国泰睿毅三年持有期混合A : 国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:国泰睿毅三年持有期混合A : 国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基金招募说明书 国泰基金管理有限 公司 国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基 金 招募说明书 基金管理人： 国泰基金管理有限公司 基金托管人： 招商银行股份有限公司 二零 二 二 年 二 月 目录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ............................... 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................. 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................. 27 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............. 33 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................. 35 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ......... 40 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 41 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................. 53 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................. 61 第十一部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ......... 62 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 70 第十三部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 72 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 75 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 76 第十六部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ................. 84 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................. 86 第十八部分 基金的终止与清算 ................................ ................................ ................................ . 94 第十九部分 基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ . 96 第二十部分 托管协议内容摘要 ................................ ................................ ............................... 113 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............... 133 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ............................... 134 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ........... 135 第二十四部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ........... 136 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2021年 9月 29日证监许可【 2021】 3159号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基 金的投资价值 和 市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产 品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意 愿、时机、数量等投资行为 做出 独立决策。投资人根据所持有的基金份额享 受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。 基金投资中的风险包括： 因经济、政治 、社会环境 等因素的变化对证券价格产生影响而形成的 系统 性风险，个别行业或个别证券特有的非系统性 风险，基金管理人在基金管 理运作过程中产生的运作管理风险， 流动性风险， 本基金特定风险 ，本基金 法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不 一致的风险 以及由某些不可抗力因素 等 造成的其他风险等。 本基金可 根据 投资 策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部 分基金 资产 投资于港股或选择不将基金 资产 投资于港股，基金 资产 并非必 然投资港股 。 本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波 动较大的风险（港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制， 港股股价可能表现出比 A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可 能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风 险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支 持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。 本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用 风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效 应 ，价格波动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的 估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于 保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能 会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果 没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带 来损失。 本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。 市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。 基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间 的价差的波 动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分 为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以预期的价格建立或 了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类 为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临 被强制平仓的风险。 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券 价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为 本基金的风险。 本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每 笔 基金份额最短持有期限为 3年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎 回 或转换转出 ， 自 最短持有期限 届满 的下一工作日起（含该日）可赎回 或转 换转出 。 本基金为混合型基金， 理论上 其预期风险、预期收益高于货币市场基 金和债券型基金，低于股票型基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 。 基金管理人管理的其他基金的 业绩 并不 构成对本基金业绩表现的保证 。 基金管理人提醒投资人基金投资 的 “买者自负 ”原则 ， 在投资人 做出 投资决策后 ， 基金运营状况与基金净值变 化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或 低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者 应当认真阅读基金招募说明书 、基金合同 、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担 投资风险。 第一部分 绪言 本招募说明书 依据 《 中华人民共和国证券投资基金法 》 （ 以下简称 “《 基 金法 》 ”） 、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法 》 （ 以下简称 “《 运作办法 》 ”） 、 《 公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》 （ 以下简称 “《 销售办 法 》 ”） 、 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法 》 （ 以下简称 “《 信息披 露办法 》 ”） 、《 公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定 》（ 以下简 称 “《 流动性风险 管理 规定 》 ”） 和其他有关法律法规 的规定以及 《 国泰睿毅 三年持有期混合型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写 。