 指《同泰 同欣 混合型证券投资基金基金份额发售公告》 9 、法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、《销售办法》： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开 募集证券投资基金销售 机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的 ，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者 和人民币合格境外机构投资者 境内证券 期货 投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投 资基金的中国境外的机构投资者 2 1 、人民币合格境外机构投资者： 指按照《 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法 》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行 境内证券投资的境外法人 2 2 、投资人 、投资者 ：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 和人民币合格 境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 3 、基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 4 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、 销售机构：指同泰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 2 6 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 7 、 登记机构： 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为同泰基金管理有限公司或接 受同泰基金管理有限公司委托 代为 办理登记业务的机构 2 8 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 9 、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 7 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若本基金参与 港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否 开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准） 3 8 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、 《业务规则》：指同泰基金管理有限公司 的相关业务规则 ，是规范基金管理人所管理 的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40 、 认购：指在基金募集期内，投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金 份额的行为 4 1 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 4 2 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 4 3 、 基金份额类别：指本基金根据认购 / 申购费用、销售服务费 等 收取方式 的 不同，将 基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和 基金份额累计净值 4 4 、 销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额 持有人服务的费用 4 5 、 A 类基金份额：指在投资人认购 / 申购基金份额时收取认购 / 申购费用，并不再从本 类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 ，称为 A 类基金份额 4 6 、 C 类基金份额：指从本类 别 基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 / 申购费用 的基金份额 ，称为 C 类基金份额 4 7 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 4 8 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 4 9 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受 理 基金申购申请的一种投资方式 50 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份 额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 5 1 、 元：指人民币元 5 2 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 5 3 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资 产的价值总和 5 4 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 5 、 基金份额净值： 针对本基金各类基金份额， 指计算日 各类 基金资产净值除以 计算日 该类 基金份额总数 5 6 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 各类 基 金份额净值的过程 5 7 、 规定媒介 ： 指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 5 8 、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 5 9 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 60 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性 风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 61 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 6 2 、 内地与香港股票市场交易互联互通机制：是指上海证券交易所、深圳证券交易所分 别和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）建立技术连接，使内地和香港投 资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所 上市的股票，包括沪港股 票市场交易互联互通机制（以下简称沪港通）和深港股票市场交易互联互通机制（以下简称 深港通），以下简称港股通机制 63 、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的证 券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股 票 6 4 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金 管理 人概况 名称：同泰基金管理有限公司 住所及办公地址： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路 5001 号深业上城 ( 南 区 )T2 栋 41 层 法定代表人： 马俊生 设立时间： 2018 年 10 月 11 日 注册资本： 壹亿元整 电话： 0755 - 23537899 传真： 0755 - 23537801 联系人： 赵晓勤 股权结构： 股东名称 出资额 ( 万元 ) 股权比例 % 出资形式 刘文灿 3,820 38.2 现金 刘韫芬 3,200 32 现金 上海蓝尚投资管理 中心（有限合伙） 2,000 20 现金 马俊生 490 4.9 现金 王雪梅 490 4.9 现金 二、主要人员情况 1 、董事会成员 刘文灿先生，董事长，硕士， 21 年证券从业经验，曾任华夏基金财务总监、人力资源总 监、合规与风控总监等职务。 马俊生先生，董事，硕士， 21 年证券行业从业经验，曾任平安证券副总裁、华泰联合证 券总裁，分管过证券研究、投资银行、资产管理、风险投资、海外投资等多项业务。曾任中 国证券业协会投资银行业专业委员会委员、中国证券业协会资产管理业务专业委员会委员。 刘韫芬女士，董事，学士， 20 年金融行业从业经验，曾任国投瑞银运营部副总经理，熟 悉公募基金运营各个环节和流程。 韩世君先生，独立董事，博士，现任中央财经大学研究员，曾任北京市决策咨询中心副 主任，中国社会科学院财贸经济研究所研究员。 何拄峰先生，独立董事， 硕 士，曾任外交部世界知识出版社编辑组组长，新华社《中国 证券报》社记者部主任、驻中国证监会记者、新闻评论员等，易方达基金管理公司投资总监， 江南宏富基金公司（筹）董事总经理。 王海明先生，独立董事，博士，现任中国金融四十人论坛秘书长，历任《 21 世纪经济报 道》记者、评论员、研究员、社论委员会召集人。 2 、监事 石姗女士，职工监事，硕士，现任综合部人事主管，曾任中国国际金融股份有限公司人 事经理。 3 、公司高级管理人员 刘文灿先生，董事长，简历同上。 马俊生先生，总经理，简历同上。 孙万龙先生，副总经理，硕士， 16 年金融行业从业经验，曾任博时基金南方机构部客户 总监、华安基金华南机构负责人、富荣基金副总经理。 滕大江 先生，督察长，学士， 24 年金融行业从业经验，曾任平安证券风控经理、平安大 华风控经理、前海开源监察稽核部总监、富荣基金督察长，具有丰富的合规及风险管理经验。 杨伍先生，首席信息官，学士， 17 年金融行业从业经验，曾任民生加银基金信息技术部 运维主管、信达澳银基金信息技术部总监、平安科技产品副总监。 4 、基金经理 卞亚军先生，中国社会科学院研究生院经济学硕士。曾任红塔证券股份有限公司研究员、 投资经理助理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、基金经理，摩根士丹利华鑫基金管理有 限公司基金经理、基金投资部总监，上海濠河投资管理有限公司总经理等职。 2020 年 8 月 加入同泰基金管理有限公司，现任投资决策委员会联席主席兼基金经理。 