泓德丰泽 (501071): 泓德丰泽混合型证券投资基金(LOF)招募说明书(2022年3月更新)
原标题:泓德丰泽 : 泓德丰泽混合型证券投资基金(LOF)招募说明书(2022年3月更新) 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF） 招募说明书 （2022年 3月更新） 基金管理人：泓德基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 1 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 重要提示 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）由泓德三年封闭运作丰泽混合型证券投资基 金封闭期届满更名而来。泓德三年封闭运作丰泽混合型证券投资基金经中国证监会 2019年 1月 29日证监许可 [2019]155号文注册募集。《泓德三年封闭运作丰泽混合型 证券投资基金基金合同》已于 2019年 3月 28日正式生效。 根据基金合同的约定，泓德三年封闭运作丰泽混合型证券投资基金在基金合同生 效后，设定一个 3年的封闭期，封闭期自 2019年 3月 28日起至 2022年 3月 28日 止，自 2022年 3月 29日起，本基金转为上市开放式基金（ LOF），基金名称变更为 “泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）”。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市 场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者 根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基 金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：因政治、经济、社会等环境 因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 利率风险，本基金持有的固定收益品种违约带来的信用风险，由于基金份额持有人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管 理风险等。其中，本基金投资中小企业私募债，其发行主体的经营状况稳定性较低、 外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同时由于其财务数据相对不透 明，增加了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其违约风险高于现有的其他信 用品种，极端情况下会给投资组合带来较大的损失。 本基金可在法律法规规定的范围内投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因 投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场 股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股 股价可能表现出比 A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投 -1 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风 险）等。具体风险请查阅本招募说明书“风险揭示”章节的相关内容。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产 投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必 然投资于港股通标的股票。 本基金为混合型基金，属于较高预期风险、较高预期收益的品种，其长期预期风 险与预期收益特征低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金 产品资料概要和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资 决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策。 基金合同生效后，连续 60个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金 资产净值低于 5000万元情形的，在基金管理人履行适当程序后，本基金基金合同自动 终止，无需召开基金份额持有人大会，但应依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告。故投资者还将面临基金合同自动终止的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构 成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则 管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒 投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基 金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。 本招募说明书根据本基金管理人于 2022年 3月 25日披露的《泓德丰泽混合型证 券投资基金（ LOF）基金合同》修订内容更新了相关内容。除此以外，本招募说明书所 载内容截止日为 2022年 3月 21日，有关财务数据和净值表现截止日 2021年 12月 31 日（未经审计）。 本基金托管人招商银行股份有限公司已于 2022年 3月 23日复核了本次更新的招 募说明书。 -2 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 目录 重要提示............................................................................................................................... -1 目 录.................................................................................................................................. -1 第 一部分绪言....................................................................................................................... 1 第二部分释义....................................................................................................................... 2 第三部分基金管理人........................................................................................................... 9 第四部分基金托管人......................................................................................................... 23 第五部分相关服务机构..................................................................................................... 29 第六部分基金的募集......................................................................................................... 42 第七部分基金合同的生效................................................................................................. 43 第八部分基金份额的上市与交易..................................................................................... 44 第九部分基金份额的申购、赎回与转换......................................................................... 46 第十部分基金的投资......................................................................................................... 62 第十一部分基金的业绩..................................................................................................... 80 第十二部分基金的财产..................................................................................................... 82 第十三部分基金资产的估值............................................................................................. 83 第十四部分基金的收益与分配......................................................................................... 91 第十五部分基金的费用与税收......................................................................................... 93 第十六部分基金的会计与审计......................................................................................... 96 第十七部分基金的信息披露............................................................................................. 97 第十八部分侧袋机制....................................................................................................... 106 第十九部分风险揭示....................................................................................................... 109 第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................... 120 第二十一部分基金合同的内容摘要............................................................................... 123 -1 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第二十二部分基金托管协议的内容摘要....................................................................... 143 第二十三部分对基金份额持有人的服务....................................................................... 162 第二十四部分其他应披露事项 ....................................................................................... 164 第二十五部分招募说明书存放及查阅方式................................................................... 165 第二十六部分备查文件................................................................................................... 