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本 招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何 其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解 释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基 金合同是规定基金合同当事人之间权利义务 关系 的基本法律文件，如本招 募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金 投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同当 事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并 按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在 本 招募说明书 中 ， 除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含 义： 1、基金或本基金：指国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰睿毅 三年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修 订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰睿毅三年持有期混合型证券 投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《国泰睿毅三年持有期混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 9、法律法规：指 中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决 议、通知等 10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 不时做出的修订 11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定 》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管 理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承 担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的 自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的 企业法人、事业 法人、社会团体或其他组织 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境 外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投 资者和人民币合格境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额 的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介 基金，发售基金 份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交 易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国泰基金管 理有限 公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销 售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定 的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证 监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基 金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过 3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日 历年度不存在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一日 34、最短持有期限：指基金份额持有人持有的每笔基金份额最短为 3年 的锁定持有期限。对于每笔认购的基金份额而言，指自基金合同生效之日 起（含基金合 同生效之日）至 3年后的年度对日（含该日）的期间；对于每 笔申购或转换转入的基金份额而言，指自该笔申购或转换转入份额确认日 （含该日）至 3年后的年度对日（含该日）的期间。每笔认购和 /或申购或 转换转入的基金份额，在最短持有期限内不可赎回或转换转出，自最短持 有期限届满的下一工作日起（含该日）可赎回或转换转出 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 请的开放日 37、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 38、开放日：基金合同 生效之日起至 3年后的年度对日（含该日）期 间，开放日指为投资人办理基金份额申购或其他业务的工作日（若该工作 日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购业务）； 自基金合同生效之日 3年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，开放 日指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日 为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务） 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由 基金管理人和投资人共同遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说 明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有 效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份 额转换为基金管理人管 理的其他基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的 变更所持基金份额销售机构的操作 46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每 期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人 指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 48、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和 深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行 申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 49、基金份额类别：本基金根据认购 /申购费用、销售服务费收取方式 的不同，将基金份额分为不同类别。各类别基金份额分别设置基金代码，并 分别计算和公布基金份额净值和基金份额累计净值 50、 A类基金份额：指在投资人认购 /申购基金份额时收取认购 /申购费 用，不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 51、 C类基金份额：指在投资人认购 /申购基金份额 时不收取认购 /申购 费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 52、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金资产中计提的，用于本 基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 53、元：指人民币元 54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费 用的节约 55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款 本息、基金应收款项及其他资产的价值总和 56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程 59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全 国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基 金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因 无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上 的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银 行存款）、停牌 股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违 约无法进行转让或交易的债券等 61、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资 人的合法权益不受损害并得到公平对待 62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一 个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得 到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施 期间，原有账户称为 主袋账户，专门账户称为侧袋账户 63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资 产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值 存在重大不确定性的资产 64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 观事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层 -19层 成立时间： 1998年 3月 5日 法定代表人： 邱军 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话： 021-31089000， 400-888-8688 股权结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二 、主要人员情况 1、董事会成员 邱军，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1993年 7月至 2002年 7 月，任中国建设银行天津市分行主任科员。 