2020 年 9 月 23 日 起担任同泰竞争优势混合型证券投资基金基金经理， 2020 年 12 月 31 日 起担任同泰远见灵 活配置混合型证券投资基金基金经理， 2021 年 4 月 8 日 起 担任同泰大健康主题混合型证券 投资基金基金经理， 2 021 年 7 月 26 日起担任 同泰数字经济主题股票型证券投资基金基金经 理， 2 021 年 8 月 30 日起担任 同泰行业优选股票型证券投资基金基金经理 ， 2021 年 12 月 27 日起担任同泰同欣混合型证券投资基金基金经理 。 鲁秦女士，硕士 。 曾任神州数码（中国）有限公司 ERP 实施顾问、中诚信证券评估有限 公司评级分析师、中债资信评估有限责任公司技术总监等职。 2019 年 8 月加入同泰基金管 理有限公司，现任投资研究部信用研究负责人兼基金经理。 2021 年 8 月 31 日起担任同泰恒 利纯债债券型证券投资基金基金经理， 2021 年 8 月 31 日起担任同泰恒兴纯债债券型证券投 资基金基金经理 ， 2021 年 10 月 29 日起担任同泰泰和三个月定期开放债券型证券投资基金 基金经理， 2021 年 12 月 27 日起担任同泰同欣混合型证券投资基金基金经理 。 王小根先生，硕士。曾任长城国瑞证券投资经 理，华泰证券信用研究员、投资经理，华 泰联合证券研究员、交易员，联合证券债券业务员等职。 2021 年 11 月加入同泰基金管理有 限公司，现任投资研究部基金经理。 2022 年 1 月 5 日起担任同泰同欣混合型证券投资基金 基金经理。 5 、投资决策委员会成员 投资决策委员会常设委员有：公司总经理马俊生、 投资决策委员会联席主席 卞亚军 、投 资研究部总监杨喆 。讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （ 1 ）依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （ 2 ）办理基金备案手续； （ 3 ）自《基金合同》生效之日起 ， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （ 4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （ 5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （ 6 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7 ）依法接受基金托管人的监督； （ 8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告 基金净值信息 ，确定基金份额申购、赎 回的价格； （ 9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （ 10 ）编制 季度 报告 、 中期报告 和年度报告； （ 11 ）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （ 12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （ 13 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （ 14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以 上； （ 17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （ 18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （ 19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （ 20 ）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21 ）监督基金 托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （ 22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （ 23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （ 24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人 应 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金 认购人； （ 25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1 、 基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销 售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止违法行为的发生。 2 、基金管理人承诺不从事下列行为： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金 财产 禁止 用于 从事下列行为： （ 1 ）承销证券； （ 2 ） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是 法律法规或中国证监会 另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）法律 、行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则， 防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不受上述规定的限制。 六、基金经理承诺 1 、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着勤勉尽责的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2 、不能利用职务之便为自己、受雇人或基金份额持有人以外的人谋取利益； 3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息 ，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的 利益，本基金管理人建立了科学合 理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作 程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度 的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制 度 和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、 操作守则等的具体说明。 2 、内部控制原则 （ 1 ）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包 括决策、执行、反馈和监督等各个环节； （ 2 ）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金资产、 自有资产与其他类型资产的运作相互分离； （ 3 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （ 4 ）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责 分明、职责明确并相互制衡； （ 5 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 合理地控制成本以达到最佳的内部控制效果。 3 、主要内部控制制度 （ 1 ） 内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司 财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计 系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基 金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产 登记 保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 （ 2 ） 风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机构设置、 风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制 度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度等程 序性风险管理制度。 （ 3 ） 监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知情 权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者 不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报 告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员， 明 确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部监察稽核制度、内部稽核业务细则等。通过这些制度的建立，检 查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执 行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：平安银行股份有限公司 注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023号平安金融中心 B座 26楼 法定代表人：谢永林 成立日期： 1987年 12月 22日 组 织形式：股份有限公司 注册资本： 19,405,918,198元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2008]1037 号 联系人：高希泉 联系电话： (0755) 2219 7701 1、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易 所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司 及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银行的控股股东。