[年报]兴业银行(601166):兴业银行2021年年度报告摘要
原标题:兴业银行:兴业银行2021年年度报告摘要 A 股代码： 601166 A 股简称：兴业银行 优先股代码： 360005 、 360012 、 360032 优先股简称：兴业优 1 、兴业优 2 、兴业优 3 可转债代码： 113052 可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司 20 2 1 年年度报告摘要 一 重要提示 1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及 未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细 阅读 年度报告全文。 2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法 律责任。 3 本 公司第 十 届董事会 第 五 次 会议 于 202 2 年 3 月 24 日召开， 应出席董事 13 名，实 际出席董事 13 名 ， 其中 9 名董事在本公司 福州主会场和北京分会场出席会议，陈 锦光、苏锡嘉、贲圣林、漆远等 4 名董事以视频接入方式出席会议， 审议通过了 202 1 年年度报告及摘要。 4 毕马威华振 会计师事务所 （特殊普通合伙） 为本公司出具了 无保留意见的审计报 告。 5 经董事会审议的报 告期利润分配预案 普通股股息派发预案：拟以总股本 20,774,190,751 股为基数，每 10 股普通股派 发现金股利 1 0 . 35 元（ 含税）。 优先股股息 派发 预案： “兴业优 1 ”优先股总面值 130 亿元，拟 派发 20 2 1 年度股 息 7.22 亿元（年股息率 5. 55 % ）； “兴业优 2 ”优先股总面值 130 亿元，拟派发 202 1 年度股息 6.02 亿元（年股息率 4.63 % ）；“兴业优 3 ”优先股总面值 300 亿元，拟派发 202 1 年度股息 14.70 亿元（年股息率 4.90 % ）。 二 公司基本情况 1 公司简介 公司 证券 简况 证券 种类 上市交易所 简称 代码 A 股 上海证券交易所 兴业银行 601166 优先股 上海证券交易所 兴业优 1 360005 兴业优 2 360012 兴业优 3 360032 可转换公司债券 上海证券交易所 兴业转债 113052 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 陈信健 李大鹏 办公地址 福建省福州市台江区 江滨中大道 398 号兴业银行大厦 福建省福州市台江区 江滨中大道 398 号兴业银行大厦 电话 0591 - 87824863 0591 - 87824863 电子信箱 [email protected] om.cn [email protected] 2 公司主要业务简介 公司成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商 业银行之一， 2007 年 2 月 5 日在上海证券交易所挂牌上市，目前已发展成为以银行为 主体，涵盖租赁、信托、基金、消费金融、理财、期货、研究咨询、数字金融、资产 管理等在内的现代综合金融服务集团，建立起境内境外、线上线下相结合的服务网络， 跻身全球银行 20 强、世界企业 500 强。 公司主要从事商业银行业务，经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和 长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑 与贴现；发行金融债券；代理发行、代理 兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买 卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖 外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及 代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银 行业监督管理机构批准的其他业务。 3 公司主要会计数据和财务指标 3.1 近 3 年的主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项目 2021 年 2020 年 本年 较上年增减 (%) 2019 年 营业收入 221,236 2 03 , 137 8.91 181,308 利润总额 95,310 7 6,637 24.37 74,503 归属于母公司股东的 净利润 82,680 6 6,626 24.10 65,868 归属于母公司股东扣 除非经常性损益的净 利润 82,206 6 6,21 8 24.1 4 65,458 基本每股收益 ( 元 ) 3.77 3 .08 22.40 3.10 稀释每股收益 ( 元 ) 3.77 3 .08 22.40 3.10 扣除非经常性损益后 的基本每股收益 ( 元 ) 3.75 3 .06 22. 