[一季报]中信银行(601998):中信银行股份有限公司2022年第一季度报告
中信银行股份有限公司 二〇二二年第一季度报告 （A股 股票代码 601998） 2022年4月29日 证券代码：601998 证券简称：中信银行 编号：临2022-020 中信银行股份有限公司2022年第一季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证《中信银行股份有限公司二〇二二年第一季度报告》（简称“2022年第一季度报告”“本报告”或“报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事长、非执行董事朱鹤新，副董事长、执行董事、行长方合英，副行长、财务总监王康，财务会计部负责人薛锋庆，声明并保证 2022年第一季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司及其附属公司。 本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 2.1 主要会计数据和财务指标 单位：百万元人民币 2022年 2021年 项目 较上年末增减(%) 3月 31日 12月 31日 总资产 8,233,997 8,042,884 2.38 （注） 贷款及垫款总额 4,953,095 4,855,969 2.00 总负债 7,577,234 7,400,258 2.39 （注） 客户存款总额 4,921,656 4,736,584 3.91 归属于本行股东权益 640,467 626,303 2.26 归属于本行普通股股东权益 525,526 511,362 2.77 归属于本行普通股股东的每股净资产（元/股） 10.74 10.45 2.77 注：为便于分析，本节及 3.1经营业绩概况中涉及的贷款及垫款总额、客户存款总额均不含相关应计利息。 单位：百万元人民币 2022年 2021年 比上年同期 项目 1-3月 1-3月 增减(%) 营业收入 54,030 51,914 4.08 归属于本行股东的净利润 17,350 15,641 10.93 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 15,590 11.03 17,310 年化平均总资产回报率 0.87% 0.84% 上升 0.03个百分点 年化加权平均净资产收益率 13.57% 13.29% 上升 0.28个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产 13.54% 13.24% 上升 0.30个百分点 收益率 基本每股收益（元/股） 0.35 0.32 9.38 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.35 0.32 9.38 稀释每股收益（元/股） 0.32 0.29 10.34 扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元/股） 0.29 10.34 0.32 经营活动产生的现金流量净额 (31,120) 上年同期为负 29,757 2.2 非经常性损益项目和金额 单位：百万元人民币 项目 2022年 1-3月 2021年 1-3月 非流动资产处置净损益 (6) 3 计入当期损益的政府补助 22 25 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 40 42 减：所得税影响额 (16) (19) 少数股东权益影响额（税后） - - 合计 40 51 注：交易性金融资产和交易性金融负债的公允价值变动，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和债权投资、其他债权投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益项目。 2.3 本集团主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 上述主要会计数据和财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%以上的项目及变动原因如下： 单位：百万元人民币 比上年末/ 项目 2022年 1-3月 上年同期 变动原因 增减(%) 经营活动产生的现金净流入为 297.57亿元， 经营活动产生的 上年同期 上年同期为现金净流出 311.20亿元，主要 29,757 现金流量净额 为负 是发放贷款和垫款现金流出减少所致。 2.4 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的 2022年 3月末的归属于本行股东的净资产和报告期归属于本行股东的净利润无差异。 三、经营情况讨论与分析 3.1 经营业绩概况 报告期内，本集团认真贯彻落实中央和国家政策，深入推进转型发展，各项业务发展稳中有进，资产质量持续向好，经营业绩稳定增长。 截至报告期末，本集团资产总额 82,339.97亿元，较上年末增长 2.38%，主要是贷款及垫款增加所致。贷款及垫款总额 49,530.95亿元，较上年末增长 2.00%；其中，公司贷款（不含贴现）余额 24,221.12亿元，较上年末增长 3.68%；个人贷款余额 20,710.78亿元，较上年末增长 0.84%。负债总额 75,772.34亿元，较上年末增长 2.39%，主要是客户存款增加所致。客户存款总额 49,216.56亿元，较上年末增长 3.91%；其中，公司存款余额 38,829.20亿元，较上年末增长 3.15%；个人存款余额 10,387.36亿元，较上年末增长 6.83%。 报告期内，本集团净利润增长良好，实现归属于本行股东的净利润 173.50亿元，同比增长 10.93%；实现营业收入 540.30亿元，同比增长 4.08%。