汇添富创新增长一年定开混合A : 汇添富创新增长一年定期开放混合型证券投资基金更新招募说明书(2022年1月28日更新)
原标题:汇添富创新增长一年定开混合A : 汇添富创新增长一年定期开放混合型证券投资基金更新招募说明书(2022年1月28日更新) 汇添富 创新 增长一年定期开放 混合型 证券投资基金 更新 招募说明书 （ 2 02 2 年 1 月 2 8 日更新） 基金管理人： 汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人： 中国工商 银行股份有限公司 目 录 第一部分 前言 ................................ ................................ ................................ ............................... 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................. 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................. 25 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............. 30 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................. 32 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ......... 38 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 39 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................. 51 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................. 70 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............. 72 第十二部分 基金 资产估值 ................................ ................................ ................................ ......... 73 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 80 第十四部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 82 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 85 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 86 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................. 94 第十八部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ............... 107 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ....................... 110 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ........................... 112 第二十一部分 托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ....................... 129 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............... 149 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ............................... 151 第二十四部分 招募说明书的存放和查阅方式 ................................ ................................ ....... 152 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ........... 153 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可2020年5月29日【2020】1026号 文注册募集。本基金基金合同于2020年6月22日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应 的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投 资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系 统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产 生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基 金的特定风险等等。 本基金为混合型基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、高于债券型基 金及货币市场基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点 （以下简称 “ 港股通机制 ” ） 允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称 “ 港 股 通 标的股 票 ” ）的， 会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下 交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不能正常 交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等 。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金可投资于全国中小企业股份转让系统 （以下或简称“新三板”） 挂牌 公司股票 ， 虽仅限于投资精选层股票，但仍 可能面临 参与挂牌股票交易产生 的风 险 ， 包括 ： 流动性风险（新三板挂牌公司股权相对集中、投资者门槛较高，因此 市场整体流动性弱于沪深证券交易所，投资者可能在特定阶段对新三板精选层部 分个股形成一致性预期， 因此基金存在持有股票无法正常交易的风险）、挂牌公 司的经营风险（部分挂牌公司具有规模较小，对单一技术依赖度较高，受技术更 新换代影响较大；对核心技术人员依赖度较高；客户集中度高，议价能力不强等 特点。部分公司抗市场风险和行业风险的能力较弱，业务收入可能波动较大）、 挂牌公司的降层风险（新三板精选层设有定期退出机制和即时退出机制，对于不 符合条件的精选层公司将会调至创新层甚至是基础层，本基金可能不能及时将该 股票调出投资组合，在此过程中可能引发股价的较大幅度波动，可能给基金净值 带来不利影响）、挂牌公司终止挂牌风险（新三板 挂牌公司可以根据公司经营需 要主动终止挂牌，也可能由于违反全国股转公司的相关规定被实行强制终止挂 牌，终止挂牌可能会给本基金带来不利影响）、股价波动风险（新三板市场的制 度规则，包括股票发行、交易、分层管理、投资者适当性等方面与沪深证券交易 所的制度规则存在一定差别，包括精选层挂牌股票连续竞价股票涨跌幅为 30% ， 首日无涨跌幅限制；投资者申请参与精选层股票发行和交易的门槛为 100 万元； 企业挂牌精选层的市值或营收要求较低等，这些制度上的差异可能导致挂牌股票 股价波动较大） 等， 具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章 节的具 体内容。 基金资产并非必要投资新三板精选层挂牌股票，基金可根据投资策略的需要 或不同板块市场环境的变化，选择是否将基金资产投资于新三板精选层挂牌股 票。 本基金的投资范围包括存托凭证，除普通股票投资可能面临的宏观经济风 险、政策风险、市场风险、流动性风险外，还将面临存托凭证持有人与持有基础 股票的股东在法律地位享有权利等方面存在差异可能引发的风险、发行人采用协 议控制架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有人权益被摊薄的风 险、交易机制相关风险、存托凭证退市风险等其他风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在 大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。法 律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 本次招募说明书更新主要涉及 基金管理人信息 ， 更新所载内容截止日为 2 02 2 年 1 月 28 日 ，有关财务数据和净值表现截止日为 2020 年 12 月 31 日 。 