华融新利 : 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:华融新利 : 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新 华融新利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 (更新) 基金管理人：华融基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二〇二二年二月 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 华融新利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2015年 8 月 5日已在中国证监会注册（证监许可[2015]1907号文），于 2019年 8月 20日 已在中国证监会变更注册（证监许可[2019]1524号文）。本基金的基金合同于 2015 年 9月 2日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资人认购（或 申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券 等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资 方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一 种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金为混合型基金， 属证券投资基金中的中等风险收益品种。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招 募说明书》、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根 据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风 险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资 2 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 格的其他机构购买基金。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原 则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资 人自行负担。 本次招募说明书主要更新“基金管理人”等章节，前述内容更新截止日为 2022 年 2月 21日。除非另有说明，本招募说明书（更新）其他所载内容截止日为 2021 年 3月 31日,有关财务数据和净值表现截止日为 2021年 3月 31日（未经审计）。 3 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 第一部分绪言 ......................................................................................................................5 第二部分释义 ......................................................................................................................6 第三部分基金管理人 ........................................................................................................10 第四部分基金托管人 ........................................................................................................19 第五部分相关服务机构 ....................................................................................................22 第六部分基金的募集 ........................................................................................................29 第七部分基金合同的生效 ................................................................................................30 第八部分基金份额的申购、赎回与转换 ........................................................................31 第九部分基金的投资 ........................................................................................................41 第十部分基金的业绩 ........................................................................................................51 第十一部分基金的财产 ....................................................................................................52 第十二部分基金资产的估值 ............................................................................................53 第十三部分基金的收益与分配 ........................................................................................58 第十四部分基金的费用与税收 ........................................................................................60 第十五部分基金的会计与审计 ........................................................................................62 第十六部分基金的信息披露 ............................................................................................63 第十七部分风险揭示 ........................................................................................................69 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................72 第十九部分基金合同的内容摘要 ....................................................................................74 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ............................................................................90 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ......................................................................109 第二十二部分其他应披露事项 ......................................................................................111 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ..................................................................114 第二十四部分备查文件 ..................................................................................................115 4 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第一部分绪言 《华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简 称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运 作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称 “《信息披露办法》 ”)、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风 险规定》”）和其他有关法律法规以及《华融新利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 华融新利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”） 是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任 何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或 者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）审查。