[年报]南京银行(601009):南京银行股份有限公司2021年年度报告摘要

时间：2022年04月16日 06:38:02 中财网

原标题:南京银行:南京银行股份有限公司2021年年度报告摘要

南京银行股份有限公司2021年年度报告摘要

一、 重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站www.sse.com.cn仔细阅读年度报告全文。

2、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3、公司第九届董事会第十一次会议于2022年4月15日审议通过了本报告。本次董事会会议应到董事11人，其中有表决权董事10人，实到投票董事10人，公司18名监事、高级管理人员列席了本次会议。

4、公司2021年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

5、公司董事长胡升荣、行长及财务负责人林静然、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

6、公司第九届董事会第十一次会议审议通过报告期利润分配预案为：以2021年12月31日普通股总股本100.07亿股计算，向全体股东每10股派送现金股利4.754元人民币（含税），共计派发现金股利47.573亿元，占归属于母公司股东净利润的30%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。

以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。

二、 公司基本情况
1、公司简介

种类	上市交易所	简称	代码	托管机构
普通股A股	上海证券交易所	南京银行	601009	中国证券登记结算 有限责任公司上海 分公司
优先股
		南银优1	360019
		南银优2	360024
可转换公司债券		南银转债	113050

	董事会秘书	证券事务代表
姓名	江志纯	姚晓英
联系地址	江苏省南京市中山路288号南京银行董事会办公室
电话	025－86775067
传真	025－86775054
电子信箱	[email protected]

2、公司主要会计数据和财务指标

2.1 可比期间主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元

主要会计数据	2021年	2020年	同比增减（%）	2019年
经营业绩
营业收入	40,925,185	34,465,476	18.74	32,442,262
营业利润	19,187,116	15,579,086	23.16	14,938,390
利润总额	19,184,457	15,501,337	23.76	14,893,041
归属于上市公司股东净利润	15,856,757	13,100,883	21.04	12,453,477
归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润	15,724,158	13,058,404	20.41	12,397,508
经营活动产生的现金流量净额	120,648,546	29,988,323	302.32	28,154,431
每股计
基本每股收益（元／股）	1.54	1.34	14.93	1.42
稀释每股收益（元／股）	1.42	1.34	5.97	1.42
扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元／股）	1.53	1.33	15.04	1.41
每股经营活动产生的现金流量净额 （元／股）	12.06	3.00	302.00	3.32
归属于上市公司股东的每股净资产 (元/股)	12.13	10.68	13.58	10.24
归属于上市公司普通股股东的每股 净资产(元/股)	11.14	9.69	14.96	9.08
规模指标	2021年末	2020年末	比期初增减 （%）	2019年末
总资产	1,748,946,747	1,517,075,765	15.28	1,343,435,371
总负债	1,626,381,955	1,409,042,793	15.42	1,255,507,175
总股本	10,007,089	10,007,017	0.00	8,482,208
归属于上市公司股东的净资产	121,359,785	106,876,127	13.55	86,880,541
归属于上市公司普通股股东的净资 产	111,459,785	96,976,127	14.94	76,980,541
存款总额	1,071,704,267	946,210,819	13.26	849,915,979
贷款总额	790,321,922	674,586,703	17.16	568,864,257
同业拆入	33,769,108	16,871,035	100.16	14,206,311
贷款损失准备	28,741,359	24,188,979	18.82	21,229,873

注：1、2021年5月21日，公司2020年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司2020年度利润分配预案》，以普通股总股本10,007,016,973股为基数，每股派发现金红利0.393元人民币（含税），共计派发现金红利39.33亿元人民币，已于2021年6月4日完成现金红利派发。每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

2、2021年9月、2021年12月公司分别对南银优2、南银优1两期优先股发放股息人民币1.95亿元、2.3814亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司按照扣除两期优先股股息发放的金额进行计算。

3、 根据财政部《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕 36 号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末，公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。


2.2 扣除非经常性损益项目
单位：人民币千元

非经常性损益项目	2021年	2020年	2019年
其他营业外收入和支出	2,659	77,749	45,349
少数股东权益影响额	23,558	19,664	9,357
所得税影响额	57,472	34,345	21,775
资产处置收益	6,378	122	-1,558
其他收益	-222,666	-174,359	-130,892
合计	-132,599	-42,479	-55,969