第一部分 前言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金 法》 ” ） 、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 、《公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》 及其他有关法律法规以及《 汇添富 创新 增长一年定期开放 混 合型 证券投资基金 基金合同》编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、 完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金基金 份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额 持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金： 指汇添富 创新 增长一年定期开放 混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司 3 、基金托管人：指 中国工商 银行股份有限公司 4 、基金合同： 指 《 汇添富 创新 增长一年定期开放 混合型证券投资基金基金 合同 》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 汇添富 创新 增 长一年定期开放 混合型证券投资基金托管协议 》 及对该托管协 议的任何有效修订 和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《 汇添富 创新 增长一年定期开放 混合型 证券投资基金招募说明书 》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《 汇添富 创新 增长一年定期开放 混合型证券投资 基金基金产品资料概要 》及其更新 8 、基金份额发售公告：指《 汇添富 创新 增长一年定期开放 混合型证券投资 基金基金份额发售公告 》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代 表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修正的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指 中国证监会 20 19 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的 ，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做 出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资 者境内证券投资管理 办法》 （包括其不时修订） 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》 （包括其不时修订） 及相关法律法规规定，运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得 基金份额的投资 人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 25 、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销 售服务协议，办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇添富基金管理 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机 构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获 得中国证监会书面确认的 日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 3 7 、 封闭期：本基金以 1 年为一个封闭 期，在封闭期内，本基金不接受基金 份额的申购和赎回，每个封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或 每个开放期结束之日次日起（包括该日）至 1 年后年度对日的前一日止 38 、年度对日：指某一特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期为 非工作日，则顺延至下一工作日，若该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至 该月最后一日的下一工作日 39 、 开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期 结束后进入开放期。本基金的每个开放期不少于 5 个工作日 、不超过 2 0 个工作 日，具体期间由基金管理人在上一个封闭期结束前 公告说明。在开放期间本基金 采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务 4 0 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（如 遇香港联合交易所法定节假日或因其他原因暂停营业或港股通暂停交易的情形， 基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务） 41 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42 、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 43 、认购： 指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44 、申购：指基金合同生效后 的开放期 ，投资人根据基金合同和招募说明书 的规定申请购买基金份额的行为 45 、赎回：指基金合同生效后 的开放期 ，基金份额持有人按基金合同和招募 说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 6 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 47 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销 售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 48 、巨额赎回：指本基金 在开放期内的 单个开放日，基金净赎回申请（赎回 申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基 金转换中转入申请份额总数后的余额，不同类别份额合并计算）超过上一 工作 日 基金总份额的 2 0 % 49 、元：指人民币元 50 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及 其他资产的价值总和 52 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54 、 基金份额类别：根据认购 / 申购费用、销售服务费收取方式的不同，将 基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额，各基金份额类别分别设置代码、 计算公告基金份额净值和基金份额累计净值 55 、 A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的份额 56 、 C 类基金份额： 指从本类别基金资产中计提销售服务费而 不收取认购 / 申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 58 、 规定 媒介：指 符合 中国证监会 规定条件 的用以进行信息披露的 全国性 报 刊 及 《信息披露办法》规定的 互联网网站 （ 包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒介 59 、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 60 、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易 所设立的证券交 易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香 港联合交易所上市的股票 61 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 62 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资 者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 63 、不可抗力：指 基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 64 、 转融通证券出借业务 ： 指本基金以一定费率通过证券交易所综合业务平 台向中国证券金融股份有限公司出借证券 ， 中国证券金融股份有限公司到期归还 证券及相应权益补偿并支付费用的业务 6 5 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施 期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 6 6 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 第三部分 基金管理人 一、基金管理人简况 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区 北京东路 666 号 H 区（东座） 6 楼 H 686 室 办公地址： 上海市黄浦区外马路 728 号 法定代表人：李文 成立时间： 2005 年 2 月 3 日 批 准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字 [2005]5 号 注册资本：人民币 1 3272 . 4224 万元 联系人 ： 李鹏 联系电话：（021）28932888 股东名称及其出资比例： 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% 二 、 主要人员情况 1 、董事会成员 李文先生， 2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍， 1967 年 出生，厦门 大学会计学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理 ( 香 港 ) 有限公司董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行 杏林支行、国家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总 经理，稽核总部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添 富基金管理股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管理专业委员会主席，上海市基金同业公会副会长，深圳证券 交易所理事 会创业板股票发行规范委员会委员等。 程峰先生， 2016 年 11 月 20 日起担任董事。