大摩优悦安和混合 : 关于旗下部分基金增加C类基金份额并修改基金合同等法律文件
原标题:大摩优悦安和混合 : 关于旗下部分基金增加C类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告 关于摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 旗下部分基金增加C类基金份额 并修改基金合同等法律文件的公告 为更好地满足广大投资人的投资需求，根据《中华人民共和国证券投资基金 法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机 构监督管理办法》等相关法律法规的规定及《摩根士丹利华鑫科技领先灵活配 置混合型证券投资基金基金合同》、《摩根士丹利华鑫内需增长混合型证券投资 基金基金合同》、《摩根士丹利华鑫优悦安和混合型证券投资基金基金合同》、 《摩根士丹利华鑫灵动优选债券型证券投资基金基金合同》的有关约定，摩根士 丹利华鑫基金管理有限公司（以下简称“本公司” ）经与基金托管人中国农业银 行股份有限公司（以下简称“基金托管人” ）协商一致并报中国证监会备案，决 定于2022年1月26日起对本公司管理的部分基金增加C类基金份额， 并相应修改 基金合同等法律文件相关条款。现将具体事项公告如下： 一、本次增加C0类基金份额的基金 1、经与基金托管人协商一致，以下基金将增加C0类基金份额： 序号基金全称C类份额代码 1 摩根士丹利华鑫科技领先灵活配置混合型证券投资基金014871 2 摩根士丹利华鑫内需增长混合型证券投资基金014869 3 摩根士丹利华鑫优悦安和混合型证券投资基金014867 4 摩根士丹利华鑫灵动优选债券型证券投资基金014868 上述基金将增加C类基金份额，形成A类和C类两类基金份额。两类基金份额 将分别设置对应的基金代码并分别计算基金份额净值， 投资者申购时可以自主 选择与A0类基金份额或C0类基金份额相对应的基金代码进行申购。C类基金 份额的初始基金份额净值不为1.00元，与当日A类份额的基金份额净值一致。 新增的C类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费， 不收取申购费 用。上述基金不同基金份额类别之间不能相互转换。原有的基金份额在增加了C 类基金份额后，全部自动转换为A类基金份额，该类份额的申购赎回业务规则以 及费率结构均保持不变。 2、上述基金C类基金份额的费率结构 （1）申购费 C类基金份额不收取申购费。 （2）赎回费 1）摩根士丹利华鑫灵动优选债券型证券投资基金的C类基金份额适用如下 赎回费率： 持有期（Y） 赎回费率 Y＜7日1.50% Y≥7日0 C0类基金份额的赎回费用由C0类基金份额持有人承担， 在基金份额持有 人赎回基金份额时收取。对C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财 产。 2）摩根士丹利华鑫科技领先灵活配置混合型证券投资基金、摩根士丹利华 鑫内需增长混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫优悦安和混合型证券投资基 金的C类基金份额适用如下赎回费率 ： 持有期（Y） 赎回费率 Y＜7日1.50% 7日≤Y＜30日0.5% Y≥30日0 C类基金份额的赎回费用由赎回C类基金份额持有人承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取。对C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财 产。 （3）销售服务费 上述基金C类基金份额的基金销售服务费年费率为0.40%，C类基金份额的 销售服务费按前一日C类基金份额资产净值的0.40%年费率计提。 二、C类基金份额适用销售机构 本公司直销渠道、宁波银行股份有限公司同业易管家平台、华鑫证券有限责 任公司、中信证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中国银河证券股 份有限公司、信达证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信证券（山 东）有限责任公司、华龙证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、东吴证券股 份有限公司、安信证券股份有限公司、华西证券股份有限公司、国金证券股份有 限公司、中信期货有限公司、东方财富证券股份有限公司、渤海证券股份有限公 司、中信证券华南股份有限公司、和讯信息科技有限公司、深圳众禄基金销售股 份有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上 海好买基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海长量基金销售有限 公司、诺亚正行基金销售有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、宜信 普泽（北京）基金销售有限公司、北京展恒基金销售股份有限公司、北京创金启 富基金销售有限公司、上海汇付基金销售有限公司、上海联泰基金销售有限公 司、上海凯石财富基金销售有限公司、上海利得基金销售有限公司、珠海盈米基 金销售有限公司、中证金牛（北京）基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限 公司、深圳市金斧子基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、北京新浪 仓石基金销售有限公司、北京中植基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公 司、济安财富（北京）基金销售有限公司、通华财富（上海）基金销售有限公司、 上海挖财基金销售有限公司、上海基煜基金销售有限公司、北京雪球基金销售有 限公司、腾安基金销售（深圳）有限公司、嘉实财富管理有限公司、大连网金基金 销售有限公司、江苏汇林保大基金销售有限公司、北京度小满基金销售有限公 司、玄元保险代理有限公司、泛华普益基金销售有限公司、奕丰基金销售有限公 司。 如办理上述基金C类基金份额的申购、赎回等业务的销售机构有新增或调 整，以本公司届时相关公告为准。 三、《基金合同》的修订内容 本次修订内容包括增加基金份额类别、销售服务费条款，修订与增加C0 类 基金份额相关的条款，并将在基金招募说明书、基金产品资料概要中相应更新。 本 次修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响， 基金合同的具体修订内容 详见附件。 重要提示： 1、上述基金增加C类基金份额并相应修改《基金合同》的事项对原有基金份 额持有人的利益无实质性不利影响。本公司已就相关事项履行规定程序，符合法 律法规及《基金合同》的约定。 2、本公司经与基金托管人协商一致，已相应修改上述基金的托管协议。 3、本公司在规定网站上同时公布经修改后的上述基金基金合同及托管协 议。本公司将据此相应修订并披露基金招募说明书及基金产品资料概要。 4、新增的上述基金C类份额于公告当日开放申赎（赎回、转换、定期定额投 资）业务。 5、投资人如对上述事项有任何疑问， 可以登录本公司网站（www.msfunds. com.cn）或拨打客户服务电话（400-8888-668）了解详情。 本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来 业绩表现。投资者应认真阅读拟投资基金的《基金合同》、招募说明书、基金产品 资料概要等法律文件，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、 投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹 配。 特此公告。 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 2022年1月26日 附件 ： 摩根士丹利华鑫科技领先灵活配置混合型证券投资基金基金合同修 订对照表 章节原文修订后内容 第一部分前言 七、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露 及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。 删除。 第二部分释义无 56、A0类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但不从 本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 57、C0类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 58、销售服务费：指从C类基金份额基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 第三部分基金的 基本情况 八、其他 八、基金份额类别 本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取前端申购费 的，称为A类基金份额；不收取前端申购费，而从本类别基金 资产中计提销售服务费的， 称为C类基金份额。A类基金份 额、C类基金份额分别设置代码， 分别计算和公告基金份额 净值和基金份额累计净值 。 基金份额净值计算公式为 ： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的 基金资产净值/该计算日发售在外的该类别基金份额总数。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理 人确定，并在招募说明书中公告。根据基金销售情况，在符合 法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，基金管理人可以增加新的基金份 额类别、或者调整现有基金份额类别的费率水平 、 或者停止 现有基金份额类别的销售等，或者对基金份额分类方法和规 则进行调整，并在调整实施日之前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告， 不需召开基金份额持有人大 会。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基 金份额类别之间不得互相转换。 第六部分基金份 额的申购与赎回 二、申购和赎回的开放日及时间 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或 者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申 购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价 格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间 办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约 定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构 确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类 基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当 日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后 计算的该类基金份额净值为基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、 本基金份额净值的计算， 保留到小数点后4 位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收 市后计算，并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊 情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公 告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金 申购份额的计算详见《招募说明书 》 。本基金的申购 费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产 品资料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述 计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金 额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由 基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料 概要中列示，其中对持续持有期少于7日的投资人收 取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。