2.3 2021年分季度主要财务数据
单位：人民币千元

	第一季度 （1-3月份）	第二季度 （4-6月份）	第三季度 （7-9月份）	第四季度 （10-12月份）
营业收入	10,197,536	10,039,887	10,064,143	10,623,619
归属于上市公司股东的净 利润	4,099,212	4,354,517	3,889,824	3,513,204
归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益后的净利 润	4,034,286	4,351,518	3,882,980	3,455,374
经营活动产生的现金流量 净额	46,512,565	6,383,219	28,240,562	39,512,200

2.4 近三年主要会计数据
单位：人民币千元

项目	2021年末	2020年末	2019年末
资产总额	1,748,946,747	1,517,075,765	1,343,435,371
资产结构
贷款总额	790,321,922	674,586,703	568,864,257
其中：企业贷款	552,040,389	475,414,304	397,240,448
零售贷款	238,281,533	199,172,399	171,623,809
贷款损失准备	28,741,359	24,188,979	21,229,873
负债总额	1,626,381,955	1,409,042,793	1,255,507,175
负债结构
存款总额	1,071,704,267	946,210,819	849,915,979
其中：企业活期存款	263,148,182	242,795,490	223,969,885
企业定期存款	566,500,131	496,383,284	460,603,480
储蓄活期存款	38,374,152	43,218,346	35,368,781
储蓄定期存款	202,046,986	162,807,384	128,252,768
其他	1,634,816	1,006,315	1,721,065
同业拆入	33,769,108	16,871,035	14,206,311

2.5 截止报告期末前三年补充财务指标

主要指标（％）	2021年		2020年		2019年
	期末	平均	期末	平均	期末	平均
总资产收益率	0.97	0.95	0.92	0.94	0.96	0.95
资本利润率	14.85	14.59	14.32	15.43	16.53	16.75
净利差	2.02	-	1.99	-	1.99	-
净息差	1.88	-	1.86	-	1.86	-
资本充足率	13.54	-	14.75	-	13.03	-
一级资本充足率	11.07	-	10.99	-	10.01	-
核心一级资本充足率	10.16	-	9.97	-	8.87	-
不良贷款率	0.91	0.91	0.91	0.90	0.89	0.89
拨备覆盖率	397.34	394.55	391.76	404.75	417.73	440.21

拨贷比	3.63	3.61	3.58	3.66	3.73	3.92
成本收入比		29.22	28.84	28.46	27.93	27.39	28.00
存贷款 比例	人民币	75.19	74.07	72.94	70.84	68.73	65.41
	外币	32.27	32.15	32.03	32.01	31.99	50.41
	折人民币	73.77	72.55	71.33	69.13	66.93	64.64
流动性比例	人民币	59.38	55.35	51.32	55.00	58.68	55.15
	外币	38.88	73.40	107.92	142.35	176.77	118.73
	折人民币	58.86	55.42	51.97	55.95	59.94	55.81
拆借资金比例	拆入人民币	3.15	2.47	1.78	1.73	1.67	2.38
	拆出人民币	1.29	1.32	1.34	0.72	0.09	0.50
利息回收率	97.14	96.47	95.79	96.53	97.26	97.38
单一最大客户贷款比例	2.12	2.38	2.64	2.80	2.96	3.54
最大十家客户贷款比例	13.66	14.48	15.30	16.61	17.91	18.96

