[一季报]贵阳银行(601997):贵阳银行股份有限公司2022年第一季度报告
贵阳银行股份有限公司 2022年第一季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示： ? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报 告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 公司第五届董事会2022年度第二次会议于2022年4月28日审 议通过了《贵阳银行股份有限公司 2022年第一季度报告》，会议应 表决董事12名，实际表决董事12名。 ? 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制， 除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。 ? 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责 人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 公司2022年第一季度财务会计报告未经审计。 一、主要财务数据 (一) 主要会计数据和财务指标
2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2021年4月，公司实施完成非公开发行A股股票，公司总股本数量由3,218,028,660股增加为3,656,198,076股。 4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益》的定义计算，下同。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元 币种：人民币
公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因 单位：千元 币种：人民币
单位：千元 币种：人民币
2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。 3.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。 2012年末本公司不合格二级资本账面金额为 17.9亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为0元。 （六）公司其他监管指标
（七）母公司杠杆率 单位：千元 币种：人民币
单位：千元 币种：人民币
（九）贷款五级分类情况 单位：千元 币种：人民币
（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况 单位：股
（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表 单位:股
截至报告期末，就本行所知，本行661,937,734股股份（占已发行普 通股股份总数的 18.10%）存在质押情况；16,557,348股股份涉及司法冻结情形。报告期内，云南力帆骏马车辆有限公司持有本公司的 4,200,000股股份涉及司法拍卖，正在挂牌拍卖过程中，尚未完成。 三、其他提醒事项 （一）总体经营情况 报告期内，本行积极抢抓国发〔2022〕2号文件出台为贵州带来 的重大历史机遇，以高质量发展为主题，紧紧围绕贵州省“三大战略”行动，“四化”建设和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展的战略部署，坚守回归本源和服务实体的初心，坚持稳字当头、稳中求进工作总基调，聚焦营销提质、质量提升、管理提效、作风提振，统筹推进化风险、推改革、促发展，实现了规模、质量、效益平衡发展。 经营规模方面，截至报告期末，公司资产总额 6,236.28亿元， 较年初增加149.41亿元，增长2.45%；贷款总额2,609.42亿元，较 年初增加59.53亿元，增长2.33%；存款总额3,695.78亿元，较年 初增加98.34亿元，增长2.73%。 经营业绩方面，一季度公司实现营业收入 36.26亿元,同比增长 2.48%；实现归属于母公司股东的净利润15.90亿元，同比增长1.18%；归属于母公司普通股股东的每股净资产13.38元；基本每股收益0.43 元；加权平均净资产收益率（年化）13.20%；总资产收益率（年化）1.08%。 监管指标方面，受疫情影响部分行业风险呈现阶段性上升，本集 团秉承从严认定资产分类，进一步做实资产质量，截至报告期末，不良贷款率 1.60%，较年初上升 0.15个百分点。下一步，本行将积极 围绕控增量、化存量、强清收、夯基础，严把新增贷款质量关，加强重点领域存量风险治理，细化重点行业风险化解措施，加大不良资产清收处置力度，夯实资产质量基础。截至报告期末，拨备水平持续充足，拨备覆盖率260.25%，拨贷比4.18%。 （二）主要业务经营情况 1.公司业务做实做强 报告期内，本行围绕贵州省“乡村振兴、大数据、大生态”三大战 略行动，“新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化”四化建设和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展的区域战略，继续推进大公司金融改革，做实公司客户经营管理能力，做强公司金融产品综合服务实力，加强对公各业务板块统筹联动，积极支持优势制造业、绿色产业、高科技企业等重点领域，为地方经济发展注入持续动力，推动公司业务协调发展。截至报告期末，对公贷款余额2,135.51亿元，较年初增长2.69%；对公存款余额1,992.31亿元。 2.