赎回 金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份 额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述 计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回 费用应根据法律法规规定的比例归入基金财产，具 体比例详见招募说明书， 未归入基金财产的部分用 于支付登记费和其他必要的手续费。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算， 并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊情况，经中国证监会 同意，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额 的计算详见《招募说明书》。本基金的A类基金份额的申购 费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 要中列示。本基金C类份额不收取申购费用。申购的有效份 额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值 ， 有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算 详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示，其中对持续持 有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费并全额计入 基金财产。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 该类基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 4、本基金A类基金份额申购费用由申购A类基金份额投 资人承担，不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有 人承担，在基金份额持有人赎回各类基金份额时收取。赎回 费用应根据法律法规规定的比例归入基金财产，具体比例详 见招募说明书，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （ 2 ） 部分延期赎回：……延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理 ， 无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 ……延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一 并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值 为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为 止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回申请将被撤销。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。 ……延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理 ， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算 赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 第七部分基金合 同当事人及权利义 务 一、基金管理人 （ 一）基金管理人简况 法定代表人：周熙 存续期限：50年 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 法定代表人：王鸿嫔 存续期限：永续经营 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规 定，基金管理人的义务包括但不限于： （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认 购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金净 值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金 管理人的义务包括但不限于： （8）采取适当合理的措施使计算各类基金份额认购、申 购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的 规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定各类基金 份额申购、赎回的价格； 二、基金托管人 …… 法定代表人：周慕冰 二、基金托管人 …… 法定代表人：谷澍 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净 值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格； （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类 基金份额净值、各类基金份额申购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 每份基金份额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 第八部分基金份 额持有人大会 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召 开基金份额持有人大会： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 ； …… 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商 后修改，不需召开基金份额持有人大会： （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内 且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的 前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调 整收费方式； （5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召 开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份 额持有人大会： （5 ） 调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销 售服务费率； …… 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对现有 基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基 金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或调整收 费方式； …… （5） 在符合法律法规且对基金份额持有人无实质性不 利影响的情况下，增加新的基金份额类别、或者调整现有基 金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售 等，或者对基金份额分类方法和规则进行调整； （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份 额持有人大会的其他情形。 第十四部分基金 资产估值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基 金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精 确到0.0001元 ， 小数点后第5位四舍五入。国家另有 规定的，从其规定。基金管理人每个工作日计算基金 资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂 停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基 金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 四、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基 金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基 金份额净值均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国 家另有规定的，从其规定。本基金A0类基金份额和C0类基金 份额将分别计算基金份额净值。基金管理人每个工作日计算 基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管 理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基 金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净 值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合 理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基 金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （ 1 ） 基金份额净值计算出现错误时，基金管理 人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理 的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理 人应当公告。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措 施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额 净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1 ） 任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人 应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防 止损失进一步扩大。 （2） 任一类基金份额净值估值错误偏差达到该类基金 份额净值的0 . 25%时 ， 基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案； 错误偏差达到该类基金份额净值的0.5% 时，基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算， 基金管人负责进行复 核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当 日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送 给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金 管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净 值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对 净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 对基金净值予以公布。 第十五部分基金 费用与税收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 3、C类基金份额的销售服务费； 并相应调整序号 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 …… 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金 额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A0类基金份额不收取销售服务费，C0类基金份额 的销售服务费年费率为0.40%。 本基金销售服务费按前一日C0类基金份额的资产净值 的0.40%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H0为C0类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E0为C0类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月 支付，由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款 指令， 基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人， 由基金管理人代付给销售机 构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金 管理人的基金行销广告费、促销活动费、基金份额持有人服 务费等。 