[一季报]长沙银行(601577):长沙银行股份有限公司2022年一季度报告

时间:2022年04月29日 13:42:28 中财网

原标题:长沙银行:长沙银行股份有限公司2022年一季度报告

证券代码:601577 证券简称:长沙银行 编号:2022-019 优先股代码:360038 优先股简称:长银优1 长沙银行股份有限公司
2022年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

? 公司负责人赵小中、主管会计工作负责人杨敏佳及会计机构负责人(会计主管人员)罗岚保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

? 第一季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位:千元 币种:人民币

项目本报告期本报告期比上年同期 增减变动幅度(%)
营业收入5,387,22812.01
归属于上市公司股东的净利润1,821,26413.05
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1,820,76513.07
经营活动产生的现金流量净额-5,276,123不适用
基本每股收益(元/股)0.45-4.26
稀释每股收益(元/股)0.45-4.26

加权平均净资产收益率(%) 3.65减少0.47个百分点
项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度 末增减变动幅度(%)
总资产826,535,227796,150,3183.82
归属于上市公司股东的所 有者权益56,815,82055,021,9673.26
归属于上市公司普通股股 东的所有者权益50,824,23549,030,3823.66
归属于上市公司普通股股 东的每股净资产(元)12.6412.193.69

(二)非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币

项目本期金额
非流动资产处置损益-142
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相 关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享 受的政府补助除外1,485
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-1,778
其他符合非经常性损益定义的损益项目1,121
减:所得税影响额172
少数股东权益影响额(税后)15
合计499

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用

(三)补充披露指标
1、资本构成
单位:千元 币种:人民币

项目2022年 3月 31日 
 合并母公司
核心一级资本净额50,994,22048,561,214
一级资本净额57,115,94454,552,798
资本净额71,376,47068,307,339
风险加权资产合计528,085,484505,022,903
核心一级资本充足率(%)9.669.62
一级资本充足率(%)10.8210.80
资本充足率(%)13.5213.53

2、杠杆率
单位:千元 币种:人民币

项目2022年3月31日2021年12月31日2021年9月30日2021年6月30日
杠杆率(%)6.506.536.506.50
一级资本净额57,115,94455,261,12154,515,67952,759,443
调整后表内外 资产余额879,249,023846,227,422838,144,420811,615,225

3、流动性覆盖率
单位:千元 币种:人民币

项目2022年3月31日
流动性覆盖率(%)171.00
合格优质流动性资产114,882,956
未来30天现金净流出量的期末数值67,183,636

4、净稳定资金比例
单位:千元 币种:人民币

项目2022年3月31日2021年12月31日2021年9月30日
可用的稳定资金532,660,803510,272,098475,545,053
所需的稳定资金446,592,416424,205,445406,290,577
净稳定资金比例(%)119.27120.29117.05

5、资产质量分析
单位:千元 币种:人民币

项目2022年3月31日 2021年12月31日 
 金额占比金额占比
贷款总额387,762,216100.00369,615,248100.00
其中:正常类375,454,41796.83357,871,06296.82
关注类7,711,8101.997,321,6791.98
次级类2,050,5460.531,681,8760.46
可疑类1,763,1610.451,848,7390.50
损失类782,2820.20891,8920.24
不良贷款率(%)1.19-1.20-
贷款损失准备13,835,197-13,173,508-
拨备覆盖率(%)301.03-297.87-
拨贷比(%)3.57-3.56-

(四)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称变动比例(%)主要原因
经营活动产生的现金流量净额上年为负年初至报告期末客户存款和同业存 放款项净增加额同比增加

二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东
持股情况表
单位:股

报告期末普通股股东总数48,612报告期末表决权恢复的 优先股股东总数(如 有)0   
前10名股东持股情况      
股东名称股东性质持股数量持股比 例(%)持有有限售条 件股份数量质押、标记或冻结情况 
     股份状 态数量
长沙市财政局国家676,413,70116.82593,008,359 
湖南省通信产业服务有限 公司国有法人263,807,2066.56237,426,486 
湖南友谊阿波罗商业股份 有限公司境内非国 有法人228,636,2205.690质押21,500,000
湖南兴业投资有限公司境内非国 有法人202,000,0005.02198,000,000质押55,400,000
湖南三力信息技术有限公 司国有法人176,262,2944.38158,636,065 
长沙房产(集团)有限公 司国有法人169,940,2234.23152,946,201质押46,500,000
湖南新华联建设工程有限 公司境内非国 有法人163,000,0014.05134,189,149质押163,000,001
     冻结24,122,578
长沙通程实业(集团)有 限公司境内非国 有法人154,109,2183.83138,698,297质押75,100,000
湖南华菱钢铁集团有限责 任公司国有法人126,298,5373.14126,298,537 
长沙通程控股股份有限公 司境内非国 有法人123,321,2993.07110,989,170 
前10名无限售条件股东持股情况      
股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量    

