[一季报]紫金银行(601860):江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022年第一季度报告正文

时间：2022年04月30日 05:39:38 中财网

原标题:紫金银行:江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022年第一季度报告正文

证券代码：601860 证券简称：紫金银行
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
2022年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。


公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。


第一季度财务报表是否经审计
□是 √否


一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比上年同期增减 变动幅度(%)
营业收入	1,074,414	3.44
归属于上市公司股东的净利润	364,541	10.53
归属于上市公司股东的扣除非经常性 损益的净利润	354,122	9.45
经营活动产生的现金流量净额	17,201,054	-4,777.75

基本每股收益（元/股）	0.1	11.11
稀释每股收益（元/股）	0.09	12.50
加权平均净资产收益率（%）	2.26	增加0.06个百分点
	本报告期末	上年度末	本报告期末比 上年度末增减 变动幅度(%)
总资产	227,999,694	206,666,030	10.32
归属于上市公司股东的 所有者权益	16,255,940	15,999,196	1.6

(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额	说明
非流动资产处置损益	11,894
越权审批，或无正式批准文件，或 偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助，但与公 司正常经营业务密切相关，符合国 家政策规定、按照一定标准定额或 定量持续享受的政府补助除外
计入当期损益的对非金融企业收取 的资金占用费
企业取得子公司、联营企业及合营 企业的投资成本小于取得投资时应 享有被投资单位可辨认净资产公允 价值产生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾害 而计提的各项资产减值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支出、 整合费用等
交易价格显失公允的交易产生的超 过公允价值部分的损益
同一控制下企业合并产生的子公司 期初至合并日的当期净损益
与公司正常经营业务无关的或有事 项产生的损益
除同公司正常经营业务相关的有效 套期保值业务外，持有交易性金融 资产、衍生金融资产、交易性金融 负债、衍生金融负债产生的公允价 值变动损益，以及处置交易性金融 资产、衍生金融资产、交易性金融 负债、衍生金融负债和其他债权投 资取得的投资收益
单独进行减值测试的应收款项、合 同资产减值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的 投资性房地产公允价值变动产生的 损益
根据税收、会计等法律、法规的要 求对当期损益进行一次性调整对当 期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入 和支出	1,998
其他符合非经常性损益定义的损益 项目
减：所得税影响额	3,473
少数股东权益影响额（税后）
合计	10,419

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
拆出资金	536.2	拆放同业增加
买入返售金融资产	166.81	债券增加
衍生金融资产	-93.49	衍生工具减少
交易性金融资产	-57.04	债券减少
在建工程	156.71	房屋建筑增加
同业及其他金融机构存 放款项	464.91	同业存放增加
卖出回购金融资产款	96.37	债券增加
预计负债	31.74	风险资产信用损失准备增加
应付债券	-32.39	应付存款类金融机构持有同业存 单减少
其他综合收益	-77.56	其他债权投资信用减值准备减少
手续费及佣金收入	141.97	手续费收入增加
手续费及佣金支出	713.81	手续费支出增加
公允价值变动损益	-120.19	交易性金融资产公允价值变动损 益增加
其他业务收入	31.5	其他业务收入增加
营业外收入	2,833.13	抵债资产处置收入增加
营业外支出	-74.93	滞纳金支出减少

二、 股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股股东总数	74,267	报告期末表决权恢复的优先股股 东总数（如有）
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股 比例 (%)	持有有限售 条件股份数 量	质押、标记或 冻结情况
					股份 状态	数量
南京紫金投资集团有限责任 公司	国有法人	328,129, 524	8.96	0	无
江苏省国信集团有限公司	国有法人	267,852, 322	7.32	0	无
江苏苏豪投资集团有限公司	国有法人	176,639, 543	4.82	0	无
南京市河西新城区国有资产 经营控股(集团)有限责任公 司	国有法人	93,232,3 60	2.55	0	无
南京天朝投资有限公司	境内非国有 法人	70,276,9 85	1.92	0	无
雨润控股集团有限公司	境内非国有 法人	62,384,4 20	1.70	0	冻结	62,38 4,420
南京建工产业集团有限公司	境内非国有 法人	41,698,0 06	1.14	0	质押	41,68 9,006
南京凤南投资实业有限公司	境内非国有 法人	37,006,9 41	1.01	0	无
金陵药业股份有限公司	国有法人	35,296,4 30	0.96	0	无
南京江北新区产业投资集团 有限公司	国有法人	34,543,0 01	0.94	0	无
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		股份种类	数量
南京紫金投资集团有限责任 公司	328,129,524	人民币普通股	328,129,524
江苏省国信集团有限公司	267,852,322	人民币普通股	267,852,322
江苏苏豪投资集团有限公司	176,639,543	人民币普通股	176,639,543
南京市河西新城区国有资产 经营控股(集团)有限责任公 司	93,232,360	人民币普通股	93,232,360
南京天朝投资有限公司	70,276,985	人民币普通股	70,276,985
雨润控股集团有限公司	62,384,420	人民币普通股	62,384,420
南京建工产业集团有限公司	41,698,006	人民币普通股	41,698,006
南京凤南投资实业有限公司	37,006,941	人民币普通股	37,006,941
金陵药业股份有限公司	35,296,430	人民币普通股	35,296,430
南京江北新区产业投资集团 有限公司	34,543,001	人民币普通股	34,543,001
上述股东关联关系或一致行 动的说明	无
前10名股东及前10名无限 售股东参与融资融券及转融 通业务情况说明（如有）

