[一季报]杭州银行(600926):杭州银行2022年第一季度报告
杭州银行股份有限公司 2022年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ?公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ?公司于 2022年 4月 25日召开了杭州银行股份有限公司第七届董事会第十六次会议，以通讯表决方式审议通过了本季度报告。 ?公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ?本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2022年第一季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 ?第一季度财务报表是否经审计：○是 √否 一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 比上年同期增减 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 营业收入 8,768,702 7,576,624 15.73 归属于上市公司股东的净利润 3,308,704 2,518,278 31.39 归属于上市公司股东的扣除非 3,236,652 2,514,327 28.73 经常性损益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 -16,891,267 1,919,315 -980.07 每股经营活动产生的现金流量 -2.85 0.32 -990.63 净额（元/股） 基本每股收益（元/股） 0.51 0.38 34.21 扣除非经常性损益后的基本每 0.50 0.38 31.58 股收益（元/股） 稀释每股收益（元/股） 0.44 0.38 15.79 加权平均净资产收益率（%） 4.05 3.44 上升 0.61个百分点 扣除非经常性损益后的加权平 3.96 3.43 上升 0.53个百分点 均净资产收益率（%） 本报告期末比上年 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 项目 末增减（%） 总资产 1,456,949,445 1,390,564,530 4.77 92,957,116 90,070,586 3.20 归属于上市公司股东的净资产 归属于上市公司普通股股东的 75,982,769 73,096,239 3.95 净资产 归属于上市公司普通股股东的 12.81 12.33 3.89 每股净资产（元/股） 5,930,265 5,930,255 0.00 普通股总股本（千股） 注：1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》的定义计算，下同； 2、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算，下同； 3、2022年 1月，公司按照票面利率 4.10%计算，向全体永续债债券持有者合计支付利息人民币 2.87亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息； 4、公司本期尚未发放优先股股息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息。 (二)非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 42,271 14 处置固定资产损益 除上述各项之外的其他营业外收入 58,477 10,554 除上述各项之外的其他营业外支出 -4,179 -4,972 所得税影响额 -24,517 -1,645 合计 72,052 3,951 注：公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)的规定执行。持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益系公司正常经营业务，不作为非经常性损益。 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：人民币千元 项目 2022年1-3月 2021年1-3月 增减(%) 变动的主要原因 归属于上市公司股东 3,308,704 2,518,278 31.39 营业收入增长 的净利润 归属于上市公司普通股 基本每股收益（元/股） 0.51 0.38 34.21 股东的净利润增长 经营活动产生的现金 回购业务等 -16,891,267 1,919,315 -980.07 流量净额 资金净流出增加 二、股东信息 (一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表 单位：股 股东总数（户） 47,024 前十名股东持股情况 持有有限售 质押或冻结情况 期末持股 比例 股东 股东名称（全称） 条件股份 数量 (%) 股份 性质 数量 数量 状态 Commonwealth 923,238,400 15.57 - / - 境外法人 Bank of Australia 杭州市财政局 703,215,229 11.86 116,116,000 / - 国家 红狮控股 境内非国 700,213,537 11.81 387,967,000 质押 12,000,000 集团有限公司 有法人 杭州市财开投资 408,122,361 6.88 - / - 国有法人 集团有限公司 杭州汽轮机 271,875,206 4.58 - / - 国有法人 股份有限公司 中国人寿保险 228,697,730 3.86 - / - 国有法人 股份有限公司 苏州苏高新科技 177,906,012 3.00 177,906,012 / - 国有法人 产业发展有限公司 杭州河合电器 境内非国 152,880,000 2.58 - / - 股份有限公司 有法人 香港中央结算 131,732,633 2.22 - / - 其他 有限公司 苏州新区高新技术 