55 3.08 总资产收益率 (%) 1.02 0 .90 上升 0.12 个百分点 0.96 加权平均净资产收益 率 (%) 13.94 1 2.62 上升 1.32 个百分点 14.02 扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收 益率 (%) 13.86 1 2.54 提高 1.32 个百分点 13.93 成本收入比 (%) 25.68 2 4.16 上升 1.52 个百分点 26.03 经营活动产生的现金 流量净额 ( 389 ,7 71 ) (34,228) 上年同期为负 (58 8 , 009 ) 每股经营活动产生的 现金流量净额 ( 元 ) (1 8 .76 ) (1.65) 上年同期为负 (28.31) 项目 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 本年 末较 上年末 增减 (%) 201 9 年 12 月 31 日 总资产 8,603,024 7 ,894,000 8.98 7 , 145 ,68 1 归属于母公司股东权 益 684,111 615, 586 11.13 541, 360 归属于母公司普通股 股东的所有者权益 598,309 5 29 , 784 12.93 485,518 归属于母公司 普通股 股东的每股净资产 ( 元 ) 28.80 2 5.50 12.93 2 3.37 不良贷款率 (%) 1.10 1 .25 下降 0.15 个百分点 1.54 拨备覆盖率 (%) 268.73 2 18.83 提高 49.90 个百分点 199.13 拨贷比 (%) 2.96 2 .74 提高 0.22 个百分点 3.07 注： 1 . 基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则 第 9 号 —— 净资产收益率和每股收益的计算及披露》（ 2010 年修订）计算。 2 . 截至报告期末，公司已发行票面金额共计人民币 560 亿元股息不可累积的优先股（兴业优 1 、兴业优 2 和兴业优 3 ）， 2021 年 度优先股股息待股东大会批准后发放 。 3.2 报告期分季度的主要会计数据 单位：人民币百万元 项目 第一季度 （ 1 - 3 月份） 第二季度 （ 4 - 6 月份） 第三季度 （ 7 - 9 月份） 第四季度 （ 10 - 12 月份） 营业收入 55,663 53,292 55,092 57,189 归属于上市公司股东的净利润 23,853 16,259 23,926 18,642 归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益后的净利润 23,823 16,289 23,926 18,168 经营活动产生的现金流量净额 ( 297,317 ) 78,977 131,570 ( 303,001 ) 3.3 资本充足率 单位：人民币百万元 主要指标 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 集团 银行 集团 银行 集团 银行 资本净额 8 78,172 820,158 7 62,80 3 7 10,825 6 84 , 547 6 39,539 其中：核心一级资本 5 99,661 5 6 5,344 5 2 9,366 5 02,701 4 85 , 821 4 64,747 其他一级资本 8 5,999 8 5,802 85,942 8 5,802 5 5 , 953 5 5,842 二级资本 1 93,617 1 90,070 1 48,4 09 1 43,209 1 43 , 659 1 39,821 扣减项 1 ,105 2 1,058 9 14 2 0,887 8 86 2 0,871 风险 加权资产 合计 6 ,102,620 5 ,818,668 5 ,663,756 5 ,386,272 5 ,123,362 4 ,881,616 资本充 足率 (%) 1 4.39 1 4.10 1 3.47 1 3.20 1 3.36 1 3.10 一级资本充足率 (%) 1 1.22 1 0.83 1 0.85 1 0.54 1 0.56 1 0.24 核心一级资本充足率 (%) 9.81 9 .35 9 .33 8 .95 9 .47 9 .09 注：本表根据《商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 》及按照上报监管机构的数据计算。 3.4 补充财务指标 单位： % 主要指标 标准值 20 2 1 年 12 月 31 日 20 20 年 12 月 31 日 201 9 年 12 月 31 日 存贷 款 比 例 （ 折人民币） - 9 5.60 92. 54 85.76 流动性比例（折人民币） ≥ 25 5 6.26 67.39 75.07 单一最大客户贷款 比例 ≤ 10 1.52 1.67 1.38 最大十家客户贷款比例 ≤ 5 0 9.53 10.61 11.00 正常类贷款迁徙率 - 2.27 2.07 2.38 关注类贷款迁徙率 - 25.56 31.23 38.81 次级类贷款迁徙率 - 50.97 62.42 79.55 可疑类贷款迁徙率 - 30.12 18.03 36.12 注 ： 1 . 本表数据 为并表前口径， 均不包含 子公司数据。 2 . 本表 数据 按照上报监管机构的数据计算 。 