166 -2 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第一部分绪言 《泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以 及《泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 本招募说明书阐述了泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）（以下简称“本基金” 或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项， 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资 料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约 定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份 额之日起，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 1 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第二部分释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指泓德三年封闭运作丰泽混合型证券投资基金泓德丰泽混合型 证券投资基金（ LOF） 2、基金管理人：指泓德基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泓德丰泽混合型证券 投资基金（ LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募 说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《泓德三年封闭运作丰泽混合型证券投资基金基金份额 发售公告》 8、上市交易公告书：指《泓德三年封闭运作丰泽混合型证券投资基金基金份额上 市交易公告书》 9、基金产品资料概要：指《泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）基金产品资料 概要》及其更新 10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 11、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表 大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华人民共和 2 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实施的 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实 施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正 的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委员会 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其 他组织 21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外 的机构投资者 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 3 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办 理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务 25、销售机构：指泓德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办 理基金销售业务的机构，以及可通过上海证券交易所办理基金销售业务的会员单位。 其中，可通过上海证券交易所办理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资 格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会 员单位 26、场外：指通过上海证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎回 等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场 外申购、场外赎回 27、场内：指通过上海证券交易所内具有基金销售业务资格的会员单位利用上海 证券交易所开放式基金销售系统进行基金份额认购、申购、赎回以及上市交易的场 所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场 内赎回 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 人开放式基金账户和 /或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的 确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过 户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泓德基金管理有限公 司或接受泓德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为 中国证券登记结算有限责任公司 30、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系 统。投资人通过场外基金销售机构认购、申购所得的基金份额登记在本系统下 4 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 31、证券登记系统：指中国证券登记结算有限公司上海分公司证券登记系统。投 资人通过场内会员单位认购、申购或通过上市交易买入所得的基金份额登记在本系统 下 32、开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任 公司注册的开放式基金账户，用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额 及其变动情况的账户 33、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办 理认购、申购、赎回、转换、转托管及定投等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 34、上海证券账户：指投资人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立 的上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A股账户）或证券投资基金账户 35、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清 算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 37、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得 超过 3个月 38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 41、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 42、封闭期：本基金基金合同生效后，设定一个 3年的封闭期，为自基金合同生 效之日起至三年后的年度对日（如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作 日）。本基金在封闭期内不开放申购、赎回业务，但投资人可在本基金上市交易后通 过上海证券交易所转让基金份额。封闭期届满后，本基金转为上市开放式基金 5 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （LOF），基金名称变更为“泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）”。但若本基金在 封闭期内出现上海证券交易所相关业务规则规定的因不再具备上市条件而应当终止上 市的情形，则本基金封闭期届满后将转为非上市的开放式基金，基金名称变更为“泓 德丰泽混合型证券投资基金” 43、开放日：指本基金转为开放式运作后，销售机构为投资人办理基金份额申 购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易 日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购与赎回等业务，具体以届 时提前发布的公告为准） 44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 45、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、泓德 基金管理有限公司、基金销售机构的相关业务规则，包括但不限于《上海证券交易所 交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》、《上海证券交易所开放式 基金业务管理办法》、《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业 务实施细则》、《上海证券交易所上市开放式基金业务指引》等规则及对其不时做出 的修订；上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司发布的相关通知、指引、 指南 46、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购 买基金份额的行为 47、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购 买基金份额的行为 48、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的 条件要求将基金份额兑换为现金的行为 49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定 的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管 理的其他基金基金份额的行为 6 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基 金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管 51、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同 销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转登记 的行为 52、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证券 登记系统间进行转登记的行为 53、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 54、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过上一工作日基金总份额的 10% 55、元：指人民币元 56、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存 款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和 58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 61、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及 《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国 证监会基金电子披露网站）等媒介 7 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 63、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易 所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接， 使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上 