银华聚利A : 银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华聚利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资 料概要更新 编制日期： 2022-02-10 送出日期： 2022-02-11 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华聚利灵活配置混合 基金代码 001280 下属基金简称 银华聚利灵活配置混合 A 下属基金代码 001280 下属基金简称 银华聚利灵活配置混合 C 下属基金代码 002326 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效 日 2015 - 05 - 14 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 孙蓓琳 2017 - 11 - 08 2004 - 07 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 通过对股票市场、债券市场的走势预判，在严格控制风险的前提下为投资人获取 稳健回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、衍生工 具（权证、股指期货等）、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金 融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券（含 分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回 购、银行存款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但 须符合中国证监会相关规定）。 本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0% – 95% ，权证投资占基金 资产净值的比例为 0% – 3% ，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保 证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上，本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金 等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。 业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率（税后） +1.00% 。 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注： 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 银华聚利灵活配置混合 A 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 100 万元 0.6% 100 万元≤ M ＜ 500 万元 0.3% 500 万元≤ M 1,000 元每笔 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ N ＜ 180 天 0.5% 180 天≤ N 0% 银华聚利灵活配置混合 C 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持 有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% 7 天≤ N ＜ 30 天 0.5% 30 天≤ N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.6% 托管费 0.15% 销售服 务费 银华聚利灵活配置混 合 A - 银华聚利灵活配置混 合 C 0.30% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基 金的费用与税收 ” 章节。 注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括： 1 、股票最低仓位风险基金管理人重视股票投资风险的防范，虽然股票投资仓位在 0% – 95% 内灵活配置 , 但无法完全规避股票市场的下跌风险。 2 、投资股指期货的风险：（ 1 ）基差 风险、（ 2 ）系统性风险、（ 3 ）保证金风险、（ 4 ）合约展期风险； 3 、投资科创板股票的风险： （ 1 ）市场风险、（ 2 ）流动性风险、（ 3 ）信用风险、（ 4 ）集中度风险、（ 5 ）系统性风险、（ 6 ） 政策风险。 4 、投资存托凭证的风险。 5 、侧袋机制的相关风险。 6 、投资北 京证券交易所股 票的风险，包括：（ 1 ）上市公司经营风险、（ 2 ）股价大幅波动风险、（ 3 ）流动性风险、（ 4 ） 转板风险、（ 5 ）退市风险、（ 6 ）系统性风险、（ 7 ）集中度风险、（ 8 ）政策风险、（ 9 ）监管规 则变化的风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关 临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ；客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报 告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
 |