基金销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。 上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用” ，根据有 关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费 用，由基金托管人从基金财产中支付。 第十六部分基金 的收益与分配 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红 利再投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自 动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面 值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每 单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、每一基金份额享有同等分配权； 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投 资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类 别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去该类别 每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续 费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于 一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动 转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由 投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足 于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金 份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 第十八部分 基金的信息披 露 五、公开披露的基金信息 （四）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购 或者赎回前， 基金管理人应当至少每周在指定网站 披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管 理人应当在不晚于每个开放日的次日， 通过指定网 站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的 基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的 次日， 在指定网站披露半年度和年度最后一日的基 金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等 信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计 算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资 料。 …… （七）临时报告 16、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百 分之零点五； 五、公开披露的基金信息 （四）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后 ， 在开始办理基金份额申购或者赎 回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基 金份额净值和各类基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当 在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构 网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份额净值和各类 基金份额累计净值。 基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在 指定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值 和各类基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披 露文件上载明各类基金份额申购、赎回价格的计算方式及有 关申购、赎回费率，并保证投资者能够在销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息资料。 …… （七）临时报告 16、管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用 计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值 百分之零点五； 六、信息披露事务管理 …… 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监 会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制 的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价格 、 基金定期报告、更新的招募说明书 、 基金产品 资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子 确认。 六、信息披露事务管理 …… 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定 和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价格、基金定期 报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理 人进行书面或电子确认。 第十九部分基金 合同的变更、终止 与基金财产的清算 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清 算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳 所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案 ， 将基金财产清算后的全 部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基 金债务后，按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自 基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中 的分配比例 ， 并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按 各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 附件：摩根士丹利华鑫内需增长混合型证券投资基金基金合同修订对照表 章节原文修订后内容 第一部分前言 六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露 及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。 删除。 第二部分释义 7、基金产品资料概要：指《摩根士丹利华鑫内需增 长混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更 新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披 露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行） …… 无 7、基金产品资料概要：指《摩根士丹利华鑫内需增长混合型 证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 …… 59、A0类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 60、C0类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 61、销售服务费：指从C类基金份额基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 第三部分基金的 基本情况 无 八、基金份额类别 本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取前端申购费 的，称为A类基金份额；不收取前端申购费，而从本类别基金 资产中计提销售服务费的， 称为C类基金份额。A类基金份 额、C类基金份额分别设置代码， 分别计算和公告基金份额 净值和基金份额累计净值。基金份额净值计算公式为 ： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的 基金资产净值/该计算日发售在外的该类别基金份额总数。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理 人确定，并在招募说明书中公告。根据基金销售情况，在符合 法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，基金管理人可以增加新的基金份 额类别、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止 现有基金份额类别的销售等，或者对基金份额分类方法和规 则进行调整，并在调整实施日之前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告， 不需召开基金份额持有人大 会。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基 金份额类别之间不得互相转换。 第六部分基金份 额的申购与赎回 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或 者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申 购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价 格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间 办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约 定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构 确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类 基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、 “未知价” 原则 ， 即申购 、 赎回价格以申请当 日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 三、申购与赎回的原则 1 、 “未知价”原则 ， 即申购、赎回价格以申请当日收市后 计算的该类基金份额净值为基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后4 位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收 市后计算，并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊 情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金 申购份额的计算详见《招募说明书》。