[一季报]华夏银行(600015):华夏银行2022年第一季度报告

时间：2022年04月30日 19:48:23 中财网

原标题:华夏银行:华夏银行2022年第一季度报告

证券代码：600015 证券简称：华夏银行 证券代码：360020 证券简称：华夏优 1
华夏银行股份有限公司 2022年第一季度报告

重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 本公司第八届董事会第二十二次会议于 2022年 4月 28日审议通过了《华夏银行股份有限公司 2022年第一季度报告》及摘要。会议应到董事 15人，实到董事 15人，有效表决票 15票。9名监事列席了本次会议。

? 本公司第一季度财务报告未经审计。

? 本公司董事长李民吉、财务负责人关文杰，保证第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。



1 公司基本情况
1.1 主要会计数据和财务指标
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	年初至报告期期末	比上年同期增减（％）
营业收入	24,000	1.65
归属于上市公司股东的净利润	5,626	5.06
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益 的净利润	5,609	4.84
基本每股收益(元）	0.30	3.45
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	0.30	3.45
稀释每股收益（元）	0.30	3.45
加权平均净资产收益率（%）	1.95	下降 0.07个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收 益率（%）	1.94	下降 0.08个百分点
资产利润率（%）	0.15	下降 0.01个百分点

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度 期末增减（％）
总资产	3,824,685	3,676,287	4.04
归属于上市公司股东的所有者 权益	302,437	298,292	1.39
归属于上市公司普通股股东的 所有者权益	242,466	238,321	1.74
归属于上市公司普通股股东的 每股净资产（元/股）	15.76	15.49	1.74
不良贷款率 （%）	1.75	1.77	下降 0.02个百分点
拨备覆盖率 （%）	153.09	150.99	提高 2.10个百分点
贷款拨备率（%）	2.68	2.67	提高 0.01个百分点
项目	年初至报告期期末	上年同期	比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额	39,199	-19,973	不适用
每股经营活动产生的现金流量 净额（元）	2.55	-1.30	不适用
净利差 （%）	2.08	2.34	下降 0.26个百分点
净息差 （%）	2.13	2.45	下降 0.32个百分点
成本收入比 （%）	28.42	24.76	提高 3.66个百分点

注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益（2008）》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2022年 3月，本公司向优先股股东派发现金股息人民币 9.36亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了发放优先股股息影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。

2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。

5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。


1.2 非经常性损益项目和金额
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

非经常性损益项目	年初至报告期期末
资产处置损益	-1
计入当期损益的政府补助	16
其他营业外收支净额	10
非经常性损益总额	25
减：非经常性损益的所得税影响数	8
非经常性损益净额	17
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）	0
归属于公司普通股股东的非经常性损益	17

注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2008）》的要求确定和计算非经常性损益。


1.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
报告期内，本集团经营活动产生的现金流量净额 391.99亿元，同比增加 591.72亿元，主要是由于吸收存款增加及拆出资金减少。


1.4 本集团经营情况分析
报告期内，本集团利润总额 75.46亿元，同比增加 4.65亿元，增长 6.57 %；归属于上市公司股东的净利润 56.26亿元，同比增加 2.71亿元，增长 5.06 %；实现营业收入 240.00亿元，同比增加 3.89亿元，增长 1.65 %。

报告期末，本集团资产总额 38,246.85亿元，比上年末增加 1,483.98亿元，增长 4.04 %；贷款总额 22,960.14亿元，比上年末增加 824.85亿元，增长 3.73 %。

本集团负债总额 35,197.37亿元，比上年末增加 1,441.52亿元，增长 4.27 %；存款总额 20,653.66亿元，比上年末增加 1,610.03亿元，增长 8.45 %。

报告期末，本集团不良贷款率 1.75 %，比上年末下降 0.02个百分点；拨备覆盖率 153.09 %，比上年末提高 2.10个百分点；贷款拨备率 2.68 %，比上年末提高0.01个百分点。


