中欧鑫享鼎益一年持有混合A : 中欧鑫享鼎益一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:中欧鑫享鼎益一年持有混合A : 中欧鑫享鼎益一年持有期混合型证券投资基金招募说明书 中欧 基金管理有限公司 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 中欧基金管理有限公司 基金托管人： 南京银行股份有限公司 二零二 二 年 二 月 本基金经 20 2 2 年 1 月 26 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证 监会”）下发的 《关于准予 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金 注册的 批复》 （证监许可 [ 20 2 1 ] 194 号文）准予募集注册。 重要提示 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国 证监会 注册 ，但 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价 值和 市场前景 做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说 明书 、基金产品资料概要 和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一 证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预 期的金融工具， 投资人 购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金。本基金 还可 投资港股通标的股票，需承担港股通机 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险 。 投资人 购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 投资人 应当认真阅读 基金合同 、招募说明书 、基金产品资料概要 等基金 信息披露 文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基 金管理人委托的具有基金 销售 业务资格的其他机构购买基金。 投资人在获得基金 投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体 环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、 锁定持有期无法赎回、 大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风 险以及本基金特有风险等。 基金资产 如 投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险 （港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现 出比 A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的 情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股 ，存 在不对港股进行投资的可能 。 本基金 可投资 存托凭证，存托凭证是由存托人签发、以境外证券为基础在中 国境内发行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基 础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。投 资于存托凭证可能会面临由于境内外市场上市交易规则、上市公司治理结构、股 东权利等差异带来的相关成本和投资风险。在交易和持有存托凭证过程中需要承 担的义务及可能受到的限制，应当关注证券交易普遍具有的宏观经济风险、政策 风险、市场风险、不可抗力风险等。 基金管理人 依照恪尽职守 、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来 表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基 金管理人提醒 投资人 注意基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在 作出 投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人 自行负担。 为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面 临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。 本基金设置锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为一 年，基金份额在锁 定持有期内不办理赎回及转换转出业务。锁定持有期到期后进入开放持有期，每 份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额 持有人面临在锁定持有期内不能赎回 或转换转出 基金份额的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ............................... 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 2 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................... 8 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................. 17 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............. 20 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................. 22 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ......... 28 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 30 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................. 42 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................. 55 第十一部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ..... 56 第十二部分 基金的收益分配 ................................ ................................ ................................ ..... 63 第十三部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ . 65 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 68 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 69 第十六部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ................. 77 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................. 80 第十八部分 基金的合并、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ . 90 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 92 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ..................... 93 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................. 94 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ......... 95 第二十三部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ............. 96 附件一 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ..... 97 附件二 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ........................... 114 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办 法》”）、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《 公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》（以下简称“《销售办法》”） 、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性 风险 管理规 定》”） 等有关法律法规及 《 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金基金合 同》 （以下简称“基金合同” 或“《基金合同》” ）编写。 本招募说明书阐述了 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金 （以下简 称“本基金”或“基金”） 的投资目标、策略、风险、费率等与 投资人 投资决策 有关的全部必要事项， 投资人 在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。基金 投资人 自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受 ，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金 投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 基金或本基金：指 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金 2、 基金管理人：指 中欧基金管理有限公司 3、 基金托管人：指 南京银行股份有限公司 4、 基金合同或 《 基金合同 》 ：指《 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资 基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6、 招募说明书 或本招募说明书 ： 指《 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券 投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金 基金产品资料概要》 及其更新 8、 基金份额发售公告：指《 中欧 鑫享鼎益 一年持有 期 混合型 证券投资基金 基金份额发售公告》 9、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、 《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修 正 的 《中华人民共和国 证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、 《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日 实施的 ，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、 《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性 风险管理 规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳 证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范 围内的香港联合交易所上市的股票 16、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行 保险 监督管理委 员会 18、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规 定可以投资于在中国境内依 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 22、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律 法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 23、 投资人 、投资者 ：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外 机构投资者 和 人民币合格境外机构 投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 24、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 25、 基金销售业务：指基金管理人或销售机 构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资 及转托管 等业务 26、 销售机构：指 中欧基金管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 27、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 28、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 中欧基金管理有 限公司 和 /或接受 中欧基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 29、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回 、转换 、定期定额投资 及 转托管 等业务而引起基金份额 变动及结余情况的账户 31、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得 中国证监会书面确认的 日期 32、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 34、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、锁定持有期：对于本基金的各类基金份额，每份基金份额的锁定持有期 指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言） 或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起（即锁定持有期起始日）， 至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日次 一年 的年 度对日的前一日（即锁定持有期到期日）之间的区间，基金份额在锁定持有期内 不办理赎回及转换转出业务。 