4 股本及股东情况 4.1 普通股股东 总数 和前 10 名 普通股 股东持股情况表 单位 : 股 截 止 报告期末普通股股东总数（户） 324,972 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（ 户 ） 271,552 前 10 名 普通股 股东持股情况 股东名称 报告期内 增减 期末持股 数量 比例 (%) 持有有限售 条件的股份 数量 股份 质押 、 标记 或冻结 情况 股东 性质 福建省财政厅 13,049,233 3 , 915 , 181 , 039 18 .85 430,463,500 - 国家机关 中国 烟草总公司 - 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - 国有法人 中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 - 948,000,000 4.56 - - 国有法人 中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 - 801,639,977 3.86 - - 国有法人 香港中央结算有限公司 114,714,405 683 , 830 , 224 3.2 9 - - 境外 法人 中国证券金融股份有限公司 - 70 622,235, 58 2 3.00 - - 国有法人 华夏 人寿保险股份有限公司 －自有资金 - 569,179,245 2.74 - - 境内非国 有法人 中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 - 474,000,000 2.28 - - 国有法人 福建烟草海晟投资管理有限 公司 - 441 , 504 , 000 2.13 - - 国有法人 福建省投资开发集团有限责 任公司 171,413,815 294 , 122 , 046 1.42 - - 国有法人 注： 1. 中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集 团股份有限公司的控股子公 司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属公司。 2. 公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况。 4.2 优先股股东总数 和 前 10 名 优先股 股东情况 表 单位 : 股 截止报告期末优先股股东总数（户） 5 9 年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户） 5 9 前 10 名优先股股东持股情况 股东名称 报告期内 增减 期末持股 数量 比例 (%) 所持股份 类别 质押或冻 结情况 股东性质 中国平安人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 - 88,734,000 15.85 境内 优先股 - 其他 中国平安财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 - 65,874,000 11.76 境内 优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限 公司－自有资金 - 44,643,400 7.97 境内 优先股 - 其他 博时基金－工商银行－博时 －工行－灵活配置 5 号特定多 个客户资产管理计划 12,852,000 25,050,000 4.47 境内 优先股 - 其他 光大证券资管－光大银行－ 光证资管鑫优 3 号集合资产管 理计划 23,474,000 23,474,000 4.19 境 内 优先股 - 其他 中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 - 21,254,000 3.80 境内 优先股 - 其他 光大证券资管－光大银行－ 光证资管鑫优集合资产管理 计划 8,000,000 15,944,000 2.85 境内 优先股 - 其他 华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资 1 号集合资 金信托计划 15,092,800 15,092,800 2.70 境内 优先股 - 其他 中国烟草总公司江苏省公司 - 15,000,000 2.68 境内 优先股 - 国有 法人 中国烟草 总公司四川省公司 - 15,000,000 2.68 境内 优先股 - 国有 法人 中维资本控股股份有限公司 - 15,000,000 2.68 境内 优先股 - 国有 法人 福建省财政厅 - 14,000,000 2.50 境内 优先股 - 国家 机关 注： 1. 公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1 、兴业优 2 、兴 业优 3 优先股的，按合并列示。 2. 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传 统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－ 自有资金、中国平安人寿保险股份有限公 司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、 中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致 行动关系。 3. 福建省财政厅期末持有公司普通股 3 , 915 , 181 , 039 股。中国烟草总公司江苏省公司、中国 烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司， 中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,055,937,778 股。