[一季报]建设银行(601939):建设银行2022年第一季度报告
股票代码：601939 股票简称：建设银行 股票代码：601939 股票简称：建设银行 中国建设银行股份有限公司 2022年第一季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 重要内容提示： ? 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人纪志宏和财务会计部总经理刘方根保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 第一季度财务报表未经审计。 1 主要财务数据 1.1主要会计数据和财务指标 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。 截至 2022年 截至 2021年 （除特别注明外，以人民币百万元 3月 31日止 3月 31日止 列示） 三个月 三个月 增减(%) 营业收入 216,523 7.25 232,230 净利润 87,818 83,020 5.78 归属于本行股东的净利润 88,741 83,115 6.77 扣除非经常性损益后归属于本行股 东的净利润 88,750 83,009 6.92 经营活动产生的现金流量净额 253,365 89.43 479,940 基本和稀释每股收益（人民币元） 0.35 0.33 6.06 降低 0.40个 年化加权平均净资产收益率(%) 百分点 14.02 14.42 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 增减(%) 资产总额 30,253,979 5.81 32,012,252 归属于本行股东权益 2,673,273 2,588,231 3.29 1.2非经常性损益 截至 2022年 3月 31日止 （人民币百万元列示） 三个月 61 清理睡眠户净收益 (1) 捐赠支出 (14) 非流动资产处置净损失 (42) 其他损失 (11) 以上各项对所得税费用的影响 (7) 非经常性损益合计 (9) 其中：影响本行股东净利润部分 2 影响少数股东净利润部分 1. 已计提资产减值准备冲销、委托贷款手续费收入、他人委托投资的收益及受托经营取得的托管费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 1.3主要会计数据、财务指标变动情况及原因 （除特别注明 截至 2022年 截至 2021年 外，以人民币 3月 31日止 3月 31日止 增减 百万元列示） 三个月 三个月 主要变动原因 (%) 主要是吸收存款和同业及其 经营活动产生的 他金融机构存放款项净增加 现金流量净额 额较上年同期增加较多 479,940 253,365 89.43 2 股东信息 2.1普通股股东总数及持股情况 2022年 3月 31日，本行普通股股东总数为 373,414户，其中 A股股东333,719户，H股股东 39,695户。本行前 10名普通股股东持股情况如下： 单位：股 普通股股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例(%) 142,590,494,651（H股） 57.03 中央汇金投资有限责任公司 国家 195,941,976（A股） 0.08 1 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 93,853,979,809（H股） 37.54 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2,189,259,672（A股） 0.88 2 国家电网有限公司 国有法人 1,611,413,730（H股） 0.64 益嘉投资有限责任公司 境外法人 856,000,000（H股） 0.34 3 中国长江电力股份有限公司 国有法人 657,296,730（H股） 0.26 香港中央结算有限公司 境外法人 568,563,959（A股） 0.23 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 496,639,800（A股） 0.20 中国宝武钢铁集团有限公司 国有法人 335,000,000（H股） 0.13 太平人寿保险有限公司－传统－普通保 险产品－022L－CT001沪 其他 168,783,482（A股） 0.07 1. 该股份包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行 H股。截至 2022年 3月 31日，国家电网有限公司和中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H股 1,611,413,730股和 657,296,730股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司和中国长江电力股份有限公司持有的上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余 H股为 93,853,979,809股。 2. 截至 2022年 3月 31日，国家电网有限公司通过下属子公司持有本行 H股情况如下：国网国际发展有限公司 296,131,000股，国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730股。 3. 截至 2022年 3月 31日，中国长江电力股份有限公司直接持有本行 H股 648,993,000股，通过下属子公司中国长电国际（香港）有限公司持有本行 H股 8,303,730股。 4. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 5. 上述股东持有的股份均为无限售条件股份。除香港中央结算（代理人）有限公司名下股份质押、标记、冻结情况未知外，其他上述股份无质押、标记、冻结情况。 