[一季报]工商银行(601398):工商银行H股公告-2022年第一季度报告
何責任。 股份代號： 4620 美元優先股股份代號： 中國工商銀行股份有限公司 二?二二年第一季度報告 2022 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至 年3 31 571 XIVA 月 日止第一季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香法例第 章）第13.09 部及《香聯合交易所有限公司證券上市規則》第 條的要求而作出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行法定代表人陳四清、主管財會工作負責人廖林及財會機構負責人劉亞干保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。 本季度財務報表未經審計。 （一） 主要會計數據和財務指標 （本季度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本行及本行所屬子公司合併數據，以人民幣列示。） 單位：除特別註明外，為人民幣百萬元
（二）主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因 單位：人民幣百萬元，百分比除外
本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至 年月31 日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。 （一） 股東數量及持股情況 截至報告期末，本行普通股股東總數為732,155戶，無表決權?復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中H股股東112,549戶，A股股東619,606戶。 前10名普通股股東持股情況 單位：股
註： ( ) 以上數據來源於本行 年月 日的股東名冊。 2 ( ) 本行無有限售條件股份。 3 ( ) 香中央結算（代理人）有限公司是香中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。 4 10 ( ) 除香中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前 名股東未參與融資融券及轉融通業務。 5 2022 3 31 ( ) 香中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至 年 月日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資持有的H股股份合計數，期末持股數量中含全國社會保障基金理事會持有本行的H股。 6 2019 49 2019 ( ) 根據《關於全面推開劃轉部分國有資本充實社保基金工作的通知》（財資〔 〕 號）， 年12 月，中華人民共和國財政部一次性劃轉給全國社會保障基金理事會國有資本劃轉賬戶A股12 331 645 186 , , , 股。根據《國務院關於印發劃轉部分國有資本充實社保基金實施方案的通知》（國發2017 49 〔 〕 號）有關規定，全國社會保障基金理事會對本次劃轉股份，自股份劃轉到賬之日，履3 行年以上的禁售期義務。報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社7 946 049 758 20 277 694 944 會保障基金理事會還持有本行H股 , , , 股，A股和H股共計 , , , 股，佔本行全部5 69 普通股股份比重的 . %。 1 1 截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為戶，境內優先股「工行優」26 2 33 股東數量為 戶，境內優先股「工行優」股東數量為 戶。 10 前 名境外優先股股東（或代持人）持股情況 單位：股
註： ( ) 以上數據來源於 年月 日的在冊境外優先股股東情況。 2 ( ) 上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。 3 10 ( ) 本行未知上述優先股股東與前 名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 4 ( ) 「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。 單位：股
註： ( ) 以上數據來源於本行 年月 日的「工行優」境內優先股股東名冊。 2 ( ) 中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；005 001 「中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — L — CT 滬」由中國人壽保險股份有限公司管理；「中國平安人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品」由中國平安人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有10 關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前 名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 3 1 1 4 5 ( ) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優」的股份數量佔「工行優」的股份總數（即 .億股）的比例。 單位：股
(2) 上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；「中國人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品 — 005L — CT001滬」由中國人壽保險股份有限公司管理；「中國平安人壽保險股份有限公司 — 傳統 — 普通保險產品」由中國平安人壽保險股份有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 (3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。 （一） 季度經?簡要分析 截至報告期末，本集團的主要經?情況如下： 淨利潤穩定增長。2022年一季度，實現淨利潤911.29億元，同比增長5.60%。年化平均總資產回報率1.01%，年化加權平均權益回報率12.22%，分別下降0.01和0.43個百分點。 ?業收入2,268.58億元，同比增長5.95%。利息淨收入1,772.81億元，增長6.41%。年化淨利息收益率2.10%。非利息收入495.77億元，增長4.33%，其中手續費及佣金淨收入416.68億元，增長1.22%。?業費用（不含稅金及附加）434.38億元，增長5.19%。 成本收入比19.15%。 報告期末，總資產372,964.65億元，比上年末增加21,250.82億元，增長6.04%。客戶貸款及墊款總額（不含應計利息）216,029.21億元，增加9,356.76億元，增長4.53%，其中，境內分行人民幣貸款增加9,263.05億元，增長4.89%。