118,010,988 1.99 118,010,988 / - 国有法人 产业股份有限公司 前十名无限售条件股东持股情况 持有无限售条件 股份种类及数量 股东名称 流通股的数量 种类 数量 Commonwealth 923,238,400 人民币普通股 923,238,400 Bank of Australia 587,099,229 587,099,229 杭州市财政局 人民币普通股 杭州市财开投资 408,122,361 408,122,361 人民币普通股 集团有限公司 红狮控股集团 312,246,537 人民币普通股 312,246,537 有限公司 杭州汽轮机 271,875,206 人民币普通股 271,875,206 股份有限公司 中国人寿保险 228,697,730 228,697,730 人民币普通股 股份有限公司 杭州河合电器 152,880,000 152,880,000 人民币普通股 股份有限公司 香港中央结算 131,732,633 人民币普通股 131,732,633 有限公司 中国太平洋人寿 86,851,088 人民币普通股 86,851,088 保险股份有限公司 浙江恒励控股 79,680,000 79,680,000 人民币普通股 集团有限公司 杭州市财开投资集团有限公司为杭州市财政局的一致行动人；苏州 上述股东关联关系 苏高新科技产业发展有限公司及苏州新区高新技术产业股份有限公 或一致行动的说明 司均受苏州苏高新集团有限公司控制。 前 10名股东及前 10名无限售股东参 无。 与融资融券及转融 通业务情况说明 (二)优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况 单位：股 优先股股东总数（户） 18 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 质押或冻结情况 期末持股 比例 所持股 股东 股东名称（全称） 股份 数量 (%) 份类别 性质 数量 状态 鑫沅资管－宁波银行－鑫沅 境内 资产鑫梅花 520号集合资产 16,800,000 16.80 / - 其他 优先股 管理计划 苏银理财有限责任公司－苏 境内 16,000,000 16.00 / - 其他 银理财恒源周开放融享 1号 优先股 交银施罗德资管－交通银行 境内 －交银施罗德资管卓远 2号 16,000,000 16.00 / - 其他 优先股 集合资产管理计划 中国平安财产保险股份有限 境内 15,000,000 15.00 / - 其他 公司－传统－普通保险产品 优先股 建信信托有限责任公司－恒 境内 10,000,000 10.00 / - 其他 鑫安泰债券投资集合资金信 优先股 托计划 创金合信基金－招商银行－ 境内 5,000,000 5.00 / - 其他 招商银行股份有限公司 优先股 光大证券资管－光大银行－ 境内 光证资管鑫优集合资产管理 5,000,000 5.00 / - 其他 优先股 计划 中金公司－华夏银行－中金 境内 3,530,000 3.53 / - 其他 多利 2号集合资产管理计划 优先股 光大永明资管－招商银行－ 境内 光大永明资产聚优 2号权益 3,400,000 3.40 / - 其他 优先股 类资产管理产品 江苏银行股份有限公司－ 境内 3,350,000 3.35 / - 其他 聚宝财富融达 1号 优先股 前十名优先股股东之间，上 苏银理财有限责任公司是江苏银行股份有限公司的全资子 述股东与前十名普通股股东 公司；上海光大证券管理有限公司和光大永明资产管理股 之间存在关联关系或属于一 份有限公司均受中国光大集团有限公司控制。 致行动人的说明 三、其他提醒事项 (一)银行业务数据 1. 补充财务数据 单位：人民币千元 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 资产总额 1,456,949,445 1,390,564,530 负债总额 1,363,992,329 1,300,493,944 股东权益 92,957,116 90,070,586 869,077,178 810,658,010 存款总额 其中：公司活期存款 412,590,572 390,735,986 公司定期存款 285,778,609 260,331,107 个人活期存款 45,216,808 43,207,531 个人定期存款 102,438,437 92,206,551 20,236,609 22,146,313 存入保证金 其他存款 2,816,143 2,030,522 贷款总额 630,409,951 588,563,183 其中：公司贷款 400,456,238 364,417,206 个人贷款 229,953,713 224,145,977 30,070,579 28,597,367 贷款损失准备 不良贷款率（%） 0.82 0.86 拨备覆盖率（%） 580.09 567.71 拨贷比（%） 4.77 4.86 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 成本收入比（%） 22.30 21.35 平均总资产回报率（%） 0.23 0.21 全面摊薄净资产收益率（%） 3.98 3.38 注：1、企业贷款包括票据贴现； 2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款； 3、上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息，下同； 4、成本收入比=业务及管理费/营业收入； 5、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]； 6、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产； 7、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。 2. 