市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机 制（“沪港通”）和深港股票市场交易互联互通机制（“深港通”） 64、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳证券 交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香 港联合交易所上市的股票 65、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减 少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公 平对待 66、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期 存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公 开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 67、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户 进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动 性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账 户 68、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 8 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 设立日期： 2015年 3月 3日 法定代表人：王德晓 联系人：童贤达 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 注册资本为 1.43亿元，公司股权结构如下： 序号股东名称出资金额（元） 占注册资本 比例 1王德晓37,055,405 25.9129% 2阳光资产管理股份有限公司30,000,000 20.9790% 3泓德基业控股股份有限公司28,600,000 20.0000% 4 珠海市基业长青股权投资基金（有限 合伙） 16,103,604 11.2613% 5南京民生租赁股份有限公司13,406,250 9.3750% 6江苏岛村实业发展有限公司13,406,250 9.3750% 7上海捷朔信息技术有限公司4,428,491 3.0968% 9 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 合计 143,000,000 100% 二、基金管理人主要人员情况 1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 胡康宁先生，董事长，硕士。曾任亿品科技有限公司运营副总裁、麦科特光电股 份有限公司副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、中共中央对外联络部副处长。 王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事 长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经 理。 杨丹女士，董事，学士。现任阳光保险集团股份有限公司任董事会办公室主任。 曾任阳光财产保险股份有限公司人力资源部总经理、阳光保险集团股份有限公司财富 管理中心总经理助理。 陈学锋先生，独立董事，硕士。现任北京东方金鹰信息科技股份有限公司副总经 理。曾任北京盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、 中信国际合作公司计财处副处长。 梅慎实先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院证券期货法律 研究所所长、研究员，北京平商律师事务所兼职律师。曾任国泰君安证券股份公司任 法律事务总部副总经理、企业融资总部首席律师，中国社会科学院法学所副研究员。 宋国良先生，独立董事，博士。现任对外经济贸易大学金融学院教授、金融产品 与投资研究中心主任。曾任瑞士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁。 秦毅先生，监事，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资 部投资经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。 李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经 理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总 经理。 10 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 温永鹏先生，副总经理，固定收益投资部总监，首席市场官，博士。曾任深圳市 大富科技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中 心宏观经济研究处处长、安信证券股份有限公司研究所宏观经济分析师。 邬传雁先生，副总经理，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁 助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、 阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。 艾新国先生，副总经理，硕士。曾任中国工商银行总行资产托管部证券投资基金 处处长，中国工商银行内蒙包头分行副行长、党委副书记，中国工商银行总行资产托 管部研究发展处处长、副处长。 童良发先生，首席信息官，信息技术部总监，硕士。曾任阳光保险集团信息技术 中心运营部总监、北京华彩时代通信技术有限公司 CTO、北京歌华数据信息多媒体平台 股份有限公司 CTO、中国科学院电子学研究所科电高科技公司总经理助理。 2、本基金基金经理 （1）现任基金经理 邬传雁先生，副总经理，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁 助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、 阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。现任泓德远见回报混合、泓德致 远混合、泓德臻远回报混合、泓德丰泽混合、泓德丰润三年持有期混合、泓德卓远混 合基金的基金经理。 （2）本基金历任基金经理 蔡丞丰先生，管理时间为 2019年 3月 28日至 2020年 7月 10日。 3、基金管理人投资决策委员会 主任：王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司 副董事长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公 司总经理。 11 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 成员：王克玉先生，投研总监，基金经理，硕士。曾任长盛基金管理有限公司基 金经理及权益投资部副总监、国都证券有限公司分析师、天相投资顾问有限公司分析 师、元大京华证券上海代表处研究员。 温永鹏先生，副总经理，固定收益投资部总监，首席市场官，博士。曾任深圳市 大富科技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中 心宏观经济研究处处长、安信证券股份有限公司研究所宏观经济分析师。 秦毅先生，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资 经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。 孙振先生，固定收益投资部副总监，硕士。曾任国家统计局办公室副处长、核算 司主任科员。 列席人员：李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部 董事总经理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼 并总部总经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理 基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； 12 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反 了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必 要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其 他为基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； 13 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营 方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所 管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别 记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 14 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资 料 15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证 投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事 务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； 15 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售 办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 16 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； （9）贬损同行，以提高自己； （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有 效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人 建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、内部控制的总体目标 17 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； （2）保证公司经营管理和受托资产（包括基金资产、特定客户资产及其他受托资 产）投资运作符合行业最佳操守； （3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率和效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； （4）确保受托资产、公司财务和其它信息及时、真实、准确、完整； （5）维护公司良好的市场形象和社会形象。 2、制订内部控制制度应当遵循以下原则： （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控 制度的有效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司受托资产、 自有资产、其它资产的运作分离； （4）相互制约性原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡； （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制体系 （1）内部控制制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面 的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是 公司制定各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控 制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管 18 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 理制度、财务制度、档案管理制度、业绩考核制度、公平交易制度、关联交易制度、 异常交易监控与报告制度、风险准备金制度、内幕交易管理制度、反洗钱制度、紧急 情况处理制度等；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制度的基础上，对各部 门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业务操 作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描 述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不 得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规 及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有 效性。 （2）内部控制组织架构 1）董事会 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。 2）风险控制委员会 作为董事会下的专业委员会，风险控制委员会负责审议公司风险控制工作的总体 原则、方针和政策，以及公司的风险控制体系和风险控制制度。 3）督察长 独立行使督察权利，直接对董事会负责；向董事会报告基金及公司运作的合法合 规情况及公司内部风险控制情况。 4）监察稽核部 监察稽核部的主要职责是确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制 制度和业务流程的执行情况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金 及其他类型产品的异常投资和交易以及对违规行为的调查；组织实施公司投资风险管 理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制；负责公司的法律事 务、合规咨询、合规培训、离任审查等工作。 5）业务部门 19 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 风险管理是每一个业务部门的首要责任。公司各职能部门的主要职责是自身工作 中潜在风险的自我检查和控制，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程 及内部控制规定并严格执行。各部门主要负责人是部门风险控制的第一责任人，履行 一线风险控制职能。 4、内部控制措施 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事和管理层必须充分 履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项 经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在 业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权 内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研 究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门 根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业 务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水 平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合 理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的 约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合 规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对 于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 20 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 建立集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和 交易反馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交 易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存 档保管；同时建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会 计系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制 度、合理的估值方法和估值程序等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并 正确进行会计核算和业务核算；同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司 设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工 作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对 信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报相关监管机构备案，并向董事会负责。根据 公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相 关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察 长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审 议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。 公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程 序和组织纪律。监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度 的执行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。公司董事会和管理层充分重视 和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员 的责任。 21 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 5、基金管理人关于内部合规控制书的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理 层的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 22 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本： 252.20亿元 法定代表人：缪建民 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业 银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年3 月成功地发行了 15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家 采用国际会计标准上市的公司。 2006年9月又成功发行了 22亿H股，9月22日在香港联交 所挂牌交易（股票代码： 3968），10月5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿H股。截 至2021年9月30日，本集团总资产 89,174.40亿元人民币，高级法下资本充足率 16.36%，权重法下资本充足率 13.65%。 23 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 2002年8月，招商银行成立基金托管部； 2005年8月，经报中国证监会同意，更名 为资产托管部，现下设业务管理团队、基金券商产品团队、银保信托产品团队、养老 金团队、交易与清算团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、系统 与数据团队 9个职能团队，现有员工 114人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监 会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银 行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银 行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管 （QFII）、合格境内机构投资者托管（ QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托 管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的 托管核心价值，独创“ 6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系 统”、托管业务综合系统和“ 6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券 商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一 家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基 金、第一只“ 1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从 单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升 ,四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行”。 2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行 奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中 国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 7月荣膺 2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳 资产托管银行”。 2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新 奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。 2018年1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“ 2017年度优秀资产托管机构”奖 项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金 点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方 案二等奖； 3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖； 5月荣膺国际财经权威媒 24 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”； 12月荣膺 2018东方财富风云榜“ 2018年 度最佳托管银行”、“ 20年最值得信赖托管银行”奖。 2019年3月招商银行荣获《中国 基金报》“ 2018年度最佳基金托管银行”奖； 6月荣获《财资》“中国最佳托管机构” “中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖； 12月荣获 2019东方财富风云榜“ 2019年度最佳托管银行”奖。 2020年1月，荣膺中央国债登记结 算有限责任公司“ 2019年度优秀资产托管机构”奖项； 6月荣获《财资》“中国最佳托 管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖； 10月 荣获《中国基金报》“ 2019年度最佳基金托管银行”奖。 