[一季报]郑州银行(002936):2022年一季度报告
证券代码：002936 公告编号：2022-018 郑州银行股份有限公司 2022年第一季度报告 郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2022年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 3. 本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。 4. 本行本季度财务报告未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。 单位：人民币千元
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益、其他业务收 入和其他收益。 (2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）计算。 2021年 12月，本行以资本公积向普通股股东每 10股股份转增 1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股 数由 7,514,125,090股增加为 8,265,537,599股，比较期的每股经营活动使用的现金流量净额、基本每股收益、稀释每 股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。加权平均净资产扣除其他 权益工具。 单位：人民币千元
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内 不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界 定为经常性损益项目的情形。 (2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至 2022年 3月 31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标
(1) 本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制 的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。 (2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。 (3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率 按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准 备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。 (4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 单位：人民币千元
单位：人民币千元
理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，与上报监管部门数据一致。 （六）流动性覆盖率分析 单位：人民币千元
单位：人民币千元
单位：人民币千元
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报告期内，本行在董事会领导下攻坚克难，沉着应对疫情考验，坚定高质量发展道路，稳妥开展各项经营管理工作。 经营指标保持稳定。截至报告期末，本行资产规模人民币5,751.09亿元，与年初基本持平；贷款总额人民币3,065.45亿元，较年初增长6.06%；存款总额人民币3,221.67亿元，较年初增长1.05%。报告期内，实现营业收入人民币34.21亿元，同比增长7.13%；实现净利润人民币12.24亿元，同比增长5.07%。不良贷款率1.80%，较年初下降0.05个百分点；拨备覆盖率171.62%，较年初上升15.04个百分点，主要指标符合监管要求。 深入推进“五四战略”。报告期内，本行将零售“四新金融”和对公“五朵云”作为高质量发展的重要抓手。科创金融方面，举办银企战略合作签约仪式，与17家科创企业签署战略合作协议；被河南省委省政府确定为河南省政策性科创金融运营主体。小微企业园金融方面，扎实推进“万人助万企”活动，实现河南省内重点建设小微企业园全面对接。乡村金融方面，加速乡村金融惠农站点建设，全力支持乡村振兴。市民金融方面，围绕居民日常消费场景建设和社保卡业务，集中打造特色生态场景，拓宽获客渠道，壮大客群基础。“五朵云”运营提质增效，围绕系统建设及场景拓展工作，实现分支机构交易银行业务全覆盖，云商平台同业合作零突破。 数字化转型持续推进。报告期内，本行以数字化转型推动高质量发展。加强客群数据系统建设，对CRM+平台客群数据进行全面数字化改造，搭建对公营销“客群建设可视化”面板，完善过程积分制管理；健全小微企业客户360视图管理体系，对零售、渠道、信用卡重点客群分析画像，持续推进数字化网点和全渠道转型工作；提升数字风控能力，加强风险模型优化与风险分析，建立模型风险指标库，对各类营销产品模型进行日常风险分析检测，提升风险防控精准度。 三、股东信息 （一）普通股股东总数，前 10名普通股股东及前 10名无限售条件普通股股东的持股情况表 于报告期末，本行普通股股东总数为99,199户。其中A股股东99,142户，H股股东57户。 单位：股
(1) 以上数据来源于本行 2022年 3月 31日的股东名册。 (2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有 机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。 本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 （二）境外优先股股东总数及前 10名境外优先股股东持股情况表 于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。 单位：股
(1) 以上数据来源于本行 2022年 3月 31日的境外优先股股东名册。 (2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。 (3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。 四、其他重要事项 2022年1月，本行将本行金水东路支行与郑州华晶金刚石股份有限公司、郑州高新科技企业加速器开发有限公司、郭留希金融借款合同纠纷一案涉诉的债权资产转让，详情请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为2022年1月26日的公告。 2022年3月，本行全额赎回了2017年3月发行的规模为人民币20亿元的10年期二级资本债券，详情请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为2022年4月1日的公告。 五、发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（ www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2022年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（ www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。 六、季度财务报表 详见后附财务报表。 特此公告。 