[一季报]光大银行(601818):中国光大银行股份有限公司2022年第一季度报告
2022年第一季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。一、重要提示 （一）本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证 本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）本行于 2022年 4月 27日以书面传签方式召开第八届董事 会第三十八次会议，审议通过了《2022年第一季度报告》。会议应 参与表决董事 13名，实际参与表决董事 13名。 （三）本行行长付万军、主管财会工作副行长赵陵及财务会计部 总经理孙新红保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 （四）本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。 （五）本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 （六）本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司，“本集 团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。 二、基本情况 （一）本行简介
准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于 2010年 8 月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码 601818），2013年 12月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码 6818）。 （二）本行战略执行情况 报告期内，本行坚决落实党中央、国务院决策部署，践行金融央 企国家队、财富管理专业队、民生服务先锋队使命，立足新发展阶段、贯彻新发展理念、服务构建新发展格局，深入推进财富管理银行建设，不断提升高质量发展能力。 一是植根实体经济，强化使命担当。全面实施专项信贷计划管理、 差异化FTP优惠政策、强化平衡计分卡考核等激励约束措施，大力支 持制造业、普惠金融、绿色金融、乡村振兴等重点领域，中长期制造业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款分别比上年末增长9.40%、8.59% 和16.54%，均高于一般贷款增幅。 二是坚持惠民导向，服务社会民生。持续保持云缴费中国最大开 放便民缴费平台领先优势，扩大政务缴费覆盖范围，完善无障碍关爱服务，新增接入项目530项，累计接入12,793项；精耕代发养老金、 三代社保卡、农民工专属“众匠卡”等民生服务，代发交易额同比增长10.12%；做好拥军优抚工作，退役军人和其他优抚对象优待证合作项目落地22家分行。 三是推进改革创新，优化经营质效。拓宽交易结算类业务，增加 源头性、高质量负债，存款余额比上年末增加1,681.82亿元，存款成业务发展，优化资源配置，轻型化转型成效逐步显现，绿色中收占比8.50%，同比提升1.01个百分点。 四是严守底线思维，加强风险管控。推进面向业务前端的风险派 驻和风险嵌入制，提升营销服务和风险防控的精准性；加强房地产行业集中度风险管控，完善互联网贷款场景风险管理，健全授信行业研究体系，提高风险防范的前瞻性；多措并举，促进资产质量总体保持平稳，不良贷款率、关注率、逾期欠息率、拨备覆盖率保持“三降一升”的良好态势。 三、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元、%
截至报告期末，本行本年宣告发放优先股股息 16.80亿元（税前）。 2、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 3、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。 4、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优 先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。 5、2021年9月，本集团发生同一控制下企业合并事项，有关情况详见本行《2021年年度报告》。本集团对比较报表的相关项目进行了追溯调整，追溯调整后的项目添加“重述后”注释。下同。 上述数据根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。 非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元
按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012 年第1号）计量的资本充足率指标如下： 单位：人民币百万元、％
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015 年第1号）计量的杠杆率指标如下： 单位：人民币百万元、％
按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令 2018 年第 3号）计量的流动性覆盖率指标如下： 单位：人民币百万元、％
本集团分别根据中国会计准则和国际财务报告准则计算的2022 年1-3月净利润和截至2022年3月31日的净资产无差异。 （五）主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 单位：人民币百万元、％
与上年末或上年同期相比未发生增减变动幅度超过 30%的情况。 （六）经营情况 报告期内，本集团积极落实国家政策，大力支持实体经济，业务 规模较快增长，风险指标保持平稳，高质量发展不断推进，整体经营稳中向好。 报告期末，本集团资产总额 62,472.31亿元，比上年末增长 5.85%，其中，贷款和垫款本金总额 34,539.57亿元，比上年末增长 4.43%；负债总额 57,549.56亿元，比上年末增长 6.23%，其中，存款余额 38,439.25亿元，比上年末增长 4.58%。 报告期内，本集团实现净利润 118.35亿元，比上年同期增长 2.26%。实现营业收入 387.69亿元，比上年同期增长 0.12%，其中，利息净收入 279.13亿元，比上年同期增长 0.13%；手续费及佣金净收入 76.95亿元，比上年同期下降 2.04%。加权平均净资产收益率 10.53%，比上年同期下降 0.59个百分点。 报告期内，本集团发生营业支出242.55亿元，比上年同期增长 0.39%，其中，业务及管理费支出96.32亿元，比上年同期增长0.36%；信用减值损失支出139.70亿元，比上年同期增长0.09%。 