[一季报]中国人保(601319):中国人保2022年第一季度报告
2022年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ·本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ·本公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 ·本公司2022年第一季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制，且未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：百万元
注：1.如无特别说明，本报告中币种均为人民币。 2.基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益增减百分比按照四舍五入前数据计算得出。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：百万元
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：本公司作为保险集团公司，保险资金的投资运用为主要经营业务之一，持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产属于本公司的正常经营业务，故持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产取得的投资收益以及公允价值变动损益不作为非经常性损益。 （三）主要会计数据、财务指标发生重大变动的情况、原因 2022年第一季度，本公司不存在上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过 30%的情况。 单位：百万元
1.人保集团指本公司及其所有子公司； 2.人保财险指中国人民财产保险股份有限公司； 3.人保寿险指中国人民人寿保险股份有限公司； 4.人保健康指中国人民健康保险股份有限公司； 5.自编报2022年第一季度偿付能力季度报告起，保险业执行《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》。 二、股东信息 截至报告期末普通股股东总数、前十名股东及前十名无限售条件股东持股情况表
注： 1.全国社会保障基金理事会除持有公司5,605,582,779 股 A 股外,还作为实益持有人身份持有524,279,000 股 H 股，并通过境外管理人持有445,000 股 H 股。 2．香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。 因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。 3.香港中央结算有限公司名下股票为沪股通的股东所持股份。 三、经营情况 （一）主要财务指标 单位：百万元
1 2022年第一季度，本集团面对严峻复杂的外部环境，有效应对国内经济三重压力带来的不利影响，强化央企责任担当，扎实推进卓越保险战略实施，保险业务实现较快增长，经营保持整体稳健；实现保险业务收入2,339.84亿元，同比增长14.3%；利润总额155.62亿元，同比下降3.8%。 （二）保险业务 1.人保财险 2022年第一季度，人保财险以服务构建新发展格局为核心，以深化保险供给侧结构性改革为主线，以深入推进体制机制变革为动力，科技赋能、创新驱动，深化降本增效，牢守风险底线，全面落实六大战略服务，更好服务实体经济发展，奋力推进2 集团卓越保险战略。报告期内，人保财险实现原保险保费收入1,521.39亿元，同比增长12.2%；实现承保利润43.16亿元，同比增长10.8%；赔付率70.5%，同比上升0.2个百分点；费用率25.1%，同比下降0.3个百分点；综合成本率95.6%，同比下3 降0.1个百分点。受资本市场波动影响，人保财险第一季度实现总投资收益65.40亿元，同比减少11.6%；净利润86.54亿元，同比下降3.2%。 人保财险上述期间原保险保费收入分类明细如下: 单位：百万元
2.人保寿险 2022年第一季度，人保寿险深入贯彻落实集团卓越保险战略，积极落实六大战略服务，努力提升大个险销售队伍质态，持续夯实合规风控管理基础，转型发展深入推进。报告期内，人保寿险实现原保险保费收入597.50亿元，同比增长17.9%；实现期交原保险保费收入388.26亿元；实现净利润21.87亿元，同比减少33.5%。 人保寿险上述期间原保险保费收入分类明细如下： 单位：百万元
3.人保健康 2022年第一季度，人保健康认真贯彻落实集团卓越保险战略和六大战略服务要求，加快业务发展，强化科技赋能，深化机制变革，规范基础管理，坚持依法合规，以积极进取的奋斗姿态贯彻新经营理念、构建新业务格局、释放新发展动力、展现新经营风貌。报告期内，人保健康经营业绩稳中向好，实现原保险保费收入204.86亿元，同比增长19.2%；实现净利润6.51亿元，同比增长361.7%。 人保健康上述期间原保险保费收入分类明细如下： 单位：百万元