除此之外，公司未知上述 股东 与前十名普通股股 东 之间有关联关系或一致行动关系。 5 可转换公司债券相关情况 5.1 可转换公司债券发行情况 2021 年 12 月 31 日，公司完成 A 股可转换公司债券 （以下简称可转债） 发行工作， 募集资金 500 亿元，扣除发行费用后募集资金净额约 499.20 亿元。上述 A 股可转债 已于 2022 年 1 月 14 日在上 海证券交易 所挂牌交易，简称“兴业转债”，代码 113052 。 5.2 报告期可转债 持有人情况 可转债 名称 兴业转债 期末转债持有人数 8,704,707 前十名转债持有人情况如下： 可转债 持有人名称 期末持债数量（元） 持有 比例 (%) 福建省财政厅 8,643,676,000 17.29 华夏人寿保险股份有限公司－ 自有资金 1,369,445,000 2.74 龙岩文旅汇金发展集团有限公 司 481,163,000 0.96 华夏人寿保险股份有限公司－ 万能保险产品 428,727,000 0.86 华夏人寿保险股份有限公司－ 分红－个险分红 382,768,000 0.77 浙江浙能电力股份有限公司 284,534,000 0.57 华夏人寿保险股份有限公司－ 传统产品 267,979,000 0.54 全国社保基金一一四组合 250,283,000 0.50 全国社保基金一零三组合 204,534,000 0.41 全国社保基金一零六组合 182,736,000 0.37 三 经营情况讨论与分析 1 报告期内主要经营情况 1.1 总体经营情况 （1）截至报告期末，公司资产总额86,030.24亿元，较上年末增长8.98%；本外 币各项存款余额43,110.41亿元，较上年末增长6.63%；本外币各项贷款余额 44,281.83亿元，较上年末增长11.66%；公司境外分支机构资产总额1,862.44亿元， 占总资产的比例为2.16%。 （2）报告期内，公司实现营业收入2,212.36亿元，同比增长8.91%，其中，手 续费及佣金净收入426.80亿元，同比增长13.18%。实现归属于母公司股东的净利润 826.80亿元，同比增长24.10%；加权平均净资产收益率13.94%，同比上升1.32个百 分点；总资产收益率1.02%，同比上升0.12个百分点；成本收入比25.68%，同比上 升1.52个百分点。 （3）截至报告期末，公司不良贷款余额487.14亿元，较上年末减少9.42亿元； 不良贷款率1.10%，较上年末下降0.15个百分点。报告期内，共计提拨备1,309.09 亿元，同比增长20.47%；期末拨贷比为2.96%，较上年末提高0.22个百分点；拨备 覆盖率为268.73%，提高49.90个百分点。 1.2 财务状况和经营成果 （1）主要财务指标增减变动幅度及其说明 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 较上年末 增减(%) 简要说明 总资产 8,603,024 7,894,000 8.98 各项资产业务平稳增长 ， 整体资产结构优化 总 负债 7,908,726 7,269,197 8.80 各项负债业务平稳增长， 整体负债结构优化 归属于母公司股 东的 股东权益 684,111 615,586 11.13 当期净利润转入 项目 2021年 2020年 较上年同期 增减(%) 简要说明 营业收入 221,236 203,137 8.91 生息资产规模稳健增长， 负债成本有效管控，利息 净收入平稳增长；非息净 收入保持较快增速 归属于母公司股 东 的 净利润 82,680 66,626 24.10 营业收入同比较快增长； 合理控制费用支出；做实 资产质量， 增强风险抵御 能力 加权平均净资产 收益率 (%) 13.94 12.62 上升 1.32 个 百分点 净利润实现快速增长，加 权净资产收益率上升 经营活动产生的 现金流量净额 ( 389 ,7 71 ) ( 34,228 ) 上年同期 为负 优化资产负债结构，加大 表内贷款等标准化资产 构建力度，优化投资业务 结构 （2）会计报表中变化幅度超过30%以上主要项目的情况 单位：人民币百万元 主要会计科目 2021年12月 31日 2020年12月 31日 较上年末增减 (%) 简要说明 存放同业及其他金融 机构款项 66,251 95,2 07 (30.41) 存放银行同业款项减少 拆出资金 351,822 191,939 83.30 短期拆放同业资金增加 使用权资产 9,581 不适用 不适用 新租赁准则新增的项目 主要会计科目 2021年12月 31日 2020年12月 31日 较上年末增减 (%) 简要说明 向中央银行借款 95,777 290,398 (67.02) 向中央银行借款减少 卖出回购金融资产款 265,576 123,567 114.92 卖出回购债券增加 租赁负债 9,053 不适用 不适用 新租赁准则新增的项目 其他综合收益 2,859 ( 749 ) 上年同期为负 计入其他综合收益的其他债权 投资公允价值变 动余额增加 主要会计科目 2021年 2020年 较上年同期增 减(%) 简要说明 投资损益 28,478 26,154 8.89 此三个报表项目存在较高关联 度，合并后整体损益 316.57 亿 元，同比 增长 52.93 % ， 主要是 与债券相关的交易性金融资产 收益增加 公允价值变动损益 2,178 (6,267) 上年同期为负 汇兑损益 1,001 813 23.12 2 资产负债表分析 2.1 资产 截至报告期末，公司资产总额 86,030.24 亿元，较上年末 增长 8.98 % ；其中贷款 （不 含应计利息）较上年末 增加 4 , 625.09 亿元， 增长 11.66 % ，各类投资净额较上年 末 增加 1 , 05 9.65 亿元， 增长 3.66 % 。 