中国籍， 1971 年出生，上海交 通大学工商管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司 董事长，上海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海东方报业有限公司董事 长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。历任上海市对外经济贸易委员会团 委副书记、书记，上海机械进出口 ( 集团 ) 有限公司副总裁，上海市对外经济贸易 委员会技术进口处副处长，上海市对外经济贸易委员会科技发展与技术贸易处副 处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、信息中心 主任，上海国际集团有限 公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委副书记、总经理， 上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长、总经理，上海国际集团金融 服务有限公司党委书记、董事长，上海国有资产经营有限公司党委书记、董事长。 林福杰先生， 2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍， 1971 年出生，上海交 通大学工商管理硕士。现任东航金控有限责任公司董事、总经理、党委副书记， 东航国际控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任公司副总经 理、董事长， 东航国际融资租赁有限公司董事、董事长，东航国际金融（香港）有限公司董事， 国泰人寿保险有限责任公司董事、副总经理，东航金控有限责任公司党委书记、 副总经理等。 张晖先生， 2015 年 4 月 16 日起担任董事，总经理。中国籍， 1971 年出生， 上海财经大学数量经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添 富资本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管 理有限公司高级分析师、研究主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副 总经理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管 理委员会第 十届和第十一届发行审核委员会委员。 魏尚进（ WEI SHANG JIN ）先生， 2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金独立董 事。美国籍， 1964 年出生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术访问学者、美国哥伦比亚大学终身讲席教授、美国外交关系委员 会成员、美国国民经济研究局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等 金融研究院理事、香港金融管理局金融研究院顾问等。曾于 2014 - 2016 年间任亚 洲开发银行首位华人首席经济学家兼区域合作与经济研究局局长。其它既往职务 包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副教授、美国国民经济研究局中国经济研究组创始 主任、美国布鲁金斯学会高级研究员、国际货币基金组织贸易与投资研究主管、 世界银行顾问、美国联邦储备系统董事局访问学者等。 黄钰昌（ HWANG YUH - CHANG ）先生， 2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。美国籍， 1955 年出生，加州大学伯克利分校会计学博士。现任中欧国 际工商学院会计学终身荣誉教授、卓越服务研究领域主任和 DBA 课程学术主任， 美国亚利桑那大学荣退教授，教学和研究领域包括管理会计、公司治理、激励合 同设计、绩效评估、医疗成本和质量管理。曾任美国匹 兹堡大学凯兹商学院助理 教授、美国亚利桑那州立大学凯瑞商学院会计系终身教授，曾于 2007 - 2009 年间 被选为美国会计学会的管理会计学会秘书长。 连平先生， 2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独立董事。中国籍， 1956 年出生，华东师范大学金融专业博士，教授，博士生导师。现任植信投资研究院 院长兼首席经济学家、华东师范大学经济与管理学部名誉主任，国务院金融稳定 发展委员会特聘专家、国家发展改革委员会价格监测中心特聘专家、中国首席经 济学家论坛理事长、中国银行业协会行业发展研究委员会主任、亚洲金融智库首 席经济学家委员会副 主任、上海市人民政府决策咨询特聘专家，上海市经济学会 副会长、享受国务院政府特殊津贴。 2007 - 2019 任交通银行首席经济学家。曾多 次出席党和国家领导人主持的专家会议。 2 、监事会成员 毛海东， 2015 年 6 月 30 日起担任监事， 2021 年 9 月 23 日起担任监事会主 席。中国籍， 1978 年出生，经济学硕士。现任东航金控有限责任公司财富管理 中心总经理，东航期货有限责任公司董事长、党总支书记，东航国际控股（香港） 有限公司董事，东航国际金融（香港）有限公司董事，东航商业保理有限公司董 事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任 东航金控有限责任公司总经理助理， 曾任职于东航集团财务有限责任公司等。 任瑞良先生， 2004 年 10 月 20 日起担任监事， 2015 年 6 月 30 日至 2021 年 9 月 23 日担任监事会主席。中国籍， 1963 年出生，大学学历，会计师、非执业 注册会计师职称。现任上海报业集团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任 文汇新民联合报业集团财务中心财务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司 财务主管、总经理助理、副总经理等。 王如富先生， 2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍， 1973 年出生，硕士研 究生，注册会计师。现任东方证券股份有限公司 董事会秘书兼董事会办公室主任。 历任申银万国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证 券规划发展总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券 市场战略资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 王静女士， 2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍， 1977 年出生，复旦 大学 EMBA 。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融总部总监。曾任职于 中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士， 2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍， 1977 年出生，华 东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富资本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生， 2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍， 1979 年出生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管理咨询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3 、高管人员 李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张晖先生， 2015 年 6 月 25 日 起 担任总经理。（简历请参见上述董事会成员 介绍） 雷继明先生， 2012 年 3 月 7 日 起 担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕 士。历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责 任公司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。 2011 年 12 月加盟汇添富基金 管理股份有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士， 2013 年 1 月 7 日 起 担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕 士。曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理 财等管理工作 。 2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总 经理。 袁建军先生， 2015 年 8 月 5 日 起 担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。 历任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公 司基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014 年至 2015 年期间担任中国 证券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。 2005 年 4 月加入 汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投 资决策委员会主席。 李骁先生， 2017 年 3 月 3 日 起 担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金 融 学硕士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门 建行信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总 经理，建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管 理部资深专员（副总经理级）。 