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有 人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基 金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 5 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 1、基金或本基金：指华融新利灵活配置混合型证券投资基金。 2、基金管理人：指华融基金管理有限公司。 3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司。 4、基金合同或本基金合同：指《华融新利灵活配置混合型证券投资基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充。 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华融新利灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。 6、招募说明书：指《华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新。 7、基金产品资料概要：指《华融新利灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新。 8、基金份额发售公告：指《华融新利灵活配置混合型证券投资基金份额发 售公告》。 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，后经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务 委员会第三十次会议修订，并自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。 11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 日实施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订。 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实 6 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 14、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订。 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织。 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国 境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国 境内依法募集的证券投资基金的境外法人。 22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 人的合称。 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人。 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 25、销售机构：指华融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构。 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 7 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 27、注册登记机构：指办理登记业务的机构。基金的注册登记机构为华融基 金管理有限公司或接受华融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户。 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户。 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期。 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月。 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日。 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)。 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。 39、《业务规则》：指华融基金管理有限公司各项业务管理制度。 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为。 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为。 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。 43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 8 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 金管理人管理的其他基金基金份额的行为。 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作。 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式。 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%。 47、元：指人民币元。 48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约。 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据、银行存款本息、基 金应收申购款及其他资产的价值总和。 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程。 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与 银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限 的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交 易的债券等。 54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介。 55、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件。 9 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第三部分基金管理人 一、概况 名称：华融基金管理有限公司 住所：中国（河北）自由贸易试验区雄安片区容城县雄安市民服务中心企业 办公区 A栋一层 108单元 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层 法定代表人：杨铭海 设立日期：2019年 3月 1日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]2163号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 200,000,000元 存续期限：永续经营 联系电话：010-59315659 联系人：李美玉 股权结构： 股东名称出资比例 华融证券股份有限公司 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 公司董事会共有 7名成员，其中 1名董事长，2名董事，4名独立董事。 杨铭海先生，董事长，法定代表人，财政部财政科学研究所经济学硕士。曾 任职于国家农业投资公司计划资金部、海南汇通国际信托投资公司北京证券营业 部，曾任招商银行股份有限公司天津分行党委委员、行长助理，华融证券股份有 限公司党委委员、总经理助理。现任华融证券股份有限公司党委委员、副总经理， 华融基金管理有限公司党支部书记、华融基金管理有限公司董事长、法定代表人。 丁卓先生，董事，总经理，中国人民大学商学院管理学学士。历任中青旅控 股股份有限公司会计，中国证监会原机构监管部副主任科员、主任科员，证券基 金机构监管部主任科员、监管四处副调研员、监管四处副处长，中国医药投资有 10 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 限公司股权投资部总经理。现任华融基金管理有限公司总经理。 邹煜先生，董事，硕士，曾任职于中信证券股份有限公司武汉营业部、中关 村证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、华融证券股份有限公司经纪业务 总部、营销管理部、柜台交易市场部、财富管理业务总部。现任华融证券股份有 限公司资产管理业务总监。 李军先生，独立董事，中国财政科学研究院财政学博士，历任山东兖州矿务 局会计，财政部会计司会计准则组主任科员，中国证监会期货监管部副处长、处 长，大连商品交易所副总经理，中国证监会会计部副主任，北京华正均略管理咨 询公司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。 才华先生，独立董事，南开大学金融专业研究生，全国人大代表，历任北京 市交电公司干部，中国工艺品进出口总公司干部，北京嘉润律师事务所律师，北 京丰联律师事务所律师，天津华盛理律师事务所律师。现任天津市律师协会会长、 天津华盛理律师事务所主任。 史军先生，独立董事，清华大学工商管理硕士，历任纺织工业部政策研究室 干部、财务司干部、物资局干部，中国纺织原材料公司、广州技术贸易中心经理， 中国纺织物资总公司广州公司经理，中国纺织物资总公司办公室和市场信息部经 理，北京兴亚图商贸公司总经理，中博实业发展总公司总经理助理、副总经理， 中国纺织物资（集团）总公司副总经理，中国纺织物资（集团）总公司副总经理， 中国服装集团公司副总经理，国有重点大型企业监事会正局级专职监事。