2.2优先股股东总数及持股情况 2022年 3月 31日，本行优先股股东总数为 23户，均为境内优先股股东。 本行前 10名境内优先股股东持股情况如下： 单位：股 优先股股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例(%) 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 90,000,000 15.00 华宝信托有限责任公司 其他 86,140,000 14.36 博时基金管理有限公司 其他 61,000,000 10.17 中国人寿保险股份有限公司 其他 50,000,000 8.33 中国移动通信集团有限公司 国有法人 50,000,000 8.33 江苏省国际信托有限责任公司 其他 45,860,000 7.64 中信证券股份有限公司 其他 38,520,000 6.42 创金合信基金管理有限公司 其他 27,022,000 4.50 广发证券资产管理（广东）有限公司 其他 27,000,000 4.50 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 27,000,000 4.50 1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。上述优先股无表决权恢复情况，无质押、标记或冻结情况。 2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3 其他重要信息 3.1经营情况简要分析 3.1.1资产负债表项目分析 2022年 3月 31日，本集团资产总额 320,122.52亿元，较上年末增加17,582.73亿元，增长 5.81%；负债总额 293,140.72亿元，较上年末增加16,742.15亿元，增长 6.06%。 本集团稳步推进住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”。截至 3月末，住房租赁综合服务平台为 1.56万家企业、3,900万个人房东和租客提供阳光透明的交易平台；已开业运营 189个“CCB建融家园”长租社区；在全国主要城市对接超过 400个保障性租赁住房建设项目，保障性租赁住房APP在 60多个城市上线运行。本行住房租赁贷款快速增长，3月末贷款余额为 1,628.22亿元。普惠金融战略持续扩展客户服务覆盖，普惠金融信贷投放与服务客户数量保持增长，普惠金融贷款余额 20,241.56亿元，较上年末增加 1,504.73亿元；普惠金融贷款客户 209.00万户，较上年末新增 15.33万户；涉农贷款余额 26,687.75亿元，较上年末增加 2,029.57亿元。金融科技战略持续推进自主可控能力建设，着力强化手机银行、建行生活“双子星”核心APP和“三大中台”建设；建信人寿保险股份有限公司“新一代”保险业务系统成功上线，集团一体化取得新突破；加快新金融生态场景建设，有效助力全行数字化经营。 发放贷款和垫款总额 197,469.77亿元，较上年末增加 9,391.47亿元，增长 4.99%。其中，公司类贷款 111,483.84亿元，个人贷款 80,930.79亿元，票据贴现 4,574.86亿元，应计利息 480.28亿元。金融投资总额 79,262.65亿元，较上年末增加 2,843.46亿元，增长 3.72%。聚焦国家碳达峰碳中和战略目标，大力发展绿色金融业务。本行绿色贷款余额为 2.26万亿元，较上年末增加2,972.22亿元，增长 15.14%。积极开展绿色债券投资，投资余额增速市场领先，当季带动绿色直接融资逾 1,100亿元。 吸收存款 238,805.22亿元，较上年末增加 15,017.08亿元，增长 6.71%。 其中，定期存款 115,623.73亿元，活期存款 119,709.98亿元；公司存款110,441.43亿元，个人存款 124,892.28亿元；应计利息 3,471.51亿元。 按照贷款五级分类划分，不良贷款为 2,765.52亿元，较上年末增加 104.81亿元。不良贷款率 1.40%，较上年末下降 0.02个百分点。拨备覆盖率为 246.36%，较上年末上升 6.40个百分点。 股东权益 26,981.80亿元，较上年末增加 840.58亿元，增长 3.22%。其中，归属于本行股东权益为 26,732.73亿元，较上年末增加 850.42亿元，增长 3.29%。 2022年 3月 31日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率为 17.91%，一级资本充足率为 14.21%，核心一级资本充足率为 13.67%，均满足监管要求。 3.1.2利润表项目分析 截至 2022年 3月 31日止三个月，本集团实现净利润 878.18亿元，其中归属于本行股东的净利润 887.41亿元，分别较上年同期增长 5.78%和 6.77%。 年化平均资产回报率 1.13%，年化加权平均净资产收益率 14.02%。 利息净收入 1,594.91亿元，较上年同期增长 8.39%。净利差为 1.96%，与上年同期持平；净利息收益率为 2.15%，较上年同期上升 0.02个百分点，主要是受产品结构优化的影响。 手续费及佣金净收入 410.73亿元，较上年同期微降，主要是支持实体经济发展，继续对客户采取减费让利的措施，部分产品收入同比下降；理财产品业务、代理业务、托管及其他受托业务仍保持稳健发展。 业务及管理费 425.63亿元，较上年同期增加 15.93亿元。成本收入比较上年同期上升 0.28个百分点至 21.30%。 减值损失 518.12亿元，较上年同期减少 4.51亿元。其中，信用减值损失515.14亿元，较上年同期下降 1.47%。 所得税费用 161.51亿元，较上年同期减少 11.49亿元。所得税实际税率为 15.53%。 3.2报告期内现金分红 报告期内，不涉及派发优先股及普通股股息事宜。 3.3其他重要事项 2022年 1月，本行在境外完成发行 20.00亿美元二级资本债券。 