嘉实服务 : 嘉实服务增值行业证券投资基金更新招募说明书(2022年03月03日更新)
原标题:嘉实服务 : 嘉实服务增值行业证券投资基金更新招募说明书(2022年03月03日更新) 嘉实服务增值行业证券投资基金 更新招募 说明书 (2022 年 03 月 03 日更新 ) 基金管理人： 嘉实基金管理有限公司 基金托管人： 中国银行股份有限公司 重要提示 （一）嘉实服务增值行业证券投资基金（以下简称“本基金或基金”）经中国证券监督 管理委员会于2004年2月17日《关于同意嘉实服务增值行业证券投资基金设立的批复》 （证监基金字〔2004〕16号）核准公开发售。本基金的基金合同于2004年4月1日正式生 效。本基金类型为契约型开放式。 （二）本招募说明书是对原《嘉实服务增值行业证券投资基金招募说明书》的更新，原 招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明 书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募 集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本 基金没有风险。 （三）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临 的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以 及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 （四）基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 （五）投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 （六）基金的过往业绩并不预示其未来表现。 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，本次更新招募说明书更新了 基金管理人的基本情况、基金经理信息，涉及“基金管理人”、“相关服务机构”章节。 目录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 3 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 4 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 7 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 17 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 19 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 54 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 56 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 57 九、基金的转换 ................................ ................................ ................................ ............................. 64 十、基金的非交易过户、冻结与解冻 ................................ ................................ ......................... 69 十一、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ......................... 71 十二、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ......................... 80 十三、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 81 十四、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................. 83 十五、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ............. 87 十六、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 88 十七、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 90 十八 、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 91 十九、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 95 二十、基金的终止与清算 ................................ ................................ ................................ ............. 99 二十一、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ... 101 二十二、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ........................... 111 二十三、对基金份额持有人服务 ................................ ................................ ............................... 117 二十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................ ................................ ............... 119 二十五、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ........... 121 二十六、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 121 二十七、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 122 一、绪言 本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》”)及其配套法规、其他法律法规和《嘉实服务增值行业证券 投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了嘉实服务增值行业证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率 等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说 明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料管理运作并交易。本招募说明书由嘉实基金管 理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明 的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 词语或简称 含义 1. 基金或本基金 指嘉实服务增值行业证券投资基金 2. 