银华聚利A : 银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

时间:2022年02月11日 12:52:19 中财网
原标题:银华聚利A : 银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新


银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
料概要更新

编制日期:
2022-02-10

送出日期:
2022-02-11


本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。


作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。


一、产品概况


基金简称

银华聚利灵活配置混合


基金代码

001280


下属基金简称

银华聚利灵活配置混合
A


下属基金代码

001280


下属基金简称

银华聚利灵活配置混合
C


下属基金代码

002326


基金管理人

银华基金管理股份有限公



基金托管人

中国工商银行股份有限公司


基金合同生效


2015
-
05
-
14


基金类型

混合型


交易币种

人民币


运作方式

普通开放式


开放频率

每个开放日


基金经理

开始担任本基金基金经理的日期

证券从业日期

孙蓓琳


2017
-
11
-
08


2004
-
07
-
01




二、基金投资与净值表现


(一)投资目标与投资策略


详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。



投资目标

通过对股票市场、债券市场的走势预判,在严格控制风险的前提下为投资人获取
稳健回报。



投资范围


本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工
具(权证、股指期货等)、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含
分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回
购、银行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。



本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为
0%

95%
,权证投资占基金
资产净值的比例为
0%

3%
,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%




主要投资策略

本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政
策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关
系等因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置
时机。在此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金
等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。



业绩比较基准

一年期人民币定期存款基准利率(税后)
+1.00%




风险收益特征

本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。





(二)投资组合资产配置图表
/
区域配置图表





(三)
自基金合同生效以来
/
最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图








注:
业绩表现截止日期
2020

12

31
日。基金过往业绩不代表未来表现。



三、投资本基金涉及的费用


(一)基金销售相关费用



以下费用在认购
/
申购
/
赎回基金过程中收取:





银华聚利灵活配置混合
A


费用类型


份额(
S
)或金额(
M

/

有期限(
N



收费方式
/
费率


备注


申购费(前收费)

M

100
万元


0.6%




100
万元≤
M

500
万元


0.3%




500
万元≤
M


1,000
元每笔




赎回费

N

7



1.5%





7
天≤
N

30



0.75%





30
天≤
N

180



0.5%





180
天≤
N


0%










银华聚利灵活配置混合
C


费用类型


份额(
S
)或金额(
M

/

有期限(
N



收费方式
/
费率


备注


赎回费

N

7



1.5%





7
天≤
N

30



0.5%





30
天≤
N


0%







(二)基金运作相关费用


以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别


收费方式
/
年费率


管理费


0.6%


托管费


0.15%


销售服
务费


银华聚利灵活配置混

A


-


银华聚利灵活配置混

C


0.30%


其他费用


信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)


金的费用与税收


章节。





注:
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。



四、风险揭示与重要提示


(一)风险揭示


本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。



投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。



本基金的特有风险包括:


1
、股票最低仓位风险基金管理人重视股票投资风险的防范,虽然股票投资仓位在
0%

95%
内灵活配置
,
但无法完全规避股票市场的下跌风险。

2
、投资股指期货的风险:(
1
)基差
风险、(
2
)系统性风险、(
3
)保证金风险、(
4
)合约展期风险;
3
、投资科创板股票的风险:

1
)市场风险、(
2
)流动性风险、(
3
)信用风险、(
4
)集中度风险、(
5
)系统性风险、(
6

政策风险。

4
、投资存托凭证的风险。

5
、侧袋机制的相关风险。

6
、投资北
京证券交易所股
票的风险,包括:(
1
)上市公司经营风险、(
2
)股价大幅波动风险、(
3
)流动性风险、(
4

转板风险、(
5
)退市风险、(
6
)系统性风险、(
7
)集中度风险、(
8
)政策风险、(
9
)监管规



则变化的风险。



此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。



(二)重要提示


基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关
临时
公告等。



中国证监会对本基金募集的注册
,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。



基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。



各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为
北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。



五、其他资料查询方式


以下资料详见基金管理人网站
[www.yhfund.com.cn]
;客服电话
[400
-
678
-
3333

010
-
85186558]


1.
基金合同、托管协议、招募说明书


2.
定期报告,包括基金季度报告、中期报
告和年度报告


3.
基金份额净值


4.
基金销售机构及联系方式


5.
其他重要资料


六、其他情况说明






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