资本构成及变化情况 单位：人民币千元 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本净额 75,761,247 73,703,392 72,867,416 71,129,781 一级资本净额 92,735,594 90,677,739 89,841,763 88,104,128 资本净额 121,352,755 119,290,831 117,643,143 115,902,618 风险加权资产合计 927,794,355 926,715,259 864,017,091 863,033,479 8.17 7.95 8.43 8.24 核心一级资本充足率（%） 一级资本充足率（%） 10.00 9.78 10.40 10.21 资本充足率（%） 13.08 12.87 13.62 13.43 注：上表按照 2012年 6月 7日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令 2012年第 1号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，计量方法保持一致，对资本充足率计算无影响。 3. 杠杆率 单位：人民币千元 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 一级资本净额 92,735,594 89,841,763 1,632,368,958 1,528,444,992 调整后的表内外资产余额 杠杆率（%） 5.68 5.88 4. 流动性覆盖率 单位：人民币千元 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 项目 合格优质流动性资产 257,629,225 285,670,468 现金净流出量 140,581,944 169,446,356 流动性覆盖率（%） 183.26 168.59 注：上表各指标依据中国银保监会于 2018年 5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。 5. 其他监管财务指标 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 存贷比（%） 72.27 72.51 流动性比例（%） 63.90 66.44 拆入资金比（%） 2.28 2.27 拆出资金比（%） 2.82 3.43 单一最大客户贷款比率（%） 3.04 2.83 23.50 23.89 最大十家客户贷款比例（%） 注：1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行 2007年发布的《同业拆借管理办法》使用人民币口径计算； 2、上表中流动性比例依据中国银保监会于 2018年 5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例依据中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径的资本净额计算。 6. 信贷资产五级分类情况 截至 2022年 3月末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为 51.86亿元，较上年末增加 1.45亿元，不良贷款率为 0.82%，较上年末下降 0.04个百分点。 单位：人民币千元 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常贷款 622,829,187 98.80 581,282,297 98.76 关注贷款 2,394,287 0.38 2,239,851 0.38 2,728,601 0.43 2,666,101 0.45 次级贷款 可疑贷款 705,169 0.11 619,365 0.11 损失贷款 1,752,707 0.28 1,755,569 0.30 合计 630,409,951 100.00 588,563,183 100.00 (二)整体经营情况分析 2022年第一季度，在“二二五五”战略引领下，公司坚持客户导向、数智赋能，积极推进各项战略举措落地实施，努力提升差异化优势。2022年第一季度公司营业收入增势较好，净利润增速较快，资产负债规模稳健增长，资产质量保持向好趋势。 经营效益增速向上。2022年 1-3月，公司实现营业收入 87.69亿元，较上年同期增长15.73%，实现非利息净收入 33.09亿元，较上年同期增长 50.87%，其中手续费及佣金净收入 14.82亿元，较上年同期增长 20.10%，主要由于理财业务等手续费增长；实现归属于公司股东净利润 33.09亿元，较上年同期增长 31.39%；加权平均净资产收益率 4.05%（未年化），较上年同期提高0.61个百分点；基本每股收益0.51元/股（未年化），较上年同期增长34.21%。 资产负债稳健增长。截至 2022年 3月末，公司资产总额 14,569.49亿元，较上年末增加663.85亿元，增幅 4.77%；其中贷款总额 6,304.10亿元，较上年末增加 418.47亿元，增幅7.11%，贷款总额占资产总额比例 43.27%，较上年末提升 0.94个百分点；负债总额 13,639.92亿元，较上年末增加 634.98亿元，增幅 4.88%；存款总额 8,690.77亿元，较上年末增加 584.19亿元，增幅 7.21%；存续的各类理财产品余额 3,283.13亿元，较上年末增长 7.04%。 资产质量继续向好。截至 2022年 3月末，公司不良贷款率 0.82%，较上年末下降 0.04个百分点；逾期贷款与不良贷款比例 75.32%，逾期 90天以上贷款与不良贷款比例 64.17%；关注类贷款比例 0.38%，与上年末持平。2022年第一季度，公司计提信用减值损失 30.16亿元，较上年同期增长 5.48%，其中计提贷款和垫款信用减值损失 14.85亿元；期末拨备覆盖率 580.09%，较上年末提高 12.38个百分点。 (三)主要业务讨论与分析 公司金融深化综合经营。公司继续加大对实体经济、重点领域的信贷投放力度，报告期投向制造业贷款发生额 208.40亿元，较上年同期增长 20.67%；期末绿色贷款余额 472.39亿元，较上年末增长 12.66%；涉农贷款余额 943.45亿元，较上年末增长 27.61%。