郑州银行股份有限公司董事会 2022年 4月 29日 财务报表 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 25,367,079 33,433,058 25,079,009 33,142,477 2,443,507 2,919,058 1,496,016 1,796,802 存放同业及其他金融机构款项 拆出资金 3,207,867 4,182,213 3,207,867 4,182,213 衍生金融资产 5,597 173,981 5,597 173,981 买入返售金融资产 10,102,820 14,228,603 10,102,820 14,228,603 298,897,729 282,399,091 296,480,299 280,079,869 发放贷款及垫款 应收租赁款 29,718,403 28,224,856 - - 金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 44,013,549 41,109,728 43,383,549 40,509,728 - 以公允价值计量且其变动计入 12,968,188 17,311,509 12,968,188 17,311,509 其他综合收益的金融投资 - 以摊余成本计量的金融投资 136,570,778 139,328,387 136,570,778 139,328,387 409,956 407,086 1,610,609 1,607,739 长期股权投资 固定资产 2,913,100 2,874,435 2,821,633 2,781,932 无形资产 1,088,113 1,110,085 1,084,093 1,105,947 递延所得税资产 3,900,289 3,900,289 3,667,052 3,667,052 3,502,372 3,377,283 3,363,159 3,150,413 其他资产 575,109,347 574,979,662 541,840,669 543,066,652 资产总计 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 (续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 21,662,767 22,785,695 21,383,667 22,534,998 32,074,643 37,666,420 33,637,765 39,378,724 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 27,087,296 27,636,976 1,103,817 2,702,350 13,455,268 12,371,414 13,455,268 12,371,414 卖出回购金融资产款 吸收存款 325,161,235 321,574,215 321,186,478 317,365,543 580,178 908,965 529,963 842,723 应付职工薪酬 应交税费 590,137 359,712 472,466 254,945 209,749 208,600 209,749 208,600 预计负债 应付债券 91,302,647 90,076,717 89,883,363 88,671,919 2,282,438 1,979,408 1,549,142 1,480,165 其他负债 514,406,358 515,568,122 483,411,678 485,811,381 负债合计 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 (续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 8,265,538 8,265,538 8,265,538 8,265,538 其他权益工具 其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855 永续债 资本公积 7,452,490 7,452,490 7,452,548 7,452,548 (175,388) (242,712) (175,388) (242,712) 其他综合收益 盈余公积 3,281,678 3,281,678 3,281,678 3,281,678 7,481,353 7,481,353 7,244,200 7,244,200 一般风险准备 未分配利润 14,869,898 13,703,472 14,536,052 13,429,656 归属于本行股东权益合计 58,999,932 57,766,182 58,428,991 57,255,271 1,703,057 1,645,358 - - 少数股东权益 60,702,989 59,411,540 58,428,991 57,255,271 股东权益合计 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 575,109,347 574,979,662 541,840,669 543,066,652 负债和股东权益总计 王天宇 申学清 法定代表人 (董事长) 行长 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业收入 利息收入 6,354,872 6,148,870 5,796,671 5,674,570 (3,275,754) (3,411,245) (2,984,171) (3,157,841) 利息支出 3,079,118 2,737,625 2,812,500 2,516,729 利息净收入 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 268,611 384,396 267,460 378,897 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 (36,091) (42,644) (35,609) (40,731) 手续费及佣金净收入 232,520 341,752 231,851 338,166 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 投资收益 131,904 27,163 130,757 26,511 (35,270) 3,092 (35,270) 3,092 公允价值变动净(损失)/收益 汇兑净收益 10,543 70,101 10,543 70,101 854 311 555 289 其他业务收入 其他收益 1,705 13,664 1,605 7,104 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 营业收入合计 3,421,374 3,193,708 3,152,541 2,961,992 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 营业支出 (40,562) (39,030) (38,810) (35,422) 税金及附加 业务及管理费 (528,331) (678,678) (489,063) (641,828) (1,346,495) (1,041,574) (1,274,982) (959,598) 信用减值损失 (1,915,388) (1,759,282) (1,802,855) (1,636,848) 营业支出合计 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 1,505,986 1,434,426 1,349,686 1,325,144 营业利润 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 1,505,986 1,434,426 1,349,686 1,325,144 营业利润 (续) 1,392 3,607 509 3,248 加：营业外收入 减：营业外支出 (2,812) (7,558) (2,561) (7,405) 利润总额 1,504,566 1,430,475 1,347,634 1,320,987 减：所得税费用 (280,441) (265,431) (241,238) (237,199) 净利润 1,224,125 1,165,044 1,106,396 1,083,788 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 1,166,426 1,125,256 1,106,396 1,083,788 归属本行股东的净利润 少数股东损益 57,699 39,788 - - 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额： 归属于本行股东的其他综合收益的 67,324 35,711 67,324 35,711 税后净额 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债权投资公 