  股份种类数量
湖南友谊阿波罗商业股份 有限公司228,636,220人民币普通股228,636,220
长沙市轨道交通集团有限 公司100,000,000人民币普通股100,000,000
长沙市财政局83,405,342人民币普通股83,405,342
香港中央结算有限公司67,830,171人民币普通股67,830,171
三一重工股份有限公司49,750,931人民币普通股49,750,931
爱尔医疗投资集团有限公 司40,816,326人民币普通股40,816,326
湖南粮食集团有限责任公 司40,000,000人民币普通股40,000,000
衡阳弘瑞产业投资合伙企 业(有限合伙)40,000,000人民币普通股40,000,000
长沙市市政工程有限责任 公司37,313,199人民币普通股37,313,199
湖南新华联建设工程有限 公司28,810,852人民币普通股28,810,852
上述股东关联关系或一致 行动的说明湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限公司的全资子公司,存 在关联关系;长沙通程实业(集团)有限公司为长沙通程控股股份有限公司的 控股股东,存在关联关系。  

(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
单位:股

报告期末优先股股东总数29     
前10名优先股股东持股情况      
股东名称股东 性质持股数量持股比 例 (%)持有有限 售条件股 份数量质押、标记 或冻结情况 
     股份 状态数量
中国邮政储蓄银行股份有限公司其他7,400,00012.330 
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资 管卓远2号集合资产管理计划其他6,000,00010.000 
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优3 号集合资产管理计划其他6,000,00010.000 
中信保诚人寿保险有限公司-分红账户其他5,000,0008.330 
招商证券资管-工商银行-招商资管恒利1 号集合资产管理计划其他5,000,0008.330 
创金合信基金-民生银行-创金合信恒利80 号资产管理计划其他4,000,0006.670 
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集 合资产管理计划其他3,850,0006.420 
中金公司-华夏银行-中金多利2号集合资 产管理计划其他3,280,0005.470 
创金合信基金-长安银行“长盈聚金”白金 专属年定开净值型理财计划(19801期)-创 金合信长安创盈1号单一资产管理计划其他3,000,0005.000 
西安银行股份有限公司-金丝路聚利盈系列 理财产品其他2,450,0004.080 
上述股东关联关系或一致行动的说明本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。     

三、 经营情况分析与讨论
2022年一季度,本行聚焦重点工作,紧紧围绕“战略执行精进年”

主题方向,全力推进既定战略落地,经营业绩稳步提高,核心指标持续向好。

1、业务规模稳健发展
2022年一季度末,本行资产总额8,265.35亿元,较年初增加303.85
亿元,增幅3.82%;吸收存款本金总额5,205.55亿元,较年初增加141.86亿元,增幅 2.80%;发放贷款及垫款本金总额 3,877.62亿元,较年初增加181.47亿元,增幅4.91%。

2、经营业绩稳步增长
2022年一季度,本行实现营业收入53.87亿元,同比增长12.01%;
归属于上市公司股东的净利润18.21亿元,同比增长13.05%。

3、资产质量趋势向好
2022年一季度末,本行不良贷款率1.19%,较年初下降0.01个百分
点,资产质量进一步改善。拨备覆盖率301.03%,拨贷比3.57%,均较年初有所提高。


