银华鑫锐灵活配置混合(LOF)C : 银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金产品资料概要更新
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金 产品资料概要更新 编制日期： 2022-01-27 送出日期： 2022-01-28 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华鑫锐灵活配置混合 （ LOF ） 基金代码 161834 下属基金简称 银华鑫锐灵活配置混合 （ LOF ） A 下属基金代码 161834 下属基金简称 银华鑫锐灵活配置混合 （ LOF ） C 下属基金代码 014349 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2016 - 08 - 01 上市交易所及 上市日期 深圳证券交易所 2016-09-23 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王海峰 2019 - 08 - 01 2008 - 07 - 16 注：本基金A类基金份额的扩位证券简称为银华鑫锐LOF。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金转为上市开放式基金（ LOF ）后，通过精选具有估值优势和成长优势的公司 股票进行投资，力争获取超越业绩比较基准的收益，追求基金资产的长期稳定增 值。 投资范围 本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创业板股票、 存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债券、 公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方 政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会 允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存 单、银行存款、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其 他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为： 本基金转为上市开放式基金（ LOF ）后，股票资产占基金资产的比例为 0% - 95% ；每 个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产 净值 5 ％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当 程序后，可以调整上述投资品种的投资比例，其投资比例遵循届时有效的法律法 规和相关规定。 主要投资策略 本基金转为上市开放式基金（ LOF ）后，在积极把握宏观经济 周期、证券市场变化 以及证券市场参与各方行为逻辑的基础上，通过精选具有估值优势和成长优势的 公司股票进行投资，力争获取超越业绩比较基准的收益。 股票投资策略 （ 1 ）行业配置策略 在进行业配置时，在投资组合管理过程中，基金管理人也将根据宏观经济形势以 及各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。 （ 2 ）优选个股策略 1 ）确定股票初选库 本基金将采用定量与定性分析相结合的方式确定股票初选库。基金管理人将综合 考虑个股的价值程度、成长能力、盈利趋势等对个股进行初选 , 严格遵循“价 / 内 在价值”的投资理念。 2 ）股票基 本面分析 本基金严格遵循“价 / 内在价值”的投资理念。虽然证券市场价格波动不定，但随 着时间的推移价格会反映其内在价值。 个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性现金流预测和行业环境评估等。 基本面分析是从定性和定量两个方面考虑行业竞争趋势、公司现金流增长的主要 驱动因素，业务发展关键点等从而明确财务预测加以评估。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 50%+ 中国债券总指数收益率× 50% 风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市 场基金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华鑫锐灵活配置混合（ LOF ） A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 50 万元 1.5% 场内、场外 50 万元≤ M ＜ 100 万元 1.2% 场内、场外 100 万元≤ M ＜ 200 万元 1% 场内、场外 200 万元≤ M ＜ 500 万元 0.6% 场内、场外 500 万元≤ M 1,000 元每笔 场内、场外 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% 场外 7 天≤ N ＜ 365 天 0.5% 场外 365 天≤ N ＜ 730 天 0.25% 场外 730 天≤ N 0% 场外 N ＜ 7 天 1.5% 场内 7 天≤ N 0.5% 场内 银华鑫锐灵活配置混合（ LOF ） C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 天 1.50% 场外 7 天≤ N ＜ 30 天 0.50% 场外 30 天≤ N 0% 场外 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 销售服 务费 银华鑫锐灵活配置混 合（ LOF ） A - 银华鑫锐灵活配置混 合（ LOF ） C 0.60% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书 “ 基金的费用 与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险：流动性风险：本基金基金合同生效后第三个年度对日起本基金转为 上市开放式基金（ LOF ）后的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资者的申购和赎回。 如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影 响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生 基金仓位调整的困难，导致流动性风险，进而影响基金份额净值。基金投资股指期货的风险： 投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股 指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更 高的风险。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值有 可能使基金资产面临损失风险。股 指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微 小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没 有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。投资科创板股 票的风险：（ 1 ）市场风险（ 2 ）流动性风险（ 3 ）信用风险（ 4 ）集中度风险（ 5 ）系统性风险 （ 6 ）政策风险。投资北京证券交易所股票的风险，包括：（ 1 ）上市公司经营风险、（ 2 ）股 价大幅波动风险、（ 3 ）流动性风险、（ 4 ）转板风险、（ 5 ）退市风险、（ 6 ） 系统性风险、（ 7 ） 集中度风险、（ 8 ）政策风险、（ 9 ）监管规则变化的风险。 此外，本基金本基金还将面临投资存托凭证的风险、侧袋机制的风险、市场风险、基金 运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报 告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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