2.6 可比期间财务比率分析

主要财务指标（%）	2021年	2020年	本年比上年增减（百分点	2019年
盈利能力
加权平均净资产收益率	14.85	14.32	上升0.53个百分点	16.53
扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率	14.73	14.27	上升0.46个百分点	16.45
总资产收益率	0.97	0.92	上升0.05个百分点	0.96
净利差	2.02	1.99	上升0.03个百分点	1.99
净息差	1.88	1.86	上升0.02个百分点	1.86
占营业收入百分比
利息净收入占比	66.23	68.75	下降2.52个百分点	66.13
非利息净收入占比	33.77	31.25	上升2.52个百分点	33.87
手续费及佣金净收入占比	14.17	14.41	下降0.24个百分点	12.24
资本充足率指标
资本充足率	13.54	14.75	下降1.21个百分点	13.03
一级资本充足率	11.07	10.99	上升0.08个百分点	10.01
资产质量指标
不良贷款率	0.91	0.91	——	0.89
拨备覆盖率	397.34	391.76	上升5.58个百分点	417.73
拨贷比	3.63	3.58	上升0.05个百分点	3.73
效率分析
成本收入比	29.22	28.46	上升0.76个百分点	27.39
利息回收率	97.14	95.79	上升1.35个百分点	97.26

注：1、平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。

2、净利差=总生息资产平均收益率-总付息负债平均成本率。

3、净息差=净利息收入/总生息资产平均余额。

4、成本收入比=业务及管理费/营业收入。

5、资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。

6、公司按照《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》的要求，对2020年和2019年列示在“手续费收入”项目中的信用卡分期业务收入重分类至“利息收入”项目，对2019年的净息差、净利差、利息净收入占比、非利息净收入占比、手续费及佣金净收入占比数据进行了调整。

2.7 主要财务指标增减变动幅度及原因
单位：人民币千元

主要财务指标	报告期末	增减幅度（%）	主要原因
总资产	1,748,946,747	15.28	发放贷款和垫款以及交 易性金融资产增加
总负债	1,626,381,955	15.42	吸收存款增加
股东权益	122,564,792	13.45	未分配利润增加
营业利润	19,187,116	23.16	营业收入增加
净利润	15,965,742	20.86	营业收入增加
现金及现金等价物净减少额	-2,074,705	79.04	拆入资金和卖出回购金 融资产款的变动

3、普通股股东情况
3.1 股份变动情况
单位：股

	本次变动前		本次变动增减（＋，－）		本次变动后
	数量	比例 (%)	可转债转股	小计	数量	比例 (%)
一、有限售条件股份	1,524,809,049	15.24	_	_	1,524,809,049	15.24
1、国家持股	-	-	-	-
	1,393,575,454	13.93	-	-	1,393,575,454
3、其他内资持股	-	-	_	_	_	_
其中：境内非国有法人持 股	-	-	-	-	-	-
境内自然人持股	-	-	-	-	-	-
4、外资持股	131,233,595	1.31	_	_	131,233,595	1.31
其中：境外法人持股	131,233,595	1.31	-	-	131,233,595	1.31
境外自然人持股	-	-	-	-	-	-
二、无限售条件流通股份	8,482,207,924	84.76	72,274	72,274	8,482,280,198	84.76
1、人民币普通股	8,482,207,924	84.76	72,274	72,274	8,482,280,198	84.76
2、境内上市的外资股	_	_	_	_	_	_
3、境外上市的外资股	-	-	-	-	-	-
4、其他	-	-	-	-	-	-
三、股份总数	10,007,016,973	100	72,274	72,274	10,007,089,247	100

经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2021]1582号文）核准，公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债，该次发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。

2021年12月21日至2021年12月31日期间，累计共有730,000元“南银转债”已转换为公司股票，累计转股数为72,274股，公司总股本由10,007,016,973股变更为10,007,089,247股。

3.2 股东情况
3.2.1 股东数量

截至报告期末普通股股东总数(户)	109,923
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)	79,593

