[一季报]青岛银行(002948):2022年一季度报告
2022年第一季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行第八届董事会第十二次会议于 2022年 4月 29日以通讯表决方式召开，会议应参与表决董事 15名，实际参与表决董事 15名，会议审议通过了关于青岛银行股份有限公司 2022年第一季度报告的议案。 3.本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、财务总监孟大耿先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报告准则》包括国际会计准则。 5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构，本行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。 第一节 基本情况 一、主要财务数据 1.主要会计数据和财务指标 除特别注明外，金额单位为人民币千元
（1） 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本行于 2022年 1月和 2月分别完成 A股配股和 H股配股发行工作，根据《企业会计准则第 34号—每股收益》及相关应用指南，配股是向全部现有股东以低于当前股票市价的价格发行普通股，实际上可以理解为按市价发行股票和无对价送股的混合体。比较期间的每股收益是考虑配股中包含的送股因素重新计算，重新计算前 2021年 1-3月基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益均为 0.14元/股。本行于 2017年发行境外优先股，因此在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了优先股的影响。 （2） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数，2021年 12月 31日归属于母公司普通股股东的每股净资产已考虑配股中包含的送股因素，按调整后数据列示。 （3） 2022年第一季度，本行未支付优先股股利。 2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年 3月 31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东权益并无差异。 3.非经常性损益项目及金额 金额单位：人民币千元
（1） 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。 （2） 因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过 30%的情况及主要原因如下： 金额单位：人民币千元
1.主要指标
（1） 资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。 （2） 2021年 12月 31日及此后的迁徙率指标是按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银监发[2022]年 2号）中的规定计算。 （3） 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中 2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。 （4） 净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。 2.发放贷款和吸收存款情况 金额单位：人民币千元
3.资本充足率情况 金额单位：人民币千元
金额单位：人民币千元
金额单位：人民币千元
金额单位：人民币千元
2022年第一季度，本公司以“深耕细作、深化提升、优化结构、持续发展” 为基本经营指导思想，贯彻国家政策导向和行业监管要求，稳固资产负债总量，持续调整业务结构，加强资产质量管控，克服疫情影响，实现开门稳，经营效益较快提升，全年业绩开局良好。 资产负债总量稳固，结构调整持续推进。截至 2022年 3月末，本公司资产总额 5,272.26亿元，比上年末增加 49.76亿元，增长 0.95%，同比增加 622.53亿元，增长 13.39%；负债总额 4,890.24亿元，比上年末增加 1.02亿元，增长 0.02%，同比增加 558.20亿元，增长 12.89%。在 2021年资产稳步增长的基础上，本公司于 2022年第一季度持续调整业务结构，加大贷款投放，季度末客户贷款总额增长 14.14%；占资产总额比例 48.49%，比上年末提高 1.73个百分点，同比提高0.31个百分点。 经营效益较快提升。2022年第一季度，本公司实现归属于母公司股东的净利润 7.86亿元，同比增加 1.40亿元，增长 21.73%。报告期内，本公司在努力拓展业务的同时，严控资产质量和不良资产处置，资产风险状况持续改善，信用减值准备计提减少，归母净利润实现较快增长。营业收入同比有所下降，主要是贷款市场利率下行，叠加降低企业融资成本和债券市场收益率走低因素，致净息差收窄，利息净收入相应有所下降，但随着结构调整的持续推进，利息净收入降幅逐步放缓；此外，受汇率波动影响，非利息净收入有所下降。2022年第一季度，利息净收入 19.16亿元，同比减少 0.95亿元，下降 4.73%，降幅比 2021年度的 6.15%放缓 1.42个百分点。非利息净收入 7.61亿元，同比减少 0.68亿元，下降 8.19%，其中：手续费及佣金净收入 4.12亿元，同比增加 0.05亿元；投资收益和公允价值变动损益合计 3.82亿元，同比增加 0.31亿元；汇兑损益-0.39亿元，同比减少1.03亿元。信用减值损失 9.56亿元，同比减少 4.18亿元，下降 30.43%。 资产风险状况稳步改善，主要监管指标达标。截至 2022年 3月末，本公司不良贷款率 1.33%，比上年末下降 0.01个百分点，同比下降 0.18个百分点；拨备覆盖率 198.38%，比上年末提高 0.96个百分点，同比提高 24.33个百分点；核心一级资本充足率 9.30%，比上年末提高 0.92个百分点；资本充足率 16.30%，比上年末提高 0.47个百分点。主要监管指标均符合监管要求。2022年第一季度，本公司成功完成 A股和 H股配股工作，补充资本 41.54亿元，提高资本充足水平和支持业务发展能力。 进一步提升金融支持民营企业和小微企业的质效。本行持续提高民营企业融资的可得性，持续完善敢贷、愿贷、能贷、会贷的长效政策机制。通过“高层访小微”、“融资回头看”等系列活动，从产品、效率、利率等维度与客户深度沟通对接。同时，持续优化授信流程，提升授信审批效率，持续夯实信贷“三查”基础，保障信贷资金用于支持民营企业和实体经济。在确保完成普惠型小微企业“两增两控”考核指标的基础上，加快产品创新，丰富服务小微企业的手段和模式，推出科技企业“成长贷”业务、农业经营主体信贷直通车业务，以及深入推进全省“人才贷”业务等普惠金融产品。 第二节 股东信息 一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股
单位：股