现退休。 罗扬先生，独立董事，美国丹佛大学国际关系与国际经济专业硕士，历任中 国人民银行国际司国际货币基金处副处级干部，国际货币基金组织中国执董办高 级顾问，中国人民银行国际司国际货币基金处处长，中国人民银行驻美洲代表处 首席代表，中国人民银行国际司副司长兼港澳台办公室副主任，中国人民银行上 海总部国际部主任，国际货币基金组织执董会中国执董办副执行董事，中国人民 银行中国反洗钱监测分析中心主任，丝路基金有限责任公司董事总经理、投委会 委员、采购委员会主任委员、预算委员会委员，三峡南亚有限责任公司董事会董 事、战略委员会委员、诚信合规委员会委员、审计委员会观察员、融资委员会观 察员。现任中国互联网金融协会反洗钱专业委员会主任委员。 11 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2、监事成员 公司不设监事会，设监事 1名、职工监事 1名。 盖克苏先生，监事，中南财经政法大学经济法系学士，曾任职于中国人民公 安大学出版社今日说法编辑部、渤海证券股份有限公司法律部、北京亚运村营业 部、民生证券股份有限公司经纪管理部、华融证券股份有限公司经纪业务管理部、 综合管理部、董事会办公室。现任华融证券股份有限公司综合管理部总经理、工 会办公室主任。 谢超先生，职工监事，硕士，历任西盟斯律师行中国法律顾问、方正富邦基 金管理有限公司监察稽核部高级经理、南华基金管理有限公司监察稽核部负责 人。现任华融基金管理有限公司法律合规/监察稽核部负责人。 3、总经理及其他高级管理人员 杨铭海先生，董事长、法定代表人，简历同前。 丁卓先生，董事，总经理，简历同前。 张鹏先生，督察长，对外经济贸易大学经济学硕士。历任北京证监局机构一 处主任科员、银河金汇证券资产管理有限公司合规总监兼首席风险官（副总经理 级）。现任华融基金管理有限公司督察长。 毕子男先生，首席投资官，吉林大学经济学博士、高级经济师。历任东北证 券公司创新业务部总经理、金融与产业研究所常务副所长，华融证券股份有限公 司市场研究部副总经理、资产管理二部总经理。现任华融基金管理有限公司首席 投资官、华融新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理和华融融兴 6个月定期 开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 赵天智先生，首席信息官，清华大学工学博士。历任石化盈科信息技术有限 责任公司咨询顾问，毕博管理咨询（上海）有限公司咨询经理，IBM研究院资深 研究员，银联智策顾问（上海）有限公司北京分公司总经理。现任华融基金管理 有限公司首席信息官。 4、基金经理 毕子男先生，吉林大学经济学博士、高级经济师，24年证券从业经验。2020 年 3月加入华融基金管理有限公司，现任华融基金管理有限公司首席投资官。 2021年 3月 3日起担任华融新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2021 年 12月 15日起担任华融融兴 6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金 12 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 经理。历任东北证券公司创新业务部总经理、金融与产业研究所常务副所长，华 融证券股份有限公司市场研究部副总经理、资产管理二部总经理。 蒋晓锋先生，中国农业大学工商管理硕士，13年证券从业经验。2021年 8 月加入华融基金管理有限公司，现任权益投资部负责人。2022年 2月 21日起担 任华融新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，曾就职于财富证券有限责任 公司北京总部，曾任中邮证券有限责任公司投资经理。 历任基金经理： 杜骐臻先生，管理本基金的时间为 2017年 7月 12日至 2017年 11月 13日； 靳冰馨女士，管理本基金的时间为 2017年 5月 5日至 2019年 4月 26日； 范贵龙先生，管理本基金的时间为 2015年 9月 2日至 2017年 6月 2日、 2019 年 4月 24日至 2021年 3月 3日。 5、本基金投资实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资决策委 员会成员的姓名及职务如下： 公司投资决策委员会共有 4名成员，其中 1名主任委员，3名委员。 毕子男先生，主任委员，简历同前。 范贵龙先生，委员、兼任秘书，武汉大学金融学硕士，特许金融分析师(CFA)， 金融风险管理师(FRM）。历任中国建设银行股份有限公司西安新城支行客户经理、 国务院发展研究中心信息网金融部研究员、华融证券股份有限公司市场研究部研 究员、资产管理二部投资经理助理、基金业务部基金经理，华融基金管理有限公 司权益投资部负责人、华融新利灵活配置混合型证券投资基金和华融新锐灵活配 置混合型证券投资基金基金经理。现任华融基金管理有限公司 FOF投资部负责 人。 黄诺楠女士，委员，清华大学应用经济学博士。历任东方基金管理有限责任 公司研究部研究员、固定收益部研究员、投资经理、东方双债添利债券型证券投 资基金、东方臻馨债券型证券投资基金、东方强化收益债券型证券投资基金、东 方利群混合型发起式证券投资基金、东方臻享纯债债券型证券投资基金、东方多 策略灵活配置混合型证券投资基金、东方臻宝纯债债券型证券投资基金基金经 理，现任华融基金管理有限公司固定收益投资部负责人、华融雄安建设发展三年 定期开放债券型证券投资基金基金经理，华融荣赢 63个月定期开放债券型证券 投资基金基金经理，华融融泽 6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金 13 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 经理，华融融兴 6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 桑劲乔先生，委员，澳大利亚麦考瑞大学金融学硕士。历任华融证券股份有 限公司固定收益投资部交易员、投资经理、基金业务部基金经理。现任华融现金 增利货币市场基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺： （1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； （2）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制 进行基金资产的投资。 2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列 投资或者活动： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 14 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺： （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、 有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金 管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营管理活动的合法合规性； （2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； （4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位； 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明； 15 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严 格遵守的行动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制 度或违反规章的权力； （6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、 经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境 的改变及时进行相应的修改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同 层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二 个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个 层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的 各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序， 每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验， 结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和 增强公司制度的完备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东、董事会、监事和管理层必须充 分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行； 各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式， 授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应 建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密 的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度， 研究部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研 究与投资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系， 16 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制 定合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权 限相应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金 投资的合法合规性。