從結構上看，公司類貸款129,366.22億元，個人貸款80,655.55億元，票據貼現6,007.44億元。投資95,361.75億元，增加2,784.15億元，增長3.01%。 總負債 339,415.51億元，比上年末增加 20,454.26億元，增長 6.41%。客戶存款279,726.81億元，增加15,309.07億元，增長5.79%。從結構上看，定期存款143,454.48億元，活期存款130,647.75億元，其他存款1,838.17億元，應計利息3,786.41億元。 股東權益合計33,549.14億元，比上年末增加796.56億元，增長2.43%。 貸款質量保持穩定。按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額3,068.87億元，比上年末增加134.58億元，不良貸款率1.42%，與上年末持平。撥備覆蓋率209.91%，上升4.07個百分點。 核心一級資本充足率13.43%，一級資本充足率15.04%，資本充足率18.25%，均滿足監管要求。 （二） 重要事項進展情況 合格二級資本工具發行情況 本行於2022年1月、4月先後在全國銀行間債券市場公開發行兩期規模分別為400億元、500億元人民幣的二級資本債券，募集資金依據適用法律和監管部門的批准，全部用於補充本行二級資本。請參見本行於上海證券交易所網站、香交易所「披露易」網站及本行網站發佈的公告。 中國工商銀行股份有限公司 合併利潤表 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年3月31日止三個月會計期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 3 1 3 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 305 370 278 781 利息收入 , , 128 089 112 180 利息支出 ( , ) ( , ) 177 281 166 601 利息淨收入 , , 45 649 44 896 手續費及佣金收入 , , 3 981 3 732 手續費及佣金支出 ( , ) ( , ) 41 668 41 164 手續費及佣金淨收入 , , 298 2 371 交易淨收入 , 1 268 112 金融投資淨收益 , 6 343 3 872 其他?業淨收入 , , 226 858 214 120 ?業收入 , , 45 658 43 457 ?業費用 ( , ) ( , ) 70 662 62 862 資產減值損失 ( , ) ( , ) 110 538 107 801 ?業利潤 , , 552 619 分佔聯?及合?企業收益 111 090 108 420 稅前利潤 , , 19 961 22 123 減：所得稅費用 ( , ) ( , ) 91 129 86 297 淨利潤 , , （按國際財務報告準則編製） 截至2022年3月31日止三個月會計期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 3 1 3 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 歸屬於： 90 633 85 730 母公司股東 , , 496 567 非控制性權益 91 129 86 297 淨利潤 , , 每股收益 0 25 0 24 — 基本（人民幣元） . . 0 25 0 24 — 稀釋（人民幣元） . . 陳四清 廖林 劉亞干 董事長 副董事長、行長 財會機構總經理 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年3月31日止三個月會計期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 3 1 3 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 91 129 86 297 本期淨利潤 , , 其他綜合收益的稅後淨額： 1 . 以後不能重分類進損益的其他綜合收益： 1 ( ) 指定為以公允價值計量且其變動計入其他綜合 1 218 2 020 收益的權益工具投資公允價值變動 ( , ) , 2 4 ( ) 其他 — 2 . 以後將重分類進損益的其他綜合收益： 1 ( ) 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的 10 532 3 132 債務工具投資公允價值變動 ( , ) ( , ) 2 ( ) 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的 368 374 債務工具投資信用損失準備 3 76 406 ( ) 現金流量套期儲備 4 700 59 ( ) 權益法下可轉損益的其他綜合收益 ( ) 5 1 168 1 246 ( ) 外幣財務報表折算差額 , ( , ) 6 120 76 ( ) 其他 10 714 1 443 本期其他綜合收益小計 ( , ) ( , ) 80 415 84 854 本期綜合收益總額 , , 綜合收益總額歸屬於： 79 790 84 175 母公司股東 , , 625 679 非控制性權益 陳四清 廖林 劉亞干 董事長 副董事長、行長 財會機構總經理 （按國際財務報告準則編製） 2022年3月31日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 3 31 12 31 月 日 月 日 （未經審計） （經審計） 資產 3 509 818 3 098 438 現金及存放中央銀行款項 , , , , 830 243 827 150 存放和拆放同業及其他金融機構款項 , , 112 006 76 140 衍生金融資產 , , 1 137 687 663 496 買入返售款項 , , , 21 009 578 20 109 200 客戶貸款及墊款 , , , , 9 536 175 9 257 760 金融投資 , , , , — 以 公允價值計量且其變動 738 885 623 223 計入當期損益的金融投資 , , — 以 公允價值計量且其變動 1 720 707 1 803 604 計入其他綜合收益的金融投資 , , , , 7 076 583 6 830 933 — 以攤餘成本計量的金融投資 , , , , 64 987 61 782 對聯?及合?