基金合同 指《嘉实服务增值行业证券投资基金基金合同》及基金合同当事人对 其不时作出的修订和补充 3. 招募说明书 指 《嘉实服务增值行业 证券投资基金招募说明书》及其更新 4 . 基金产品资料概要 指《嘉实服务增值行业开放式证券投资基金基金产品资料概要》及其 更新 5. 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 6. 中国银监会 指中国银行保险监督管理委员会 7 ．《证券投资基金 法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 8 ．《证券法》 指《中华人民共和国证券法》 9. 《合同法》 指《中华人民共和国合同法》 10. 《信托法》 指《中华人民共和国信托法》 1 1 . 《流动性风险管 理规定》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的 修订 1 2 . 《 信息披露办 法》 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13. 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 14. 基金管理人 指嘉实基金管理有限公司 15. 基金托管人 指中国银行股份有限公司 16. 注册登记业务 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账 户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等 17. 注册登记机构 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为嘉实基 金管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理本基金注 册登记业务的机构 18. 发售公告 指《嘉实服务增值行业证券投资基金发售公告》 19. 投资者 指个人投资者和机构投资者 20. 个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券 投资基金的自然人 投资者 21. 机构投资者 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并 依法可以投资本基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织以 及合格境外机构投资者 2 2. 合格境外机构投 资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法 律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的 中国境外的机构投资者 23. 基金份额持有人 指依据基金合同、招募说明书取得基金份额的投资者 24.基金合同生效日 指基金达到成立条件后，基金管理人宣告基金合同生效的日期 25. 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日，若无特殊说明基 金合同中以 “日 ”为时间计算单位时皆指 “工作日 ” 26. 元 指人民币元 27. 存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 28．申购 指在基金合同生效后投资者申请购买基金份额的行为 29. 赎回 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本 基金基金份额的行为 30 ．转托管 指投资者将其所持有的某一基金份额从一个交易账号指定到另一交易 账号进行交易的行为 31. 投资指令 指基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出的资金 划拨及实物券调拨等指令 3 2. 代销机构 指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的具有基金代销业务 资格的机构 33. 销售机构 指基金管理人及基金代销机构 34. 基金销售网点 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点 35. 指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网 站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 36. 基金账户 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构 办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 37. 开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 38.T 日 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期 3 9 .T+n 日 指自T日起第n个工作日（不包含T日） 40. 基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息及其他合法收入 41. 基金资产总值 指基金购买的各类证券、银行存款本息、 基金应收申购款及其他投资 等的价值总和 42. 基金资产净值 指基金资产总值减去负债后的价值 4 3. 流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无 法进行转让或交易的债券等 44. 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 45. 法律法规 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章 以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 46. 不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合同由基金 托管人、基金管理人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部 或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自 然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电 或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等 三、基金管理人 （一） 基金管理人基本情况 名称 嘉实基金管理有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 27楼 09-14 单元 办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21号北京国际俱乐部 C座写字楼 12A层 法定代表人 经雷 成立日期 1999年 3月 25日 注册资本 1.5亿元 股权结构 中诚信托有限责任公司 40%， DWS Investments Singapore Limited 30%，立 信投资有限责任公司 30%。 存续期间 持续经营 电话 （ 010 ） 65 215588 传真 （ 010 ） 65185678 联系人 胡勇钦 嘉实基金 管理有限公司经中国证监会证监基字 [1999]5号文批准，于 1999年 3月 25日 成立，是中国第一批基金管理公司之一，是中外合资基金管理公司。公司注册地上海，总部 设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔、武汉分公司。 