四、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用

五、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用

(二)财务报表
合并资产负债表
2022年3月31日
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2022年3月31日2021年12月31日
资产:  
现金及存放中央银行款项50,510,66254,251,852
货币资金  
结算备付金  
存放同业款项7,236,5563,911,926
贵金属  
拆出资金10,838,3167,140,366
衍生金融资产199,538222,994
应收款项  
应收款项融资  
合同资产  
买入返售金融资产7,844,8905,162,510
持有待售资产  
发放贷款和垫款375,102,162357,570,387
金融投资:  
交易性金融资产107,614,39798,585,746
债权投资225,763,640229,980,124
其他债权投资31,942,39430,302,605
其他权益工具投资79,98353,599
长期股权投资  
投资性房地产  
固定资产1,699,6111,702,417
在建工程  
使用权资产1,370,8281,346,002
无形资产835,539854,300
商誉  
递延所得税资产4,001,1373,897,889
其他资产1,495,5741,167,601
资产总计826,535,227796,150,318
负债:  
短期借款  
向中央银行借款23,206,17822,894,863
同业及其他金融机构存放款项29,857,13529,743,954
拆入资金18,473,97217,601,664
交易性金融负债41,316502
衍生金融负债515,432431,430
卖出回购金融资产款10,730,8431,769,628
吸收存款530,839,808516,186,159
应付职工薪酬642,2751,132,002
应交税费1,317,5711,265,298
应付款项  
合同负债  
持有待售负债  
预计负债670,763578,666
长期借款  
应付债券148,243,785144,725,174
其中:优先股  
永续债  
租赁负债1,251,2031,246,153
递延所得税负债  
其他负债2,240,7541,928,866
负债合计768,031,035739,504,359
所有者权益(或股东权益):  
实收资本(或股本)4,021,5544,021,554
其他权益工具5,991,5855,991,585
其中:优先股5,991,5855,991,585
永续债  
资本公积11,178,02411,178,024
减:库存股  
其他综合收益156,297183,709
盈余公积2,021,8652,021,865
一般风险准备9,366,2429,366,242
未分配利润24,080,25322,258,988
归属于母公司所有者权益(或股东权 益)合计56,815,82055,021,967
少数股东权益1,688,3721,623,992
所有者权益(或股东权益)合计58,504,19256,645,959
负债和所有者权益(或股东权 益)总计826,535,227796,150,318
公司负责人:赵小中 主管会计工作负责人:杨敏佳 会计机构负责人:罗岚
合并利润表
2022年1—3月
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2022年第一季度2021年第一季度
一、营业总收入5,387,2284,809,759
利息净收入4,153,7723,821,939
利息收入8,492,5957,774,764
利息支出4,338,8233,952,825
手续费及佣金净收入275,496231,719
手续费及佣金收入505,886336,734
手续费及佣金支出230,390105,015
投资收益(损失以“-”号填列)838,227520,864
其中:对联营企业和合营企业的投资收益  
以摊余成本计量的金融资产终止确 认产生的收益(损失以“-”号填列)  
净敞口套期收益(损失以“-”号填列)  
其他收益2,5976,422
公允价值变动收益(损失以“-”号填 列)86,780195,368
汇兑收益(损失以“-”号填列)29,57837,162
其他业务收入920414
资产处置收益(损失以“-”号填列)-142-4,129
二、营业总支出3,093,0592,781,382
税金及附加49,77442,354
业务及管理费1,546,4611,429,703
信用减值损失1,502,8801,309,951
其他资产减值损失-6,071-639
其他业务成本1513
三、营业利润(亏损以“-”号填列)2,294,1692,028,377
加:营业外收入87190
减:营业外支出1,8551,314
四、利润总额(亏损总额以“-”号填 列)2,292,4012,027,253
减:所得税费用406,756382,404
五、净利润(净亏损以“-”号填列)1,885,6451,644,849
(一)按经营持续性分类  
1.持续经营净利润(净亏损以“-” 号填列)1,885,6451,644,849
2.终止经营净利润(净亏损以“-” 号填列)  
(二)按所有权归属分类  
1.归属于母公司股东的净利润(净亏 损以“-”号填列)1,821,2641,610,981
2.少数股东损益(净亏损以“-”号 填列)64,38133,868
六、其他综合收益税后净额-27,412-37,567
归属母公司所有者的其他综合收益的税后 净额-27,412-37,567
(一)不能重分类进损益的其他综合收益-8,6200
1.重新计量设定受益计划变动额  
2.权益法下不能转损益的其他综合收 益  
3.其他权益工具投资公允价值变动-8,6200
4.企业自身信用风险公允价值变动  
(二)将重分类进损益的其他综合收益-18,792-37,567
1.权益法下可转损益的其他综合收益  
2.其他债权投资公允价值变动-29,516-36,897
3.金融资产重分类计入其他综合收益 的金额  
4.其他债权投资信用损失准备10,724-670
5.现金流量套期储备  
6.外币财务报表折算差额  
7.其他  
归属于少数股东的其他综合收益的税后净 额  
七、综合收益总额1,858,2331,607,282
归属于母公司所有者的综合收益总额1,793,8521,573,414
归属于少数股东的综合收益总额64,38133,868
八、每股收益:  
(一)基本每股收益(元/股)0.450.47
(二)稀释每股收益(元/股)0.450.47
本期发生同一控制下企业合并的,被合并方在合并前实现的净利润为:0元,上期被合并方实现的净利润为:0元。