2002年 7月至 2007年 10月， 任中德住房 储蓄银行部门经理。 2007年 10月至 2008年 8月，任中国建设 银行信用卡天津运作中心高级副经理。 2008年 8月至 2011年 4月，任中国 建银投资有限责任公司高级业务经理。 2011年 4月至 2014年 4月，任中投 科信科技股份有限公司总经理。 2014年 4月至 2016年 11月，任中投发展 有限责任公司监事长、纪委书记。 2016年 11月至 2020年 4月，历任建投 控股有限责任公司总经理、董事长、党委书记。 2020年 4月任公司党委书 记。 2020年 12月起任公司董事长、法定代表人、党委书记。 方光鹏，董事，博士研究生。 1990年 8月至 1994年 9月，任职于中 国科学院应用数学研究所。 1997年 7月至 2005年 1月，任职于中国建设 银行总行。 2005年 1月至 2007年 7月，任职于中国建银投资有限责任公 司，历任财会部高级副经理、股权管理部高级副经理。 2007年 7月至 2010 年 6月，任浙江省国际信托投资有限公司（后更名为中投信托有限责任公 司）计划财务部总经理。 2010年 6月起至今，历任中国建银投资有限责任 公司长期股权管理部高级业务副经理、战略发展部专职董事。其间， 2012 年 7月至 2013年 10月兼任建银饭店董事， 2013年 3月至 2014年 12月兼 任宏源证券监事。 2021年 3月至今，任中国投资咨询有限责任公司董事。 2021年 3月起任公司董事。 何雅婧，董事，硕士研究生。 2011年 8月起在中国建银投资有限责任 公司工作，先后任长期股权投资部助理业务经理、业务副经理，战略发展部 业务副经理、业务经理，现任战略发展部高级业务副经理。 2020年 12月起 任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。 1994-1995年在 BANK OF ITALY 负责经济研究； 1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理， 1995-1997年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师； 1999-2004年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员； 2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP合伙人； 2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁； 2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员 /基金经理。 2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。 2013-2019年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。 2019年 4月起任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管。 2013年 11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII）及英 国特许保险师（ Chartered Insurer）。 1989年至 1994年任中国人民保险公司 总公司营业部助理经理 ； 1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公 司总裁助理； 1996年至 1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承 保人； 1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理； 2002年至今任中意 人寿保险有限公司董事； 2007年至今任中意财产保险有限公司董事； 2007 年至 2017年任中意财产保险有限公司总经理； 2013年至今任中意资产管 理有限公司董事； 2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。 2010年 6月 起任公司董事。 戴建元，董事，大学本科，高级会计师。 1994年 7月至 1998年 4月， 任福建省泉州电业局 财务科会计。 1998年 4月至 2001年 3月，任福建省 电力有限公司财务部会计。 2001年 3月至 2005年 8月，任福建省厦门市 电业局总会计师。 2005年 8月至今，历任中国电力财务有限公司福建业务 部主任、直属营业部副主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公 室主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。 2020年 12月 起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生， 26年金融从业经历。 1996年 7月至 2004 年 12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主 任科员。 2004年 12月至 2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作， 任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。 2011年 1月加入国泰基金管 理有限公司，任总经理助理， 2012年 11月至 2016年 7月任公司副总经理， 2016年 7月起任公司总经理及公司董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。 1975年 7月至 1991年 6月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际 业务部，历任副处长、处长。 1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行 伦敦代表处首席代表。 1993年 9月至 1994年 7月，任中国建设银行纽约 代表处首席代表 。 1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工作， 历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。 1999年 3月至 2010年 1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会 成员、顾问。 2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香 港）董事总经理。 2013年 8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独 立董事。 2017年 3月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。 1986年 6月至 1999年 1 月在中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任 讲师、副研究员、副主任、主任。 1991年起聘任中国财政研究院研究生部 硕士生导师。 1999年 1月至 2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任 技术部 /企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。 2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。 2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称 “ CEC”），历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2014年 9月至 2016年 7月任中国上市公司协会军工委员会副会长， 2016年 8月至 2018年 1月任中 国上市公司协会军工委员会顾问。 2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在 CEC工作期间， 至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个 公司担任董事、监事。 2017年 5月至 2021年 6月任首约科技（北京）有限 公司独立董事。 2020年 8月起任中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股 份有限公司独立董事。 2017年 10月起任公司独立董事。 陈爽，独立董事，硕士研究生，高级经济师。 1992年 8月至 2001年 2 月，在交通银行工作，历任研究开发部规划开发处干部、副主任科 员、主管 商业银行研究员，办公室条法处主管法律员、副处长、处长。 2001年 2月 至 2019年 9月，在中国光大集团有限公司工作，历任法律部副主任、法律 部主任、董事、执行董事、副总经理、党委委员。 2002年 6月至 2007年 8 月，兼任中国光大（集团）总公司法律部副主任。 2004年 9月至 2019年 5 月，历任中国光大控股有限公司执行董事、副总经理、行政总裁、首席执行 官、党委书记。 2015年 6月至 2019年 5月，任中国飞机租赁集团控股有限 公司主席、执行董事。 2019年 5月至 2019年 11月，负责筹备中国光大控 股有限公司下属 的大湾区基金。 2019年 11月至 2020年 6月，任中集资本 控股有限公司首席执行官兼总裁，中集资本（国际）有限公司董事长兼总 裁。 2020年 7月至今，任绅湾资本管理有限公司创始及执行合伙人。 2020 年 12月起任公司董事。 冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。 1984年 9月至 1987年 6 月，任北京第二轻工业总公司科员。 1987年 7月至 1998年 9月，历任中国 建设银行人事部劳动工资处副处长、处长。 1998年 9月至 1999年 9月，任 中国国际金融有限责任公司人力资源部高级经理。 