建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风 险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立交易 监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室对交易 指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应 完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价 体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密 的会计系统，对于不同基金独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正 确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。 公司设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核 和发布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定， 同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察与合规管理 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察与合规 管理工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档 案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察 长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进 行审议。 公司设立合规部门开展监察与合规管理工作，并保证合规部门的独立性和权 17 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 威性。公司明确了合规部门及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、 操作程序和组织纪律。 合规部门强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情 况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、法 规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 18 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：谷澍 成立日期：2009年 1月 15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：34,998,303.4万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：秦一楠 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全 部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐 全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了 良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经 营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大 的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 19 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007年中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计报告。自 2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的 风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设， 品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩 突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最 佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称 号；2013年至 2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国 债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣 获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基 金报授予的公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖；2019年荣获证券时报授予 的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被美国《环球金融》评为中 国“最佳托管银行”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户 三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部， 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 310名，其中具有高级职称的专家 60 名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2021年 3月 31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放 式证券投资基金共 606只。二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 20 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管 业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理 处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核 职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度控制制度、岗位职责、业 务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章 按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区 专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密； 业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理 人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面 方式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 21 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、华融基金管理有限公司直销中心 住所：中国（河北）自由贸易试验区雄安片区容城县雄安市民服务中心企业 办公区 A栋一层 108单元 办公地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层 法定代表人：杨铭海 直销中心电话：400-819-0789 传真：010-59315600 联系人：李美玉 电话：010-59315659 网址：www.hr-fund.com.cn2、华融基金管理有限公司网上直销系统（网址：www.hr-fund.com.cn） 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 基金，并在基金管理人网站公示。 