第三节 其他重要事项 一、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方作出的承诺及其履行情况 本行不存在实际控制人和收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方能够正常履行所作承诺，承诺具体内容请参见本行 2021年度报告。 二、证券发行情况 2022年 1月，本行按每 10股配售 3股的比例，向全体 A股股东配售股份，配股价格为每股 3.20元。A股配股实际发行股份 781,754,230股，已于 2022年 1月 28日上市流通。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 1月 26日的《A股配股股份变动及获配股票上市公告书》（公告编号：2022-011）以及同日在香港联交所披露易网站发布的《A股配股股份变动及A股配股股份上市公告书》。 2022年 1-2月，本行按每 10股配售 3股的比例，向全体 H股股东配售股份，配股价格与 A股配股相同，经汇率换算后为每股 3.92港元。H股配股实际发行股份 528,910,494股，已于 2022年 2月 11日上市流通。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 2月 9日的《H股配股发行结果及股份变动公告》（公告编号：2022-012）以及同日在香港联交所披露易网站发布的 H股配股发行结果公告。 2022年 4月，本行根据配股发行情况，完成注册资本的工商变更登记，注册资本由 4,509,690,000元增至 5,820,354,724元。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022年 4月 13日的《关于完成注册资本和公司章程工商变更登记的公告》（公告编号：2022-025）以及同日在香港联交所披露易网站发布的《关于完成注册资本和公司章程工商变更登记的公告》。 三、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 本行投资者关系联系电话：40066 96588 转 6 本行官方网站：http://www.qdccb.com/
第四节 发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行网站。 第五节 财务报表 青岛银行股份有限公司 合并资产负债表 (未经审计) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 40,808,942 53,241,394 存放同业及其他金融机构款项 2,425,980 2,126,922 贵金属 112,576 112,651 拆出资金 5,670,274 5,108,646 衍生金融资产 137,688 146,617 买入返售金融资产 1,493,295 12,288,925 发放贷款和垫款 249,664,010 238,608,698 金融投资： -以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融投资 65,373,969 55,947,254 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融投资 77,204,042 72,613,395 -以摊余成本计量的金融投资 60,518,247 61,422,152 长期应收款 14,649,422 11,688,253 固定资产 3,313,483 3,316,285 在建工程 73,908 73,908 使用权资产 873,798 845,889 无形资产 290,008 296,612 递延所得税资产 2,471,259 2,505,442 其他资产 2,145,062 1,906,567 资产总计 527,225,963 522,249,610 青岛银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) (未经审计) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 25,399,439 25,494,116 同业及其他金融机构存放款项 3,049,343 6,341,814 拆入资金 18,089,758 16,904,500 衍生金融负债 135,358 144,689 卖出回购金融资产款 22,535,243 25,305,596 吸收存款 313,783,799 317,965,807 应付职工薪酬 468,241 825,417 应交税费 242,166 384,281 预计负债 157,225 137,441 应付债券 99,898,384 92,218,300 租赁负债 533,383 505,895 其他负债 4,731,246 2,694,026 负债合计 489,023,585 488,921,882 ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并资产负债表 (续) (未经审计) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,820,355 4,509,690 其他权益工具 其中：优先股 7,853,964 7,853,964 资本公积 11,181,510 8,337,869 其他综合收益 670,040 746,499 盈余公积 2,103,883 2,103,883 一般风险准备 5,576,461 5,576,461 未分配利润 4,292,798 3,507,129 归属于母公司股东权益合计 37,499,011 32,635,495 少数股东权益 703,367 692,233 股东权益合计 38,202,378 33,327,728 ----------------- ----------------- 负债和股东权益总计 527,225,963 522,249,610 本财务报表已于 2022年 4月 29日获本行董事会批准。 郭少泉 王麟 孟大耿 (公司盖章) 法定代表人 行长 财务总监 (董事长) 青岛银行股份有限公司 合并利润表(未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,740,739 4,376,131 利息支出 (2,824,363) (2,364,673) 利息净收入 1,916,376 2,011,458 ----------------- ----------------- 手续费及佣金收入 463,426 436,526 手续费及佣金支出 (51,364) (29,618) 手续费及佣金净收入 412,062 406,908 ----------------- ----------------- 投资收益 321,720 289,163 公允价值变动损益 60,022 61,619 汇兑损益 (39,050) 63,539 其他收益 5,714 7,065 其他业务收入 559 539 资产处置损益 (385) (302) 营业收入合计 2,677,018 2,839,989 ----------------- ----------------- 二、营业支出 税金及附加 (36,156) (34,631) 业务及管理费 (801,667) (714,336) 信用减值损失 (956,431) (1,374,836) 其他资产减值损失 (6,027) - 其他业务成本 (99) - 营业支出合计 (1,800,380) (2,123,803) ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并利润表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 三、营业利润 876,638 716,186 加：营业外收入 4,546 4,326 减：营业外支出 (2,654) (3,063) 四、利润总额 878,530 717,449 减：所得税费用 (81,727) (55,700) 五、净利润 796,803 661,749 归属于母公司股东的净利润 785,669 645,407 少数股东损益 11,134 16,342 六、其他综合收益的税后净额 (76,459) 199,933 归属于母公司股东的其他综合收益的 税后净额 (76,459) 199,933 (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 1. 