67,324 35,711 67,324 35,711 允价值变动 / 信用损失准备 67,324 35,711 67,324 35,711 其他综合收益合计 ----------------- ----------------- ----------------- ----------------- 1,291,449 1,200,755 1,173,720 1,119,499 综合收益总额 1,233,750 1,160,967 1,173,720 1,119,499 归属于本行股东的综合收益总额 归属于少数股东的综合收益总额 57,699 39,788 - -- 每股收益 基本每股收益 (比较期已重述) 0.14 0.14 (人民币元) 稀释每股收益 (比较期已重述) 0.14 0.14 (人民币元) 王天宇 申学清 法定代表人 (董事长) 行长 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 向中央银行借款净增加额 - 204,605 - 203,863 同业及其他金融机构存放 款项净增加额 - 6,697,018 - 6,529,963 拆入资金净增加额 - 4,708,000 - 995,000 回购业务资金净增加额 1,072,606 130,940 1,072,606 130,940 吸收存款净增加额 3,416,348 - 3,625,709 - 存放中央银行款项净减少额 - 462,575 - 564,008 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 1,144,315 - 200,002 - 返售业务资金净减少额 4,124,922 5,552,132 4,124,922 5,552,132 为交易目的而持有的金融资产 净减少额 - 894,111 - 704,111 收取的利息、手续费及佣金的现 金 5,080,021 4,368,590 4,477,657 3,958,734 收到的其他与经营活动有关的 现金 154,938 436,942 241,785 507,026 经营活动现金流入小计 14,993,150 23,454,913 13,742,681 19,145,777 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 (续) 向中央银行借款净减少额 (1,120,906) - (1,149,182) - 同业及其他金融机构存放 款项净减少额 (5,622,397) - (5,771,523) - 拆入资金净减少额 (206,432) - (1,595,911) - 吸收存款净减少额 - (2,000,309) - (2,109,711) 拆出资金净增加额 (420,675) - (420,677) - 存放中央银行款项净增加额 (686,823) - (657,263) - 发放贷款及垫款净增加额 (17,652,288) (15,643,781) (17,554,354) (15,555,659) 应收租赁款净增加额 (1,238,688) (4,712,252) - - 存放同业及其他金融机构款项 净增加额 - (60,000) - - 为交易目的而持有的金融资产 净增加额 (3,297,957) - (3,297,957) - 支付的利息、手续费及佣金 (2,775,901) (2,662,094) (2,133,325) (2,408,839) 支付给职工以及为职工支付的 现金 (616,710) (666,275) (573,554) (632,619) 支付的各项税费 (399,594) (245,932) (302,310) (219,056) 支付的其他与经营活动有关的 现金 (415,314) (151,951) (509,939) (131,808) 经营活动现金流出小计 (34,453,685) (26,142,594) (33,965,995) (21,057,692) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 经营活动使用的现金流量净额 (19,460,535) (2,687,681) (20,223,314) (1,911,915) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 38,240,138 50,254,354 35,539,138 50,044,354 取得投资收益收到的现金 2,075,763 3,452,141 2,074,616 3,452,141 处置固定资产和其他资产收到 的现金净额 448 1,103 448 1,103 投资活动现金流入小计 40,316,349 53,707,598 37,614,202 53,497,598 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 投资支付的现金 (30,822,179) (53,507,254) (28,091,179) (53,507,254) 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 (49,057) (80,160) (52,728) (71,382) 投资活动现金流出小计 (30,871,236) (53,587,414) (28,143,907) (53,578,636) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 投资活动产生 / (使用)的现金流量净 额 9,445,113 120,184 9,470,295 (81,038) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金净额 30,163,256 20,682,961 30,163,256 20,682,961 筹资活动现金流入小计 30,163,256 20,682,961 30,163,256 20,682,961 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 偿付债券本金所支付的现金 (29,044,462) (25,887,288) (29,044,462) (25,887,288) 偿付债券利息所支付的现金 (561,538) (528,832) (561,538) (528,832) 筹资活动现金流出小计 (29,606,000) (26,416,120) (29,606,000) (26,416,120) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 筹资活动产生/(使用)的现金流量净 额 557,256 (5,733,159) 557,256 (5,733,159) ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2022年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2022年 1月 自 2021年 1月 自 2022年 1月 自 2021年 1月 1日至 2022年 1日至 2021年 1日至 2022年 1日至 2021年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 汇率变动对现金及现金等价物 的影响 (19,064) 27,031 (19,064) 27,031 ---------------- ---------------- ---------------- ---------------- 现金及现金等价物净减少额 (9,477,230) (8,273,625) (10,214,827) (7,699,081) 加：1月 1日的现金及 现金等价物余额 21,412,333 19,600,052 20,185,086 18,384,257 3月 31日的现金及 现金等价物余额 11,935,103 11,326,427 9,970,259 10,685,176 王天宇 申学清 法定代表人 (董事长) 行长 孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 中财网
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