鹏华浙华一年持有期混合A : 鹏华浙华一年持有期混合型证券投资基金(A类基金份额)基金产品资料概要
鹏 鹏鹏鹐 华华浙 浙浙鹐 华华浚 一一浛 年年浜 持持浝 有有浞 期期浟 混混浠 合合浡 型型鹑 证证浢 券券浣 投投鹒 资资浤 基基浥 金金浦 （（A鹓 类类浤 基基浥 金金浧 份份鹔 额额浨 ）） 浤 基基浥 金金鹕 产产浩 品品鹒 资资浪 料料浫 概概浬 要要 编制日期：2022年03月01日 送出日期：2022年03月03日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 陦 一一埪 、、埫 鹕 产产埬 品品鹤 概概埭 况况 基金简称 鹏华浙华一年持有期混 合A 基金代码015028 基金管理人鹏华基金管理有限公司基金托管人浙商银行股份有限公司 基金合同生效日- 上市交易所及上市日期 （若有） - 基金类型 混合型交易币种人民币 运作方式 其他开放式开放频率 每个开放日开放申购， 每笔申购所得基金份额 持有一年后每个开放日 开放赎回 基金经理杨雅洁 开始担任本基金基金经 理的日期 - 证券从业日期 2009年08月04日 其他（若有） 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予 以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金 份额持有人大会审议。 注：本基金为偏债混合型基金。 疉 二二埪 、、埫 鹨 基基鹩 金金陫 投投鹒 资资疊 与与畩 净净番 值值疋 表表畢 现现 甸 （（陦 一一町 ））陫 投投鹒 资资疌 目目疍 标标疊 与与陫 投投鹒 资资疎 策策疏 略略 鹣 本本陧 部部陨 分分埠 请请埡 阅阅埢 读读畝 《《鹏 鹏鹏鹐 华华埰 浙浙鹐 华华陦 一一鹝 年年埱 持持埲 有有鹙 期期埳 混混埴 合合画 型型鹑 证证畘 券券陫 投投鹒 资资鹨 基基鹩 金金冷 招招冸 募募冹 说说除 明明陥 书书畞 》》疐 ““鹨 基基鹩 金金鹪 的的陫 投投鹒 资资疑 ””疒 了了疓 解解疔 详详疕 细细畯 情情 埭 况况险 。。 投资目标 在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定 收益类资产和权益类资产，追求基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括境内依法发行或上市 交易的股票（包含主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、 内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股 票（以下简称“港股通标的股票”）、存托凭证、债券（含国债、金融债、 企业债、公司债、央行票据、政府支持机构债、地方政府债、中期票据、短 期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券（含分离交易可转债的纯债 部分）、可交换债券及其他中国证监会允许基金投资的债券）、债券回购、 银行存款（包括协议存款、定期存款等）、货币市场工具、同业存单、资产 支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定，参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产及存托凭证占基金资产的比例为0-30%（其 中，投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%）；本基金投资同业 存单不超过基金资产的20%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政 府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，本基金在履行适当程序后以变更后的 比例为准，本基金的投资范围会做相应调整。 主要投资策略 1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、存托凭证投资 策略；5、国债期货投资策略；6、股指期货投资策略；7、资产支持证券投资 策略；8、参与融资业务策略。 业绩比较基准 中证综合债指数收益率×80%+沪深300指数收益率×15%+恒生指数收益率 ×5%（经汇率估值调整） 风险收益特征 本基金属于混合型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券型基 金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 甸 （（疉 二二町 ））陫 投投鹒 资资痺 组组埴 合合鹒 资资鹕 产产疢 配配疣 置置甭 图图疋 表表甮 //甯 区区田 域域疢 配配疣 置置甭 图图疋 表表 甸 （（由 三三町 ））甲 自自鹨 基基鹩 金金埴 合合圆 同同圇 生生圈 效效畸 以以甬 来来甮 //申 最最甴 近近电 十十鹝 年年甸 （（甶 孰孰痙 短短町 ））鹨 基基鹩 金金畈 每每鹝 年年鹪 的的畩 净净番 值值疮 增增疫 长长畇 率率男 及及疊 与与圆 同同鹙 期期畚 业业甔 绩绩痻 比比甕 较较鹨 基基甏 准准鹪 的的痻 比比甕 较较甭 图图 由 三三埪 、、埫 陫 投投鹒 资资鹣 本本鹨 基基鹩 金金男 