如该日历年度不存在对应日期的，则顺延至该日历 年度对应月份最后一日的下一个工作日，若该对应日期为非工作日的，则顺延至 下一工作日 37、开放持 有期：对于本基金的各类基金份额，每份基金份额自锁定持有期 结束后即进入开放持有期，开放持有期首日为锁定持有期到期日 的 下一个工作日。 每份基金份额在开放持有期期间的开放日可以办理赎回及转换转出业务 38、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 39、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日 ) 40、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若 本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实 际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务 ，具体以 届时提前发布的公告 为准 ） 41、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、 《业务规则》：指《 中欧基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 43、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 45、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金份额类别：指本基金根据认购 /申购费用、销售服务费收取方式的不 同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公 告基金份额净值和基金份额累计净值 47、 A类基金份额：指在投资者认 /申购时收取认 /申购费，但不再从本类别 基金财产中计提销售服务费的一类基金份额 48、 C类基金份额：指在投资者认 /申购时不收取认 /申购费，但从本类别基 金 财产 中计提销售服务费的一类基金份额 49、 基金转换：指 基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 50、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 51、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申 购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 52、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额 )超过上一 工作 日基金总份额的 10% 53、 元：指人民币元 54、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 55、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 56、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 57、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额 总数 58、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 59、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 60、 规定媒介：指 符合 中国证监会 规定条件 的用以进行信息披露的 全国性 报 刊 及《信息披露办法》规定的 互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 62、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于 管理信用风险的信用衍生工具 63、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方 64、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方 65、名义本金：亦称交易名义本金，指为一笔信用衍生品交易提供信用保护 的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准 66、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 67、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 68、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 69、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 以上释义中涉及法律法规的内容，法律法规修订后，如适用本基金，相关内 容以修订后法律法规为准。 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 1 、 名称：中欧基金管理有限公司 2 、 住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 47 9 号 8 层 3 、 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 上海中心大 厦 8 层 、 上海市虹口区公平路 18 号 8 栋 - 嘉昱大厦 7 层 4 、 法定代表人： 窦玉明 5 、 组织形式：有限责任公司 6 、 设立日期： 2006 年 7 月 19 日 7 、 批准设立机关：中国证监会 8 、 批准设立文号：证监基金字 [2006]102 号 9 、 存续 期限 ：持续经营 10 、 电话： 021 - 68609600 11 、 传真： 021 - 33830351 1 2 、 联系人： 马云歌 13 、 客户服务热线： 021 - 68609700 ， 400 - 700 - 9700 （免长途话费） 1 4 、 注册资本： 2 . 