2021年1月，荣膺中央国债登 记结算有限责任公司“ 2020年度优秀资产托管机构”奖项； 1月荣获2020东方财富风云 榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项。 三、基金托管业务经营情况 截至 2021年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 922只证券投资基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法经 营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和 化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、 准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完 善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控 制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内 部风险预防和控制； 25 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制 衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗 位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审 慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同 托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立 于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的 有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险， 且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求 严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着 托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策 制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防范的 目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重要事 项和高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及业 务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 26 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受 理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制 度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加 密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务 信息须经过严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料 严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部 门或个人泄露。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双人 双岗双责，电脑机房 24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业务网 和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护， 对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力 资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比 例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理 人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违 反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行 整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知 27 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托 管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 28 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第五部分相关服务机构 一、销售机构 1、直销机构：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 法定代表人：王德晓 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 联系人：童贤达 网址：www.hongdefund.com 2、其他销售机构 (1)兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154号中山大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167号兴业银行大厦 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 电话：021-52629999 传真：021-62569070 联系人：孙琪虹 网址：www.cib.com.cn 客户服务电话： 95561 (2)交通银行股份有限公司 29 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 电话：021-58781234 传真：021-58408483 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话： 95555 (3)招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 联系人：季平伟 客户服务电话： 95555 网址： www.cmbchina.com (4)平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 客户服务电话： 95511-3 公司网站： bank.pingan.com (5)中国邮政储蓄银行股份有限公司 30 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 注册地址：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：张金良 联系人：李雪萍 网址： www.psbc.com 客户服务电话： 95580 (6)中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼中信大厦 办公地址：北京市朝阳区光华路 10号院 1号楼中信大厦 法人代办：李庆萍 联系人：王晓琳 电话：010-66637271 网址：http://www.citicbank.com/ 客户服务电话： 95558 (7)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：400-8 888-108 传真：010－65182261 联系人：许梦园 31 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 网址：www.csc108.com 客户服务电话： 400-8888-108 (8)国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 网址：www.gtja.com 客户服务电话： 95521 (9)首创证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安定路 5号院 13号楼 A座 11-21层 办公地址：北京市朝阳区安定路 5号院北投投资大厦 A座 18层 法定代表人：毕劲松 联系人：刘宇 电话：010-81152418 传真：010-81152982 网址：www.sczq.com.cn 客户服务电话： 95381 (10)湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 32 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 法定代表人：孙永祥 联系人：李欣 客服电话： 95351 网址：www.xcsc.com (11)长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com 客户服务电话： 95579 (12)中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 传真：010-60833739 联系人：侯艳红 网址：www.cs.ecitic.com 客户服务电话： 95548 (13)中信证券（山东）有限责任公司 33 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 传真：0532-85022605 联系人：赵艳青 网址：www.citicssd.com 客户服务电话： 95548 (14)中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 法定代表人：张皓 传真：0755-83217421 联系人：韩钰 网址：www.citicsf.com 客户服务电话： 400-990-8826 (15)国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：翁振杰 联系人：黄静 电话：010-84183333 网址：www.guodu.com 客户服务电话： 400-818-8118 34 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） (16)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：杨玉成 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：余洁 网址: www.swhysc.com 客户服务电话： 95523或 4008895523 (17)申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：王献军 电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 联系人：梁丽 网址：www.swhysc.com 客户服务电话： 95523/400-889-5523 (18)平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 35 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 法定代表人：谢永林 联系人：周一涵 电话：021-386374376 传真：0755-82435367 网址：www.stock.pingan.com 客户服务电话： 95511-8 (19)国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：0755－82130833 传真：0755-82133952 联系人：周杨 网址： www.guosen.com.cn 客户服务电话： 95536 (20)国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：杜晶、贾鹏 电话： 028-86690057、028-86690058 传真： 028-86690126 36 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 网址： www.gjzq.com.cn 客户服务电话： 95310 (21)长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008特区报业大厦 16-17层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008特区报业大厦 14楼、16楼、17楼 