本基金的申购 费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产 品资料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述 计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金 额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由 基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料 概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份 额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用 ， 赎回 金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 4 、 申购费用由投资人承担 ， 不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回 费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定， 具体见招募说明书的规定， 未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费，其中，对持续 持有期少于70日的投资者收取不低于1.5%的赎回 费，并全额计入基金财产。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算， 并根据 《 基金合同》的约定公告。遇特殊情况，经履行适当程 序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式 ： 本基金申购份额 的计算详见《招募说明书》。本基金的A类基金份额的申购 费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 要中列示。本基金C类份额不收取申购费用。申购的有效份 额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算 详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定 ， 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为按 实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣 除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担 。 4、本基金A类基金份额申购费用由申购A类基金份额投 资人承担，不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有 人承担，在基金份额持有人赎回各类基金份额时收取。赎回 费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招 募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和 其他必要的手续费，其中，对持续持有期少于70日的投资者 收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择 ， 投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。 第七部分基金合 同当事人及权利义 务 一、基金管理人 （一 ） 基金管理人简况 法定代表人：周熙 存续期限：50年 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 法定代表人：王鸿嫔 存续期限：永续经营 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法 》 及其他有关规 定，基金管理人的义务包括但不限于： （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认 购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同 》 等法律文件的规定 ， 按有关规定计算并公告基金净 值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法 》 及其他有关规定，基金 管理人的义务包括但不限于： （8）采取适当合理的措施使计算各类基金份额认购、申 购 、 赎 回 和注销价格的方法符合《基金合同 》 等法律文件的 规定 ， 按有关规定计算并公告基金净值信息 ， 确定各类基金 份额申购、赎回的价格； 二、基金托管人 …… 法定代表人：周慕冰 二、基金托管人 …… 法定代表人：谷澍 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净 值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格； （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类 基金份额净值、各类基金份额申购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 每份基金份额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 第八部分基金份 额持有人大会 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召 开基金份额持有人大会 ， 法律法规或中国证监会另 有规定的除外： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； …… 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围 内且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人 协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调 低赎回费率或除基金管理费、基金托管费之外的其 他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 一 、 召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份 额持有人大会 ， 法律法规或中国证监会另有规定的除外： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销 售服务费率； …… 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对现 有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情 况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金 份额持有人大会： （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回 费率、调低销售服务费率或除基金管理费、基金托管费之外 的其他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 第十四部分基金 资产估值 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基 金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精 确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理 人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机 制。国家另有规定的，从其规定。基金管理人每个工 作日计算基金资产净值及基金份额净值 ， 并按规定 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂 停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基 金托管人复核无误后 ， 由基金管理人按约定对外公 布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基 金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基 金份额净值均精确到0.0001元 ， 小数点后第5位四舍五入。基 金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机 制。国家另有规定的，从其规定。本基金A0类基金份额和C0 类基金份额将分别计算基金份额净值。基金管理人每个工作 日计算基金资产净值及各类基金份额净值 ，并按规定公告 。 2 、 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管 理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基 金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净 值结果发送基金托管人 ， 经基金托管人复核无误后 ， 由基金 管理人按约定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合 理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基 金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理 人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理 的 措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0 .2 5 %时，基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理 人应当公告，并报中国证监会备案。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措 施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额 净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人 应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防 止损失进一步扩大。 （2） 任一类基金份额净值估值错误偏差达到该类基金 份额净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案； 错误偏差达到该类基金份额净值的0.5% 时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行 复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算 当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金 托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值按约定 予以公布。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金 管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净 值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对 净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 对基金净值按约定予以公布。 第十五部分基金 费用与税收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 3、C类基金份额的销售服务费； 并相应调整序号 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 …… 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金 额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A0类基金份额不收取销售服务费，C0类基金份额 的销售服务费年费率为0.40%。 本基金销售服务费按前一日C0类基金份额的资产净值 的0. 4 0%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H8为C8类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E8为C8类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月 支付， 由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，在月初5个工作日内、按照与基金管理人协商一致的方式 进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时 联系基金托管人协商解决。 