公司负责人:赵小中 主管会计工作负责人:杨敏佳 会计机构负责人:罗岚
合并现金流量表
2022年1—3月
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2022年第一季度2021年第一季度
一、经营活动产生的现金流量:  
销售商品、提供劳务收到的现金  
客户存款和同业存放款项净增加额14,226,7761,335,028
向中央银行借款净增加额304,068-973,252
向其他金融机构拆入资金净增加额  
收取利息、手续费及佣金的现金6,591,2335,886,238
拆入资金净增加额852,565665,900
回购业务资金净增加额8,960,39710,168,900
收到其他与经营活动有关的现金302,98753,288
经营活动现金流入小计31,238,02617,136,102
客户贷款及垫款净增加额18,505,03618,261,722
存放中央银行和同业款项净增加额2,071,2931,017,572
为交易目的而持有的金融资产净增加额8,593,1834,804,938
拆出资金净增加额809,086-268,671
返售业务资金净增加额284,508324
支付利息、手续费及佣金的现金2,985,5862,108,324
支付给职工及为职工支付的现金1,458,0531,116,396
支付的各项税费1,168,033723,887
支付其他与经营活动有关的现金639,371775,933
经营活动现金流出小计36,514,14928,540,425
经营活动产生的现金流量净额-5,276,123-11,404,323
二、投资活动产生的现金流量:  
收回投资收到的现金19,249,35077,045,125
取得投资收益收到的现金2,997,7382,645,218
处置固定资产、无形资产和其他长期资 产收回的现金净额01
处置子公司及其他营业单位收到的现 金净额  
收到其他与投资活动有关的现金  
投资活动现金流入小计22,247,08879,690,344
投资支付的现金18,968,63490,520,533
购建固定资产、无形资产和其他长期资 产支付的现金84,13661,019
取得子公司及其他营业单位支付的现 金净额  
支付其他与投资活动有关的现金  
投资活动现金流出小计19,052,77090,581,552
投资活动产生的现金流量净额3,194,318-10,891,208
三、筹资活动产生的现金流量:  
吸收投资收到的现金05,877,521
其中:子公司吸收少数股东投资收到 的现金  
取得借款收到的现金  
发行债券收到的现金44,791,62741,122,621
收到其他与筹资活动有关的现金  
筹资活动现金流入小计44,791,62747,000,142
偿还债务支付的现金42,260,00032,380,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金61,50563,066
其中:子公司支付给少数股东的股 利、利润  
支付其他与筹资活动有关的现金95,2240
筹资活动现金流出小计42,416,72932,443,066
筹资活动产生的现金流量净额2,374,89814,557,076
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-4,871-71,683
五、现金及现金等价物净增加额288,222-7,810,138
加:期初现金及现金等价物余额25,626,13825,044,294
六、期末现金及现金等价物余额25,914,36017,234,156
公司负责人:赵小中 主管会计工作负责人:杨敏佳 会计机构负责人:罗岚

母公司资产负债表
2022年3月31日
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计

项目2022年3月31日2021年12月31日
资产:  
现金及存放中央银行款项49,136,68452,102,014
货币资金  
结算备付金  
存放同业款项4,256,1511,745,128
贵金属  
拆出资金14,515,53411,001,895
衍生金融资产199,538222,994
应收款项  
应收款项融资  
合同资产  
买入返售金融资产7,844,8905,162,510
持有待售资产  
发放贷款和垫款346,595,277329,923,986
金融投资:  
交易性金融资产107,614,39798,585,746
债权投资225,763,640229,980,124
其他债权投资31,942,39430,302,605
其他权益工具投资79,98353,599
长期股权投资884,755884,755
投资性房地产  
固定资产1,661,5921,663,025
在建工程  
使用权资产1,319,9131,296,459
无形资产802,822820,797
商誉  
递延所得税资产3,666,2963,554,579
其他资产1,360,8701,095,880
资产总计797,644,736768,396,096
负债:  
短期借款  
向中央银行借款22,034,79121,817,067
同业及其他金融机构存放款项30,464,83130,345,034
拆入资金6,199,1295,567,474
交易性金融负债41,316502
衍生金融负债515,432431,430
卖出回购金融资产款10,730,8431,769,628
吸收存款517,645,165503,689,070
应付职工薪酬608,5521,097,579
应交税费1,171,6941,094,588
应付款项  
合同负债  
持有待售负债  
预计负债670,763578,666
长期借款  
应付债券148,243,785144,725,174
其中:优先股  
永续债  
租赁负债1,208,1841,204,585
递延所得税负债  
其他负债2,205,2981,896,311
负债合计741,739,783714,217,108
所有者权益(或股东权益):  
实收资本(或股本)4,021,5544,021,554
其他权益工具5,991,5855,991,585
其中:优先股5,991,5855,991,585
永续债  
资本公积11,172,97511,172,975
减:库存股  
其他综合收益156,297183,709
盈余公积2,021,8652,021,865
一般风险准备9,162,9719,162,971
未分配利润23,377,70621,624,329
所有者权益(或股东权益)合计55,904,95354,178,988
负债和所有者权益(或股东权 益)总计797,644,736768,396,096
公司负责人:赵小中 主管会计工作负责人:杨敏佳 会计机构负责人:罗岚 (未完)
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