4 季度财务报表 按照中国会计准则编制的财务报表 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表 2022年 3月 31日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产: 现金及存放中央银行款项 2,931,977 2,763,892 2,916,156 2,743,731 存放同业款项 253,715 155,107 193,761 95,720 贵金属 193,982 121,493 193,982 121,493 拆出资金 247,182 188,162 347,657 292,067 衍生金融资产 36,202 31,550 34,317 30,643 买入返售金融资产 635,219 549,078 622,446 535,423 发放贷款和垫款 19,067,190 18,170,492 18,604,713 17,707,822 金融投资 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 580,999 545,273 278,958 238,283 以摊余成本计量的金融资产 5,420,940 5,155,168 5,319,087 5,061,712 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产 1,924,326 1,941,478 1,847,654 1,845,569 长期股权投资 20,374 18,875 86,698 86,692 纳入合并范围的结构化主体投资 - - 21,085 48,731 固定资产 169,278 168,326 130,576 133,646 土地使用权 13,455 13,630 12,612 12,779 无形资产 5,689 5,858 4,613 4,734 商誉 2,126 2,141 - - 递延所得税资产 101,865 92,343 99,314 89,943 其他资产 407,733 331,1 13 395,754 313,943 资产总计 32,012,252 30,253,979 31,109,383 29,362,931 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 725,473 685,033 725,473 685,033 同业及其他金融机构存放款项 1,900,364 1,932,926 1,895,113 1,920,596 拆入资金 382,413 299,275 279,228 208,348 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 265,111 229,022 264,282 228,034 39,840 31,323 38,205 30,170 衍生金融负债 40,546 33,900 7,864 5,477 卖出回购金融资产款 吸收存款 23,880,522 22,378,814 23,574,008 22,067,148 应付职工薪酬 36,915 40,998 32,323 35,588 应交税费 110,741 86,342 108,549 84,089 预计负债 46,927 45,903 44,348 43,527 1,369,323 1,323,377 1,287,072 1,242,931 已发行债务证券 602 1,395 5 39 递延所得税负债 515,295 551,549 228,823 274,572 其他负债 负债合计 29,314,072 27,639,857 28,485,293 26,825,552 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2022年 3月 31日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2022年 2021年 2022年 2021年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益： 股本 250,011 250,011 250,011 250,011 其他权益工具 优先股 59,977 59,977 59,977 59,977 永续债 39,991 39,991 39,991 39,991 资本公积 134,925 134,925 134,835 134,835 其他综合收益 17,639 21,338 28,462 30,901 盈余公积 305,571 305,571 305,571 305,571 一般风险准备 381,724 381,621 373,381 373,381 未分配利润 1,483,435 1,394,797 1,431,862 1,342,712 归属于本行股东权益合计 2,673,273 2,588,231 2,624,090 2,537,379 少数股东权益 24,907 25,891 - - 股东权益合计 2,698,180 2,614,122 2,624,090 2,537,379 负债和股东权益总计 32,012,252 30,253,979 31,109,383 29,362,931 本财务报表已获本行董事会批准。 