[年报]新力金融(600318):安徽新力金融股份有限公司2021年年度报告摘要
： 600318 公司 简称： 新力 金融 新力金融LOGO调整（最终）.jpg 安徽新力金融股份有限公司 ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD. 2021 年年度报告摘要 第一节 重要提示 1 本年 度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规 划，投资者应当 到 http ： //www.sse.com.cn/ 网站 仔细阅读年度报告全文。 2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实 性 、准确 性 、 完整 性 ，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 3 公司全体董事出席董事会会议。 4 中证 天通 会计师事务所 （ 特殊 普通合伙） 为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 2022 年 3 月 24 日，公司第八届董事会第二十四次会议审议通过了《关于公司 2021 年度利润分配 预案的议案》，经中证天通会计师事务所（特殊普通合伙） 审计 确认，公司 2021 年度实现合并归属 于 上市公司股东 的净利润为 - 300,122,625.26 元，截至 2021 年 12 月 31 日公司未分配利润余额为 1,533,276.23 元。鉴于公司 2021 年度 合并 归属于上市公司股东的净利润为负，公司结合当前经营 情况、未来发展规划和资金需求，为保障公司的稳定经营和全体股东的长远利益，依据《公司法 》《公司章程》等规定，拟定 2021 年度利润分配预案为：不进行 现金股利分配，也不进行资本公积 转增股本和其他方式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。 该利润分配预案尚需提交公司 2021 年年度股东大会审议批准后实施。 第二节 公司基本情况 1 公司简介 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A 股 上海证券交易所 新力金融 600318 巢东股份 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 金炎 卢虎 办公地址 安徽省合肥市祁门路 1777 号 安徽省合肥市祁门路 1777 号 电话 0551 - 63542170 0551 - 63542170 电子信箱 [email protected] [email protected] 2 报告期公司主要业务简介 （ 1 ）报告期内 公司从事的业务情况 报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、软件和信息技 术服务等业务。 ① 融资担保 公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于 2006 年 12 月，注册资本 2.7 亿元 人民币，为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位，是安徽省第一批获得融资性 担保资格的专业性担保机构。目前，公司业务稳步发展，业务品种 不断丰富，主要有：贷款担保 业务、保函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建 筑、批发零售、信息传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。 与此同时，德信担保坚持稳中求进，聚力提质增效，不断优化风险防控体系，实现公司有质量、 有效益、可持续性的发展，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。 ② 小额贷款 公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，成立于 2009 年 9 月，注册资本 3.3 亿元人 民币，是安徽省第一批小额贷款试点企业，是中国小额贷款公司协会 理事 单 位、安徽省小额贷款 公司协会副会长单位。德善小贷多年来坚持服务 “ 三农 ” 和中小微企业为己任，坚持 “ 小额分散， 本土特色 ” 的定位，凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济发展所做的贡献，成 为省内行业标杆企业之一 。 德善小贷 2016 年 、 2018 年荣获 “ 全国优秀小额贷款公司 ” 、 “ 全国 优秀商业模式小贷公司 ” 称号。 2019 年荣获安徽省小额贷款公司协会颁发 “ 优秀小额贷款公司 ” 称号和 “ 最佳社会贡献奖 ” 。 2019 年、 2020 年连续两年被评为安徽省小额贷款公司监管评级 3A 级。 德善小贷经营范围为发放小额贷款、项目投资、财务咨 询、票据贴现等，充分依托供销社长 期服务和联系 “ 三农 ” 的资源优势，科学设计产品，采取错位竞争、差异化服务的经营策略，着 力占领和经营好细分市场。同时坚持小额、分散的原则 , 根据国家和地方经济结构、产业结构调整 发展的方向，不断加大客户结构优化调整的力度，为符合国家产业发展扶持方向、产品有市场、 具有较高成长性的企业提供贷款服务，为推动区域经济和社会发展做出小贷公司应有的贡献。 ③ 典当 公司控股子公司德合典当 ，成立于 2012 年 5 月，注册资本 2.2 亿元人民币，是一家综合性典 当企业，自成立以来，凭借良好的业绩和突出的社会贡 献，德合典当连续 8 年荣获安徽省典当行 业协会授予的 “ 安徽省典当业诚信经营先进企业 ” 、 “ 安徽省上缴税金（贡献度）前十名企业 ” 、 “ 安徽省上缴税金前十名企业 ” 的荣誉称号，在 安徽 省典当公司中名列前茅。此外，还连续多年 荣获合肥市人民政府颁发的 “ 支持地方经济发展先进典当企业 ” 、 “ 非银 及 县域 农村 金融机构优 质服务奖 ” 等荣誉称号，起到了良好的示范和带 动 作用。德合典当目前是安徽省典当 协会副会长 单位和合肥市典当协会副会长单位。 德合典当经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产质押典当业务、限 额内绝当物品的变卖、鉴定 评估及咨询服务等。德合典当自成立以来，始终坚持依法合规经营， 秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”的基本理念，在业务上打造具有自身特色的业务品种和 经营模式，严控风险，积极创新，努力提供优质服务，认真践行社会责任，取得了较好的成绩， 在谋求自身稳健、健康发展的同时，搭建起高效、优质的融资服务平台，为安徽经济的发展贡献 了力量。 ④ 融资租赁 公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于 2013 年 5 月，注册资本 8.17 亿元人民 币，是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业协 会副会长 单位，安徽省融资租赁行业 “ 诚信先进企业 ” 等。自成立以来，德润租赁为广大客户提 供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理等多元化、全方位的综合金融服务，经过多年来 的快速发展，德润租赁已成为安徽省租赁行业规模较大、影响力较强的租赁企业之一。为了进一 步扩大企业辐射范围和市场规模，德润租赁分别于 2014 年 7 月和 2017 年 1 月发起设立了深圳德 润和天津德润。现 3 家租赁公司注册资本合计 13.77 亿元人民币。 德润租赁聚焦于医疗、教育、大消费、新能源、基础设施建设，以及国家倡导的智能制造、 节能环保、环境治理等行业开展租赁和 咨询服务。目前业务以售后回租为主，直接租赁为辅，租 赁期限一般 3 - 5 年，主要服务于中小企业、公用事业及服务行业，致力于为实体经济提供金融支 持。 ⑤ 网贷信息中介服务 公司控股子公司德众金融，成立于 2014 年 4 月，注册资本 2,000 万元人民币，自 2019 年 11 月起停止网贷新业务上线 。 ⑥ 软件和信息技术服务业务 公司全资子公司手付通成立于 2010 年，注册资本为 2,124.8256 万元 人民币 ，是一家专注于 为中小微银行提供互联网银行 IT 解决方案的软件企业和高新技术企业，致力于为中小银行提供全 方位的金融科技服务，助力中小 银行完成科技转型，主营业务分为金融软件开发及维护和互联网 银行云服务两大类。在互联网银行产品及传统电子银行渠道领域中，手付通始终坚持技术创新， 以最专业的态度为中小银行提供可以媲美中大型银行的产品与服务。经过 10 多年积淀，手付通先 后取得国家高新技术企业、 35 项本领域内的核心技术与软件著作权等诸多资质荣誉 （ 2 ）报告期内所处行业 情况 报告期内 ，公司开展的各项 业务所处 行业 情况如下： 2021 年 12 月 31 日，中国人民银行发布《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，将地 方各类金融业态纳入统一监管框架，明确了地方金融 监管部门对小额贷款、融资担保、典当行、 融资租赁等公司的监管职责，强化地方金融风险防范化解和处置，并在经营区域、变更事项、违 法违规处罚等方面进行了规定。 ① 融资担保业务 2021 年 3 月 12 日发布的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年 远景目标纲要》“第九章 发展壮大战略性新兴产业”中提出“加大融资担保和风险补偿力度”，融 资担保体系将准确把握新发展阶段，深入贯彻新发展理念，服务构建新发展格局。 2020 年安徽省住建厅发布《关于加快推进房屋建筑和市政基础设施工程实行工程担保制度的 通知》，要 求加快推进实行工程担保制度，任何部门和单位不得排斥、限制或拒绝工程保函。 2021 年安徽省住建厅发布《关于印发 < 安徽省房屋建筑和市政基础设施工程全面推行工程担保实施细 则 > 的通知》对相关内容作了进一步补充细化。此政策切实减轻建筑业企业负担，促进全省建筑业 高质量发展。保函业务市场前景较好，德信担保致力保函业务的探索和发展，切实支持实体经济 发展。 融资担保业务由于无法取得官方公开数据，本期尚难进行该行业的比较与分析。 ② 小额贷款业务 2020 年 9 月 7 日，中国银保监会办公厅发布了《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》 ， 2020 年 11 月 2 日，中国人民银行和中国银保监会联合发布了《网络小额贷款业务管理暂行办法 ( 征 求意见稿 ) 》， 2020 年 12 月 29 日，最高人民法院印发《关于新民间借贷司法解释适用范围问题的 批复》，明确小额贷款公司等 7 类地方金融组织，属于经金融监管部门批准设立的金融机构，不适 用新民间借贷司法解释。 