1999年 9月至 2005年 9 月，任中国 信达资产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间 兼任中国耀华浮华玻璃有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。 2005年 9月至 2011年 2月，任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总 经理级）。期间兼任建信基金管理有限公司监事长。 2011年 2月至 2015年 11月，任中国建设银行养老金业务部总经理。 2015年 11月至 2019年 7月， 任建信养老金管理有限责任公司总裁。 2020年 12月起任公司董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994年 8月至 2006 年 6月工作于中国建设 银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。 2006年 7月至 2012年 8月工作于中国建银投资有限责任公司，其中， 2007 年 4月至 2008年 2月任中国投资咨询有限责任公司财务总监。 2012年 9月 至 2014年 8月任建投投资有限责任公司副总经理。 2014年 12月起任公司 监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。 1995年 12月至 2000年 5月 在 Jardine Fleming India任公司秘书及法务。 2000年 9月至 2003年 2月， 在 Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。 2003年 3 月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副总经理。 2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法律及 合规部主管。 2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东南亚及南亚合规部主管。 2014年 3月至今在 Generali Investments Asia Limited工作，历任 首席执行官、执行董事。 2021年 7月起兼任 Elite Commercial REIT独立非执行董事， 2014年 12月起任公司监事。 李箐，监事，研究生。 1997年 7月至 1997年 8月，中国电力信托投 资有限公司资金部员工。 1997年 8月至 1999年 7月，中电信实业开发总 公司财务部员工。 1999年 7月至 1999年 12月，中国电力信托投资有限公 司财务部员工。 2000年 1月起，在中国电力财务有限公司工作，历任财务 部处长、主任助理、主任会计师、副主任、主任，现任审计部主任。 2020年 12月起任公司监事。 邓时锋，监事 ，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001年 9月加盟国 泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理， 2008年 4月至 2018 年 3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理， 2009年 5月 至 2018年 3月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票 型证券投资基金）的基金经理， 2013年 9月至 2015年 3月任国泰估值优 势股票型证券投资基金（ LOF）的基金经理， 2015年 9月至 2018年 3月任 国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理， 2019年 7月至 2020年 7月 任国泰民安养老目标日期 2040三年 持有期混合型基金中基金（ FOF）的基 金经理， 2021年 9月起任国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理。 2017年 7月至 2019年 3月任投资总监（权益）， 2019年 4月至 2020年 7月任投资总监（ FOF）， 2020年 8月起任投资总监（权益）。 2015 年 8月起任公司职工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。 2003年 7月至 2008年 1月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。 2008年 2 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监 助理、运营管理部副总监，现任 运营管理部总监。 2019年 5月起任公司职 工监事。 宋凯，监事，大学本科。 2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振 会计师事务所上海分所助理经理。 2012年 12月加入国泰基金管理有限公 司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理 部总监。 2017年 3月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 邱军，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 张畔，硕士研究生， 16年金融从业经历。 2006年 7月至 2021年 9月 在中国建银投资有限责任公司工作，先后担任资产处 置部业务副经理，企 业管理部业务经理，办公室业务运营处高级业务副经理、负责人，党委办公 室主任助理，办公室（党办、董办、监办）副主任、主任等。 2021年 9月 加入国泰基金管理有限公司，担任党委委员。 2021年 10月起担任公司副总 经理。 张瑞兵，博士研究生， 16年金融从业经历。 2006年 7月至 2021年 9 月在中国建银投资有限责任公司工作，先后担任股权管理部业务副经理、 业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公开市场投资 部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人、处长、总经理助理、副 总经理、总经理等。 2021年 9月加入国泰基金管理有限公司，担任党委委 员。 2021年 10月起担任公司副总经理。 张玮，硕士研究生， 22年金融从业经历。 2000年至 2004年，在申银 万国证券研究所任分析师。 2004年至 2007年，在银河基金管理有限公司历 任高级研究员、基金经理。 2007年至 2015年在国泰基金管理有限公司历任 基金经理、研究部总监、权益投资总监等职务。 2015年至 2019年 2月在敦 和资产管理有限公司任董事总经理。 2019年 2月加入国泰基金管理有限公 司，任公司总经理助理， 2021年 3月起担任公司副总经理。 李辉，大学 本科， 22年金融从业经历。 1997年 7月至 2000年 4月任 职于上海远洋运输公司， 2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险 有限公司， 2003年 1月至 2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司， 2005 年 7月至 2007年 7月任职于 AIG集团， 2007年 7月至 2010年 3月任职于 星展银行。 2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负 责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责 人， 2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理， 2017年 2月起担任公 司副总经理。 封雪梅，硕 士研究生， 24年金融从业经历。 1998年 8月至 2001年 4 月任职于中国工商银行北京分行营业部； 2001年 5月至 2006年 2月任职 于大成基金管理有限公司，任高级产品经理； 2006年 3月至 2014年 12月 任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总 经理助理； 2015年 1月至 2018年 7月任职于国寿安保基金管理有限公司， 任总经理助理； 2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经 理。 倪蓥，硕士研究生， 21年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任 公司项目经理； 2001年 3月加入国泰基 金管理有限公司，历任信息技术部 总监、信息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理， 2019年 6月起担 任公司首席信息官。 刘国华，博士研究生， 28年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托 投资公司、万家基金管理有限公司； 2008年 4月加入国泰基金管理有限公 司，先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官， 2019年 3月起担任公司督察长。 4、本基金基金经理 程洲，硕士研究生， CFA， 22年证券基金从业经历。曾任职于申银万 国证券研究所。 