三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
报告期内，面对严峻复杂的经济形势和疫情反复的波动冲击，公司坚持加强党的全面领导，坚定贯彻执行战略转型，坚持支农支小市场定位，专注主业、回归本源，倾力普惠金融，转型发展初见成效。

一是经营指标有力推进。截至报告期末，公司总资产2280亿元，较年初增长213亿元，增幅10.3%。各项存款余额1746亿元，较年初增长184亿元，增幅11.8%。各项贷款余额1497亿元，二是盈利能力有所提升。报告期内，公司实现营业收入 10.74亿元，同比增幅 3.44%。净利润 3.65亿元，同比增长 0.35亿元，增幅 10.5%。成本收入比控制在 32.57%，较年初下降 3.28个百分点。

三是风险防控稳步增强。不良贷款余额较年初下降400万元，不良率1.35%，较年初下降0.1个百分点，连续两个季度实现“双降”。资本充足率14.59%、拨备覆盖率241.31%，均符合监管要求。

四是战略转型持续推进。截至报告期末，公司储蓄存款余额884.98亿元，较年初增长100.76亿元，增幅12.85%。企业存款余额861.29亿元，较年初增长83.21亿元，增幅10.69%。涉农及小微贷款余额856.94亿元，较年初增长79.43亿元，占比为57.14%，较年初增加1.68个百分点，增速为10.22%。

四、 补充财务数据
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币

项目	2022年3月31日	2021年12月31日
资产总额	227,999,694	206,666,030
负债总额	211,743,754	190,666,834
股东权益	16,255,940	15,999,196
存款总额	174,626,906	156,229,331
其中：
企业活期存款	43,703,257	41,810,309
企业定期存款	36,581,162	32,181,285
储蓄活期存款	14,512,144	13,298,838
储蓄定期存款	73,985,764	65,122,669
贷款总额	149,705,045	140,059,315
其中：
企业贷款	94,696,771	84,537,874
零售贷款	38,034,747	39,654,308
贴现	16,973,527	15,867,133
贷款损失准备	4,890,831	4,710,311

4.2 补充资本数据
单位：千元 币种：人民币

项目	2022年3月31日	2021年12月31日
核心一级资本净额	15,899,555	15,723,599
一级资本净额	15,899,555	15,723,599
资本净额	22,746,049	22,448,082
风险加权资产合计	155,899,350	147,654,491
核心一级资本充足率（%）	10.20	10.65
一级资本充足率（%）	10.20	10.65
资本充足率（%）	14.59	15.20

4.3 补充财务指标

项目（%）	2022年一季度	2021年度
不良贷款率	1.35	1.45
流动性比例	52.81	58.60
存贷比	85.73	89.65
拨备覆盖率	241.31	232.00
拨贷比	3.27	3.36
成本收入比	32.57	35.85
净息差	1.84	1.83
净利差	1.65	1.65

4.4 五级分类情况
单位：千元 币种：人民币

五级分类	2022年3月31日		2021年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	146,602,549	97.93	137,142,218	97.92
关注类	1,075,708	0.72	886,790	0.63
次级类	1,292,340	0.86	1,299,785	0.93
可疑类	665,166	0.44	651,317	0.47
损失类	69,282	0.05	79,205	0.06
总额	149,705,045	100.00	140,059,315	100

4.5 杠杆率
单位：千元 币种：人民币

项目	2022年 3月31日	2021年 12月31日	2021年 9月30日	2021年 6月30日
杠杆率（%）	6.63	7.24	6.81	6.33
一级资本净额	15,899,555	15,723,599	15,535,472	14,952,912
调整后的表内 外资产余额	239,932,279	217,178,362	228,141,358	236,166,681

4.6 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币

项目	2022年3月31日
流动性覆盖率（%）	122.93
合格优质流动资产	24,109,242
未来30天现金净流出的期末数值	19,612,720

4.7 净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币

项目	2022年3月31日	2021年12月31日
净稳定资金比例（%）	135.61	133.35
可用的稳定资金	153,208,571	139,700,983
所需的稳定资金	112,974,296	104,759,346