重新计量设定受益计划变动额 - 53 (二) 将重分类进损益的其他综合收益 1. 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产公允 价值变动 (103,263) (77,485) 2. 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产信用 减值准备 26,804 277,365 归属于少数股东的其他综合收益的税后 净额 - - 青岛银行股份有限公司 合并利润表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 720,344 861,682 归属于母公司股东的综合收益总额 709,210 845,340 归属于少数股东的综合收益总额 11,134 16,342 八、基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.15 0.14 本财务报表已于 2022年 4月 29日获本行董事会批准。 郭少泉 王麟 法定代表人 行长 (董事长) 孟大耿 (公司盖章) 财务总监 青岛银行股份有限公司 合并现金流量表 (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款净增加额 - 2,734,469 向中央银行借款净增加额 - 2,824,312 拆入资金净增加额 1,153,407 355,837 存放中央银行款项净减少额 112,422 582,351 买入返售金融资产净减少额 10,804,380 882,600 长期应收款净减少额 - 1,302,221 收取的利息、手续费及佣金 4,156,690 3,855,686 收到的其他与经营活动有关的现金 2,106,089 19,178 经营活动现金流入小计 18,332,988 12,556,654 ----------------- ----------------- 发放贷款和垫款净增加额 (11,872,586) (17,811,826) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (300,000) - 拆出资金净增加额 (4,750,000) - 长期应收款净增加额 (2,986,117) - 吸收存款净减少额 (4,517,895) - 向中央银行借款净减少额 (164,949) - 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (3,302,080) (10,273,822) 卖出回购金融资产款净减少额 (2,769,525) (8,538,975) 支付的利息、手续费及佣金 (1,641,026) (1,644,263) 支付给职工以及为职工支付的现金 (761,995) (706,109) 支付的各项税费 (425,397) (222,749) 支付的其他与经营活动有关的现金 (591,582) (668,720) 经营活动现金流出小计 (34,083,152) (39,866,464) ----------------- ----------------- 经营活动所用的现金流量净额 (15,750,164) (27,309,810) ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量 处置及收回投资收到的现金 18,164,946 20,337,695 取得投资收益及利息收到的现金 1,722,303 1,842,713 处置固定资产、无形资产和其他资产收到的现金 322 465 投资活动现金流入小计 19,887,571 22,180,873 ----------------- ----------------- 投资支付的现金 (32,083,809) (20,793,411) 购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金 (92,416) (87,343) 投资活动现金流出小计 (32,176,225) (20,880,754) ----------------- ----------------- 投资活动(所用) / 产生的现金流量净额 (12,288,654) 1,300,119 ----------------- ----------------- 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 4,177,035 - 发行债券收到的现金 25,833,725 31,938,118 筹资活动现金流入小计 30,010,760 31,938,118 ----------------- ----------------- 偿还债务支付的现金 (18,171,832) (14,517,166) 偿还债务利息支付的现金 (730,168) (402,760) 分配股利所支付的现金 (4) (278) 偿还租赁负债支付的现金 (44,053) (38,089) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (5,042) - 筹资活动现金流出小计 (18,951,099) (14,958,293) ----------------- ----------------- 筹资活动产生的现金流量净额 11,059,661 16,979,825 ----------------- ----------------- 青岛银行股份有限公司 合并现金流量表 (续) (未经审计) 自 2022年 1月 1日至 2022年 3月 31日止期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 自 1月 1日至 3月 31日止期间 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (23,582) 8,400 ----------------- ----------------- 五、现金及现金等价物净减少额 (17,002,739) (9,021,466) 加：期初现金及现金等价物余额 42,853,368 29,279,481 六、期末现金及现金等价物余额 25,850,629 20,258,015 本财务报表已于 2022年 4月 29日获本行董事会批准。 郭少泉 王麟 法定代表人 行长 (董事长) 孟大耿 (公司盖章) 财务总监 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2022年 4月 29日 中财网
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