交易银行方面，“财资金引擎”期内新增签约集团客户数 338户；“贸易金引擎”打造“云 e信”智能化功能；“外汇金引擎”主推双货币、掉汇通等特色产品组合服务。投资银行方面，“债券金引擎”优化服务模式，畅通直融通道，期内承销各类债务融资工具 609.05亿元，较上年同期增长 39.78%，其中浙江省内市场占有率位列第一。科技文创金融方面，“科创金引擎”强化科技赋能，加快产品创新，升级中小科创企业线上贷款“科易贷”2.0版；“上市金引擎”加速模式迭代，赋能本地优质细分龙头，培育的 12家企业期内成功上市。 零售金融加快业务转型。公司围绕新“五位一体”零售战略，进一步推动零售业务转型提升。财富业务方面，管户制平稳运行，并依托“发动机”营销部署平台实现统一客群管理，激发机构经营活力；截至报告期末，零售客户总资产（AUM）达 4,568.06亿元，较上年末增加 325.75亿元，增幅 7.68%；其中零售金融条线个人储蓄存款余额 1,477.03亿元，较上年末增加 122.39亿元，增幅 9.03%。信贷业务方面，坚持“巩固消费信贷”战略导向，持续推进个人住房按揭贷款和消费信用贷款业务稳健发展。期末个人住房按揭贷款余额 842.88亿元，较上年末增加 17.49亿元；零售金融条线贷款余额 1,283.60亿元（不含信贷资产转出）；零售金融条线贷款（含信用卡）不良贷款率 0.28%，资产质量继续保持在良好水平。 小微金融深化“两个延伸”。公司着力推动小微业务向法人客户延伸和向信用贷款延伸。 企业端持续提升小微综合金融服务能力，实施分层经营策略，以多样化产品、专业化团队满足企业客户的复杂金融需求。一是完善“e通”系列现金管理产品，满足小微企业支付结算、票据、国际结算等综合服务需求，期末“e通”产品服务客户超 5万户，期内新拓展客户超7,000户；二是推进“耕园行动”，优化园区白名单业务审批流程，加大对小微企业园区支持力度。信用端聚焦“晨星计划”五类客群，优化产品设计、强化平台支持，依托台州分行实践经验，公司信用小微事业部持续推进信用小微模式复制；期末小微金融条线贷款余额979.48亿元，较上年末增长 5.34%，其中信用小微贷款余额 72.51亿元，较上年末增长 13.90%。 大资管业务强化投研优势。投资业务方面，深入研判国内外宏观经济形势，灵活调整业务策略，有效提升投资组合整体收益，期内正式成为上海黄金交易所特别会员，利率债承销业务排名保持市场前列，对客业务中收、客户数、交易量均实现较快增长。同业业务方面，强化客户分层分类管理，不断丰富同业合作模式，同业客户数持续增长；精准研判市场利率走势，加强低成本负债吸收，主动调整负债结构，有效控制同业负债成本。托管业务方面，坚持“抓重客、强协同、树品牌”，多措并举构建“护城河”产品体系，期内上线首只 ETF联接基金，期末资产托管规模超 1.15万亿元。杭银理财经营良好，理财规模保持较快增长；期末理财产品余额 3,283.13亿元，较上年末净增 215.92亿元，增幅 7.04%。 数智赋能推进动能再造。公司持续深化“数智杭银”建设，加强数字化应用与业务经营的紧密结合，改造提升传统动能、培育发展新动能。期内公司基本建立全流程、全覆盖的智慧营销支持体系，并通过数字化营销工具实现创新获客、加强过程管理，不断提升客户经理效能。公司金融优化对公智慧营销管控平台，强化线上专项营销计划与访客监控；零售金融升级“发动机”营销部署平台，实现了“总行引领、机构落地”的统一式行动模式；小微金融围绕“推广触达—引流转化—提频促活—转介获客”四大环节，组织精准营销，依托“蒲公英”访客系统及小微智慧营销平台等重点项目，实现小微客户闭环经营。 (四)重要事项进展及其情况 2022年 2月 28日，公司第一大股东澳洲联邦银行（Commonwealth Bank of Australia）与杭州市城市建设投资集团有限公司（以下简称“杭州城投”）和杭州市交通投资集团有限公司（以下简称“杭州交投”）签署《澳洲联邦银行与杭州市城市建设投资集团有限公司和杭州市交通投资集团有限公司之股份转让协议》，澳洲联邦银行以协议转让方式分别向杭州城投及杭州交投转让其持有的公司股份各 296,800,000股，各占公司已发行普通股总股本的5%（两家受让方合计受让 593,600,000股，占公司已发行普通股总股本的 10%），转让价格为人民币 13.94元/股。本次交易尚待依法履行监管审批程序。 本次权益变动完成后，杭州市财政局将被动成为公司第一大股东，其持有公司的股份数量和持股比例保持不变，仍为公司实际控制人，公司仍无控股股东。 详情请见公司于 2022年 3月 1日披露的《杭州银行股份有限公司关于股东签署<股份转让协议>暨权益变动的提示性公告》（编号：2022-005）。 截至本报告披露日，上述事项尚在中国银行保险监督管理委员会浙江监管局关于股东资格的审批过程中。 四、季度财务报表 (一) 审计意见类型 □适用 √不适用 (二) 财务报表 合并资产负债表 2022年 3月 31日 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 资产： 现金及存放中央银行款项 90,065,033 85,359,596 存放同业款项 15,925,371 15,028,135 贵金属 12,256 11,601 拆出资金 24,263,658 27,209,359 买入返售金融资产 38,460,946 22,980,416 衍生金融资产 3,179,886 3,392,198 发放贷款和垫款 601,360,324 560,890,639 金融投资： 交易性金融资产 147,381,624 152,316,737 债权投资 366,548,196 355,684,074 其他债权投资 143,098,979 145,649,147 其他权益工具投资 120,325 120,325 长期股权投资 2,923,590 2,850,470 固定资产 1,588,756 1,547,500 在建工程 897,987 935,559 无形资产 1,148,031 1,162,135 递延所得税资产 9,038,762 8,320,881 10,935,721 7,105,758 其他资产 资产总计 1,456,949,445 1,390,564,530 负债： 向中央银行借款 59,648,327 