[一季报]浙商银行(601916):浙商银行股份有限公司2022年第一季度报告
浙商银行股份有限公司 CHINA ZHESHANG BANK CO.,LTD. 2022年第一季度报告 （A股股票代码：601916） 1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司第六届董事会2022年第五次临时会议以书面传签方式召开，于2022年4月25日审议通过了本公司2022年第一季度报告。 1.3 本报告中的财务报表按中国企业会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站，除特别说明外，为本集团合并数据，金额币种均以人民币列示。 1.4 本报告中“浙商银行”、“本公司”、“本银行”和“本行”均指浙商银行股份有限公司；“本集团”指浙商银行股份有限公司及其附属子公司。 1.5 本公司行长（代行董事长职责）张荣森、主管财务负责人刘龙、财务机构负责人景峰保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 2 基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 人民币百万元，百分比除外 本报告期末 2022年 2021年 比上年末 3月 31日 12月 31日 增(减)(%) 规模指标 2,481,669 2,286,723 8.53 资产总额 1,427,251 1,347,239 5.94 发放贷款和垫款总额 负债总额 2,325,368 2,119,840 9.70 吸收存款 1,514,411 1,415,705 6.97 153,483 164,169 (6.51) 归属于本行股东的权益 6.04 5.84 3.42 归属于本行普通股股东的每股净资产 (元/股) 人民币百万元，百分比除外 2022年 2021年 同比增(减)(%) 1-3月 1-3月 经营业绩指标 营业收入 15,391 13,002 18.37 6,124 5,821 5.21 利润总额 5,118 4,576 11.84 归属于本行股东的净利润 5,101 4,552 12.06 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 经营活动产生╱(使用)的现金流量净额 48,348 (70,128) - 0.20 0.17 17.65 基本每股收益 (元/股) 0.20 0.17 17.65 稀释每股收益 (元/股) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元/股) 0.20 0.17 17.65 每股经营活动产生╱(使用)的现金流量净额 2.27 (3.30) - (元/股) 2022年 2021年 同比增减 1-3月 1-3月 盈利能力指标 平均总资产收益率 (年化) (%) 0.88 0.91 下降 0.03个百分点 平均净资产收益率 (年化) (%) 15.54 14.86 上升 0.68个百分点 加权平均净资产收益率(年化) (%) 15.55 14.81 上升 0.74个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 15.50 14.72 上升 0.78个百分点 (年化) (%) 非利息净收入占营业收入比(%) 25.29 22.57 上升 2.72个百分点 成本收入比(%) 23.66 25.06 下降 1.40个百分点 非经常性损益项目列示如下： 人民币百万元 2022年 2021年 非经常性损益项目 1-3月 1-3月 计入当期损益的政府补助和奖励 9 27 其他营业外收支净额 15 16 非经常损益净额 24 43 以上有关项目对税务的影响 (7) (11) 合计 17 32 其中： 归属于本行股东的非经常性损益 17 24 归属于少数股东的非经常性损益 - 8 2.2 资本充足率情况 按照《商业银行资本管理办法 (试行)》(中国银监会令 2012年第 1号) 计量的截至报告期末的资本充足率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 本集团 本银行 本集团 本银行 核心一级资本净额 127,096 122,602 122,602 118,229 一级资本净额 152,483 147,597 162,826 158,182 资本净额 185,343 179,056 194,356 188,329 最低资本要求 (%) 8.00 8.00 8.00 8.00 储备资本逆周期资本要求 (%) 2.50 2.50 2.50 2.50 附加资本要求 (%) - - - - 核心一级资本充足率 (%) 8.05 8.01 8.13 8.08 一级资本充足率 (%) 9.66 9.64 10.80 10.81 资本充足率 (%) 11.74 11.70 12.89 12.87 2.3 杠杆率情况 按照《商业银行杠杆率管理办法 (修订)》(中国银监会令 2015年第 1号) 计量的截至报告期末的杠杆率指标如下： 人民币百万元，百分比除外 2022年 2021年 2021年 2021年 本集团 3月 31日 12月 31日 9月 30日 6月 30日 一级资本净额 152,483 162,826 135,592 131,244 调整后表内外资产余额 3,010,095 2,747,016 2,604,657 2,562,779 杠杆率 (%) 5.07 5.93 5.21 5.12 2022年 2021年 本集团 3月 31日 12月 31日 流动性覆盖率 (%) 134.97 163.50 合格优质流动性资产 266,142 254,379 未来 30天现金净流出量 197,185 155,587 2.5 按境内外会计准则编制的财务报表差异说明 本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2022 年 3月 31 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 2.6 股东情况 2.6.1 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东 (或无限售条件股东) 持股情况表 单位：股，百分比除外