零售业务做优做精 报告期内，本行围绕“以客户为中心”推进零售业务数字化、场 景化、多元化转型升级，通过公私联动、资产负债联动、线上线下联动，打造区域“最佳财富管理银行”和“体验最佳零售银行”两张名片，不断完善“爽心享”财富客户增值权益服务体系，精进客户服务与价值挖掘，推动高净值客户增点扩面、长尾客户提质增效，零售有效客户和财富客户持续增长，零售存款贡献度不断提升。截至报告期末，本行储蓄存款 1,577.85亿元，较年初增长 126.11亿元，增幅 8.69%，储蓄存款占存款总额比例约 42.69%，较年初上升 2.34个百 分点。零售贷款余额473.91亿元，较年初增长3.62亿元，增幅0.77%。 （三）重大事项进展 1.关于设立理财子公司 本行于2021年12月20日召开第五届董事会第三次会议审议通 过了《关于贵阳银行股份有限公司发起设立理财子公司的议案》，同意公司设立全资子公司贵银理财有限责任公司。本次投资尚需取得有关监管机构的批准。 2.收购村镇银行股权 根据中国银行保险监督管理委员会贵州监管局（以下简称“贵州 银保监局”）《贵州银保监局关于息烽发展村镇银行股权变更的批复》（贵银保监复〔2022〕46号），本行于2022年2月受让息烽发展村 镇银行有限责任公司（以下简称“息烽发展村镇银行”）2,440万股 股权，并于2022年2月21日完成工商变更登记。息烽发展村镇银行 于2022年3月17日取得贵州银保监局《贵州银保监局关于息烽发展 村镇银行股权变更的批复》（贵银保监复〔2022〕57号），以1元/ 股募集56,000万股，其中本行出资20,000万元。息烽发展村镇银行 完成注册资本变更后，本行持股比例为 37.4%。截至本报告披露日，息烽发展村镇银行 56,000万元募集资金已到账，注册资本变更尚需 取得贵州银保监局批复。 根据贵州银保监局《贵州银保监局关于贵阳花溪建设村镇银行股 权变更的批复》（贵银保监复〔2022〕45号），本行于2022年2月 受让贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司 2,000万股股权，受让后，本行持股比例为20%。该事项已于2022年2月22日完成工商变更登 记。 3.重大诉讼 本行于2021年6月5日在上海证券交易所网站披露了《贵阳银 行关于诉讼事项的公告》（公告编号：2021-028），2021年6月5 日《贵阳银行关于诉讼事项的公告》。截至本报告披露日，该案件已开庭尚未判决，本行将高度关注本次诉讼的进展情况，保全本行权益，并按照相关法律法规和监管要求及时履行信息披露义务。 四、季度财务报表 合并及母公司资产负债表 贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2022年3月31日 2021年12月31日 2022年3月31日 2021年12月31日 （未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计） 资产 现金及存放中央银行款项 32,913,931 34,607,516 32,107,672 33,778,563 存放同业款项 13,634,078 7,530,631 10,744,562 5,032,283 拆出资金 110,603 110,693 6,341,759 6,323,848 买入返售金融资产 670,841 1,287,897 146,024 141,354 发放贷款和垫款 251,226,150 245,830,565 243,982,488 238,877,278 金融投资 —交易性金融资产 32,821,308 32,691,982 32,821,308 32,691,982 —债权投资 185,588,843 184,153,472 184,693,873 183,260,890 —其他债权投资 66,992,578 64,533,921 63,793,626 62,406,424 —其他权益工具投资 294,281 302,419 274,117 274,117 长期应收款 27,167,420 26,218,429 - - 长期股权投资 24,766 - 1,896,117 1,627,870 使用权资产 329,132 319,810 299,467 288,688 固定资产 3,771,012 3,859,687 3,697,647 3,784,479 无形资产 229,044 242,005 222,562 235,245 递延所得税资产 4,143,749 4,132,652 3,935,233 3,926,418 其他资产 3,709,887 2,865,167 3,147,522 2,339,121 资产合计 623,627,623 608,686,846 588,103,977 574,988,560 负债 向中央银行借款 29,075,761 27,672,092 28,394,930 27,073,164 同业及其他金融机构存放款项 23,277,629 37,178,440 24,014,110 38,499,528 拆入资金 21,921,442 21,960,560 3,730,939 3,730,692 衍生金融负债 904 965 904 965 卖出回购金融资产款 9,785,820 7,049,479 9,284,578 6,753,979 吸收存款 377,499,291 367,428,387 366,300,788 356,920,561 应付职工薪酬 990,235 1,279,745 956,639 1,224,342 应交税费 682,434 753,876 668,072 707,972 预计负债 270,015 265,012 270,015 265,012 应付债券 101,317,384 87,773,235 100,556,129 87,070,045 租赁负债 289,165 291,136 259,352 260,510 其他负债 2,697,705 2,973,818 1,349,395 1,645,084 负债合计 