基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金 管理人的基金行销广告费、促销活动费、基金份额持有人服 务费等。 基金销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。 上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用” ， 根据有 关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费 用，由基金托管人从基金财产中支付。 第十六部分基金 的收益与分配 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红 利再投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自 动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面 值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每 单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投 资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类 别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去该类别 每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续 费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于 一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时 ， 基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动 转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由 投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足 以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金 份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的计算方法 ， 依照《业务规则》执行。 第十八部分 基金的信息披 露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购 或者赎回前， 基金管理人应当至少每周在规定网站 披露一次基金份额净值和基金份额累计净值； 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管 理人应当在不晚于每个开放日的次日， 通过规定网 站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的 基金份额净值和基金份额累计净值； 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一 日的次日， 在规定网站披露半年度和年度最后一日 的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等 信息披露文件上载明基金份额申购 、 赎回价格的计 算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信 息资料。 …… （七）临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百 分之零点五； 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎 回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基 金份额净值和各类基金份额累计净值； 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当 在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构 网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类 基金份额累计净值； 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次 日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额 净值和各类基金份额累计净值。 （五）基金份额申购 、 赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披 露文件上载明各类基金份额申购、赎回价格的计算方式及有 关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站 或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 …… （七）临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用 计提标准、计提方式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值 百分之零点五； 六、信息披露事务管理 …… 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监 会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制 的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告 、 更新的招募说明书、基金产品 资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子 确认。 六、信息披露事务管理 …… 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定 和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值 、 各类基金份额申购赎回价格、基金定期 报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理 人进行书面或电子确认。 第十九部分基金 合同的变更、终止 与基金财产的清算 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清 算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳 所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全 部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基 金债务后，按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自 基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中 的分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按 各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 附件 ： 摩根士丹利华鑫优悦安和混合型证券投资基金基金合同修订对照表 章节原文修订后内容 第一部分前言 六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露 及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。 删除。 第二部分释义 7、基金产品资料概要：指《摩根士丹利华鑫优悦安 和混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更 新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披 露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行） …… 无 7、基金产品资料概要：指《摩根士丹利华鑫优悦安和混合型 证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 …… 59、AI类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 60、CI类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 61、销售服务费：指从C类基金份额基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 第三部分基金的 基本情况 无 八、基金份额类别 本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取前端申购费 的，称为A类基金份额；不收取前端申购费，而从本类别基金 资产中计提销售服务费的， 称为C类基金份额。A类基金份 额、C类基金份额分别设置代码， 分别计算和公告基金份额 净值和基金份额累计净值。基金份额净值计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的 基金资产净值/该计算日发售在外的该类别基金份额总数。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理 人确定，并在招募说明书中公告。根据基金销售情况，在符合 法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，基金管理人可以增加新的基金份 额类别、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止 现有基金份额类别的销售等，或者对基金份额分类方法和规 则进行调整，并在调整实施日之前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告， 不需召开基金份额持有人大 会。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基 金份额类别之间不得互相转换。 第六部分基金份 额的申购与赎回 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或 者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申 购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价 格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间 办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约 定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构 确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类 基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “未知价” 原则 ， 即申购、赎回价格以申请当 日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则 ， 即申购、赎回价格以申请当日收市后 计算的该类基金份额净值为基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后4 位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收 市后计算，并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊 情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金 申购份额的计算详见《招募说明书》。本基金的申购 费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产 品资料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述 计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式 ： 本基金赎回金 额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由 基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料 概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份 额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回 金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担 。 