其中，利息净收入 369.46亿元，同比下降 1.24%；净息差 2.02%，同比下降 0.11个百分点，环比上年四季度上升 0.01个百分点；非利息净收入 170.84亿元，同比增长 17.77%。 3.2 重点业务指标 报告期内，本行以“342强核行动方案”为指引，紧密围绕财富管理、资产管理、综合融资三大核心能力开展工作，取得了良好的经营成效。截至报告期末，本行个人1 客户管理资产余额（含市值）达 3.56万亿元，较上年末增长 2.46%；理财产品总规模15,121.07亿元，较上年末增长 7.76%；综合融资余额 11.90万亿元，较上年末增长3.70%。 本行公司银行业务重点领域投放稳健，对公绿色信贷和战略新兴产业对公贷款，较年初分别增长 21.68%和 9.23%，均高于对公贷款增速；新经济领域大幅增长，与专精特新“小巨人”企业合作实现跨越式发展，新增开户 147户；对公理财产品货架进一步丰富，对公财富规模持续增长。截至报告期末，对公客户总数 95.55万户，较上年末增加 2.88万户；对公理财业务余额 1,857.66亿元，较上年末增加 102.39亿元。 本行零售银行业务全面进入“新零售”发展阶段，以财富管理为核心牵引，以“三2 3 全、五主”为发展理念，以“四环、两翼”为发展路径，打造客户首选的财富管理主办行。本行积极应对市场变化，做大个人理财业务规模，巩固私人银行全权委托、家族信托竞争优势；做大个人信贷业务规模，持续优化业务结构。截至报告期末，个人客户总数 12,149.63万户，较上年末增加 177.12万户；个人理财业务余额 11,786.03亿元，较上年末增加 685.31亿元。 报告期内，本行金融市场业务大力支持实体经济融资，办理票据直贴 4,108.90亿元，较上年同期增加 952.36亿元，增幅 30.17%；积极履行银行间市场核心交易商职责，为市场提供流动性支持，开展债券及衍生品交易合计约 1.30万亿元，较上年同期增长 50.38%。截至报告期末，优质同业客户数量稳步提升，核心、高价值、高成长同4 业客户数累计 495户，较上年末增长 16户。 1 含本行子公司个人客户管理资产。 2 “三全”指“全客户、全产品、全渠道”适配，“五主”指“主结算、主投资、主融资、主服务、主活动”客户关系。 3 “四环”指板块融合、全行联动、集团协同、外部联结，“两翼”指数字化、生态化。 4 核心、高价值、高成长客户分别为年化营业收入达 1亿元以上、1,000万元—1亿元、100万元—1,000万元的项目 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自 2013年 1月 1日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管相关资本要求。同时，在满足监管计量标准的基础上，本集团根据监管要求进一步计提储备资本、逆周期资本和附加资本，其中储备资本要求为 2.5%，逆周期资本要求为0%，附加资本要求为 0%。 截至报告期末，本集团核心一级资本充足率8.66%，较上年末下降0.19个百分点；一级资本充足率 10.59%，较上年末下降 0.29个百分点；资本充足率 13.05%，较上年末下降 0.48个百分点。本行核心一级资本充足率 8.35%，较上年末下降 0.16个百分点；一级资本充足率 10.39%，较上年末下降 0.26个百分点；资本充足率 12.98%，较上年末下降 0.46个百分点。 单位：百万元人民币 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 比上年末增减(%) 项目 监管值 本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行 - 528,473 469,279 514,078 455,834 2.80 2.95 核心一级资本净额 - 646,438 584,220 632,039 570,775 2.28 2.36 一级资本净额 - 785,811 719,923 1.36 1.32 资本净额 796,487 729,447 其中： 5.00% 305,261 281,068 290,476 267,874 5.09 4.93 核心一级资本最低要求 6.00% 348,572 321,449 5.09 4.93 一级资本最低要求 366,313 337,281 资本最低要求 8.00% 488,417 449,709 464,762 428,599 5.09 4.93 2.50% 152,630 140,534 145,238 133,937 5.09 4.93 储备资本要求 逆周期资本要求 - - - - - - - 附加资本要求 - - - - - - - - 6,105,211 5,621,357 5,809,523 5,357,482 5.09 4.93 风险加权总资产 下降 0.19 下降 0.16 ≥7.50% 8.66% 8.35% 8.85% 8.51% 核心一级资本充足率 个百分点 个百分点 下降 0.29 下降 0.26 一级资本充足率 ≥8.50% 10.59% 10.39% 10.88% 10.65% 个百分点 个百分点 下降 0.48 下降 0.46 资本充足率 ≥10.50% 13.05% 12.98% 13.53% 13.44% 个百分点 个百分点 注：以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的本集团和本行口径的资本充足率相关数据及信息。从 2022年第一季度开始，本集团将阿尔金银行纳入资本并表范围（含各级资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率指标）。 