截至 2020年末，平安 银行有 100家分行（含香港分行） ,共 1,103家营业机构。 2020年，平安银行实现营业收入 1535.42亿元（同比增长 11.3%）、净利润 289.28亿元 （同比增长 2.6 %）、资产总额 44,685.14亿元（较上年末增长 13.4 %）、吸收存款本金余额 26,731.18亿元（较上年末增长 9.7 %）、发放贷款和垫款总额 26,662.97亿元（较上年末增长 14.8%）。 2、主要人员情况 黄伟，男，曾任中国太平洋财险山东分公司科长，阳光财产保险公司 高级主管，中国 民生银行资产托管部市场营销中心副总经理、总经理、营销与推动中心总经理。 2021年 2月 26日起担任平安银行股份有限公司资产托管事业部副总裁（主持工作）。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金 清算处、规划发展处、 IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8个处室，目前部门人员 为 73人，为客户提供专业化的托管服务。证券投资基金托管业务相关员工配置齐全且从业 经验丰富，托管部核心管理层具备银行管理、证券或托管业务十年以上从业经验。 3、基金托管业务经营情况 2008年 8月 15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。截至 2020年 末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计 4,626亿，平安银行已托管 187 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的 基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全 完整，确保有关 信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保 内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行， 促进经营目标的实现。 2 、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务 的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管 理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3 、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证 托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人 员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业 务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专 门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实 现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业普遍使用的“资产托管业务系统 —— 监控子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同 规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编 写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核 算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况 进行检查监督。 2 、监督流程 （ 1 ）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比 例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （ 2 ）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手 等内容进行合法合规性监督。 （ 3 ）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运 作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 （ 4 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释 或举证，并及时报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、销售机构 1 、直销机构 （ 1 ）同泰基金管理有限公司网上交易平台 交易网站： www.tongtaiamc.com 客服电话： 400 - 830 - 1666 （ 2 ）同泰基金管理有限公司直销交易平台 住所 及办公地址 ：深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路 5001 号深业上城 ( 南 区 )T2 栋 41 层 法定代表人： 马俊生 电话： 0755 - 235378 96 传真： 0755 - 2353780 6 客服电话： 400 - 830 - 1666 联系人： 吴宇擎 2 、其他基金销售机构 详见基金份额发售公告。基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更、调整本基金的 销售机构 ，并在基金管理人网站 更新 。 二、登记机构 名称：同泰基金管理有限公司 住所及办公地址： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路 5001 号深业上城 ( 南 区 )T2 栋 41 层 法定代表人：马俊生 电话： 0755 - 235378 33 传真： 0755 - 2353780 3 联系人 ：刘韫芬 三、 出具法律意见书的律师事务所 上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 韩炯 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师：黎明、陆奇 联系人：陆奇 四、 审计基金财产的会计师事务所 名称： 上会会计师事务所 （特殊普通合伙） 住所： 上海静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 办公地址： 上海静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 执行事务合伙人 ： 张晓荣 联系人： 杨小磊 联系电话： 13825264952 传真： 0755 - 83040876 经办注册会计师： 杨小磊、杨桂丽 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》、《基 金合同》 及其他有关规定，并经中国证监会 202 1 年 3 月 25 日证监许可 [ 202 1 ] 985 号 文注册 募集。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期限为不定期。 自 2021 年 9 月 24 日 至 2021 年 12 月 23 日 ，本基金面向个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资者同时发售，共募集 207,023,719.59 份，有效认购户数为 1 ,7 67 户 。 第七部分 基金 合同的生效 一、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2021 年 12 月 27 日正式生 效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日 出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告 中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当 在 销售机构办理基金 销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间 （若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日 时，则基金管理人可根据实际情况 决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时 提前发布的公告为准） ，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定 公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期货 交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接 受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 ， 但申请经登记机构 受理的不得撤销； 4 、 基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按 “ 先进先出 ” 的原则，对该 持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基金份额先赎 回，登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎 回费率 ； 5 、办理申购、赎回 业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则 ，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待； 6 、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 申购 款项，申购成立； 基 金份额 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立； 基金份额 登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后 ， 基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时， 赎回 款项的支付办法参照基 金合同有 关条款处理。 