2 股东信息
2.1 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股情况表
（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）	116,678
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0
前 10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例 (%)	持股总数	持有有限售 条件 股份数量	质押、标记或冻结的 股份数量
					股份 状态	数量
首钢集团有限公司	国有法人	20.28	3,119,915,294	519,985,882	无
国网英大国际控股集团有限公司	国有法人	19.99	3,075,906,074	737,353,332	无
中国人民财产保险股份有限公司	国有法人	16.66	2,563,255,062	0	无
北京市基础设施投资有限公司	国有法人	9.95	1,530,312,719	1,307,198,116	无
云南合和(集团)股份有限公司	国有法人	3.64	560,851,200	0	无
香港中央结算有限公司	境外法人	2.30	353,640,979	0	无
润华集团股份有限公司	境内非国有法人	1.78	273,312,100	0	质押	273,312,004
中国证券金融股份有限公司	国有法人	1.31	201,454,805	0	无
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.06	163,358,260	0	无
上海健特生命科技有限公司	境内非国有法人	0.61	93,970,000	0	质押	93,970,000
前 10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件 股份数量	股份种类及数量
		种类	数量
首钢集团有限公司	2,599,929,412	人民币普通股	2,599,929,412
中国人民财产保险股份有限公司	2,563,255,062	人民币普通股	2,563,255,062
国网英大国际控股集团有限公司	2,338,552,742	人民币普通股	2,338,552,742
云南合和(集团)股份有限公司	560,851,200	人民币普通股	560,851,200
香港中央结算有限公司	353,640,979	人民币普通股	353,640,979
润华集团股份有限公司	273,312,100	人民币普通股	273,312,100
北京市基础设施投资有限公司	223,114,603	人民币普通股	223,114,603
中国证券金融股份有限公司	201,454,805	人民币普通股	201,454,805
中央汇金资产管理有限责任公司	163,358,260	人民币普通股	163,358,260
上海健特生命科技有限公司	93,970,000	人民币普通股	93,970,000
上述股东关联关系或一致行动的说明	本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于 《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前 10名股东及前 10名无限售股东参与融资融券及转融通业 务情况说明	无

注：本公司于 2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行 2,564,537,330股 A股普通股股票，上述股份于 2019年 1月 8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起 5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的，从其规定。上述股份预计将于 2024年 1月 8日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。


2.2 报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股表

报告期末优先股股东总数	17
前 10名优先股股东持股情况
股东名称	股东 性质	持股数量 （股）	持股 比例 （%）	持有有限售 条件股份数 量（股）	质押/冻结/标记情况
					股份状态	数量（股）
中国平安财产保险股份有限公司－传统－ 普通保险产品	其他	58,600,000	29.30	无	无	无
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－ 个险万能	其他	39,100,000	19.55	无	无	无
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－ 个险分红	其他	39,100,000	19.55	无	无	无
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德 资管卓远 2号集合资产管理计划	其他	11,180,000	5.59	无	无	无
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优 3 号集合资产管理计划	其他	8,600,000	4.30	无	无	无
中加基金－北京银行股份有限公司－中加 丰泽 22号资产管理计划	其他	8,400,000	4.20	无	无	无
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托 －禾享添利 1号集合资金信托计划	其他	6,760,000	3.38	无	无	无
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活 配置 5号特定多个客户资产管理计划	其他	5,600,000	2.80	无	无	无
中信证券－浦发银行－中信证券星辰 43号 集合资产管理计划	其他	5,600,000	2.80	无	无	无
创金合信基金－宁波银行－创金合信青创 3号集合资产管理计划	其他	4,000,000	2.00	无	无	无
前 10名表决权恢复的优先股股东持股情况	无
上述股东关联关系或一致行动的说明	中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均 为中国平安保险（集团）股份有限公司控股子公司，“中国平安财产保 险股份有限公司－传统－普通保险产品”、“中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能”和“中国平安人寿保险股份有限公司－分红－ 个险分红”存在关联关系。