53,892,630 同业及其他金融机构存放款项 60,925,184 90,077,016 拆入资金 27,425,829 22,630,485 卖出回购金融资产款 24,255,292 30,708,709 衍生金融负债 3,147,157 2,865,619 吸收存款 875,861,531 817,233,231 2,734,808 3,785,007 应付职工薪酬 4,294,139 3,780,767 应交税费 应付债券 294,951,563 267,251,342 合并资产负债表（续） 2022年 3月 31日 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 预计负债 1,189,366 977,348 其他负债 9,559,133 7,291,790 负债合计 1,363,992,329 1,300,493,944 股东权益： 5,930,265 5,930,255 股本 其他权益工具 18,423,145 18,423,157 其中：优先股 9,979,209 9,979,209 永续债 6,995,138 6,995,138 可转债 1,448,798 1,448,810 资本公积 15,207,157 15,207,040 其他综合收益 2,034,461 2,169,750 盈余公积 6,182,482 6,182,482 17,016,533 16,971,354 一般风险准备 28,163,073 25,186,548 未分配利润 股东权益合计 92,957,116 90,070,586 负债和股东权益合计 1,456,949,445 1,390,564,530 法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫 母公司资产负债表 2022年 3月 31日 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 资产： 现金及存放中央银行款项 90,065,033 85,359,596 存放同业款项 15,925,371 15,028,135 12,256 11,601 贵金属 24,263,658 27,209,359 拆出资金 买入返售金融资产 38,460,946 22,980,416 衍生金融资产 3,179,886 3,392,198 发放贷款和垫款 597,891,298 557,421,092 金融投资： 交易性金融资产 150,841,153 155,776,266 债权投资 366,557,692 355,694,092 其他债权投资 143,098,979 145,649,147 120,325 120,325 其他权益工具投资 3,923,590 3,850,470 长期股权投资 固定资产 1,585,931 1,544,252 在建工程 897,987 935,559 无形资产 1,145,361 1,159,280 递延所得税资产 9,038,762 8,318,381 其他资产 10,625,315 6,920,481 资产总计 1,457,633,543 1,391,370,650 负债： 向中央银行借款 59,648,327 53,892,630 同业及其他金融机构存放款项 62,956,773 91,955,902 27,425,829 22,630,485 拆入资金 卖出回购金融资产款 24,255,292 30,708,709 衍生金融负债 3,147,157 2,865,619 吸收存款 875,861,531 817,233,231 应付职工薪酬 2,733,179 3,729,588 应交税费 4,130,455 3,573,574 应付债券 294,951,563 267,251,342 预计负债 1,189,366 977,348 其他负债 9,437,479 7,222,127 负债合计 1,365,736,951 1,302,040,555 股东权益： 股本 5,930,265 5,930,255 其他权益工具 18,423,145 18,423,157 母公司资产负债表（续） 2022年 3月 31日 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 其中：优先股 9,979,209 9,979,209 永续债 6,995,138 6,995,138 可转债 1,448,798 1,448,810 15,207,157 15,207,040 资本公积 2,034,461 2,169,750 其他综合收益 盈余公积 6,182,482 6,182,482 一般风险准备 16,327,218 16,327,218 未分配利润 27,791,864 25,090,193 股东权益合计 91,896,592 89,330,095 负债和股东权益合计 1,457,633,543 1,391,370,650 法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫 合并利润表 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 2022年 1-3月 2021年 1-3月 项目 一、营业收入 8,768,702 7,576,624 利息净收入 5,459,418 5,383,202 利息收入 13,180,833 11,731,542 (7,721,415) (6,348,340) 利息支出 1,482,034 1,234,032 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 1,648,685 1,300,302 手续费及佣金支出 (166,651) (66,270) 投资收益（损失以“—”号填列） 1,408,929 672,082 其中：对联营及合营企业的投资收益 73,120 29,484 以摊余成本计量的金融资产终止 7,787 2,658 确认产生的收益 公允价值变动损益（损失以“—”号填列） 366,317 261,545 汇兑收益（损失以“—”号填列） (44,450) 20,899 其他业务收入 3,777 