4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回 费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定， 具体见招募说明书的规定， 未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费，其中，对持续 持有期少于7I日的投资者收取不低于1.5%的赎回 费，并全额计入基金财产。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算， 并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊情况 ， 经履行适当程 序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额 的计算详见《招募说明书》。本基金的A类基金份额的申购 费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 要中列示。本基金C类份额不收取申购费用。申购的有效份 额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算 详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为按 实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣 除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 4、本基金A类基金份额申购费用由申购A类基金份额投 资人承担，不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有 人承担，在基金份额持有人赎回各类基金份额时收取。赎回 费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招 募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和 其他必要的手续费，其中，对持续持有期少于7I日的投资者 收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （ 2）部分延期赎回 ： ……延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理 ， 无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。 第七部分基金合 同当事人及权利义 务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 法定代表人：周熙 存续期限：50年 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 法定代表人：王鸿嫔 存续期限：永续经营 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规 定，基金管理人的义务包括但不限于： （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认 购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金净 值信息，确定基金份额申购、赎回的价格 ； 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金 管理人的义务包括但不限于： （8）采取适当合理的措施使计算各类基金份额认购、申 购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的 规定，按有关规定计算并公告基金净值信息 ， 确定各类基金 份额申购、赎回的价格 ； 二、基金托管人 …… 法定代表人：周慕冰 二、基金托管人 …… 法定代表人：谷澍 （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净 值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格； （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类 基金份额净值、各类基金份额申购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 每份基金份额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 第八部分基金份 额持有人大会 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召 开基金份额持有人大会， 法律法规或中国证监会另 有规定或基金合同另有约定的除外： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； …… 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围 内且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人 协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调 低赎回费率或除基金管理费、基金托管费之外的其 他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份 额持有人大会，法律法规或中国证监会另有规定或基金合同 另有约定的除外： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销 售服务费率； …… 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对现 有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情 况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金 份额持有人大会： （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回 费率、调低销售服务费率或除基金管理费、基金托管费之外 的其他应由基金承担的费用，或调整基金份额类别设置； 第十四部分基金 资产估值 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基 金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精 确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理 人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机 制。国家另有规定的，从其规定。基金管理人每个工 作 日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂 停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基 金托管人复核无误后， 由基金管理人按约定对外公 布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基 金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基 金份额净值均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基 金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机 制。国家另有规定的，从其规定。本基金AI类基金份额和CI 类基金份额将分别计算基金份额净值。基金管理人每个工作 日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管 理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基 金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净 值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人按约定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合 理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基 金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错 误时 ， 视为基金份额净值错误 。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理 人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理 的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.2 5 %时，基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理 人应当公告，并报中国证监会备案。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措 施确保基金资产估值的准确性 、 及时性。当任一类基金份额 净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误 。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下 ： （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人 应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防 止损失进一步扩大。 （ 2 ） 任一类基金份额净值估值错误偏差达到该类基金 份额净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案； 错误偏差达到该类基金份额净值的0.5% 时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行 复核 。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算 当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金 托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值按约定 予以公布。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金 管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净 值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对 净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 对基金净值按约定予以公布。 第十五部分基金 费用与税收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 3、C类基金份额的销售服务费； 并相应调整序号 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 …… 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定 ， 按费用实际支出金 额列入当期费用 ， 由基金托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金AI类基金份额不收取销售服务费，CI类基金份额 的销售服务费年费率为0.40%。 本基金销售服务费按前一日CI类基金份额的资产净值 的0.40%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 HI为CI类基金份额每日应计提的基金销售服务费 EI为CI类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月 支付， 由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，在月初5个工作日内、按照与基金管理人协商一致的方式 进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时 联系基金托管人协商解决。 