3 银行业务数据
3.1资本构成及变化情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	2022年 3月 31日		2021年 12月 31日		2020年 12月 31日
	并表	非并表	并表	非并表	并表	非并表
1.核心一级资本净额	244,232	227,459	240,073	224,226	222,230	208,463
2.一级资本净额	304,442	287,430	300,279	284,197	282,413	268,434
3.总资本净额	356,235	332,997	350,673	328,743	330,769	311,880
4.风险加权资产	2,791,190	2,659,506	2,735,128	2,606,592	2,529,132	2,410,045
其中：信用风险加权资产	2,604,983	2,481,665	2,547,742	2,427,573	2,361,335	2,248,351
市场风险加权资产	14,971	14,971	16,150	16,149	12,655	12,655
操作风险加权资产	171,236	162,870	171,236	162,870	155,142	149,039
5.核心一级资本充足率（%）	8.75	8.55	8.78	8.60	8.79	8.65
6.一级资本充足率（%）	10.91	10.81	10.98	10.90	11.17	11.14
7.资本充足率（%）	12.76	12.52	12.82	12.61	13.08	12.94

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第 1号）及相关监管规定，资本充足率最低资本要求为 8%，储备资本和逆周期资本要求为2.5%。2021年10月，我行入选中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布的我国系统重要性银行名单，适用0.25%的系统重要性银行附加资本要求，我行满足系统重要性银行附加资本要求。


3.2杠杆率及其变化情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	2022年 3月 31日	2021年 12月 31日	2021年 9月 30日	2021年 6月 30日
一级资本净额	287,430	284,197	277,429	271,545
调整后的表内外资产余额	4,282,285	4,087,631	3,914,902	3,850,427
杠杆率（%）	6.71	6.95	7.09	7.05

注：以上均为非并表口径，依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令[2015]1号）计算。2021年10月，我行入选中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布的我国系统重要性银行名单，适用 0.125%的系统重要性银行附加杠杆率要求，我行满足系统重要性银行附加杠杆率要求。


3.3流动性覆盖率信息
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	2022年 3月 31日
合格优质流动性资产	472,330
未来 30天现金净流出量	386,187
流动性覆盖率（%）	122.30

注：以上为并表口径，根据《中国银保监会关于做好2022年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（银保监发〔2021〕48号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。

3.4贷款资产质量情况
（单位：百万元 币种：人民币）

五级分类	金额	占比（%）	金额比上年末增减（%）
正常类贷款	2,187,647	95.28	3.88
关注类贷款	68,219	2.97	-0.45
次级类贷款	15,628	0.68	10.30
可疑类贷款	12,768	0.56	-3.84
损失类贷款	11,752	0.51	1.08
合计	2,296,014	100.00	3.73

3.5其他主要监管指标

项目（％）		本报告期末	上年度期末
存贷款比例	人民币	96.03	101.02
	外币折人民币	53.62	52.97
	本外币合计	94.37	99.19
流动性比例	人民币	62.72	61.10
	外币折人民币	173.53	161.26
	本外币合计	66.19	64.43
单一最大客户贷款比例	3.56	3.60
最大十家客户贷款比例	17.34	17.35

注：
1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管计算非并表口径。

2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100% 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%
其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012年第 1号）计算。


3.6 其他与经营情况有关的重要信息
不适用。


附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表



董事长：李民吉
华夏银行股份有限公司董事会
2022年 4月 28日

合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2022年 3月 31日 单位：人民币百万元

项 目	本集团	本银行
	2022年 3月 31日	2021年 12月 31日	2022年 3月 31日	2021年 12月 31日
资产
现金及存放中央银行款项	209,180	186,174	208,934	185,839
存放同业款项	19,613	17,703	18,842	17,680
拆出资金	82,076	83,263	90,584	91,772
衍生金融资产	7,486	8,199	7,486	8,199
买入返售金融资产	20,296	18,390	18,997	12,611
发放贷款和垫款	2,243,691	2,162,966	2,122,703	2,043,989
金融投资
交易性金融资产	269,612	234,757	267,933	233,267
债权投资	706,927	718,266	704,254	715,904
其他债权投资	204,170	196,272	202,501	194,698
其他权益工具投资	6,843	6,924	6,524	6,605
长期股权投资			8,090	8,090
固定资产	14,818	13,825	13,261	13,501
使用权资产	6,308	6,352	6,100	6,129
无形资产	1,788	94	1,764	71
递延所得税资产	10,859	10,169	10,004	9,217
其他资产	21,018	12,933	16,758	10,049
资产总计	3,824,685	3,676,287	3,704,735	3,557,621