3.5 杠杆率 单位：百万元人民币 2022年 2021年 2021年 2021年 项目 监管值 3月 31日 12月 31日 9月 30日 6月 30日 6.63% 6.78% 6.76% 6.69% 杠杆率 ≥4% 646,438 632,039 620,995 605,695 一级资本净额 - 9,752,255 9,322,716 9,186,077 9,048,165 调整后的表内外资产余额 - 3.6 流动性覆盖率 单位：百万元人民币 项目 监管值 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 124.14% 146.59% 流动性覆盖率 ≥100.00% 876,052 929,568 合格优质流动性资产 - 705,669 634,132 未来 30天现金净流出量 - 3.7 风险管理 报告期内，本行坚定贯彻落实中央决策部署，将授信资源投向国家有导向、市场有前景的关键领域和薄弱环节。授信投放上继续强化对制造业、中小微企业信贷支持；抢抓财政提前发力“稳增长”机遇，支持水利设施、能源供应等民生基础领域；深入5 推进“五策合一”，把握新兴产业、新动能等领域机遇，提升节能环保、清洁能源等绿色信贷占比，进一步优化授信结构。 本行不断强化风险管理的主动性和针对性，抓实全口径资产质量管控，做好问题资产总量、过程、拨备、处置的“四个精细化管理”，打好表内贷款、非信贷资产和大额风险项目的“三大攻坚战”。加快集中度管控落地，试行区域及客户限额管理，一行一策制定超限区域三年压降方案，启动大额授信客户集中度专项排查。加速推进数字化风控建设，全面提升线上化业务风控能力，打造以大数据+AI为内核的客户预警模型，推动风险客户早发现、早预警、早退出。 房地产风险管控方面，本行继续保持稳健的房地产行业授信政策，持续优化授信结构、加强风险管控，坚决维护房地产市场健康平稳发展。授信投放严格贯彻落实中央政策要求，保持授信合理增长，授信资源继续向个贷按揭倾斜，对公加大保障性住房业务支持力度，积极支持租赁住房项目，加大优质房企并购项目储备。做好客户和项目准入，优化客户名单制管理，积极支持整体杠杆稳健、综合效益好的优质客户。 综合考虑区域、业态、担保等情况，优选项目。强化贷后监控，对重点大额客户分层分类管理。密切防范房地产上下游产业链次生风险，提前摸排、做好防范措施。 四、股东信息 4.1 截至报告期末的普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 157,654 普通股股东总数（户） 其中：A股普通股股东（户） 130,100 H股普通股股东（户） 27,554 前十名普通股股东持股情况 质押/标记/ 期末持股数量 比例有限售条件 冻结情况 股东名称 股东性质 股份类别 （股） (%) 股份数量 股份 数量 状态 中国中信有限公司 国有法人 A股、H股 31,988,728,773 65.37 无 无 - 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 H股 11,552,474,537 23.61 无 未知 - 中国烟草总公司 国有法人 A股 2,147,469,539 4.39 无 无 - 1,018,941,677 2.08 中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 无 无 - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 A股 267,137,050 0.55 无 无 - 中国建设银行股份有限公司 国有法人 H股 168,599,268 0.34 无 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 A股 113,394,877 0.23 无 无 - 招商银行股份有限公司－上证红利 其他 A股 56,217,314 0.11 无 无 - 交易型开放式指数证券投资基金 河北建投雄安建设开发有限公司 国有法人 A股 31,034,400 0.06 无 无 - 中国保利集团有限公司 国有法人 A股 27,216,400 0.06 无 无 - 注：（1）本行无表决权恢复的优先股股东，上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。 （2）除中国中信有限公司（简称“中信有限”）、香港中央结算（代理人）有限公司外，上表中A股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。 （3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构（除中信有限）和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 （4）中信有限为中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）的全资子公司。中信有限确认，截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。 （5）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中宝股份有限公司（简称“新湖中宝”）的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝全资子公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份153,686,000股，占本行股份总数的0.314%。 （6）上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2021年年度报告》，截至2021年12月31日，中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行动关系。 