报告期末，本集团不良贷款余额429.86亿元，比上年末增加16.20 亿元；不良贷款率1.24%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率 187.52%，比上年末上升0.50个百分点。 报告期末，本集团资本充足率 12.40%，一级资本充足率 11.17%， 核心一级资本充足率 8.77%，杠杆率 6.73%，均符合监管要求。 （七）业务条线经营情况 1、公司金融业务 本行积极落实国家政策，服务国家战略，深化对一带一路、京津 冀、长三角一体化、长江经济带、粤港澳大湾区等国家重大战略区域的金融支持力度；全力支持实体经济，推进制造业、民营企业、普惠金融和乡村振兴发展；以客户为中心建立“分层、集中、专业化”的营销新模式，准确定位客户群体，开展客户分类管理，公司金融七大客群全面增长；继续加快“商行+投行+资管+交易”战略转型，构建 “投商行一体化”竞争新优势，以 FPA为转型引擎，做大客户融资 总量，形成“客户+渠道+队伍+产品”四位一体的组织经营体系；强 化金融科技赋能，整合现金管理、供应链金融、贸易融资、跨境金融等优势业务，加快业务线上化转型。 2、零售金融业务 本行持续打造数字化零售银行，推动覆盖“全客户、全渠道、全 产品”的零售银行数字化转型，构建涵盖客户全生命周期的全链路营销模式；坚持以“分层分群、数据驱动、渠道协同、交易转化”为核心，建设零售客户一体化经营体系，零售客户与管理零售客户总资产（AUM）稳步增长；负债端按照“量价双优”发展导向，重点拓展 社保民生、健康医疗、商圈经营、社区物业、交通出行、文教旅游、消费支付以及互联网创新平台等渠道场景；资产端以“提质增效”为原则，打造阳光零售贷款名品，零售贷款规模持续增长，资产质量保持稳定；积极培育财富管理业务新动能，深化财富管理转型，推动财富 E-SBU个人客户生态圈建设。 3、金融市场业务 本行金融市场业务顺应监管导向，把握金融本质，坚持服务实体 经济发展；强化宏观研判，紧抓市场机遇，持续提升金融市场业务运作水平和投资交易能力；聚焦协同赋能，深耕客户经营，实现与分行和条线的良性互动；优化同业资产结构，利用市场波段控制同业负债成本，确保合规稳健经营；推动与行业龙头企业的战略合作，公募基金、券商资管、保险、养老金等多种产品托管均保持较快增长；深度参与多层次养老保障体系建设，发行多支符合长期养老需求和生命周期特点的养老理财产品；落实减费让利决策部署，主动下调部分理财产品管理费率；持续推进产-研-投系统化投资能力，在市场波动背景下，净值型理财产品表现稳健，为投资者创造可期的投资回报。 四、股东信息 （一）普通股股东总数及前十名股东持股情况 单位：户、股、％
2、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H股合计 5,615,957,380股，其中，代理 Ocean Fortune Investment Limited、中国再保险（集团）股份有限公司、中国人寿再保险有限责任公司和中国光大集团股份公司持有的本行 H股分别为 1,605,286,000股、376,393,000股、282,684,000股和 172,965,000股，代理本行其余 H股为 3,178,629,380股。 3、据本行获知，截至报告期末，中国光大控股有限公司是中国光大集团股份公司间接控制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公司；中远海运（上海）投资管理有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 4、报告期内，本行前十名股东未参与融资融券业务，本行无表决权恢复的优先股股东。 （二）报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东 1、光大优 1（代码 360013） 单位：户、股、％
2、光大优 2（代码 360022） 单位：户、股、％
3、光大优 3（代码 360034） 单位：户、股、％
4、本行无表决权恢复的优先股股份。 五、其他提醒事项 （一）发行二级资本债券 2021年 6月 29日，本行 2020年度股东大会审议通过了《关于 发行二级资本债券的议案》，拟发行不超过 600亿元人民币或等值外币的二级资本债券。截至报告期末，该事项正在推进中。 （二）澳门分行设立进展情况 2020年 11月 12日，本行澳门分行筹建申请获银保监会批准。 截至报告期末，筹建工作正在推进中。 六、季度财务报表 资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制并附 后）。 中国光大银行股份有限公司董事会 2022年 4月 27日 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月31日 12月 31日 3月31日 12月 31日 资产 现金及存放中央银行款项 339,732 378,263 339,512 377,846 存放同业及其他金融机构款项 39,138 51,189 38,513 49,555 贵金属 7,433 6,426 7,433 6,426 拆出资金 160,680 138,349 171,411 149,588 衍生金融资产 12,513 13,705 12,510 13,705 买入返售金融资产 151,501 31,164 151,403 32,507 发放贷款和垫款 3,382,733 3,239,396 3,377,142 3,231,445 应收融资租赁款 108,333 109,053 - - 金融投资 1,922,234 1,836,016 1,907,263 1,822,297 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 461,315 383,666 455,153 378,113 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 370,888 325,695 363,398 318,343 - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的权益工具 1,125 1,125 1,121 1,120 - 以摊余成本计量的金融投资 1,088,906 1,125,530 1,087,591 1,124,721 长期股权投资 230 256 12,983 12,983 固定资产 25,204 25,155 16,020 15,836 使用权资产 10,727 10,953 10,568 10,780 无形资产 2,735 2,767 2,681 2,714 1,281 1,281 1,281 1,281 商誉 递延所得税资产 21,481 19,895 20,101 