2021 年，在监管框架不断完善的同时，国家高度重视引导和支持小额贷 款公司加大对小微企业、“三农”、科技创新企业等领域的信贷支持力度，地方政府要求金融服务 实体经济，提出实施金融支持科技创新、金融服务乡村振兴、金融助力绿色 低碳发展和中小微企 业金融服务优化等金融改革发展任务，为小额贷款公司发展指明方向。随着监管政策的执行和优 化金融服务政策的落实，实力雄厚、管理精细、经营规范的小贷公司将更具备市场竞争力，更能 抓住机遇，完成自身转型发展。截至 2021 年 12 月末，全国共有小额贷款公司 6,453 家，贷款余 额 9,415 亿元，全年增加 550 亿元。从数据上看，小额贷款公司数量正在精减，质量正在提高（数 据来源：中国人民银行发布的《 2021 年年度小额贷款公司统计数据报告》）。 ③ 典当业务 2020 年 5 月，银保监会办公厅下发了《中国银保监会办公厅 关于加强典当行监督管理的通知》， 明确审慎稳妥开展《典当经营许可证》的发放、变更等工作，把好市场准入关，支持社会信誉良 好、经营管理规范、资本实力雄厚、财务状况稳健、具备持续盈利能力的市场主体设立典当行、 开展典当业务，促进典当行业规范发展。 2021 年 1 月 1 日起正式实施的《民法典》在合同编、物 权编的相关规定及司法解释，为典当行的发展提供了有力的法律支撑。截至 2021 年 12 月底，合 肥市登记注册的典当企业共 89 家，共有 6 家典当企业分支机构。合肥市 62 家典当企业典当总额 52.31 亿元，典当余额 28.68 亿元，同比增加 15.76% ；业务笔数 7,915 笔，同比增加 1.38% ；息 费收入 2.01 亿元，同比增加 31.09% ；上缴税金 1,703.68 万元，同比增加 3.17% ；实现税后利润 5,984.73 万元，同比增加 25.32% ；从业人员 378 人，同比增长 3.56% 。（数据来源：合肥市典当 行业协会，依据全国典当监管系统实际填报报表的合肥市 62 家企业统计）。 ④ 融资租赁业务 2021 年是租赁行业发展的关键一年，面向融资租赁行业的监管政策持 续升级。 2021 年 6 月， 国务院国资委印发《关于进一步促进中央企业所属融资租赁公司健康发展和加强风险防范的通 知》， 2021 年底，中国人民银行发布《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，给融资租赁 公司行业带来重要影响。防风险、促规范是近一段时间乃至更长时期内租赁业发展的主线。监管 政策的密集发布，导致租赁行业不断洗牌，促使租赁业务回归本源，在小微企业、科技创新、绿 色发展领域加大业务布局和转型。在此背景下，租赁行业进入了政策健全、整体转型、稳健提升 的新发展阶段。 A ． 企业数量。截至 2021 年 12 月底，全国融资租 赁企业（不含单一项目公司、分公司、 SPV 子公司、港澳台当地租赁企业和收购海外的公司，不含已正式退出市场的企业，包括一些地区监 管部门列入失联或经营异常名单的企业）总数为 11,917 家，较上年底的 12,156 家减少 239 家。 其中：金融租赁，没有新获批的金融租赁企业，已经获批开业的金融租赁企业仍为 72 家；内资融 资租赁企业总数为 428 家；外资企业总数约为 11,417 家。 B ． 业务总量。截至 2021 年 12 月底，全国融资租赁合同余额约为 62,100 亿元，比 2020 年底 的 65,040 亿元减少约 2,940 亿元，下降 4.5% 。其中：金融租赁，约 25,090 亿元，比上年底增加 60 亿元，业务总量占全国的 40.4% ；内资租赁，约 20,710 亿元，比上年底持平，业务总量占全国 的 33.4% ；外商租赁，约 16,300 亿元，比上年底减少约 3,000 亿元，业务总量占全国的 26.2% （数 据来源：中国租赁联盟、租赁联合研发中心、天津滨海融资租赁研究院）。 ⑤软件和信息技术服务业务 全资子公司 手付通所处行业为软件和信息技术服务业，该行业作为国家战略发展中重要的新 兴产业，近年来得到了国家的重点发展和大力扶持。 2021 年 11 月 15 日，工业和信息化部印发 了 《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》，其中提到“面向金融、电信、能源等行业，推动 智能信息技术服务平台的建设应用，构建智能服务体系”。 2021 年，我国软件和信息技术服务业 运行态势良好，软件业务收入保持较快增长，盈利能力稳步提升，软件业务出口保持增长，从业 人员规模不断扩大，“十四五”实现良好开局。 2021 年，全国软件和信息技术服务业规模以上企 业超 4 万家，累计完成软件业务收入 94,994 亿元，同比增长 17.7% ，两年复合增长率为 15.5% （数 据来源：中华人民共和国工业和信息化部官方网站）。 