[一季报]张家港行(002839):2022年一季度报告

 时间：2022年04月22日 02:23:12 中财网

原标题:张家港行:2022年一季度报告

证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2022-019 转债代码：128048 转债简称：张行转债


江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2022年第一季度报告


重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司于2022年4月21日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第七届董事会第九次会议，应出席董事12名，实到董事12名，以现场表决的方式审议通过了关于《2022年第一季度报告》的议案。

3、公司董事长季颖、行长吴开、主管会计工作负责人陈金龙及会计机构负责人黄艳声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

4、公司本季度财务报告未经审计。


一、 主要会计数据和财务指标
1、主要会计数据
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 √否
单位：人民币元

项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增 减
总资产175,261,601,821.44164,578,715,094.336.49%
归属于上市公司股东的净资产14,878,043,248.1814,417,308,001.263.20%
项目本报告期上年同期本报告期末比 上年同期增减
营业收入1,199,464,356.471,072,830,018.0911.80%
归属于上市公司股东的净利润433,350,428.23334,021,214.1229.74%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润361,064,259.61334,475,469.077.95%
经营活动产生的现金流量净额946,805,991.671,788,502,855.82-47.06%
基本每股收益（元/股）0.240.1833.33%
稀释每股收益（元/股）0.200.1625.00%
加权平均净资产收益率2.96%2.93%上升 0.03个百分点
　　　　
截止披露前一交易日的公司总股本（股）1,807,978,185　　

用最新股本计算的全面摊薄每股收益：

支付的优先股股利（元）0.00
支付的永续债利息（元）0.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.2397
注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。


2、非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：人民币元

项目年初至报告期期末 金额说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）--
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定 额或定量享受的政府补助除外）2,994,369.97央行信贷支持工具补贴。
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享 有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益95,160,860.49将对太仓农商行的股权投资确 认为长期股权投资后，对投资时 点入股成本低于可辨认净值的 差额确认营业外收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-1,492,632.69-
减：所得税影响额24,058,698.52-
少数股东权益影响额（税后）317,730.63-
合计72,286,168.62--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 √不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。

□适用 √不适用
公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。


3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
□ 适用 √不适用

4、补充披露监管指标

监管指标　监管标准2022年 3月 31日2021年 12月 31日2020年 12月 31日
资本状况资本充足率（%）≥10.514.0514.313.75
　一级资本充足率（%）≥8.511.3411.5310.35
　核心一级资本充足率（%）≥7.59.719.8210.35
流动性流动性比例（本外币）（%）≥2576.6671.8263.33
信用风险不良贷款率（%）≤50.940.951.17
　存贷款比例（本外币）（%）-82.9782.479.18
　% 单一客户贷款比例（ ）≤101.961.881.92
　最大十家客户贷款比例（%）≤5014.3112.6714.83
　单一最大集团客户授信比例（%）≤156.073.434.29
贷款迁徙率正常类贷款迁徙率（%）不适用0.450.653.53
　关注类贷款迁徙率（%）不适用8.398.8853.91
　次级类贷款迁徙率（%）不适用31.4342.8835.08
　可疑类贷款迁徙率（%）不适用23.776.0418.36
拨备情况% 拨备覆盖率（ ）≥150482.33475.35307.83
　贷款拨备比（%）不适用4.534.493.61
盈利能力成本收入比（%）≤4529.8431.1131.27
　总资产收益率（%）不适用1.040.870.75
　净利差（%）不适用1.982.182.53
　净息差（%）不适用2.232.432.74

5、资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位：人民币万元

项目2022年月 31日2021年 12月 31日
　并表非并表并表非并表
核心一级资本净额1,191,815.511,152,761.261,151,973.511,115,085.29
一级资本净额1,391,729.791,352,675.541,351,887.791,314,999.57
二级资本净额333,218.06329,493.59325,218.77321,576.94
总资本净额1,724,947.851,682,169.131,677,106.561,636,576.51
核心一级资本充足率（%）9.719.579.829.70
一级资本充足率（%）11.3411.2311.5311.44
资本充足率（%）14.0513.9714.3014.24
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。