3.2.2截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 单位：股

前十名股东持股情况
股东名称	报告期内增	期末持股数量	比例	持有有限售	质押或冻结情况	股东

					股 份 状 态	数量
法国巴黎银行	0	1,392,721,067	13.92	131,233,595	无	0	境外 法人
南京紫金投资集 团有限责任公司	0	1,193,204,777	11.92	0	无	0	国有 法人
南京高科股份有 限公司	93,807,787	1,001,702,465	10.01	0	无	0	境内 非国 有法 人
江苏交通控股有 限公司	0	999,874,667	9.99	999,874,667	无	0	国有 法人
幸福人寿保险股 份有限公司－自 有	0	406,792,306	4.07	0	无	0	其他
中国烟草总公司 江苏省公司（江苏 省烟草公司）	0	393,700,787	3.93	393,700,787	无	0	国有 法人
中国证券金融股 份有限公司	-36	254,338,447	2.54	0	无	0	国有 法人
香港中央结算有 限公司	87,471,011	242,933,178	2.43	0	无	0	其他
南京市国有资产 投资管理控股 （集团）有限责 任公司	0	107,438,552	1.07	0	冻 结	107,438,550	国有 法人
法国巴黎银行－ 自有资金	94,450,078	106,325,268	1.06	0	无	0	境外 法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通 股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
法国巴黎银行	1,261,487,472	人民币普通股	1,261,487,472
南京紫金投资集团有限责任 公司	1,193,204,777	人民币普通股	1,193,204,777
南京高科股份有限公司	1,001,702,465	人民币普通股	1,001,702,465
幸福人寿保险股份有限公司 －自有	406,792,306	人民币普通股	406,792,306
中国证券金融股份有限公司	254,338,447	人民币普通股	254,338,447
香港中央结算有限公司	242,933,178	人民币普通股	242,933,178
南京市国有资产投资管理控 股（集团）有限责任公司	107,438,552	人民币普通股	107,438,552
法国巴黎银行－自有资金	106,325,268	人民币普通股	106,325,268

南京金陵制药（集团）有限 公司	85,176,000	人民币普通股	85,176,000
全国社保基金一零一组合	73,055,514	人民币普通股	73,055,514
前十名股东中回购专户情况 说明	无
上述股东委托表决权、受托 表决权、放弃表决权的说明	无
上述股东关联关系或一致行 动的说明	1、南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市 国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司于2019年8月30日签署 《一致行动协议》。报告期末，南京紫金投资集团有限责任公司（含南 京紫金投资集团有限责任公司控股子公司紫金信托有限责任公司）、南 京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任 公司合计持有公司股份2,365,947,814股，占公司总股本23.64%。 2、2021年8月20日至2021年9月10日，法国巴黎银行（QFII）通 过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计增持公司股份 94,450,078股，占公司总股本0.94%。截至本报告日，法国巴黎银行及 法国巴黎银行（QFII）合计持有公司股份1,499,046,335股，占公司报 告期末总股本14.98%。
表决权恢复的优先股股东及 持股数量的说明	无

注：1、本报告中，部分合计数与各加总数直接相加之和在尾数上可能略有差异，是四舍五入所致。

2、2021年1月4日至2021年7月30日，南京高科股份有限公司通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式累计增持公司股份93,807,787股，占公司总股本0.94%。截至2021年12月31日，南京高科股份有限公司持有公司股份1,001,702,465 股，占公司报告期末总股本10.01%。

4、优先股股东情况
4.1优先股股东总数

截至报告期末优先股股东总数(户)	南银优1	12
	南银优2	16
年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）	南银优1	12
	南银优2	16

4.2截止报告期末前十名优先股股东情况表

南银优1
单位:股

前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称)	报告期内股	期末持股数	比例(%)	所持	质押或冻结情况	股东

	份增减变动	量		股份 类别	股份 状态	数量	性质
博时基金－工商银行 －博时－工行－灵活 配置 5号特定多个客 户资产管理计划	4,700,000	14,700,000	30.00	境内 优先 股	无	0	其他
交银施罗德资管－交 通银行－交银施罗德 资管卓远 1号集合资 产管理计划	-	9,300,000	18.98	境内 优先 股	无	0	其他
中国银行股份有限公 司上海市分行	-	6,000,000	12.24	境内 优先 股	无	0	其他
华宝信托有限责任公 司－华宝信托－宝富 投资 1号集合资金信 托计划	4,800,000	4,800,000	9.80	境内 优先 股	无	0	其他
国泰君安证券资管－ 福通·日鑫H14001期 人民币理财产品－国 君资管0638定向资产 管理合同	-	3,000,000	6.12	境内 优先 股	无	0	其他
中信证券－浦发银行 －中信证券星辰50号 集合资产管理计划	3,000,000	3,000,000	6.12	境内 优先 股	无	0	其他
中国银行股份有限公 司	-	2,000,000	4.08	境内 优先 股	无	0	其他
创金合信基金－宁波 银行－创金合信青创 2号集合资产管理计 划	1,670,000	1,670,000	3.41	境内 优先 股	无	0	其他
创金合信基金－宁波 银行－创金合信青创 1号集合资产管理计 划	1,500,000	1,500,000	3.06	境内 优先 股	无	0	其他
创金合信基金－宁波 银行－创金合信青创 4号集合资产管理计 划	1,220,000	1,220,000	2.49	境内 优先 股	无	0	其他
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股 东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明	无