五、 季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用 √不适用

(二)财务报表
资产负债表
2022年3月31日
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年3月31日	2021年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,712,101	11,708,054
货币资金
结算备付金
存放同业款项	3,850,219	3,850,283
贵金属
拆出资金	1,668,165	262,208
衍生金融资产	200	3,072
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	14,039,445	5,261,956
持有待售资产
发放贷款和垫款	145,137,730	135,679,601
金融投资：
交易性金融资产	944,815	2,199,531
债权投资	7,194,176	7,932,978
其他债权投资	38,909,637	35,308,230
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	967,921	947,731
投资性房地产
固定资产	1,273,896	1,296,112
在建工程	55,505	21,622
使用权资产	205,661	210,229
无形资产	114,770	118,361
商誉
递延所得税资产	1,670,766	1,664,979
其他资产	254,087	200,483
资产总计	227,999,694	206,666,030
负债：
短期借款
向中央银行借款	3,055,394	3,063,038
同业及其他金融机构存放款项	4,003,252	708,654
拆入资金	2,428,991	2,285,364
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	10,830,413	5,515,271
吸收存款	177,797,925	159,519,829
应付职工薪酬	104,973	147,119
应交税费	143,796	110,684
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	126,008	95,649
长期借款
应付债券	12,610,509	18,653,100
其中：优先股
永续债
租赁负债	200,220	207,970
递延所得税负债	21,215	21,215
其他负债	421,058	338,941
负债合计	211,743,754	190,666,834
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,963	3,660,958
其他权益工具	439,539	439,541
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,340	2,977,321
减：库存股
其他综合收益	31,188	139,007
盈余公积	2,179,451	2,179,451
一般风险准备	3,962,139	3,962,139
未分配利润	3,005,320	2,640,779
所有者权益（或股东权益）合计	16,255,940	15,999,196
负债和所有者权益（或股东权益） 总计	227,999,694	206,666,030

公司负责人：赵远宽 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良
利润表
2022年1—3月
编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年第一季度	2021年第一季度
一、营业总收入	1,074,414	1,038,684
利息净收入	991,600	1,011,448
利息收入	2,119,139	2,115,711
利息支出	1,127,539	1,104,263
手续费及佣金净收入	27,471	22,496
手续费及佣金收入	65,842	27,211
手续费及佣金支出	38,371	4,715
投资收益（损失以“－”号填列）	44,575	43,287
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	20,190	18,958
以摊余成本计量的金融资产终止确 认产生的收益（损失以“-”号填列）	20,121	15,320
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益	0	5,847
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	10,042	-49,748
汇兑收益（损失以“－”号填列）	296	403
其他业务收入	430	327
资产处置收益（损失以“－”号填列）	0	4,624
二、营业总支出	635,520	662,994
税金及附加	15,422	16,463
业务及管理费	349,971	327,340
信用减值损失	270,127	319,191
其他资产减值损失	0	0
其他业务成本	0	0
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	438,894	375,690
加：营业外收入	14,431	492
减：营业外支出	539	2,150
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	452,786	374,032
减：所得税费用	88,245	44,229
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	364,541	329,803
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号 填列）	364,541	329,803
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号 填列）
六、其他综合收益的税后净额	-107,818	49,491
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收 益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-107,818	49,491
1.权益法下可转损益的其他综合收益	0	0
2.其他债权投资公允价值变动	-103,235	66,883
3.金融资产重分类计入其他综合收益 的金额
4.其他债权投资信用损失准备	-4,583	-17,392
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额	256,723	379,294
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.10	0.09
（二）稀释每股收益(元/股)	0.09	0.08

公司负责人：赵远宽 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良
现金流量表
2022年1—3月
编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2022年第一季度	2021年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	21,686,978	11,912,610
向中央银行借款净增加额		38,073
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金	2,268,299	2,355,358
拆入资金净增加额	5,456,228
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金	105,306	174,992
经营活动现金流入小计	29,516,811	14,481,033
客户贷款及垫款净增加额	9,703,240	6,535,877
存放中央银行和同业款项净增加额	952,979	847,509
向中央银行借款净减少额	18,225
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额		5,719,605
返售业务资金净增加额		0
支付利息、手续费及佣金的现金	1,134,710	906,827
支付给职工及为职工支付的现金	233,582	280,998
支付的各项税费	109,035	178,293
支付其他与经营活动有关的现金	163,986	379,645
经营活动现金流出小计	12,315,757	14,848,754
经营活动产生的现金流量净额	17,201,054	-367,721
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	18,240,726	27,687,897
取得投资收益收到的现金	56,370	47,817
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 收回的现金净额	3,087	4,795
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	18,300,183	27,740,509
投资支付的现金	20,039,346	28,500,002
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金	46,919	8,326
支付其他与投资活动有关的现金		0
投资活动现金流出小计	20,086,265	28,508,328
投资活动产生的现金流量净额	-1,786,082	-767,819
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	2,303,390	12,007,412
收到其他与筹资活动有关的现金		0
筹资活动现金流入小计	2,303,390	12,007,412
偿还债务支付的现金	8,297,836	8,151,619
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	176,864	93,081
支付其他与筹资活动有关的现金	15,181	0
筹资活动现金流出小计	8,489,881	8,244,700
筹资活动产生的现金流量净额	-6,186,491	3,762,712
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-1,472	3,736
五、现金及现金等价物净增加额	9,227,009	2,630,908
加：期初现金及现金等价物余额	10,922,466	21,461,710
六、期末现金及现金等价物余额	20,149,475	24,092,618

公司负责人：赵远宽 主管会计工作负责人：许国玉 会计机构负责人：田在良
2022年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况 □适用 √不适用


特此公告
江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2022年4月28日