涉涉男 及及鹪 的的甸 费费甹 用用 甸 （（陦 一一町 ））鹨 基基鹩 金金埦 销销埧 售售痬 相相痭 关关甸 费费甹 用用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取，其中，对通过直销中心认/申购的养老金客户适用特 定费率（详情请查阅招募说明书），其他投资人适用下表一般费率： 甸 费费甹 用用鹓 类类画 型型鹩 金金鹔 额额甸 （（畄 MM町 ）） 甮 //埱 持持埲 有有鹙 期期埽 限限甸 （（畅 NN町 ）） 疥 收收甸 费费畀 方方畁 式式甮 //甸 费费 畇 率率 甈 备备疅 注注 认购费 M <100万0.60% 100万 ≤ M < 500万0.30% 500万≤ M每笔1000元 M <100万0.80% 申购费100万 ≤ M < 500万0.40% 500万≤ M每笔1000元 赎回费N- 注：投资人在一天之内如果有多笔认/申购，适用费率按单笔分别计算。认/申购费用由投资人承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 甸 （（疉 二二町 ））鹨 基基鹩 金金甿 运运陪 作作痬 相相痭 关关甸 费费甹 用用 以下费用将从基金资产中扣除： 甸 费费甹 用用鹓 类类畍 别别疥 收收甸 费费畀 方方畁 式式/鹝 年年甸 费费畇 率率 管理费0.60% 托管费0.15% 其他费用会计费、律师费、审计费等 注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 畝 四四埪 、、埫 疙 风风疚 险险畞 揭揭畟 示示疊 与与鹫 重重鹥 要要鹦 提提畟 示示 甸 （（陦 一一町 ））疙 风风疚 险险畞 揭揭畟 示示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特定风险 （1）本基金属于混合型基金，如果债券市场出现整体下跌，本基金将无法完全避免债券市场系统 性风险。本基金可投资于股票及存托凭证，股票资产及存托凭证占基金资产的比例为0-30%，股票及存 托凭证受宏观经济、微观经济、市场环境、技术周期等各类因素的影响，对于上述因素的理解或分析 错误将导致本基金管理人对股票内在价值的判断出现失误，进而导致本基金管理人做出错误的投资决 策。 （2）港股通机制下，港股投资风险。 本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括港股通机制下允许投资的香港联合交易所 （以下简称：“香港联交所”或“联交所”）上市的港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票 的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、 市场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于：市场联动的风险；股价波动的风 险；汇率风险；港股通额度限制；港股通可投资标的范围调整带来的风险；港股通交易日设定的风 险；交收制度带来的基金流动性风险；港股通下对公司行为的处理规则带来的风险；香港联合交易所 停牌、退市等制度性差异带来的风险；港股通规则变动带来的风险；基金资产投资港股标的比例的风 险及其他可能的风险。 （3）本基金将投资股指期货、国债期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合约，其价值取决 于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生 品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效 应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价 相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证 金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。 股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可 能给投资带来损失。国债期货的投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投 资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 （4）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于股票的基金所面临的共同风险外，本基 金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关 的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可 能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协 议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持 有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监 管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 （5）本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券的投资风险主要包括流动性风险、利率风险及 评级风险等。