基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金 管理人的基金行销广告费、促销活动费、基金份额持有人服 务费等。 基金销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。 上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用” ，根据有 关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费 用，由基金托管人从基金财产中支付。 第十六部分基金 的收益与分配 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红 利再投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自 动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面 值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每 单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投 资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类 别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去该类别 每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续 费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于 一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动 转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由 投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足 以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金 份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 第十八部分 基金的信息披 露 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购 或者赎回前， 基金管理人应当至少每周在规定网站 披露一次基金份额净值和基金份额累计净值； 在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管 理人应当在不晚于每个开放日的次日， 通过规定网 站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的 基金份额净值和基金份额累计净值； 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一 日的次日， 在规定网站披露半年度和年度最后一日 的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等 信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计 算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信 息资料 。 …… （七）临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提 标准、计提方式和费率发生变更； 16 、 基金份额净值计价错误达基金份额净值百 分之零点五； 五、公开披露的基金信息 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎 回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基 金份额净值和各类基金份额累计净值； 在开始办理基金份额申购或者赎回后 ， 基金管理人应当 在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构 网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类 基金份额累计净值； 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次 日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额 净值和各类基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披 露文件上载明各类基金份额申购、赎回价格的计算方式及有 关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站 或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 …… （七）临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用 计提标准、计提方式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值 百分之零点五； 六、信息披露事务管理 …… 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监 会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制 的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品 资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子 确认。 六、信息披露事务管理 …… 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定 和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价格、基金定期 报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理 人进行书面或电子确认。 第十九部分基金 合同的变更、终止 与基金财产的清算 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清 算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳 所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案 ， 将基金财产清算后的全 部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基 金债务后，按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自 基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中 的分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按 各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 附件：摩根士丹利华鑫灵动优选债券型证券投资基金基金合同修订对照表 章节原文修订后内容 第一部分前言 六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露 及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行。 删除。 第二部分释义 无 58、AI类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但不从 本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 59、CI类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 60、销售服务费：指从C类基金份额基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 第三部分基金的 基本情况 八、其他 基金管理人可根据基金实际运作情况 ， 在不违 反法律法规 、 基金合同的约定以及对基金份额持有 人利益无实质不利影响的情况下， 经与基金托管人 协商一致，在履行证监会要求相关流程后，增加新的 基金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份 额分类办法及规则进行调整并公告， 不需召开基金 份额持有人大会审议。 八、基金份额类别 本基金根据申购费 、 销售服务费收取方式的不同 ， 将基 金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取前端申购费 的，称为A类基金份额；不收取前端申购费，而从本类别基金 资产中计提销售服务费的， 称为C类基金份额。A类基金份 额、C类基金份额分别设置代码， 分别计算和公告基金份额 净值和基金份额累计净值。基金份额净值计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的 基金资产净值/该计算日发售在外的该类别基金份额总数 。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理 人确定，并在招募说明书中公告 。 根据基金销售情况，在符合 法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，基金管理人可以增加新的基金份 额类别、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止 现有基金份额类别的销售等，或者对基金份额分类方法和规 则进行调整 ， 并在调整实施日之前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告 ， 不需召开基金份额持有人大 会。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基 金份额类别之间不得互相转换。 第六部分基金份 额的申购与赎回 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或 者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换 。 投资者 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申 购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价 格。 二、申购和赎回的开放日及时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 …… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间 办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约 定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构 确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类 基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当 日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后 计算的该类基金份额净值为基准进行计算； 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算， 保留到小数点后4 位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收 市后计算，并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊 情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金 申购份额的计算详见《招募说明书》。本基金的申购 费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产 品资料概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述 计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金 额的计算详见 《 招募说明书》。