3、销售机构 （1）华融湘江银行股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路 828号鑫远杰座 办公地址：湖南省长沙市雨花区湘府东路二段 208号万境财智中心南栋 法定代表人：黄卫忠 客户服务电话：0731-96599 联系人：闾娇蓉 电话：0731-89828182 网址：www.hrxjbank.com.cn （2）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦 办公地址：上海市银城路 167号兴业银行大厦 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 22 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95561 联系人：孙琪虹 电话：021-52629999-218922 网址：www.cib.com.cn （3）中原银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 法定代表人：窦荣兴 客户服务电话：95186 联系人：曹婷 电话：0371-61910217 网址：www.zybank.com.cn （4）华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 法定代表人：张海文 客户服务电话：95390 联系人：孙燕波 电话：010-85556048 网址：www.hrsec.com.cn （5）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室 法定代表人：吴言林 客户服务电话: 025-66046166 联系人：张竞妍 电话：025-66046166 网址： www.huilinbd.com （6）江西正融基金销售有限公司 注册地址：江西省南昌市高新开发区紫阳大道紫峰大厦 1103室 23 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：江西省南昌市高新开发区紫阳大道紫峰大厦 1103室 法定代表人：陆雯 客户服务电话：0791-86692502 联系人：傅翌乔 电话：0791-86692502 网址：www.jxzrzg.com.cn （7）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18号院京东集团 总部 A座 15层 法定代表人：王苏宁 客户服务电话：95118 联系人：陈龙鑫 电话：010-89189566 网址：kenterui.jd.com （8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：祖国明 客户服务电话：4000-766-123 联系人：韩爱彬 电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （9）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1号 法定代表人：王锋 客户服务电话：95177 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699 24 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.snjijin.com （10）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-700-9665 联系人：高源 电话：021-36696312 网址：www.ehowbuy.com （11）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 客户服务电话：400-820-5369 联系人：李关洲 电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （12）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098弄浦江国际金融广场 53楼 法定代表人：李兴春 客户服务电话：95733 联系人：张佳慧 电话：021-61101630 网址：www.leadfund.com.cn （13）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 客户服务电话：95021 25 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：马茜玲 电话：021-54509977 网址：fund.eastmoney.com （14）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 11层 1108 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 11层 1108 法定代表人：赖任军 客户服务电话：400-9302-888 联系人：陈丽霞 电话：0755-84355914 网址：www.jfzinv.com （15）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层 法定代表人：戴晓云 客户服务电话：010-59013895 联系人：王茜蕊 电话：010-59013842 网址：www.wanjiawealth.com （16）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务电话：400-684-0500 联系人：叶健 电话：0755-89460507 26 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.ifastps.com.cn （17）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 法定代表人：吴强 客户服务电话：952555-3 联系人：费超超 电话：0571-88911818 网址：www.5ifund.com 二、登记机构 名称：华融基金管理有限公司 地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层 法定代表人：杨铭海 设立日期：2019年 3月 1日 联系电话：010-59315631 联系人：王阳 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真:021-31358600 经办律师：黎明、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系人：王珊珊 电话：010-58153000 27 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：010-85188298 经办注册会计师：王珊珊、马剑英 28 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第六部分基金的募集 华融新利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会证监许可[2015]1907号文许可，于 2015年 8月 10日至 2015年 8月 28日向 全社会公开募集，于 2015年 9月 2日办理完毕基金备案手续基金合同生效。 本次募集有效认购总户数 3,798户。按照每份基金份额 1.00元人民币计算， 设立募集期间募集的有效份额为 263,745,756.62份基金份额，利息结转的基金 份额为 11,080.92份基金份额，两项合计共 263,756,837.54份基金份额，已全 部记入基金份额持有人基金账户，归各基金份额持有人所有。 29 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第七部分基金合同的生效 一、基金合同生效 根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的募集情况已 符合基金合同生效的条件。本基金于 2015年 9月 2日得到中国证监会书面确认， 基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起正式生效。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百 人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提 出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基 金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 30 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第八部分基金份额的申购、赎回与转换 一、申购和赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。本基金的 申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书 或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 在基金开放日，投资人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳 证券交易所当日收市时间（目前为下午 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视 为当日的交易申请；如果投资人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与 深圳证券交易所当日收市时间之后，视为下一开放日的交易申请。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 31 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 申请且注册登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的限制 1、申购与赎回的数额限制 （1）本基金申购的最低申购金额为 100元人民币。 （2）本基金不设最低赎回份额。 （3）基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量 限制，基金管理人进行前述调整必须提前在规定媒介上公告并报中国证监会备 案。 2、单个账户持有本基金份额的限制本基金暂无单个账户基金份额最低持有 余额限制，根据市场情况，基金管理人可以调整单个账户持有本基金份额的限制， 基金管理人进行前述调整必须提前在规定媒介上公告。 本基金对单个投资人累计持有份额不设上限限制，但法律法规、中国证监会 另有规定的除外。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 四、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的 业务办理时间结束后不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的 总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 32 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回申请的方式 基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的具体业务办理时间提出申 购或赎回的申请。 