合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2022年 3月 31日 单位：人民币百万元

项 目	本集团	本银行
	2022年 3月 31日	2021年 12月 31日	2022年 3月 31日	2021年 12月 31日
负债
向中央银行借款	144,131	149,714	144,094	149,677
同业及其他金融机构存放款项	529,030	542,028	531,351	542,185
拆入资金	127,692	113,916	29,752	21,150
交易性金融负债	217	206	217	206
衍生金融负债	6,614	7,882	6,614	7,882
卖出回购金融资产款	25,646	46,511	25,646	46,511
吸收存款	2,089,495	1,927,349	2,087,260	1,925,187
应付职工薪酬	7,753	6,994	7,532	6,813
应交税费	8,076	7,613	7,697	7,108
租赁负债	6,033	6,053	5,830	5,835
应付债务凭证	553,310	547,248	547,196	538,544
预计负债	2,666	2,355	2,657	2,338
其他负债	19,074	17,716	13,370	11,913
负债合计	3,519,737	3,375,585	3,409,216	3,265,349
股东权益
股本	15,387	15,387	15,387	15,387
其他权益工具	59,971	59,971	59,971	59,971
其中：优先股	19,978	19,978	19,978	19,978
永续债	39,993	39,993	39,993	39,993
资本公积	53,292	53,292	53,291	53,291
其他综合收益	288	833	282	833
盈余公积	19,747	19,747	19,747	19,747
一般风险准备	43,631	43,631	42,104	42,104
未分配利润	110,121	105,431	104,737	100,939
归属于母公司股东权益合计	302,437	298,292	295,519	292,272
少数股东权益	2,511	2,410
股东权益合计	304,948	300,702	295,519	292,272
负债及股东权益总计	3,824,685	3,676,287	3,704,735	3,557,621

法定代表人： 行长： 财务负责人： 合并及银行利润表 （未经审计）


编制单位：华夏银行股份有限公司 2022年 3月 31日 单位：人民币百万元

项 目	本集团	本银行
	2022年 1-3月	2021年 1-3月	2022年 1-3月	2021年 1-3月
一、营业收入	24,000	23,611	22,211	22,318
利息净收入	18,796	20,325	17,671	19,118
利息收入	38,241	38,181	36,326	36,193
利息支出	(19,445)	(17,856)	(18,655)	(17,075)
手续费及佣金净收入	2,918	2,285	2,283	2,208
手续费及佣金收入	3,840	3,267	3,476	3,275
手续费及佣金支出	(922)	(982)	(1,193)	(1,067)
投资收益	1,552	723	1,545	720
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益	10		10
公允价值变动收益	534	258	548	256
汇兑收益	135	3	135	3
其他业务收入	55	25	19	21
资产处置损益	(1)	(9)	(1)	(9)
其他收益	11	1	11	1
二、营业支出	(16,468)	(16,548)	(15,913)	(15,952)
税金及附加	(256)	(235)	(244)	(228)
业务及管理费	(6,821)	(5,846)	(6,674)	(5,748)
信用减值损失	(9,353)	(10,425)	(8,982)	(9,946)
其他资产减值损失	(30)	(34)	(6)	(26)
其他业务成本	(8)	(8)	(7)	(4)
三、营业利润	7,532	7,063	6,298	6,366
加：营业外收入	47	42	45	38
减：营业外支出	(33)	(24)	(33)	(24)
四、利润总额	7,546	7,081	6,310	6,380
减：所得税费用	(1,819)	(1,629)	(1,578)	(1,513)
五、净利润	5,727	5,452	4,732	4,867
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润	5,727	5,452	4,732	4,867
2.终止经营净利润
（二）按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润	5,626	5,355	4,732	4,867
2. 少数股东损益	101	97
六、其他综合收益税后净额	(545)	243	(551)	240
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益	(127)	48	(130)	45
1.其他权益工具投资公允价值变动	(127)	48	(130)	45
(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益	(418)	195	(421)	195
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动	(491)	187	(494)	187
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产投资信用损失准备	72	8	72	8
3. 外币报表折算差额	1		1
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额	(545)	243	(551)	240
归属于少数股东的其他综合收益税后净额
七、综合收益总额	5,182	5,695	4,181	5,107
归属于母公司股东的综合收益总额	5,081	5,598	4,181	5,107
归属于少数股东的综合收益总额	101	97
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)	0.30	0.29