公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、 QDII和特定资产管理业务等资格 。 （二） 主要人员情况 1 、基金管理人董事 , 监事 , 总经理及其他高级管理人员基本情况 赵学军先生，董事长，党委书记，经济学博士。曾就职于天津通信广播公司电视设计 所、外经贸部中国仪器进出口总公司、北京商品交易所、天津纺织原材料交易所、商鼎期 货经纪有限公司、北京证券有限公司、大成基金管理有限公司。 2000 年 10 月至 2017 年 12 月任嘉实基金管理有限公司董事、总经理， 2017 年 12 月起任公司董事长。 安国勇先生，联席董事长，博士研究生，中共党员。曾任职于招商银行北京分行，中 国民航总局金飞民航经济发展中心总经理助理兼证券业务部经理，北京城市铁路股份有限 公司总经理，北京市轨道交通建设管理有限公司副总经 理，北京市保障性住房建设投资中 心副总经理，中国人民财产保险股份有限公司船舶货运保险部总经理，华夏银行副行长（挂 职），中国人保资产管理有限公司党委委员、副总裁。现任中诚信托有限责任公司党委委 员、总裁。 尤彦媚女士，董事，硕士研究生，中共党员。曾任职于吉林省产品质量监督检验所， 曾任吉林省信托投资有限责任公司总经理助理。 2005 年 5 月起任职于中诚信托有限责任公 司，现任中诚信托有限责任公司业务总监兼财富管理中心总经理。 Mark H.Cullen 先生，董事，澳大利亚籍，澳大利亚莫纳什大学经济政治专业学士。曾 任达灵顿 商品 (Darlington Commodities) 商品交易主管，贝恩 (Bain&Company) 期货与商品 部负责人，德意志银行（纽约）全球股票投资部首席运营官、 MD ，德意志资产管理（纽约） 全球首席运营官、 MD ，德意志银行（伦敦）首席运营官，德意志银行全球审计主管。现任 DWS Management GmbH 执行董事、全球首席运营官。 Holger Wilhelm Naumann 先生，董事，德国籍。曾任 DWS Investment GmbH 子公司管 理、业务发展、业务区域控制欧洲负责人， DWS 资产管理（德国）管 委会成员、 COO ， DWS 资 产管理（欧洲） COO ， RREEF Management GmbH RREEF 德国负责人， DWS 全球 COO ，德意志资 产管理全球 COO ， DWS 管理委员会成员、亚太区负责人，现任 DWS Investments Hong Kong Limited 董事会主席、亚太区负责人。 韩家乐先生，董事， 1990 年毕业于清华大学经济管理学院，硕士研究生。 1990 年 2 月 至 2000 年 5 月任海问证券投资咨询有限公司总经理； 1994 年至今，任北京德恒有限责任公 司总经理； 2001 年 11 月至今，任立信投资有限责 任公司董事长。 王巍先生，独立董事，美国福特姆大学文理学院国际金融专业博士。曾任职于中国建 设银行辽宁分行。曾任中国银行总行国际金融研究所助理研究员，美国化学银行分析师， 美国世界银行顾问，中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长。 2004 至今任万盟并购集团董事长。 汤欣先生，独立董事，中共党员，法学博士，清华大学法学院教授、清华大学商法研 究中心副主任、《清华法学》副主编，汤姆森路透集团“中国商法”丛书编辑咨询委员会成 员。曾兼任中国证券监督管理委员会第一、二届并购重组审核委员会委员，现兼任上海证 券 交易所上市委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会首任主任。 王瑞华先生，独立董事，管理学博士，会计学教授，注册会计师，中共党员。曾任中 央财经大学财务会计教研室主任、研究生部副主任、商学院院长兼 MBA 教育中心主任。现 任中央财经大学商学院教授。 经雷先生，董事、总经理，金融学、会计学专业本科学历，工商管理学学士学位，特 许金融分析师（ CFA ）。 1998 年到 2008 年在美国国际集团（ AIG ）国际投资公司美国纽约总 部担任研究投资工作。 2008 年到 2013 年历任友邦保险中国区资产管理中心副总监，首席投 资总监及资产管 理中心负责人。 2013 年 10 月至今就职于嘉实基金管理有限公司，历任董事 总经理（ MD ）、机构投资和固定收益业务首席投资官； 2018 年 3 月起任公司总经理。 袁管华先生，监事长，博士研究生，中共党员。曾任中国人民银行外资金融机构管理 司副处长、银行监管一司处长；中国银监会财务会计部处长，江西监管局副局长、党委委 员；中国银监会财务会计部正局级巡视员；中诚信托有限责任公司第四届监事会副监事长。 现任中诚信托有限责任公司副监事长。 穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公 司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。 2001 年 11 月至今任 立信投资有限公司财务总监。 曾宪政先生，监事，法学硕士。 1999 年 7 月至 2003 年 10 月就职于首钢集团， 2003 年 10 月至 2008 年 6 月，为国浩律师集团（北京）事务所证券部律师。 2008 年 7 月至今，就职 于嘉实基金管理有限公司法律稽核部、法律部，现任基金法务组总监。 罗丽丽女士，监事，经济学硕士。 2000 年 7 月至 2004 年 8 月任北京兆维科技股份有限 公司证券事务代表， 2004 年 9 月至 2006 年 1 月任平泰人寿保险股份有限公司（筹）法律事 务主管， 20 06 年 2 月至 2007 年 10 月任上海浦东发展银行北京分行法务经理， 2007 年 10 月至 2010 年 12 月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规经理。 2010 年 12 月加入嘉实基金 管理有限公司 , 曾任稽核部执行总监、基金运营部总监，现任财务部总监。 龚康先生，副总经理、首席运营官，博士研究生。 2005 年 9 月加入嘉实基金管理有限 公司，历任人力资源高级经理、副总监、总监，现任公司副总经理、首席运营官。 杨竞霜先生，副总经理、首席信息官，博士研究生，美国籍。曾任日本恒星股份有限 公司软件工程师，高盛集团核心策略部副总裁，瑞银集团信 息技术部董事总经理，瑞信集 团信息技术部董事总经理，北京大数据研究院常务副院长。 2020 年 1 月加入嘉实基金管理 有限公司，现任公司副总经理、首席信息官。 郭松先生，督察长，硕士研究生。曾任职于国家外汇管理局、中汇储投资有限责任公 司、国新国际投资有限公司。 2019 年 12 月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司督察长。 郭杰先生，机构首席投资官，硕士研究生。曾任职于富国基金管理有限公司、汇添富 基金管理股份有限公司、海富通基金管理有限公司。2012年5月加入嘉实基金管理有限公 司，历任部门总监、策略组组长，现任公司机构首席投资官。 2、首席风险官及投资总监 张敏女士，首席风险官，博士研究生。曾任德邦证券有限责任公司投资经理助理。 2010 年 3 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任风险管理部副总监、风险管理部总监。 归凯先生，成长风格投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资经理。 2014 年 5 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任机 构投资部投资经理、策略组投资总监。 胡涛先生，平衡风格投资总监， MBA 。曾任北京证券投资银行部经理，中金公司股票研 究经理，长盛基金研究员，友邦华泰基金基金经理助理，泰达宏利基金专户投资部副总经理、 研究部研究主管、基金经理等职务。 