注：香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中交易 的本公司 H股股东账户的股份总和。H股股份是否出质，本行未知。 2.6.2 截至报告期末的优先股股东总数及持股情况 报告期内，本公司未发生优先股表决权恢复事项；本公司已于 2022年 3月 29日赎回全部21.75亿美元境外优先股。截至报告期末，本公司已无存续的优先股。 3 一季度经营情况简析 业务规模稳健增长。截至报告期末，本集团资产总额24,816.69亿元，比上年末增加1,949.46亿元，增长8.53%。其中：发放贷款和垫款总额14,272.51亿元，比上年末增加800.12亿元，增长5.94%。负债总额23,253.68亿元，比上年末增加2,055.28亿元，增长9.70%。其中：吸收存款15,144.11亿元，比上年末增加987.06亿元，增长6.97%。 经营效益趋势向好。报告期内，本集团实现营业收入153.91亿元，同比增加23.89亿元，增长18.37%。其中：利息净收入114.98亿元，同比增加14.30亿元，增长14.20%，净利差为2.11%，同比上升0.01个百分点；非利息净收入38.93亿元，同比增加9.59亿元，增长32.69%。非利息净收入占营业收入比25.29%，同比上升2.72个百分点。成本收入比23.66%，同比下降1.40个百分点。本集团实现归属于本行股东的净利润51.18亿元，同比增加5.42亿元，增长11.84%。 资产质量保持稳定。截至报告期末，本集团不良贷款余额218.12亿元，比上年末增加11.45亿元，增长5.54%；不良贷款率1.53%，较上年末持平；拨备覆盖率177.26%，比上年末上升2.65个百分点；贷款拨备率2.71%，比上年末上升0.03个百分点。 资本充足率保持合理水平。截至报告期末，本集团资本充足率11.74%，比上年末下降1.15个百分点；一级资本充足率9.66%，比上年末下降1.14个百分点；核心一级资本充足率8.05%，比上年末下降0.08个百分点。 4 重要事项 4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 合并财务报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及变动原因： 人民币百万元，百分比除外 本报告期末 2022年 2021年 项目 比上年末增 报告期内变动的主要原因 3月 31日 12月 31日 (减)(%) 贵金属 交易性贵金属规模上升 8,716 5,899 47.75 拆出资金 通过拆出资金业务融出资金减少 2,810 12,762 (77.98) 买入返售金融资产 买入返售债券规模上升 93,171 22,352 316.84 以公允价值计量且其变动计入其他 其他债权投资 148,426 96,805 53.32 综合收益的债券投资规模上升 其他权益工具 24,995 39,953 (37.44) 赎回境外优先股 2022年 2021年 同比增 项目 报告期内变动的主要原因 1-3月 1-3月 (减)(%) 手续费及佣金收入 1,545 1,180 30.93 担保承诺业务手续费增加 投资收益 2,489 420 492.62 金融资产投资收益上升 公允价值变动净 金融资产公允价值下降 (1,182) 1,079 (209.55) (损失) / 收益 汇兑净收益 1,126 317 255.21 汇率波动导致汇兑收益增加 发放贷款及垫款和金融投资信用减 信用减值损失 (5,455) (3,773) 44.58 值损失上升 经营活动产生 / 经营活动现金流入增加，现金流出 (使用) 的现金流 48,348 (70,128) - 减少 量净额 投资活动 (使用) / 收回投资收到的现金减少，投资支 产生的现金流量净 (38,556) 7,063 (645.89) 付的现金增加 额 4.2 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 □适用 √不适用 5 附录 按中国企业会计准则编制的财务报表载于本报告附录。 浙商银行股份有限公司董事会 日期：2022年 4月 25日 附录 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 142,642 141,510 贵金属 8,716 5,899 存放同业及其他金融机构款项 40,813 39,391 拆出资金 2,810 12,762 衍生金融资产 13,877 14,264 买入返售金融资产 93,171 22,352 发放贷款和垫款 1,389,673 1,311,889 金融投资： 交易性金融资产 192,880 179,197 债权投资 351,080 374,558 其他债权投资 148,426 96,805 其他权益工具投资 1,262 1,262 固定资产 14,614 14,665 使用权资产 2,979 2,943 无形资产 2,207 2,213 递延所得税资产 19,556 18,077 其他资产 56,963 48,936 资产总计 2,481,669 2,286,723 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 54,564 50,990 同业及其他金融机构存放款项 269,979 236,976 拆入资金 48,862 41,021 交易性金融负债 15,702 12,512 衍生金融负债 13,891 13,162 卖出回购金融资产款 2,545 - 吸收存款 1,514,411 1,415,705 应付职工薪酬 3,513 5,278 应交税费 5,301 5,531 预计负债 4,965 4,952 租赁负债 2,945 2,926 应付债券 375,633 318,908 其他负债 13,057 11,879 负债合计 2,325,368 2,119,840 ---------------- ---------------- 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 21,269 21,269 其他权益工具 24,995 39,953 资本公积 32,199 32,018 其他综合收益 368 557 盈余公积 9,743 9,743 一般风险准备 23,802 23,802 未分配利润 41,107 36,827 归属于本行股东权益合计 153,483 164,169 少数股东权益 2,818 2,714 股东权益合计 156,301 166,883 ---------------- ---------------- 2,481,669 2,286,723 负债和股东权益总计 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并利润表 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 利息收入 24,484 22,307 利息支出 (12,986) (12,239) 利息净收入 11,498 10,068 --------------- --------------- 手续费及佣金收入 1,545 1,180 手续费及佣金支出 (171) (148) 手续费及佣金净收入 1,374 1,032 --------------- --------------- 投资收益 2,489 420 其中：以摊余成本计量的金融资 产终止确认产生的收益 (80) - 公允价值变动净 (损失) / 收益 (1,182) 1,079 汇兑净收益 1,126 317 其他业务收入 77 59 其他收益 9 27 --------------- --------------- 营业收入 15,391 13,002 --------------- --------------- 税金及附加 (159) (151) 业务及管理费 (3,642) (3,258) 信用减值损失 (5,455) (3,773) 其他业务成本 (26) (15) 营业支出 (9,282) (7,197) --------------- --------------- 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 营业利润 6,109 5,805 --------------- --------------- 加：营业外收入 22 22 减：营业外支出 (7) (6) 利润总额 6,124 5,821 减：所得税费用 (902) (1,164) 净利润 5,222 4,657 --------------- --------------- 按经营持续性分类： 持续经营净利润 5,222 4,657 终止经营净利润 - - 按所有权归属分类： 归属于本行股东的净利润 5,118 4,576 少数股东损益 104 81 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并利润表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额 将重分类进损益的其他综合收益： 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产公允价值变动 (769) 164 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产信用减值损失 322 (232) 外币财务报表折算差额 258 39 --------------- --------------- 综合收益总额 5,033 4,628 综合收益总额归属于： 本行股东 4,929 4,547 少数股东 104 81 基本每股收益 (人民币元) 0.20 0.17 稀释每股收益 (人民币元) 0.20 0.17 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 存放中央银行款项净减少额 - 7,082 拆出资金净减少额 437 125 为交易目的而持有的金融资产净减少额 3,471 - 同业及其他金融机构存放款项净增加额 33,008 26,844 拆入资金净增加额 7,831 - 向中央银行借款净增加额 3,339 - 卖出回购金融资产款净增加额 2,104 31,993 吸收存款净增加额 97,174 - 收取利息、手续费及佣金的现金 23,595 21,618 收到其他与经营活动有关的现金 3,537 10,652 经营活动现金流入小计 174,496 98,314 --------------- --------------- 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量 (续)： 存放中央银行款项净增加额 (4,207) - 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (5,060) (999) 买入返售金融资产净增加额 (6,362) (98) 发放贷款和垫款净增加额 (80,565) (48,709) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (164) 应收融资租赁款净增加额 (4,260) (2,587) 向中央银行借款净减少额 - (29,609) 拆入资金净减少额 - (7,730) 吸收存款净减少额 - (62,623) 支付利息、手续费及佣金的现金 (8,577) (10,389) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,432) (3,472) 支付的各项税费 (3,572) (1,498) 支付其他与经营活动有关的现金 (9,113) (564) 经营活动现金流出小计 (126,148) (168,442) --------------- --------------- 经营活动产生 / (使用) 的现金流量净额 48,348 (70,128) --------------- --------------- 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 334,542 371,748 取得投资收益收到的现金 6,704 4,696 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 55 12 投资活动现金流入小计 341,301 376,456 --------------- --------------- 投资支付的现金 (379,581) (369,194) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (276) (199) 投资活动现金流出小计 (379,857) (369,393) --------------- --------------- 投资活动 (使用) / 产生的现金流量净额 (38,556) 7,063 --------------- --------------- 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 浙商银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债务证券收到的现金 103,796 130,442 筹资活动现金流入小计 103,796 130,442 --------------- --------------- 偿还债务本金支付的现金 (47,236) (82,960) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (3,021) (3,171) 赎回其他权益工具支付的现金 (14,777) - 支付其他与筹资活动有关的现金 (215) (194) 筹资活动现金流出小计 (65,249) (86,325) --------------- --------------- 筹资活动产生的现金流量净额 38,547 44,117 --------------- --------------- 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (108) 45 --------------- --------------- 五、现金及现金等价物净增加 / (减少) 额 48,231 (18,903) 加：期初现金及现金等价物余额 90,825 112,121 六、期末现金及现金等价物余额 139,056 93,218 张荣森 刘龙 景峰 (公司盖章) 单位负责人 主管财务负责人 财务机构负责人 中财网
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