2004年 4月加盟国泰基金管理有限公司，历任高级策略分 析师、基金经理助理， 2008年 4月至 2014年 3月任国泰金马稳健回报证 券投资基金的基金经理， 2009年 12月至 2012年 12月任金泰证券投资基 金的基金经理， 2010年 2月至 2011年 12月任国泰估值优势可分离交易股 票型证券投资基金的基金经理， 2012年 12月至 2017年 1月任国泰金泰平 衡混合型证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来）的基金经理， 2013 年 12月起兼任国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经 理， 2015年 1月起兼任国泰金牛创新成长混合型证券 投资基金（原国泰金 牛创新成长股票型证券投资基金）的基金经理， 2017年 3月至 2020年 7月 任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 6月起兼任国泰大农业股票型证券投资基金的基金经理， 2017年 11月 起兼任国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2018年 3 月起兼任国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2019年 5月至 2020年 7月任国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理， 2019年 11月起兼任国泰鑫睿混合型证券投资基金的基金 经理， 2020年 1月至 2021年 7月任国泰鑫利一年持有期混合型证券投资 基金的基金经理， 2020年 5月起兼任国泰大制造两年持有期混合型证券投 资基金的基金经理， 2021年 2月起兼任国泰通利 9个月持有期混合型证券 投资基金的基金经理， 2021年 9月起兼任国泰兴泽优选一年持有期混合型 证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、 投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述 人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公 司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和 基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金 大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：副总经理 委员： 邓时锋：投资总监（权益） 吴向军：投资总监（海外）、国际业务部总监 胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监 索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部 总监 孙蔚：研究部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 三 、基金管理人职责 1、 依法募集资金 ，办理或者委托经 中国证监会 认定 的其他 机构代为办 理 基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜 ； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、 编制季度报告、中期报告和年度报告 ； 7、计算并公告基金 净值信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、 按照规定召集基金份额持有人大会 或配合 基金托管人 、 基金 份额持 有人依法召集 基金 份额持有人大会 ； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； 12、 有关法律、法规和中国证监会规定的其他 职责 。 四 、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并 承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证 券法》行为的发生 。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵 守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活 动： （ 1）越权或违规经营 ； （ 2）违反基金合同或托管协议； （ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6） 玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （ 7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会 的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法 公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或 利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； （ 8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓 等手段操纵市场价 格，扰乱市场秩序； （ 9）贬损同行，以抬高自己； （ 10）以不正当手段谋求业务发展； （ 11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13）其他 法律、行政法规 以及 中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同 的规定 ，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生 。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五 、 基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何 第三者谋取 利益； 3、不 泄露 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密 ， 尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息， 且不 利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六 、 基金管理人内部控制制度 1、内部控制 制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合 法合规和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序 与控制措 施，形成了公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控 制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的 具体业务控制流程来严格实施。 （ 1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖 公司 所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节； 2）独立性原则： 公司 设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保持高 度的独立性 和 权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检 查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相 互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡 体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的 发展 必须建立在风险控制 制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位 上； 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制 更具客观性和操作性。 （ 2） 内部 会计 控制 制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内 部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、 准确、完整，并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立，保护基金 资产的独立、安全。 （ 3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风 险，建立了一整套完整的风险管理控 制制度，其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离 制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、 资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程 等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有 效的控制。 （ 4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部门充分授权，对公 司执行国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效 性进行全面的独立监察稽核，确保公司经营的合法合规 性和内部控制的有 效性。 2、基金管理人内部控制制度要素 （ 1）控制 环境 公司 经过多年 的 管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计 控制和管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织 结构和分级授权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察 稽核职能等方面。 1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 4名。董事会 下设提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公 司重大经营决策和发展规划进行决策及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险 管 理委员会等 机构 分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策 和监督控制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既 相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控 制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。 在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企 业文化； 4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权 限，并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （ 2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独 立性、全面性、真实性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善 的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和 公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司 财务状况。 