2、申购与赎回申请的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申 购成立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；注册登记机构确认赎回时，赎回 生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回 款项。在遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其 他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关 条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1日对该交易 的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后（包括该日）及 时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不 成功，则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申 请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记 机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。 六、申购费率和赎回费率 1、申购费率 本基金的申购费率不高于 1.2%，随申购金额的增加而递减，可适用以下收 费费率标准： 申购金额（ M，含申购费）申购费率 M<50万 1.2% 33 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 50万 ≤M＜ 100万 0.8% 100万 ≤M＜ 500万 0.4% M≥500万按笔收取， 1000元 /笔 2、赎回费率 本基金的赎回费率随着持有期限的增加而递减： 持有期限赎回费率 持有期 <7日 1.5% 7日 ≤持有期＜ 30日 0.75% 30日 ≤持有期＜ 6个月 0.5% 持有期 ≥6个月 0 3、本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、 注册登记等各项费用，不列入基金财产。 4、本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额 持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费， 将全额计入基金财产；对持续持有期长于 30日但少于 3个月的投资人收取的赎 回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3个月但少 于 6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产，对 持续持有期长于 6个月的投资人，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。未 计入基金财产的部分用于支付注册登记费等相关手续费。 5、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整费率或收费方式。 费率或收费方式如发生变更，基金管理人应在调整实施日前按照《信息披露办法》 的规定在规定媒介上公告。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购 费率和基金赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除 申购费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入 方法，保留小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 34 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中， 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购金额在 500万元(含)以上的适用固定金额的申购费，即净申购金额=申 购金额-固定申购费金额。 申购费用=申购金额-净申购金额申购份数=净申购金额/T日基金份额净值 例：某投资人投资 100,000元申购本基金，假设申购当日的基金份额净值为 1.026元，则其可得到的申购份额为： 申购金额100,000元 基金份额净值（ NAV）1.026元 净申购金额100,000/（ 1+1.2%） =98,814.23元 申购费用100,000-98,814.23＝ 1185.77元 申购份额98,814.23/1.026＝ 96310.16份 2、赎回金额的计算方式： 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额， 净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五入方法， 保留小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中， 赎回金额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 例：某投资人赎回 10,000份本基金，假设赎回当日的基金份额净值为 1.056 元，持有期为 3个月，则其可得到的赎回金额为： 赎回份额10,000份 基金份额净值（ NAV）1.056元 赎回金额10,000×1.056=10,560.00元 赎回费用10,560.00×0.5%＝ 52.80元 净赎回金额 10,560.00–52.80＝ 10,507.20元 3、基金份额净值的计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入， 35 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当日收市后计算， 并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 T日基金份额净值＝T日基金资产净值总额/当日基金份额总数 八、申购与赎回的注册登记 1、经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理 人规定的时间之前可以撤销。 2、投资人 T日申购基金成功后，登记机构在 T＋1日为投资人增加权益并办 理注册登记手续，投资人自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资人 T日赎回基金成功后，登记机构在 T＋1日为投资人扣除权益并办 理相应的注册登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，并最迟于开始实施前在规定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受 投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响。 5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障等 异常情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例超过 50%的情形时。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 36 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 申购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。出现上 述第 7项情形时，基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。如果投 资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停 申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在 至少一家规定媒介上公告。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎 回申请的措施。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6项情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备 案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可 支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可 延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事 先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理 人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 37 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权，以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。以此类推，直 到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 （3）本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人的赎回申请超过上一 开放日基金总份额 20%的情形下，基金管理人有权采取如下措施：对于该类基金 份额持有人当日超过 20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于该类基 金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎 回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一 并办理。 （4）暂停赎回：连续 2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在 2日内在规定媒介上刊登公告。 38 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的基金份额净值；如 发生暂停的时间超过 1日，则基金管理人可以根据需要增加公告次数，但基金管 理人须依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申 购或赎回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时 间，届时可不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等 情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过 户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份 额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注 册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 39 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 40 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第九部分基金的投资 一、投资目标 通过灵活运用多种投资策略，把握市场机会，分享中国经济转型和增长的红 利，在有效控制风险的前提下力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 二、投资范围 本基金投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他 经中国证监会核准上市的股票）、股指期货、债券、货币市场工具及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其它品种，本基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金将基金资产的 0%-95%投资于股票，本基金每个交易日日终在扣除股 指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到 期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 三、投资策略 本基金将采取积极主动的资产配置策略，注重风险与收益的平衡，选择适应 经济转型升级、能够为股东持续创造价值的优质标的，运用多样化的投资策略实 行组合管理，实现基金资产的长期增值。 1、资产配置策略 从全球经济格局和中国经济发展方式的变化，分析经济的驱动力和阶段性特 征，结合宏观政策、产业政策、结构变迁、市场情绪等对比分析大类资产风险收 益比，合理分配各大类资产配置比例，以实现基金资产的稳健增值。 （1）关注的宏观因素包括，主要宏观经济数据、金融数据、物价数据等。 具体包括 GDP增速、工业增速、进出口增速、投资增速、消费增速、物价指数、 货币供应量、全社会融资总量和利率水平等，遵循经济发展规律，在现实条件约 束下，合理推断对各大类资产的可能变化和影响。 （2）关注的政策因素包括，经济体制改革政策、财政货币政策、产业发展 政策、区域发展政策等，尤其注意经济新常态下的宏观调控思路的创新。 41 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （3）市场情绪和估值因素主要包括，绝对估值水平，横向、纵向比较的相 对估值水平，成交量、新开户数等。 2、股票投资策略 本基金的股票投资秉承价值投资理念，采取定量和定性相结合的方法，深挖 符合经济升级转型、发展潜力巨大的行业与公司，通过上下游产业链的实地调研 对研究逻辑和结论进行验证，灵活运用多种低风险投资策略，把握市场投资机会。 （1）符合经济转型方向的新领域 在经济逐渐进入新常态的背景下，增速进入中高速、结构优化、转型升级、 增长动力切换等将成为主要特征，符合经济转型升级、能够为股东持续创造价值 的优质标的是主要投资方向，具体则通过观察企业是否涉足新领域、采用新模式、 实施新战略来进行筛选。 （2）定量分析 参考财务指标主要有主营业务收入增长率、净利润增长率、毛利率、净利率 等，本基金选择预期未来主营业务收入增长率、净利润增长率、毛利率较高高于 市场平均水平的上市公司。 使用 DDM模型、DCF模型、FCFF模型等绝对估值法估算上市公司股票的内在 价值，并与市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市销率（P/S）等相对估值法作对 比，从行业中选择价值低估、现金流量状况好、盈利能力和偿债能力强的上市公 司。 （3）定性分析 行业发展是否处于生命周期的上升阶段，是否与宏观经济发展大趋势相融 合；商业模式和经营理念是否具有领先性，是否有有效配置各种生产要素的管理 运行体系，公司治理结构是否健全等；竞争优势是依赖于经营许可管制，还是品 牌、资源、技术、成本控制或营销机制等，竞争对手是否在中长期时间内难以模 仿等；产品自主创新情况、主要产品更新周期、专有技术和专利、对引进技术的 吸收和改进能力。 （4）实地调研 本基金投研团队将实地调研上市公司，深入了解其管理团队能力、公司法人 治理情况、经营状况、重大投资项目情况、核心竞争力状况以及财务数据的真实 性和可靠性等，通过上下游产业链的实地调研验证研究逻辑和结论。 42 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 3、债券投资策略 本基金将自上而下地在利率走势分析、债券供求分析基础上，灵活采用类属 配置、个券选择、套利等投资策略。 （1）类属配置 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、企业债、短 期融资券、中期票据、银行存款及现金等投资品种之间的配置比例。本基金的类 属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通 过类属配置获得投资收益。从流动性角度来说，基金管理人需对市场资金供求、 申赎金额的变化进行动态分析，以确定本基金的流动性目标，并在此基础上相应 调整组合资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比，以满足投资人 的流动性需求。从收益性角度来说，基金管理人将通过分析各类属品种的相对收 益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定各类属品种的配置比例，寻 找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对 较高回报的类属品种，减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报 的类属品种，以期取得较高的总回报。 （2）个券选择策略 在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信 用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上， 基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并 客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水 平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外， 鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资， 这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、股指期货投资策略 本基金认为在符合一定条件的市场环境中，有必要审慎灵活地综合运用股指 期货进行套期保值交易来对冲系统性风险、降低投资组合波动性并提高资金管理 效率。本基金在股指期货投资中将以控制风险为原则，以套期保值为目的，本着 谨慎原则，参与股指期货的投资，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有 关规定执行。 本基金参与股指期货套期时将综合考虑： 43 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （1）股指期货交易品种的流动性； （2）股指期货交易品种与现货市场的相关度； （3）通过股指期货进行套期保值交易的必要性； （4）股指期货套期保值交易的综合成本，来判断是否进行套期保值交易或 套期保值的合理对冲比率。 5、套利策略 利用市场的弱有效性，以较低成本、较高效率、承担较低风险情况下把握市 场定价偏差带来的机会，主要包括新可转换债券套利、增发套利、转债转股套利 等。 四、业绩比较基准 本基金业绩比较基准为： 沪深 300指数收益率*30%+1年期人民币定期存款基准利率*70% 采用该业绩比较基准主要基于如下考虑： 1、沪深 300指数编制合理、透明、运用广泛，具有较强的代表性和权威性。 2、1年期人民币定期存款基准利率，具有良好的固定收益市场代表性。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时，本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略， 依据维护投资者合法权益的原则，经基金管理人和基金托管人协商一致并按照监 管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准，报中国证监会备案并及时公告， 而无需基金份额持有人大会审议。 五、风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。 六、投资限制 1、组合限制本基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-95%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 44 华融新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10%；（未完）  |