3 公司主要会计 数据和财务指标 3.1 近 3 年 的主要会计数据和财务指标 单位： 元 币种： 人民币 2021 年 2020 年 本年比上年 增减 (%) 2019 年 总资产 4,330,934,164.55 5,402,673,719.66 - 19.84 5,590,199,371.05 归属于上市公司 股东的净资产 1,141,656,473.42 1,248,631,639.98 - 8.57 1,258,284,300.61 营业收入 395,402,338.76 492,197,076.87 - 19.67 517,512,97 2.95 扣除 与主营业务 无关的业务收入 和不具备商业实 质的收入后的营 业收入 383,253,106.23 476,554,874.38 - 19.58 510,478,724.74 归属于上市公司 股东的净利润 - 300,122,625.26 - 7,999,996.98 - 3,651.53 32,280,676.58 归属于上市公司 股东的扣除非经 常性损益的净利 润 - 303,059,176.99 - 7,090,399.12 - 4,174.22 31,446,339.77 经营活动产生的 现金流量净额 298, 820,610.42 148,086,840.91 101.79 649,443,174.79 加权平均净资产 收益率（ % ） - 27.05 - 0.64 减少 26.41 个 百分点 2.77 基本每股收益（元 ／股） - 0.58 - 0.02 - 2,800.00 0.06 稀释每股收益（元 ／股） - 0.58 - 0.02 - 2,800.00 0.06 3.2 报告期分季度的主要会计数据 单位： 元 币种： 人民币 第一季度 （ 1 - 3 月份） 第二季度 （ 4 - 6 月份） 第三季度 （ 7 - 9 月份） 第四季度 （ 10 - 12 月份） 营业收入 107,937,868.67 104,221,737.03 92,782,822.58 90,459,910.48 归属于上市公司股东的净利润 2,394,903.88 - 1,369,391.59 7,859,128.97 - 309,007,266.52 归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益后的净利润 6,927,048.20 - 4,753,864.97 4,805,331.25 - 310,037,691.47 经营活动产生的现金流量净额 - 67,205,341.48 77,763,03 9.90 139,207,008.43 149,055,903.57 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用 4 股东情况 4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特 别表决权股份的股东总数及 前 10 名股东情况 单位 : 股 截至报告期末普通股股东总数（户） 43,352 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（ 户 ） 4 7 , 374 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） 年度报告披露日前 上一月 末表决权恢复的优先股股东总数（户） 前 10 名股东持股情况 股东名称 （全称） 报告期内增减 期末持股数量 比例 (%) 持有有 限售条 件的股 份数量 质押、标记或冻结 情况 股东 性质 股份 状态 数量 安徽新力科创集团 有限公司 120,999,907 23.60 质押 84,699,937 其他 安徽海螺水泥股份 有限公司 - 2,050,450 29,147,350 5.68 无 国有 法人 张敬红 24,226,400 4.73 无 未知 安徽新力金融股份 有限公司－安徽新 力金融股份有限公 司员工持股计划 20,800,000 20,800,000 4.06 无 其他 王剑 - 582,561 8,587,410 1.67 399,410 无 未知 交通银行股份有限 公司－工银瑞信新 能源汽车主题混合 型证券投资基金 8,271,072 8,271,072 1.61 无 未知 陆苏香 - 36,900 3,152,900 0.61 无 未知 上海浦东发展 银行 股份有限公司－工 银瑞信生态环境行 业股票型证券投资 基金 3,107,415 3,107,415 0.61 无 未知 上海通怡投资管理 有限公司－通怡麒 麟 5 号私募证券投 资基金 3,001,400 3,001,400 0.59 无 未知 上海通怡投资管理 有限公司－通怡麒 麟 6 号私募证券投 资基金 2,872,902 2,872,902 0.56 无 未知 上述股东关联关系或一致行动的说 明 表决权恢复的优先股股东及持股数 量的说明 4.2 公司与 控股股东之间的 产权及控制关系的方框图 √适用 □不适用 4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 √适用 □不适用 4.4 报告期末公司优先股股东总数 及前 10 名股东情况 □ 适用 √ 不适用 5 公司债券 情况 □ 适用 √ 不适用 第三节 重要事项 1 公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公 司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。 报告期末，公司总资产 43.31 亿元，总负债 22.06 亿元，资产负债率 50.92% ，所有者权益 21.25 亿元，其中归属于母公司所有者权 益 11.42 亿元。报告期内，公司实现营业总收入 3.95 亿元，同 比下降 19.67% ；实现归属于上市公司股东的净利润 - 3.00 亿元，同比下降 - 3,651.53% 。 2 公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止 上市情形的原因。 □适用 √不适用 董事长 ： 朱 金和 安徽 新力金融股份有限公司董事会 2022 年 3 月 24 日 中财网
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