（三）资产管理业务 2022年第一季度，外部环境更趋复杂严峻，国内经济面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，多地疫情出现反复，均对资本市场带来负面影响。本集团资产管理分部以卓越保险战略为引领，加强市场趋势研判，积极应对市场变化，做好资产配置动态调整，稳定集团投资收益，防范投资风险，努力发挥投资收益主力军作用。债券投资灵活应对市场变化，加大优质非标资产配置力度，坚持不以信用下沉为代价博取高收益；权益投资积极把握结构性投资机会，不断优化持仓结构。 四、其他提醒事项 本公司不存在需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息。 （一）财务报表 1.截至2022年3月31日和2021年12月31日的合并资产负债表 合并资产负债表 2022年 3月 31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产 货币资金 20,007 22,398 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融资产 49,896 57,459 买入返售金融资产 17,144 11,490 应收保费 96,403 41,720 应收分保账款 22,239 16,359 应收分保未到期责任准备金 16,534 13,591 应收分保未决赔款准备金 20,952 20,670 应收分保寿险责任准备金 29 28 应收分保长期健康险责任准备金 5,297 5,386 保户质押贷款 5,975 5,889 定期存款 88,075 94,341 可供出售金融资产 496,705 502,102 持有至到期投资 202,741 197,346 分类为贷款及应收款的投资 150,118 144,603 长期股权投资 138,675 135,570 存出资本保证金 12,994 12,994 投资性房地产 13,777 13,340 固定资产 32,520 33,025 使用权资产 2,954 3,066 无形资产 8,112 8,392 商誉 198 198 递延所得税资产 13,527 10,225 其他资产 27,447 26,210 资产总计 1,442,319 1,376,402 2022年 3月 31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 3月 31日 2021 年 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 卖出回购金融资产款 61,598 77,598 预收保费 14,669 27,390 应付手续费及佣金 9,225 8,535 应付分保账款 33,146 22,767 应付职工薪酬 24,542 25,052 应交税费 9,468 8,803 应付赔付款 9,139 10,751 应付保单红利 6,002 5,342 保户储金及投资款 46,702 44,855 未到期责任准备金 219,428 170,602 未决赔款准备金 186,242 179,153 寿险责任准备金 392,445 364,646 长期健康险责任准备金 57,858 55,555 保费准备金 2,874 2,412 应付债券 46,836 43,804 租赁负债 2,978 2,993 递延所得税负债 85 2,053 其他负债 28,439 27,386 负债合计 1,151,676 1,079,697 股东权益 股本 44,224 44,224 资本公积 7,527 7,527 其他综合收益 4,970 18,845 盈余公积 14,187 14,187 一般风险准备 15,780 15,752 大灾风险利润准备金 212 212 未分配利润 127,101 118,385 归属于母公司股东权益合计 214,001 219,132 少数股东权益 76,642 77,573 股东权益合计 290,643 296,705 负债和股东权益总计 1,442,319 1,376,402 合并利润表 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 1月 1日 2021年 1月 1日 至 3月 31日 至 3月 31日 止期间 止期间 (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 189,568 173,762 已赚保费 172,709 155,091 保险业务收入 233,984 204,754 其中：分保费收入 1,548 1,300 减：分出保费 (15,392) (13,646) 提取未到期责任准备金 (45,883) (36,017) 投资收益 16,571 17,995 其中：对联营企业和合营企业的 投资收益 3,190 2,643 公允价值变动损失 (682) (387) 汇兑(损失)/收益 (17) 90 资产处置收益 7 42 其他收益 157 133 其他业务收入 823 798 二、营业支出 173,953 157,585 退保金 6,930 6,622 赔付支出 96,361 78,030 减：摊回赔付支出 (5,872) (5,718) 提取保险责任准备金 38,989 41,166 减：摊回保险责任准备金 (194) 1,352 提取保费准备金 445 363 保单红利支出 2,539 1,995 分保费用 350 371 税金及附加 520 411 手续费及佣金支出 14,691 14,744 业务及管理费 20,512 19,438 减：摊回分保费用 (3,605) (3,421) 其他业务成本 1,558 1,898 资产减值损失 729 334 三、营业利润 15,615 16,177 加：营业外收入 21 33 减：营业外支出 (74) (38) 四、利润总额 15,562 16,172 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 1月 1日 2021年 1月 1日 至 3月 31日 至 3月 31日 止期间 止期间 (未经审计) (未经审计) 五、净利润 12,318 13,844 (一)按经营持续性分类： 持续经营净利润 12,318 13,844 (二)按所有权归属分类： 1.