杠杆率
单位：人民币万元

项目2022年 3月 31日2021年 12月 31日2021年 9月 30日2021年 6月 30日
一级资本净额1,391,729.791,351,887.791,304,085.341,272,769.54
调整后表内外资产余额20,383,340.2519,007,102.1018,830,215.5118,289,917.73
杠杆率（%）6.837.116.936.96
注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。


6、吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币元

规模指标2022年 3月 31日2021年 12月 31日本报告期末比 上年末增减
总资产175,261,601,821.44164,578,715,094.336.49%
客户贷款及垫款本金106,652,355,203.3899,816,806,670.036.85%
-个人贷款及垫款46,064,346,847.0044,338,043,073.753.89%
-公司贷款及垫款51,271,693,687.8047,329,472,695.608.33%
-票据贴现9,316,314,668.588,149,290,900.6814.32%
总负债160,228,280,239.23150,012,862,359.346.81%

吸收存款本金128,536,798,448.77121,130,428,058.206.11%　　　
-个人存款71,292,348,237.7665,665,843,663.328.57%　　　
-公司存款57,244,450,211.0155,464,584,394.883.21%　　　
股东权益15,033,321,582.2114,565,852,734.993.21%　　　
其中：归属于上市公司股东的权益14,878,043,248.1814,417,308,001.263.20%　　　
股本1,807,959,793.001,807,959,258.000.00%　　　
归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.126.873.71%　　　
　情况　　　　　
项目2022年 331日2021年 12月 31日期间变动
　贷款和垫款金额占比（%）贷款和垫款金额占比（%）数额增减占比（%）
非不良贷款小计10,565,147.2799.069,887,316.8999.05677,830.380.01
正常10,401,287.6397.539,726,459.597.44674,828.130.09
关注163,859.641.53160,857.391.613,002.25-0.08
不良贷款小计100,088.250.9494,363.780.955,724.47-0.01
次级58,996.790.5554,048.080.554,948.710
可疑38,280.620.3636,372.870.361,907.750
损失2,810.840.033,942.830.04-1,131.99-0.01
客户贷款合计10,665,235.521009,981,680.67100683,554.850

二、股东信息
1、股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数（户）59,590报告期末表决权恢复的优先 股股东总数（如有）不适用　　　
　　前 10名东持股情况　　　
股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条件 的股份数量质押、标记冻结情况
　　　　　股份状态数量
江苏沙钢集团有限公司境内非国有法人8.18%147,828,660---
张家港市直属公有资产经营有 限公司国有法人7.75%140,086,406---
江苏国泰南园宾馆有限公司国有法人7.58%136,962,673---
香港中央结算有限公司境内非国有法人5.63%101,866,426---
华芳集团有限公司境内非国有法人3.47%62,708,950---
张家港市锦丰镇资产经营公司境内非国有法人2.66%48,121,020---
江苏联峰实业有限公司境内非国有法人2.40%43,462,186---
张家港市杨舍镇资产经营公司境内非国有法人1.66%30,000,000-质押30,000,000
张家港市金港镇资产经营公司境内非国有法人0.81%14,568,660---
张家港市塘桥镇资产经营公司境内非国有法人0.81%14,568,660---
前10名无限售条件股东持股情况　　　　　
股东名称持有无限售条件股份数量股份类　　　
　　股份种类数量　　　
江苏沙钢集团有限公司147,828,660人民币普通股147,828,660　　　
张家港市直属公有资产经营有限公司140,086,406人民币普通股140,086,406　　　
江苏国泰南园宾馆有限公司136,962,673人民币普通股136,962,673　　　
香港中央结算有限公司101,866,426人民币普通股101,866,426　　　
华芳集团有限公司62,708,950人民币普通股62,708,950　　　
张家港市锦丰镇资产经营公司48,121,020人民币普通股48,121,020　　　
江苏联峰实业有限公司43,462,186人民币普通股43,462,186　　　
张家港市杨舍镇资产经营公司30,000,000人民币普通股30,000,000　　　
张家港市金港镇资产经营公司14,568,660人民币普通股14,568,660　　　
张家港市塘桥镇资产经营公司14,568,660人民币普通股14,568,660　　　
上述股东关联关系或一致行动的说明不适用　　　　　
前 10名股东参与融资融券业务情况说明（如有江苏联峰实业有限公司通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账 户持有公司股票 43,462,186股，占公司总股本比例 2.40%。　　　　　
2、公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用