20 亿元人民币 1 5 、 股权结构： 序 号 股东名称 出资额 （人民币万 元） 出资比例 1 Unione di Banche Italiane S.p.A. 5,500 25.00% 2 窦玉明 5,500 25.00% 3 国都证券股份有限公司 4,400 20.00% 4 上海睦亿投资管理合伙企业（有限合 伙） 4,400 20.00% 5 万盛基业投资有限责任公司 726 3.30% 6 周蔚文 447.1840 2.0327% 7 卢纯青 163.8340 0.7447% 8 于洁 163.8340 0.7447% 9 方伊 117.0180 0.5319% 10 关子阳 117.0180 0.5319% 11 卞玺云 92.4660 0.4203% 12 魏博 87.7580 0.3989% 13 郑苏丹 87.7580 0.3989% 14 曲径 87.7580 0.3989% 15 黎忆海 64.3720 0.2926% 16 殷姿 45 0.2045% 合计 22,000 100% 二 、 主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 窦玉明先生，中国籍。清华大学经济管理学院本科、硕士，美国杜兰大学 MBA。 现任中欧基金管理有限公司董事长，上海盛立基金会理事会理事，国寿投资保险 资产管理有限公司独立董事。曾任职于君安证券有限公司、大成基金管理有限公 司。历任嘉实基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副总经理兼基金经理， 富国基金管理有限公司总经理。 Rossella Leidi女士，意大利籍。毕业于意大利贝加莫大学经济学系。现任中 欧基金管理有限公司副董事长， Intesa Sanpaolo Vita董事。历任意大利意联银行 股份有限公司副总经理兼首席财务与福利官，商务总监及首席商务官。 张园园女士，中国籍。毕业于重庆大学本科、硕士。现任中欧基金管理有限 公司董事，国都景瑞投资有限公司总经理。历任重庆国际信托股份有限公司北京 业务管理总部副总经理、金融市场业务部执行总裁。 刘建平先生，中国籍。北京大学法学学士、法学硕士，美国亚利桑那州立大 学凯瑞商学院工商管理博士。现任中欧基金管理有限公司董事、总经理。历任北 京大学教师，中国证券监督管理委员会基金监管部副处长，上投摩根基金管理有 限公司督 察长。 David Youngson先生，英国籍。现任 IFM Ventures Limited创办者及合伙人， 英国公认会计师特许公会 -资深会员及香港会计师公会会员，中欧基金管理有限 公司独立董事。历任安永（中国香港特别行政区及英国伯明翰，伦敦）审计经理、 副总监，赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务总监， The Red Flag Group非执行董 事。 钟炜先生，中国籍。毕业于西北政法大学本科。现任中欧基金管理有限公司 独立董事，北京市康达（广州）律师事务所律师。历任北京市康达（广州）律师 事务所主任，北京康达律师事务所 律师、高级合伙人，陕西省洋县人民法院副院 长。 戴国强先生，中国籍。上海财经大学金融专业硕士，复旦大学经济学院世界 经济专业博士。现任中欧基金管理有限公司独立董事，贵阳银行股份有限公司独 立董事，荣威国际控股有限公司独立董事，中国绿地博大绿泽集团有限公司独立 董事，交银国际信托有限公司独立董事，上海袅之文学艺术创作有限公司执行董 事，利群商业集团股份有限公司独立董事。历任上海财经大学金融学院常务副院 长、院长、党委书记，上海财经大学 MBA学院院长兼书记，上海财经大学商学 院书记兼副院长。 2 、基金管理人监事会成员 裴力女士，中国籍。毕业于中国人民大学本科。现任中欧基金管理有限公司 监事会主席。历任国都景瑞投资有限公司副总经理，中国太平洋保险（集团）股 份有限公司采购中心供应商管理负责人。 廖海先生，中国籍。武汉大学法学博士、复旦大学金融研究院博士后。现任 中欧基金管理有限公司监事，上海源泰律师事务所合伙人。历任深圳市深华工贸 总公司法律顾问，广东钧天律师事务所合伙人，美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。 陆正芳女士，中国籍。上海财经大学证券期货系学 士。现任中欧基金管理有 限公司监事、交易总监。历任申银万国证券股份有限公司中华路营业部经纪人。 李琛女士，中国籍。同济大学计算机应用专业学士。现任中欧基金管理有限 公司监事、理财规划总监。历任大连证券上海番禺路营业部系统管理员，大通证 券上海番禺路营业部客户服务部主管。 3 、基金管理人高级管理人员 窦玉明先生，中欧基金管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。 刘建平先生，中欧基金管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。 顾伟先生，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理、投资经理，中国籍。 上海财经大学金融学硕士。历任平安 集团投资管理中心债券部研究员、研究主管， 平安资产管理有限责任公司固定收益部总经理助理、副总经理、总经理。 卢纯青女士，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理、权益投决会委员、 投资总监、基金经理，中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕士。历任北京毕马威 华振会计师事务所审计，中信基金管理有限责任公司研究员，银华基金管理有限 公司研究员、行业主管、研究总监助理、研究副总监。 许欣先生，中欧基金管理有限公司分管市场副总经理，中国籍。中国人民大 学金融学硕士。历任华安基金管理有限公司北京分公司销售经理，嘉实基金管理 有限公司机构理 财部总监，富国基金管理有限公司总经理助理。 卞玺云女士，中欧基金管理有限公司督察长，中国籍。中国人民大学注册会 计师专业学士。历任毕马威会计师事务所助理审计经理，银华基金管理有限公司 投资管理部副总监，中欧基金管理有限公司风控总监。 4 、 本基金拟任基金经理 姓名 华李成 性别 男 国籍 中国 最高学历、学位 研究生、硕士 其他公司历任 浦银安盛基金管理有限公司固定收益研究员、专户产品投资 经理 本公司历任 投资经理助理、投资经理 本公司现任 基金经理 本基金经理所管理基 金具体情况 产品名称 起任日期 离任日期 1 中欧瑾通灵活配置 混合型证券投资基 金 2018年03月29 日 2 中欧兴华定期开放 债券型发起式证券 投资基金 2018年10月17 日 2020年04月30日 3 中欧纯债债券型证 券投资基金 （LOF） 2019年12月04 日 2021年10月21日 4 中欧睿尚定期开放 混合型发起式证券 投资基金 2020年04月30 日 5 中欧可转债债券型 证券投资基金 2020年05月06 日 2021年11月03日 6 中欧添益一年持有 期混合型证券投资 基金 2020年10月22 日 7 中欧瑾利混合型证 券投资基金 2020年12月30 日 8 中欧融益稳健一年 持有期混合型证券 投资基金 2021年03月04 日 9 中欧滚利一年滚动 持有债券型证券投 资基金 2021年05月13 日 10 中欧精益稳健一年 持有期混合型证券 投资基金 2021年06月10 日 11 中欧丰利债券型证 券投资基金 2021年12月09 日 5 、 基金管理人 投资决策委员会成员 刘建平、周蔚文、王培、曹名长、卢纯青、卞玺云、周应波 、葛兰 担任权益 投资决策委员会委员，负责权益投研领导工作。周蔚文为权益投资决策委员会主 席。 刘建平、刁羽、黄华、李彤、卞玺云担任固定收益投资决策委员会委员，负 责固收投研领导工作。刘建平兼任固定收益投资决策委员会主席。 6 、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的 职责 1 、 依法募集 资 金，办理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、 办理基金备案手续； 3 、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、 编制 季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 7 、 计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为 ； 12 、 法律 、行政 法规、中国证监会和基金合同 规定的其他职责。 