归属于母公司股东的净利润 8,744 10,034 2.少数股东损益 3,574 3,810 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净 额 (13,875) (4,470) (一)将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动损益 (14,843) (4,408) 可供出售金融资产公允价值变动计入 保险责任准备金部分 1,048 (334) 权益法下可转损益的其他综合收益 (146) 225 外币报表折算差额 (40) 9 (二)不能重分类进损益的其他综合收益 权益法下不能转损益的其他综合收益 106 38 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 (4,505) (1,446) 合计 (18,380) (5,916) 七、综合收益总额 (6,062) 7,928 归属于母公司所有者的综合收益总额 (5,131) 5,564 归属于少数股东的综合收益总额 (931) 2,364 八、每股收益(人民币元) 基本每股收益 0.20 0.23 稀释每股收益 0.20 0.23 合并现金流量表 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 172,712 148,828 保户储金及投资款净增加额 1,561 1,660 收到的其他与经营活动有关的现金 4,657 2,810 经营活动现金流入小计 178,930 153,298 支付原保险合同赔付款项的现金 (101,598) (79,766) 支付再保险业务现金净额 (776) (1,471) 支付手续费及佣金的现金 (15,654) (13,995) 支付保单红利的现金 (1,880) (614) 支付给职工以及为职工支付的现金 (12,794) (13,209) 支付的各项税费 (5,003) (3,710) 支付的其他与经营活动有关的现金 (17,607) (17,335) 经营活动现金流出小计 (155,312) (130,100) 经营活动产生的现金流量净额 23,618 23,198 二、投资活动使用的现金流量 收回投资所收到的现金 113,625 57,676 取得投资收益收到的现金 9,953 13,793 处置固定资产、无形资产和其他长期 资产收回的现金净额 122 302 投资活动现金流入小计 123,700 71,771 投资支付的现金 (129,944) (87,861) 保户质押贷款净增加额 (86) (316) 购置固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金 (631) (625) 支付的其他与投资活动有关的现金 (171) (59) 投资活动现金流出小计 (130,832) (88,861) 投资活动使用的现金流量净额 (7,132) (17,090) 三、筹资活动使用的现金流量 发行债券收到的现金 3,000 - 收到的其他与筹资活动有关的现金 227 - 筹资活动现金流入小计 3,227 - 偿还债务支付的现金 (58) (4) 偿还租赁负债支付的现金 (291) (422) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (746) (675) 支付卖出回购金融资产款现金净额 (16,000) (7,416) 筹资活动现金流出小计 (17,095) (8,517) 筹资活动使用的现金流量净额 (13,868) (8,517) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (12) (12) 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 2,606 (2,421) 母公司资产负债表 2022年 3月 31日 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 3月 31日 2021 年 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产 货币资金 677 777 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融资产 376 391 买入返售金融资产 304 183 定期存款 4,869 4,466 可供出售金融资产 15,605 16,135 分类为贷款及应收款的投资 6,177 6,904 长期股权投资 90,882 90,404 投资性房地产 2,514 2,514 固定资产 2,750 2,787 无形资产 89 92 其他资产 495 454 资产总计 124,738 125,107 负债和股东权益 负债 卖出回购金融资产款 225 773 应付职工薪酬 3,668 3,715 应交税费 4 1 应付债券 17,994 17,992 其他负债 1,324 1,009 负债合计 23,215 23,490 股东权益 股本 44,224 44,224 资本公积 35,578 35,578 其他综合收益 477 473 盈余公积 14,187 14,187 未分配利润 7,057 7,155 股东权益合计 