567,807,785 554,626,745 535,785,851 524,151,854 股东权益 股本 3,656,198 3,656,198 3,656,198 3,656,198 其他权益工具 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896 其中：优先股 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896 资本公积 7,995,210 7,999,184 7,999,184 7,999,184 其他综合收益 (233,165) (221,364) (218,062) (212,646) 盈余公积 4,127,950 4,127,950 4,127,950 4,127,950 一般风险准备 6,942,710 6,934,722 6,585,387 6,585,387 未分配利润 26,448,445 24,858,294 25,174,573 23,687,737 归属于母公司股东权益 53,930,244 52,347,880 52,318,126 50,836,706 少数股东权益 1,889,594 1,712,221 - - 股东权益合计 55,819,838 54,060,101 52,318,126 50,836,706 负债及股东权益合计 623,627,623 608,686,846 588,103,977 574,988,560 本财务报表由以下人士签署： 法定代表人：张正海 行长：盛军 主管财会工作负责人：梁宗敏 财会机构负责人：李云 合并及母公司利润表 贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2022年1-3月 2021年1-3月 2022年1-3月 2021年1-3月 （未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计） 一、 营业收入 3,626,014 3,538,120 3,327,699 3,191,527 利息净收入 3,198,462 3,170,039 2,894,486 2,823,647 利息收入 7,046,431 6,994,111 6,437,628 6,369,806 利息支出 (3,847,969) (3,824,072) (3,543,142) (3,546,159) 手续费及佣金净收入 204,757 241,733 211,632 241,541 手续费及佣金收入 250,495 275,439 250,351 274,831 手续费及佣金支出 (45,738) (33,706) (38,719) (33,290) 投资损益 238,710 116,280 237,510 116,280 公允价值变动损益 (30,092) 1,233 (30,092) 1,233 汇兑收益 154 250 154 250 其他业务收入 9,175 8,334 9,161 8,334 资产处置损益 91 115 91 115 其他收益 4,757 136 4,757 127 二、 营业支出 (1,851,379) (1,727,567) (1,726,397) (1,588,732) 税金及附加 (23,622) (28,191) (23,044) (20,289) 业务及管理费 (843,510) (842,803) (795,213) (788,128) 信用减值损失 (984,247) (856,573) (908,140) (780,315) 三、 营业利润 1,774,635 1,810,553 1,601,302 1,602,795 加：营业外收入 1,093 1,120 1,090 1,112 减：营业外支出 (696) (850) (692) (814) 四、 利润总额 1,775,032 1,810,823 1,601,700 1,603,093 减：所得税费用 (137,189) (180,803) (114,864) (149,803) 五、 净利润 1,637,843 1,630,020 1,486,836 1,453,290 其中： 归属于母公司股东的净利润 1,590,152 1,571,587 1,486,836 1,453,290 少数股东损益 47,691 58,433 - - 六、 其他综合收益的税后净额 (14,623) (72,377) (5,416) (72,318) 归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 (11,512) (72,419) (5,416) (72,318) 将重分类进损益的其他综合收益 (11,512) (72,419) (5,416) (72,318) —以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 投资公允价值变动 (9,075) (72,681) (3,361) (72,400) —以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 投资信用损失准备 (2,437) 262 (2,055) 82 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 (3,111) 42 - - 七、 综合收益总额 1,623,220 1,557,643 1,481,420 1,380,972 其中： 归属于母公司股东的综合收益总额 1,578,640 1,499,168 1,481,420 1,380,972 归属于少数股东的综合收益总额 44,580 58,475 - - 八、每股收益(人民币元/股) 基本/稀释每股收益 0.43 0.49 合并及母公司现金流量表 贵阳银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2022年1-3月 