2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司， 现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、首席 信息 官。 李鹏先生， 2015 年 6 月 25 日 起 担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经 济学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经 理，汇添富基金管理股份有限公司稽 核监察总监。 2015 年 3 月加入汇添富基金 管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 4 、基金经理 马翔，国籍：中国。学历：清华大学工学硕士。从业资格：证券投资基金从 业资格。从业经历：2011年加入汇添富基金管理股份有限公司，历任行业分析 师。2016年3月11日至今任汇添富民营活力混合型证券投资基金的基金经理。 2019年5月6日至今任汇添富科技创新灵活配置混合型证券投资基金的基金经 理。2020年3月19日至2021年9月22日任汇添富盈安灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理。2020年6月22日至今任汇添富创新增长一年定期开放混合 型证券投资基金的基金经理。2020年7月24日至今任汇添富策略增长两年封闭 运作灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年7月28日至今任汇添富 科创板2年定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2021年2月9日至今任 汇添富成长精选混合型证券投资基金的基金经理。2021年11月23日至今任汇 添富北交所创新精选两年定期开放混合型证券投资基金的基金经理。 郑乐凯，国籍：中国。学历：北京大学经济学硕士。从业资格：证券投资基 金从业资格。从业经历：2014年7月至2021年12月任汇添富基金管理股份有 限公司分析师职位。2022年1月27日至今任汇添富创新增长一年定期开放混合 型证券投资基金的基金经理。 5 、投资决策委员会 主席：袁建军（副总经理） 成员：王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆文磊（总经理助理，固定收 益投资总监）、劳杰男（研究总监，基金经理）、韩贤旺（首席经济学家，国际业 务部总监）、宋鹏（养老金投资部总监） 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履 行以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、法律、行政法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人和基金经理的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、行政法规、规章、基 金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止 违反现行有效的有关法律、行政法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的 行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、行政法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的风险管理体系 本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风 险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。 1、风险管理原则 基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则： （1）营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员 工、各个岗位和经营管理的各个环节。 （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权 威性，使其有效地发挥职能作用。 （3）确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活 动过程中得到切实有效的执行。 （4）运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实 时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。 （5）建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的 职业操守和充分的职责胜任能力。 （6）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训， 不断完善风险管理体系。 2、风险管理组织架构 本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。 汇添富风险管理组织结构图 董事会 审计与 风险管理委员会 经营 管理 层 风险控制 委员会 督察长 各职能 部门 风险管理 部 合规稽核 部 （1）董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设审计与风险管理委 员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指导公司的风险管理政 策，对公司的整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组 织指导公司合规稽核和风险管理工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规 情况及公司内部风险控制情况。 （2）经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管 理层下设风险控制委员会。风险控制委员会主要负责审议风险管理制度和流程， 处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。 （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、道德风险等的 管理。 （4）各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施， 执行风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序，并 持续完善相应的内部控制制度和流程。 3、风险管理内容 本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、 风险报告等内容。 （1）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险 性质的过程。 （2）风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的损失，并根据 这两个因素的结合来衡量风险大小的程度。 （3）风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以 合理的成本在最大限度内防范风险和减轻损失。 （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行 效果的过程。 （5）风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告 的过程。 六、基金管理人的内部控制制度 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人 发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内 部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和 各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制 程序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制内容 基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责 任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效 的风险防范系统和快速反应机制等。 基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括 投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部 稽核控制等。 （1）投资管理业务控制 基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手 册，明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。 针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流 渠道等都做了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定， 符合基金合同所规定的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投 资管理业绩评价体系；对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙 制度，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交 易流程将严格按照“审核—执行—反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当 关联交易损害基金份额持有人利益。 （2）信息披露控制 基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基 金信息。基金管理人按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开募集证券投资基金信息披露管理制度》，指定了信息披 露责任人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，并将定期对信息披 露进行检查和评价，保证公开披露的信息真实、准确、完整。 （3）信息技术系统控制 基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管 理人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了国家、金融行业软件工程 标准的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任 制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，重要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运 行。在人员控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核； 信息技术人员之间定期轮换岗位。 （4）会计系统控制 基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基 金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资 基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金 会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防 范、事中检查、事后监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风 险。具体措施包括：采用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核 制度；基金会计核算采用基金管理人与托管银行双人同步独立核算、相互核对的 方式；每日制作基金会计核算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记 账凭证、各类会计报表、统计报表，并由专人保存原始记账凭证等。 （5）内部稽核控制 基金管理人通过制定稽核监察制度，开展独立监督，确保内部控制的有效性。 基金管理人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关 档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督 察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。公司为合规稽核部配备 充足合格的稽核监察人员，监督各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关 情况；检查各业务部门和人员执行内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情 况。 4、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风 险控制制度。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话 ： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2020 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技 术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托 管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和 内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行 资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、 高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中 最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会 保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、 证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证 券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产 品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户 提供个性化的托管服务。截至 2020 年 12 月，中国工商 银行共托管证券投资基金 1160 只。自 2003 年以来，本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托 管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等 境内外权威财经媒体评选的 74 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管 银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产 托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。从 2005 年至今共 十四 次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方 对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证 明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国 际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年 度化、常规化的内控工作手段。” 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察 部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各 业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责 制定全行风险管理政策，对各业务部 门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的 内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法 律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实 施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和 监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操 作环节，覆盖所有的部 门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章 制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资 产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修 改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控 制人员必须相对独立，适当 分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制 度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确 的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列 规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人 员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略 的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资 产托管部在实现内部控制目标方面的 进展，并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控 防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过 进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控 制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营 销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益 最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风 险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风 险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据 传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。 