本基金的赎回费率由 基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料 概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份 额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回 金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 4、申购费用由投资者承担，不列入基金财产。 5 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回 费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定， 具体见招募说明书的规定， 未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对持续 持有期少于7I日的投资者收取不低于1.50%的赎回 费并全额计入基金财产。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算 ， 并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊情况，经履行适当程 序，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额 的计算详见《招募说明书》。本基金的A类基金份额的申购 费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概 要中列示。本基金C类份额不收取申购费用。申购的有效份 额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位 ， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算 详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定， 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为按 实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣 除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 4、本基金A类基金份额申购费用由A类基金份额投资者 承担，不列入基金财产 。 5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有 人承担，在基金份额持有人赎回各类基金份额时收取。赎回 费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招 募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和 其他必要的手续费。其中，对持续持有期少于7I日的投资者 收取不低于 1 .5 0 %的赎回费并全额计入基金财产。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类 推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时 未作明确选择， 投资者未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回 部分作自动延期赎回处理。 第七部分基金合 同当事人及权利义 务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 法定代表人：周熙 存续期限 ： 5 0 年 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 法定代表人：王鸿嫔 存续期限：永续经营 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规 定，基金管理人的义务包括但不限于： （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认 购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金净 值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； 一、基金管理人 （二） 基金管理人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金 管理人的义务包括但不限于： （8）采取适当合理的措施使计算各类基金份额认购、申 购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的 规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定各类基金 份额申购、赎回的价格； （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净 值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格； （二）基金托管人的权利与义务 （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类 基金份额净值、各类基金份额申购、赎回价格； 三、基金份额持有人 …… 每份基金份额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 第八部分基金份 额持有人大会 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召 开基金份额持有人大会，法律法规、中国证监会另有 规定的除外： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； …… 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围 内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前 提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商 后修改，不需召开基金份额持有人大会： （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或 变更收费方式； …… （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召 开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份 额持有人大会，法律法规、中国证监会另有规定的除外： （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销 售服务费率； …… 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基 金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可 由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售 服务费率或变更收费方式； …… （7） 在符合法律法规且对基金份额持有人无实质性不 利影响的情况下，增加新的基金份额类别、或者调整现有基 金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售 等，或者对基金份额分类方法和规则进行调整； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份 额持有人大会的其他情形。 第十四部分基金 资产估值 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基 金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精 确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生 的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎 回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基 金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂 停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基 金托管人复核无误后， 由基金管理人按约定对外公 布。 四、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基 金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基 金份额净值均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回 情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规 定。本基金AI类基金份额和CI类基金份额将分别计算基金 份额净值。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金 份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管 理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基 金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净 值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人按约定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合 理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基 金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理 人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理 的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理 人应当公告，并报中国证监会备案。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措 施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额 净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误。 …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人 应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防 止损失进一步扩大。 （2） 任一类基金份额净值错误偏差达到该类基金份额 净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国 证监会备案； 错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行 复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算 当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金 托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值按约定 予以公布。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金 管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净 值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对 净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 对基金净值按约定予以公布。 第十五部分基金 费用与税收 一、基金费用的种类 …… 一、基金费用的种类 3、C类基金份额的销售服务费； 并相应调整序号 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 …… 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金 额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金AI类基金份额不收取销售服务费，CI类基金份额 的销售服务费年费率为0.40%。 本基金销售服务费按前一日CI类基金份额的资产净值 的0.40%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数（未完）  |