2021年1-3月 2022年1-3月 2021年1-3月 （未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计） 一、 经营活动产生的现金流量 存放中央银行和同业款项净减少额 154,237 - - - 客户存款和同业存放款项净增加额 9,317,773 - 8,831,907 向中央银行借款净增加额 1,321,358 - 1,239,518 - 向其他金融机构拆出资金净减少额 - - - 26,980 向其他金融机构拆入资金净增加额 - 1,919,867 - 529,867 卖出回购金融资产款净增加额 2,736,119 - 2,530,399 - 收取利息、手续费及佣金的现金 4,419,859 4,476,214 3,743,553 3,827,096 收到其他与经营活动有关的现金 94,261 130,214 15,775 10,243 经营活动现金流入小计 8,725,834 15,844,068 7,529,245 13,226,093 存放中央银行和同业款项净增加额 - (674,176) (346,763) (208,909) 客户贷款和垫款净增加额 (6,035,809) (7,795,587) (5,691,244) (7,697,615) 长期应收款净增加额 (966,125) (991,929) - - 向中央银行借款净减少额 - (757,531) - (701,529) 客户存款和同业存放款项净减少额 (3,908,549) - (5,151,058) - 向其他金融机构拆出资金净增加额 (109,910) - (6,289,945) - 向其他金融机构拆入资金净减少额 (15,000) - - - 买入返售金融资产款净增加额 (4,606) (100,678) (4,711) (100,678) 卖出回购金融资产款净减少额 - (1,131,927) - (1,131,927) 支付利息、手续费及佣金的现金 (3,064,243) (2,795,418) (2,768,958) (2,649,008) 支付给职工以及为职工支付的现金 (931,071) (803,495) (886,169) (755,978) 支付的各项税费 (464,897) (639,376) (415,411) (547,676) 支付其他与经营活动有关的现金 (935,576) (1,452,035) (774,381) (1,332,385) 经营活动现金流出小计 (16,435,786) (17,142,152) (22,328,640) (15,125,705) 经营活动产生的现金流量净额 (7,709,952) (1,298,084) (14,799,395) (1,899,612) 二、 投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 226,343,079 403,523,988 224,885,176 400,049,169 取得投资收益收到的现金 2,389,941 2,128,192 2,372,608 2,112,232 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收回的现金净额 1,008 288 1,008 288 投资活动现金流入小计 228,734,028 405,652,468 227,258,792 402,161,689 投资支付的现金 (230,030,208) (398,938,980) (227,748,174) (395,153,700) 购建固定资产、无形资产 和其他期资产支付的现金 (119,602) (174,789) (96,002) (157,471) 投资活动现金流出小计 (230,149,810) (399,113,769) (227,844,176) (395,311,171) 投资活动产生的现金流量净额 (1,415,782) 6,538,699 (585,384) 6,850,518 三、 筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 24,790,000 8,470,000 24,740,000 8,470,000 少数股东投入资本 136,519 - - - 筹资活动现金流入小计 24,926,519 8,470,000 24,740,000 8,470,000 偿还债务支付的现金 (11,450,000) (11,850,000) (11,450,000) (11,850,000) 偿还租赁负债支付的现金 (44,369) - (39,018) - 分配股利、利润或偿付 利息支付的现金 (488,309) (221,038) (488,309) (221,458) 筹资活动现金流出小计 (11,982,678) (12,071,038) (11,977,327) (12,071,458) 筹资活动产生的现金流量净额 12,943,841 (3,601,038) 12,762,673 (3,601,458) 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 154 250 154 250 五、 本期现金及现金等价物净变动额 3,818,261 1,639,827 (2,621,952) 1,349,698 加：年初现金和现金等价物余额 14,685,962 27,640,439 17,480,100 27,071,118 六、 期末现金及现金 等价物余额 18,504,223 29,280,266 14,858,148 28,420,816 特此公告。 贵阳银行股份有限公司董事会 中财网
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