18,517 其他资产 61,276 38,201 58,716 35,919 资产总计 6,247,231 5,902,069 6,127,537 5,781,399 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 94,144 101,180 93,920 101,036 同业及其他金融机构存放款项 468,024 526,259 471,393 528,061 拆入资金 191,048 179,626 109,571 98,520 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 40 67 - - 衍生金融负债 12,272 13,337 12,266 13,336 卖出回购金融资产款 135,694 80,600 132,530 79,382 吸收存款 3,843,925 3,675,743 3,842,644 3,674,204 应付职工薪酬 15,872 16,777 15,543 16,385 应交税费 8,683 6,535 7,680 5,362 租赁负债 10,422 10,736 10,263 10,562 预计负债 2,668 2,213 2,668 2,213 应付债券 929,175 763,532 925,799 759,340 其他负债 42,989 41,098 20,725 17,740 负债合计 5,754,956 5,417,703 5,645,002 5,306,141 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 54,032 54,032 54,032 54,032 其他权益工具 109,062 109,062 109,062 109,062 其中：优先股 64,906 64,906 64,906 64,906 39,993 39,993 39,993 39,993 永续债 58,434 58,434 58,434 58,434 资本公积 其他综合收益 926 3,152 1,392 3,390 盈余公积 26,245 26,245 26,245 26,245 一般风险准备 76,394 75,596 72,821 72,821 未分配利润 165,240 155,968 160,549 151,274 归属于本行股东权益合计 490,333 482,489 482,535 475,258 1,942 1,877 - - 少数股东权益 股东权益合计 492,275 484,366 482,535 475,258 负债和股东权益总计 6,247,231 5,902,069 6,127,537 5,781,399 本财务报表已于 2022年 4月 27日获本行董事会批准。 付万军 赵陵 行长 主管财会工作副行长 孙新红 中国光大银行股份有限公司 财务会计部总经理 （公章） 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 3月 31日止三个月期间 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 (已重述) 营业收入 利息收入 58,666 55,977 56,965 54,283 利息支出 (30,753) (28,101) (30,058) (27,299) 利息净收入 27,913 27,876 26,907 26,984 手续费及佣金收入 8,478 8,467 7,820 8,166 手续费及佣金支出 (783) (612) (797) (654) 手续费及佣金净收入 7,695 7,855 7,023 7,512 投资收益 3,470 1,678 3,602 1,916 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 545 214 545 214 (24) (28) - - 对合营企业的投资损失 公允价值变动净(损失)/收益 (194) 1,098 (175) 1,188 汇兑净(损失)/收益 (350) 11 (352) 10 其他业务收入 206 153 76 18 其入他 收益 29 51 28 37 营业收入合计 38,769 38,722 37,109 37,665 营业支出 税金及附加 (419) (409) (406) (401) 业务及管理费 (9,632) (9,597) (9,378) (9,360) 信用减值损失 (13,970) (13,957) (13,900) (13,791) 其他资产减值损失 (4) 31 (4) 31 其他业务成本 (230) (228) (131) (156) 营业支出合计 (24,255) (24,160) (23,819) (23,677) 营业利润 14,514 14,562 13,290 13,988 加：营业外收入 17 48 14 47 减：营业外支出 (32) (34) (32) (34) 利润总额 14,499 14,576 13,272 14,001 减：所得税费用 (2,664) (3,003) (2,317) (2,787) 净利润 11,835 11,573 10,955 11,214 其中：同一控制下企业合并中被合并 - 13 - - 方在合并前实现的净利润 按经营持续性分类 持续经营净利润 11,835 11,573 10,955 11,214 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 11,750 11,522 10,955 11,214 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 3月 31日止三个月期间 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 (已重述) 其他综合收益的税后净额 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (2,226) (379) (1,998) (181) (一)将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 (2,309) (507) (2,190) (285) 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备 106 129 192 104 3. 外币报表折算差额 (23) (1) - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (1) - - - 其他综合收益合计 (2,227) (379) (1,998) (181) 综合收益总额 9,608 11,194 8,957 11,033 归属于本行股东的综合收益总额 9,524 11,143 8,957 11,033 归属于少数股东的综合收益总额 84 51 - - 每股收益 基本每股收益(人民币元/股) 0.19 0.18 稀释每股收益(人民币元/股) 0.17 0.17 本财务报表已于 2022年 4月 27日获本行董事会批准。 