其次，公司将基金会计和公司财务核算从 人员 上、空间上和业务活动 上严格分开，保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保 证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控 制、凭证与记录控制、资产接触控 制、独立稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有 效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务 费用审批制度，加强成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了 明确的岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息 的隔离和保密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策 控制、交 易业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风 险控制职能，实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行 集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制，做 到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控 制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资 业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资 业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和业绩进行及时评估和 反馈 ； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬 件设备运 行维护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制 定实施了完善的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制 度，以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效 控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法， 保证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资 料保全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行 稽核检查，并保证稽核的独立性 和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司 面临的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员 会总体方针指导下，各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险 点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际 业务中加以控制。 （ 3）内部控制制度实施情况检查 公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中 内 部控制 措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中 风险暴露程度较高的环节，以确保公司经营合法合规 、以及内部控制制度 的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上， 公司 会根据新业务开展 和 市场变化情况，对 内部控制制度 进行及时的更新和调整，以适应 公司经 营 活动的变化。公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察 稽核的基础上，也会重点对 内部控制制度 的有效性进行评估，并提出相应 改进建议 。 （ 4）内部控制制度 实施情况 的 报告 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制 制度实施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门 报告，使公司高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的 问题并 作出妥善处理。 稽核监察部门在对内部控制实施情况 的 监察中，对发现的问题均立即 向公司高级管理层报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过 督察长 及时 向公司董事长 和中国证监会 报告。同时稽核监察部门定期出具独立的 监察稽核报告，直接报公司董事长 和中国证监会。 3、基金管理人内部控制制度 声明书 基金管理人保证 以上关于内部控制制度的披露真实、准确 ，并承诺基 金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基 金份额持有人的合法权益。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本： 252.20亿元人民币 法定代表人：缪建民 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83号 电话： 0755-83199084 传真： 0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股 的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次 增资扩股，并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股， 4月 9日在上交所 挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006年 9月又成功发行了 22亿 H股， 9月 22日在香港联交所挂牌交易 （股票代码： 3968）， 10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。 截至 2021年 9月 30日，本集团总资产 89,174.40亿元人民币，高级法下资 本充足率 16.36%，权重法下资本充足率 13.65%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部； 2005年 8月，经报中国证监 会同意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、基金券商产品团队、银 保信托产品团队、养老金团队、交易与清算团队、项目管理团队、稽核监察 团队、基金外包业务团队、系统与数据团队 9个职能团队，现有员工 114 人。 2002年 11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托 管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行； 2003年 4月， 正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥 有证券投资基金托管、受托投资管理托管、 合格境外机构投资者托管（ QFII）、 合格境内机构投资者托管（ QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、 企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守 承诺”的托管核心价值，独创“ 6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业 务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内 率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“ 6心”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国 内首个托管大数据平台，成功托 管国内第一只券商集合资产管理计划、第 一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币 市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“ 1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业 认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升 ,四度蝉联 获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 2016年 6月招商银行荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通” 获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 7月荣膺 2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。 2017年 6月招商银 行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣 获《银行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 8月荣膺国际财 经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。 2018年 1月招商银行 荣膺中央国债登记结算有限责任公司“ 2017年度优秀资产托管机构”奖 项； 同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017年度银监会 系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届 “双提升”金点子方案二等奖； 3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托管银 行”奖； 5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”； 12月荣膺 2018东方财富风云榜“ 2018年度最佳托管银行”、“ 20年最值得 信赖托管银行”奖。 