报告期末优先股股东总数（户） 72 前十名优先股股东持股情况 持股 持有有限 质押/冻结/标记情况 股东名称 股东性质 比例 售条件的 （股） 股份状态 数量 （%） 股份数量 中国移动通信集团有限公司 国有法人 43,860,000 12.53 - - - 中国人寿保险股份有限公司 －分红－个人分红－005L－ 其他 38,430,000 10.98 - - - FH002沪 中国人寿保险股份有限公司 38,400,000 10.97 - - - －传统－普通保险产品－ 其他 005L－CT001沪 中国平安人寿保险股份有限 其他 30,700,000 8.77 - - - 公司－万能－个险万能 中国平安人寿保险股份有限 其他 30,700,000 8.77 - - - 公司－分红－个险分红 交银施罗德资管－交通银行 －交银施罗德资管卓远 2号 其他 25,700,000 7.34 - - - 集合资产管理计划 中信证券－浦发银行－中信 11,930,000 3.41 - - - 证券星辰 43号集合资产管 其他 理计划 华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资 1号集合 其他 11,650,000 3.33 - - - 资金信托计划 博时基金－工商银行－博时 －工行－灵活配置 5号特定 其他 10,300,000 2.94 - - - 多个客户资产管理计划 创金合信基金－浦发银行－ 创金合信稳富 2号集合资产 其他 10,000,000 2.86 - - - 管理计划 注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 （2）上述优先股股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－浦发银行－中信证券星辰43号集合资产管理计划、创金合信基金－浦发银行－创金合信稳富2号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （3）“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。 五、其他重要提醒事项 无。 附表 财务报表 见附件。 中信银行股份有限公司董事会 2022年 4月 29日 中信银行股份有限公司 资产负债表 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 资产 现金及存放中央银行款项 450,091 435,38 3 435,600 430,49 6 存放同业款项 89,886 107,85 6 71,30 3 80,82 8 贵金属 9,657 9,64 5 9,65 7 9,64 5 拆出资金 224,431 143,91 8 209,60 8 136,69 3 衍生金融资产 26,665 22,72 1 17,20 1 15,82 6 买入返售金融资产 40,514 91,43 7 39,86 1 89,46 9 发放贷款及垫款 4,844,261 4,748,07 6 4,588,34 9 4,492,41 9 金融投资 2,349,796 2,322,64 1 2,265,04 0 2,230,65 2 交易性金融资产 599,427 495,81 0 587,60 6 489,45 7 债权投资 1,180,805 1,170,22 9 1,181,78 0 1,171,41 4 其他债权投资 564,831 651,85 7 491,74 9 565,87 9 其他权益工具投资 4,733 4,74 5 3,90 5 3,90 2 长期股权投资 5,813 5,75 3 32,56 2 32,46 9 投资性房地产 542 547 - - 固定资产 33,615 34,18 4 33,10 2 33,66 0 使用权资产 9,789 9,74 5 9,24 2 9,18 4 无形资产 3,596 3,81 8 3,10 3 3,29 1 商誉 826 833 - - 递延所得税资产 49,569 46,90 5 48,21 9 45,60 0 其他资产 94,946 59,42 2 89,13 8 55,89 5 资产总计 8,233,997 8,042,88 4 7,851,98 5 7,666,12 7 中信银行股份有限公司 资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 199,796 189,19 8 199,62 9 189,042 同业及其他金融机构存放款项 1,122,709 1,174,76 3 1,122,02 6 1,174,31 7 拆入资金 72,928 78,33 1 29,22 2 31,81 1 交易性金融负债 9,713 1,16 4 2,21 9 506 衍生金融负债 26,385 22,90 7 17,45 1 16,23 7 卖出回购金融资产款 139,936 98,33 9 138,44 8 97,62 0 吸收存款 4,974,800 4,789,96 9 4,711,31 0 4,521,33 1 应付职工薪酬 16,302 19,25 3 15,13 8 18,06 9 应交税费 9,103 10,75 3 7,69 0 9,54 6 已发行债务凭证 946,442 958,20 3 939,43 9 951,21 3 租赁负债 9,935 9,81 6 9,36 2 9,22 8 预计负债 14,607 11,92 7 14,50 4 11,80 5 递延所得税负债 8 8 - - 其他负债 34,570 35,62 7 25,37 1 29,01 6 负债合计 7,577,234 7,400,25 8 7,231,80 9 7,059,74 1 中信银行股份有限公司 资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 48,935 48,93 5 48,93 5 48,93 5 其他权益工具 118,076 118,076 