四 、 基金管理人 的 承诺 1 、 基金管理人承诺不从事违反《 中华人民共和国 证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《 中华人民共和国 证券法》行 为的发生。 2 、 基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和 中国证监会 规定禁止的其他行为。 3 、 基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。 4 、 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责。 5 、 基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 6 、 基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人 牟 取 利益； （ 3 ） 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息 ，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动 ； （ 4 ） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五 、 基金管理人的内部控制制度 1 、 内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2 、 内部控制的体系结构 公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，各个业务 部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的 执行。具体而言，包括如下组成部分： （ 1 ）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终 的责任。 （ 2 ）监事会：对公司的经营情况进行检查，并对董事会和管理层履行职责 的情况进行监督。 （ 3 ）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责；就内部控制制度和 执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；向董事会和中国证监会进行 定期、不定期报告。 （ 4 ）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作，对基金投资的所有重大 问题进行决策。 （ 5 ）风险控制委员会：协助确立公司风险控制的原则、目标和策略，并就 风险控制重要事项进行讨论和决策。 （ 6 ）监察稽核部：独立于其他部门和业务活动，对内部控制制度的执行情 况进行全面及专项的检查和反馈，使公司在良好的内部控制环境中实现业务目标。 （ 7 ）业务部门：具体执行公司各项内部控制制度及政策，确保各项业务活 动合法、合规进行。 3 、 内部控制的措施 （ 1 ）部门及岗位设置体现了职责明确、相互制约原则。 各部门及岗位均设立明确的授权分工及 工作职责，并编制详细的岗位说明书 和业务流程；建立重要凭据传递及信息沟通制度，实现相关部门、相关岗位之间 的监督制衡。 （ 2 ）严格授权控制。 授权控制贯穿于公司经营活动的始终。公司建立了合理的授权标准和流程， 确保授权制度的贯彻执行。重大业务的授权应采取书面形式，明确授权内容和实 效，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制。 （ 3 ）实行恰当的岗位分离。 建立科学的岗位分离制度，各业务部门在适当授权的基础上实行恰当的岗位 分离。重要业务和岗位进行物理隔离，投资与交易、交易与清算、基金会计与公 司会计等重要岗位不得有人员重叠。 （ 4 ）建立完善的资产分离制度。 建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委 托资产实行独立运作，分别核算。 （ 5 ）建立严密有效的风险管理系统。 风险管理系统包括两方面：一是公司主要业务的风险评估和检测办法、重要 部门风险指标考核体系以及业务人员道德风险防范体系等；二是公司灵活有效的 应急、应变措施和危机处理机制。通过严密有效的风险管理系统，对公司内外部 风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 （ 6 ）建立完整的信息资料保全系统。 真实、全面、及时、准确地记载每一笔业务，及时准确地进行会计核算和业 务记录，完整妥善地保管好会计、统计和各项业务资料档案，确保原始记录、合 同契约、各种信息资料数据真实完整。 4 、 基金管理人关于内部控制 制度的 声明书 基金管理人 确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本基金管理人特 别声明以上关于内部控制 制度 和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的 变化和 基金管理人 的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：南京银行股份有限公司 （以下简称“南京银行”） 住所：江苏省南京市中山路 288 号 办公地址：上海市黄浦区徐家汇路 518 号 310 室 法定代表人：胡升荣 成立时间： 1996 年 2 月 6 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔 2014 〕 405 号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 1000701.6973 万元人民币 存续期间：持续经营 联系人：朱非白 电话： 021 - 66069632 二、基金托管业务经营情况 （一）托管业务概况 南京银行成立于 1996 年 2 月 6 日，是一家具有由国有股份、中资法人股份、 外资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行，实行一级法 人体制。南京银行历经两次更名，在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于 2007 年成功上市。目前注册资本为 100.07 亿元，下辖 17 家分行， 203 家分支机 构，员工总数 11000 余人。 2014 年 4 月 9 日，南京银行获得 中国 证监会和银监会联合批复的证券投资 基金托管业务资格。取得资格后，南京银行充分发挥基金公司、资产管理等牌照 齐全的优势，持续加强与金融市场、投资银行等业务的条线联 动优势，托管产品 种类不断丰富，目前可以开展公募基金托管、银行理财托管、基金公司单一 / 集 合资产管理计划产品托管、基金子公司单一 / 集合资产管理计划产品托管、证券 公司单一 / 集合资产管理计划托管、信托计划保管、私募基金托管、保险资金托 管、 QDII 资金托管等业务。 南京银行资产托管规模保持稳定增长，截至 2021 年 9 月 30 日，托管规模达 2.1 3 万亿。 （二）托管部门及主要人员情况 南京银行资产托管部设立于 2013 年，下设业务运营部、内控稽核部等六个 内设部门，现有员工 50 余人，其中从事会计核算、资金清算、投资监督、信息 披 露、内控稽核的人员 30 余人。 （三）托管系统情况 南京银行资产托管业务系统建设由深圳市赢时胜信息技术股份有限公司承 建，使用的是市场上主流的资产托管业务系统，能支持目前市场上大多数基金托 管业务，且与南京银行的其他业务系统严格分离。 三、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，南京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监 管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健 运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保 护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 南京银行建立了涵盖范围齐全、职责边界较为清晰的全面风险管理治理架构。 南京银行资产托管部内设独立、专职的内控稽核部，配备内控稽核人员负责托管 业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 南京银行资产托管部具备系统、完 善的制度控制体系，建立了管理制度、控 制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 南京银行资产托管部工作人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检 查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料 严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》的相关规 定，基金托管人发现基金管理人的投 资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒 绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托 管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的 , 应当及时通知基金管理人，并及时向 国务院证券监督管理机构报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额 销售 机构 （一） 直销机构： 名称 : 中欧基金管理有限公司 住所 : 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 栋 - 嘉昱大厦 7 层 法定代表人：窦玉明 联系人： 马云歌 电话： 021 - 68609602 传真： 021 - 68609601 客服热线： 021 - 68609700 ， 400 - 700 - 9700 （免长途话费） 网址： www. zofund .com （二）其他销售 机构 名称：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路 288 号 办公地址：南京市玄武区中山路 288 号 法定代表人：胡升荣 客服热线： 95302 网址： www.njcb.com.cn 各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告以及 基金管理人 官网 披露的基 金销售机构名录。基金管理人可以根据情况 针对某类 基金 份额 变 更 、增加或者减 少销售机构，并在基金管理人网站的基金销售机构名录公示。销售机构可以根据 情况变 更 、增加或者减少其销售城市、网点。各销售机构提供的基金销售服务可 能有所差异，具体请咨询各销售机构。 二、 登记机构 名称： 中欧基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 8 层 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 栋 - 嘉昱大厦 7 层 法定代表人 ： 窦玉明 总经理：刘建平 成立日期： 2006 年 7 月 19 日 电话： 021 - 6860960 0 传真： 021 - 68609601 联系人： 杨毅 三、 出具法律意见书的 律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 韩炯 经办律师： 黎明 、 陈颖华 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人： 陈颖华 四、 审计基金财产的 会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 联系人： 王珊珊 经办会计师： 王珊珊 、许培菁 第六部分 基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 基金合同 及其 他 法律法规的有关规定，经 20 2 2 年 1 月 26 日中国证监会证监许可 [ 20 2 1 ] 194 号文 准予 募集。 二、基金类 别 与运作方式 本基金的类别为 混合型 证券投资基金 。 本基金的运作方式为 契约型开放式 。 对于本基金的各类基金份额，每份基金份额设定锁定持有期，每份基金份额 的锁定持有期为一年，锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放 持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。 具体请见“第八部分 基金份额的申购与赎回”部分。 三、基金存续 期限 不定期。 四、 基金份额的类别 本基金根据认购 /申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购 /申购时收取认购 /申购费用，但不从本类别基金 财产 中计提销售服务费的，称为 A类基金份额；在投资者认购 /申购时不收取认购 /申 购费用，而是从本类别基金 财产 中计提销售服务费的，称为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同， 本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值 /该计算 日发售在外的该类别基金份额总数。 投资者可自行选择认购 /申购的基金份额类别。 在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的 情况下，基金管理人 与基金托管人协商一致并 履行适当程序后可以增加新的基金 份额类别、调整现有基金份额类别的申购费率、 调低销售服务 费率、 调低赎回费 率或变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需 及时公告 。 五 、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点 或指定的其他方式 公开发售，各销售机构的 具体名单见 基金份额发售公告以及 基金管理人 网站公示 的基金销售机构名录 。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的 投资人任何损失由投资人自行承担。 六 、 募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 七 、 募集规模 本基金的最低募集份额总额为 2亿 份 ， 最低 募集金额总额为人民币 2亿元 。 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金 份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不 受此募集规模的限制 。 