法定代表人 : 丁益 联系人：金夏 电话： 0755-83516289 传真： 0755-83515567 客服电话： 400-666-6888 公司网址： www.cgws.com (22)信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：张晓辰 电话：95321 网址：www.cindasc.com (23)联储证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9楼 办公地址：北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中建财富国际中心 27层联储证券 37 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 法定代表人：吕春卫 联系人：丁倩云 客服电话: 400-620-6868 传真：010-86499401 网址: www.lczq.com (24)中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：胡伏云 联系人：梁微 联系电话： 020-88836999 客户服务电话： 95396 传真：020-88836984 网址：www.gzs.com.cn (25)海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：周杰 电话：021－23219000 传真：021－23219100 联系人：李笑鸣 38 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 网址：www.htsec.com 客户服务电话： 95553 (26)国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589号 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行南昌分行营业大 楼 法定代表人：周军 传真：0791-86281443 电话：0791-88250812 联系人：占文驰 网址：www.gszq.com 客户服务电话： 956080 (27)北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 17层 19C13 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号西环广场 T2座 19层 法定代表人：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 联系人：王骁骁 网址：www.hcfunds.com 客户服务电话： 400-619-9059 39 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 基金管理人可以根据情况变化，增加或者减少销售机构，在基金管理人网站公 示。 二、登记机构 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 法定代表人：王德晓 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 法定代表人：韩炯 联系电话： 021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：黎明、陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 40 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01 室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话： 021-23238888 传真：021-23238800 联系人：俞伟敏 经办会计师：陈熹、俞伟敏 41 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第六部分基金的募集 泓德三年封闭丰泽混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办 法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，经中国证监会 2019年 1月 29日证 监许可[2019]155号文注册募集。募集期自 2019年 2月 25日至 2019年 3月 22日，共 募集有效认购份额 1,327,573,725.36份，利息结转份额 888,342.96份，合计 1,328,462,068.32份，募集户数为 14,808户。 本基金为契约型混合型证券投资基金，基金存续期限为不定期。 本基金基金合同生效后，设定一个 3年的封闭期，为自基金合同生效之日起至三 年后的年度对日（如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）。本基金 在封闭期内不开放申购、赎回业务，但投资人可在本基金上市交易后通过上海证券交 易所转让基金份额。 封闭期届满后，本基金转为上市开放式基金（ LOF），基金名称变更为“泓德丰泽 混合型证券投资基金（ LOF）”。但若本基金在封闭期内出现上海证券交易所相关业务 规则规定的因不再具备上市条件而应当终止上市的情形，则本基金封闭期届满后将转 为非上市的开放式基金，基金名称变更为“泓德丰泽混合型证券投资基金”。除此之 外，本基金的基金费率，基金的投资范围和投资策略等均不变。 42 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第七部分基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金基金合同于 2019年 3月 28日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管 理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金 资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个 工作日出现前述情形的，在基金管理人履行适当程序后，本基金基金合同自动终止， 无需召开基金份额持有人大会，但应依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第八部分基金份额的上市与交易 基金合同生效后，在封闭期内，在本基金符合法律法规和上海证券交易所规定的 上市条件的情况下，基金管理人可以申请本基金的基金份额上市交易。封闭期届满 后，本基金按照基金合同约定自动转为“泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）”，本 基金继续在上海证券交易所上市交易。本基金在转换运作方式前后可根据实际情况申 请停牌暂停上市交易，停复牌时间以基金管理人公告为准。 但若本基金在封闭期内出现上海证券交易所相关业务规则规定的因不再具备上市 条件而应当终止上市的情形，则本基金封闭期届满后按照基金合同约定自动转为非上 市的开放式基金，基金名称变更为“泓德丰泽混合型证券投资基金”。 一、上市交易的地点 上海证券交易所 二、上市交易的时间 本基金于 2019年 9月 19日开始在上海证券交易所上市交易。 三、基金上市的条件 如基金具备下列条件，基金管理人可依据《上海证券交易所证券投资基金上市规 则》，向上海证券交易所申请上市交易。 1、基金募集金额不低于 2亿元人民币； 2、基金份额持有人不少于 1000人； 3、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。 基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准在上海 证券交易所上市的，基金管理人应在基金上市日前至少 3个工作日发布基金上市交易 公告书。 四、上市交易的规则 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 本基金上市交易遵循《上海证券交易所交易规则》及《上海证券交易所证券投资 基金上市规则》、《上海证券交易所上市开放式基金业务指引》等其他有关规定。 五、上市交易的费用 本基金上市交易的费用按照上海证券交易所的有关规定办理。 六、上市交易的行情揭示 本基金在上海证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布 系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。 七、上市交易的停复牌和终止上市 基金的停复牌和终止上市按照法律法规及上海证券交易所的相关业务规则执行。 八、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等相关 规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须 召开基金份额持有人大会。 九、若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的 新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 第九部分基金份额的申购、赎回与转换 一、申购和赎回场所 本基金场外申购与赎回场所为基金管理人的直销网点及其他基金场外销售机构的 销售网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有基金销售业务资格并经上海 证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位，具体的销售机构将由 基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人 或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进 行申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金基金合同生效后，设定一个 3年的封闭期，为自基金合同生效之日起至三 年后的年度对日（如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）。本基金 在封闭期内不开放申购、赎回业务，但投资人可在本基金上市交易后通过上海证券交 易所转让基金份额。 本基金封闭期届满转为开放式运作后，基金管理人在开放日办理基金份额的申购 和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日（若本基金 参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本 基金是否开放申购与赎回等业务，具体以届时提前发布的公告为准）的交易时间，但 基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回 时除外。 本基金封闭期届满转为开放式运作后，若出现新的证券 /期货交易市场、证券 /期 货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时 间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金的申购、赎回自封闭期届满之日起不超过 30天开始办理；在确定申购开始 与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有 关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回 或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登 记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的 价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、本基金场外赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在场外销售机构赎 回基金份额时，按照基金份额持有人场外认购、申购确认的先后次序进行顺序赎回； 5、本基金场内申购、赎回等业务，按照上海证券交易所、中国证券登记结算有限 责任公司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、上海证券交易所或中 国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购 或赎回的申请。 泓德丰泽混合型证券投资基金（ LOF）招募说明书（更新） 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的 申购申请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交（未完）  |