[年报]江苏银行(600919):江苏银行2021年年度报告摘要

时间：2022年04月12日 20:06:55 中财网

原标题:江苏银行:江苏银行2021年年度报告摘要

江苏银行股份有限公司
BANK OF JIANGSU CO.,LTD.




2021年年度报告摘要
（A股股票代码：600919）





二〇二二年四月

一 重要提示
1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 本公司董事会五届十九次会议于2022年4月12日审议通过了《关于江苏银行股份有限公司2021年年度报告及摘要的议案》。本次会议公司全体董事出席董事会会议。

4 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本方案
公司拟向全体A股普通股股东派发现金股利，具体为：每10股派人民币4.00元（含税）。由于公司发行的可转债处于转股期，实际派发的现金股利总额将根据股权登记日登记在册的总股份数确定。该方案尚待公司2021年度股东大会审议批准，具体情况将另行公告。


二 公司基本情况
1 公司简介

A股股票简称	江苏银行	代码	600919	上市地	上海证券 交易所
优先股简称	苏银优1	代码	360026
可转债简称	苏银转债	代码	110053
公司的中文名称	江苏银行股份有限公司
公司的中文简称	江苏银行
公司的外文名称	Bank of Jiangsu Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写	Bank of Jiangsu
公司注册地址/办公地址	南京市中华路26号
公司注册地址/办公地址邮政 编码	210001

公司的法定代表人	夏 平
董事会秘书	吴典军
证券事务代表	田作全
指定的信息披露媒体	《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
指定的信息披露网站	上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 公司网站（www.jsbchina.cn）
年度报告备置地点	公司董事会办公室
公司网址	http://www.jsbchina.cn
电子信箱	[email protected]
投资者联系电话	（86）25-52890919
传真	（86）25-58588273
全国统一客服与投诉电话	95319
报告期内，公司注册地址/办公地址及邮政编码、公司网址、电子信箱无变更。

2 公司主要会计数据和财务指标
2.1 近三年的主要会计数据和财务指标

经营业绩指标 （人民币 千元）	2021年	2020年	本期比上年 同期增减 (%)	2019年
营业收入	63,771,353	52,026,195	22.58	44,974,014
归属于上市公司股东的 净利润	19,694,365	15,065,745	30.72	14,618,609
归属于上市公司股东的 扣除非经常性损益的净 利润	19,294,182	14,702,203	31.23	14,493,934
经营活动产生的现金流 量净额	71,771,507	-19,283,730	-472.19	-57,957,767
每股指标（元/股）	2021年	2020年	本期比上年 同期增减 (%)	2019年
基本每股收益	1.21	1.21	0.00	1.18
稀释每股收益	1.05	1.04	0.96	1.04
扣除非经常性损益后的 基本每股收益	1.18	1.18	0.00	1.17
归属于上市公司普通股 股东的每股净资产	10.31	9.35	10.28	9.77
财务比率指标（%）	2021年	2020年	本期比上年 同期增减	2019年
加权平均净资产收益率	12.60	11.91	上升0.69个 百分点	12.65
扣除非经常性损益后的 加权平均净资产收益率	12.32	11.60	上升0.72个 百分点	12.53
规模指标 （人民币 千元）	2021年末	2020年末	本期末比上 年同期末增 减（%）	2019年末
总资产	2,618,874,260	2,337,892,914	12.02	2,065,058,387
总负债	2,420,818,512	2,155,813,641	12.29	1,928,622,466
股东权益	198,055,748	182,079,273	8.77	136,435,921
归属于上市公司股东的 所有者权益	192,227,078	178,037,739	7.97	132,792,385
存贷款指标 （人民币 千元）	2021年末	2020年末	本期末比上 年同期末增 减（%）	2019年末
企业活期存款	394,930,625	366,686,784	7.70	326,458,502
企业定期存款	523,295,304	498,752,271	4.92	453,701,748
储蓄活期存款	81,803,215	80,893,653	1.12	67,131,218
储蓄定期存款	341,314,896	278,442,589	22.58	226,403,333
其他存款	109,872,164	81,458,337	34.88	111,785,694
小计：各项存款	1,451,216,204	1,306,233,634	11.10	1,185,480,495
应计利息	27,596,156	23,636,203	16.75	20,081,947
吸收存款	1,478,812,360	1,329,869,837	11.20	1,205,562,442
企业贷款	726,056,690	636,944,043	13.99	572,385,874
零售贷款	561,440,233	469,911,333	19.48	375,949,815
贴现	112,674,831	94,754,053	18.91	92,161,589
小计：各项贷款	1,400,171,754	1,201,609,429	16.52	1,040,497,278
应计利息	5,537,141	4,939,601	12.10	3,825,959
减：减值准备	46,581,404	40,584,955	14.78	33,421,949
发放贷款和垫款	1,359,127,491	1,165,964,075	16.57	1,010,901,288
资本指标 （人民币 千元）	2021年末	2020年末	本期末比上 年同期末增 减（%）	2019年末
资本净额	236,445,596	218,982,450	7.97	172,327,211
核心一级资本	155,111,387	140,045,891	10.76	114,769,890
其他一级资本	40,364,388	40,264,574	0.25	20,213,918
二级资本	40,969,821	38,671,985	5.94	37,343,403
加权风险资产总额	1,766,603,079	1,513,599,663	16.72	1,336,504,047