八 、 募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合 格境外 机构 投资者 、人民币合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人。 九 、 基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算 1 、本基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按 初始 面值发售。 2 、认购费用 本基金 A 类基金份额收取认购费用， C 类基金份额不收取认购费用。本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增加而递减。 认购费 用不列入基金财产。 本基金对通过直销 中心 认购 A 类基金份额 的养老金客户实施 优惠 的认购费率。 养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资 运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 1 ）全国社会保障基金； 2 ）可以投资基金的地方社会保障基金； 3 ）企业年金单一计划以及集合计划； 4 ）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 5 ）企业年金养老金产品 ； 6 ）职业年金计划； 7 ）养老目标基金； 8 ）个人税收递延型商业养老保险等产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除 养老金客户外的其他投资 人 。 通过基金管理人的直销 中心 认购本基金 A 类基金份额 的养老金客户 的 优惠 认购费率见下表： 认购金额（ M ） 认购费率 / 认购费用 M ＜ 10 0 万元 0. 06 % 100 万元 ≤M ＜ 3 00 万元 0.0 4 % 300 万元 ≤M ＜ 500 万元 0.0 2% M≥500 万元 每笔 1 00 0 元 其他 客户 认购本基金 A 类基金份额 的认购费率见下表： 认购金额（ M ） 认购费率 / 认购费用 M ＜ 10 0 万元 0 . 6 0% 100 万元 ≤M ＜ 300 万元 0. 4 0% 300 万元 ≤M ＜ 500 万元 0 . 2 0% M≥5 00 万元 每笔 100 0 元 投资人如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。 3、认购份额的计算 （ 1 ）若投资者选择认购 A 类基金份额，则认购份额的计算公式为： 当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公式为： 净认购金额 = 认购金额 / （ 1+ 认购费率） 认购费用 = 认购金额 - 净认购金额 认购份额 = （净认购金额 + 认购利息） /1.00 元 当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额 = 认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额 + 认购利息） /1.00 元 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人（ 其他 客户）在认购期内投资 1 0,000 元认购本基金 A 类 基金 份额 ，认购费率为 0. 60% ，假设这 1 0,000 元在认购期间产生的利息为 2.95 元， 则其可得到的 A 类 基金 份额数计算如下： 净认购金额＝ 1 0,000/(1+ 0. 60%)= 9,940.36 元 认购费用＝ 1 0,000 - 9,940.36 = 59.64 元 认购份额＝（ 9,940.36 + 2.95 ） /1.00 = 9,943.31 份 即：投资人（ 其他 客户） 投资 1 0,000 元认购本基金 A 类 基金份额 ，在认购 期结束时，假设这 1 0,000 元在认购期间产生的利息为 2.95 元，投资人账户登记 有本基金 A 类 基金份额 9,943.31 份。 （ 2 ）若投资者选择认购 C 类基金份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购利息） /1.00 元 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人在认购期投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假设这 100,000 元在认购期间产生的利息为 30.00 元，则其可得到的 C 类基金份额数计 算如下： 认购份额＝（ 100,000 ＋ 30.00 ） /1.00 ＝ 100,030.00 份 即：投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，在认购 期结束时，假 设这 100,000 元在认购期间产生的利息为 30.00 元，投资人账户登记有本基金 C 类基金份额 100,030.00 份。 十 、 投资人 对本基金的认购 1 、认购时间安排 投资人 认购本基金的具体业务办理时间见 基金份额 发售公告。 2 、 投资人 认购本基金应提交的文件和办理的手续 投资人 认购本基金应提交的文件和办理的手续见 基金份额 发售公告。 3 、认购的方式及确认 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 投资人 在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。 投资人 在 T 日规定时间内提交的认购申请， 应 于 T+2 日 （ 包括该日 ） 后 及时 在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。 投资人 应 于基金合同生效后 及时 在原申请网点或通过基金管理人的客户服 务中心查询认购份额 确认情况 。 如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基 金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例 要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或部分认购申请。投资人认购的基金份额 数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 4 、认购的限额 本基金 其他销售机构的销售 网点每个账户单笔最低认购金额为 1 元 （含认购 费，下同） ；直销机构 每个账户 的首次最低认购金额为 10,000 元，追加认购单笔 最低认购金额为 10,000 元，不设级差限制 （通过基金管理人网上交易系统认购 本基金暂不受此限制，具体规定请至基金管理人网站查询）。 在不违反前述规定 的前提下， 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构 的业务规定为准。 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法请参看更新的招募说明书或相关公告。 基金管理人可根据市场情况调整认购金额 等 数量限制， 但 必须最迟在调整 实 施 前两日在 规定媒介 上刊登公告。 十 一 、 募集资金利息的处理 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人（未完）  |