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 发放贷款和垫款 净额 4,310,306 50.10 3,867,321 48.99 投资 注 （ 1 ） 3,00 2 ,328 34.90 2,896,363 36.69 买入返售 金融 资产 141,131 1.64 123,350 1.56 应收融资租赁 款 103,957 1.21 100,616 1.27 存放同业 66,251 0.77 95,207 1.21 拆出资金 351,822 4.09 191,939 2.43 现金及存放央行 447,446 5.20 411,147 5.21 其他 注（ 2 ） 179,78 3 2.09 208,057 2.64 合计 8,603,02 4 100 7,894,000 100 注：（ 1 ）包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投 资。 （ 2 ）包括贵金属、衍生金融资产、固定资产、在建工程、使用权资产、无形资产、商誉、递 延所得税资产和其他资产。 贷款情况如下： 单位：人民币百万元 类型 2021年12月31日 2020年12月31日 公司贷款 2,223,895 2 , 043 , 500 个人贷款 1,879,932 1 , 714 , 471 票据贴现 324,356 207 , 703 合计 4,428,183 3 , 965 , 674 截至报告期末，公司贷款占比 50 .22% ，较上年末下降 1.31 个百分点，个人贷款 占比 42.45% ，较上年末下降 0.78 个百分点，票据贴现占比 7.32% ，较上年末上升 2.08 个百分点。报告期内，公司主动把握经济形势变化，合理确定主流业务信贷布局，保 持重点业务平稳、均衡发展。 投资情况如下： 截至报告期末， 公司投资净额 30,023.28 亿元，较上年末 增加 1,059.65 亿元， 增长 3.66 % 。 ① 按会计科目分类 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 交易性金融资产 909,794 30.30 823,927 28.45 债权投资 1,601,030 53.33 1,550,131 53.52 其他债权投资 484,624 16.14 516,368 17.83 其他权益工具投资 3,148 0.1 1 2,388 0.08 长期股权投资 3,732 0.12 3,549 0.12 合计 3,002,328 100 2,896,363 100 ② 按发行主体分类 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 政府债券 1,096,245 36.25 965,629 33.22 中央银行票据和金融债券 110,070 3.64 120,647 4.15 公司债券及资产支持证券 402,212 13.30 416,137 14.32 其他投资 1,411,694 46.6 9 1,401,010 48.19 长期股权投资 3,732 0.12 3,549 0.12 合计 3,023,953 100 2,906,972 100 应计利息 20,692 20,893 减值准备 (42,317) (31,502) 净值 3,002,328 2,896,363 2.2 负债 截至报告期末，公司总负债79,087.26亿元，较上年末增加6,395.29亿元，增 长8.80%。 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 同业及其他金融机构 存 放款项 1,710,879 21.63 1,487,079 20.46 拆入资金 173,778 2.20 180,171 2.48 卖出回购金融资产款 265,576 3.36 123,567 1.70 吸收存款 4,355,748 55.08 4,084,242 56.19 应付债券 1,120,116 14.16 947,393 13.03 其他 注 282,629 3.57 446,745 6.1 4 合计 7,908,726 100 7,269,197 100 注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预 计负债、租赁负债和其他负债。 客户存款的具体构成如下： 截至报告期末，公司的客户存款（不含应计利息）余额43,110.41亿元，较上年 末增加2,681.47亿元，增长6.63%。 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 活期存款 1,769,246 41.04 1,614,827 39.94 其中：公司 1,434,288 33.27 1,290,261 31.91 个人 334,958 7.77 324,566 8.03 定期存款 2,212,838 51.33 2,113,615 52.28 其中：公司 1,754,633 40.70 1,711,733 42.34 个人 458,205 10.63 401,882 9.94 其他存款 328,957 7.63 314,452 7.78 小计 4,311,041 100 4,042,894 100 应计利息 44,707 41,348 合计 4,355,748 4,084,242 同业及其他金融机构存放款项情况如下： 截至报告期末，同业及其他金融机构存放款项（不含应计利息）余额17,038.02 亿元，较上年末增加2,212.90亿元，增长14.93%。 