企業的投資 , , 287 518 290 296 物業和設備 , , 88 648 79 259 遞延所得稅資產 , , 719 805 707 862 其他資產 , , 37 296 465 35 171 383 資產總計 , , , , （按國際財務報告準則編製） 2022年3月31日 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 3 31 12 31 月 日 月 日 （未經審計） （經審計） 負債 47 919 39 723 向中央銀行借款 , , 指定為以公允價值計量且其變動 81 248 87 180 計入當期損益的金融負債 , , 117 590 71 337 衍生金融負債 , , 3 262 549 2 921 029 同業及其他金融機構存放和拆入款項 , , , , 508 369 365 943 賣出回購款項 , , 234 339 290 342 存款證 , , 27 972 681 26 441 774 客戶存款 , , , , 116 695 92 443 應交所得稅 , , 5 352 5 624 遞延所得稅負債 , , 820 747 791 375 已發行債務證券 , , 774 062 789 355 其他負債 , , 33 941 551 31 896 125 負債合計 , , , , 股東權益 歸屬於母公司股東的權益 356 407 356 407 股本 , , 354 331 354 331 其他權益工具 , , 915 664 926 375 儲備 , , 1 710 384 1 620 642 未分配利潤 , , , , 3 336 786 3 257 755 , , , , 18 128 17 503 非控制性權益 , , 3 354 914 3 275 258 股東權益合計 , , , , 37 296 465 35 171 383 負債及股東權益總計 , , , , 陳四清 廖林 劉亞干 （按國際財務報告準則編製） 截至2022年3月31日止三個月會計期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 3 1 3 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 經?活動產生的現金流量 111 090 108 420 稅前利潤 , , 調整： 552 619 分佔聯?及合?企業收益 ( ) ( ) 7 205 5 428 折舊 , , 838 872 攤銷 70 662 62 862 資產減值損失 , , 4 587 8 636 未實現匯兌收益 ( , ) ( , ) 6 920 6 978 發行債務證券利息支出 , , 462 325 已減值貸款利息收入 ( ) ( ) 6 655 4 224 金融投資淨收益 ( , ) ( , ) 68 978 63 569 金融投資利息收入 ( , ) ( , ) 4 747 1 779 公允價值變動淨損失 , , 物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 390 455 盤盈及處置淨收益 ( ) ( ) 482 389 股利收入 ( ) ( ) 119 356 108 122 , , （按國際財務報告準則編製） 截至2022年3月31日止三個月會計期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 2021 年 年 1 3 1 3 至月 至月 （未經審計） （未經審計） 經?活動產生的現金流量（續）： 經?資產的淨（增加）╱減少： 132 332 33 162 存放中央銀行款項 ( , ) ( , ) 346 413 393 677 存放和拆放同業及其他金融機構款項 , , 以公允價值計量且其變動計入 124 286 30 858 當期損益的金融投資 ( , ) ( , ) 8 297 48 004 買入返售款項 ( , ) , 951 631 873 064 客戶貸款及墊款 ( , ) ( , ) 11 863 94 315 其他資產 ( , ) , 881 996 401 088 ( , ) ( , ) 經?負債的淨（減少）╱增加： 指定為以公允價值計量且其變動計入 5 844 12 958 當期損益的金融負債 ( , ) , 8 196 987 向中央銀行借款 , 343 016 175 618 同業及其他金融機構存放和拆入款項 , , 142 965 18 914 賣出回購款項 , , 55 348 16 363 存款證 ( , ) ( , ) 1 519 900 790 394 客戶存款 , , , 19 456 67 023 其他負債 , ( , ) 1 972 341 915 485 , , , 1 209 701 622 519 所得稅前經?活動產生的現金流量淨額 , , , 2 482 9 850 支付的所得稅 ( , ) ( , ) 1 207 219 612 669 經?活動產生的現金流量淨額 , , , （按國際財務報告準則編製） 截至2022年3月31日止三個月會計期間 （除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元） 2022 1 3 2021 1 3 年至月 年至月 （未經審計） （未經審計） 投資活動產生的現金流量 2 629 2 167 購建物業和設備及其他資產所支付的現金 ( , ) ( , ) 處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產） 279 1 917 所收到的現金 , 1 036 775 791 528 金融投資所支付的現金 ( , , ) ( , ) 861 124 698 950 出售及贖回金融投資所收到的現金 , , 1 150 投資聯?及合?企業所支付的現金 ( , ) — 62 032 54 598 取得投資收益收到的現金 , , 117 119 38 230 投資活動產生的現金流量淨額 ( , ) ( , ) 籌資活動產生的現金流量 217 034 226 444 發行債務證券所收到的現金 , , 5 494 4 374 支付債務證券利息 ( , ) ( , ) 195 827 189 024 償還債務證券所支付的現金 ( , ) ( , ) 731 支付給其他權益工具持有的股利或利息 ( ) — 137 支付給非控制性股東的股利 — ( ) 1 618 1 476 支付其他與籌資活動有關的現金 ( , ) ( , ) 13 364 31 433 籌資活動產生的現金流量淨額 , , 1 103 464 605 872 現金及現金等價物淨增加 , , , 1 436 757 1 791 122 現金及現金等價物的期初餘額 , , , , 7 518 3 534 匯率變動對現金及現金等價物的影 ( , ) ( , ) 2 532 703 2 393 460 現金及現金等價物的期末餘額 , , , , 經?活動產生的現金流量淨額括： 243 500 228 768 收取的利息 , , 103 357 89 255 支付的利息 ( , ) ( , ) 本報告同時刊載於香交易所「披露易」網站(www.hkexnews.hk)及本行網站(www.icbc-ltd.com)。根據中國會計準則編製的季度報告全文亦同時刊載於上海證券交易所網站(www.sse.com.cn)及本行網站(www.icbc-ltd.com)。 本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。 承董事會命 中國工商銀行股份有限公司 中國，北京 2022年4月29日 於本公告刊發日期，董事會成員括執行董事陳四清先生、廖林先生、鄭國雨先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士和董陽先生；獨立非執行董事梁定邦先生、楊紹信先生、沈思先生和胡祖六先生。 （一） 根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算的資本充足率情況單位：人民幣百萬元，百分比除外
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