3,422 资产处置收益（损失以“—”号填列） 42,271 14 其他收益 50,406 1,428 二、营业支出 (5,046,820) (4,520,449) 税金及附加 (75,585) (43,483) (1,955,492) (1,617,791) 业务及管理费 信用减值损失 (3,015,676) (2,859,112) 其他业务成本 (67) (63) 三、营业利润（亏损以“—”号填列） 3,721,882 3,056,175 加：营业外收入 8,071 9,126 减：营业外支出 (4,179) (4,972) 四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） 3,725,774 3,060,329 减：所得税费用 (417,070) (542,051) 五、净利润（净亏损以“—”号填列） 3,308,704 2,518,278 六、其他综合收益的税后净额 (135,289) (108,893) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后 (135,289) (108,893) 净额 将重分类进损益的其他综合收益 (135,289) (108,893) 合并利润表（续） 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 其他债权投资公允价值变动 (431,398) (119,951) 其他债权投资信用损失准备 296,109 11,058 七、综合收益总额 3,173,415 2,409,385 八、每股收益： 0.51 0.38 （一）基本每股收益（元/股） （二）稀释每股收益（元/股） 0.44 0.38 法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫 母公司利润表 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 2022年 1-3月 2021年 1-3月 项目 一、营业收入 8,316,929 7,403,589 利息净收入 5,457,980 5,382,417 利息收入 13,180,833 11,731,542 (7,722,853) (6,349,125) 利息支出 1,031,699 1,061,809 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 1,196,899 1,159,577 手续费及佣金支出 (165,200) (97,768) 投资收益（损失以“—”号填列） 1,408,929 672,082 其中：对联营及合营企业的投资收益 73,120 29,484 以摊余成本计量的金融资产终止 7,787 2,658 确认产生的收益 公允价值变动损益（损失以“—”号填列） 366,317 261,545 汇兑收益（损失以“—”号填列） (44,450) 20,899 其他业务收入 3,777 3,422 资产处置收益（损失以“—”号填列） 42,271 14 其他收益 50,406 1,401 二、营业支出 (5,023,299) (4,499,454) 税金及附加 (72,367) (42,287) (1,935,189) (1,597,992) 业务及管理费 信用减值损失 (3,015,676) (2,859,112) 其他业务成本 (67) (63) 三、营业利润（亏损以“—”号填列） 3,293,630 2,904,135 加：营业外收入 8,071 9,115 减：营业外支出 (3,023) (4,972) 四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） 3,298,678 2,908,278 减：所得税费用 (310,007) (504,037) 五、净利润（净亏损以“—”号填列） 2,988,671 2,404,241 六、其他综合收益的税后净额 (135,289) (108,893) (135,289) (108,893) 将重分类进损益的其他综合收益 母公司利润表（续） 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 其他债权投资公允价值变动 (431,398) (119,951) 其他债权投资信用损失准备 296,109 11,058 七、综合收益总额 2,853,382 2,295,348 法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫 合并现金流量表 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 29,528,374 46,369,945 向中央银行借款净增加额 5,654,636 - 4,794,576 896,271 拆入资金净增加额 3,250,000 4,895,000 拆出资金净减少额 为交易目的而持有的金融资产净减少额 6,356,393 2,294,806 回购业务资金净增加额 - 29,962,209 收取利息、手续费及佣金的现金 10,299,696 8,601,652 收到的其他与经营活动有关的现金 2,743,986 774,919 经营活动现金流入小计 62,627,661 93,794,802 客户贷款和垫款净增加额 41,866,349 35,754,462 存放中央银行和存放同业款项净增加额 1,800,795 8,052,659 - 25,418,490 向中央银行借款净减少额 6,374,140 - 回购业务资金净减少额 返售业务资金净增加额 16,474,956 12,770,684 支付利息、手续费及佣金的现金 5,589,207 5,382,590 支付给职工以及为职工支付的现金 2,503,246 2,164,705 支付的各项税费 1,244,691 554,652 支付的其他与经营活动有关的现金 3,665,544 1,777,245 经营活动现金流出小计 79,518,928 91,875,487 经营活动产生的现金流量净额 (16,891,267) 1,919,315 