田国立 纪志宏 董事长 副行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 刘方根 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○二二年四月二十九日 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 232,230 216,523 197,72 4 190,462 利息净收入 159,491 147,148 156,57 7 142,858 利息收入 278,669 255,239 273,40 5 248,855 利息支出 (119,178) (108,091) (116,828) (105,99 7) 手续费及佣金净收入 41,073 41,079 39,612 39,978 手续费及佣金收入 45,578 45,545 42,776 43,191 手续费及佣金支出 (4,505) (4,466) (3,164 ) (3,213 ) 投资收益 1,847 5,651 1,921 5,088 其中：对联营企业和合营企业 的投资(损失)/收益 (212) (118) 6 - 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的 收益 15 1,113 15 1,118 公允价值变动(损失)/收益 (5,879) (452) (1,735 ) 725 汇兑收益 1,225 1,329 932 1,378 其他业务收入 34,473 21,768 417 435 二、营业支出 (128,279) (116,309) (92,734) (90,997) 税金及附加 (1,492) (1,464) (1,356) (1,350) 业务及管理费 (42,563) (40,970) (39,594) (37,951) 信用减值损失 (51,514) (52,284) (51,238) (51,478) 其他资产减值损失 (298) 21 (232) 36 其他业务成本 (32,412) (21,612) (314) (254) 三、营业利润 103,951 100,214 104,99 0 99,46 5 加：营业外收入 199 321 190 286 减：营业外支出 (181) (215) (160) (136) 四、利润总额 103,969 100,320 105,020 99,61 5 减：所得税费用 (16,151) (17,300) (15,870 ) (16,688 ) 五、净利润 87,818 83,020 89,150 82,92 7 归属于本行股东的净利润 88,741 83,115 89,150 82,92 7 少数股东损益 (923) (95) - - 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益 (3,707) (3,124) (2,439) (2,204) 归属于本行股东的其他综合收益 的税后净额 (3,699) (3,149) (2,439) (2,204) (一) 不能重分类进损益的其他综 合收益 (211) (107) (364) 154 指定为以公允价值计量且其变 动计入其他综合收益的权益 工具公允价值变动 (211) (112) (364) 149 其他 - 5 - 5 (二) 将重分类进损益的其他综合 收益 (3,488) (3,042) (2,075) (2,358) 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具公 允价值变动 (3,725) (1,698) (2,597) (1,758) 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具信 用损失准备 669 (146) 631 (136) 前期计入其他综合收益当期因 出售转入损益的净额 (67) (181) (24) (113) 现金流量套期储备 30 230 36 231 外币报表折算差额 (395) (1,247) (121) (582) 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 (8) 25 - - 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 84,111 79,896 86,711 80,723 归属于本行股东的综合收益 85,042 79,966 86,71 1 80,723 归属于少数股东的综合收益 (931) (70) - - 八、基本和稀释每股收益(人民币元) 0.35 0.33 本财务报表已获本行董事会批准。 田国立 纪志宏 董事长 副行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 刘方根 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○二二年四月二十九日 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 向中央银行借款净增加额 39,688 - 39,688 - 吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 1,473,271 1,130,203 1,484,804 1,144,411 拆入资金净增加额 83,345 86,272 71,599 69,632 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融负债净增加额 36,127 54,875 36,284 54,848 卖出回购金融资产款净增加额 6,697 - 2,398 - 已发行存款证净增加额 7,930 - 7,800 - 拆出资金净减少额 38,083 - 14,378 9,694 买入返售金融资产净减少额 - 123,691 - 122,445 为交易目的而持有的金融资产净 减少额 - 5,042 - 16,808 收取的利息、手续费及佣金的现金 269,646 254,508 263,680 246,457 收到的其他与经营活动有关的现金 41,933 25,015 3,387 1,973 经营活动现金流入小计 1,996,720 1,679,606 1,924,018 1,666,268 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量(续)： 存放中央银行和同业款项净增加额 (111,577) (82,317) (90,189) (31,348) 拆出资金净增加额 - (3,301) - - 