2014 年 3 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任 GARP 策 略组投资总监。 洪流先生，平衡风格投资总监，硕士研究生。曾任新疆金新信托证券管理总部信息研究 部经理，德恒证券信息研究中心副总经理、经纪业务管理部副总经理，兴业证券研究发展中 心高级研究员、理财服务中心首席理财分析师，上海证券资产管理 分公司客户资产管理部副 总监，圆信永丰基金首席投资官。 2019 年 2 月加入嘉实基金管理有限公司，曾任上海 GARP 投资策略组投资总监。 张金涛先生，价值风格投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部能源组组长，润晖 投资高级副总裁负责能源和原材料等行业的研究和投资。 2012 年 10 月加入嘉实基金管理有 限公司，曾任海外研究组组长、策略组投资总监。 胡永青先生，投资总监（固收 + ），硕士研究生。曾任天安保险固定收益组合经理，信诚 基金投资经理，国泰基金固定收益部总监助理、基金经理。 2013 年 11 月加入嘉实基金管理 有限公司，曾任 策略组组长。 赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保险债券交易员，兴业银行资 金营运中心债券交易员，美国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责人、 基金经理。 2020 年 8 月加入嘉实基金管理有限公司。 王茜女士，养老金投资总监，工商管理硕士。曾任武汉市商业银行信贷资金管理部总 经理助理，中信证券固定收益部，长盛基金基金经理。2008年11月加入嘉实基金管理有限 公司，曾任策略组组长。 3 、基金经理 （1）现任基金经理 常蓁女士，硕士研究生，15年证券从业经历，具有基金从业资格，中国国籍。曾任建 信基金管理公司行业研究员。2010年加入嘉实基金管理有限公司，先后担任行业研究员及 基金经理，现任平衡风格投资总监。2020年7月22日至2021年8月5日任嘉实消费精选 股票型证券投资基金基金经理。2015年3月12日至今任嘉实回报灵活配置混合型证券投资 基金基金经理、2018年10月11日至今任嘉实优化红利混合型证券投资基金基金经理、 2019年11月19日至今任嘉实服务增值行业证券投资基金基金经理、2020年3月6日至今 任嘉实回报精选股票型证券投资基金基金经理、2021年2月4日至今任嘉实品质回报混合 型证券投资基金基金经理、2021年3月30日至今任嘉实匠心回报混合型证券投资基金基金 经理。 牛歌先生，硕士研究生，6年证券从业经历，具有基金从业资格，中国国籍。2015年 10月加入嘉实基金管理有限公司研究部，历任研究员、投资经理。2022年3月1日至今任 任嘉实服务增值行业证券投资基金基金经理。 （2）历任基金经理 徐轶先生，管理时间为2004年4月1日至2006年12月22日；孙林先生，管理时间 为2005年6月10日至2007年4月17日；党开宇女士，管理时间为2006年12月22日至 2008年3月20日；陈勤先生，管理时间为2008年3月20日至2015年3月12日；焦云女 士，管理时间为2015年3月12日至2017年11月23日；李帅先生，管理时间为2017年 11月23日至2019年11月19日。 4 、股票投资决策委员会 股票投资决策委员会的成员包括：公司总经理经雷先生，首席风险官张敏女士， 裕远投资管理中心总经理邵健先生，价值风格投资总监谭丽女士，成长风格投资总监 归凯先生，成长风格投资总监姚志鹏先生，大制造研究总监刘杰先生，大消费研究总 监吴越先生，大周期研究总监肖觅先生。 5 、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三） 基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人严格遵守法律法规和基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2、基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、基金管理人不从事违反《证券投资基金法》及其他有关法律法规规定的行为，并建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）基金之间相互投资； （2）基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； （3）基金管理人从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业 务； （4）基金管理人从事资金拆借业务； （5）动用银行信贷资金从事基金投资； （6）将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （7）从事证券信用交易； （8）以基金资产进行房地产投资； （9）从事可能使基金资产承担无限责任的投资； （10）将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券； （11）中国证监会或有关法律法规规定禁止从事的其他行为。 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构、人员的合法利益； （4）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）除为公司进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接收委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （14）将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资； （15）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （16）向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失； （17）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利 益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额 持有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司 已建立健全内部控制体系和内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和 总揽。基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、 人力资源管理、资料档案管理、业绩评估考核、合规管理和风险控制、紧急应变等制度。 部门业务规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。 2.内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立； （4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。 （5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系 （1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设 审计与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充 分发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）股票投资决策委员会由公司总经理、总监及资深基金经理组成，负责指导权益类 基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。 （3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长以及部 门总监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。 （4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况 进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 （5）合规管理部门：公司管理层重视和支持合规风控工作，并保证合规管理部门的独 立性和权威性，配备了充足合格的合规风控人员，明确合规管理部门及其各岗位的职责和 工作流程、组织纪律。合规管理部门具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内 部控制制度的执行情况的监控检查工作。 （6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内 的风险负有管控及时报告的义务。 （7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相 应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 4、内部控制措施 公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技 术和手段，进行内部控制和风险管理。 （1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不 正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确 的授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制， 包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有 效的内部监督和反馈系统。 （3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制 衡； （4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与 岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分 析，及时防范和化解风险。 （6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ①股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权 标准和程序，确保授权制度的贯彻执行； ②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。 ④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及 时修改或取消授权。 （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与 公司自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、 准确和完整地反映基金财产的状况。 （8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易 和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、IT等重 要业务部门和岗位进行物理隔离。 （9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实 和完整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均 有明确的报告途径。 （10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有 不正当销售行为和不正当竞争行为。 （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金 份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处 理。 （12）公司建立健全内控制度，督察长、合规管理部门对公司内部控制制度的执行情况 进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ①对公司各项制度、业务的合法合规性进行监控核查，确保公司各项制度、业务符合 有关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则； ②对内部风险控制制度的持续监督。合规管理部门持续完善“风险责任授权体系”机 制，组织相关业务部门、岗位共同识别风险点，界定风险责任人，确保所有识别出的关键 风险点均有对应控制措施，及时防范和化解风险； ③督察长按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理的合法合 规情况和合规管理工作开展情况。 5、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕 士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、 基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管 等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2021年3月31日，中国银行已托管932只证券投资基金，其中境内基金888只， QDII基金44只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基 金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分， 秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部 风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内 外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和 “SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密， 能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的 相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监 督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及 时向国务院证券监督管理机构报告。 