2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》“ 2018年度 最佳基金托管银行”奖； 6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳 养老金托管机构”“中 国最佳零售基金行政外包”三项大奖； 12月荣获 2019 东方财富风云榜“ 2019年度最佳托管银行”奖。 2020年 1月，荣膺中央国 债登记结算有限责任公司“ 2019年度优秀资产托管机构”奖项； 6月荣获 《财资》“中国最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行 政外包机构”三项大奖； 10月荣获《中国基金报》“ 2019年度最佳基金托 管银行”奖。 2021年 1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“ 2020年 度优秀资产托管机构”奖项； 1月荣获 2020东方财富风云榜“ 2020年度最 受欢迎托管银行”奖项。 二、主要人员情 况 缪建民先生，招商银行董事长、非执行董事， 2020年 9月起担任招商 银行董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候 补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董 事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾 兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司 董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有 限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有 限责任公司董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长 。 田惠宇先生，招商银行行长、执行董事， 2013年 5月起担任招商银行 行长、招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济 师。曾于 2003年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行 上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京 市分行行长。 汪建中先生，招商银行副行长。 1991年加入招商银行； 2002年 10月 至 2013年 12月历任招商银行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理， 佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，武汉分行行长； 2013年 12月至 2016 年 10月任招商银行 业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融 综合管理部总经理、战略客户部总经理； 2016年 10月至 2017年 4月任招 商银行业务总监兼北京分行行长； 2017年 4月起任招商银行党委委员兼北 京分行行长。 2019年 4月起任招商银行副行长。 刘波先生，招商银行资产托管部总经理。硕士研究生毕业， 1999年 7 月加 入 招商银行至今 ， 历任招商银行重庆分行干部、总行计划财务部副经 理、经理、高级经理、总行资产负债管理部总经理助理、深圳分行党委委 员、行长助理、副行长等职务，具有 20余年银行从业经验，在资产负债管 理、资本管理、资产 证券化、统计分析、金融同业、资产托管等领域有深入 的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2021年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 922只证券 投资基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度， 坚持守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制 和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产 的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的 风险控制制度，确保托管业务信息真实 、准确、完整、及时；确保内控机制、 体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行 预防和控制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队， 负责部门内部风险预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时， 遵循内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （ 1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、 覆盖所有 团队和岗位，并由全部人员参与。 （ 2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防 范风险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （ 3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对 独立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的 检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （ 4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部 控制执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所 有应关注的重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效 性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 （ 5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要， 并能够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和 国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （ 6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与招商银行其他业务 场地隔离，办公网和业务网物理分 离，部门业务网和全行业务网防火墙策 略分离，以达到风险防范的目的。 （ 7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管 业务 重要 事项和高风险环节。 （ 8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置 、 权 责分配 及 业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （ 1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、 产品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制 定一系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （ 2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面 有严格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实 时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （ 3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取 的客户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求 外，不向任何机构、部门或个人泄露。 （ 4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管 理实行双人双岗双责，电脑机房 24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密 码及相应权限。业务网和办公网、托管业务网与全 行业务网双分离制度，与 外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备 份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （ 5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和 员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备 机制，有效的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管 协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规 性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供 的基金清算和核算服务环节中，基金托管人 对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情 况进行检查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知 基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反 法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式 通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的 调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托 管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一 、 基金份额 销售（未完）  |