如 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非 基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款支付相应顺延。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内 （包括该日） 对该交易的有效性进 行确认。 T 日提交的有效申请，投资人 可 在 T+ 2 日后 （ 包括该日 ） 到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调 整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 本基金首次申购和单笔追加申购的最低金额均为 10 元，各销售机构在符合前述规定 的前提下，可根据情况调高首次申购和单笔追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为 准，投资人需遵循销售机构的相关规定 。本基金单笔赎回申请不低于 10 份基金份额，投资 人全部赎回时不受上述限制。各销售机构在符合上述规定的前提下，可根据情况调高单笔最 低赎回份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资人需遵循销售机构的相关规定 ； 2 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单个投资人申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例上限，以及拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人 基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请 参见 招 募说明书或 相关公告； 3 、本基金投资人在单个 基金 交易账户的最低基金份额不低于 10 份，若由于基金份额减 少类业务（如赎回、转换出等）导致投资人单个 基金 交易账户基金份额余额不足 10 份时， 基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回； 4 、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制 ，但法律法规或监管要求 另有规定的除外 ； 5 、 基金管理人可以规定基金单日净申购比例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上 限，具体规定请参见 更新的 招募说明书或相关公告。 6 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低 基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在 规定媒介 上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 申购费用 本基金 A 类基金份额的 申购费用由 申购该类基金份额的 投资人 承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。本基金 A 类份额 的申购费率随申购金 额的增加而递减，如下表所示 ： 申购金额（ M ） 申购费率 M ＜ 100 万 0.6 0% 100 万 ≤M ＜ 2 00 万 0.40 % 2 00 万 ≤M ＜ 500 万 0. 2 0% M≥500 万 每笔 1000 元 投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 本基金 C 类份额不收取申购费用。 2 、赎回费用 投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基 金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，对 A、 C类份额持有人收取不 同的赎回费。 （ 1 ） 本基金 A 类基金份额的赎回费率如下： 赎回份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≤N＜3个月 0.75% 3个月≤N＜6个月 0.50% N≥6个月 0.00% 备注： N 为基金份额持有期限，针对持有期限而言， 1 个月指 3 0 日。 对持续持有 A类基金份额时间少于 1个月的投资人，将赎回费全额计入基金财产；对 持续持有 A类份额时间大于等于 1个月但少于 3个月的投资人，将赎回费总额的 75%计入 基金财产；对持续持有 A类份额时间大于等于 3个月但少于 6个月的投资人，将赎回费总 额的 50%计入基金财产；对持续持有 A类份额时间大于等于 6个月的投资人，不收取赎回 费用。 未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 （ 2 ）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下： 赎回份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≤N＜1个月 0.50% N≥1个月 0.00% 备注： N 为基金份额持有期限，针对持有期限而言， 1 个月指 30 日。 对持续持有 C 类基金份额时间少于 1 个月的投资人，将赎回费全额计入基金财产；对 持续持有 C 类份额时间大于等于 1 个月的投资人，不收取赎回费用。 3 、基金管理人可以在《基金合同》 约 定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新 的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 4 、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且 对基金份额持有人利益无 实质性不利影响 的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活 动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要的手续后，对投资人 适当调低基金销售费用。 七、申购份额与赎回金额的计算 1 、基金申购份额的计算方法如下： （ 1 ） A 类基金份额： 本基金 A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： 1 ）适用于比例费率的情形 净申购金额＝申购金额 /(1 ＋申购费率 ) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 / 申购当日 A 类基金份额净值 2 ）适用于固定费用的情形 净申购金额＝申购金额 - 固定申购费用 申购份额＝净申购金额 / 申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.60 % ，假设申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝ 100,000/ (1 ＋ 0.60 %) ＝ 99,403.58 元 申购费用＝ 100,000 － 99,403.58 ＝ 596.42 元 申购份额＝ 99,403.58 /1.0160 ＝ 97,838.17 份 （ 2 ） C 类基金份额： 若投资者选择申购 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额 / 申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 申购份额 =100,000/1.0160 =98,425.20 份 2、基金赎回金额的计算 在本基金的赎回金额的计算公式为： 赎回费用＝ 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝ 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回费用 （1）例：某投资者赎回本基金100,000.00份A类基金份额，持有时间为2个月，对应 的赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金 额为： 赎回费用＝100,000×1.2500×0.75%＝937.50元 赎回金额=100,000×1.2500－937.50＝124,062.50元 （ 2 ）例：某投资者赎回本基金 1 0 0,000 .00 份 C类基金份额，持有时间为 20 天，适用 的赎回费率为 0. 50 % ，假设赎回当日 C类基金份额净值是 1.050 0 元，则其可得到的赎回金 额为： 赎回费用＝100,000×1.0500×0.50%＝525.00元 赎回金额=100,000×1.0500－525.00＝104,475.00元 3、基金份额净值的计算 本基金各类基金份额的基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计 算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 4、申购份额、余额的处理方式 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日该类基金份额的 基金份额净值为基准计算。申购涉及金额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以 后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购涉及份额的计算结果保留 到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 5、赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值为基准来计算并扣 除相应的费用，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。 八、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内（包括该日）对该交易的有效性进 行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调 整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （未完）  |