101,523 101,617 负债和股东权益总计 124,738 125,107 母公司利润表 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 1月 1日 2021年 1月 1日 至 3月 31日 至 3月 31日 止期间 止期间 (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 330 495 投资收益 238 458 其中：对联营企业的投资收益 78 84 公允价值变动损失 (1) (30) 汇兑(损失)/收益 (6) 3 其他业务收入 99 64 二、营业支出 430 427 税金及附加 2 4 业务及管理费 178 158 其他业务成本 252 250 资产减值(转回)/损失 (2) 15 三、营业利润 (100) 68 加：营业外收入 1 - (99) 68 四、利润总额 加：所得税抵免 1 134 五、净利润 (98) 202 六、其他综合收益的税后净额 (一)将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动损益 4 372 (二)不能重分类进损益的其他综合收益 重新计量设定受益计划变动额 - - 其他综合收益的税后净额 4 372 七、综合收益总额 (94) 574 母公司现金流量表 2022年 1月 1日至 3月 31日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 2022年 1月 1日至 2021年 1月 1日至 3月 31日止期间 3月 31日止期间 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动使用的现金流量 收到的其他与经营活动有关的现金 102 153 经营活动现金流入小计 102 153 支付给职工以及为职工支付的现金 (168) (163) 支付的各项税费 - (6) 支付的其他与经营活动有关的现金 (20) (43) 经营活动现金流出小计 (188) (212) 经营活动使用的现金流量净额 (86) (59) 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 2,790 2,137 取得投资收益收到的现金 181 205 投资活动现金流入小计 2,971 2,342 投资支付的现金 (2,265) (2,202) 购置固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金 - (13) 支付的其他与投资活动有关的现金 (40) (4) 投资活动现金流出小计 (2,305) (2,219) 投资活动产生的现金流量净额 666 123 三、筹资活动(使用)/产生的现金流量 收到卖出回购金融资产款现金净额 - 93 筹资活动现金流入小计 - 93 分配股利、利润或偿付利息所支付的 现金 (4) (2) 支付卖出回购金融资产款现金净额 (548) - 筹资活动现金流出小计 (552) (2) 筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (552) 91 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (6) 2 五、现金及现金等价物净增加额 22 157 加：期初现金及现金等价物余额 959 768 六、期末现金及现金等价物余额 981 925 财政部于2017年6月22日下发《关于保险公司执行新金融工具相关会计准则有关过渡办法的通知》(财会[2017]20号)(以下简称“过渡办法”)。根据过渡办法，在境内外同时上市的保险公司以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报告的保险公司，符合“保险公司暂缓执行新金融工具相关会计准则的条件”的，允许暂缓至2021年1月1日起执行新金融工具相关会计准则。 财政部于2020年12月31日下发《关于进一步贯彻落实新金融工具相关会计准则的通知》(财会[2020]22号)(以下简称“新金融工具准则进一步通知”)。根据新金融工具准则进一步通知，符合过渡办法中关于暂缓执行新金融工具相关会计准则条件的保险公司，执行新金融工具相关会计准则的日期允许暂缓至执行《企业会计准则第25号——保险合同》(财会[2020]20号)的日期，即2023年1月1日。 根据过渡办法及新金融工具准则进一步通知，保险公司可以暂缓执行新金融工具相关会计准则的，其活动应当主要与保险相关联。保险集团合并财务报表符合暂缓执行新金融工具相关会计准则条件并选择暂缓执行新金融工具相关会计准则的，其母公司可以适用过渡办法暂缓执行。本集团以2015年12月31日的财务状况为基础进行评估，本集团与保险相关的负债的账面金额超过本集团总负债账面金额的 90%。 且在2015年12月31日之后的财务报告期间，本集团的活动未发生需要重新评估的重大变化，因此，本集团活动主要与保险相关联，符合允许暂缓至2023年1月1日起执行新金融工具相关会计准则的条件，因此本集团及本公司选择暂缓执行新金融工具相关会计准则。 本集团的主要联营企业兴业银行和华夏银行于2019年1月1日开始采用新金融工具相关会计准则。根据新金融工具相关会计准则过渡办法，本集团对上述联营企业采用权益法进行会计处理时选择不进行统一会计政策调整。 特此公告。 中国人民保险集团股份有限公司董事会 2022年4月28日 中财网
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