由于资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流或剩余权益，因此资产支持 证券投资还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测风险等与基础资产相关的风险。 （6）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。 本基金对于单笔认/申购的基金份额设置一年的最短持有期（因本基金红利再投资所生成的基金份 额的最短持有期按照基金合同第十六部分的约定另行计算）。最短持有期内基金份额持有人不能提出 赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请。投资者面临在最短持有期到 期日前（不含当日）资金不能赎回的风险。 （7）《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净 值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会审议。因此，在本基金的运作 期间，基金份额持有人面临基金合同自动终止的风险。 2、普通混合型证券投资基金共有的风险，如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险 及其他风险等。 3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 甸 （（疉 二二町 ））鹫 重重鹥 要要鹦 提提畟 示示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 鹨 基基鹩 金金鹕 产产埬 品品鹒 资资痞 料料鹤 概概鹥 要要鹬 信信鹭 息息疽 发发圇 生生鹫 重重疁 大大甍 变变甎 更更鹪 的的况 ，，鹨 基基鹩 金金基 管管埻 理理埼 人人痷 将将畳 在在由 三三畉 个个畡 工工陪 作作鹘 日日疺 内内甎 更更痟 新新况 ，，畂 其其畃 他他鹬 信信鹭 息息疽 发发圇 生生甍 变变甎 更更 鹪 的的况 ，，鹨 基基鹩 金金基 管管埻 理理埼 人人畈 每每鹝 年年甎 更更痟 新新陦 一一痛 次次险 。。甥 因因疭 此此况 ，，鹣 本本埨 文文埩 件件疺 内内痠 容容痬 相相痻 比比鹨 基基鹩 金金鹪 的的畛 实实畜 际际畯 情情埭 况况痝 可可畡 能能痐 存存畳 在在陦 一一陭 定定鹪 的的痡 滞滞畎 后后况 ，，痲 如如畿 需需男 及及 畤 时时埪 、、甏 准准痢 确确痣 获获画 取取鹨 基基鹩 金金鹪 的的痬 相相痭 关关鹬 信信鹭 息息况 ，，痤 敬敬埠 请请圆 同同畤 时时痭 关关疅 注注鹨 基基鹩 金金基 管管埻 理理埼 人人疽 发发痥 布布鹪 的的痬 相相痭 关关甤 临临畤 时时埾 公公畵 告告埥 等等险 。。 畖 各各畀 方方畲 当当痝 事事埼 人人圆 同同痦 意意况 ，，甥 因因畝 《《鹨 基基鹩 金金埴 合合圆 同同畞 》》疂 而而鹕 产产圇 生生鹪 的的畧 或或疊 与与畝 《《鹨 基基鹩 金金埴 合合圆 同同畞 》》埲 有有痭 关关鹪 的的痧 争争疄 议议况 ，，畖 各各畀 方方畲 当当痝 事事埼 人人畱 应应疜 通通疝 过过痣 协协 圁 商商埪 、、甑 调调疓 解解疓 解解陬 决决况 ，，痣 协协圁 商商埪 、、甑 调调疓 解解略 不不畡 能能疓 解解陬 决决鹪 的的况 ，，畗 任任畠 何何陦 一一畀 方方痨 均均埲 有有疨 权权痷 将将痧 争争疄 议议鹦 提提圌 交交甚 深深痩 圳圳痂 国国畜 际际痪 仲仲痫 裁裁痬 院院况 ，，界 按按痈 照照甚 深深痩 圳圳痂 国国畜 际际 痪 仲仲痫 裁裁痬 院院痭 届届畤 时时埲 有有圈 效效鹪 的的痪 仲仲痫 裁裁痨 规规用 则则疙 并并畸 以以痌 普普疜 通通痵 程程痶 序序疁 进进圃 行行痪 仲仲痫 裁裁险 。。痪 仲仲痫 裁裁痆 地地痮 点点疆 为为甚 深深痩 圳圳险 。。痪 仲仲痫 裁裁痫 裁裁陬 决决冶 是是畽 终终痯 局局鹪 的的况 ，，甋 对对畖 各各畀 方方畲 当当 痝 事事埼 人人痨 均均埲 有有痯 约约疽 束束痰 力力险 。。甀 除除痍 非非痪 仲仲痫 裁裁痫 裁裁陬 决决痋 另另埲 有有痨 规规陭 定定况 ，，痪 仲仲痫 裁裁甸 费费甹 用用畎 由由痱 败败痲 诉诉畀 方方畏 承承畖 担担险 。。 痳 五五埪 、、埫 畂 其其畃 他他鹒 资资痞 料料畂 查查痴 询询畀 方方畁 式式 以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com][客服电话：400-6788-533甄 （1）基金合同、托管协议、招募说明陥 （2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报畵 （3）基金份额净番 （4）基金销售机构及联系方畁 （5）其他重要资痞 痊 六六埪 、、埫 畂 其其畃 他他畯 情情埭 况况冹 说说除 明明 无。 中财网
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