法定代表人： 行长： 财务负责人：
合并及银行现金流量表 （未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2022年 3月 31日 单位：人民币百万元

项 目	本集团	本银行
	2022年 1-3月	2021年1-3月	2022年 1-3月	2021年 1-3月
经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额	148,008	69,415	150,101	67,604
拆出资金及买入返售金融资产净减少额	11,857		11,857
向中央银行借款净增加额		493		500
收取利息、手续费及佣金的现金	34,140	33,868	31,945	31,942
收到其他与经营活动有关的现金	609	223	569	367
经营活动现金流入小计	194,614	103,999	194,472	100,413
客户贷款和垫款净增加额	(86,098)	(54,944)	(83,708)	(54,299)
存放中央银行和同业款项净增加额	(8,239)	(4,093)	(7,888)	(3,621)
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额	(7,156)	(15,304)	(12,261)	(10,043)
拆出资金及买入返售金融资产净增加额		(13,672)		(13,672)
向中央银行借款净减少额	(6,300)		(6,300)
为交易目的而持有的金融资产净增加额	(3,079)	(7,435)	(3,049)	(6,713)
经营性应付债务凭证净减少额	(11,832)	(5,183)	(11,832)	(5,183)
支付利息、手续费及佣金的现金	(16,911)	(14,723)	(16,533)	(14,137)
支付给职工以及为职工支付的现金	(3,865)	(3,865)	(3,799)	(3,806)
支付的各项税费	(4,065)	(3,522)	(3,777)	(3,311)
支付其他与经营活动有关的现金	(7,870)	(1,231)	(6,653)	(1,341)
经营活动现金流出小计	(155,415)	(123,972)	(155,800)	(116,126)
经营活动产生的现金流量净额	39,199	(19,973)	38,672	(15,713)
投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	228,176	52,154	227,821	51,754
取得投资收益收到的现金	9,621	8,683	9,600	8,675
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额	1,125	8	36	8
投资活动现金流入小计	238,922	60,845	237,457	60,437
投资支付的现金	(259,578)	(75,475)	(258,640)	(74,775)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	(4,295)	(21)	(1,743)	(20)
投资活动现金流出小计	(263,873)	(75,496)	(260,383)	(74,795)
投资活动产生的现金流量净额	(24,951)	(14,651)	(22,926)	(14,358)
筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金	20,000	29,000	20,000	27,000
筹资活动现金流入小计	20,000	29,000	20,000	27,000
偿还债务支付的现金	(2,500)	(25,000)		(25,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	(2,028)	(1,741)	(1,868)	(1,653)
偿还租赁负债本金和利息支付的现金	(453)	(337)	(436)	(321)
筹资活动现金流出小计	(4,981)	(27,078)	(2,304)	(26,974)
筹资活动产生的现金流量净额	15,019	1,922	17,696	26
汇率变动对现金及现金等价物的影响额	(114)	13	(114)	13
现金及现金等价物净变动额	29,153	(32,689)	33,328	(30,032)
加：年初现金及现金等价物余额	74,629	97,364	68,156	96,997
期末现金及现金等价物余额	103,782	64,675	101,484	66,965

法定代表人： 行长： 财务负责人： （未完）