三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
1、报告期内经营情况
报告期内，本行紧紧围绕战略规划和年度经营目标，坚守回归本源、支农支小的定位，立足战略发展目标，推进“八大工程”落地，全面深化经营转型，在服务实体经济发展的过程中实现了业务经营的高质量发展。

报告期内，本行深耕区域回归本源，业务规模稳步增长。至 2022年 3月末，本行总资产 1,752.62亿元，较年初增 106.83亿元，增幅 6.49%；总存款 1,285.37亿元，较年初增 74.06亿元，增幅 6.11%；总贷款余额1,066.52亿元，较年初增 68.36亿元，增幅 6.85%。坚定战略持续发力，经营效益稳健良好。报告期末，本行实现归母净利润 4.33亿元，较上年同期增幅 29.74%，序时完成经营目标。风险管理稳健审慎，资产质量持续优化。报告期末，本行不良贷款率为 0.94%，较年初略有下降，拨备覆盖率 482.33%，较年初上升 6.98个百分点。


2、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

接待时间接待地 点接待方 式接待对 象类型接待对象谈论的主要内容及 提供的资料调研的基本情况索引
2022年 01月 04日张家港行电话会议机构机构投资者公司基本情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 01月 17日 第一场张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 01月 17日 第二场张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 01月 18日张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 01月 20日 第一场张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 01月 20日 第二场张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 02月 10日张家港行现场调研机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 02月 16日张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 02月 18日 第一场张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 02月 18日 第二场张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 02月 22日张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 02月 24日张家港行电话会议机构机构投资者公司经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 03月 29日 第一场张家港行电话会议机构机构投资者公司 2021年年度报告 相关内容及经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 03月 29日 第二场张家港行电话会议机构机构投资者公司 2021年年度报告 相关内容及经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 03月 29日 第三场张家港行电话会议机构机构投资者公司 2021年年度报告 相关内容及经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）
2022年 03月 31日张家港行电话会议机构机构投资者公司 2021年年度报告 相关内容及经营情况巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）

四、季度财务报表
（一）财务报表
1、合并资产负债表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2022年 3月 31日
单位：人民币元