118,07 6 118,07 6 其中：优先股 34,955 34,95 5 34,95 5 34,95 5 无固定期限债券 79,986 79,98 6 79,98 6 79,98 6 可转换公司债券权益成分 3,135 3,13 5 3,13 5 3,13 5 资本公积 59,216 59,21 6 61,59 8 61,59 8 其他综合收益 (1,542) 1,64 4 2,35 3 4,52 4 盈余公积 48,937 48,93 7 48,93 7 48,93 7 一般风险准备 95,727 95,49 0 94,43 0 94,43 0 未分配利润 271,118 254,00 5 245,84 7 229,88 6 归属于本行股东权益合计 640,467 626,30 3 620,17 6 606,38 6 少数股东权益 归属于普通股少数股东的权益 9,094 9,12 1 - - 归属于少数股东其他权益工具 持有者的权益 7,202 7,20 2 - - 归属于少数股东权益合计 16,296 16,32 3 - - 股东权益合计 656,763 642,62 6 620,17 6 606,38 6 负债和股东权益总计 8,233,997 8,042,88 4 7,851,98 5 7,666,12 7 此财务报表已于 2022年 4月 29日获本行董事会批准。 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 （公司盖章） 中信银行股份有限公司 利润表 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 1-3月 2021年 1-3月 2022年 1-3月 2021年 1-3月 一、 营业总收入 54,030 51,914 50,567 48,398 利息净收入 36,946 37,408 35,249 35,706 利息收入 76,753 76,010 74,275 73,529 利息支出 (39,807) (38,602 ) (39,026 ) (37,823 ) 手续费及佣金净收入 9,659 9,277 8,319 8,081 手续费及佣金收入 10,580 10,298 9,425 9,723 手续费及佣金支出 (921) (1,021 ) (1,106 ) (1,642 ) 投资收益 6,801 2,867 6,545 2,466 其中：对联营及合营企业 的投资收益 147 47 139 49 以摊余成本计量的金融资 产终止确认产生的收益 172 (154 ) 172 (154 ) 公允价值变动损益 (318) 1,339 (238 ) 1,278 汇兑收益 901 798 664 663 其他业务收入 25 198 13 177 资产处置损益 (6) 3 (6 ) 3 其他收益 22 24 21 24 二、 营业总支出 (32,943) (33,344 ) (31,501 ) (31,857 ) 税金及附加 (507) (520 ) (491 ) (514 ) 业务及管理费 (13,294) (12,281 ) (12,259 ) (11,348 ) 信用减值损失 (19,126) (20,502 ) (18,735 ) (19,954 ) 其他资产减值损失 (16) (41 ) (16 ) (41 ) 三、 营业利润 21,087 18,570 19,066 16,541 加：营业外收入 51 59 68 58 减：营业外支出 (11) (16 ) (11 ) (16 ) 四、 利润总额 21,127 18,613 19,123 16,583 减：所得税费用 (3,589) (2,781 ) (3,162 ) (2,336 ) 五、 净利润 17,538 15,832 15,961 14,247 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 1-3月 2021年 1-3月 2022年 1-3月 2021年 1-3月 五、净利润 17,538 15,832 15,961 14,247 持续经营净利润 17,538 15,832 15,961 14,247 归属于： 本行股东的净利润 17,350 15,641 15,961 14,247 少数股东损益 188 191 - - 六、其他综合收益税后净额 (3,339) (129) (2,171) 61 归属本行股东的其他综合收益 的税后净额 (3,186) (98) (2,171) 61 (一) 不能重分类进损益的 其他综合收益 –其他权益工具投资 公允价值变动 26 (4) 2 (3) (二) 将重分类进损益的其他 综合收益 –权益法下可转损益的其他 综合收益 (46) (1) (46) (1) –其他债权投资公允价值变动 (2,724) (258) (2,114) (98) –其他债权投资信用损失准备 (11) 181 (13) 163 –外币财务报表折算差额 (431) (16) - - 归属少数股东的其他综合收益 的税后净额 (153) (31) - - 七、综合收益总额 14,199 15,703 13,790 14,308 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 1-3月 2021年 1-3月 2022年 1-3月 2021年 1-3月 七、综合收益总额 14,199 15,703 13,790 14,308 归属于本行股东的综合收益 14,164 15,543 13,790 14,308 归属于少数股东的综合收益 35 160 - - 八、每股收益(人民币元) (一)基本每股收益 0.35 0.32 - - (二)稀释每股收益 0.32 0.29 - - 此财务报表已于 2022年 4月 29日获本行董事会批准。 