买入返售金融资产净增加额 (86,282 ) - (87,132) - 为交易目的而持有的金融资产净 增加额 (15,898) - (36,993) - 发放贷款和垫款净增加额 (944,235) (892,630) (943,520) (867,421) 向中央银行借款净减少额 - (15,728) - (15,728) 卖出回购金融资产款净减少额 - (28,681) - (26,695) 已发行存款证净减少额 - (44,853) - (48,043) 支付的利息、手续费及佣金的现金 (103,601) (99,365) (100,830) (96,715) 支付给职工以及为职工支付的现金 (30,591) (29,242) (27,474) (26,270) 支付的各项税费 (14,729) (19,557) (13,024) (17,471) 支付的其他与经营活动有关的现金 (209,867) (210,567) (193,072) (203,440) 经营活动现金流出小计 (1,516,780) (1,426,241) (1,492,234) (1,333,131) 经营活动产生的现金流量净额 479,940 253,365 431,784 333,137 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 442,361 476,112 372,793 434,033 取得投资收益收到的现金 47,953 44,326 46,088 43,378 收回纳入合并范围的结构化主体 投资收到的现金 - - 27,646 40,143 处置固定资产和其他长期资产 收回的现金净额 415 804 329 430 投资活动现金流入小计 490,729 521,242 446,856 517,984 投资支付的现金 (720,333) (594,256) (635,003) (550,949) 取得子公司、联营企业和合营 企业支付的现金 (1,758 ) (469) - - 对子公司增资所支付的现金 - - - (15,000) 投资纳入合并范围的结构化主体 支付的现金 - - - (309,937) 购建固定资产和其他长期资产 支付的现金 (6,170) (2,174) (1,376) (1,819) 投资活动现金流出小计 (728,261) (596,899) (636,379) (877,705) 投资活动所用的现金流量净额 (237,532) (75,657) (189,523) (359,721) 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债券收到的现金 14,687 26,000 12,687 20,000 筹资活动现金流入小计 14,687 26,000 12,687 20,000 偿还债务支付的现金 (802) (4,070) (1,004) (523) 偿付债券利息支付的现金 (2,173 ) (1,170) (1,274) (548) 支付的其他与筹资活动有关的 现金 (1,945 ) (1,709) (1,580) (1,103) 筹资活动现金流出小计 (4,920 ) (6,949) (3,858) (2,174) 筹资活动产生的现金流量净额 9,767 19,051 8,829 17,826 四、汇率变动对现金及现金等价物 的影响 (659) 793 (753) 637 五、现金及现金等价物净增加/ (减少)额 251,516 197,552 250,337 (8,121 ) 加：期初现金及现金等价物 余额 805,600 878,931 773,752 822,616 六、期末现金及现金等价物余额 1,057,116 1,076,483 1,024,089 814,495 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料： (1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 净利润 87,818 83,020 89,150 82,927 加：信用减值损失 51,514 52,284 51,238 51,478 其他资产减值损失 298 (21) 232 (36) 折旧及摊销 6,592 6,440 5,883 5,772 已减值金融资产利息收入 (1,140) (1,132) (1,139) (1,126) 公允价值变动损失/(收益) 5,879 452 1,735 (725) 对联营企业和合营企业的 投资损失/(收益) 212 118 (6) - 股利收入 (596) (369) (310) (198) 未实现的汇兑损失/(收益) 1,064 (4,273) 1,021 (3,689) 已发行债券利息支出 5,285 4,501 4,700 3,826 投资性证券的利息收入及 处置净收益 (53,859) (54,911) (57,010) (54,757 ) 处置固定资产和其他长期 资产的净损失/(收益) 9 (61) 10 (47) 递延所得税的净增加 (9,431) (4,233) (8,660) (3,699 ) 经营性应收项目的增加 (1,249,351) (961,650) (1,278,386) (854,555) 经营性应付项目的增加 1,635,646 1,133,200 1,623,326 1,107,966 经营活动产生的现金流量 净额 479,940 253,365 431,784 333,137 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至 2022年 3月 31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料(续)： (2)现金及现金等价物净变动情况 本集团 本行 截至 3月 31日止三个月 截至 3月 31日止三个月 2022年 2021年 2022年 2021年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 现金及现金等价物的期末余额 1,057,116 1,076,483 1,024,089 814,495 减：现金及现金等价物的期初 余额 (805,600) (878,931) (773,752) (822,616) 现金及现金等价物净增加/(减少)额 251,516 197,552 250,337 (8,121 ) 本财务报表已获本行董事会批准。 