为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从 最初的按照预订时间 演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生 灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总 经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产 托管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下 每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托 管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门 和业务岗位，每位 员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的 内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把 风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年 努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务 操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业 务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为 、基金参与银 行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金 费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载 基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基 金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关 基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管 理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期 内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理 人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证 监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心 住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室 办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932893 传真：（021）50199035或（021）50199036 联系人：陈卓膺 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 邮箱：[email protected] 网址：www.99fund.com （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统 2、其他销售机构 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金 管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并 在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室 办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932888 传真：（021）28932876 联系人：韩从慧 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、陈颖华 联系人：陈颖华 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 邮政编码：100738 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 业务联系人：王珊珊 经办会计师：王珊珊、许培菁 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经中 国证监会证监许可【 2020 】 1026 号文件准予注册募集。 一、基金的类型及存续期间 1 、基金类型： 混合型证券投资基金 2 、基金运作方式： 契约型开放式 本基金以定期开放方式运作，即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运 作。 本基金以 1 年为一个封闭期，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和 赎回，每个封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或每个开放期结 束之日次日起（包括该日）至 1 年后的年度对日的前一日止。 开放期为本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期结束后 进入开放期。本基金的每个开放期不少 于 5 个工作日、不超过 20 个工作日，具 体期间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。在开放期间本基金采取开 放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。 如封闭期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按 时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起 的下一个工作日开始。开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购 与赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应 延长。 3 、存续期间：不定期 二 、基金份额的 募集期限 、 募集 方式、 募集 对象 、募 集场所 1 、 募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 2 、 募集 方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见 基金管 理人网站届时公示的基金销售机构名录 。 3 、 募集 对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为 准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询。 4 、募集场所 本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开 发售。 投资者还可以登录基金管理人网站（ www.99fund.com ）办理开户、认购等 业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。 募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构。具体销售城市 （或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销 售机构以各种形式发布的公告。 三 、基金份额的认购 除法律法规或中国证监会有关规定另有规定外，任 何与基金份额发售有关的 当事人不得预留和提前发售基金份额。 1 、基金份额的发售面值 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 2 、认购费用 根据认购 / 申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 A 类基 金份额和 C 类基金份额。在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购 / 申购费用、在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份 额。 各基金份额类别分别设置代 码 、 计算公告基金份额净值和基金份额累计净 值 。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后基金管理人可增 加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调 整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开 基金份额持有人大会。 本基金对通过直销 机构 认购本基金 A 类 基金份额的特定投资群体与除此之 外其他投资者实施差别化的认购费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、基本养老保险基金、可以投资基金的地 方 社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个人税收递延型商业养老 保险、养老目标证券投资基金等。如将来出现可以投资基金的享受税收优惠的个 人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其 纳入特定投资群体范围。 特定投资群体可通过本公司直销 机构 认购本基金 A 类基金份额 。基金管理 人可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。 1 ） 特定投资群体认购 A 类基金份额的认购费用 通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体认购费率为每笔 500 元。 2 ） 其他投资者认购 A 类基金份额的认购费用 其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率随认购金额增加而递减。 在募集期内如果有多笔认购，适用费率按单笔认购申请单独计算。 本基金 A 类基金份额其他投资者的认购费率如下表所示： 认购金额（ M ） 认购费率 M ＜ 100 万元 1.20% 100 万元 ≤M ＜ 200 万元 0.80% 200 万元 ≤M ＜ 500 万元 0.20% M≥500 万元 每笔 1000 元 3 ） 本基金 C 类基金份额不收取认购费用 。 A 类基金份额的 认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、 登记等基金募集期间发生的各项费用。 基 金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划，开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人 可以适当调低基金认购费率。 3 、认购份额的计算 基金认购采用金额认购的方式。 （ 1 ） A 类基金份额 A 类基金份额的认购金额包括认购费用和净认购金额。 计算公式为： 认购费用适用比例费率： 净认购金额 = 认购金额 / （ 1 ＋认购费率） 认购费用 = 认购金额 . 净认购金额 认购份额 =（未完）  |