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 160,209,258 88,498,518 6,375,696 4,694,028 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 61,555 15 回的现金净额 投资活动现金流入小计 166,646,509 93,192,561 投资支付的现金 170,343,787 111,879,311 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 113,449 188,081 付的现金 投资活动现金流出小计 170,457,236 112,067,392 投资活动产生的现金流量净额 (3,810,727) (18,874,831) 合并现金流量表（续） 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券收到的现金 84,010,570 55,573,629 筹资活动现金流入小计 84,010,570 55,573,629 862,386 1,038,536 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 57,771,847 48,900,964 偿还债务支付的现金 偿付租赁负债的本金和利息 128,313 104,426 筹资活动现金流出小计 58,762,546 50,043,926 筹资活动产生的现金流量净额 25,248,024 5,529,703 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (33,896) (6,026) 五、现金及现金等价物净变动额 4,512,134 (11,431,839) 加：期初现金及现金等价物余额 24,076,589 59,069,022 六、期末现金及现金等价物余额 28,588,723 47,637,183 法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫 母公司现金流量表 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 29,681,077 46,482,248 向中央银行借款净增加额 5,654,636 - 4,794,576 896,271 拆入资金净增加额 3,250,000 4,895,000 拆出资金净减少额 为交易目的而持有的金融资产净减少额 6,356,393 2,294,806 回购业务资金净增加额 - 29,962,209 收取利息、手续费及佣金的现金 9,906,429 8,467,120 收到的其他与经营活动有关的现金 2,688,841 767,847 经营活动现金流入小计 62,331,952 93,765,501 客户贷款和垫款净增加额 41,866,871 35,400,948 存放中央银行和存放同业款项净增加额 1,800,754 8,052,645 - 25,418,490 向中央银行借款净减少额 6,374,140 - 回购业务资金净减少额 返售业务资金净增加额 16,474,956 12,770,684 支付利息、手续费及佣金的现金 5,589,194 5,414,983 支付给职工以及为职工支付的现金 2,437,333 2,120,628 支付的各项税费 1,066,686 544,273 支付的其他与经营活动有关的现金 3,615,575 1,772,480 经营活动现金流出小计 79,225,509 91,495,131 经营活动产生的现金流量净额 (16,893,557) 2,270,370 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 160,209,258 88,498,518 6,375,696 4,694,028 取得投资收益收到的现金 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 61,555 15 回的现金净额 投资活动现金流入小计 166,646,509 93,192,561 投资支付的现金 170,343,265 112,232,826 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 113,283 187,675 付的现金 投资活动现金流出小计 170,456,548 112,420,501 投资活动产生的现金流量净额 (3,810,039) (19,227,940) 母公司现金流量表（续） 2022年 1-3月 编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券收到的现金 84,010,570 55,573,629 筹资活动现金流入小计 84,010,570 55,573,629 862,386 1,038,536 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 57,771,847 48,900,964 偿还债务支付的现金 偿付租赁负债的本金和利息 126,711 102,372 筹资活动现金流出小计 58,760,944 50,041,872 筹资活动产生的现金流量净额 25,249,626 5,531,757 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (33,896) (6,026) 五、现金及现金等价物净变动额 4,512,134 (11,431,839) 加：期初现金及现金等价物余额 24,076,589 59,069,022 六、期末现金及现金等价物余额 28,588,723 47,637,183 法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫 特此公告。 杭州银行股份有限公司董事会 2022年 4月 25日 中财网
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