监管指标（%）	标准	2021年	2020年	2019年
资本充足率	≥10.75	13.38	14.47	12.89
一级资本充足率	≥8.75	11.07	11.91	10.10
核心一级资本充足率	≥7.75	8.78	9.25	8.59
不良贷款率	≤5	1.08	1.32	1.38
存贷比	-	93.21	88.71	82.67
流动性比例	≥25	93.80	72.77	62.07
单一最大客户贷款占资本净额 比率	≤10	2.05	2.03	2.90
最大十家客户贷款占资本净额 比率	≤50	12.51	10.95	14.18
拨备覆盖率	≥150	307.72	256.40	232.79
拨贷比	≥2.5	3.33	3.38	3.21
成本收入比	≤45	22.44	23.46	25.64

2.2 报告期分季度的主要会计数据
单位：千元 币种：人民币

主要财务数据	第一季度	第二季度	第三季度	第四季度
营业收入	15,338,919	15,397,903	16,056,697	16,977,834
归属于上市公司股东的净利润	5,225,412	4,973,160	5,405,032	4,090,761
归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益后的净利润	5,135,451	4,900,335	5,288,235	3,970,161
经营活动产生的现金流量净额	87,121,728	-33,465,067	28,656,586	-10,541,740

3 股本及股东情况
3.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表

截止报告期末普通股股东总数(户)	163,436
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)	128,867
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0

单位: 股

股东名称	报告期内增减	期末持股数量	比例 (%)	持有有 限售条 件股份 数量	质押、标记或冻结情 况		股东 性质
					股份 状态	数量
江苏省国际信托 有限责任公司	278,447,786	1,206,607,072	8.17	-	无	-	国有 法人
江苏凤凰出版传 媒集团有限公司	276,265,298	1,197,149,625	8.11	-	无	-	国有 法人
华泰证券股份有 限公司	192,050,000	832,050,000	5.63	-	无	-	国有 法人
无锡市建设发展 投资有限公司	163,946,756	710,435,942	4.81	-	无	-	国有 法人
江苏宁沪高速公 路股份有限公司	283,224,800	567,484,800	3.84	-	无	-	国有 法人
香港中央结算有 限公司	175,780,841	463,207,134	3.14	-	无	-	境外 法人
江苏省广播电视 集团有限公司	104,008,388	450,703,013	3.05	-	无	-	国有 法人
苏州国际发展集 团有限公司	81,105,986	351,459,272	2.38	-	质押	70,000,000	国有 法人
江苏省国信集团 有限公司	67,431,091	292,201,391	1.98	-	无	-	国有 法人
江苏凤凰资产管 理有限责任公司	53,958,213	267,152,256	1.81	-	无	-	国有 法人
前十名股东中回购专户情况说明	无
上述股东委托表决权、受托表决 权、放弃表决权的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股 数量的说明	无