田国立 纪志宏 董事长 副行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 刘方根 (公司盖章) 财务会计部总经理 二○二二年四月二十九日 5 发布季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址 (www.ccb.com)。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2022年4月29日 附录 资本及流动性相关信息 1. 资本充足率 根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。在 2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上，2020年 4月中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息 2022年 3月 31日 2021年 12月 31日 （人民币百万元，百分比除 外） 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 2,562,364 2,396,376 2,475,462 2,309,534 一级资本净额 2,662,436 2,476,969 2,575,528 2,389,615 资本净额 3,356,982 3,155,913 3,252,282 3,059,048 风险加权资产 18,742,664 17,475,745 18,215,893 16,965,032 核心一级资本充足率(%) 13.67 13.71 13.59 13.61 一级资本充足率(%) 14.21 14.17 14.14 14.09 资本充足率(%) 17.85 18.03 17.91 18.06 2. 杠杆率 自 2015年一季度起，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。杠杆率是指一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率，商业银行的杠杆率应不低于 4%。2022年 3月 31日，本集团杠杆率为 7.94%，满足监管要求。 按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息 （人民币百万元，百分比除 2022年 2021年 2021年 2021年 外） 3月 31日 12月 31日 9月 30日 6月 30日 杠杆率(%) 7.94 8.13 7.96 7.79 一级资本净额 2,662,436 2,575,528 2,509,963 2,434,940 调整后表内外资产余额 33,514,004 31,670,893 31,514,718 31,263,173 3. 流动性覆盖率 根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。2022年第一季度，本集团流动性覆盖率为136.06%，满足监管要求。与 2021年第四季度相比，上升 1.36个百分点，主要是完全正常履约付款带来的现金流入增加导致现金净流出量减少所致。 序号 （人民币百万元，百分比除外） 折算前数值 折算后数值 合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 4,743,249 现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中： 11,522,806 1,021,282 3 稳定存款 2,617,878 130,789 4 欠稳定存款 8,904,928 890,493 5 无抵（质）押批发融资，其中： 10,607,007 3,511,082 6 业务关系存款（不包括代理行业务） 6,856,625 1,702,042 7 非业务关系存款（所有交易对手） 3,621,482 1,680,140 8 无抵（质）押债务 128,900 128,900 9 抵（质）押融资 651 10 其他项目，其中： 1,931,313 207,242 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相 11 关的现金流出 32,440 32,440 与抵（质）押债务工具融资流失相关的 12 现金流出 2,740 2,740 13 信用便利和流动性便利 1,896,133 172,062 14 其他契约性融资义务 23 - 15 或有融资义务 3,192,192 499,653 16 预期现金流出总量 5,239,910 现金流入 17 637,974 637,121 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 1,765,468 1,076,623 18 完全正常履约付款带来的现金流入 31,508 30,720 19 其他现金流入 2,434,950 1,744,464 20 预期现金流入总量 调整后数值 21 合格优质流动性资产 4,743,249 现金净流出量 22 3,495,446 23 流动性覆盖率(%) 136.06 1. 上表中各项数据均为最近一个季度 90个自然日数值的简单算术平均值，均按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算。 中财网
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