项目2022年 03月 31日2021年 12月 31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项9,296,753,997.129,112,846,973.48
存放同业款项1,804,055,167.121,987,407,070.45
拆出资金-126,602,151.65
衍生金融资产1,152,672,613.56725,766,751.23
买入返售金融资产--
发放贷款和垫款102,056,980,632.0995,554,679,332.32
金融投资：　　
交易性金融资产8,584,564,418.736,447,699,036.81
债权投资19,852,746,168.9020,065,338,351.26
其他债权投资27,557,652,443.8725,950,083,825.22
其他权益工具投资435,050,322.43377,742,242.76
长期股权投资1,548,699,324.261,200,525,493.21
固定资产951,379,401.30963,805,518.53
在建工程6,662,559.1121,197,304.76
使用权资产88,195,922.0393,594,645.59
无形资产190,100,028.16179,786,715.10
递延所得税资产1,446,870,675.031,390,349,442.28
其他资产289,218,147.73381,290,239.68
资产总计175,261,601,821.44164,578,715,094.33
负债：　　
向中央银行借款3,500,745,593.193,636,630,630.75
同业及其他金融机构存放款项523,483,488.44935,289,217.64
拆入资金2,155,067,614.66924,577,502.13
交易性金融负债863,334,364.281,027,345,560.37
卖出回购金融资产款8,165,129,699.658,865,749,791.84
衍生金融负债1,144,429,091.57730,525,118.30
吸收存款131,575,847,299.70124,607,787,202.97
应付职工薪酬352,962,299.39494,908,113.44
租赁负债82,284,897.3189,400,552.75
应交税费122,323,359.50155,837,217.24
预计负债124,538,633.33126,724,762.05
应付债券10,909,700,816.678,200,975,208.41
其他负债708,433,081.54217,111,481.45
负债合计160,228,280,239.23150,012,862,359.34
所有者权益：　　
股本1,807,959,793.001,807,959,258.00
其他权益工具2,449,028,686.922,449,029,227.32
资本公积856,245,153.45856,242,563.23
其他综合收益403,806,139.86376,423,905.99
盈余公积4,040,988,195.204,040,988,195.20
一般风险准备2,190,553,348.942,190,553,348.94
未分配利润3,129,461,930.812,696,111,502.58
归属于母公司所有者权益合计14,878,043,248.1814,417,308,001.26
少数股东权益155,278,334.03148,544,733.73
所有者权益（或股东权益）合计15,033,321,582.2114,565,852,734.99
负债和所有者权益（或股东权益）总计175,261,601,821.44164,578,715,094.33
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陈金龙 会计机构负责人：黄艳 2、合并利润表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元

项目本期发生额上期发生额
一、营业收入1,199,464,356.471,072,830,018.09
利息净收入933,539,490.18883,560,575.07
利息收入1,853,705,634.151,663,513,600.31
利息支出920,166,143.97779,953,025.24
手续费及佣金净收入34,952,073.957,606,068.55
手续费及佣金收入88,045,831.2059,516,332.71
手续费及佣金支出53,093,757.2551,910,264.16
投资收益（损失以“-”号填列）219,891,701.89155,117,863.71
其中：对联营企业和合营企业的投资收益16,900,000.0018,900,000.00
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益33,573,269.58-
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）-977,053.4714,225,856.56
汇兑收益（损失以 号填列） “-”7,632,712.067,273,242.97
其他业务收入1,431,061.892,710,411.23
资产处置收益--
其他收益2,994,369.972,336,000.00
二、营业支出812,416,064.26701,241,974.77
税金及附加8,092,203.429,168,543.72
业务及管理费357,960,372.48345,719,015.50
信用减值损失446,363,488.36346,354,415.55
其他资产减值损失--
“-” 三、营业利润（损失以 号填列）387,048,292.21371,588,043.32
加：营业外收入95,910,075.87865,386.24
减：营业外支出2,241,848.072,817,190.25
四、利润总额（损失以“-”号填列）480,716,520.01369,636,239.31
减：所得税费用40,632,491.4826,768,852.01
五、净利润（损失以“-”号填列）440,084,028.53342,867,387.30
（一）按照经营持续性分类　　
1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）440,084,028.53342,867,387.30
2 “-” 、终止经营净利润（净亏损以 号填列）　　
（二）按所有权归属分类　　
1、归属于母公司所有者的净利润433,350,428.23334,021,214.12
2、少数股东损益6,733,600.308,846,173.18
六、其他综合收益的税后净额27,382,233.8750,544,503.58
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额27,382,233.8750,544,503.58
（一）不能重分类进损益的其他综合收益42,981,059.75-
1.重新计量设定受益计划变动额--
2.权益法下不能转损益的其他综合收益--
3. 其他权益工具投资公允价值变动42,981,059.75-
4.企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益-15,598,825.8850,544,503.58
1.权益法下可转损益的其他综合收益-2,810,029.82-
2.其他债权投资公允价值变动-16,192,851.0267,930,820.23
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额　　
4.其他债权投资信用损失准备753,615.43-15,835,804.99
5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷 款和垫款信用减值准备2,650,439.53-1,550,511.66
6.现金流量套期准备--
7. 外币财务报表折算差额--
七、综合收益总额467,466,262.40393,411,890.88
归属于母公司所有者的综合收益总额460,732,662.10384,565,717.70
归属于少数股东的综合收益总额6,733,600.308,846,173.18
八、每股收益：　　
（一）基本每股收益0.240.18
（二）稀释每股收益0.200.16
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陈金龙 会计机构负责人：黄艳 3、 合并现金流量表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元