南银优2 单位:股

前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称)	报告期内股 份增减变动	期末持股数 量	比例 (%)	所持股 份类别	质押或冻结情况		股东 性质
					股份 状态	数量
华宝信托有限责任公 司－华宝信托－宝富 投资 1号集合资金信 托计划	11,150,000	11,150,000	22.30	境内优 先股	无	0	其他
创金合信基金－浦发 银行－创金合信稳富 2号集合资产管理计 划	10,300,000	10,300,000	20.60	境内优 先股	无	0	其他
博时基金－工商银行 －博时－工行－灵活 配置 5号特定多个客 户资产管理计划	1,500,000	6,100,000	12.20	境内优 先股	无	0	其他
交银施罗德资管－交 通银行－交银施罗德 资管卓远 2号集合资 产管理计划	-	5,200,000	10.40	境内优 先股	无	0	其他
杭州银行股份有限公 司－“幸福 99”丰裕 盈家KF01号银行理财 计划	-	2,600,000	5.20	境内优 先股	无	0	其他
国泰君安证券资管－ 福通·日鑫H14001期 人民币理财产品－国 君资管0638定向资产 管理合同	-	2,600,000	5.20	境内优 先股	无	0	其他
光大证券资管－光大 银行－光证资管鑫优 集合资产管理计划	2,600,000	2,600,000	5.20	境内优 先股	无	0	其他
广发证券资管－工商 银行－广发证券稳利 3号集合资产管理计 划	-	1,600,000	3.20	境内优 先股	无	0	其他
中国银行股份有限公 司上海市分行	-	1,300,000	2.60	境内优 先股	无	0	其他
中信证券－光大银行 －中信证券阳光恒优 集合资产管理计划	1,300,000	1,300,000	2.60	境内优 先股	无	0	其他
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股 东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明	无

注：公司已发行优先股均为无限售条件优先股。


5、债券相关情况
5.1可转换公司债券情况
5.1.1转债发行情况
2020年10月，公司可转债发行方案经董事会审议通过，拟公开发行不超过200亿元A股可转债；2020年11月，可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2021年2月，中国银保监会江苏监管局出具了《中国银保监会江苏监管局关于南京银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》（苏银保监复[2021]55号）；2021年4月，通过中国证监会发行审核委员会审核；2021年 5月，中国证监会出具了《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2021]1582号）。2021年6月15日，公司启动可转债发行工作；2021年7月1日，公司可转债在上海证券交易所挂牌上市。本次网上有效申购数量为8,453,623,996,000元，网上中签率为0.02907534%。

本次网下发行有效申购数量为13,629,240,000,000元，配售比例为 0.02907532%。具体情况如下：
1、可转换公司债券简称：南银转债
2、可转换公司债券代码：113050
3、可转换公司债券发行量：2,000,000万元（20,000万张，2,000万手） 4、可转换公司债券上市量：2,000,000万元（20,000万张，2,000万手） 5、可转换公司债券上市地点：上海证券交易所
6、可转换公司债券上市时间：2021年 7月 1日
7、可转换公司债券存续的起止日期：2021年 6月 15日至 2027年 6月 14日 8、可转换公司债券转股期的起止日期：2021年 12月 21日至 2027年 6月 14日 9、可转债票面利率：第一年为 0.20%、第二年为 0.40%、第三年为 0.70%、第四年为1.20%、第五年为 1.70%、第六年为 2.00%
10、可转换公司债券付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满一年的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。（未完）