五、相关服务机构 （一） 基金份额发售机构 1 、直销机构 （ 1 ）嘉实基金管理有限公司直销中心 办公地址 北京市丰台区丽泽路 16 号院 4 号楼汇亚大厦 12 层 电话 （ 010 ） 65 215588 传真 （ 010 ） 65 215577 联系人 黄娜 （ 2 ）嘉实基金管理有限公司上海直销中心 办公地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27 楼 09 - 14 单元 电话 （ 021 ） 38789658 传真 （ 021 ） 68880023 联系人 邵琦 （ 3 ）嘉实基金管理有限公司 成都分公司 办公地址 成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 A 座 2 单元 21 层 04 - 05 单元 电话 （ 028 ） 86202100 传真 （ 028 ） 86202100 联系人 王启明 （ 4 ）嘉实基金管理有限公司深圳 分公司 办公地址 深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 16 层 电话 （ 0755 ） 84362222 传真 （ 0755 ） 84362284 联系人 陈寒梦 （ 5 ）嘉实基金管理有限公司 青岛分公司 办公地址 青岛市市南区山东路 6 号华润大厦 B 座 3101 室 电话 （ 0532 ） 66777997 传真 （ 0532 ） 66777676 联系人 胡洪峰 （ 6 ）嘉实基金管理有限公司 杭州分公司 办公地址 杭州市江干区四季青街道钱江路 1366 号万象城华润大厦 B 座 2 幢 1001A 室 电话 （ 0571 ） 88061392 传真 （ 0571 ） 88021391 联系人 邵琦 （ 7 ）嘉实基金管理有限公司福州分公司 办公地址 福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 1802 单元 电话 （ 0591 ） 88013670 传真 （ 0591 ） 88013670 联系人 陈寒梦 （ 8 ）嘉实基金管理有限公司南京分公司 办公地址 南京市新街口汉中路 2 号亚太商务楼 23 层 B 区 电话 （ 025 ） 66671118 联系人 潘曙晖 （ 9 ）嘉实基金管理有限公司 广州 分公司 办公地址 广东省广州市天河区冼村路 5 号凯华国际金融中心 36 层 05 - 06 单 元 电话 （ 020 ） 29141918 传真 （ 020 ） 29141914 联系人 陈寒梦 2 、代销机构 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 中国工商银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 联系人：杨菲 传真： 010-66107914 客服电话： 95588 网址： http://www.icbc.com.cn,http://www.icbc- ltd.com 2 中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨 世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 电话： (010)85108227 传真： (010)85109219 客服电话： 95599 网址： http://www.abchina.com 3 中国银行股份有限公司 办公地址：中国北京市复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 电话： (010)66596688 传真： (010)66594946 客服电话： 95566 网址： http://www.boc.cn 4 中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 客服电话： 95533 网址： http://www.ccb.com 5 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 联系人：陈旭 电话： 021－ 58781234 传真： 021－ 58408483 客服电话： 95559 网址： http://www.bankcomm.com 6 招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 电话：（ 0755） 83198888 传真：（ 0755） 83195050 客服电话： 95555 网址： http://www.cmbchina.com 7 中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 联系人：丰靖 客服电话： 95558 网址： http://www.citicbank.com 8 上海浦东发展银行股份有限公 司 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 联系人：江逸舟、赵守良 电话： (021)61618888 传真： (021)63604199 客服电话： 95528 网址： http://www.spdb.com.cn 9 兴业银行股份有限公司 办公地址：福建省福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 联系人：卞晸煜 电话：（ 021） 52629999 传真：（ 021） 62569070 客服电话： 95561 网址： http://www.cib.com.cn 10 中国光大银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号中国光 大中心 法定代表人：李晓鹏 联系人：朱红 电话：（ 010） 63636153 传真： 010-63639709 客服电话： 95595 网址： http://www.cebbank.com 11 中国民生银行股份有限公司 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2号 民生银行大厦 法定代表人：洪崎 联系人：王志刚 电话： (010)58560666 客服电话： 95568 网址： http://www.cmbc.com.cn 12 中国邮政储蓄银行股份有限公 司 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 A座 法定代表人：李国华 联系人：王硕 传真：（ 010） 68858057 客服电话： 95580 13 北京银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：张东宁 联系人：谢小华 电话：（ 010） 66223587 传真：（ 010） 66226045 客服电话： 95526 网址： http://www.bankofbeijing.com.cn 14 华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号华夏 银行大厦 法定代表人：李民吉 联系人：郑鹏 电话： 010-85238667 传真： 010-85238680 客服电话： 95577 网址： http://www.hxb.com.cn； http://www.95577.com.cn 15 上海银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 法定代表人：金煜 联系人：王笑 电话： 021-68475888 传真： 021-68476111 客服电话： 95594 网址： http://www.bosc.cn 16 广发银行股份有限公司 办公地址：广州市越秀区东风东路 713号 法定代表人：杨明生 联系人：詹全鑫、张扬眉 电话：（ 020） 38322256 传真：（ 020） 87310955 客服电话： 800-830-8003、 400-830-8003 网址： http://www.cgbchina.com.cn 17 平安银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 联系人：张青 电话： 0755-22166118 传真： 0755-82080406 客服电话： 95511-3或 95501 网址： http://www.bank.pingan.com 18 宁波银行股份有限公司 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话：（ 