上述股东关联关系或一致行动的说明：1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2020年 12月，本行向股权登记日收市后登记在册的全体 A股股东，按每10股配 3股的比例配售 A股股份，配股价格为 4.59元/股。经中国证券登记结算有限责任公司上海分公司清算后，参配股东总数 13.79万户，累计配股 32.25亿股，占可配股份总数的 93.12%。经上海证券交易所同意，本行本次配股配售的3,225,083,672股人民币普通股于 2021年 1月 14日上市流通。上述股东除华泰证券股份有限公司、江苏宁沪高速公路股份有限公司、香港中央结算有限公司外，报告期内增加的股份数均为参与本次配股增加股份。华泰证券股份有限公司、江苏宁沪高速公路股份有限公司、香港中央结算有限公司参与本次配股增加的股份数分别为 192,000,000股、85,278,000股和 45,263,087股。


3.2 报告期末公司优先股股东总数及前 10 名股东情况

截至报告期末优先股股东总数(户)	27
年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）	30

单位:股

前十名优先股股东持股情况
股东名称	报告期内股 份增减变动	期末持股数 量	比例 (%)	所持股 份类别	质押冻 结情况	股东 性质
新华资管－上海银行－新华资 产－明汇一号资产管理产品	31,340,000	31,340,000	15.67	境内优 先股	无质押	其他
光大永明资管－光大银行－光 大永明资产聚优1号权益类资 产管理产品	27,000,000	27,000,000	13.50	境内优 先股	无质押	其他
杭州银行股份有限公司－“幸 福 99”丰裕盈家 KF01号银行 理财计划	-	19,320,000	9.66	境内优 先股	无质押	其他
创金合信基金－招商银行－招 商银行股份有限公司	-	19,320,000	9.66	境内优 先股	无质押	其他
交银施罗德资管－交通银行－ 交银施罗德资管卓远2号集合 资产管理计划	-	19,320,000	9.66	境内优 先股	无质押	其他
中信证券－浦发银行－中信证 券星辰 50号集合资产管理计 划	15,150,000	15,150,000	7.58	境内优 先股	无质押	其他
光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优2号集合资产管理 计划	5,500,000	9,000,000	4.50	境内优 先股	无质押	其他
中信证券－浦发银行－中信证 券星辰 43号集合资产管理计 划	9,000,000	9,000,000	4.50	境内优 先股	无质押	其他
光大证券资管－光大银行－光 证资管鑫优集合资产管理计划	3,500,000	8,500,000	4.25	境内优 先股	无质押	其他
中信证券股份有限公司	7,980,000	7,980,000	3.99	境内优 先股	无质押	国有 法人
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间 存在关联关系或属于一致行动人的说明	公司未知上述股东之间有关联关系或 一致行动关系。

3.3 报告期末公司可转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称	苏银转债
期末转债持有人数	11,851
本公司转债的担保人	无
担保人盈利能力、资产状况和信 用状况重大变化情况	无
前十名转债持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称	期末持债数量（元）	持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专 用账户(中国工商银行)	3,803,985,000	19.02
登记结算系统债券回购质押专 用账户(中国建设银行)	1,322,275,000	6.61
登记结算系统债券回购质押专 用账户(中国银行)	1,204,892,000	6.02
登记结算系统债券回购质押专 用账户(中国农业银行)	771,399,000	3.86
登记结算系统债券回购质押专 用账户(交通银行)	634,598,000	3.17
登记结算系统债券回购质押专 用账户(招商银行股份有限公 司)	446,678,000	2.23
登记结算系统债券回购质押专 用账户(中国银河证券股份有限 公司)	413,752,000	2.07
登记结算系统债券回购质押专 用账户(北京银行股份有限公 司)	407,573,000	2.04
登记结算系统债券回购质押专 用账户(上海浦东发展银行)	336,339,000	1.68
北京银行股份有限公司－景顺 长城景颐双利债券型证券投资 基金	318,169,000	1.59