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 （公司盖章） 副行长、财务总监 财务会计部负责人 中信银行股份有限公司 现金流量表 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 1-3月 2021年 1-3月 2022年 1-3月 2021年 1-3月 一、经营活动产生的现金流量： 存放同业款项净减少额 8,792 - 8,274 - 买入返售金融资产净减少额 50,922 47,097 49,618 46,693 向中央银行借款净增加额 9,512 2,695 9,500 2,700 同业及其他金融机构存放款项 净增加额 - 25,156 - 15,291 拆入资金净增加额 - 9,238 - 4,604 交易性金融负债净增加额 8,566 - 1,722 - 卖出回购金融资产款净增加额 41,600 11,343 40,824 8,791 吸收存款净增加额 187,368 118,701 190,299 97,801 收取利息、手续费及佣金的现金 88,399 82,913 84,679 79,748 收到其他与经营活动有关的现金 12,218 6,034 1,568 4,664 经营活动现金流入小计 407,377 303,177 386,484 260,292 存放中央银行款项净增加额 (3,748) (6,354 ) (3,761 ) (6,296 ) 存放同业款项净增加额 - (7,567 ) - (7,707 ) 拆出资金净增加额 (65,404) (37,039 ) (64,230 ) (36,569 ) 发放贷款及垫款净增加额 (109,532) (176,758 ) (107,146 ) (161,438 ) 为交易目的而持有的金融资产 净增加额 (47,819) (20,397 ) (49,606 ) (19,882 ) 同业及其他金融机构存放款项 净减少额 (51,834) - (52,068 ) - 拆入资金净减少额 (5,394) - (2,602 ) - 交易性金融负债净减少额 - (7,231 ) - (3,749 ) 支付利息、手续费及佣金的现金 (32,840) (31,394 ) (32,410 ) (31,268 ) 支付给职工以及为职工 支付的现金 (10,988) (10,217 ) (10,264 ) (9,581 ) 支付的各项税费 (11,669) (8,652 ) (11,009 ) (8,487 ) 支付其他与经营活动有关的现金 (38,392) (28,688 ) (37,956 ) (21,585 ) 经营活动现金流出小计 (377,620) (334,297 ) (371,052 ) (306,562 ) 经营活动产生的现金流量净额 29,757 (31,120 ) 15,432 (46,270 ) 中信银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 1-3月 2021年 1-3月 2022年 1-3月 2021年 1-3月 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 754,123 785,923 758,498 785,367 取得投资收益收到的现金净额 101 122 27 27 处置固定资产和其他资产所 收到的现金 56 15 25 15 投资活动现金流入小计 754,280 786,060 758,550 785,409 投资支付的现金 (728,588) (916,737 ) (725,089 ) (919,371 ) 购建固定资产和其他资产支付的现金 (229) (265 ) (128 ) (232 ) 投资活动现金流出小计 (728,817) (917,002 ) (725,217 ) (919,603 ) 投资活动使用的现金流量净额 25,463 (130,942 ) 33,333 (134,194 ) 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债务凭证收到的现金 174,692 303,039 179,380 302,659 筹资活动现金流入小计 174,692 303,039 179,380 302,659 偿还债务凭证支付的现金 (186,729) (197,710 ) (191,511 ) (197,70 9) 偿还债务凭证利息支付的现金 (6,761) (5,457 ) (6,702 ) (5,40 1) 分配股利或利润支付的现金 (62) - - - 偿还租赁负债本金和利息支付的现金 (812) (769 ) (722 ) (69 2) 筹资活动现金流出小计 (194,364) (203,936 ) (198,935 ) (203,802 ) 筹资活动产生的现金流量净额 (19,672) 99,103 (19,555 ) 98,857 中信银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2022年 1-3月 2021年 1-3月 2022年 1-3月 2021年 1-3月 四、 汇率变动对现金及现金等价 物的影响 (3,465) 44 (2,95 4) 72 五、 现金及现金等价物净变动额 32,083 (62,91 5) 26,25 6 (81,53 5) 加：年初现金及现金等价物余额 252,818 319,56 6 199,53 6 255,25 5 六、 年末现金及现金等价物余额 284,901 256,65 1 225,79 2 173,72 0 此财务报表已于 2022年 4月 29日获本行董事会批准。 朱鹤新 方合英 董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长 王康 薛锋庆 （公司盖章） 副行长、财务总监 财务会计部负责人 中财网
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