付万军 赵陵 行长 主管财会工作副行长 孙新红 中国光大银行股份有限公司 财务会计部总经理 （公章） 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 3月 31日止三个月期间 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 (已重述) 经营活动产生的现金流量 客户存款净增加额 164,792 106,412 165,048 106,822 拆入资金净增加额 11,434 21,118 11,055 17,204 存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 726 217 - 收取的利息、手续费及佣金 57,836 53,485 55,141 51,413 收回的已于以前年度核销的贷款 1,948 1,451 1,948 1,451 买入返售金融资产净减少额 - 15,265 - 15,282 卖出回购金融资产款净增加额 55,082 24,269 53,141 24,626 3,221 1,217 730 101 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 294,313 223,943 287,280 216,899 客户贷款和垫款净增加额 (159,583) (161,601) (161,945) (161,192) 向中央银行借款净减少额 (7,520) (12,657) (7,600) (12,700) 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (57,879) (25,533) (56,317) (28,776) 存放中央银行款项净增加额 (10,325) (2,614) (10,413) (2,628) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (1,155) - - (430) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (88,026) (41,304) (87,459) (41,100) 拆出资金净增加额 (4,814) (1,926) (6,940) (3,176) 支付的利息、手续费及佣金 (22,485) (25,179) (21,755) (24,620) (7,324) (7,241) (7,074) (6,973) 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 (5,045) (4,517) (4,353) (4,196) 买入返售金融资产净增加额 (120,339) - (118,897) - 购买融资租赁资产支付的现金 (1,702) (5,553) - - 支付的其他与经营活动有关的现金 (25,671) (8,026) (23,865) (7,511) 经营活动现金流出小计 (511,868) (296,151) (506,618) (293,302) 经营活动产生的现金流量净额 (217,555) (72,208) (219,338) (76,403) 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 3月 31日止三个月期间 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 (已重述) 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 276,476 212,584 276,469 212,014 取得投资收益收到的现金 17,438 15,564 17,348 15,491 处置固定资产和其他长期资产 收到的现金净额 133 141 89 6 投资活动现金流入小计 294,047 228,289 293,906 227,511 投资支付的现金 (278,562) (257,394) (277,701) (255,113) 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (972) (637) (962) (348) (279,534) (258,031) (278,663) (255,461) 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 14,513 (29,742) 15,243 (27,950) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 307,880 155,194 307,880 155,194 筹资活动现金流入小计 307,880 155,194 307,880 155,194 偿付债券支付的现金 (140,153) (62,767) (139,344) (62,765) 偿付债券利息支付的现金 (7,690) (4,309) (7,652) (4,281) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (882) (870) (867) (862) 筹资活动现金流出小计 (148,725) (67,946) ( 147,863) (67,908) 筹资活动产生的现金流量净额 159,155 87,248 160,017 87,286 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 3月 31日止三个月期间 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 (已重述) 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (645) (116) (612) (115) 现金及现金等价物净增加额 (44,532) (14,818) (44,690) (17,182) 加：1月 1日现金及现金等价物余额 222,583 145,076 222,045 146,470 3月 31日现金及现金等价物余额 178,051 130,258 177,355 129,288 本财务报表已于 2022年 4月 27日获本行董事会批准。 付万军 赵陵 行长 主管财会工作副行长 孙新红 中国光大银行股份有限公司 财务会计部总经理 （公章） 中财网
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