项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：　　
客户存款和同业存放款项净增加额7,161,125,912.898,978,758,251.19
向中央银行借款净增加额--
存放中央银行和同业款项净减少额4,956,886.58-
买入返售金融资产净减少额-1,625,429,204.65
卖出回购金融资产款净增加额--
拆入资金净增加额1,229,799,082.351,560,174,386.33
收取利息、手续费及佣金的现金1,602,091,431.931,401,730,561.88
收到其他与经营活动有关的现金736,015,219.0513,321,006.83
现金流入小计10,733,988,532.8013,579,413,410.88
客户贷款及垫款净增加额6,970,147,139.262,982,971,805.83
卖出回购证券款净减少额698,523,677.686,457,233,180.09
拆出资金净增加额-66,172,935.99
向中央银行借款净减少额120,895,279.99101,934,097.00
客户存款和同业存放款项净减少额　　
存放中央银行和同业款项净增加额-575,739,468.02
向其他金融机构拆入资金净减少额　　
为交易目的而持有的金融资产净增加额　　
支付利息、手续费及佣金的现金1,312,148,416.13728,906,787.57
支付给职工及为职工支付的现金375,107,016.52352,452,360.63
支付的各项税费191,465,220.90164,465,806.45
支付其他与经营活动有关的现金118,895,790.65361,034,113.48
现金流出小计9,787,182,541.1311,790,910,555.06
经营活动产生的现金流量净额946,805,991.671,788,502,855.82
二、投资活动产生的现金流量：　　
收回投资所收到的现金151,250,712,457.3299,571,346,858.14
取得投资收益所收到的现金574,994,476.99484,487,101.84
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现 金净额1,465,278.001,570,115.83
收到其他与投资活动有关的现金　　
现金流入小计151,827,172,212.31100,057,404,075.81
投资支付的现金154,795,294,169.47102,862,502,160.34
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的 现金34,903,754.7452,508,969.82
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额334,083,861.47　
现金流出小计155,164,281,785.68102,915,011,130.16
投资活动产生的现金流量净额-3,337,109,573.37-2,857,607,054.35
三、筹资活动产生的现金流量：　　
吸收投资收到的现金-12,150,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金　　
发行债券收到的现金6,448,901,446.773,334,553,228.39
现金流入小计6,448,901,446.773,346,703,228.39
偿还债务支付的现金4,077,082,811.153,078,607,984.46
分配股利、利润或偿付利息支付的现金96,476,518.2620,569,928.39
其中：子公司支付少数股东股利和利润　　
支付的其他与筹资活动有关的现金8,531,219.55-
现金流出小计4,182,090,548.963,099,177,912.85
筹资活动产生的现金流量净额2,266,810,897.81247,525,315.54
四、汇率变动对现金流量净额-8,647,802.75-2,227,982.93
五、现金及现金等价物净增加额-132,140,486.64-823,806,865.92
加：期初现金及现金等价物余额3,033,748,922.174,066,298,796.95
六、期末现金及现金等价物余额2,901,608,435.533,242,491,931.03
（二）审计报告 （未完）
各版头条