三 经营情况讨论与分析
1 主要业务情况分析
2021年末，集团资产总额 26188.74亿元，较上年末增长 12.02%；各项存款余额 14512.16亿元，较上年末增长 11.10%；各项贷款余额 14001.72亿元，较上年末增长 16.52%。报告期内，实现营业收入 637.71亿元，同比增长 22.58%；归属于上市公司股东的净利润 196.94亿元，同比增长 30.72%。报告期末，不良贷款率 1.08%，较上年末下降了 0.24个百分点，上市六年来逐年下降。拨备覆盖率307.72%，较上年末提升了 51.32个百分点，上市六年来逐年提升。

1.1 对公业务
本行围绕“做强公司业务，打造行业专长”的战略目标，紧跟政策导向，集聚金融资源，强化专业经营，聚焦先进制造业、基建产业、绿色环保产业等重点领域，为企业提供一站式、全生命周期服务，不断提高服务实体经济质效。大力推进交易银行、电子银行、跨境金融、债券承销等业务，强化业务协同联动，为客户提供综合化、定制化金融服务。2021年末，对公存款余额 9182亿元，较上年末增长 6.10%；对公贷款余额 7261亿元，较上年末增长 13.99%。

1.2 零售业务
本行围绕“做大零售业务，聚焦财富管理”战略目标，坚持以客户为中心的经营理念，以数字化转型为抓手，通过连通服务节点、打通服务阻点、融通经营难点，深化全周期、全渠道、全链路的“智慧零售”建设，进一步扩展为客户提供个人金融服务的范围，有效提升服务效能。2021年末，零售存款余额 4231亿元，较上年末增长 17.75%；零售贷款余额 5614亿元，较上年末增长 19.48%。

零售 AUM达 9226亿元，较上年末增长 18.36%。

1.3 金融市场业务
本行围绕“做优金融市场业务，建立领先优势”战略目标，以大金融市场板块转型为抓手，进一步优化体制机制，着力提升投研与交易能力，强化银行同业合作，持续完善系统建设，服务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现，市场地位进一步提升。2021年末，金融投资资产余额9182亿元，较上年末增长8.55%。

1.4 金融科技
本行高度重视金融科技布局，紧抓智慧化变革主线，按照“体验、效率、安全”总要求，推动科技由“系统建设型”向“服务运营型”转变，推动开发由“功能实现型”向“客户体验型”转变，推动科技和业务有序融合。夯实完善运营基础，快速提升研发效能，着力防控风险隐患，挖掘转化数据价值，全面赋能智慧型银行建设。2021年，金融科技队伍规模持续扩大，人员结构不断优化，金融科技资金投入进一步加大。

1.5 子公司
本行严格遵照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行并表管理与监管指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规的相关规定，依法合规行使股东权利，持续完善对子公司的管理。坚持寓管理于服务的原则，持续推动子公司高质量发展。结合子公司特点，主动对标先进同业，推动制定“子公司争强”工作方案，从市场营销、客户服务、产品创新、培训检查、服务指导等方面，构建母子公司共同参与的多方位协同机制，助力子公司提质增效，争强进位，不断提升集团综合化经营水平。


2 主营业务分析
2.1主要利润表项目
报告期内，集团实现营业收入637.71亿元，同比增长22.58%。其中利息净收入454.80亿元，同比增长22.96%；手续费及佣金净收入74.90亿元，同比增长39.83%。发生营业支出373.63亿元，同比增长5.96%。其中业务及管理费143.07亿元，同比增长17.23%。实现归属于母公司股东的净利润196.94亿元，同比增长30.72%。

单位：千元 币种：人民币

项目	2021年1-12月	2020年1-12月	增减变化	同比增减（%）
一、营业收入	63,771,353	52,026,195	11,745,158	22.58
其中：利息净收入	45,479,691	36,986,515	8,493,176	22.96
手续费及佣金净收入	7,490,118	5,356,522	2,133,596	39.83
二、营业支出	37,363,070	35,261,566	2,101,504	5.96
其中：业务及管理费	14,307,278	12,204,764	2,102,514	17.23
三、营业利润	26,408,283	16,764,629	9,643,654	57.52
四、利润总额	26,475,857	16,748,006	9,727,851	58.08
五、净利润	20,409,260	15,619,743	4,789,517	30.66
其中：归属于母公司股东的净 利润	19,694,365	15,065,745	4,628,620	30.72