0574） 89068340 传真：（ 0574） 87050024 客服电话： 96528， 962528上海、北京地区 网址： http://www.nbcb.com.cn 19 上海农村商业银行股份有限公 司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 16层 法定代表人：冀光恒 联系人：施传荣 电话： 021-38523692 传真： 021-50105124 客服电话： (021)962999 网址： http://www.srcb.com 20 北京农村商业银行股份有限公 司 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 16号 法定代表人：王金山 联系人：王薇娜 电话： (010)85605006 传真： (010)85605345 客服电话： 96198 网址： http://www.bjrcb.com 21 青岛银行股份有限公司 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6号 3号 楼 法定代表人：郭少泉 联系人：徐伟静 电话： 0532-68629925 传真： 0532-68629939 客服电话： 96588(青岛 )、 4006696588(全国 ) 网址： http://www.qdccb.com/ 22 徽商银行股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市安庆路 79号天徽大厦 A 座 法定代表人：吴学民 联系人：顾伟平 电话： 0551-65898103 传真： 0551-62667684 客服电话： 4008896588 网址： http://www.hsbank.com.cn 23 浙商银行股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市庆春路 288号 法定代表人：沈仁康 联系人：唐燕 电话：（ 0571） 87659056 传真：（ 0571） 87659554 客服电话： 95527 网址： http://www.czbank.com 24 东莞银行股份有限公司 办公地址：东莞市莞城区体育路 21号 法定代表人：廖玉林 联系人：朱杰霞 电话： 0769-22111802 传真： 0769-23156406 客服电话： 956033 网址： http://www.dongguanbank.cn/ 25 杭州银行股份有限公司 办公地址：杭州市下城区庆春路 46号 法定代表人：陈震山 联系人：严峻 电话： (0571)85108309 传真： (0571)85108309 客服电话： 400-888-8508 网址： http://www.hzbank.com.cn 26 南京银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市玄武区中山路 288号 法定代表人：胡昇荣 联系人：刘静 电话：（ 025） 86775044 传真：（ 025） 86775376 客服电话： 4008896400 网址： http://www.njcb.com.cn 27 临商银行股份有限公司 办公地址：山东省临沂市兰山区北京路 37号 法定代表人：钱进 联系人：寇廷柱 电话： (0539)8304657 传真： (0539)8051127 客服电话： 400-699-6588 网址： http://www.lsbchina.com 28 温州银行股份有限公司 办公地址：温州市车站大道 196号 法定代表人：叶建清 联系人：林波 电话：（ 0577） 88990082 传真：（ 0577） 88995217 客服电话：（ 0577） 96699 网址： http://www.wzbank.cn/ 29 江苏银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市中华路 26号 法定代表人：夏平 联系人：张洪玮 电话： (025)58587036 传真： (025)58587820 客服电话： 95319 网址： http://www.jsbchina.cn 30 渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话： (022)58316666 传真： (022)58316569 客服电话： 400-888-8811 网址： http://www.cbhb.com.cn 31 深圳农村商业银行股份有限公 司 办公地址：中国广东省深圳市深南东路 3038号 法定代表人：李光安 联系人：常志勇 电话： 0755-25188781 传真： 0755-25188785 客服电话： 961200(深圳 ) 网址： http://www.4001961200.com 32 洛阳银行股份有限公司 办公地址：洛阳市洛龙区开元大道与通济街交叉 口 法定代表人：王建甫 联系人：董鹏程 电话：（ 0379） 65921977 传真：（ 0379） 65921869 客服电话：（ 0379） 96699 网址： http://www.bankofluoyang.com.cn 33 乌鲁木齐银行股份有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路 8号 法定代表人：杨黎 联系人：何佳 电话： (0991)8824667 传真： (0991)8824667 客服电话： (0991)96518 网址： http://www.uccb.com.cn 34 烟台银行股份有限公司 办公地址：烟台市芝罘区海港路 25号 法定代表人：叶文君 联系人：王淑华 电话： 0535-6699660 传真： 0535-6699884 客服电话： 4008-311-777 网址： http://www.yantaibank.net 35 哈尔滨银行股份有限公司 办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160号 法定代表人：郭志文 联系人：王超 电话： 0451-86779007 传真： 0451-86779218 客服电话： 95537 网址： http://www.hrbb.com.cn 36 浙江稠州商业银行股份有限公 司 办公地址：浙江省杭州市上城区望潮路 158号稠 银大厦 法定代表人：金子军 联系人：董晓岚、张予多 电话：（ 0571)87117616 传真： (0571)87117607 客服电话： (0571)96527、 4008096527 网址： http://www.czcb.com.cn/ 37 东莞农村商业银行股份有限公 司 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：王耀球 联系人：洪晓琳 电话： 0769-22866143 传真： 0769-22866282 客服电话： (0769)961122 网址： http://www.drcbank.com/ 38 天津银行股份有限公司 办公地址：天津市河西区友谊路 15号 法定代表人：李宗唐 联系人：杨森 电话：（ 022） 28405330 传真：（ 022） 28405631 客服电话： 4006-960296 网址： http://www.bankoftianjin.com 39 河北银行股份有限公司 办公地址：河北省石家庄市平安北大街 28号 法定代表人：乔志强 联系人：王娟 电话： 0311-88627587 传真： 0311-88627027 客服电话： 4006129999 网址： http://www.hebbank.com 40 江苏江南农村商业银行股份有 限公司 办公地址：江苏省常州市和平中路 413号 法定代表人：陆向阳 联系人：包静 电话： 13951229068 传真： 0519-89995170 客服电话： 96005 网址： http://www.jnbank.com.cn （未完）  |