单位：人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 同业存放款项 350,262 20.56 395,853 26.70 其他金融机构存放款项 1,353,540 79.44 1,086,659 73.30 小计 1,703,802 100 1,482,512 100 应计利息 7,077 4,567 合计 1,710,879 1,487,079 拆入资金情况如下： 截至报告期末，公司拆入资金（不含应计利息）余额1,727.73亿元，较上年末减 少63.88亿元，下降3.57%。 单位： 人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 同业拆入 142,964 82.75 177,063 98.83 其他金融机构拆入 29,809 17.25 2,098 1.17 小计 172,773 100 179,161 100 应计利息 1,005 1,010 合计 173,778 180,171 卖出回购金融资产情况如下： 截至报告期末，公司卖出回购金融资产（不含应计利息）余额2,654.20亿元， 较上年末增加1,420.27亿元，增长115.10%。 单位： 人民币百万元 项目 2021年12月31日 2020年12月31日 余额 占比(%) 余额 占比(%) 债券 233,230 87.87 82,358 66.74 票据 32,190 12.13 41,035 33.26 小计 265,420 100 123,393 100 应计利息 156 174 合计 265,576 123,567 3 利润表分析 报告期内，公司各项业务平稳健康发展，生息资产规模稳健增长，负债成本有效 管控，利息净收入平稳增长；非息净收入保持较快增速；成本收入比保持在较低水平； 各类拨备计提充足；实现归属于母公司股东的净利润826.80亿元，同比增长24.10%。 单位：人民币百万元 项目 2021 年 2020 年 营业收入 221,236 203,137 利息净收入 145,679 143,515 非利息净收入 75,557 59,622 税金及附加 (2,207) (2,086) 项目 2021 年 2020 年 业务及管理费 (55,468) (48,262) 减值损失 (67,010) (75,427) 其他业务成本 (1,352) (815) 营业外收支净额 111 90 税前利润 95,310 76,637 所得税 (11,494) (8,956) 净利润 83,816 67,681 少数股东损益 1,136 1,055 归属于母公司股东的净利润 82,680 66,626 3.1 利息净收入 报告期内，公司实现利息净收入1,456.79亿元，同比增加21.64亿元，增长1.51%。 单位：人民币百万元 项目 2021 年 2020 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 利息收入 公司及个人贷款利息收入 205,997 65.36 192,224 63.34 贴现利息收入 5,810 1.84 5,973 1.97 投资 利息收入 79,370 25.18 82,999 27.35 存放中央银行利息收入 5,641 1.79 5,731 1.89 拆出资金 利息收入 8,722 2.77 6,849 2.26 买入返售利息收入 2,475 0.79 2,712 0.89 存放同业 及其他金融机构 利息收入 1,7 62 0.56 1,659 0.55 融资租赁利息收入 5,274 1.67 5,15 9 1.70 其他利息收入 107 0.0 4 172 0.05 利息收入小 计 315,158 100 303,478 100 利息支出 向中央银行借款利息支出 7,133 4.21 5,485 3.43 项目 2021 年 2020 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 存款利息支出 90,866 53.61 88,617 55.40 发行 债券利息支出 30,783 18.16 27,757 17.35 同业 及其他金融机构 存放利息支出 33,8 73 19.99 30,631 19.15 拆入资金 利息支出 4,230 2.50 4,463 2.79 卖出回购利息支出 2,278 1.34 2,843 1.78 其他利息支出 316 0.19 167 0.10 利息支出小 计 169,479 100 159,963 100 利息净收入 145,679 143,515 3.2 非利息净收入 报告期内，公司实现非利息净收入755.57亿元，同比增加159.35亿元，增长 26.73%。 单位 ：人民币百万元 项目 2021年 2020年 手续费及佣金净收入 42,680 37,710 投资损益 28,478 26,154 公允价值变动损益 2,178 (6,267) 汇兑损益 1,001 813 资产处置收益 (10) 3 其他收益 613 （未完）  |