2.2主要资产负债表项目
报告期末，集团资产总额 26189亿元，较上年末增长 12.02%。其中发放贷款及垫款 13591亿元，较上年末增长 16.57%；衍生及金融投资 9203亿元，较上年末增长 8.46%；现金及存放中央银行款项 1325亿元，较上年末下降 9.90%；同业资产 1137亿元，较上年末增长 17.51%。

集团负债总额 24208亿元，较上年末增长 12.29%。其中吸收存款 14788亿元，较上年末增长 11.20%；已发行债务证券 4328亿元，较上年末增长 4.78%；同业负债 2883亿元，较上年末增长 52.41%；向中央银行借款 1834亿元，较上年末下降 6.25%。

单位：千元 币种：人民币

项目	2021年12月31日	2020年12月31日	增减幅度（%）
现金及存放中央银行款 项	132,508,177	147,073,643	-9.90
1 同业资产	113,674,700	96,733,808	17.51
2 衍生及金融投资	920,317,452	848,508,599	8.46
发放贷款和垫款	1,359,127,491	1,165,964,075	16.57
资产总计	2,618,874,260	2,337,892,914	12.02
向中央银行借款	183,379,765	195,611,850	-6.25
3 同业负债	288,348,707	189,189,778	52.41
吸收存款	1,478,812,360	1,329,869,837	11.20
已发行债务证券	432,760,951	412,999,027	4.78
负债总计	2,420,818,512	2,155,813,641	12.29

注：1.同业资产含存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产； 2.衍生及金融投资含衍生金融资产、交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资；
3.同业负债含同业及其他金融机构存放、拆入资金、卖出回购金融资产。


3 管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
报告期末，公司共有 531家机构，其中包括：总行、17家一级分行、1家专营机构、512家支行（其中：社区支行 3家、小微支行 1家），相关情况如下：

序 号	机构	地址	机构数 量（家）	职员数 （人）	资产规模 （千元）
1	总行	南京市中华路26号	1	1145	652,987,404
2	苏州分行	苏州市工业园区苏雅路157号	48	1183	143,799,071
3	无锡分行	无锡市金融七街18号	107	2119	244,255,507
4	南京分行	南京市玄武区洪武北路55号	28	835	153,505,892
5	南通分行	南通市崇川区工农南路118号	47	1120	130,175,325
6	常州分行	常州市延陵中路500号	30	797	76,572,758
7	徐州分行	徐州市云龙区绿地商务城（B6-1地块） 2号楼	32	969	87,198,528
8	扬州分行	扬州市文昌西路525号	25	727	69,159,378
9	镇江分行	镇江市冠城路12号	31	750	66,725,921
10	泰州分行	泰州市海陵区青年南路482号	9	373	56,832,664
11	淮安分行	淮安市水渡口大道16号	31	868	56,106,287
12	盐城分行	盐城市解放南路269号	34	827	75,134,695
13	连云港分 行	连云港市海州区瀛洲路1号	27	788	58,490,888
14	宿迁分行	宿迁市宿城区青海湖路58号	11	371	38,003,004
15	上海分行	上海市浦东新区世纪大道1128号	17	582	99,043,060
16	深圳分行	深圳市南山区中心路兰香一街2号	18	591	82,755,702
17	北京分行	北京市朝阳区光熙家园1号楼	23	665	88,865,961
18	杭州分行	杭州市萧山区盈丰街道鸿宁路1379号	11	397	50,502,085
19	资金营运 中心	上海市浦东新区银城路117号	1	49	388,760,130
合计	531	15156	2,618,874,260

注：专营机构为资金营运中心。


4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
本集团于 2021年度执行了财政部于近年颁布的以下企业会计准则修订及相关规定：
- 《企业会计准则第 14 号——收入 (修订)》 (以下简称“新收入准则”) - 《企业会计准则解释第 13号》(财会〔2019〕21号) (以下简称“解释第13号”)
- 《新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定》（财会〔2020〕10号） - 《关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2021年年报工作的通知》（财会〔2022〕6号）

四 财务报告
公司 2021年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。